证券代码:002091 公司简称:江苏国泰 公告编号:2018-12
江苏国泰国际集团国贸股份有限公司
关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整,没有虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
江苏国泰国际集团国贸股份有限公司(以下简称“公司”、“本公司”)于 2018 年 1
月 11 日召开 2018 年第一次临时股东大会,审议通过《关于使用自有资金购买保本型
金融机构理财产品的议案》,同意公司使用不超过 13 亿元闲置自有资金进行现金管理,
资金可以在自股东大会审议通过之日起 12 个月内滚动使用。上述额度内,任意时点进
行投资理财的金额不超过 13 亿元,授权公司经营管理层具体实施上述理财事项。详细
内容见 2017 年 12 月 26 日公司指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨
潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型金融机
构理财产品的公告》。
根据上述决议,近日公司全资子公司江苏国泰紫金科技发展有限公司(以下简称
“紫金科技”)向交通银行购买了 20,000 万元日增利提升 32 天理财产品和 4,000 万元日
增利提升 33 天理财产品;公司控股孙公司张家港市国泰投资有限公司(以下简称“国
泰投资”)向中国银行股份有限公司苏州分行购买了 16,000 万元中银保本理财-按期开
放定制 01 理财产品和 10,000 万元中银保本理财-按期开放定制 01 理财产品。具体情况
如下:
一、 理财产品主要内容
1、交通银行日增利提升 32 天理财产品
(1)、名称:交通银行日增利提升 32 天理财产品
(2)、产品代码:2171180937
(3)、类型:保证收益型
(4)、金额:人民币 20,000 万元
(5)、预计年化收益率:4.1%
(6)、成立日期:2018 年 2 月 11 日
(7)、计划到期日:2018 年 3 月 15 日
(8)、资金来源:自有资金
(9)、关联关系说明:公司与交通银行无关联关系
2、交通银行日增利提升 33 天理财产品
(1)、名称:交通银行日增利提升 33 天理财产品
(2)、产品代码:2171181158
(3)、类型:保证收益型
(4)、金额:人民币 4,000 万元
(5)、预计年化收益率:4.1%
(6)、成立日期:2018 年 2 月 14 日
(7)、计划到期日:2018 年 3 月 19 日
(8)、资金来源:自有资金
(9)、关联关系说明:公司与交通银行无关联关系
3、中银保本理财人民币按期开放定制 01
(1)、名称:中银保本理财人民币按期开放定制 01
(2)、类型:保本浮动收益类
(3)、金额:16,000 万元
(4)、收益率:4.000%(扣除理财产品费用后可获得的年化收益率)
(5)、本收益期天数:36
(6)、当前开放日或收益起算日:2018 年 02 月 12 日
(7)、下一个开放日:2018 年 03 月 20 日
(8)、资金来源:自有资金
(9)、关联关系说明:公司与中国银行股份有限公司苏州分行无关联关系
4、中银保本理财人民币按期开放定制 01
(1)、名称:中银保本理财人民币按期开放定制 01
(2)、类型:保本浮动收益类
(3)、金额:10,000 万元
(4)、收益率:4.2000%(扣除理财产品费用后可获得的年化收益率)
(5)、本收益期天数:36
(6)、当前开放日或收益起算日:2018 年 02 月 12 日
(7)、下一个开放日:2018 年 04 月 17 日
(8)、资金来源:自有资金
(9)、关联关系说明:公司与中国银行股份有限公司苏州分行无关联关系
二、理财产品风险提示
1、交通银行“蕴通财富日增利”系列人民币理财产品
(1)、政策风险:本理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计
的,如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、投
资、偿还等流程的正常进行。
(2)、利率风险:由于市场的波动性,投资于理财产品将面临一定的利率风险。
理财产品存续期间,若人民银行提高存款利率,紫金科技将失去将资金配置于存款时
收益提高的机会,或因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率,导致实际收益率
为负的风险。
(3)、流动性风险:除产品协议另有约定,在单期产品投资期限内紫金科技无提
前终止权,单期产品投资期限内如果公司产生流动性需求,可能面临理财产品不能随
时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。理财产品单期产品投资期限内允
许赎回的,若发生巨额赎回,紫金科技将面临不能及时赎回理财产品的风险。
(4)、投资风险:紫金科技只能获得理财产品明确约定的理财收益。除产品协议
中明确约定的理财收益及收益分配方式外,任何预计收益、预期收益、测算收益或类
似表述均属不具有法律效力的用语,不代表紫金科技可能获得的实际收益,亦不构成
银行对理财产品的任何收益承诺,仅供紫金科技期初进行投资决定时参考。
(5)、理财产品不成立风险:如理财产品募集期届满日,募集规模低于产品协议
约定的产品最低规模或发生其他银行合理认为可能导致理财产品不能成立的情形,银
行有权宣布理财产品不成立,紫金科技将无法按约定购买理财产品,因此产生的后果
由紫金科技承担。
(6)、再投资风险:在产品终止后进行再投资时,紫金科技可能会面临再投资的
收益率低于本产品收益率的状况。
(7)、信息传递风险:本理财产品不提供纸质账单。紫金科技需要通过登录银行
门户网站(www.bankcomm.com,下同)或到银行营业网点查询等方式,了解产品相
关信息公告。紫金科技应根据本理财产品协议所载明的公告方式及时查询本理财产品
的相关信息。如果紫金科技未及时查询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得紫
金科技无法及时了解理财产品信息,并影响紫金科技的投资决策,由此产生的责任和
风险由紫金科技自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不
免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。
(8)、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、
通讯 系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原
因,可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影
响,可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失。对于由不可抗力及意外事件风险
导致的损失,紫金科技须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款
