中信银行股份有限公司
二〇一九年第三季度报告
（A股 股票代码 601998）
2019年10月17日
一、重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2019年第三季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行董事会会议于2019年10月17日审议通过了本行2019年第三季度报告。会议应参会的10名董事全部出席会议，本行监事和高级管理人员列席了本次会议。
本行董事长李庆萍、行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理李佩霞声明并保证2019年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。
本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及其附属公司。
本报告除特别说明外，金额币种为人民币。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元人民币
| 项目 | 9月30日 | 12月31日 | 比上年末增减(%) |
| 总资产 | 6,461,910 | 6,066,714 | 6.51 |
| 发放贷款及垫款总额（注） | 3,956,104 | 3,608,412 | 9.64 |
| 总负债 | 5,975,905 | 5,613,628 | 6.45 |
| 吸收存款总额（注） | 4,017,538 | 3,616,423 | 11.09 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 891,485 | 782,264 | 13.96 |
| 拆入资金 | 71,919 | 115,358 | (37.66) |
| 归属于本行股东权益 | 470,808 | 436,661 | 7.82 |
| 归属于本行普通股股东权益 | 435,853 | 401,706 | 8.50 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（元） | 8.91 | 8.21 | 8.53 |
注：为便于分析，本表及2.8“经营情况讨论与分析”中涉及的发放贷款及垫款总额、吸收存款总
额均不含相关应收利息或应付利息数据。
单位：百万元人民币
| 项目 | 7-9月 | 2019年7-9月比上年同期增减(%) | 1-9月 | 2019年1-9月比上年同期增减(%) |
| 营业收入 | 49,237 | 22.08 | 142,387 | 17.30 |
| 归属于本行股东的净利润 | 12,445 | 12.34 | 40,752 | 10.74 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 12,431 | 12.51 | 40,721 | 11.18 |
| 年化平均总资产回报率 | 0.78% | 下降0.02个百分点 | 0.89% | 上升0.02个百分点 |
| 年化加权平均净资产收益率 | 10.28% | 上升0.17个百分点 | 12.55% | 下降0.11个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率 | 10.27% | 上升0.19个百分点 | 12.54% | 下降0.05个百分点 |
| 基本每股收益（元） | 0.23 | 21.05 | 0.81 | 12.50 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 0.22 | 10.00 | 0.80 | 11.11 |
| 稀释每股收益（元） | 0.20 | 5.26 | 0.75 | 4.17 |
| 扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元） | 0.20 | - | 0.75 | 4.17 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 40,707 | (77.03) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 不适用 | 不适用 | 0.83 | (77.07) |
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元人民币
| 项目 | 2019年7-9月 | 2019年1-9月 |
| 租金收入 | 23 | 56 |
| 政府补助 | 24 | 43 |
| 非流动资产处置净损益 | 4 | (28) |
| 其他净损益 | (27) | (5) |
| 非经常性损益项目合计 | 24 | 66 |
| 所得税影响额 | (10) | (35) |
| 非经常性损益税后净额 | 14 | 31 |
| 其中：归属于本行股东的非经常性损益 | 14 | 31 |
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报告期净利润无差异。
2.4 资本充足率分析
本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自2013年1月1日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管相关资本要求。
截至报告期末，本集团核心一级资本充足率8.76%，比上年末上升0.14个百分点；一级资本充足率9.51%，比上年末上升0.08个百分点；资本充足率11.82%，比上年末下降0.65个百分点。本行核心一级资本充足率8.53%，比上年末上升0.11个百分点；一级资本充足率9.29%，比上年末上升0.05个百分点；资本充足率11.69%，比上年末下降0.73个百分点。
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 比上年末增减(%) | |||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | ||
