证券代码:603928 证券简称:兴业股份 公告编号:2020-027
苏州兴业材料科技股份有限公司关于使用自有资金购买理财产品的公告
重要内容提示:
? 委托理财受托方、金额、产品名称及期限
截止2020年10月09日,公司已累计使用人民币15,100万元自有资金购买理财产品,单日最高余额达到公司最近一期经审计净资产的10%以上。
序号 | 受托人 | 认购金额(万元) | 理财产品名称 | 预计持有期限 |
1 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 3000 | 苏州农商银行机构结构性存款2020年第五百四十七期 | 2020.05.15-2020.11.15(184天) |
2 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 1500 | 苏州农商银行机构结构性存款2020年第六百零四期 | 2020.06.15-2021.06.15 |
3 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 2500 | 公司结构性存款2020123期(编号:JGCK2020123) | 2020.06.23 -2021.06.23(365天) |
4 | 招商银行股份有限公司苏州分行新区支行 | 100 | 挂钩黄金三层区间三个月结构性存款(代码:CSU10180) | 2020.7.31-2020.11.2 |
5 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 2500 | 公司结构性存款2020145期(编号:JGCK2020145) | 2020.08.25 -2021.08.25(365天) |
6 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 1500 | 苏州农商行机构结构性存款2020年第六百八十六期 | 2020.9.10-2021.9.9 |
7 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 2000 | 公司结构性存款2020157期(编号:JGCK2020157) | 2020.9.29-2021.9.29 |
8 | 上海银行苏州高新技术产业开发区支行 | 2000 | 赢家易精灵GKF12001期 | 2020.9.30起无固定期限 |
? 履行的审议程序
公司2019年年度股东大会审议通过。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高公司资金使用效率,提高资金收益,在确保公司正常经营资金需求的情况下,通过对自有资金适度、适时进行现金管理,在有效控制风险的前提下为公司和股东创造更大收益。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
截止2020年10月09日,公司已累计使用人民币15,100万元自有资金购买理财产品,单日最高余额达到公司最近一期经审计净资产的10%以上。具体情况如下:
序号 | 受托人 | 产品 类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 (万元) | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
1 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 银行理财产品 | 苏州农商银行机构结构性存款2020年第五百四十七期 | 3000 | 1.69%-3.85% | 25.56—58.22 | 2020.05.15-2020.11.15(184天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
2 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 银行理财产品 | 苏州农商银行机构结构性存款2020年第六百零四期 | 1500 | 1.95%-3.85% | 29.25—57.75 | 2020.06.15-2021.06.15 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
3 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2020123期(编号:JGCK2020123) | 2500 | 2.1%-3.9% | 52.50—97.50 | 2020.06.23 -2021.06.23(365天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
4 | 招商银行股份有限公司苏州分行新区支行 | 银行理财产品 | 挂钩黄金三层区间三个月结构性存款(代码:CSU10180) | 100 | 1.35%或3.00%或3.20% | 0.35或0.77或0.82 | 2020.7.31- 2020.11.2 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
5 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2020145期(编号:JGCK2020145) | 2500 | 3.90% | 97.50 | 2020.08.25 -2021.08.25(365天) | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
6 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行高新支行 | 银行理财产品 | 苏州农商行机构结构性存款2020年第六百八十六期 | 1500 | 1.95%-3.75% | 29.25—56.25 | 2020.9.10- 2021.9.9 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
7 | 张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款2020157期(编号:JGCK2020157) | 2000 | 3.80% | 76.00 | 2020.9.29- 2021.9.29 | 保本浮动收益型 | 无 | 否 |
8 | 上海银行苏州高新技术产业开发区支行 | 银行理财产品 | 赢家易精灵GKF12001期 | 2000 | 2.70% | - | 2020.9.30起无固定期限 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次购买的理财产品属于中低风险的银行理财产品,符合公司股东大会决议要求,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。公司董事会授权经营管理层负责理财产品的管理,公司财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品相关情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。公司审计部根据其职责,对理财业务进行审计监督。公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,有必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
