证券代码：002303 证券简称：美盈森 公告编号：2019-008
美盈森集团股份有限公司关于使用部分暂时闲置资金购买结构性存款的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
美盈森集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年8月13日召开的第四届董事会第十八次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，为提高公司资金使用效率，在不影响正常生产经营的前提下，公司董事会经审议，同意公司（含子公司）使用不超过人民币20,000万元闲置自有资金购买商业银行发行的期限在一年以内的保本型理财产品，包括但不限于结构性存款产品。在上述额度内，资金可以在一年内滚动使用。具体详见公司2018年8月15日刊载于《证券时报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告》（公告编号：
2018-074）。
公司于2018年11月21日召开的第四届董事会第二十一次（临时）会议审议通过了《关于增加暂时闲置募集资金购买结构性存款额度的议案》，为提高募集资金的使用效率，使募集资金产生更大收益，在确保不影响募集资金投资项目建设的情况下，董事会经审议同意在原有使用不超过80,000万元暂时闲置募集资金购买结构性存款产品的基础上，将上述额度增加至使用不超过100,000万元暂时闲置募集资金适时购买安全性高、流动性好、有保本约定的一年以内的结构性存款。在上述额度内，资金可以在一年内进行滚动使用。具体详见公司2018年11月23日刊载于《证券时报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于增加暂时闲置募集资金购买结构性存款额度的公告》（公告编号：2018-106）。
2019年1月31日，公司及下属子公司安徽美盈森智谷科技有限公司（以下简称“安徽美盈森”）分别在宁波银行股份有限公司（以下简称“宁波银行”）深圳后海支行、兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）深圳分行办理了结构性存款。
2019年2月1日，公司下属子公司湖南美盈森实业有限公司（以下简称“湖南美盈森”）、佛山市美盈森绿谷科技有限公司（以下简称“佛山美盈森”）分别在杭州银行股份有限公司（以下简称“杭州银行”）深圳分行办理了结构性存款。
具体情况如下：
一、本次办理结构性存款的情况
1、本次办理结构性存款的概况
| 购买主体 | 银行 名称 | 产品名称 | 产品类型 | 成立日 | 到期日 | 收益兑付日 | 预期年化收益率 | 金额 (万元) | 资金来源 |
| 公司 | 宁波银行深圳后海支行 | 单位结构性存款195158 | 保本浮动收益型 | 2019.1.31 | 2019.4.30 | 2019.5.3 | 3.8% | 5,000 | 暂时闲置自有资金 |
| 安徽美盈森 | 兴业银行深圳分行 | 单位结构性存款 | 保本浮动收益型 | 2019.1.31 | 2019.5.2 | 2019.5.2 | 3.82%或3.83%或3.86% | 7,500 | 暂时闲置募集资金 |
| 湖南美盈森 | 杭州银行深圳分行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品（TLB20190331） | 保本浮动收益型 | 2019.2.1 | 2019.5.6 | 2019.5.6 | 3.7%或3.8% | 8,000 | 暂时闲置募集资金 |
| 佛山美盈森 | 杭州银行深圳分行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品（TLB20190332） | 保本浮动收益型 | 2019.2.1 | 2019.5.6 | 2019.5.6 | 3.7%或3.8% | 5,000 | 暂时闲置募集资金 |
2、本次办理结构性存款的主要风险提示
（1）公司所购买结构性存款
公司本次所购买的结构性存款产品属于保本浮动收益型存款产品，风险评级为低级，根据上述结构性存款产品的《风险揭示书》，上述结构性存款主要风险提示如下：
1）货币风险：当结构性存款产品交易用外币标价或者用非本币标价时，外币汇率的波动会给您的金融投资带来收益或者造成损失。所以您应该考虑到汇兑损失的风险。
2）价格风险：考虑到结构性存款产品的价格和特征都是单独制定的，并且我行无法从市场上得到有效的定价信息，我行不能向您保证您从我行得到的价格是市场上最好的价格。我行有可能在任何与您的结构性存款产品交易中取得收益，无论交易结果是否对您有利。
