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银华增值混合(180002)  基金公开信息
流水号 1446944
基金代码 180002
公告日期 2019-01-25
编号 1
标题 银华保本增值证券投资基金第五个保本周期到期相关规则的公告
信息全文
银华保本增值证券投资基金（以下简称“本基金”）为契约型开放式证券投资基金，
基金管理人和注册登记机构为银华基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”或“本基
金管理人”），基金托管人为中国建设银行股份有限公司。本基金的首次募集获中国证监
会证监基金字【2004】9 号文批准，本基金的基金合同已于 2004 年 3 月 2 日正式生效。本
基金每个保本周期为三年，第一个保本周期为 2004 年 3 月 2 日至 2007 年 3 月 1 日，第二
个保本周期为 2007 年 3 月 2 日至 2010 年 3 月 1 日，第三个保本周期为 2010 年 3 月 2 日至
2013 年 3 月 1 日，第四个保本周期为 2013 年 3 月 2 日至 2016 年 3 月 1 日，第五个保本周
期为 2016 年 3 月 2 日至 2019 年 3 月 1 日。
鉴于本基金第五个保本周期即将到期，但本基金管理人无法为本基金转入下一保本周
期确定保本担保人，根据《银华保本增值证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”
）、《银华保本增值证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”）、《关于规
范金融机构资产管理业务的指导意见》以及《关于避险策略基金的指导意见》的相关规定，
本基金将不能满足作为法律法规规定的避险策略型基金运作的条件。根据本基金基金合同
的约定，本基金管理人无法为下一保本周期确定担保人，因此从第五个保本周期到期日
（2019 年 3 月 1 日）开始本基金将不再提供保证，亦不再承诺保本，并将召开基金份额持
有人大会，审议在第五个保本周期到期后取消本基金保证担保并修改基金合同且转型成新
的基金品种等相关事项，具体情况详见本基金管理人届时发布的相关公告。若本基金基金
份额持有人大会审议通过关于本基金取消保证担保并修改基金合同且形成新的基金品种的
相关议案，则本基金将自基金份额持有人大会决议生效日起实施转型。若本基金基金份额
持有人大会不同意取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种，鉴于本基金管理
人无法为下一保本周期确定担保人，则在履行适当程序后，本基金管理人将依法宣布本基
金终止。
本公司决定从 2019 年 1 月 30 日至 2019 年 3 月 1 日（以下称为“到期操作期间”）
进行本基金第五个保本周期到期操作。本基金原基金份额持有人在该到期操作期间内，可
以选择将其持有的基金份额赎回，或者将其持有的基金份额转换为本公司管理的其他基金
（前提是销售机构已开通由本基金转换为本公司管理的其他已开通转换业务的基金的相关
业务），或者在第五个保本周期到期日（即 2019 年 3 月 1 日）交易时间结束后赎回或转换2
为本公司管理的其他基金或选择继续持有并转入经基金份额持有人大会审议通过后的新的
基金品种。
一、本基金第五个保本周期到期的相关规定
1、本基金第五个保本周期将于 2019 年 3 月 1 日到期，若本基金基金份额持有人大会
审议通过关于本基金取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种的相关议案，则
届时本基金存留的全部基金份额将于基金份额持有人大会决议生效后默认转入取消保证担
保并修改基金合同后形成的新的基金品种。
2、本基金原基金份额持有人可以于 2019 年 1 月 30 日至 2019 年 3 月 1 日期间每个工
作日的 9:30 至 15:00，通过本公司和各销售机构的营业网点办理相关到期操作业务。在此
到期操作期间内，基金份额持有人可以有三种选择：
（1）赎回本基金基金份额；
（2）将本基金基金份额转换为本公司管理的其他已开通转换业务的基金（前提是该销
售机构已开通由本基金转换为本公司管理的其他已开通转换业务的基金的相关业务，详情
可咨询销售机构或查询基金管理人网站 www.yhfund.com.cn）；
（3）如果本基金原基金份额持有人在上述到期操作期间既不赎回本基金基金份额，也
不将所持有的本基金基金份额转换为本基金管理人管理的其他基金，则在保本到期日
（2019 年 3 月 1 日）后，该持有人持有的本基金基金份额可选择赎回或转换为本公司管理
的其他基金或选择继续持有并转入经基金份额持有人大会审议通过的新的基金品种。
3、对于在第四个保本周期到期日（即 2016 年 3 月 1 日）交易时间结束后默认将其持
