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江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告 下载公告
公告日期:2018-09-29

证券代码:002091 公司简称:江苏国泰 公告编号:2018-94

江苏国泰国际集团国贸股份有限公司关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

江苏国泰国际集团国贸股份有限公司(以下简称“公司”)于2018年3月26日召开第七届董事会第十三次(临时)会议,审议通过《关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的议案》,公司及下属子公司增加不超过人民币12亿元(含12亿元)闲置自有资金进行保本型银行理财产品投资,自本次董事会审议通过之日起至2019年1月11日止可滚动使用,期间任一时点进行投资理财的金额不超过25亿元(含前次13亿元),授权公司经营管理层具体实施上述理财事项。详细内容见2018年3月28日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的公告》。

根据上述决议,近日公司向中国银行股份有限公司张家港分行购买了18,000万元中国银行股份有限公司单位结构性存款;向中信银行张家港支行购买了5,000万元共赢利率结构22064期人民币结构性存款产品;公司全资子公司江苏国泰紫金科技发展有限公司(以下简称“紫金科技”)向交通银行南京软件大道支行购买了26,000万元交通银行蕴通财富结构性存款40天;向中信银行南京城南支行购买了6,000万元共赢利率结构22020期人民币结构性存款产品;公司控股子公司江苏国泰汉帛贸易有限公司(以下简称“汉帛公司”)向中信银行张家港支行购买了2,000万元共赢利率结构22020期人民币结构性存款产品具体情况如下:

一、 理财产品主要内容(一)、中国银行股份有限公司单位结构性存款

1、名称:中国银行股份有限公司单位结构性存款2、类型:保本浮动收益型3、金额:18,000万元4、收益率:4.25%5、起息日:2018年09月25日6、产品到期日:2018年12月12日

7、资金来源:自有资金8、关联关系说明:公司与中国银行股份有限公司张家港分行无关联关系(二)、交通银行蕴通财富结构性存款40天

1、名称:交通银行蕴通财富结构性存款40天2、类型:期限结构型3、金额:26,000万元4、收益率:3.80%5、产品成立日:2018年09月20日6、产品到期日:2018年10月30日7、产品期限:40天8、资金来源:自有资金9、关联关系说明:公司与交通银行南京软件大道支行无关联关系(三)、共赢利率结构22020期人民币结构性存款产品

1、名称:共赢利率结构22020期人民币结构性存款产品2、类型:保本浮动收益、封闭式3、金额:8,000万元4、收益率:3.55%5、收益起计日:2018年09月28日6、到期日:2018年11月01日7、收益计算天数:34天7、资金来源:自有资金8、关联关系说明:公司与中信银行南京城南支行、中信银行张家港支行无关联关系

(四)、共赢利率结构22064期人民币结构性存款产品

1、名称:共赢利率结构22064期人民币结构性存款产品2、类型:保本浮动收益、封闭式3、金额:5,000万元4、收益率:3.95%5、收益起计日:2018年09月27日6、到期日:2019年01月11日7、收益计算天数:106天

7、资金来源:自有资金8、关联关系说明:公司与中信银行张家港支行无关联关系二、理财产品风险提示(一)、中国银行股份有限公司单位结构性存款

1、市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,挂钩指标价格变化将可能影响公司的产品收益。

2、流动性风险:本产品不提供到期日之前的赎回机制,公司在产品期限内没有提前终止权。

3、信用风险:银行发生信用风险,如被依法撤销或被申请破产等,将对本产品资金及收益产生影响。

4、提前终止风险:本产品存续期内,银行有权按照本产品资金运作的实际情况,单方面主动决定提前终止本产品。公司必须考虑本产品提前终止时,公司将本金和收益再投资于其他相似收益和期限产品的能力。

5、政策风险:本产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响本产品的正常运行。

6、信息传递风险:本产品存续期内,公司应根据本协议所载明的信息披露方式及时查询本产品的相关信息。如因公司未及时查询或由于非银行原因的通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响而产生的(包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等)全部责任和风险由公司自行承担。

7、其他风险:如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险,由公司自行承担。

(二)、交通银行蕴通财富结构性存款40天

1、政策风险:本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等流程的正常进行。

2、流动性风险:除产品协议另有约定,投资期限内紫金科技无提前终止权,如果紫金科技产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。

