一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名
未出席董事姓名 | 未出席董事职务 | 未出席原因的说明 | 被委托人姓名 |
马耀明 | 董事 | 公务原因 | 唐林才 |
1.3 公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及会计机构负责人(会计主管人员)顾建忠保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
项目
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
总资产 | 126,178,287 | 116,782,012 | 8.05 |
归属于上市公司股东的净资产 | 11,360,131 | 9,410,567 | 20.72 |
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 6.30 | 6.50 | -3.07 |
项目 | 年初至报告期末(1-9月) | 上年初至上年报告期末(1-9月) | 比上年同期增减(%) |
经营活动产生的现金流量净额 | -471,520 | -720,903 | 不适用 |
项目 | 年初至报告期末(1-9月) | 上年初至上年报告期末(1-9月) | 比上年同期增减(%) |
营业收入 | 2,609,004 | 2,290,650 | 13.90 |
归属于上市公司股东的净利润 | 827,739 | 719,054 | 15.11 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 816,999 | 718,575 | 13.70 |
加权平均净资产收益率(%) | 8.26 | 8.25 | 增加0.01个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.47 | 0.45 | 4.44 |
稀释每股收益(元/股) | 0.42 | 0.43 | -2.33 |
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目 | (7-9月) | 年初至报告期末金额(1-9月) | 说明 |
非流动资产处置损益 | 1,803 | 1,682 | |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 10,122 | 15,376 | |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -318 | -2,126 | 主要为捐赠支出 |
少数股东权益影响额(税后) | -569 | -564 | |
所得税影响额 | -2,797 | -3,628 | |
合计 | 8,241 | 10,740 |
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情
况表
单位:股
股东总数(户)
股东总数(户) | 44,880 | |||||||
前十名股东持股情况 | ||||||||
(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |||
股份状态 | 数量 | |||||||
亨通集团有限公司 | 124,239,048 | 6.89 | 97,653,923 | 质押 | 46,309,999 | 境内非国有法人 | ||
江苏新恒通投资集团有限公司 | 123,533,116 | 6.85 | 122,730,716 | 质押 | 57,200,000 | 境内非国有法人 | ||
苏州环亚实业有限公司 | 107,070,515 | 5.94 | 106,371,515 | 质押 | 42,900,000 | 境内非国有法人 | ||
立新集团有限公司 | 47,910,037 | 2.66 | 47,910,037 | 质押 | 47,905,000 | 境内非国有法人 | ||
吴江市恒达实业发展有限公司 | 43,636,772 | 2.42 | 43,636,772 | 质押 | 43,559,996 | 境内非国有法人 | ||
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 | 41,796,437 | 2.32 | 36,938,394 | 无 | 境内非国有法人 | |||
吴江市新吴纺织有限公司 | 23,724,509 | 1.32 | 23,724,509 | 质押 | 13,200,000 | 境内非国有法人 | ||
江苏恒宇纺织集团有限公司 | 19,501,445 | 1.08 | 19,501,445 | 质押 | 19,501,438 | 境内非国有法人 | ||
吴江市新申织造有限公司 | 18,132,057 | 1.01 | 18,132,057 | 质押 | 18,132,056 | 境内非国有法人 | ||
江苏东方盛虹股份有限公司 | 17,728,586 | 0.98 | 17,728,586 | 无 | 境内非国有法人 | |||
杨永林 | 17,728,586 | 0.98 | 17,728,586 | 无 | 境内自然人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
种类 | 数量 | |||||||
亨通集团有限公司 | 26,585,125 | 人民币普通股 | 26,585,125 | |||||
吴江市阮氏化工有限公司 | 9,238,915 | 人民币普通股 | 9,238,915 | |||||
苏州市罗森助剂有限公司 | 8,888,743 | 人民币普通股 | 8,888,743 | |||||
海镒永鑫(珠海)投资控股有限公司 | 7,474,158 | 人民币普通股 | 7,474,158 | |||||
吴江市俊达织造有限责任公司 | 6,817,556 | 人民币普通股 | 6,817,556 | |||||
周惠英 | 5,971,475 | 人民币普通股 | 5,971,475 | |||||
张建凤 | 5,318,576 | 人民币普通股 | 5,318,576 | |||||
施志良 | 5,318,576 | 人民币普通股 | 5,318,576 | |||||
李佰林 | 5,318,575 | 人民币普通股 | 5,318,575 |
吴江市华厦建筑有限公司
吴江市华厦建筑有限公司 | 5,258,320 | 人民币普通股 | 5,258,320 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动人 | ||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 |
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位:千元 币种:人民币
