齐鲁华信证券代码 : 830832
山东齐鲁华信实业股份有限公司
2023年第三季度报告
第一节 重要提示
公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人明曰信、主管会计工作负责人肖鹏程 及会计机构负责人（会计主管人员）王刚保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本季度报告未经会计师事务所审计。
本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
| 事项 | 是或否 |
| 是否存在公司董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 | □是 √否 |
| 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | □是 √否 |
| 是否存在未按要求披露的事项 | □是 √否 |
| 是否审计 | □是 √否 |
| 是否被出具非标准审计意见 | □是 √否 |
第二节 公司基本情况
一、 主要财务数据
单位：元
| 项目 | （2023年9月30日） | （2022年12月31日） | 报告期末比上年期末增减比例% |
| 资产总计 | 1,065,736,680.28 | 1,060,552,556.67 | 0.49% |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 765,573,617.23 | 763,784,453.14 | 0.23% |
| 资产负债率%（母公司） | 22.31% | 21.71% | - |
| 资产负债率%（合并） | 28.16% | 27.98% | - |
| 项目 | 年初至报告期末（2023年1-9月） | （2022年1-9月） | 年初至报告期末比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 284,970,753.67 | 457,626,863.29 | -37.73% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 | -81.94% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 7,721,255.45 | 48,033,484.21 | -83.93% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -5,657,295.31 | 28,261,527.44 | -120.02% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.06 | 0.34 | -82.35% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | 1.12% | 6.33% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） | 1.00% | 6.37% | - |
| 项目 | （2023年7-9月） | （2022年7-9月） | 本报告期比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 87,438,938.77 | 128,949,296.16 | -32.19% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 2,337,463.33 | 15,530,036.12 | -84.95% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 2,246,277.89 | 14,882,300.97 | -84.91% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -2,688,040.42 | 20,308,709.09 | -113.24% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.02 | 0.11 | -81.82% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | 0.31% | 2.03% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） | 0.29% | 1.95% | - |
财务数据重大变动原因：
√适用 □不适用
| 合并资产负债表项目 | （2023年9月30日） | 变动幅度 | 变动说明 |
| 应收款项融资 | 55,677,167.08 | 1,243.07% | 期末增幅1,243.07%，主要原因是本期在手票据余额增加6,198万元。 |
| 预付款项 | 16,173,380.91 | 164.81% | 期末增幅164.81%，原因是采购设备的预付款项增加。 |
| 其他应收款 | 2,348,176.82 | 48.05% | 期末增幅48.05%，原因是公司出口退税款余额增加。 |
| 其他流动资产 | 5,608,257.12 | 93.59% | 期末增幅93.59%，主要原因是预交的所得税与待抵扣进项税。 |
| 在建工程 | 142,520,184.24 | 61.03% | 期末增幅61.03%，余额净增加5,401.64万元。其中，催化新材料研究中心增加811.06万元，综合MDX技术改造增加367.29万元，MDX前端吸附剂原粉成型项目增加941.27万元，1000吨汽车尾气治理新材料+3000吨吸附剂新材料生产线建设项目增加3,581.75万元。 |
| 短期借款 | 91,457,874.75 | 31.24% | 期末增幅31.24%。原因是短期贷款增加。 |
| 应付票据 | 19,900,000.00 | 100.00% | 期末增幅100%。原因是公司因票据拆分增加应付票据1,990.00万元。 |
| 合同负债 | 1,400,826.09 | 957.33% | 期末增幅957.33%，主要原因是预收客户货款。 |
| 应付职工薪酬 | 1,036,189.56 | 85.31% | 期末增幅85.31%，原因是部分薪酬尚未发放。 |
| 应交税费 | 1,277,263.88 | -80.36% | 期末降幅80.36%，原因是期初账面因政策内缓缴的税款本期缴纳。 |
| 其他应付款 | 3,775,328.77 | 32.57% | 期末增幅32.57%，主要原因是残保金计提尚未缴纳。 |
| 一年内到期的非流动负债 | 22,559,354.29 | 928.03% | 期末增幅928.03%，原因是部分长期借款转为一年内到期的非流动负债。 |
| 其他流动负债 | 10,458,339.96 | -50.53% | 期末降幅50.53%，原因是背书未到期不终止确认的应收票据减少。 |
| 租赁负债 | 0.00 | -100.00% | 期末降幅100.00%，原因是房屋租金于一年内到期，租赁负债重分类至一年内到期的非流动负债。 |
| 合并利润表项目 | 本年累计 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 营业收入 | 284,970,753.67 | -37.73% | 同比降低37.73%，主要原因是由于出口订单减少，本期外销收入较上年同期减少1.08亿元。 |
| 营业成本 | 235,531,479.85 | -35.06% | 同比降低35.06%，主要原因是由于营业收入减少，联动营业成本相应减少。 |
| 销售费用 | 2,145,207.50 | -34.42% | 同比降低34.42%，主要原因是本期中标服务费减少。 |
| 财务费用 | 376,888.61 | 102.82% | 同比增加102.82%，主要原因是本期汇兑收益较上年同期减少1,346.55万元。 |
| 信用减值损失 | 2,059,256.63 | 4,434.17% | 同比增加4,434.17%，主要原因期末应收款项余额减少，对应坏账准备余额降低。 |
| 资产处置收益 | 2,000.00 | 100.00% | 同比增加100.00%，主要原因是本期有小额资产处 |
| 置。 | |||
