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| 银河钱包货币A(150988) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1493936 | ||||||||
| 基金代码 | 150988 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-03-29 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河钱包货币市场基金2018年年度报告摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 送出日期：2019年3月29日 重要提示 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年3月28日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。 本报告中财务资料已经审计。 本报告期自2018年1月1日起至12月31日止。 基金简介 基金基本情况 基金简称 银河钱包货币 场内简称 - 基金主代码 150988 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2017年6月29日 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 18,761,453,876.68份 基金合同存续期 不定期 基金份额上市的证券交易所 - 上市日期 - 下属分级基金的基金简称： 银河钱包货币A 银河钱包货币B 下属分级基金的场内简称： - - 下属分级基金的交易代码： 150988 150998 下属分级基金的前端交易代码 - - 下属分级基金的后端交易代码 - - 报告期末下属分级基金的份额总额 471,407,967.87份 18,290,045,908.81份 基金产品说明 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。 投资策略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略，在严格控制风险并满足流动性的前提下，发掘投资机会，实现组合增值。 业绩比较基准 七天通知存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 银河钱包货币A 银河钱包货币B 下属分级基金的风险收益特征 - - 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司 信息披露负责人 姓名 秦长建 陆志俊 联系电话 021-38568989 95559 电子邮箱 qinchangjian@galaxyasset.com luzj@bankcomm.com 客户服务电话 400-820-0860 95559 传真 021-38568769 021-62701216 信息披露方式 登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com 基金年度报告备置地点 1、中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1568号15层 2、上海市浦东新区银城中路188号 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 主要会计数据和财务指标 金额单位：人民币元 3.1.1 期间数据和指标 2018年 2017年6月29日(基金合同生效日)-2017年12月31日 银河钱包货币A 银河钱包货币B 银河钱包货币A 银河钱包货币B 本期已实现收益 2,466,741.20 565,278,503.40 2,076,320.32 267,550,045.66 本期利润 2,466,741.20 565,278,503.40 2,076,320.32 267,550,045.66 本期净值收益率 3.5974% 3.6908% 2.0390% 2.0878% 3.1.2 期末数据和指标 2018年末 2017年末 期末基金资产净值 471,407,967.87 18,290,045,908.81 315,499,444.75 19,492,015,821.49 期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 注：1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如：开放式基金转换费等），计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。 3、本基金收益分配按日结转份额。 基金净值表现 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河钱包货币A 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 0.7359% 0.0013% 0.3450% 0.0000% 0.3909% 0.0013% 过去六个月 1.5345% 0.0013% 0.6900% 0.0000% 0.8445% 0.0013% 过去一年 3.5974% 0.0020% 1.3687% 0.0000% 2.2287% 0.0020% 自基金合同生效起至今 5.7097% 0.0020% 2.0662% 0.0000% 3.6435% 0.0020% 银河钱包货币B 阶段 份额净值收益率① 份额净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 过去三个月 0.7582% 0.0012% 0.3450% 0.0000% 0.4132% 0.0012% 过去六个月 1.5802% 0.0013% 0.6900% 0.0000% 0.8902% 0.0013% 过去一年 3.6908% 0.0020% 1.3687% 0.0000% 2.3221% 0.0020% 自基金合同生效起至今 5.8557% 0.0020% 2.0662% 0.0000% 3.7895% 0.0020% 注：本基金的收益分配是按日结转份额。 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：根据本基金合同规定，本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定：报告期末已完成建仓，各项资产配置比例符合合同约定。 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 注：1、本基金合同于2017年6月29日生效。 2、合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。 过去三年基金的利润分配情况 单位：人民币元 银河钱包货币A 年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注 2018 2,452,267.54 - 14,473.66 2,466,741.20 2017 2,043,164.53 - 33,155.79 2,076,320.32 合计 4,495,432.07 - 47,629.45 4,543,061.52 单位：人民币元 银河钱包货币B 年度 已按再投资形式 转实收基金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 年度利润 分配合计 备注 2018 565,481,916.16 - -203,412.76 565,278,503.40 2017 265,453,574.92 - 2,096,470.74 267,550,045.66 合计 830,935,491.08 - 1,893,057.98 832,828,549.06 管理人报告 基金管理人及基金经理情况 基金管理人及其管理基金的经验 银河基金管理有限公司成立于2002年6月14日，是经中国证券监督管理委员会按照市场化机制批准成立的第一家基金管理公司（俗称："好人举手第一家"），是中央汇金公司旗下专业资产管理机构。 