证券代码:603369 证券简称:今世缘 公告编号:2021-036
江苏今世缘酒业股份有限公司
委托理财公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
●委托理财受托方:中国工商银行股份有限公司、苏州银行股份有限公司、上海国际信托有限公司、南京银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司。
●委托理财金额:12.6亿元
●委托理财产品名称:结构性存款、上海信托至新1号信托贷款集合资金信托计划、鑫悦享周周盈、幸福理财周添利、金雪球稳利月月盈、金雪球稳利季季丰、幸福理财“幸福添利”。
●委托理财期限:上海信托产品期限为24个月;工商银行、苏州银行的结构性存款和广发银行的“幸福添利”期限为3个月;广发银行的“幸福理财周添利”可在购买七日后的每工作日赎回;其他产品期限均为1个月。
●履行的审议程序:公司董事会审议通过了《关于授权对自有闲置资金进行现金管理的的议案》和《关于增加江苏今世缘投资管理有限公司注册资本的议案》,同意高管团队在授权额度范围内和全资子公司在其《章程》规定内使用自有资金滚动投资;公司股东大会审议通过了《关于授权以闲置自有资金购买保本型理财产品的议案》,同意高管团队在授权额度范围内使用自有闲置资金购买保本型理财产品。
一、委托理财概况
(一)委托理财目的:提高公司存量资金使用效率与效益,降低财务成本。
(二)资金来源:自有闲置资金
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 | 产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益 | 是否构成关联交易 | 资金投向 |
中国工商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 结构性存款 | 35000 | 3.80% | - | 3个月 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 | |
苏州银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 结构性存款 | 10000 | 3.90% | - | 3个月 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 | |
上海国际信托有限公司 | 集合资金信托计划 | 上信至新1号信托贷款集合资金信托计划 | 10000 | 7.10% | - | 24个月 | 非保本浮动收益型 | - | - | - | 否 | 用于向广安新城鸿欣房地产开发有限公司发放信托贷款 |
南京银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 鑫悦享周周盈 | 27500 | 3.58% | - | 1个月 | 净值型 | - | - | - | 否 | 银行理财资金池 |
广发银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 幸福理财周添利 | 2500 | 3.3%-3.6% | - | 每工作日开放 | 净值型 | - | - | - | 否 | 银行理财资金池 |
兴业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 金雪球稳利月月盈 | 3000 | 3.70% | - | 1个月 | 净值型 | - | - | - | 否 | 银行理财资金池 |
中国建设银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 结构性存款 | 13000 | 3.80% | 1个月 | 保本浮动收益型 | - | - | - | 否 | ||
兴业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 金雪球稳利季季丰 | 15000 | 3.95% | 1个月 | 净值型 | - | - | - | 否 | 银行理财资金池 | |
广发银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 幸福理财“幸福添利”(3个月) | 10000 | 3.3%-3.8% | 3个月 | 净值型 | - | - | - | 否 | 银行理财资金池 |
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司制定了《全面风险管理办法》《 “三重一大”决策制度实施办法》《投资行为及考核管理办法》《现金理财业务管理制度》等相关制度文件,明确了投资项目发起、风控、审批、执行和投后管理流程。公司理财额度经公司股东大会或董事会审议批准,对每一笔理财业务,管理层都在董事会批准并授权的额度内进行决策。投资部门对拟投资进行初筛,按照评估模型打分,评定为中低风险的按既定流程逐级审批。审批通过项目由相应部门具体执行,涉及资金划转的,按照公司《资金管理规定》执行。
上述委托理财项目均符合公司内部资金管理的要求。
二、委托理财具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1.工商银行结构性存款
甲方:江苏今世缘酒业股份有限公司乙方:中国工商银行股份有限公司
产品名称: | 工商银行结构性存款 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币35000万元 |
产品期限: | 3个月 |
预期收益率(年): | 3.80% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年6月25日 |
产品名称: | 苏州银行结构性存款 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币10000万元 |
产品期限: | 3个月 |
预期收益率(年): | 3.90% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年6月30日 |
产品名称: | 上海信托至新1号信托贷款集合资金信托计划 |
产品类型: | 集合资金信托计划 |
购买金额: | 人民币10000万元 |
产品期限: | 24个月 |
预期收益率(年): | 7.10% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年6月18日 |