(1)、2020 年 05 月 15 日,公司使用自有闲置资金人民币3000 万元购买了江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:苏州农商银行机构结构性存款2020年第五百四十七期
2、收益类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币3000万元
4、预期年化收益率:1.69%-3.85%
5、预计持有期限:2020年05月15日-2020年11月15日(184天)
6、产品投资范围:本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金,并以该名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和挂钩的金融衍生品交易
7、风险级别:中低风险
(2)、2020 年 06月 15日,公司使用自有闲置资金人民币1500 万元购买了江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:苏州农商银行机构结构性存款2020年第六百零四期
2、收益类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1500万元
4、预期年化收益率:1.95%-3.85%
5、预计持有期限:2020年06月15日-2021年06月15日
6、产品投资范围:本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金,并以该名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和挂钩的金融衍生品交易
7、风险级别:中低风险
(3)、2020 年 06月 23 日,公司使用自有闲置资金人民币2500 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:公司结构性存款2020123期(编号:JGCK2020123)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币2500万元
4、预期年化收益率:2.1%-3.9%
5、预计持有期限:2020年06月23日-2021年06月23日(365天)
6、产品投资范围:中国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融产品,包括但不限于银行存款、货币市场产品、国债、金融债、央行票据、银行承兑汇票、商业票据、高信用级别的信用类债券(企业债、中期票据、公司债、短期融资券)、债务市场工具、银行间市场产品或监管政策允许的其它金融产品,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率
7、风险级别:中低风险
(4)、2020 年07 月 31日,公司使用自有闲置资金人民币100 万元购买了招商银行股份有限公司苏州分行新区支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款(代码:CSU10180)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币100万元
4、预期年化收益率:1.35%或3.00%或3.20%
5、预计持有期限:2020年07月31日-2020年11月2日
6、产品投资范围:本产品与黄金价格挂钩
7、风险级别:该笔业务为存款产品,为保本产品,招商银行对存款产品不设置风险等级
(5)、2020 年 08 月 25 日,公司使用自有闲置资金人民币2500 万元购买
了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:公司结构性存款2020145期(编号:JGCK2020145)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币2500万元
4、预期年化收益率:3.9%
5、预计持有期限:2020年08月25日-2021年08月25日(365天)
6、产品投资范围:中国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融产品,包括但不限于银行存款、货币市场产品、国债、金融债、央行票据、银行承兑汇票、商业票据、高信用级别的信用类债券(企业债、中期票据、公司债、短期融资券)、债务市场工具、银行间市场产品或监管政策允许的其它金融产品,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率
7、风险级别:中低风险
(6)、2020 年 09 月 10 日,公司使用暂时自有闲置资金人民币1500 万元购买了江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:苏州农商银行机构结构性存款2020年第六百八十六期
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币1500万元
4、预期年化收益率:1.95%-3.75%
5、预计持有期限:2020年09月10日-2021年09月9日(365天)
6、产品投资范围:本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金,并以该名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和挂钩的金融衍生品交易。
7、风险级别:中低风险
(7)、2020 年 09月 29日,公司使用暂时自有闲置资金人民币2000 万元购买了张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行发售的结构性存款,主要内容如下:
1、产品名称:公司结构性存款2020157期(编号:JGCK2020157)
2、产品类型:保本浮动收益型
3、购买金额:人民币2000万元
4、预期年化收益率:3.8%
5、预计持有期限:2020年09月29日-2021年09月29日(365天)
6、产品投资范围:中国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融产品,包括但不限于银行存款、货币市场产品、国债、金融债、央行票据、银行承兑汇票、商业票据、高信用级别的信用类债券(企业债、中期票据、公司债、短期融资券)、债务市场工具、银行间市场产品或监管政策允许的其它金融产品,同时银行通过主动性管理和运用结构简单、风险较低的相关金融工具来提高该产品的收益率
7、风险级别:中低风险
