证券代码:603928 证券简称:兴业股份 公告编号:2021-023
苏州兴业材料科技股份有限公司关于使用自有资金购买理财产品的公告
重要内容提示:
? 委托理财受托方、金额、产品名称及期限
截止2021年9月29日,公司已累计使用人民币15,190万元自有资金购买理财产品,单日最高余额达到公司最近一期经审计净资产的10%以上。
序号 | 受托人 | 认购金额(万元) | 理财产品名称 | 预计持有期限 |
1 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 5000 | 公司结构性存款2020158期(编号:JGCK2020158) | 2020.10.13-2021.10.13(365天) |
2 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 2000 | 公司结构性存款2020200期(编号:JGCK2020200) | 2020.12.18-2021.12.20(365天) |
3 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 1200 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.7.19起无固定持有期 |
4 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 1543 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.8.25起无固定持有期 |
5 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 700 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.8.26起无固定持有期 |
6 | 招商银行股份有限公司苏州分行新区支行 | 100 | 点金系列看跌三层区间91天结构性存款 | 2021.9.10-2021.12.10(91天) |
7 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 1557 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.9.13起无固定持有期 |
8 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 1000 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.9.28起无固定持有期 |
9 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 2090 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2021.9.29起无固定持有期 |
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高公司资金使用效率,提高资金收益,在确保公司正常经营资金需求的情况下,通过对自有资金适度、适时进行现金管理,在有效控制风险的前提下为公司和股东创造更大收益。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
截止2021年9月29日,公司已累计使用人民币15,190万元自有资金购买理财产品,单日最高余额达到公司最近一期经审计净资产的10%以上。具体情况如下:
序号 | 受托人 | 产品 类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
1 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2020158期(编号:JGCK2020158) | 5000 | 2.17%-3.9% | 108.5-195 | 2020.10.13-2021.10.13(365天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
2 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2020200期(编号:JGCK2020200) | 2000 | 2.17%-3.85% | 43.4-77 | 2020.12.18-2021.12.20(365天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
3 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 1200 | 3.18% | - | 2021.7.19起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
4 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 1543 | 2.83% | - | 2021.8.25起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
5 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 700 | 2.83% | - | 2021.8.26起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
6 | 招商银行股份有限公司苏州分行新区支行 | 银行理财产品 | 点金系列看跌三层区间91天结构性存款 | 100 | 1.48%-3.3% | 0.37-0.82 | 2021.9.10-2021.12.10(91天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
7 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 1557 | 2.70% | - | 2021.9.13起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
8 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 1000 | 2.78% | - | 2021.9.28起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
9 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 金港湾天天享净值型人民币理财产品 | 2090 | 3.00% | - | 2021.9.29起无固定持有期 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
1、产品名称:公司结构性存款2020200期(编号:JGCK2020200)
2、收益类型:保本浮动收益型结构性存款产品
3、购买金额:人民币2000万元
4、预期年化收益率:2.17%-3.85%
5、预计持有期限:2020年12月18日-2021年12月20日(365天)
6、产品投资范围:中国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融产品,包括但不限于银行存款、货币市场产品、国债、金融债、央行票据、银行承兑汇票、商业票据、高信用级别的信用类债券(企业债、中期票据、公司债、短期融资券)、债务市场工具、银行间市场产品或监管政策允许的其它金融产品,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率。
7、风险级别:低风险
(3)、2021 年 7月 19 日,公司使用自有闲置资金人民币1200 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1200万元
4、预期年化收益率:3.18%
5、预计持有期限:2021年7月19日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括
但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(4)、2021 年 8月 25 日,公司使用自有闲置资金人民币1543 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1543万元
4、预期年化收益率:2.83%