| 营业利润 | 8,586,258.99 | -84.46% | 同比降低84.46%，原因是订单减少导致营业利润大幅降低。 |
| 营业外支出 | 75,000.00 | -94.41% | 同比降低94.41%，主要原因是本期处置报废固定资产减少及公益性捐赠减少。 |
| 所得税费用 | 733,162.48 | -89.38% | 本期较上年同期减少89.38%，主要原因是营业利润下降所致。 |
| 净利润 | 8,619,287.51 | -81.94% | 同比降低81.94%，本期由于营业收入大幅减少，毛利率下降，同时叠加规模效应减弱带动期间费用率增高的因素，导致净利润大幅降低。 |
| 合并现金流量表项目 | 本年累计 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -5,657,295.31 | -120.02% | 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额为-565.73万元，较上年减少3,391.88万元，降幅120.02%。变动原因是订单减少，生产经营规模降低，经营性采购及回款减少。另外，公司期末持有应收票据大幅增加，客观导致经营现金净流量减少。 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -67,943,923.91 | 42.83% | 报告期内，公司投资活动产生的现金流量净额为净流出6,794.39万元,同比增加2,037.57万元，增幅 42.83%。主要变动原因是公司对募投项目的建设投资增加。 |
年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：
√适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 金额 |
| 非流动性资产处置损益，包括已计提资产减值准备的冲销部分 | 118,366.37 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 300,119.46 |
| 除上述各项之外的其他营业外收支净额 | -75,000.00 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 724,824.63 |
| 非经常性损益合计 | 1,068,310.46 |
| 所得税影响数 | 170,278.40 |
| 少数股东权益影响额（税后） | |
| 非经常性损益净额 | 898,032.06 |
补充财务指标：
□适用 √不适用
会计数据追溯调整或重述情况
□会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用
二、 报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股
| 普通股股本结构 | ||||||
| 股份性质 | 期初 | 本期变动 | 期末 | |||
| 数量 | 比例% | 数量 | 比例% | |||
| 无限售条件股份 | 无限售股份总数 | 124,853,604 | 89.98% | 0 | 124,853,604 | 89.98% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 6,875,522 | 4.95% | 9,904 | 6,885,426 | 4.96% | |
| 董事、监事、高管 | 445,280 | 0.32% | 0 | 445,280 | 0.32% | |
| 核心员工 | 5,672,838 | 4.09% | -96,655 | 5,576,183 | 4.02% | |
| 有限售条件股份 | 有限售股份总数 | 13,910,261 | 10.02% | 0 | 13,910,261 | 10.02% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 12,597,519 | 9.08% | 0 | 1,312,742 | 0.95% | |
| 董事、监事、高管 | 1,312,742 | 0.95% | 0 | 1,312,742 | 0.95% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 总股本 | 138,763,865 | - | 0 | 138,763,865 | - | |
| 普通股股东人数 | 6,437 | |||||
单位：股
| 持股5%以上的股东或前十名股东情况 | ||||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期初持股数 | 持股变动 | 期末持股数 | 期末持股比例% | 期末持有限售股份数量 | 期末持有无限售股份数量 |
| 1 | 明曰信 | 境内自然人 | 12,569,110 | 7,000 | 12,576,110 | 9.06% | 9,420,083 | 3,156,027 |
| 2 | 山东兴华建设集团园林绿化工程有限公司 | 境内非国有法人 | 5,803,200 | 0 | 5,803,200 | 4.18% | 0 | 5,803,200 |
| 3 | 马宁 | 境内自然人 | 3,581,511 | 0 | 3,581,511 | 2.58% | 0 | 3,581,511 |
| 4 | 薛熙景 | 境内自然人 | 3,449,405 | 0 | 3,449,405 | 2.49% | 0 | 3,449,405 |
| 5 | 李梅彦 | 境内自然人 | 3,343,850 | 0 | 3,343,850 | 2.41% | 0 | 3,343,850 |
| 6 | 杨晓蕾 | 境内自然人 | 2,287,042 | 0 | 2,287,042 | 1.65% | 0 | 2,287,042 |
| 7 | 苏州格外投资管理有限公司－格外 | 境内非国有法人 | 2,136,477 | 0 | 2,136,477 | 1.54% | 0 | 2,136,477 |
| 汇融2号私募证券投资基金 | ||||||||
| 8 | 淄博新旧动能转换中晟股权投资合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 2,000,000 | 0 | 2,000,000 | 1.44% | 0 | 2,000,000 |
| 9 | 青岛易租国际贸易有限公司 | 境内非国有法人 | 1,722,351 | 0 | 1,722,351 | 1.24% | 0 | 1,722,351 |
| 10 | 李晨光 | 境内自然人 | 1,512,910 | 1,150 | 1,514,060 | 1.09% | 1,127,940 | 386,120 |
| 合计 | - | 38,405,856 | 8,150 | 38,414,006 | 27.68% | 10,548,023 | 27,865,983 | |
| 上表股东明曰信，股东李晨光：为公司八名共同实际控制人中的两名，除此之外，不存在公司已知的其他关联关系。 | ||||||||
持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份
□是 √否
三、 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
第三节 重大事件重大事项的合规情况
√适用 □不适用
| 事项 | 报告期内是否存在 | 是否经过内部审议程序 | 是否及时履行披露义务 | 临时公告查询索引 |
| 诉讼、仲裁事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 对外担保事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 《关于授权公司为全资子公司提供担保额度的公告》（公告编号：2022-088） |