项目
项目 | 报告期末 | 报告期初 | 变动比例(%) | 主要原因 | ||
拆出资金 | 2,978,486 | 2,159,834 | 37.90 | 拆放境内同业增加 | ||
衍生金融资产 | 1,038 | 429 | 141.96 | 信用缓释工具增加 | ||
拆入资金 | 1,667,865 | 128,534 | 1,197.61 | 拆入境内同业增加 | ||
其他负债 | 736,461 | 1,733,810 | -57.52 | 应收利息调整回资产科目 | ||
其他权益工具 | 152,021 | 294,923 | -48.45 | 可转债转股 | ||
资本公积 | 2,290,369 | 1,277,725 | 79.25 | 可转债转股 | ||
其他综合收益 | 403,180 | 109,434 | 268.42 | 准则切换计提准备 | ||
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本期比上年同期增减(%) | 主要原因 | ||
手续费及佣金净收入 | 92,390 | 63,274 | 46.02 | 代理理财收入增加 | ||
投资收益 | 335,256 | 245,182 | 36.74 | 出售资产公允价值转入 | ||
其他收益 | 1,740 | -100.00 | 本年无相关补助 | |||
公允价值变动收益 | 1,514 | -167 | 1,006.59 | 出售资产公允价值转出 | ||
汇兑收益 | 11,096 | 8,433 | 31.58 | 外汇资产规模增加 | ||
资产处置收益 | 1,682 | 326 | 415.95 | 处置闲置资产 | ||
营业外收入 | 15,477 | 1,926 | 703.58 | 政府补助增加 |
项目 | 本期 | 上年同期 | 本期比上年同期增减(%) | 原因 |
经营活动产生的现金流量净额 | -471,520 | -720,903 | 34.59 | 大额贷款增速放缓 |
投资活动产生的现金流量净额 | 408,817 | -1,573,346 | 125.98 | 非信贷资产规模放缓 |
筹资活动产生的现金流量净额 | -908,568 | 5,242,922 | -117.33 | 同业存单到期 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
1、申请发行二级资本债券
2019年7月,公司收到中国人民银行《中国人民银行准予行政许可决定书》(银市场许准予字〔2019〕第123号),同意公司在全国银行间债券市场公开发行不超过20亿元人民币二级资本债券。
2、股价稳定实施进展
2019年7月5日,公司2019年第二次临时股东大会审议通过《关于稳定股价方案的议案》:公司持股5%以上的股东及时任公司董事(独立董事除外)、高级管理人员自股东大会审议通过之日起6个月内计划以自有资金通过上海证券交易所系统增持公司股份,累计增持股份金额不低于1374万元。2019年7月8日至2019年9月27日,公司持股5%以上的股东及时任公司董事(独立董事除外)、高级管理人员以自有资金,通过上海证券交易所交易系统以集中竞价的方式累计增持公司股份1,646,600股,占公司总股本的0.09%,累计增持金额866.58万元。
3、可转债转股情况
截至2019年9月30日,累计已有1,211,359,000元苏农转债转为公司A股普通股,累计转股数为191,065,350股,占苏农转债发行总量的48.45%;其中,自2019年7月1日至2019年9月30日共有16,000元苏农转债转为公司A股普通股,转股数为2,819股。
上述事项详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动
的警示及原因说明
□适用 √不适用
四、 补充资料
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产总额 | 126,178,287 | 116,782,012 |
负债总额 | 114,704,978 | 107,260,653 |
股东权益 | 11,473,309 | 9,521,359 |
存款总额 | 91,355,444 | 82,747,957 |
其中:企业活期存款 | 30,056,785 | 31,534,656 |
企业定期存款 | 17,241,133 | 13,047,767 |
储蓄活期存款 | 9,700,045 | 9,607,487 |
储蓄定期存款 | 27,742,771 | 22,752,689 |
贷款总额 | 67,093,855 | 59,390,720 |
其中:企业贷款 | 53,067,483 | 48,601,184 |
零售贷款 | 14,026,372 | 10,789,536 |
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 合并口径 | 母公司 |
核心一级资本净额 | 11,004,922 | 10,528,262 |
一级资本净额 | 11,005,767 | 10,528,262 |
总资本净额 | 13,216,520 | 12,724,713 |
核心一级资本充足率(%) | 12.47 | 12.04 |
一级资本充足率(%) | 12.47 | 12.04 |
资本充足率(%) | 14.97 | 14.55 |
4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 | 2019年9月末 | 2019年6月末 | 2019年3月末 | 2018年12月末 |
杠杆率(%) | 7.27 | 7.46 | 7.63 | 6.65 |
一级资本净额 | 10,528,262 | 10,509,645 | 10,561,045 | 8,900,386 |
调整后的表内外资产余额 | 144,739,413 | 140,883,757 | 138,500,976 | 133,792,182 |
4.4 补充财务指标
项目(%) | 2019年9月末 | 2018年12月末 |
资产利润率 | 0.91 | 0.76 |
资本利润率
资本利润率 | 10.54 | 9.01 |
资本充足率 | 14.97 | 14.89 |
一级资本充足率 | 12.47 | 10.99 |
核心一级资本充足率 | 12.47 | 10.99 |
不良贷款率 | 1.53 | 1.31 |
拨备覆盖率 | 208.89 | 248.18 |
拨贷比 | 3.20 | 3.26 |
成本收入比 | 32.29 | 34.18 |
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
五级分类 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 63,349,839 | 94.42 | 55,837,706 | 94.01 |
