股票代码:002403 股票简称:爱仕达 公告编号:2018-086
浙江爱仕达电器股份有限公司关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
浙江爱仕达电器股份有限公司(以下简称“公司”)于2018年3月20日召开的第四届董事会第十一次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的议案》,同意公司使用不超过3亿元闲置募集资金购买安全性高、流动性好、有保本约定的一年以内的短期银行理财产品,在上述额度内,资金可以在一年内进行滚动使用,并授权公司董事长在上述范围内签署相关的协议及合同。具体内容详见2018年3月21日刊登在《证券时报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)的《关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的公告》(公告编号 2018-017)。
一、使用闲置募集资金购买理财产品到期兑付的情况
公司于 2018 年 9 月 27 日使用闲置募集资金 7,300 万元购买了交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)发行的“蕴通财富?结构性存款 90天”理财产品,具体内容详见 2018年9月29日公司在指定信息披露媒体《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上刊登的《关于使用闲置募集资金购买理财产品的进展公告》(公告编号:2018-066)。该理财产品本金及收益已于12月27日全部到账,公司已收回全部本金及收益,公司共计获得理财投资收益756,000.00元。
二、使用闲置募集资金购买理财产品的情况
公司于 2018 年 12 月27 日使用闲置募集资金 3,900 万元购买了交通银行发行的“蕴通财富结构性存款3个月”理财产品,现将有关情况公告如下:
(1) 基本情况
1.产品名称:交通银行蕴通财富结构性存款3个月
2.产品类型:期限结构型
3.认购理财产品资金金额:人民币 3,900 万元4.预期净年化理财收益率:4.20%5.理财期限:94 天(起息日:2018 年 12 月 28 日,到息日:2019 年 4月1 日)
6.资金来源:暂时闲置募集资金7.公司与交通银行无关联关系。(2)主要风险1.政策风险:本产品项下的投资组合是根据当前相关的法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化的可能影响产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。
2.流动性风险:除产品协议另有约定,在投资期限内理财公司无提前终止权,如果公司产生流动性需求,可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。
3.信息传递风险:公司需要通过登录银行门户网站(www.bankcomm.com,下同)或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。公司应根据本理财产品协议所载明的公告方式及时查询本理财产品的相关信息。如果公司未及时查询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得投资者无法及时了解理财产品信息,并影响投资者的投资决策,由此产生的责任和风险由投资者自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
4.最差可能情况:公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障,在观察日shibor表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天3M shibor实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止的情形下,将按产品实际持有天数计算收益,公司实际获得的收益将少于按预期投资期限计算可以获得的收益。
5.不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失。对于由不可抗
力及意外事件风险导致的损失,公司须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的投资者理财产品资金划付至公司清算账户。
三、采取的风险控制措施
1、在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,包括但不限于:选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。公司财务总监负责组织实施,公司财务部具体操作。公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。
2、公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
四、对公司的影响
公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保资金安全的前提下,以闲置募集资金购买保本型银行理财产品,不会影响公司募集资金投资项目建设和主营业务的正常开展。不存在变相改变募集资金投向或损害股东利益的情形,不存在变相改变募集资金用途的行为。通过适度理财,可以提高资金使用效率,获得一定的投资效益,同时提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
五、截至本公告日,公司近一年累计购买理财产品的情况
序号 | 交易对手 | 产品名称 | 资金来源 | 金额 (万元) | 起息 日期 | 到期日 | 是否赎回 | 投资收益(元) |
1 | 交通银行 | 蕴通财富?日增利89天 | 募集资金 | 10,300 | 2017年12月29日 | 2018年3月28日 | 是 | 1,155,293.15 |
2 | 浦发银行 | 利多多对公结构性存款 | 募集资金 | 12,100 | 2018年3月21日 | 2018年6月19日 | 是 | 1,361,081.94 |
3 | 交通银行 | 蕴通财富?日增利91天 | 募集资金 | 7,300 | 2018年3月29日 | 2018年6月28日 | 是 | 837,200.00 |
4 | 浦发银行 | 利多多对公结构性存款 | 募集资金 | 12,100 | 2018年6月20日 | 2018年9月26日 | 是 | 1,548,800.00 |
5 | 交通银行 | 蕴通财富?结构性存款90 天 | 募集资金 | 7,300 | 2018年6月29日 | 2018年9月27日 | 是 | 846,000.00 |
6 | 浦发银行 | 利多多对公结构性存款 | 募集资金 | 10,000 | 2018年9月27日 | 2018年11月19日 | 是 | 577,111.11 |
7 | 交通银行 | 蕴通财富?结构性存款90 天 | 募集资金 | 7,300 | 2018年9月28日 | 2018年12月27日 | 是 | 756,000.00 |
8 | 浦发 银行 | 利多多对公结构性存款 | 募集资金 | 8,000 | 2018年11月20日 | 2018年12月24日 | 是 | 283,333.33 |
9 | 浦发 银行 | 利多多对公结构性存款 | 募集资金 | 8,000 | 2018年12月25日 | 2019年1月29日 | 否 |
10 | 交通银行 | 蕴通财富结构性存款3个月 | 募集资金 | 3,900 | 2018年12月28日 | 2019年4月1日 | 否 | |
11 | 宁波银行 | 启盈理财2017年第四百九十九期(平衡型446号) | 自有资金 | 10,000 | 2017年12月21日 | 2018年3月22日 | 是 | 1,333,835.62 |
12 | 宁波银行 | 智能定期理财 11号 | 自有资金 | 5,000 | 2018年02月12日 | 2018年3月19日 | 是 | 237,328.77 |
13 | 宁波银行 | 开门红特别理财 | 自有资金 | 3,000 | 2018年3月21日 | 2018年5月9日 | 是 | 207,410.96 |
14 | 宁波银行 | 启盈理财 2018 年第五十六期(平衡型53 号) | 自有资金 | 10,000 | 2018年3月22日 | 2018年6月25日 | 是 | 1,405,479.45 |
15 | 宁波银行 | 启盈理财2018年第一百零一期(平衡型98号) | 自有资金 | 10,000 | 2018年6月25日 | 2018年9月27日 | 是 | 1,339,178.08 |
16 | 宁波银行 | 启盈可选期限理财3号 | 自有资金 | 5,000 | 2018年9月28日 | 2018年12月3日 | 是 | 384,246.58 |
特此公告。
浙江爱仕达电器股份有限公司
董 事 会二〇一八年十二月二十九日