证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工B股 公告编号：2021-037
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：
? 委托理财受托方：平安银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司
? 本次委托理财金额：合计人民币3,100万元
? 委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
? 委托理财期限：平安银行结构性存款产品期限均为2021年8月3日至2021年9月6日，兴业银行结构性存款产品期限为2021年8月3日至2021年10月8日
? 履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第五次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过2亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品（TGG21101554）
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 平安银行股份有限公司 | 银行理财产品 （结构性存 | 平安银行对公结构性存款（100%保 | 800 | 1.65%+0.0348*LPR_1Y | - |
| 款） | 本挂钩LPR）产品 | ||||
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 2021年8月3日至2021年9月6日 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 平安银行股份有限公司 | 银行理财产品 （结构性存款） | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品 | 800 | Max(1.65%, 4.33%-0.348*LPR_1Y) | - |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 2021年8月3日至2021年9月6日 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 兴业银行股份有限公司 | 银行理财产品 （结构性存款） | 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品 | 1,500 | 1.5%~3.27% | - |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 2021年8月3日至2021年10月8日 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
| 产品名称 | 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品 |
| 认购金额 | 800万元（TGG21101554） | 800万元（TGG21101555） |
| 产品类型 | 本金保证 | |
| 产品风险评级 | 二级（中低）风险 | |
| 产品成立日 | 2021年8月3日 | |
| 产品到期日 | 2021年9月6日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若确需行使，平安银行将另行公告。） | |
| 资金到账日 | 产品到期日、提前终止日、延期终止日后2个工作日（T+2）内将本金和收益划转到投资者指定账户，逢节假日顺延。 | |
| 是否要求提供履约担保 | 否 | |
| 理财业务管理费 | 无 | |
| 争议的解决 | ||
2、兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
认购金额：1,500万元产品类型：保本浮动收益型产品成立日：2021年8月3日产品到期日：2021年10月8日（兴业银行有权提前终止该产品）资金到账日：产品到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工作日是否要求提供履约担保：否理财业务管理费：无争议的解决：双方在协议执行过程中发生的任何争议，应通过友好协商解决，如协商不成，任何一方可向兴业银行住所地人民法院提起诉讼。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩LPR）产品所募集的本金部分作为平安银行表内存款，平安银行提供100%本金安全；衍生品部分投资于利率衍生产品市场，产品最终表现与利率衍生产品相挂钩。本结构性存款产品的收益与中国1年期贷款市场报价利率（LPR）表现挂钩。
兴业银行企业金融人民币结构性存款产品为保本浮动收益型产品，产品浮动收益与上海黄金交易所之上海金上午基准价表现挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的结构性存款产品均为保本浮动收益型产品，产品风险等级低，平安银行、兴业银行保障公司本金的安全。在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持
密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
三、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
| 项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
| 资产总额 | 4,771,754,259.88 | 4,676,723,702.52 |
| 负债总额 | 2,124,548,439.28 | 2,022,679,924.06 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 2,410,259,177.73 | 2,348,657,055.45 |
| 项目 | 2021年1-6月 | 2020年 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -110,643,332.18 | 319,956,588.29 |
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 15.34 | 0 |
| 2 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 27.62 | 0 |
| 3 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 12.95 | 0 |
| 4 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 3.50 | 0 |
| 5 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 8.81 | 0 |
| 6 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 6.18 | 0 |
| 7 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 6.13 | 0 |
| 8 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 6.38 | 0 |
| 9 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 6.33 | 0 |
| 10 | 银行理财产品 | 10,000 | 10,000 | 27.95 | 0 |
| 11 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 13.97 | 0 |
| 12 | 银行理财产品 | 2,000 | 2,000 | 11.24 | 0 |
| 13 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 38.22 | 0 |
| 14 | 银行理财产品 | 3,000 | 3,000 | 23.86 | 0 |
| 15 | 银行理财产品 | 3,000 | 3,000 | 23.86 | 0 |
| 16 | 银行理财产品 | 5,000 | / | / | 5,000 |
| 17 | 券商理财产品 | 4,000 | / | / | 4,000 |
| 18 | 银行理财产品 | 800 | 800 | ||
| 19 | 银行理财产品 | 800 | 800 | ||
| 20 | 银行理财产品 | 1,500 | 1,500 | ||
| 合计 | 70,100 | 58,000 | 232.34 | 12,100 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 20,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年归属于母公司股东的净资产（%） | 8.52 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年归属于母公司股东的净利润（%） | 2.75 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 12,100 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 7,900 | ||||
| 总理财额度 | 20,000 | ||||