关注类 | 2,716,408 | 4.05 | 2,772,469 | 4.67 |
次级类 | 997,197 | 1.49 | 710,733 | 1.20 |
可疑类 | 20,628 | 0.03 | 53,107 | 0.09 |
损失类 | 9,783 | 0.01 | 16,705 | 0.03 |
总额 | 67,093,855 | 100.00 | 59,390,720 | 100.00 |
公司名称 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 |
法定代表人 | 魏礼亚 |
日期 | 2019年10月28日 |
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表2019年9月30日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 10,966,077 | 12,724,974 |
存放同业款项 | 2,729,566 | 3,257,378 |
拆出资金 | 2,978,486 | 2,159,834 |
衍生金融资产 | 1,038 | 429 |
应收款项融资 | - | 1,407,612 |
买入返售金融资产 | 7,806,072 | 6,180,676 |
发放贷款和垫款 | 65,228,662 | 57,453,570 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | - | 305,191 |
交易性金融资产 | 5,274,072 | |
债权投资 | 9,242,057 | |
可供出售金融资产 | - | 22,181,679 |
其他债权投资 | 17,538,653 | |
其他权益工具投资 | 681,003 | |
持有至到期投资 | - | 7,218,798 |
长期股权投资 | 980,610 | 916,543 |
固定资产 | 679,602 | 688,055 |
在建工程 | 694,748 | 624,327 |
无形资产 | 215,934 | 233,153 |
递延所得税资产 | 497,747 | 491,532 |
其他资产 | 663,960 | 938,261 |
资产总计 | 126,178,287 | 116,782,012 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 1,772,634 | 1,540,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,702,671 | 1,665,941 |
拆入资金 | 1,667,865 | 128,534 |
交易性金融负债 | 590,015 | |
卖出回购金融资产款 | 5,337,208 | 6,297,946 |
吸收存款 | 91,355,444 | 82,747,957 |
应付职工薪酬 | 286,303 | 384,529 |
应交税费 | 126,872 | 121,473 |
预计负债
预计负债 | 110,121 | |
应付债券 | 11,019,384 | 12,640,463 |
其他负债 | 736,461 | 1,733,810 |
负债合计 | 114,704,978 | 107,260,653 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,803,064 | 1,448,084 |
其他权益工具 | 152,021 | 294,923 |
资本公积 | 2,290,369 | 1,277,725 |
其他综合收益 | 403,180 | 109,434 |
盈余公积 | 3,142,856 | 2,858,629 |
一般风险准备 | 2,362,194 | 2,078,958 |
未分配利润 | 1,206,447 | 1,342,814 |
归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计 | 11,360,131 | 9,410,567 |
少数股东权益 | 113,178 | 110,792 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 11,473,309 | 9,521,359 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 126,178,287 | 116,782,012 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
母公司资产负债表2019年9月30日编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 10,828,898 | 12,575,276 |
存放同业款项 | 2,768,097 | 3,295,231 |
拆出资金 | 2,978,486 | 2,159,834 |
衍生金融资产 | 1,038 | 429 |
应收款项融资 | - | 1,407,612 |
买入返售金融资产 | 7,806,072 | 6,180,676 |
持有待售资产 | - | |
发放贷款和垫款 | 64,511,529 | 56,535,163 |
金融投资: | ||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | - | 305,191 |
交易性金融资产 | 5,274,072 | - |
债权投资 | 9,242,057 | - |
可供出售金融资产 | - | 22,181,679 |
其他债权投资 | 17,538,653 | - |
其他权益工具投资 | 681,003 | - |
持有至到期投资 | - | 7,218,798 |
长期股权投资 | 1,073,851 | 1,009,785 |
固定资产 | 674,385 | 687,198 |
在建工程 | 694,748 | 620,669 |
无形资产 | 215,895 | 233,100 |
递延所得税资产 | 469,483 | 465,476 |
其他资产 | 656,775 | 931,107 |
资产总计 | 125,415,042 | 115,807,224 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 1,752,634 | 1,540,000 |
同业及其他金融机构存放款项 | 2,267,979 | 2,236,288 |
拆入资金 | 1,667,865 | 128,534 |
交易性金融负债 | 590,015 | |
卖出回购金融资产款 | 5,337,208 | 6,297,946 |