银河基金公司的经营范围包括发起设立、管理基金等，注册资本2亿元人民币，注册地中国上海。银河基金公司的股东分别为：中国银河金融控股有限责任公司（控股股东）、中国石油天然气集团有限公司、首都机场集团公司、上海城投（集团）有限公司、湖南电广传媒股份有限公司。 截至2018年12月31日,银河基金公司旗下共披露55只公募基金产品: 银河研究精选混合型证券投资基金、银河银联系列证券投资基金、银河银泰理财分红证券投资基金、银河银富货币市场基金、银河银信添利债券型证券投资基金、银河竞争优势成长混合型证券投资基金、银河行业优选混合型证券投资基金、银河沪深300价值指数证券投资基金、银河蓝筹精选混合型证券投资基金、银河创新成长混合型证券投资基金、银河强化收益债券型证券投资基金、银河消费驱动混合型证券投资基金、银河通利债券型证券投资基金（LOF）、银河主题策略混合型证券投资基金、银河领先债券型证券投资基金、银河增利债券型发起式证券投资基金、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金、银河灵活配置混合型证券投资基金、银河定投宝中证腾讯济安价值100A股指数型发起式证券投资基金、银河美丽优萃混合型证券投资基金、银河泰利纯债债券型证券投资基金、银河康乐股票型证券投资基金、银河丰利纯债债券型证券投资基金、银河现代服务主题灵活配置混合型证券投资基金、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金、银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金、银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金、银河大国智造主题灵活配置混合型证券投资基金、银河旺利灵活配置混合型证券投资基金、银河君尚灵活配置混合型证券投资基金、银河君荣灵活配置混合型证券投资基金、银河君信灵活配置混合型证券投资基金、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金、银河君怡纯债债券型证券投资基金、银河君润灵活配置混合型证券投资基金、银河睿利灵活配置混合型证券投资基金、银河君欣纯债债券型证券投资基金、银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河量化优选混合型证券投资基金、银河钱包货币市场基金、银河量化价值混合型证券投资基金、银河智慧主题灵活配置混合型证券投资基金、银河量化稳进混合型证券投资基金、银河铭忆3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金、银河庭芳3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）、银河文体娱乐主题灵活配置混合型证券投资基金、银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河睿嘉纯债债券型证券投资基金、银河沃丰纯债债券型证券投资基金。 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介 姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明 任职日期 离任日期 张沛 基金经理 2018年2月2日 - 12 硕士研究生学历，12年金融行业从业经历。曾任职于花旗银行、东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017年11月加入我公司。2018年2月起担任银河钱包货币市场基金、银河强化收益债券型证券投资基金、银河银富货币市场基金的基金经理。 刘铭 基金经理 2017年6月29日 - 7 硕士研究生学历，7年金融行业相关从业经历。曾任职于上海汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部，从事固定收益交易、研究与投资相关工作，2016年7月加入我公司固定收益部。2016年12月起担任银河银富货币市场基金的基金经理，2017年4月起担任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君荣灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君信灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年6月起担任银河钱包货币市场基金的基金经理，2017年12月起担任银河铭忆3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年3月起担任银河庭芳3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年6月起担任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年9月起担任银河沃丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，2018年12月起担任银河家盈纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河嘉裕纯债债券型证券投资基金的基金经理。 注：1、上表中刘铭的任职日期为基金合同生效之日，张沛的任职日期为我公司作出决定之日。 2、证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其各项管理办法、《基金合同》和其他有关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运用基金资产，在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金持有人的利益，无损害基金持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规定。 随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强”的理念，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完善内部控制体系，为基金份额持有人谋求长期稳健的风险回报。 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 公平交易制度和控制方法 本基金管理人通过制定严格的公平交易管理制度、投资管理制度，投资权限管理制度、投资备选库管理制度和集中交易制度等一系列制度，从授权管理、研究分析、投资决策、交易执行、行为监控和分析评估等各个环节予以落实，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。 在投资决策环节，公司实行统一研究平台和统一的授权管理 ，所有投资组合经理在获取研究成果及投资建议等方面享有均等机会。公司分不同投资组合类别分别建立了投资备选库，不同投资组合经理之间的持仓和交易等重大非公开投资信息相互隔离。 在交易执行方面，本基金管理人旗下管理的所有投资组合指令均执行集中交易制度，遵循“时间优先、价格优先”的原则，在满足系统公平交易的条件时自动进入公平交易程序，最大程度上确保公平对待各投资组合。在同日反向交易方面，除法规规定的特殊情况外，公司原则上禁止不同投资组合（完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合除外）之间的同日反向交易。 