产品名称: | 鑫悦享周周盈 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币27500万元 |
产品期限: | 1个月 |
预期收益率(年): | 3.58% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月25日 |
产品名称: | 幸福理财周添利 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币2500万元 |
产品期限: | 购买7日后每工作日开放 |
预期收益率(年): | 3.3%-3.6% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月25日 |
产品名称: | 金雪球稳利月月盈 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币3000万元 |
产品期限: | 1个月 |
预期收益率(年): | 3.70% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月25日 |
产品名称: | 建设银行结构性存款 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币13000万元 |
产品期限: | 1个月 |
预期收益率(年): | 3.80% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月25日 |
产品名称: | 金雪球稳利季季丰 |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币15000万元 |
产品期限: | 1个月 |
预期收益率(年): | 3.95% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月18日 |
产品名称: | 幸福理财“幸福添利” |
产品类型: | 银行理财产品 |
购买金额: | 人民币10000万元 |
产品期限: | 3个月 |
预期收益率(年): | 3.30%-3.80% |
是否要求提供履约担保: | 否 |
合同签署日期: | 2021年8月17日 |
的内部控制制度;
(2)公司委托理财项目优先选择行业龙头及国有大型管理人作为合作伙伴;并对底层资产进行多轮次独立评审,项目从接触到实施投资要经历初审、复审、尽调、立项、研究分析、投资建议、专业投委会审议、内部投委会审议等8项流程;
(3)公司聘请十多名外部专业投委会委员为公司提供专业、独立的咨询与顾问,作为公司投资业务的双重保障,提升委托理财的安全性;
(4)公司投资坚持严格的投前、投中、投后流程,投前由内外部人员进行审核与风控,投中由内部人员和外聘律师进行协议审核;投后由投资团队按周定期回顾委托理财产品情况,对投资金额、投资方向、已投项目动向进行梳理;
(5)公司相关业务部门将及时分析和跟踪委托理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险,若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露,以最大限度地保证资金的安全;
(6)公司审计监察部负责对委托理财资金使用与保管情况的审计与监督,定期对所有委托理财项目进行全面检查,根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向董事会审计委员会报告;
(7)公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计;
(8)操作人员实行岗位分离操作,投资理财业务的审批人、操作人、风险监控人相互独立;相关工作人员与金融机构相关工作人员对理财业务事项保密,未经允许禁止泄露公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财业务有关的信息。
三、委托理财受托方情况
(一)受托方情况及近三年发展状况
1.上海国际信托有限公司
成立时间 | 1981年5月6日 | 法定代表人 | 潘卫东 | |
主要股东及实际控制人 | 上海浦东发展银行股份有限公司 | 注册资本 (万元) | 500,000 | |
主营业务 | 资金信托,动产信托,不动产信托,有价证券信托,其他财产或财产权信托,作为投资基金或者基金管理公司发起人从事投资基金业务,经营企业资产重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务,受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务,办理居间、咨询、资信调查等业务,代保管及保管箱业务,以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产,以固有财产为他人提供担保,从事同业拆借。 | |||
近三年发展状况(亿元) | ||||
项目 | 2018年 | 2019年 | 2020年 | 2021年上半年 |
资产总额 | 165.18 | 183.63 | 195.41 | 195.54 |
资产净额 | 136.04 | 152.28 | 165.83 | 174.17 |
营业收入 | 24.04 | 26.71 | 31.17 | 13.93 |
净利润 | 13.35 | 15.06 | 15.66 | 8.13 |
管理资产规模 | 7686.85 | 6926.52 | 6081.30 | 6390.33 |
四、对公司的影响
上述委托理财是在确保公司主营业务运作正常情况下以自有闲置资金进行投资,不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形,不会影响公司现金流的正常运转,不会对公司的日常经营管理造成影响,同时有利于提高公司资金使用效率,获得一定理财收益。截至2021年6月30 日,公司货币资金(不含委托理财资金)26.06亿元,上述委托理财资金占公司最近一期期末货币资金(不含委托理财资金)的比例为48.35%,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等造成重大影响。本次委托理财产品按照准则规定应分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”。公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