吸收存款 | 90,262,523 | 81,414,586 |
应付职工薪酬 | 279,533 | 375,449 |
应交税费 | 121,609 | 110,182 |
预计负债 | 110,054 | |
应付债券 | 11,019,384 | 12,640,463 |
其他负债
其他负债 | 699,400 | 1,702,345 |
负债合计 | 114,108,204 | 106,445,793 |
所有者权益(或股东权益): | ||
实收资本(或股本) | 1,803,064 | 1,448,084 |
其他权益工具 | 152,021 | 294,923 |
资本公积 | 2,290,369 | 1,277,725 |
其他综合收益 | 403,180 | 109,434 |
盈余公积 | 3,116,889 | 2,835,467 |
一般风险准备 | 2,349,794 | 2,068,372 |
未分配利润 | 1,191,521 | 1,327,426 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 11,306,838 | 9,361,431 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 125,415,042 | 115,807,224 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
合并利润表2019年1—9月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | 2019年第三季度(7-9月) | 2018年第三季度(7-9月) | 2019年前三季度(1-9月) | 2018年前三季度(1-9月) |
一、营业总收入 | 865,220 | 771,397 | 2,609,004 | 2,290,650 |
利息净收入 | 714,855 | 688,953 | 2,163,672 | 1,968,179 |
利息收入 | 1,277,117 | 1,160,501 | 3,733,204 | 3,345,480 |
利息支出 | 562,262 | 471,548 | 1,569,532 | 1,377,301 |
手续费及佣金净收入 | 43,739 | 29,493 | 92,390 | 63,274 |
手续费及佣金收入 | 70,582 | 40,047 | 145,055 | 87,194 |
手续费及佣金支出 | 26,843 | 10,554 | 52,665 | 23,920 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 57,637 | 46,712 | 335,256 | 245,182 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 14,826 | 21,000 | 82,751 | 64,000 |
其他收益 | - | 1,740 | - | 1,740 |
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | 40,009 | -1,039 | 1,514 | -167 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 5,358 | 3,820 | 11,096 | 8,433 |
其他业务收入 | 1,819 | 1,718 | 3,394 | 3,683 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 1,803 | 0 | 1,682 | 326 |
二、营业总支出 | 596,501 | 531,628 | 1,685,692 | 1,473,038 |
税金及附加 | 7,562 | 6,877 | 22,330 | 21,936 |
业务及管理费 | 241,418 | 246,093 | 842,425 | 712,086 |
资产减值损失 | - | 278,658 | - | 739,016 |
信用减值损失 | 347,521 | - | 820,937 | - |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 268,719 | 239,769 | 923,312 | 817,612 |
加:营业外收入 | 10,180 | 537 | 15,477 | 1,926 |
减:营业外支出 | 437 | 555 | 2,287 | 2,911 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 278,462 | 239,751 | 936,502 | 816,627 |
减:所得税费用 | 29,627 | 24,144 | 106,377 | 91,971 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 248,835 | 215,607 | 830,125 | 724,656 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 248,835 | 215,607 | 830,125 | 724,656 |
2.终止经营净利润(净亏
损以“-”号填列)
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - | ||
(二)按所有权归属分类 | - | - | ||
1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列) | 247,816 | 213,836 | 827,739 | 719,054 |
2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) | 1,019 | 1,771 | 2,386 | 5,602 |
六、其他综合收益的税后净额 | 78,948 | -892 | 84,867 | 57,484 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 78,948 | -892 | 84,867 | 57,484 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | 8,935 | 35,840 | ||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | 8,935 | 35,840 | ||
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 70,013 | -892 | 49,027 | 57,484 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | -4,848 | 1,030 | ||