3）流动性风险：一项结构性存款产品交易在没有对手方的允许下，一般不允许被
受让、转让或者终止，而交易对手方不会以法律或者合约的形式事先约束自己而允许您受让、转让或者提前终止有关交易。因此您通常不能在设定的到期日之前与我行就结构性存款产品进行清算。
4）税务风险：在您进行结构性存款产品交易之前，您需要了解从事结构性存款产品的税务影响。
5）国外市场交易/场外交易：由于国外司法仲裁和法律制度的不同，投资于国外市场的资金或许不可能提供与国内一样的法律保护措施。某些场外交易的期货、期权和掉期由于不被管制而包含了更高的风险。此外，由于场外交易不能转让以及不易变现，这都可能包含了更高的风险。
6）订价关系：在某些特定情况下，结构性存款产品与它的标的资产之间可能不存在正常的价格关系，尤其是在一个“组合资产的衍生品”（包含了至少两种以上的标的资产，两种资产可以是同一类型也可以是不一样的类型，这些资产被同时买入或者卖出）和“结构性”交易中更是如此。由于缺乏“普遍的”或者“市场化”的参考价格，所以很难独立的给出相关合约的“公平”价格。
当我行将盯市评估价格定期通知您时，您需要认可并且同意，我行发送给您的对合约价值的评估是与我行的一贯操作相符的，在没有明显错误的情况下，这些对市场价格的估值是最终并有效的。您还需要进一步同意，您无权对于我行的估价进行置疑，也无权要求我行给出具体的价格的计算方式。
7）信用风险：本结构性存款产品募集资金所需购买的期权合约对手方到期未能履行，导致整个投资组合预期收益较少甚至损失。
8）交易和电子交易系统的中止和限制：考虑到金融衍生产品交易包含许多在交易所进行的交易，市场状况以及交易所的操作有可能会导致您的损失，因为有时很难或者基本上不可能有效的进行交易或者对头寸进行清算。以上这些也都构成了您的风险。
由电脑系统组成的用于处理交易的定购、执行、配对以及清算的电子交易系统同样存在许多风险。任何临时性的系统中断、断电都将会导致您的交易无法按照您的指示进行交易，甚至会使交易根本无法执行，这些都有可能给您造成损失。此外，您还需要注意所有的市场制定的免责条款，如清算所等。
9）市场风险：您在资金及金融衍生产品交易中的损益和金融市场、商品市场的价格、利率和指数相关联。这些价格、利率的指数的变化有可能很迅速并且幅度很大，因此有可能给您带来投资收益的损失。
10）挂钩标的替换风险：所挂钩标的如遇潜在调整事件或者其他市场特殊事件而需更换，宁波银行有权根据诚信原则挑选适当的标的进行替代。
11）提前到期及到期日顺延风险：在本结构性存款存续期内，宁波银行有权在特定情况下提前终止，一旦产品被提前终止，投资者可能面临不能按预期期限获得预期收益的风险。
如果在存续期内出现挂钩标的的市场中断事件，而无法正常获取其价格时，则相关标的的观察日按约定条款会分别向后顺延，这将导致本结构性存款产品实际期限的延长。
12）其他风险：由于政策风险或战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力因素的出现，严重影响本期产品的正常运作，将导致本期产品收益的降低和损失。
本期产品是根据当前相关法规和政策设计的，如果在产品运作期间，国家宏观政策以及相关法规发生变化，将影响结构性存款产品的受理、投资、偿还等行为的正常开展，进而导致本产品收益的降低和损失。
本期产品存续期内不提供账单寄送和收益估值，宁波银行将通过本行网站（www.nbcb.com.cn）、营业网点或宁波银行认为适当的其他方式、地点进行信息公告。
如因投资者未及时查询，或因通讯、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响，致使投资者无法及时了解产品信息，所产生的风险由投资者自行承担。另外，投资者预留在宁波银行的有效联系方式若发生变更，应及时通知宁波银行，如因投资者未及时告知，导致宁波银行无法及时联系投资者，由此产生的责任和风险由投资者自行承担。
如市场发生剧烈变动或者发生本产品难以成立的情况，经宁波银行合理判断难以按照本协议规定向投资者提供结构性存款产品，宁波银行有权宣布本产品不成立，投资者将不能获得预计的结构性存款收益。
（2）安徽美盈森所购买结构性存款
安徽美盈森本次所购买的结构性存款产品属于保本浮动收益型产品，根据上述结构
性存款产品的《风险揭示书》，上述结构性存款主要风险提示如下：
1）市场风险：本存款产品到期收益取决于衍生结构挂钩标的的价格变化，可能受国际、国内市场汇率、利率、实体信用情况等多种因素影响，最差的情况下只能获得固定收益及浮动收益下方收益（即产品协议浮动收益条款中所列示的较低收益）。对于不具备相关投资经验的投资者，本产品收益计算方式可能较为复杂，客户到期获得的实际收益可能低于其预期收益目标。