| 对外提供借款事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 日常性关联交易的预计及执行情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 其他重大关联交易事项 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 经股东大会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股份回购事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 已披露的承诺事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 《2022年年度报告》（公告编号：2023-006） |
| 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 被调查处罚的事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 失信情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 其他重大事项 | 否 | 不适用 | 不适用 |
重大事项详情、进展情况及其他重大事项
√适用 □不适用
| 一、其他重大关联交易事项 报告期内，关联方为公司提供无偿担保的事项如下： 单位：元 | ||||||||
| 关联方 | 担保内容 | 担保金额 | 担保余额 | 实际履行担保责任的金额 | 担保期间 | 担保类型 | 责任类型 | |
| 起始日期 | 终止日期 | |||||||
| 李晨光、曹翠娥、山东齐鲁华信高科有限公司 | 关联方为公司银行融资担保 | 30,000,000.00 | 18,900,000.00 | 0.00 | 2022年5月27日 | 2028年5月26日 | 保证 | 连带 |
| 陈文勇 | 关联方为子公司华信高科银行融资担保 | 19,800,000.00 | 0.00 | 0.00 | 2022年8月6日 | 2023年4月28日 | 保证 | 连带 |
二、截至报告期末，公司资产被抵押的情况如下：
| 资产名称 | 资产类别 | 权利受限类型 | 账面价值 | 占总资产的比例% | 发生原因 |
| 应收票据 | 应收票据 | 质押 | 19,900,000.00 | 1.87% | 质押应收票据开立应付票据 |
| 投资性房地产 | 投资性房地产 | 抵押 | 314,942.92 | 0.03% | 抵、质押借款 |
| 房屋建筑物 | 固定资产 | 抵押 | 18,625,545.07 | 1.75% | 抵、质押借款 |
| 土地使用权 | 无形资产 | 抵押 | 10,668,807.76 | 1.00% | 抵、质押借款 |
| 专利权 | 无形资产 | 质押 | 454,707.94 | 0.04% | 抵、质押借款 |
| 总计 | - | - | 49,964,003.69 | 4.69% | - |
第四节 财务会计报告
一、 财务报告的审计情况
| 是否审计 | 否 |
二、 财务报表
(一) 合并资产负债表
单位：元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 173,974,318.94 | 223,988,026.58 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 38,473,017.57 | 38,933,448.95 |
| 应收账款 | 120,623,003.95 | 167,202,012.64 |
| 应收款项融资 | 55,677,167.08 | 4,145,530.00 |
| 预付款项 | 16,173,380.91 | 6,107,533.62 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 2,348,176.82 | 1,586,064.66 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 197,077,450.53 | 194,363,895.15 |
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 5,608,257.12 | 2,896,915.15 |
| 流动资产合计 | 609,954,772.92 | 639,223,426.75 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款及垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | ||
| 其他权益工具投资 | ||
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 314,942.92 | 322,532.71 |
| 固定资产 | 224,955,775.71 | 242,594,971.72 |
| 在建工程 | 142,520,184.24 | 88,503,761.39 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 969,217.84 | 1,162,998.76 |
| 无形资产 | 83,250,162.42 | 84,759,027.27 |
| 开发支出 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | ||
| 递延所得税资产 | 3,771,624.23 | 3,985,838.07 |
| 其他非流动资产 | ||
| 非流动资产合计 | 455,781,907.36 | 421,329,129.92 |
| 资产总计 | 1,065,736,680.28 | 1,060,552,556.67 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 91,457,874.75 | 69,690,087.97 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 19,900,000.00 | |
| 应付账款 | 96,554,524.03 | 135,416,900.77 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 1,400,826.09 | 132,486.81 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 1,036,189.56 | 559,167.42 |
| 应交税费 | 1,277,263.88 | 6,503,171.82 |
| 其他应付款 | 3,775,328.77 | 2,847,708.82 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 22,559,354.29 | 2,194,424.68 |
| 其他流动负债 | 10,458,339.96 | 21,142,082.37 |
| 流动负债合计 | 248,419,701.33 | 238,486,030.66 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 41,520,479.01 | 47,242,881.75 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 |
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 191,549.79 | |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 2,736,920.28 | 2,888,591.70 |
| 递延所得税负债 | 7,485,962.43 | 7,959,049.63 |
| 其他非流动负债 | - | |
| 非流动负债合计 | 51,743,361.72 | 58,282,072.87 |
| 负债合计 | 300,163,063.05 | 296,768,103.53 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 138,763,865.00 | 138,763,865.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 261,285,171.46 | 261,285,171.46 |
| 减：库存股 | 1,893,228.26 | 1,893,228.26 |