2.其他债权投资公允价值变动 | 19,537 | 13,715 | ||
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 | -892 | 56,454 | ||
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
6.其他债权投资信用损失准备 | 34 | -1,635 | ||
7.现金流量套期储备(现金流量套期损益的有效部分) | ||||
8.外币财务报表折算差额 | ||||
9.其他 | 50,442 | 41,795 | ||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||||
七、综合收益总额 | 327,783 | 214,715 | 914,992 | 782,140 |
归属于母公司所有者的综合收益总额
归属于母公司所有者的综合收益总额 | 326,764 | 212,944 | 912,606 | 776,538 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 1,019 | 1,771 | 2,386 | 5,602 |
八、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.14 | 0.13 | 0.47 | 0.45 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.12 | 0.12 | 0.42 | 0.43 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
母公司利润表2019年1—9月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | 2019年第三季度(7-9月) | 2018年第三季度(7-9月) | 2019年前三季度(1-9月) | 2018年前三季度(1-9月) |
一、营业总收入 | 847,411 | 754,319 | 2,564,838 | 2,245,896 |
利息净收入 | 697,271 | 673,030 | 2,119,673 | 1,920,060 |
利息收入 | 1,248,915 | 1,139,841 | 3,672,998 | 3,285,433 |
利息支出 | 551,644 | 466,811 | 1,553,325 | 1,365,373 |
手续费及佣金净收入 | 43,714 | 29,392 | 92,223 | 63,093 |
手续费及佣金收入 | 70,467 | 39,915 | 144,743 | 86,929 |
手续费及佣金支出 | 26,753 | 10,523 | 52,520 | 23,836 |
投资收益(损失以”-”号填列) | 57,637 | 46,712 | 335,256 | 249,582 |
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 14,826 | 21,000 | 82,751 | 64,000 |
其他收益 | 586 | 586 | ||
公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | 40,009 | -1,039 | 1,514 | -167 |
汇兑收益(损失以”-”号填列) | 5,358 | 3,820 | 11,096 | 8,433 |
其他业务收入 | 1,619 | 1,818 | 3,394 | 3,983 |
资产处置收益(损失以“-”号填列) | 1,803 | 1,682 | 326 | |
二、营业总支出 | 579,326 | 521,991 | 1,648,089 | 1,440,305 |
税金及附加 | 7,569 | 6,753 | 22,132 | 21,455 |
业务及管理费 | 235,857 | 241,928 | 828,890 | 700,376 |
资产减值损失 | - | 273,310 | - | 718,474 |
信用减值损失 | 335,900 | - | 797,067 | - |
三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 268,085 | 232,328 | 916,749 | 805,591 |
加:营业外收入 | 8,908 | 501 | 14,175 | 1,890 |
减:营业外支出 | 334 | 523 | 2,150 | 2,877 |
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 276,659 | 232,306 | 928,774 | 804,604 |
减:所得税费用 | 30,027 | 23,234 | 105,190 | 88,800 |
五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 246,632 | 209,072 | 823,584 | 715,804 |
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 246,632 | 209,072 | 823,584 | 715,804 |
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - |
六、其他综合收益的税后净额
六、其他综合收益的税后净额 | 78,948 | -892 | 84,867 | 57,484 |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | 8,935 | 35,840 | ||
1.重新计量设定受益计划变动额 | ||||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
3.其他权益工具投资公允价值变动 | 8,935 | 35,840 | ||
4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | 70,013 | -892 | 49,027 | 57,484 |
1.权益法下可转损益的其他综合收益 | -4,848 | 1,030 | ||
2.其他债权投资公允价值变动 | 19,537 | 13,715 | ||
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 | -892 | 56,454 | ||
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 | ||||
6.其他债权投资信用损失准备 | 34 | -1,635 | ||