3、信息传递风险:紫金科技需要通过登录银行门户网站(www.bankcomm.com,下同)或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。紫金科技应根据本产品协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果紫金科技未及时查询,或

由于不可抗力及/或意外事件的影响使得紫金科技无法及时了解产品信息,并影响紫金科技的投资决策,由此产生的责任和风险由紫金科技自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

4、最差可能情况:紫金科技投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障,在观察日shibor表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天3MShibor实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权的情形下,将按产品实际持有天数计算收益,紫金科技实际获得的收益将少于按预期投资期限计算可以获得的收益。

5、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响,可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,紫金科技须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的紫金科技产品资金划付至紫金科技结算账户。

(三)、共赢利率结构22020期人民币结构性存款产品

1、收益风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,中信银行保障存款本金,但不保证具体收益率,由此带来的收益不确定风险由紫金科技及汉帛公司自行承担,紫金科技及汉帛公司应充分认识购买本产品的风险。

2、利率风险:如果人民币市场利率上升,该产品的收益率不随人民币市场利率上升而提高,紫金科技及汉帛公司将承担该产品资产配置的机会成本。

3、流动性风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,紫金科技及汉帛公司无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,紫金科技及汉帛公司不得提前支取,可能导致紫金科技及汉帛公司在需要资金时无法随时变现。

4、政策风险:本产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如相关法律法规和政策等发生变化,可能影响本产品的投资、偿还等环节的正常进行,从而可能对本产品造成重大影响。

5、信息传递风险:紫金科技及汉帛公司应根据本产品说明书载明的信息披露方式及时查询相关信息。中信银行按照本产品说明书有关信息披露条款的约定,发布产品

的信息公告,紫金科技及汉帛公司应根据信息披露条款的约定及时与产品经理联系,或到中信银行网站(http://www.citicbank.com/)、营业网点查询,以获知有关本产品相关信息。如果紫金科技及汉帛公司未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得紫金科技及汉帛公司无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由紫金科技及汉帛公司自行承担。另外,紫金科技及汉帛公司预留在中信银行的有效联系方式变更的,应及时通知中信银行。如紫金科技及汉帛公司未及时告知中信银行联系方式变更的,或因紫金科技及汉帛公司其他原因导致中信银行在其需联系时无法及时联系上紫金科技及汉帛公司,可能会由此影响紫金科技及汉帛公司的购买决策,由此而产生的责任和风险由紫金科技及汉帛公司自行承担。

6、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致产品收益降低或损失,甚至影响产品的受理、投资、偿还等正常进行,进而影响产品的资金安全。“不可抗力”是指交易各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件,该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本产品说明书履行其全部或部分义务,该事件包括但不限于地震、台风、洪水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

7、最不利的投资情形:本产品为保本浮动收益产品,联系标的的市场波动可能导致产品收益下降。在最不利的情况下,紫金科技及汉帛公司本金到期全额返还且预期年化收益率为3.55%。

(四)、共赢利率结构22064期人民币结构性存款产品

1、收益风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,中信银行保障存款本金,但不保证具体收益率,由此带来的收益不确定风险由公司自行承担,公司应充分认识购买本产品的风险。

2、利率风险:如果人民币市场利率上升,该产品的收益率不随人民币市场利率上升而提高,公司将承担该产品资产配置的机会成本。

3、流动性风险:本产品类型为保本浮动收益、封闭式产品,公司无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,公司不得提前支取,可能导致公司在需要资金时无法随时变现。

4、政策风险:本产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如相关法律法规和政策等发生变化,可能影响本产品的投资、偿还等环节的正常进行,从而可能对本产品造成重大影响。

5、信息传递风险:公司应根据本产品说明书载明的信息披露方式及时查询相关信息。中信银行按照本产品说明书有关信息披露条款的约定,发布产品的信息公告,公司应根据信息披露条款的约定及时与产品经理联系,或到中信银行网站(http://www.citicbank.com/)、营业网点查询,以获知有关本产品相关信息。如果公司未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得公司无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由公司自行承担。另外,公司预留在中信银行的有效联系方式变更的,应及时通知中信银行。如公司未及时告知中信银行联系方式变更的,或因公司其他原因导致中信银行在其需联系时无法及时联系上公司,可能会由此影响公司的购买决策,由此而产生的责任和风险由公司自行承担。