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | 16,836,463.86 | 15,360,546.51 |
| 盈余公积 | 16,831,527.68 | 16,831,527.68 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 333,749,817.49 | 333,436,570.75 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 765,573,617.23 | 763,784,453.14 |
| 少数股东权益 | ||
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 765,573,617.23 | 763,784,453.14 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 1,065,736,680.28 | 1,060,552,556.67 |
法定代表人：明曰信 主管会计工作负责人：肖鹏程 会计机构负责人：王刚
(二) 母公司资产负债表
单位：元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 35,313,525.08 | 32,561,952.04 |
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 35,350,481.57 | 33,098,148.95 |
| 应收账款 | 73,018,886.93 | 106,635,039.78 |
| 应收款项融资 | 34,100,000.00 | 4,095,530.00 |
| 预付款项 | 1,539,650.00 | 496,147.69 |
| 其他应收款 | 1,349,595.01 | 1,134,381.69 |
| 其中：应收利息 |
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 63,396,309.06 | 54,342,313.08 |
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 38,532.68 | 474,064.61 |
| 流动资产合计 | 244,106,980.33 | 232,837,577.84 |
| 非流动资产： | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 370,555,652.39 | 370,555,652.39 |
| 其他权益工具投资 | ||
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 314,942.92 | 322,532.71 |
| 固定资产 | 43,618,407.39 | 47,646,236.66 |
| 在建工程 | 663,352.20 | 1,994,415.44 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | ||
| 无形资产 | 8,337,069.32 | 8,509,449.84 |
| 开发支出 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | ||
| 递延所得税资产 | 835,429.84 | 1,085,186.20 |
| 其他非流动资产 | ||
| 非流动资产合计 | 424,324,854.06 | 430,113,473.24 |
| 资产总计 | 668,431,834.39 | 662,951,051.08 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 15,000,000.00 | 15,018,750.00 |
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 19,900,000.00 | |
| 应付账款 | 63,134,321.06 | 70,104,600.17 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 237,845.50 | |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 应付职工薪酬 | 559,167.42 | |
| 应交税费 | 277,089.40 | 5,184,189.57 |
| 其他应付款 | 3,316,527.22 | 2,087,965.46 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 |
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 20,970,000.00 | 1,020,000.00 |
| 其他流动负债 | 8,604,416.49 | 16,548,059.09 |
| 流动负债合计 | 131,440,199.67 | 110,522,731.71 |
| 非流动负债： | ||
| 长期借款 | 17,500,000.00 | 33,213,345.83 |
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | ||
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | ||
| 递延所得税负债 | 168,909.21 | 183,443.68 |
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 17,668,909.21 | 33,396,789.51 |
| 负债合计 | 149,109,108.88 | 143,919,521.22 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 138,763,865.00 | 138,763,865.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 269,692,320.18 | 269,692,320.18 |
| 减：库存股 | 1,893,228.26 | 1,893,228.26 |
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | 9,453,527.17 | 8,251,154.38 |
| 盈余公积 | 16,831,527.68 | 16,831,527.68 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 86,474,713.74 | 87,385,890.88 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 519,322,725.51 | 519,031,529.86 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 668,431,834.39 | 662,951,051.08 |
(三) 合并利润表
单位：元
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、营业总收入 | 284,970,753.67 | 457,626,863.29 |
| 其中：营业收入 | 284,970,753.67 | 457,626,863.29 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 278,745,870.77 | 402,685,652.77 |
| 其中：营业成本 | 235,531,479.85 | 362,671,150.10 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 3,487,040.62 | 4,176,023.13 |
| 销售费用 | 2,145,207.50 | 3,271,025.16 |
| 管理费用 | 25,594,957.64 | 29,523,956.42 |