7.现金流量套期储备(现金流量套期损益的有效部分) | ||||
8.外币财务报表折算差额 | ||||
9.其他 | 50,442 | 41,795 | ||
七、综合收益总额 | 325,580 | 208,180 | 908,451 | 773,288 |
八、每股收益: | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.14 | 0.12 | 0.47 | 0.44 |
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.13 | 0.11 | 0.42 | 0.43 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
合并现金流量表2019年1—9月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | (1-9月) | (1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 7,189,492 | 8,849,968 |
向中央银行借款净增加额 | 231,303 | 150,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 1,857,366 | 223,863 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 3,483,041 | 2,749,170 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 350,667 | 247,498 |
经营活动现金流入小计 | 13,111,869 | 12,220,499 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,412,530 | 8,910,029 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | -118,755 | 37,004 |
拆出资金净增加额 | 210,271 | |
返售业务资金净增加额 | 2,610,895 | 1,461,467 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,138,578 | 1,223,401 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 613,092 | 542,596 |
支付的各项税费 | 294,552 | 216,592 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 632,497 | 340,042 |
经营活动现金流出小计 | 13,583,389 | 12,941,402 |
经营活动产生的现金流量净额 | -471,520 | -720,903 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 39,559,943 | 20,387,827 |
取得投资收益收到的现金 | 686,960 | 681,195 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,682 | 368 |
投资活动现金流入小计 | 40,248,585 | 21,069,390 |
投资支付的现金 | 39,674,028 | 22,517,906 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 165,740 | 124,830 |
投资活动现金流出小计 | 39,839,768 | 22,642,736 |
投资活动产生的现金流量净额 | 408,817 | -1,573,346 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 23,821,357 | 21,739,658 |
筹资活动现金流入小计 | 23,821,357 | 21,739,658 |
偿还债务支付的现金 | 24,560,000 | 16,270,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 169,925 | 226,736 |
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | 3,699 | |
筹资活动现金流出小计 | 24,729,925 | 16,496,736 |
筹资活动产生的现金流量净额 | -908,568 | 5,242,922 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -2,813 | 8,411 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -974,084 | 2,957,084 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 6,757,923 | 3,029,065 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 5,783,839 | 5,986,149 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
母公司现金流量表2019年1—9月编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目
项目 | (1-9月) | (1-9月) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 7,344,832 | 8,765,818 |
向中央银行借款净增加额 | 211,303 | 150,000 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 1,857,366 | 223,863 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 3,427,293 | 2,635,885 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 348,684 | 246,312 |
经营活动现金流入小计 | 13,189,478 | 12,021,878 |
客户贷款及垫款净增加额 | 8,593,938 | 8,851,377 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | -102,908 | 37,699 |
拆出资金净增加额 | 210,271 | |