有的本基金基金份额转入第五个保本周期并持续持有至第五个保本周期到期的基金份额持
有人，或根据本基金管理人在第四个保本周期到期日前公告的处理规则，在限定期限内过
渡期申购本基金基金份额并持续持有至第五个保本周期到期的基金份额持有人，在本次到
期操作期间内，无论选择何种方式处理其所持有的本基金基金份额，都无需支付交易费用，
即不需支付赎回费用、基金间转换费用和继续持有并转入经基金份额持有人大会审议通过
的取消保证并修改基金合同后形成的新的基金品种的申购费用。
4、对于在第五个保本周期内日常申购本基金基金份额或从本基金管理人管理的其他基
金份额转换转入本基金基金份额，并持续持有至第五个保本周期到期的基金份额持有人，
如果在 2019 年 3 月 1 日交易时间结束后继续持有并转入经基金份额持有人大会审议通过的
取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种或者在到期操作期间选择将本基金基3
金份额转换为本基金管理人管理的其他基金份额，则免除转入取消保证担保并修改基金合
同后形成的新的基金品种的申购费和基金间转换费；如果在到期操作期间选择赎回本基金
基金份额，则根据本基金基金合同及招募说明书的相关规定，需支付赎回费用。
5、对于在 2019 年 3 月 1 日交易时间结束后选择赎回或转换为本公司管理的其他基金
份额的本基金基金份额持有人，将按照本基金基金合同及招募说明书的规定支付赎回费用
及基金间转换费用。
投资人赎回本基金基金份额所适用的赎回费率如下所示：
持有期（Y） 赎回费率
Y≤一年 1.5%
一年＜Y≤两年 1.0%
两年＜Y＜三年 0.5%
三年≤Y 或保本到期 0%
注：一年指 365 天，两年指 730 天，三年指 1095 天。
本基金在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老金客户实施特定赎回
费率而收取的赎回费全额归入基金财产具体如下表所示：
持有期（Y） 特定赎回费率
Y＜7 天 1.5%
7 天≤Y≤一年 0.72%
一年＜Y≤两年 0.4%
两年＜Y＜三年 0.2%
三年≤Y 或保本到期 0
注：一年指 365 天，两年指 730 天，三年指 1095 天。
对于持有人持续持有并在第五个保本周期到期日（即 2019 年 3 月 1 日）交易时间结束
后继续持有并转入经基金份额持有人大会审议通过的取消保证担保并修改基金合同后形成
的新的基金品种的基金份额，按照如下原则确定持有人持有期的起点，进而据以确定其在
赎回时应适用的赎回费率：
（1）对于在本基金认购阶段就购买的基金份额，其持有期从本基金第一个保本周期首
日（即 2004 年 3 月 2 日）起连续计算；
（2）对于在本基金某一个保本周期内日常申购的基金份额，其持有期从申购日起连续
计算；4
（3）对于在本基金某一个保本周期即将开始前的集中申购阶段或过渡期申购阶段申购
的基金份额，其持有期从集中申购或过渡期申购后首次进入的保本周期首日起连续计算；
（4）对于在本基金某一个保本周期内从基金管理人管理的其他基金转换转入本基金所
得的基金份额，其持有期从转入日起连续计算。
6、对于在到期操作期间选择赎回或转换到本公司管理的其他基金的基金份额持有人，
其可赎回/转换金额按基金份额持有人业务申请日的基金份额净值计算。
但是在保本条款中确定担保范围并计算“可赎回金额”时，是根据保本周期到期日基
金份额净值计算的。
7、对于转入取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种的基金份额，免除转
入转型后新的基金品种的申购费。
8、基金份额持有人在 2019 年 3 月 1 日交易时间结束后继续持有的基金份额以及转入
经基金份额持有人大会审议通过的取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种的
基金份额将不适用任何保本条款。
二、本基金转入取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种的相关情况
本基金取消保证担保并修改基金合同后形成的新的基金品种的具体情况，请参见本基
金管理人届时发布的召开本基金基金份额持有人大会的相关公告。
三、其他重要提示
本公告仅对本基金第五个保本周期到期以及转入修改基金合同后形成的其他基金品种
的有关事项和规定予以说明，其它未说明的事项遵循基金合同和招募说明书的规定。投资
者若欲了解本基金的详细情况，请阅读基金合同、招募说明书。投资者可通过本公司网站
(www.yhfund.com.cn)和客户服务电话 400-678-3333 了解相关事宜。
银华基金管理股份有限公司
2019 年 1 月 25 日
基金信息类型 其他
公告来源 基金公司官网
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