6、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致产品收益降低或损失,甚至影响产品的受理、投资、偿还等正常进行,进而影响产品的资金安全。“不可抗力”是指交易各方不能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件,该事件妨碍、影响或延误任何一方根据本产品说明书履行其全部或部分义务,该事件包括但不限于地震、台风、洪水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的修改等政策因素。

7、最不利的投资情形:本产品为保本浮动收益产品,联系标的的市场波动可能导致产品收益下降。在最不利的情况下,公司本金到期全额返还且预期年化收益率为3.95%。

三、公司采取的风险控制措施(一)、公司、紫金科技及汉帛公司财会统计部负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料,根据公司审批结果实施具体操作,并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况,如发现存在可能影响公司、紫金科技及汉帛公司资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投资风险。

(二)、公司监察审计部进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。(三)、独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。(四)、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。(五)、公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。

四、对公司的影响公司、紫金科技及汉帛公司使用暂时闲置的自有资金进行现金管理,不会影响正常生产经营,并且能够提高资金使用效率,符合公司和全体股东的利益。

五、公告日前十二个月内购买理财产品情况

单位:人民币万元

签约方金额期限产品收益类型投资收益资金来源
起始日到期日
中信银行40,0002017-03-242017-09-27保本浮动收益型理财产品809.48募集资金
工商银行40,0002017-03-292017-10-10保本浮动收益型理财产品790.68募集资金
中信银行40,0002017-08-112017-11-27保本浮动收益、封闭式理财产品485.26募集资金
中国建设银行20,0002017-08-102018-02-12保本浮动收益型理财产品417.86募集资金
中国银行30,0002017-08-092018-02-09保本浮动收益型理财产品620.05募集资金
中信银行40,0002017-9-292018-3-20保本浮动收益型801.10募集资金
中国银行20,0002017-10-122018-3-5保本浮动收益型347.18募集资金
交通银行20,0002017-10-162018-4-16保本收益类436.80募集资金
中信银行40,0002017-11-292018-3-5保本浮动收益、封闭式483.95募集资金
工商银行5,0002018-1-262018-5-2保本浮动收益型53.15募集资金
中信银行5,8002018-1-312018-5-14保本浮动收益型76.43募集资金
中信银行15,0002018-2-92018-2-23保本浮动收益型13.32募集资金
中国银行15,6002018-2-92018-6-11保本浮动收益型229.43募集资金
建设银行20,0002018-2-132018-8-13保本浮动收益型431.42募集资金
农业银行14,8002018-3-62018-6-6金质通结构性存款160.41募集资金
中国银行20,3002018-3-62018-7-3保证收益型284.59募集资金
中信银行20,0002018-3-82018-6-6保证浮动收益、封闭式229.32募集资金
中信银行20,0002018-3-82018-6-26保证浮动收益、封闭式280.27募集资金
中信银行20,0002018-3-232018-4-25保证浮动收益、封闭式71.06募集资金
中信银行20,0002018-3-232018-5-14保证浮动收益、封闭式119.67募集资金
中信银行1,3002018-4-42018-7-20保证浮动收益、封闭式17.34募集资金
工商银行6002018-4-22018-7-11保证浮动收益、封闭式6.64募集资金
交通银行20,4002018-4-172018-7-17期限结构型239.04募集资金
交通银行10,0002018-5-32018-7-2期限结构型93.14募集资金
中信银行10,0002018-4-282018-7-30保本浮动收益、封闭式119.75募集资金
交通银行5,0002018-5-82018-8-6期限结构型57.33募集资金
中信银行26,0002018-5-162018-8-14保本浮动收益型、封闭式294.90募集资金
农业银行13,5002018-6-62018-9-7保本浮动收益型146.32募集资金