公平交易制度的执行情况 本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析。 本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有投资组合（完全复制的指数基金除外），连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3日内、5日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的5%的情况（完全复制的指数基金除外）。 对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。 异常交易行为的专项说明 本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 报告期内基金投资策略和运作分析 2018年，宏观经济景气度下行，经济增速持续小幅回落，基本处于景气周期的下行阶段，企业盈利增速尚可，全年前高后低；全年PPI价格受高基数及供给侧和环保限产力度减弱，同时需求端投资消费增速下滑的影响，中枢明显回落，CPI价格中枢抬升，但仍处于温和增长水平；货币市场中枢整体下移，全年维持中性偏松。政策方面上半年受中美贸易摩擦影响边际上有所放松，下半年各项政策重点更侧重于中小企业融资问题。 年内债券市场整体震荡下行，一季度投资者对资管新规等监管力度仍有担忧，债券收益率震荡上行。四月份开始受中美贸易摩擦等外部因素的影响，货币政策边际放松，降准、扩大MLF质押品、推出TMLF等一系列措施带动收益率下行。报告期内权益市场处于持续风险释放的状态，走势疲弱，沪深300指数全年下跌25.31%，创业板指全年下跌28.65%。 本基金在报告期内，始终把风险管理放在第一位，严格控制流动性风险、信用风险和操作风险，在报告期内未发生风险事件。在管理好风险的基础上，本基金充分研判关键时点市场流动性冲击，在税季及月末加大配置力度，以提高基金的收益。2018年下半年，收益率普遍下行，期限利差拉大，本基金利用杠杆策略向期限利差要收益，为持有人提供合理的投资收益。 报告期内基金的业绩表现 本报告期银河钱包货币A的基金份额净值收益率为3.5974%，本报告期银河钱包货币B的基金份额净值收益率为3.6908%，同期业绩比较基准收益率为1.3687%。 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 我们认为2019年经济下行压力较大，消费、投资、进出口将会出现不同程度的走弱。消费方面，居民消费受到杠杆压力的影响，难改疲弱态势。投资方面，制造业投资受到利润下滑影响，在2019年难以继续较快增长。随着房地产销售面积同比增速转负，地产企业的库存去化变慢，房地产投资增速将会下滑。而基建投资将会受制于地方政府债务压力和政府性基建收入的制约，难以大幅发力。进出口方面，今年出口增速的反弹主要是由于对美出口的抢运造成的，数据也较好的支持了这一判断。后续伴随美国进口商补库存的告一段落，对出口的负面影响会逐渐显现，此外欧洲和其他地区经济增张的放缓和领先指标的走弱也都预示明年出口会持续面临压力。在经济下行压力加大的背景下，年底的中央经济工作会议已经提出要加大逆周期条件力度，货币政策将继续保持稳健中性，财政政策也将更加积极。海外市场方面，美债收益率水平再次出现倒挂，经济衰退的担忧愈加浓厚，预计美联储加息节奏将有所放缓。 我们预计在经济疲弱背景下，2019年利率债呈下行趋势。但经历了2018年的快速下行，目前利率债收益率处于相对较低的历史分位数水平，下行幅度将弱于2018年。从时间上来看，我们认为2019年上半年是更好的配置时点。上半年社融企稳和地方债的密集发行将对市场造成扰动，导致收益率阶段性抬升。市场适应地方债的发行节奏后，随着基本面的进一步下行与宽松货币政策的加码，收益率下行的确定性较高。 本基金将继续秉持审慎的投资操作策略，在严格控制各项风险的前提下，通过久期策略、杠杆策略、信用策略等为持有创造合理收益。 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、中国基金业协会提供的相关估值指引等相关规定以及基金合同的相关约定，对基金所持有的投资品种进行估值。日常估值由本基金管理人与本基金托管人一同完成，本基金管理人完成账务处理、基金份额净值的计算，与基金托管人进行账务核对，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 本基金管理人制定了健全、有效的估值政策和程序，为确保估值的合规、公允，本基金管理人设立了由公司相关领导、监察部投资风控岗、研究部数量研究员、行业研究员、支持保障部基金会计等相关人员组成的估值委员会，以上人员拥有丰富的风控、合规、证券研究、估值经验，根据基金管理公司制定的相关制度，估值政策决策机构中不包括基金经理，但基金经理可以列席估值委员会会议提供估值建议，以便估值委员会决策。 本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本基金《基金合同》约定：“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。 本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配，其中A级分配收益2,452,267.54元，B级分配收益565,481,916.16元，符合法律法规及《基金合同》的约定。 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 本基金本报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。 托管人报告 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 2018年度，托管人在银河钱包货币市场证券投资基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存在任何损害基金持有人利益的行为。 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 2018年度，银河基金管理有限公司在银河钱包货币市场证券投资基金投资运作、资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行为。 本基金本报告期内向A级份额持有人分配利润：2,452,267.54元，向B级份额持有人分配利润：565,481,916.16元。 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 2018年度，由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河钱包货币市场证券投资基金的年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。 审计报告 本报告期内本基金由德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)出具无保留意见的审计报告，投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。 