返售业务资金净增加额 | 2,610,895 | 1,461,467 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,126,938 | 1,159,248 |
支付给职工及为职工支付的现金 | 602,739 | 533,749 |
支付的各项税费 | 286,353 | 207,913 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 627,075 | 335,597 |
经营活动现金流出小计 | 13,745,030 | 12,797,321 |
经营活动产生的现金流量净额 | -555,552 | -775,443 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 39,559,943 | 20,387,827 |
取得投资收益收到的现金 | 686,960 | 685,596 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,682 | 368 |
投资活动现金流入小计 | 40,248,585 | 21,073,791 |
投资支付的现金 | 39,674,028 | 22,517,906 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 164,426 | 124,821 |
投资活动现金流出小计 | 39,838,454 | 22,642,727 |
投资活动产生的现金流量净额 | 410,131 | -1,568,936 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行债券收到的现金 | 23,821,357 | 21,739,658 |
筹资活动现金流入小计 | 23,821,357 | 21,739,658 |
偿还债务支付的现金 | 24,560,000 | 16,270,000 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 169,925 | 223,038 |
筹资活动现金流出小计 | 24,729,925 | 16,493,038 |
筹资活动产生的现金流量净额 | -908,568 | 5,246,620 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -2,812 | 8,411 |
五、现金及现金等价物净增加额
五、现金及现金等价物净增加额 | -1,056,801 | 2,910,652 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 6,754,373 | 3,028,346 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 5,697,572 | 5,938,998 |
法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:顾建忠
5.2 首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 12,724,974 | 12,729,865 | 4,891 |
货币资金 | |||
结算备付金 | |||
存放同业款项 | 3,257,378 | 3,257,460 | 82 |
贵金属 | |||
拆出资金 | 2,159,834 | 2,160,686 | 852 |
衍生金融资产 | 429 | 429 | |
应收款项 | |||
应收款项融资 | 1,407,612 | -1,407,612 | |
买入返售金融资产 | 6,180,676 | 6,173,539 | -7,137 |
持有待售资产 | |||
发放贷款和垫款 | 57,453,570 | 57,614,530 | 160,960 |
金融投资: | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 305,191 | - | -305,191 |
交易性金融资产 | - | 5,329,619 | 5,329,619 |
债权投资 | - | 8,793,542 | 8,793,542 |
可供出售金融资产 | 22,181,679 | - | -22,181,679 |
其他债权投资 | - | 17,134,363 | 17,134,363 |
其他权益工具投资 | - | 645,129 | 645,129 |
持有至到期投资 | 7,218,798 | - | -7,218,798 |
长期股权投资 | 916,543 | 916,543 | |
投资性房地产 | |||
固定资产 | 688,055 | 688,055 | |
在建工程 | 624,327 | 624,327 | |
使用权资产 | |||
无形资产 | 233,153 | 233,153 | |
商誉 | |||
递延所得税资产 | 491,532 | 444,843 | -46,689 |
其他资产 | 938,261 | 284,817 | -653,444 |
资产总计 | 116,782,012 | 117,030,900 | 248,888 |
负债: | |||
短期借款 | |||
向中央银行借款 | 1,540,000 | 1,541,048 | 1,048 |
同业及其他金融机构存放款项
同业及其他金融机构存放款项 | 1,665,941 | 1,670,549 | 4,608 |
拆入资金 | 128,534 | 129,330 | 796 |
交易性金融负债 | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | |||
衍生金融负债 | |||
卖出回购金融资产款 | 6,297,946 | 6,303,091 | 5,145 |
吸收存款 | 82,747,957 | 84,016,111 | 1,268,154 |
应付职工薪酬 | 384,529 | 384,529 | |
应交税费 | 121,473 | 121,473 | |
应付款项 | |||
持有待售负债 | |||
预计负债 | 108,824 | 108,824 | |
长期借款 | |||
应付债券 | 12,640,463 | 12,645,600 | 5,137 |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
租赁负债 | |||
递延所得税负债 | |||
其他负债 | 1,733,810 | 448,922 | -1,284,888 |
负债合计 | 107,260,653 | 107,369,477 | 108,824 |
所有者权益(或股东权益): | |||
实收资本(或股本) | 1,448,084 | 1,448,084 | |