中信银行20,0002018-6-72018-9-5保本浮动收益型、封闭式231.78募集资金
中国银行15,8002018-6-112018-8-13保本浮动收益型118.63募集资金
中信银行20,5002018-6-272018-9-25保本浮动收益型、封闭式240.10募集资金
交通银行10,1002018-7-32018-10-11期限结构型尚未到期募集资金
中国银行20,5002018-7-32018-9-3保本浮动收益型149.60募集资金
中信银行21,3002018-7-192018-10-24保本浮动收益型、封闭式尚未到期募集资金
中信银行11,4002018-8-12018-10-30保本浮动收益型、封闭式尚未到期募集资金
交通银行5,0002018-8-72018-11-9期限结构型尚未到期募集资金
交通银行20,0002018-8-172018-11-19期限结构型尚未到期募集资金
中信银行26,0002018-8-152018-11-14保本浮动收益型、封闭式尚未到期募集资金
中信银行16,0002018-8-172018-11-15保本浮动收益型、封闭式尚未到期募集资金
中信银行20,0002018-9-62018-12-5保本浮动收益型、封闭式尚未到期募集资金
中国银行20,5002018-9-32018-10-8保本浮动收益型尚未到期募集资金
交通银行10,0002018-9-122018-12-12保本浮动收益型尚未到期募集资金
中国银行20,0002017-08-142017-11-14保本浮动收益型204.79自有资金
中国银行1,0002017-09-082017-12-11保本浮动收益型9.53自有资金
中国银行1,0002017-10-112018-1-11保本浮动收益型9.74自有资金
中信银行4,0002017-10-272018-2-12保本浮动收益、封闭式50.89自有资金
广发银行1,3502017-11-162018-2-14保本浮动收益型14.31自有资金
中国银行20,2002017-11-142017-12-22保本浮动收益类86.22自有资金
中国银行23,0002017-12-142018-1-19保本浮动收益型95.28自有资金
中国银行17,0002017-12-222018-1-5保本浮动收益型27.39自有资金
工商银行20,0002018-1-92018-2-8保本浮动收益型62.47自有资金
中国银行47,0002018-1-122018-2-12保证收益型131.73自有资金
交通银行34,0002018-1-192018-2-28保证收益型165.06自有资金
中信银行23,0002018-2-12018-5-4保本型272.47自有资金
交通银行20,0002018-2-112018-3-15保本型71.89自有资金
交通银行4,0002018-2-142018-3-19保本型14.83自有资金
中国银行16,0002018-2-122018-3-20保本型63.12自有资金
中国银行10,0002018-2-122018-4-17保本型73.64自有资金
交通银行2,1002018-3-1保本型4.67自有资金
交通银行32,0002018-3-22018-4-2保本型120.40自有资金
中信银行2,0002018-3-22018-4-6保本型7.39自有资金
建设银行11,0002018-3-162018-6-14保本型120.70自有资金
中信银行20,0002018-3-162018-4-20保本型79.59自有资金
中国银行9,0002018-3-152018-4-17保本型32.55自有资金
中国银行16,9002018-3-222018-5-22保本型112.98自有资金
交通银行4,0002018-3-262018-4-26保本型13.93自有资金
交通银行32,0002018-4-32018-5-21保本型186.42自有资金
工商银行1,0002018-4-22018-7-16保本型11.51自有资金
工商银行1,0002018-3-302018-4-27保本型3.02自有资金
交通银行8,0002018-4-22018-7-2保本型73.97自有资金
交通银行2,0002018-4-32018-5-7保本型5.61自有资金
工商银行1,1002018-3-302018-5-17保本型5.61自有资金
工商银行9002018-4-32018-6-13保本型6.92自有资金
交通银行18,0002018-4-132018-7-13保本型210.92自有资金
中信银行2,0002018-4-122018-5-17保本型7.86自有资金
交通银行5,0002018-4-132018-7-13保本型58.59自有资金
交通银行9,0002018-4-192018-5-21期限结构型34.72自有资金
交通银行5002018-4-19保本浮动收益型尚未到期自有资金
中国银行10,0002018-4-192018-7-18保本浮动收益型100.26自有资金
交通银行5,0002018-4-282018-5-4保本浮动收益型1.48自有资金
交通银行5,0002018-4-272018-5-11保本浮动收益型5.56自有资金
交通银行4,0002018-5-72018-6-7期限结构型13.25自有资金
交通银行20,0002018-4-252018-5-29保证收益型78.25自有资金