5、预计持有期限:2021年8月25日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(5)、2021 年 8月 26 日,公司使用自有闲置资金人民币700 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币700万元
4、预期年化收益率:2.83%
5、预计持有期限:2021年8月26日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(6)、2021 年 9月 10 日,公司使用自有闲置资金人民币100 万元购买了招商银行股份有限公司苏州分行新区支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:招商银行点金系列看跌三层区间91天结构性存款(产品代码:
NSU00317)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币100万元
4、预期年化收益率:1.48%-3.3%
5、预计持有期限:2021年9月10日-2021年12月10日(91天)
6、产品投资范围:本产品本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具
包括但不限于信用、权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。
7、风险级别:R1(谨慎型)
(7)、2021 年 9月 13 日,公司使用自有闲置资金人民币1557 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1557万元
4、预期年化收益率:2.70%
5、预计持有期限:2021年9月13日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(8)、2021 年 9月 28日,公司使用自有闲置资金人民币1000万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1000万元
4、预期年化收益率:2.78%
5、预计持有期限:2021年9月28日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(9)、2021 年 9月 29日,公司使用自有闲置资金人民币2090万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:金港湾天天享净值型人民币理财产品
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币2090万元
4、预期年化收益率:3.00%
5、预计持有期限:2021年9月29日起无固定持有期
6、产品投资范围:本理财产品的杠杆水平不超过140%,且投资于符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于现金、银行存款、大额存单、同业存单(CD)、短期融资券、超短期融资券、债券回购、货币市场基金等货币市场工具;国债、地方政府债、金融债、央行票据、中期票据、企业债、公司债(含交易所非公开
公司债券)、交易所专项债券、非公开定向债务融资工具(PPN)、资产支持证券、抵押支持证券、次级债券、二级资本债券、可转换债券、可交换债券、中小企业集合票据、资产支持票据、信贷资产支持证券、收(受)益权凭证、项目收益债券、项目收益票据(PRN)、理财直接融资工具、债权融资计划以及中国银保监会允许理财产品投资的其他债券类资产;除直接投资上述标的外,本产品还可以投资于以上述标的为投资范围的公募基金和私募性质的资产管理计划,其载体包括但不限于:公募基金、证券投资资金信托计划、基金公司或基金子公司专户资产管理计划、券商资产管理计划、保险公司资管计划、期货公司资产管理计划以及法律法规允许投资的其它金融工具。
7、风险级别:中低风险
(二)风险控制分析
鉴于现金管理的产品分为保本型和非保本型,虽然公司会采取适当措施控制风险,但公司进行的现金管理仍然可能存在以下风险:
1、金融市场受宏观经济的影响较大,产品的收益会受到市场波动的影响;
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时介入,因此购买的产品实际收益不可预期,非保本产品还存在本金部分损失的风险;
3、购买产品的赎回、出售及投资收益的实现受到相应产品价格因素影响, 需遵守协议约定,存在着一定的流动性风险。
针对可能发生的投资风险,公司拟定如下措施:
1、在金融机构的选择上,公司将选择抗风险能力强、信誉高的商业银行、证券公司及其它金融机构;在理财产品的选择上,尽可能选择相对低风险的产品,同时在购买每单理财产品前,需要充分了解拟购买理财产品的情况,对产品存在的风险进行内部评估,并按内控及授权要求严格履行审批程序;
2、公司财务部门将及时分析和跟踪现金投资产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
3、公司审计部为现金投资产品业务的监督部门,对公司现金投资产品业务进行审计和监督;
4、 独立董事、监事会有权对公司资金使用和现金管理情况进行监督与检查;必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
三、委托理财受托方的情况
公司本次理财受托方分别为张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行、招商银行股份有限公司苏州分行新区支行。张家港农村商业银行股份有限公司、招商银行股份有限公司均为已上市金融机构,公司本次理财受托方均为已上市金融机构的分支机构。公司与上述理财受托方不存在关联关系。
四、对公司的影响
单位:元
项目 | 2020年12月31日 | 2021年6月30日 |
资产总额 | 1,639,625,135.46 | 1,765,215,819.09 |
负债总额 | 239,398,354.46 | 340,780,904.73 |
资产净额 | 1,400,226,781.00 | 1,424,434,914.36 |
经营活动产生的现金流量 | 131,959,821.90 | 27,455,691.26 |
公司本次购买的理财产品为保本型和非保本型理财产品。部分理财产品不保证本金及理财收益,理财产品收益来源于理财产品项下投资组合的回报,容易受到企业信用状况变化、市场利率的变化、投资组合的运作情况以及投资管理方投资能力等影响。敬请广大投资者谨慎决策,注意防范投资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于2021年5月20日召开2020年年度股东大会,审议通过了《关于公司使用自有资金进行现金管理的议案》,同意在确保不影响公司日常经营的前提下,使用单日最高余额不超过人民币5亿元的自有资金进行投资理财,现金管理的产品可以是国债、央行票据、金融债等固定收益类产品、合格金融机构进行结构性存款或商业银行、证券公司、信托机构和其他金融机构发行的保本型理财产品;同时为了提高收益,在保证流动性和采取适当措施控制风险的前提下,现金管理的产品也可以是商业银行、证券公司、信托机构和其他金融机构发行的其他非保本型、具有一定风险的理财产品,非保本型理财产品的投资标的不包括股票二级市场、期货市场等投资。
期限自公司2020年年度股东大会决议通过之日起至公司2021年年度股东大会召开之日。在上述期限内,该5亿元理财额度可滚动使用。并授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事、监事会已分别对此发表了同意意见。(具体内容详见2021年5月21日在上海证券交易所网站上刊登的相关公告)
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 54401 | 39211 | 530.39 | 15190 |
2 | 券商理财产品 | 0 | 0 | 0 | 0 |
合计 | 54301 | 39211 | 530.39 | 15190 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 23155 |
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 16.54 |
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 4.43 |
目前已使用的理财额度 | 15190 |
尚未使用的理财额度 | 34810 |
总理财额度 | 50000 |