年度财务报表 资产负债表 会计主体：银河钱包货币市场基金 报告截止日： 2018年12月31日 单位：人民币元 资 产 附注号 本期末 2018年12月31日 上年度末 2017年12月31日 资 产： 银行存款 7.4.7.1 6,201,900,917.09 8,440,855,891.58 结算备付金 59,517,727.27 - 存出保证金 - 1,676.62 交易性金融资产 7.4.7.2 7,631,278,776.06 12,074,570,585.09 其中：股票投资 - - 基金投资 - - 债券投资 7,517,278,776.06 12,058,584,682.86 资产支持证券投资 114,000,000.00 15,985,902.23 贵金属投资 - - 衍生金融资产 7.4.7.3 - - 买入返售金融资产 7.4.7.4 4,791,450,227.17 500,000,950.00 应收证券清算款 - - 应收利息 7.4.7.5 58,026,162.17 148,832,575.68 应收股利 - - 应收申购款 25,085,404.00 119,398.63 递延所得税资产 - - 其他资产 7.4.7.6 - - 资产总计 18,767,259,213.76 21,164,381,077.60 负债和所有者权益 附注号 本期末 2018年12月31日 上年度末 2017年12月31日 负 债： 短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 7.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款 - 1,348,977,576.76 应付证券清算款 - - 应付赎回款 - - 应付管理人报酬 2,427,154.93 2,316,238.51 应付托管费 809,051.65 772,079.50 应付销售服务费 169,320.95 171,627.88 应付交易费用 7.4.7.7 149,502.32 67,298.02 应交税费 69,619.80 - 应付利息 - 2,271,364.16 应付利润 1,940,687.43 2,129,626.53 递延所得税负债 - - 其他负债 7.4.7.8 240,000.00 160,000.00 负债合计 5,805,337.08 1,356,865,811.36 所有者权益： 实收基金 7.4.7.9 18,761,453,876.68 19,807,515,266.24 未分配利润 7.4.7.10 - - 所有者权益合计 18,761,453,876.68 19,807,515,266.24 负债和所有者权益总计 18,767,259,213.76 21,164,381,077.60 注：1、报告截止日2018年12月31日，基金份额总额18,761,453,876.68份，其中A类基金份额净值人民币1.00元，份额总额471,407,967.87 份；B类基金份额净值人民币1.00元，份额总额18,290,045,908.81份。 2、本基金基金合同于2017年6月29日生效。上年度可比期间为2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日止期间。 利润表 会计主体：银河钱包货币市场基金 本报告期：2018年1月1日至2018年12月31日 单位：人民币元 项 目 附注号 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 一、收入 610,254,259.88 305,537,383.99 1.利息收入 604,383,415.80 305,754,468.01 其中：存款利息收入 7.4.7.11 117,155,616.34 134,199,906.99 债券利息收入 327,798,046.02 166,958,499.72 资产支持证券利息收入 1,081,144.28 615,603.16 买入返售金融资产收入 158,348,609.16 3,980,458.14 其他利息收入 - - 2.投资收益（损失以“-”填列） 5,870,842.45 -217,084.02 其中：股票投资收益 7.4.7.12 - - 基金投资收益 - - 债券投资收益 7.4.7.13 5,869,865.26 -229,986.82 资产支持证券投资收益 7.4.7.13.5 977.19 12,902.80 贵金属投资收益 7.4.7.14 - - 衍生工具收益 7.4.7.15 - - 股利收益 7.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 7.4.7.17 - - 4. 汇兑收益（损失以“-”号填列） - - 5.其他收入（损失以“-”号填列） 7.4.7.18 1.63 - 减：二、费用 42,509,015.28 35,911,018.01 1．管理人报酬 7.4.10.2.1 24,009,134.17 9,496,485.36 2．托管费 7.4.10.2.2 8,003,044.72 3,165,495.16 3．销售服务费 7.4.10.2.3 1,659,516.41 677,539.67 4．交易费用 7.4.7.19 325.00 - 5．利息支出 8,425,111.25 22,323,587.82 其中：卖出回购金融资产支出 8,425,111.25 22,323,587.82 6．税金及附加 38,773.73 - 7．其他费用 7.4.7.20 373,110.00 247,910.00 三、利润总额 （亏损总额以“-”号填列） 567,745,244.60 269,626,365.98 减：所得税费用 - - 四、净利润（净亏损以“-”号填列） 567,745,244.60 269,626,365.98 所有者权益（基金净值）变动表 会计主体：银河钱包货币市场基金 本报告期：2018年1月1日至2018年12月31日 单位：人民币元 项目 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基金净值） 19,807,515,266.24 - 19,807,515,266.24 二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润） - 567,745,244.60 567,745,244.60 三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填列） -1,046,061,389.56 - -1,046,061,389.56 其中：1.基金申购款 75,135,507,494.23 - 75,135,507,494.23 2.基金赎回款 -76,181,568,883.79 - -76,181,568,883.79 四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“-”号填列） - -567,745,244.60 -567,745,244.60 五、期末所有者权益（基金净值） 18,761,453,876.68 - 18,761,453,876.68 项目 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基金净值） 207,143,623.96 - 207,143,623.96 二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润） - 269,626,365.98 269,626,365.98 三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填列） 19,600,371,642.28 - 19,600,371,642.28 其中：1.基金申购款 36,425,823,873.57 - 36,425,823,873.57 2.基金赎回款 -16,825,452,231.29 - -16,825,452,231.29 四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“-”号填列） - -269,626,365.98 -269,626,365.98 五、期末所有者权益（基金净值） 19,807,515,266.24 - 19,807,515,266.24 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署： ______范永武______ ______范永武______ ____虞晓清____ 基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 报表附注 基金基本情况 银河钱包货币市场基金(以下简称“本基金”)系由基金管理人银河基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《银河钱包货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关法律法规的规定，经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)以证监基金字[2017]866号文批准公开募集。