中信银行10,0002018-5-72018-8-6保本浮动收益、封闭式114.68自有资金
中信银行13,0002018-5-72018-6-20保本浮动收益、封闭式64.25自有资金
交通银行5,0002018-5-92018-9-6期限结构型76.30自有资金
中信银行4,0002018-4-272018-8-13保本浮动收益、封闭式54.44自有资金
交通银行5,0002018-5-112018-8-9期限结构型56.71自有资金
交通银行28,0002018-5-232018-6-22期限结构型101.26自有资金
中国银行15,0002018-5-212018-6-26保本浮动收益型62.57自有资金
交通银行5,0002018-5-23保本浮动收益型3.98自有资金
中国银行17,0002018-5-252018-8-27保本浮动收益型190.45自有资金
交通银行5,0002018-5-30保本浮动收益型10.73自有资金
交通银行20,0002018-5-312018-7-3期限结构型70.52自有资金
交通银行8,0002018-6-1价格结构型20.61自有资金
建设银行11,1002018-6-192018-9-17保本浮动收益型117.96自有资金
交通银行6,0002018-6-15价格结构型5.67自有资金
工商银行5,0002018-6-222018-7-4保本浮动收益型2.78自有资金
交通银行18,1002018-6-252018-9-25期限结构型209.86自有资金
中国银行15,0002018-6-252018-8-28保本浮动收益型114.35自有资金
中信银行5,0002018-6-272018-9-25保本浮动收益、封闭式58.56自有资金
交通银行3,0002018-6-27保本浮动收益型尚未到期自有资金
工商银行2,0002018-6-292018-7-6保本浮动收益型1.11自有资金
工商银行4,0002018-6-292018-7-6保本浮动收益型2.22自有资金
中信银行20,0002018-7-42018-8-8保本浮动收益型、封闭式78.63自有资金
交通银行5,0002018-7-52018-10-11期限结构型尚未到期自有资金
交通银行10,0002018-7-92018-10-11期限结构型尚未到期自有资金
交通银行18,0002018-7-162018-10-15期限结构型尚未到期自有资金
广发银行3,0002018-7-92018-8-9保本浮动收益型10.83自有资金
中国银行11,8002018-7-192018-9-18保本浮动收益型87.19自有资金
交通银行40002018-7-20保本浮动收益型尚未到期自有资金
交通银行20002018-7-26保本浮动收益型尚未到期自有资金
交通银行6002018-7-24保本浮动收益型尚未到期自有资金
交通银行24002018-7-252018-8-27期限结构型7.00自有资金
交通银行10,0002018-8-92018-9-11期限结构型36.16自有资金
交通银行5,0002018-8-102018-9-12期限结构型18.08自有资金
交通银行1,0002018-8-10保本浮动收益型尚未到期自有资金
交通银行2,0002018-8-14保本浮动收益型尚未到期自有资金
中信银行25,0002018-8-132018-9-17保本浮动收益、封闭式93.49自有资金
中信银行2,0002018-8-172018-12-6保本浮动收益、封闭式尚未到期自有资金
中信银行2,0002018-8-242018-9-26保本浮动收益、封闭式6.51自有资金
交通银行2,0002018-8-242018-9-21期限结构型4.76自有资金
交通银行6,0002018-8-292018-10-8期限结构型尚未到期自有资金
交通银行5,0002018-8-292018-10-8期限结构型尚未到期自有资金
交通银行7,0002018-8-292018-12-3期限结构型尚未到期自有资金
中国银行17,0002018-8-272018-10-8保本浮动收益型尚未到期自有资金
中信银行5,0002018-9-142018-12-13保本浮动收益、封闭式尚未到期自有资金
中国银行10,0002018-9-142018-11-13保本浮动收益型尚未到期自有资金
中国银行11,8002018-9-182018-11-19保本浮动收益型尚未到期自有资金
建设银行11,0002018-9-182019-1-16保本浮动收益型尚未到期自有资金
中信银行2,0002018-9-212019-1-7保本浮动收益、封闭式尚未到期自有资金

六、备查文件(一)、中国银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书(二)、中信银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书(三)、交通银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书

特此公告。

江苏国泰国际集团国贸股份有限公司董事会

二〇一八年九月二十九日


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