中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。因不
可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除产品协
议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的公司理财产品资金划付至投资者清算账
户。
(9)、根据国家相关法律法规,理财计划运营过程中发生的应由理财计划承担的
增值税应税行为,由银行申报和缴纳增值税及附加税费。该等税款将直接从理财计划
中扣付缴纳,本理财计划将因为前述增值税等税负承担导致计划税费支出增加、理财
计划净值或实际收益降低,从而降低紫金科技的收益水平。
2、中银保本理财人民币按期开放定制 01
(1)、市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,本理财产品所投资
的未到期资产的市场价值可能下跌,可能会导致本理财产品提前终止。
(2)、流动性风险:本理财产品不提供开放日之外的赎回机制,国泰投资在理财
期限内没有提前终止权。
(3)、信用风险:中国银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等,将对本
理财产品的本金及理财收益产生影响。
(4)、提前终止风险:本理财产品存续期内,中国银行有权单方面主动决定提前
终止本理财产品,可能会导致本理财产品提前终止。
(5)、政策风险:本理财产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国家宏
观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响本理财产品的正常运行。
(6)、信息传递风险:本理财产品存续期内,国泰投资应根据本理财产品说明书
所载明的信息披露方式及时查询本理财产品的相关信息。如因国泰投资未及时查询或
由于非中国银行原因的通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响而产生的
(包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等)全部责任和风险
由国泰投资自行承担。
(7)、其他风险:如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险,由国
泰投资自行承担。
三、公司采取的风险控制措施
1、公司财务统计部负责提出购买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料,
根据公司审批结果实施具体操作,并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况,如发
现存在可能影响公司及下属子公司资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投
资风险。
2、公司监察审计部进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。
3、独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。
4、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。
5、公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。
四、对公司的影响
公司使用暂时闲置的自有资金进行现金管理,不会影响正常生产经营,并且能够
提高资金使用效率,符合公司和全体股东的利益。
五、公告日前十二个月内购买理财产品情况
单位:人民币万元
期限
签约方 金额 产品收益类型 投资收益 资金来源
起始日 到期日
保本浮动收益型理
中信银行 40,000 2017-03-24 2017-09-27 809.48 募集资金
财产品
保本浮动收益型理
工商银行 40,000 2017-03-29 2017-10-10 790.68 募集资金
财产品
保本浮动收益、封
中信银行 40,000 2017-08-11 2017-11-27 485.26 募集资金
闭式理财产品
中国建设 保本浮动收益型理
20,000 2017-08-10 2018-02-12 417.86 募集资金
银行 财产品
保本浮动收益型理
中国银行 30,000 2017-08-09 2018-02-09 620.05 募集资金
财产品
中信银行 40,000 2017-9-29 2018-3-20 保本浮动收益型 尚未到期 募集资金
中国银行 20,000 2017-10-12 2018-3-5 保本浮动收益型 尚未到期 募集资金
交通银行 20,000 2017-10-16 2018-4-16 保本收益类 尚未到期 募集资金
保本浮动收益、封
中信银行 40,000 2017-11-29 2018-3-5 尚未到期 募集资金
闭式
工商银行 5,000 2018-1-26 2018-5-2 保本浮动收益型 尚未到期 募集资金
中信银行 5,800 2018-1-31 2018-5-14 保本浮动收益型 尚未到期 募集资金
中信银行 4,800 2017-8-14 2017-9-15 保本浮动收益型 16.11 自有资金
中国银行 20,000 2017-08-14 2017-11-14 保本浮动收益型 204.79 自有资金
中国银行 1,000 2017-09-08 2017-12-11 保本浮动收益型 9.53 自有资金
中国银行 1,000 2017-10-11 2018-1-11 保本浮动收益型 9.74 自有资金
保本浮动收益、
中信银行 4,000 2017-10-27 2018-2-12 50.89 自有资金
封闭式
广发银行 1,350 2017-11-16 2018-2-14 保本浮动收益型 尚未到期 自有资金
中国银行 20,200 2017-11-14 2017-12-22 保本浮动收益类 86.22 自有资金
中国银行 23,000 2017-12-14 2018-1-19 保本浮动收益型 95.28 自有资金
中国银行 17,000 2017-12-22 2018-1-5 保本浮动收益型 27.39 自有资金
工商银行 20,000 2018-1-9 2018-2-8 保本浮动收益型 62.47 自有资金
交通银行 34,000 2018-1-19 2018-2-28 保证收益型 尚未到期 自有资金
中国银行 47,000 2018-1-12 2018-2-12 保证收益型 131.73 自有资金
中信银行 23,000 2018-2-1 2018-5-4 保证收益型 尚未到期 自有资金
六、备查文件
1、中银保本理财-按期开放理财产品证实书及中银保本理财人民币按期开放理财产
品说明书
2、交通银行产品购买凭证及交通银行“蕴通财富日增利”系列人民币理财产品说明
书、风险揭示书。
特此公告。
江苏国泰国际集团国贸股份有限公司
董事会
二〇一八年二月十四日