本基金为契约型开放式基金，存续期限为不定期，首次设立募集基金份额为207,143,623.96份，经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验证，并出具了编号为安永华明(2017)验字第60821717_B09号的验资报告。基金合同于2017年6月29日正式生效。本基金的基金管理人为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限公司。 根据基金合同相关规定，本基金份额分为A类基金份额(以下简称“银河钱包货币A”)和B类基金份额(以下简称“银河钱包货币B”)两类份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售服务费。银河钱包货币A和银河钱包货币B之间自动升降级，当投资人在单个基金账户保留的银河钱包货币A达到银河钱包货币B的最低份额要求时，本基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的银河钱包货币A全部升级为银河钱包货币B；当投资人在单个基金账户保留的银河钱包货币B不能满足该类基金份额的最低份额要求时，本基金的注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的银河钱包货币B全部降级为银河钱包货币A。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、截至报告期末最新公告的基金合同及《银河钱包货币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率(税后)。 会计报表的编制基础 本基金的财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称“企业会计准则”)以及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制，同时在具体会计核算和信息披露方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操作。 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定的要求，真实、完整地反映了本基金2018年12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和基金净值变动情况。 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 会计政策变更的说明 本基金本报告期内无需要说明的重大会计政策变更。 会计估计变更的说明 本基金本报告期内无需要说明的重大会计估计变更。 差错更正的说明 本基金本报告期内无需要说明的重大会计差错更正。 税项 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税项列示如下： 1)证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券免征增值税；2018年1月1日起，公开募集证券投资基金运营过程中发生的其他增值税应税行为，以基金管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。 2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不缴纳企业所得税。 3)对基金取得的债券利息收入，由发行债券的企业在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税，暂不缴纳企业所得税。 关联方关系 关联方名称 与本基金的关系 银河基金管理有限公司(“银河基金”) 基金管理人、基金销售机构、基金注册登记机构 交通银行股份有限公司(“交通银行”) 基金托管人、基金代销机构 中国银河金融控股有限责任公司(“银河金控”) 基金管理人的控股股东 中国石油天然气集团有限公司 基金管理人的股东 首都机场集团公司 基金管理人的股东 上海城投(集团)有限公司 基金管理人的股东 湖南电广传媒股份有限公司 基金管理人的股东 中国银河证券股份有限公司(“银河证券”) 同受基金管理人控股股东控制、基金代销机构 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 通过关联方交易单元进行的交易 股票交易 注：本基金本报告期内及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的股票交易。 债券交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 银河证券 432,800.00 100.00% 25,910,000.00 100.00% 债券回购交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 回购成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 回购成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 银河证券 129,981,800,000.00 100.00% 610,000,000.00 100.00% 权证交易 注：本基金本报告期内及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的权证交易。 应支付关联方的佣金 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 当期佣金 占当期佣金总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣金总额的比例 银河证券 - - - - 关联方名称 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 当期佣金 占当期佣金总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣金总额的比例 银河证券 - - - - 注：本基金本报告期内及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。 关联方报酬 基金管理费 单位：人民币元 项目 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 当期发生的基金应支付的管理费 24,009,134.17 9,496,485.36 其中：支付销售机构的客户维护费 86,106.01 67,240.06 注：支付基金管理人银河基金的基金管理费按前一日基金资产净值×0.15%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金管理费=前一日基金资产净值×0.15%÷当年天数。 基金托管费 单位：人民币元 项目 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 当期发生的基金应支付的托管费 8,003,044.72 3,165,495.16 注：支付基金托管人交通银行的基金托管费按前一日基金资产净值× 0.05%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金托管费=前一日基金资产净值×0.05%÷当年天数。 