| 研发费用 | 11,610,296.55 | 16,403,767.36 |
| 财务费用 | 376,888.61 | -13,360,269.40 |
| 其中：利息费用 | 4,252,140.35 | 3,943,867.44 |
| 利息收入 | 2,886,346.44 | 2,942,501.87 |
| 加：其他收益 | 300,119.46 | 270,333.83 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | ||
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | ||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | 2,059,256.63 | 45,416.41 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 2,000.00 | |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 8,586,258.99 | 55,256,960.76 |
| 加：营业外收入 | 841,191.00 | 710,166.32 |
| 减：营业外支出 | 75,000.00 | 1,341,212.06 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 9,352,449.99 | 54,625,915.02 |
| 减：所得税费用 | 733,162.48 | 6,903,317.79 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 |
| 其中：被合并方在合并前实现的净利润 | ||
| （一）按经营持续性分类： | - | - |
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类： | - | - |
| 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填 |
| 列） | ||
| 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | ||
| （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （5）其他 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| （2）其他债权投资公允价值变动 | ||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | ||
| （5）现金流量套期储备 | ||
| （6）外币财务报表折算差额 | ||
| （7）其他 | ||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 |
| （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 | 8,619,287.51 | 47,722,597.23 |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | ||
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | 0.06 | 0.34 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | 0.06 | 0.35 |
法定代表人：明曰信 主管会计工作负责人：肖鹏程 会计机构负责人：王刚
(四) 母公司利润表
单位：元
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、营业收入 | 130,755,659.54 | 183,838,073.37 |
| 减：营业成本 | 105,956,391.82 | 145,782,272.38 |
| 税金及附加 | 1,322,033.51 | 1,698,343.79 |
| 销售费用 | 2,126,254.68 | 3,270,459.12 |
| 管理费用 | 11,905,069.27 | 14,543,187.37 |
| 研发费用 | 6,661,591.38 | 6,899,993.19 |
| 财务费用 | 1,490,437.54 | (133,776.45) |
| 其中：利息费用 | 1,822,182.38 | 1,551,877.09 |
| 利息收入 | 289,465.40 | 1,708,522.20 |
| 加：其他收益 | 11,016.64 | 13,297.09 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 4,200,000.00 | |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | ||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | 1,665,042.41 | -802,663.44 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | ||
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 2,000.00 | - |
| 二、营业利润（亏损以“-”号填列） | 7,171,940.39 | 10,988,227.62 |
| 加：营业外收入 | 724,824.63 | 709,693.97 |
| 减：营业外支出 | 5,000.00 | 115,429.78 |
| 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 7,891,765.02 | 11,582,491.81 |
| 减：所得税费用 | 496,901.38 | 1,282,955.34 |
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列） | 7,394,863.64 | 10,299,536.47 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 7,394,863.64 | 10,299,536.47 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| 五、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 5.其他 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用减值准备 |
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 六、综合收益总额 | 7,394,863.64 | 10,299,536.47 |
| 七、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | ||
| （二）稀释每股收益（元/股） |
(五) 合并现金流量表
单位：元
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 229,536,031.92 | 386,016,139.42 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 7,935,491.76 | 18,646,879.23 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 4,266,252.73 | 8,399,005.96 |
| 经营活动现金流入小计 | 241,737,776.41 | 413,062,024.61 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 142,757,806.55 | 275,085,369.32 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 76,651,416.32 | 89,070,515.87 |