单位:亿元
项目 | 2020年12月31日 | 2021年6月30日 |
资产总额 | 118.51 | 121.62 |
负债总额 | 35.84 | 31.24 |
资产净额 | 82.67 | 90.38 |
经营活动产生的现金流量净额 | 11.19 | 11.61 |
六、审议决策程序的履行
公司第二届董事会第五次会议审议通过了《总经理工作细则》,高管团队可决策不超过最近一期经审计净资产10%的额度内的交易(含投资)。公司第四届董事会第一次会议审议通过了《关于授权对自有闲置资金进行现金管理的的议案》,公司董事会同意授权度高管团队使用额度不超过最近一期经审计净资产的10%的自有资金进行现金管理,期限自董事会审议通过之日起一年内有效(2020年6月9日至2021年6月8日)。所投资品种包括银行、基金公司、证券公司、信托公司等金融机构发行的安全性高、流动性好、中低风险、固定或浮动收益类(可在一个月内主动退出)的现金管理理财产品。公司第四届董事会第五次会议审议通过了《关于增加江苏今世缘投资管理有限公司注册资本的议案》,公司董事会授权公司高管团队在增资完成后持续在资本金额度内实施滚动投资(截止本公告日江苏今世缘投资管理有限公司注册资本金为25亿元)。公司独立董事对上述事项均发表了明确同意意见。公司2020年年度股东会议审议通过了《关于授权以闲置自有资金购买保本型理财产品的议案》,授权公司高管团队在不超过最近一期经审计净资产的20%额度范围内使用自有闲置资金购买保本型理财产品。
决策流程上,公司使用自有资金委托理财,由投资部门初筛评选后,形成投资建议书提交专业投委会审核,专业投委会审通过后,按公司 “三重一大”决策流程审议表决,通过后,由投资部门对接相关部门具体执行,并做好投中投后管理。投资额度超过高管团队决策权限的,还需提交公司董事会审议批准后执行;超过董事会审批权限的,需提交公司股东大会审议批准后方可执行。
公司上述委托理财未达到公司最近一期经审计净资产的50%以上,无需提交公司股东大会审议批准。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财情况
单位:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 6000 | 6000 | 223.84 | 0 |
2 | 资产管理计划 | 6000 | 6000 | ||
3 | 资产管理计划 | 10000 | 10000 | ||
4 | 资产管理计划 | 10000 | 10000 | ||
5 | 资产管理计划 | 15000 | 15000 | ||
6 | 资产管理计划 | 8000 | 8000 | ||
7 | 资产管理计划 | 5000 | 5000 | ||
8 | 银行理财产品 | 14000 | 14000 | ||
9 | 银行理财产品 | 2000 | 2000 | ||
10 | 资产管理计划 | 5000 | 5000 | 383.60 | 0 |
11 | 资产管理计划 | 10000 | 10000 | ||
12 | 资产管理计划 | 5000 | 5000 | 236.76 | 0 |
13 | 集合资金信托计划 | 2000 | 2000 | 84.1 | 0 |
14 | 集合资金信托计划 | 20000 | 20000 | 797.32 | 0 |
15 | 集合资金信托计划 | 15000 | 15000 | 626.61 | 0 |
16 | 集合资金信托计划 | 5000 | 5000 | 178.17 | 0 |
17 | 银行理财产品 | 6000 | 6000 | ||
18 | 银行理财产品 | 5000 | 5000 | ||
19 | 银行理财产品 | 5000 | 5000 | ||
20 | 集合资金信托计划 | 5000 | 5000 | 151.93 | 0 |
21 | 集合资金信托计划 | 5000 | 5000 | ||
22 | 银行理财产品 | 4000 | 4000 | ||
23 | 集合资金信托计划 | 10000 | 10000 | ||
24 | 集合资金信托计划 | 5000 | 5000 | ||
25 | 集合资金信托计划 | 4600 | 4600 | 111.41 | 0 |
26 | 资产管理计划 | 4000 | 4000 | ||
27 | 资产管理计划 | 20000 | 20000 | ||
28 | 集合资金信托计划 | 8000 | 8000 | ||
29 | 资产管理计划 | 15000 | 15000 | ||
30 | 资产管理计划 | 5000 | 5000 | ||
31 | 银行理财产品 | 15000 | 15000 | 133.15 | 0 |
32 | 银行理财产品 | 40000 | 40000 | 368.99 | 0 |
33 | 券商理财产品 | 5000 | 5000 | ||
34 | 银行理财产品 | 7000 | 7000 | 18.38 | 0 |
35 | 银行理财产品 | 10000 | 10000 | 100.34 | 0 |
36 | 银行理财产品 | 10000 | 10000 | ||
37 | 集合资金信托计划 | 5000 | 5000 | ||
38 | 银行理财产品 | 35,000 | 35,000 | ||
39 | 银行理财产品 | 10,000 | 10,000 | ||
40 | 集合资金信托计划 | 10000 | 10000 | ||
41 | 银行理财产品 | 2500 | 2500 | ||
42 | 银行理财产品 | 3000 | 3000 |
43 | 银行理财产品 | 13000 | 13000 | ||
44 | 银行理财产品 | 15000 | 15000 | ||
45 | 银行理财产品 | 10000 | 10000 | ||
46 | 银行理财产品 | 27500 | 27500 | ||
合计 | 457600 | 139600 | 3414.6 | 318000 |
最近12个月内单日最高投入金额 | 356,600 |
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 43.13% |
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 16.16% |
目前已使用的理财额度 | 318,000 |
尚未使用的理财额度 | 95,300 |
总理财额度 | 413,300 |