(8)、2020 年 9 月 30 日,公司使用自有闲置资金人民币 2000 万元购买了上海银行股份有限公司苏州高新技术产业开发区支行发售的理财产品,主要内容如下:
1、产品名称:上海银行“赢家”易精灵理财产品(GKF12001期)
2、产品类型:非保本浮动收益型
3、购买金额:人民币 2000 万元
4、预期年化收益率:2.70%
5、预计持有期限:2020 年 9 月30 日起无固定持有期
6、产品投资范围:主要投资于银行间或交易所流通的固定收益工具、存款等,包括但不限于各类投资级以上的债券、回购、拆借、借款、存款、现金、资产支持证券、债券远期、利率衍生品、理财直接融资工具等,并在法律法规和监管政策允许的范围内可投资于各类信托计划、债权投资计划、资产管理计划(包括但不限于券商、保险、基金等)、货币市场基金、债券型基金、其他公募基金及其他投资工具,获得持有期间收益
7、风险级别:低风险
(二)风险控制分析
鉴于现金管理的产品分为保本型和非保本型,虽然公司会采取适当措施控制风险,但公司进行的现金管理仍然可能存在以下风险:
1、金融市场受宏观经济的影响较大,产品的收益会受到市场波动的影响;
2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时介入,因此购买的产品实际收益不可预期,非保本产品还存在本金部分损失的风险;
3、购买产品的赎回、出售及投资收益的实现受到相应产品价格因素影响, 需遵守协议约定,存在着一定的流动性风险。
针对可能发生的投资风险,公司拟定如下措施:
1、在金融机构的选择上,公司将选择抗风险能力强、信誉高的商业银行、证券公司及其它金融机构;在理财产品的选择上,尽可能选择相对低风险的产品,同时在购买每单理财产品前,需要充分了解拟购买理财产品的情况,对产品存在的风险进行内部评估,并按内控及授权要求严格履行审批程序;
2、公司财务部门将及时分析和跟踪现金投资产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险;
3、公司审计部为现金投资产品业务的监督部门,对公司现金投资产品业务进行审计和监督;
4、 独立董事、监事会有权对公司资金使用和现金管理情况进行监督与检查;必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司将依据上海证券交易所的相关规定及时履行信息披露的义务。
三、委托理财受托方的情况
公司本次理财受托方分别为江苏苏州农村商业银行股份有限公司高新支行、张家港农村商业银行股份有限公司昆山支行、招商银行股份有限公司苏州分行新区支行、上海银行股份有限公司苏州高新技术产业开发区支行。江苏苏州农村商业银行股份有限公司、张家港农村商业银行股份有限公司、上海银行股份有限公司和招商银行股份有限公司均为已上市金融机构,公司本次理财受托方均为已上市金融机构的分支机构。公司与上述理财受托方不存在关联关系。
四、对公司的影响
单位:元
项目 | 2019年12月31日 | 2020年6月30日 |
资产总额 | 1,539,094,248.10 | 1,577,625,161.57 |
负债总额 | 218,235,481.40 | 225,353,817.60 |
资产净额 | 1,320,858,766.70 | 1,352,271,343.97 |
经营活动产生的现金流量 | 132,228,700.30 | 103,312,373.91 |
截至2020年6月30日,公司负债总额中的短期借款为0万元,不存在大额负债。公司运用自有资金进行现金管理是在确保公司日常运营流动性的前提下实施的,不影响公司日常资金正常周转需要,不会影响公司主营业务的正常发展。通过对自有资金适度、适时进行现金管理,在有效控制风险的前提下为公司和股东创造更大收益。
截至2020年6月30日,公司资产负债率为14.28%,公司本次使用自有资金购买理财产品金额为15100万元,占公司最近一期期末(2020年6月30日)货币资金的比例为1042.57%,占公司最近一期期末净资产的比例为11.17%,占公司最近一期期末资产总额的比例为9.57%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。根据《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》规定,公司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产,利息收益计入利润表中公允价值变动收益或投资收益。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品为保本型和非保本型理财产品。部分理财产品不保证本金及理财收益,理财产品收益来源于理财产品项下投资组合的回报,容易受到企业信用状况变化、市场利率的变化、投资组合的运作情况以及投资管理方投资能力等影响。敬请广大投资者谨慎决策,注意防范投资风险。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于2020年5月15日召开2019年年度股东大会,审议通过了《关于公司使用自有资金进行现金管理的议案》,同意在确保不影响公司日常经营的前提下,使用单日最高余额不超过人民币5亿元的自有资金进行投资理财,现金管理的产品可以是国债、央行票据、金融债等固定收益类产品、合格金融机构进行结构性存款或商业银行、证券公司、信托机构和其他金融机构发行的保本型理财产品;同时为了提高收益,在保证流动性和采取适当措施控制风险的前提下,现金管理的产品也可以是商业银行、证券公司、信托机构和其他金融机构发行的其他非保本型、具有一定风险的理财产品,非保本型理财产品的投资标的不包括股票二级市场、期货市场等投资。
期限自公司2019年年度股东大会决议通过之日起至公司2020年年度股东大
会召开之日。在上述期限内,该5亿元理财额度可滚动使用。并授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事、监事会已分别对此发表了同意意见。(具体内容详见2020年5月16日在上海证券交易所网站上刊登的相关公告)
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 92160 | 72960 | 463.71 | 19200 |
2 | 券商理财产品 | 9800 | 9800 | 363.85 | 0 |
合计 | 101960 | 82760 | 827.56 | 19200 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 24480 |
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 18.53 |
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 6.24 |
目前已使用的理财额度 | 19200 |
尚未使用的理财额度 | 30800 |
总理财额度 | 50000 |
八、备查文件
1、第三届董事会十八次会议决议及2019年年度股东大会决议;
2、相关理财产品的说明书及认购资料。
特此公告。
苏州兴业材料科技股份有限公司董事会
2020年10月09日