2）流动性风险：本存款产品存续期限内，除产品协议明确规定的客户可提前支取的情况之外，客户不可提前支取或终止本产品，可能导致客户在产品存续期内有流动性需求时不能够使用本产品的资金，并可能导致客户丧失了投资其它更高收益产品的机会。
3）早偿风险：本存款产品兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品，客户可能面临提前终止时的再投资风险。
4）法律与政策风险：本存款产品是针对当前政策法规设计，相关政策法规变化将可能对本存款产品的运作产生影响，甚至导致客户资金遭受损失。
5）不可抗力及意外事件风险：由于地震、火灾、战争、非乙方引起或能控制的计算机系统、通讯系统、互联网系统、电力系统故障等不可抗力导致的交易中断、延误等风险及损失，兴业银行不承担责任，但兴业银行应在条件允许的情况下通知甲方，并采取必要的补救措施以减小不可抗力造成的损失。
（3）湖南美盈森、佛山美盈森所购买结构性存款
根据上述结构性存款产品的《产品说明书》，上述结构性存款相关特别提示如下：
1）本产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响结构性存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本结构性存款产品收益降低。
2）本产品为保本浮动收益型，杭州银行风险评级为低风险产品（杭州银行内部评级，仅供参考）。产品的收益情况仅根据挂钩指标的表现情况确定，在观察日前，无法确定客户最终收益率。
3）本产品采用到期支取的期限结构设计，客户不得提前部分支取或全额支取本产
品，不得向杭州银行股份有限公司及其辖属分支机构以外的任何第三方质押本产品本金及收益。
4）除本产品说明书中明确约定的收益及收益分配方式外，任何预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律效力的用语，不代表客户可能获得的实际收益，亦不构成杭州银行对本结构性存款产品的任何收益承诺，仅供客户期初进行投资决定时参考。
5）如杭州银行提前终止本结构性存款产品，则产品的实际投资期限可能小于名义投资期限，存在产品资金再投资收益达不到期初预期收益的风险。
6）杭州银行按照本结构性存款产品说明书有关条款的约定，发布本结构性存款产品的投资收益、提前终止、突发事件等信息公告。客户应根据约定及时通过特定客户经理查询。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信息，因此而产生的责任和风险由客户自行承担。客户预留在杭州银行的有效联系方式变更的，应及时通知杭州银行，否则，由此产生的责任和风险由客户自行承担。
3、风险控制措施
公司严格遵守审慎投资原则，本次所购买的结构性存款为低风险的保本型理财产品。针对部分暂时闲置募集资金及自有资金投资理财产品可能产生的风险，公司拟采取的风险控制措施如下：
（1）及时跟踪产品投向、评估投资风险：公司将根据市场情况及时跟踪相关产品投向，一旦发现可能影响公司资金安全的潜在风险因素，将及时组织评估，并针对评估结果采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）加强资金日常监管：公司审计部将根据审慎性原则，对资金使用情况进行日常监督和检查。公司独立董事、监事会有权对公司使用暂时闲置的2015年度非公开发行股票募集资金及暂时闲置自有资金购买结构性存款情况进行监督与检查，必要时可聘请专业机构进行审计。
（3）公司将根据深圳证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内购买结构性存款的明细及相应的损益情况。
4、关联关系说明
公司与上述受托方银行不存在关联关系。5、对公司的影响公司使用部分暂时闲置募集资金购买结构性存款，是在确保募集资金投资项目正常进行和募集资金安全的前提下进行的，不影响募集资金投资项目的正常实施，与募集资金投资项目的实施计划没有抵触，不存在变相改变募集资金用途的情形，亦不会影响公司主营业务的正常发展。公司本次使用部分暂时闲置的募集资金及自有资金购买结构性存款，有利于提高资金使用效率，增加资金利息收入，为公司和股东谋取更多的投资回报。
二、公告前十二个月办理结构性存款的情况
1、公告前十二个月使用暂时闲置募集资金购买理财产品的情况截至本公告披露日，公司使用部分暂时闲置募集资金购买结构性存款尚未到期的金额合计76,300万元（包含本次所购买结构性存款产品）。具体情况如下：
