证券代码：603757 证券简称：大元泵业 公告编号：2020-026
浙江大元泵业股份有限公司关于使用闲置自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●本次委托理财受托方：兴业银行温岭支行
●本次委托理财金额：5,000万元
●本次委托理财产品名称：兴业银行金雪球聚利【2020】年第【2】期封闭式净值型理财产品
●委托理财期限：自2020年6月22日至2021年6月22日；
●履行的审议程序：浙江大元泵业股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年10月25日召开的第二届董事会第八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币50,000万元的暂时闲置自有资金进行现金管理，投资安全性较高、流动性较好的理财产品或进行结构性存款，在上述额度范围内可滚动使用，自本次董事会审议通过之日起一年内有效，其中，单个结构性存款、理财产品的投资期限不得超过12个月（实际购买日期在本决议有效期内即可）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司正常生产经营的前提下，公司此次使用部分闲置自有资金进行
现金管理，是为了进一步提高闲置自有资金的使用效率，为公司和股东获得更高的回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金全部来源于子公司自有流动资金。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益 金额 （万元） |
| 兴业银行温岭支行 | 银行理财 产品 | 兴业银行金雪球聚利【2020】年第【2】期封闭式 净值型理财产品 | 5,000 | 4.4% （比较基准） | 220 （参照比较基准测算，不代表实际收益） |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 365天 | 固定收益类，非保本浮动收益型，封闭式净值型 | 不涉及 | 不适用 | 不适用 | 否 |
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本次计划购买的理财产品属于较低风险投资品种，兴业银行内部风险评级为R2（对应评级说明为：产品结构简单，所投资资产综合风险较低），本次委托理财经评估符合公司内部资金管理的要求。
在本次购买的理财产品存续期间，公司财务部门将与委托理财受托方保持密切联系，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，确保资金的安全性。公司董事会审计委员会、内审部、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、产品名称：兴业银行金雪球聚利【2020】年第【2】期封闭式净值型理财产品
2、产品收益类型：私募、固定收益类、封闭式、非保本浮动收益、净值型
3、成立日/起息日：2020年6月22日。受托方兴业银行有权根据产品募集情况对成立日进行相应调整，有权因融资人取消融资计划、市场发生剧烈波动、其他不可抗力等原因，宣布本理财产品不成立。
4、到期日：2021年6月22日。
5、产品兑付：2021年6月23日。理财资金到账时间一般情况下不晚于兑付日日终，特殊情况下可延后至兑付日下一工作日日终。如发生延后至兑付日下一工作日日终的特殊情况，兴业银行将进行公告。若出现“延期终止”情形或“提前终止”情形，则兑付日相应顺延或提前。
6、理财金额：人民币5,000万元
7、理财产品费用：销售服务费率0.40%/年；产品托管费率 0.01%/年；投资管理费率1.0258%/年。
8、比较基准：年化4.40%。该比较基准仅作为管理人收取超额业绩报酬和动态调整投资管理费的参照，不代表理财产品未来表现，不等于理财产品实际收益。
（二）委托理财的资金投向
本产品主要投资标的的资产类型为非标准化债权类资产，投资标的的主要信息如下：
| 项目名称 | 浙江湖州环太湖集团有限公司北金所债权融资计划 |
| 融资人 | 浙江湖州环太湖集团有限公司（以下简称“融资人”或“环太湖”） |
| 融资规模 | 3亿元 |
| 剩余融资期限 | 365天 |
| 到期收益分配 | 从产品起息日起每3个月付息一次，到期一次还本 |
| 交易结构 | 兴业银行理财资金投资浙江湖州环太湖集团有限公司在北金所发行的债权融资计划 |
| 风险提示 | 1.宏观经济及地方政策风险。融资人是湖州南太湖新区重大土地开发项目和基础设施建设的重要主体，南太湖新区于2019年6月2日正式挂牌成立，是浙江省大湾区四大新区之一。融资人主营业务中土地开发和受托代建业务受宏观经济和国有资产管理体制、政府投融资体制调整的影响较大。 2.资产债务率较大风险。2017-2019年及2020年一季度末，融资人资产负债率分别为64.91%、63.80%、66.57%和67.46%，融资人资产负债率有一定幅度的增加。融资人的融资渠道除传统银行外，还有信托公司、租赁公司、股权交易中心等。 3.信用风险。该产品最终投向为浙江湖州环太湖集团有限公司债权融资计划，由湖州西塞山开发建设有限公司、湖州经开投资发展集团有限公司提供保证担保。若融资人与担保人同时发生违约，可能导致本金及收益的损失。 |
| 融资人简 | 浙江湖州环太湖集团有限公司成立于1996年1月28日，注册 |