其他权益工具 | 294,923 | 294,923 | |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
资本公积 | 1,277,725 | 1,277,725 | |
减:库存股 | |||
其他综合收益 | 109,434 | 318,313 | 208,879 |
盈余公积 | 2,858,629 | 2,858,629 | |
一般风险准备 | 2,078,958 | 2,078,958 | |
未分配利润 | 1,342,814 | 1,273,999 | -68,815 |
归属于母公司所有者权益(或股东权益)合计 | 9,410,567 | 9,550,631 | 140,064 |
少数股东权益 | 110,792 | 110,792 | |
所有者权益(或股东权益)合计 | 9,521,359 | 9,661,423 | 140,064 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 116,782,012 | 117,030,900 | 248,888 |
各项目调整情况的说明:
√适用 □不适用
公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则,以及根据财政部发布的《关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见上述调整报表。
母公司资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目
项目 | 2018年12月31日 | 2019年1月1日 | 调整数 |
资产: | |||
现金及存放中央银行款项 | 12,575,276 | 12,580,167 | 4,891 |
货币资金 | |||
结算备付金 | |||
存放同业款项 | 3,295,231 | 3,295,313 | 82 |
贵金属 | |||
拆出资金 | 2,159,834 | 2,160,686 | 852 |
衍生金融资产 | 429 | 429 | - |
应收款项 | |||
应收款项融资 | 1,407,612 | - | -1,407,612 |
买入返售金融资产 | 6,180,676 | 6,173,539 | -7,137 |
持有待售资产 | |||
发放贷款和垫款 | 56,535,163 | 56,696,123 | 160,960 |
金融投资: | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 305,191 | - | -305,191 |
交易性金融资产 | - | 5,329,619 | 5,329,619 |
债权投资 | - | 8,793,542 | 8,793,542 |
可供出售金融资产 | 22,181,679 | - | -22,181,679 |
其他债权投资 | - | 17,134,363 | 17,134,363 |
其他权益工具投资 | - | 645,129 | 645,129 |
持有至到期投资 | 7,218,798 | - | -7,218,798 |
长期股权投资 | 1,009,785 | 1,009,785 | |
投资性房地产 | |||
固定资产 | 687,198 | 687,198 | |
在建工程 | 620,669 | 620,669 | |
使用权资产 | |||
无形资产 | 233,100 | 233,100 | |
商誉 | |||
递延所得税资产 | 465,476 | 418,787 | -46,689 |
其他资产 | 931,107 | 277,663 | -653,444 |
资产总计 | 115,807,224 | 116,056,112 | 248,888 |
负债: | |||
短期借款 |
向中央银行借款
向中央银行借款 | 1,540,000 | 1,541,048 | 1,048 |
同业及其他金融机构存放款项 | 2,236,288 | 2,240,896 | 4,608 |
拆入资金 | 128,534 | 129,330 | 796 |
交易性金融负债 | |||
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | |||
衍生金融负债 | |||
卖出回购金融资产款 | 6,297,946 | 6,303,091 | 5,145 |
吸收存款 | 81,414,586 | 82,682,740 | 1,268,154 |
应付职工薪酬 | 375,449 | 375,449 | - |
应交税费 | 110,182 | 110,182 | - |
应付款项 | |||
持有待售负债 | |||
预计负债 | 108,824 | 108,824 | |
长期借款 | - | - | |
应付债券 | 12,640,463 | 12,645,600 | 5,137 |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
租赁负债 | |||
递延所得税负债 | |||
其他负债 | 1,702,345 | 417,457 | -1,284,888 |
负债合计 | 106,445,793 | 106,554,617 | 108,824 |
所有者权益(或股东权益): | |||
实收资本(或股本) | 1,448,084 | 1,448,084 | |
其他权益工具 | 294,923 | 294,923 | |
其中:优先股 | |||
永续债 | |||
资本公积 | 1,277,725 | 1,277,725 | |
减:库存股 | |||
其他综合收益 | 109,434 | 318,313 | 208,879 |
盈余公积 | 2,835,467 | 2,835,467 | - |
一般风险准备 | 2,068,372 | 2,068,372 | - |
未分配利润 | 1,327,426 | 1,258,611 | -68,815 |
所有者权益(或股东权益)合计 | 9,361,431 | 9,501,495 | 140,064 |
负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 115,807,224 | 116,056,112 | 248,888 |
各项目调整情况的说明:
√适用 □不适用
公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则,以及根据财政部发布的《关于修订印发2018年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见上述调整报表。
5.3 首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
5.4 审计报告
□适用 √不适用