| 序号 | 购买主体 | 银行名称 | 产品名称 | 产品类型 | 成立日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 金额(万元) |
| 1 | 成都美盈森 | 中信银行深圳西乡支行 | 共赢利率结构23070期人民币结构性存款产品（C180U0170） | 保本浮动收益、封闭式 | 2018.11.30 | 2019.06.03 | 4.00%或4.40% | 5,000 |
| 2 | 长沙美盈森 | 平安银行宁波分行营业部 | 平安银行对公结构性存款(保本100%挂钩利率)产品（TGG183729） | 保本浮动收益型 | 2018.11.15 | 2019.02.13 | 4.10% | 6,000 |
| 3 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）产品TGG193276 | 保本浮动收益型 | 2019.1.17 | 2019.4.17 | 1.10%至4.10% | 2,000 | ||
| 4 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）产品TGG193273 | 保本浮动收益型 | 2019.1.17 | 2019.3.18 | 0.30%至3.90% | 1,000 | ||
| 5 | 佛山美盈森 | 农业银行深圳宝安支行 | “汇利丰”2018年第5611期对公定制人民币结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 2018.11.9 | 2019.2.13 | 3.65%或3.60% | 8,000 |
| 6 | 兴业银行深圳分行 | 单位结构性存款 | 保本浮动收益型 | 2018.11.5 | 2019.2.3（遇非工作日则顺延至其后第一个工作日） | 详见相关公告,公告编号：2018-100 | 13,000 | |
| 7 | 杭州银行深圳分行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品（TLB20190332） | 保本浮动收益型 | 2019.2.1 | 2019.5.6 | 3.7%或3.8% | 5,000 | |
| 8 | 苏州智谷 | 华夏银行深圳高新支行 | 慧盈人民币单位结构性存款产品（产品代码：HY18230248） | 保本浮动收益型 | 2018.12.19 | 2019.12.17 | 3.66%至3.71% | 10,000 |
| 9 | 宁波银行深圳后海支行 | 单位结构性存款195141 | 保本浮动收益型 | 2019.1.28 | 2019.4.24 | 3.80% | 7,500 | |
| 10 | 安徽美盈森 | 宁波银行深圳后海支行 | 单位结构性存款195140 | 保本浮动收益型 | 2019.1.28 | 2019.4.24 | 3.80% | 3,300 |
| 11 | 兴业银行深圳分行 | 单位结构性存款 | 保本浮动收益型 | 2019.1.31 | 2019.5.2 | 3.82%或3.83%或3.86% | 7,500 | |
| 12 | 湖南美盈森 | 杭州银行深圳分行 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品（TLB20190331） | 保本浮动收益型 | 2019.2.1 | 2019.5.6 | 3.7%或3.8% | 8,000 |
| 合计 | ---- | ---- | ---- | ---- | 76,300 | |||
2、公告前十二个月使用暂时闲置自有资金购买理财产品的情况截至本公告披露日，公司及公司子公司使用暂时闲置自有资金购买理财产品尚未到期的金额合计8,000万元。具体情况如下：
| 序号 | 购买主体 | 银行名称 | 产品名称 | 产品类型 | 成立日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 金额(万元) |
| 1 | 中大绿谷 | 民生银行深圳分行 | 挂钩利率结构性存款（SDGA180707） | 保本浮动收益型 | 2018.11.29 | 2019.03.01 | 4.05% | 3,000 |
| 2 | 公司 | 宁波银行深圳后海支行 | 单位结构性存款195158 | 保本浮动收益型 | 2019.1.31 | 2019.4.30 | 3.80% | 5,000 |
| 合计 | ---- | ---- | ---- | ---- | 8,000 | |||
三、备查文件结构性存款产品相关业务凭证。特此公告。
美盈森集团股份有限公司董事会
2019年2月1日