销售服务费 单位：人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河钱包货币A 银河钱包货币B 合计 交通银行 2,487.70 - 2,487.70 银河基金 11,641.39 1,560,704.19 1,572,345.58 银河证券 10,751.85 3,806.47 14,558.32 合计 24,880.94 1,564,510.66 1,589,391.60 获得销售服务费的 各关联方名称 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河钱包货币A 银河钱包货币B 合计 银河证券 19,467.63 7,893.21 27,360.84 交通银行 275.85 - 275.85 银河基金 1,159.58 606,576.55 607,736.13 合计 20,903.06 614,469.76 635,372.82 注：本基金A类基金份额的销售服务费按基金前一日基金资产净值×0.10%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：银河钱包货币A的日销售服务费=前一日银河钱包货币A基金资产净值×0.10%÷当年天数。B类基金份额的销售服务费按基金前一日基金资产净值×0.01%的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：银河钱包货币B的日销售服务费=前一日银河钱包货币B基金资产净值×0.01%÷当年天数。 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 单位：人民币元 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出 交通银行 50,321,774.66 50,528,220.55 - - - - 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 银行间市场交易的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出 交通银行 - - - - 539,980,000.00 66,102.89 各关联方投资本基金的情况 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位：份 项目 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 银河钱包货币A 银河钱包货币B 基金合同生效日（ 2017年6月29日 ）持有的基金份额 - - 期初持有的基金份额 - - 期间申购/买入总份额 - 160,639,981.95 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - 160,639,981.95 期末持有的基金份额 - - 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - - 项目 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 银河钱包货币A 银河钱包货币B 基金合同生效日（ 2017年6月29日 ）持有的基金份额 - - 期初持有的基金份额 - - 期间申购/买入总份额 - - 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 - - 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - - 注：基金管理人运用固有资金投资本基金费率按本基金招募说明书公布的费率执行。 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况 银河钱包货币A 份额单位：份 关联方名称 本期末 2018年12月31日 上年度末 2017年12月31日 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的比例 银河金控 - - 433,985,660.62 2.1900% 银河证券 - - 300,000,000.00 1.5100% 交通银行 1,800,000,000.00 9.5900% - - 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位：人民币元 关联方 名称 本期 2018年1月1日至2018年12月31日 上年度可比期间 2017年6月29日(基金合同生效日)至2017年12月31日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 交通银行-活期存款 900,917.09 16,115.92 855,891.58 9,452.93 交通银行-定期存款 255,000,000.00 6,878,333.33 - 8,533,777.78 注：本基金的银行存款由基金托管人交通银行保管，按银行同业利率计息。 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注：本基金本报告期内及上年度可比期间无在承销期内参与关联方承销证券的情况。 其他关联交易事项的说明 本基金本报告期内投资于关联方发行的证券如下： 18交通银行CD078：基金买入金额人民币19,988.652.00元，基金卖出(含兑付)金额人民币20,000,000.00元，利息收入人民币11,348.00元，投资收益人民币0.00元。 18交通银行CD015：基金买入金额人民币49,775,966.67元，基金卖出(含兑付)金额人民币50,000,000.00元，利息收入人民币224,033.33元，投资收益人民币0.00元。 18交通银行CD142：基金买入金额人民币697,821,221.74元，基金卖出(含兑付)金额人民币700,000,000.00元，利息收入人民币2,178,778.26元，投资收益人民币0.00元。 本基金本报告期末未持有关联方发行的证券。 本基金上年度可比期间未发生投资于关联方发行的证券的情况。 期末（ 2018年12月31日 ）本基金持有的流通受限证券 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注：本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而于期末流通受限的证券。 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 银行间市场债券正回购 本基金本报告期末无因银行间市场债券正回购交易而抵押的债券。 交易所市场债券正回购 本基金本报告期末无因交易所市场债券正回购交易而抵押的债券。 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 (1)公允价值 (a)不以公允价值计量的金融工具 不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允价值相差很小。 (b)以公允价值计量的金融工具 (i)各层次金融工具公允价值 于2018年12月31日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第二层次的余额为人民币7,631,278,776.06元，无属于第一层次和第三层次的余额(于2017年12月31日：第二层次为人民币12,074,570,585.09元，无属于第一层次和第三层次的余额)。 (ii)公允价值所属层次间的重大变动 对于本基金投资的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)、或属于非公开发行等情况，本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期间根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的影响程度，确定相关证券公允价值应属第二层次或第三层次。 (iii)第三层次公允价值计量的金融工具 无。 (2)除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。 投资组合报告 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 固定收益投资 7,631,278,776.06 40.66 其中：债券 7,517,278,776.06 40.06 资产支持证券 114,000,000.00 0.61 2 买入返售金融资产 4,791,450,227.17 25.53 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 6,261,418,644.36 33.36 4 其他各项资产 83,111,566.17 0.44 5 合计 18,767,259,213.76 100.00 债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 2.23 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 序号 发生日期 融资余额占基金资产净值比例（%） 原因 调整期 1 2018年3月28日 27.77 巨额赎回 1个工作日 基金投资组合平均剩余期限 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 50 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 75 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 32 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存期限未超过120天。 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 1 30天以内 55.81 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 6.37 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 16.54 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 9.96 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天（含） 10.92 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 99.59 - 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余存续期未超过240天。 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,171,962,145.92 6.25 其中：政策性金融债 1,171,962,145.92 6.25 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 100,000,139.78 0.53 6 中期票据 - - 7 同业存单 6,245,316,490.36 33.29 8 其他 - - 9 合计 7,517,278,776.06 40.07 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值比例（%） 1 111820233 18广发银行CD233 10,000,000 994,008,464.41 5.30 2 180407 18农发07 6,600,000 661,579,853.91 3.53 3 180301 18进出01 3,000,000 299,991,291.71 1.60 4 111816333 18上海银行CD333 3,000,000 299,371,974.66 1.60 5 111809399 18浦发银行CD399 3,000,000 298,260,736.12 1.59 6 111809396 18浦发银行CD396 3,000,000 298,225,791.09 1.59 7 111815552 18民生银行CD552 3,000,000 296,957,810.93 1.58 8 111888973 18长沙银行CD206 3,000,000 296,283,615.57 1.58 9 111880377 18天津银行CD187 2,000,000 199,945,153.34 1.07 10 111881175 18江西银行CD072 2,000,000 199,638,259.63 1.06 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.1474% 报告期内偏离度的最低值 -0.0112% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0642% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 注：本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注：本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 金额单位：人民币元 序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 占基金资产净值比例(%) 1 139310 京东06A1(总价) 500,000.00 50,000,000.00 0.27 2 139248 万科26A1(总价) 400,000.00 40,000,000.00 0.21 3 139059 万科22A1(总价) 240,000.00 24,000,000.00 0.13 投资组合报告附注 基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为人民币1.00元。 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基金净值。 本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 18民生银行CD552（证券代码111815552） 民生银行： 银保监银罚决字〔2018〕5号 2018年12月7日，发行人因贷款业务严重违反审慎经营规则，被银保监会罚款200万元。 银保监银罚决字〔2018〕8号 2018年12月7日，发行人因内控管理严重违反审慎经营规则；同业投资违规接受担保；同业投资、理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及土地储备融资；本行理财产品之间风险隔离不到位；个人理财资金违规投资；票据代理未明示，增信未簿记和计提资本占用；为非保本理财产品提供保本承诺，被银保监会罚款3160万元。 报告期内本基金投资的前十名证券中的其余九只债券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 58,026,162.17 4 应收申购款 25,085,404.