| 支付的各项税费 | 20,979,729.40 | 13,049,030.39 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 7,006,119.45 | 7,595,581.59 |
| 经营活动现金流出小计 | 247,395,071.72 | 384,800,497.17 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -5,657,295.31 | 28,261,527.44 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 |
| 取得投资收益收到的现金 | ||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 93,500.00 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 31,733.82 | 11,734,920.00 |
| 投资活动现金流入小计 | 125,233.82 | 11,734,920.00 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 68,005,690.09 | 59,303,177.11 |
| 投资支付的现金 | ||
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 63,467.64 | |
| 投资活动现金流出小计 | 68,069,157.73 | 59,303,177.11 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -67,943,923.91 | -47,568,257.11 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 92,588,994.36 | 100,650,818.78 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 92,588,994.36 | 100,650,818.78 |
| 偿还债务支付的现金 | 56,073,879.37 | 59,378,480.15 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 12,917,983.58 | 18,022,452.39 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 186,668.00 | 2,070,265.26 |
| 筹资活动现金流出小计 | 69,178,530.95 | 79,471,197.80 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 23,410,463.41 | 21,179,620.98 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 177,089.17 | 5,615,986.44 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -50,013,666.64 | 7,488,877.75 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 223,987,985.58 | 250,690,981.96 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 173,974,318.94 | 258,179,859.71 |
法定代表人：明曰信 主管会计工作负责人：肖鹏程 会计机构负责人：王刚
(六) 母公司现金流量表
单位：元
| 项目 | 2023年1-9月 | 2022年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 110,097,613.50 | 102,740,468.12 |
| 收到的税费返还 | 1,066,538.22 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,395,538.11 | 11,211,450.81 |
| 经营活动现金流入小计 | 112,559,689.83 | 113,951,918.93 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 45,422,088.05 | 59,869,882.26 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 41,891,955.70 | 48,950,851.56 |
| 支付的各项税费 | 14,528,283.43 | 8,610,067.61 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 5,398,335.87 | 13,587,898.21 |
| 经营活动现金流出小计 | 107,240,663.05 | 131,018,699.64 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 5,319,026.78 | -17,066,780.71 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 4,200,000.00 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 93,500.00 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 4,293,500.00 | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 1,011,700.00 | 1,949,154.36 |
| 投资支付的现金 | 150,000,000.00 | |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 1,011,700.00 | 151,949,154.36 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 3,281,800.00 | -151,949,154.36 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 15,000,000.00 | 34,600,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 15,000,000.00 | 34,600,000.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 10,710,000.00 | 19,810,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 10,139,212.74 | 15,480,345.66 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 1,893,228.26 | |
| 筹资活动现金流出小计 | 20,849,212.74 | 37,183,573.92 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -5,849,212.74 | -2,583,573.92 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 2,751,614.04 | -171,599,508.99 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 32,561,911.04 | 194,303,841.30 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 35,313,525.08 | 22,704,332.31 |