| 介 | 资本200000万元，由湖州经开投资发展集团有限公司持股89.50%，中国农发重点建设基金有限公司持股10.50%，申请人的最终实际控制人为湖州市人民政府。法定代表人为聂舸，主营业务范围为城市基础及配套设施开发建设和维护管理，房地产开发经营，环太湖水利、农业、旅游开发，城市建设用地前期开发及办理土地受让事项。 |
（三）风险控制分析
公司本次计划购买的理财产品属于较低风险投资品种，兴业银行内部风险评级为R2（对应评级说明为：产品结构简单，所投资资产综合风险较低）。受托方兴业银行对本产品的理财本金和收益不提供保证承诺，在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），公司可能无法取得理财收益，并可能面临损失理财本金的风险。对此，公司采取的风险控制措施如下：
1、公司已通过内控流程对本次投资理财产品行为进行规范和控制，特别是针对投资产品准入范围进行了严格审批，确保符合公司内控管理要求。
2、公司财务部门将及时分析和跟踪投资产品的进展和运作情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
3、公司董事会审计委员会、内审部、独立董事、监事会有权对资金管理使用情况进行监督与检查。
4、公司将依据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。
四、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为国内已上市银行，与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
五、对公司的影响
公司使用暂时闲置自有资金委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上进行的，有利于提高闲置资金使用效率和收益，
进一步提高公司整体收益，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等产生重大影响。
公司最近一年又一期的主要财务指标如下：
单位：万元
| 2019年12月31日 | 2020年3月31日 | |
| 资产总额 | 141,611.81 | 144,612.23 |
| 负债总额 | 29,077.35 | 29,368.34 |
| 所有者权益 | 112,534.47 | 115,243.89 |
| 2019年度 | 2020年1-3月 | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 25,003.85 | 4,085.64 |
截至2020年3月31日，公司货币资金为49,579.12万元，公司资产负债率为20.31%；本次委托理财金额合计数为5,000万元，占最近一期期末货币资金的10.08%。公司不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益”。
六、风险提示
公司本次计划购买的理财产品属于较低风险投资品种，兴业银行内部风险评级为R2（对应评级说明为：产品结构简单，所投资资产综合风险较低）。受托方兴业银行对本产品的理财本金和收益不提供保证承诺，在发生最不利的情况下（可能但不一定发生），公司可能无法取得理财收益，并可能面临损失理财本金的风险。
七、决策程序的履行
公司于2019年10月25日召开的第二届董事会第八次会议、第二届监事会第八次会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行现金管理的议案》， 同
意公司及子公司使用最高额度不超过人民币50,000万元的暂时闲置自有资金进行现金管理（该额度包括公司及子公司前期对闲置自有资金用于现金管理尚未到期的理财产品余额），投资安全性较高、流动性较好的理财产品或进行结构性存款，在上述额度范围内可滚动使用，自本次董事会审议通过之日起一年内有效，其中，单个结构性存款、理财产品的投资期限不得超过12个月（理财产品实际购买日期在本决议有效期内即可）。公司独立董事就此事项发表了同意的独立意见。具体情况详见公司于2019年10月26日刊登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》及上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 的相关公告（公告编号： 2019-058号）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 28,000 | 0 | 696.49 | 28,000 |
| 合计 | 28,000 | 0 | 696.49 | 28,000 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 28,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 24.88 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 4.08 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 28,000 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 22,000 | ||||
| 总理财额度 | 50,000 | ||||
特此公告。
浙江大元泵业股份有限公司董事会
2020年6月20日