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 83,111,566.17 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 基金份额持有人信息 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位：份 份额级别 持有人户数(户) 户均持有的基金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额比例 持有份额 占总份额比例 银河钱包货币A 3,748 125,775.87 24,277,510.35 5.15% 447,130,457.52 94.85% 银河钱包货币B 153 119,542,783.72 17,856,571,820.77 97.63% 433,474,088.04 2.37% 合计 3,901 4,809,396.02 17,880,849,331.12 95.31% 880,604,545.56 4.69% 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例 1 银行类机构 1,800,000,000.00 9.59% 2 银行类机构 1,752,039,375.38 9.34% 3 银行类机构 1,014,371,156.71 5.41% 4 其他机构 700,143,022.64 3.73% 5 券商类机构 556,531,599.12 2.97% 6 银行类机构 530,620,373.99 2.83% 7 银行类机构 505,169,699.22 2.69% 8 银行类机构 503,248,535.05 2.68% 9 银行类机构 502,972,479.07 2.68% 10 银行类机构 502,265,377.99 2.68% 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员持有本基金 银河钱包货币A 784.62 0.0002% 银河钱包货币B 0.00 0.0000% 合计 784.62 0.0000% 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份） 本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金 银河钱包货币A 0~10 银河钱包货币B 0 合计 0~10 本基金基金经理持有本开放式基金 银河钱包货币A 0 银河钱包货币B 0 合计 0 开放式基金份额变动 单位：份 银河钱包货币A 银河钱包货币B 基金合同生效日（2017年6月29日）基金份额总额 5,137,643.96 202,005,980.00 本报告期期初基金份额总额 315,499,444.75 19,492,015,821.49 本报告期期间基金总申购份额 675,767,361.78 74,459,740,132.45 减:本报告期期间基金总赎回份额 519,858,838.66 75,661,710,045.13 本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） - - 本报告期期末基金份额总额 471,407,967.87 18,290,045,908.81 注：基金合同生效日为2017年6月29日，红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额强增作为本期申购资金的来源，统一计入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份额强减作为本期赎回资金的支付，统一计入本期总赎回份额，可不单独列示。 重大事件揭示 基金份额持有人大会决议 报告期内未召开基金份额持有人大会。 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动： 1、2018年2月2日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于银河钱包货币市场基金变更基金经理的公告》，增聘张沛担任本基金的基金经理。 2、2018年12月4日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告》，新任钱睿南为银河基金管理有限公司副总经理。 二、报告期内基金托管人发生如下重大变动： 本报告期内基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。 基金投资策略的改变 报告期内基金投资策略无改变。 为基金进行审计的会计师事务所情况 报告期内基金改聘会计师事务所。 本基金本报告期应支付给德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）的报酬为40,000.00元人民币。目前该会计师事务所已向本基金提供1年的审计服务。 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 本报告期内，基金管理人收到上海证监局《关于对银河基金管理有限公司采取责令整改措施的决定》，责令公司进行整改并暂停受理公募基金注册申请3个月，对相关人员采取行政监管措施。公司高度重视，制定并实施相关整改措施，并将及时向监管部门提交整改报告。 除上述情况外，本报告期内，基金管理人、托管人及其高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。 基金租用证券公司交易单元的有关情况 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位：人民币元 券商名称 交易单元数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比例 佣金 占当期佣金 总量的比例 华金证券 1 - - - - - 银河证券 1 - - - - - 注：本报告期内本基金无席位变更情况。 选择证券公司专用席位的标准 （1）实力雄厚； （2）信誉良好，经营行为规范； （3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求； （4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券交易之需要，并能提供全面的信息服务； （5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支持和咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，并能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告； （6）本基金管理人要求的其他条件。 选择证券公司专用席位的程序: （1）资格考察； （2）初步确定； （3）签订协议。 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位：人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 成交金额 占当期权证 成交总额的比例 华金证券 - - - - - - 银河证券 432,800.00 100.00% 129,981,800,000.00 100.00% - - 偏离度绝对值超过0.5%的情况 注：本基金本报告期内没有偏离度绝对值超过0.5%的情况。 影响投资者决策的其他重要信息 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况 注：本基金本报告期内无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。 影响投资者决策的其他重要信息 无。 银河基金管理有限公司 2019年3月29日 |
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| 基金信息类型 | 基金年度报告(摘要) | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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