| 核心一级资本净额 | - | 438,014 | 393,067 | 403,354 | 363,020 | 8.59 | 8.28 |
| 一级资本净额 | - | 475,704 | 428,022 | 441,122 | 397,975 | 7.84 | 7.55 |
| 资本净额 | - | 591,180 | 538,928 | 583,393 | 535,153 | 1.33 | 0.71 |
| 核心一级资本最低要求 | 5.00% | 249,981 | 230,464 | 233,886 | 215,463 | 6.88 | 6.96 |
| 一级资本最低要求 | 6.00% | 299,977 | 276,557 | 280,663 | 258,556 | 6.88 | 6.96 |
| 资本最低要求 | 8.00% | 399,969 | 368,742 | 374,217 | 344,741 | 6.88 | 6.96 |
| 储备资本要求 | 2.50% | 124,990 | 115,232 | 116,943 | 107,732 | 6.88 | 6.96 |
| 逆周期资本要求 | - | - | - | - | - | - | - |
| 附加资本要求 | - | - | - | - | - | - | - |
| 风险加权总资产 | - | 4,999,617 | 4,609,280 | 4,677,713 | 4,309,261 | 6.88 | 6.96 |
| 核心一级资本充足率 | ≥7.50% | 8.76% | 8.53% | 8.62% | 8.42% | 上升0.14个百分点 | 上升0.11个百分点 |
| 一级资本充足率 | ≥8.50% | 9.51% | 9.29% | 9.43% | 9.24% | 上升0.08个百分点 | 上升0.05个百分点 |
| 资本充足率 | ≥10.50% | 11.82% | 11.69% | 12.47% | 12.42% | 下降0.65个百分点 | 下降0.73个百分点 |
注: 本行于2014年8月26日发行的2014年二级资本债券票面金额为人民币370.00亿元，期限为10年，附第5年末有前提条件的发行人赎回权，票面年利率为6.13%。本行已于2019年8月26日提前赎回该债券。
2.5 杠杆率分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 12月31日 |
| 杠杆率 | ≥4.00% | 6.07% | 5.89% | 6.02% | 6.09% |
| 一级资本净额 | - | 428,022 | 416,966 | 414,678 | 397,975 |
| 调整后的表内外资产余额 | - | 7,053,403 | 7,077,912 | 6,883,955 | 6,530,472 |
注：上表为本行口径数据
2.6 流动性覆盖率分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 流动性覆盖率 | ≥100% | 117.41% | 114.33% |
| 合格优质流动性资产 | - | 627,845 | 553,870 |
| 未来30天现金净流出量 | - | 534,765 | 484,454 |
2.7 资产质量分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||
| 监管值 | 实际值 | 监管值 | 实际值 | |
| 不良贷款 | - | 68,190 | - | 64,028 |
| 不良贷款比率 | - | 1.72% | - | 1.77% |
| 拨备覆盖率 | ≥140% | 174.82% | ≥140% | 157.98% |
| 贷款拨备率 | ≥2.1% | 3.01% | ≥2.1% | 2.80% |
注： 根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发 ﹝2018﹞7号）
规定，对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。
2.8 经营情况讨论与分析
报告期内，面对复杂严峻的国内外经济金融形势，本行扎实推进2018—2020年发展规划实施，坚持“稳中求进”的总基调，把握发展大势，抢抓市场机遇，各项业务积极稳步推进。经营发展稳中有进。报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润407.52亿元，同比增长10.74%；实现营业收入1,423.87亿元，同比增长17.30%。其中，利息净收入872.54亿元，同比增长13.52%；非利息净收入551.33亿元，同比增长23.83%。
资产质量整体可控。截至报告期末，本集团不良贷款余额681.90亿元，比上年末增加41.62亿元；不良贷款率1.72%，比上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率174.82%，比上年末上升16.84个百分点；贷款拨备率3.01%，比上年末上升0.21个百分点。
业务规模稳步增长。截至报告期末，本集团资产总额64,619.10亿元，比上年末增长6.51%；发放贷款及垫款总额39,561.04亿元，比上年末增长9.64%；负债总额59,759.05亿元，比上年末增长6.45%；吸收存款总额40,175.38亿元，比上年末增长
11.09%。
2.9 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股情况表
单位：股
| 普通股股东总数（户） | 176,307 | ||||||
| 其中：A股普通股股东（户） | 146,740 | ||||||
| H股普通股股东（户） | 29,567 | ||||||
| 前十名普通股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 期末持股数量 | 比例(%) | 有限售条件 股份数量 | 质押或冻结情况 | 性质 | ||
| 状态 | 数量 | ||||||
| 中国中信有限公司 | 31,988,728,773 | 65.37 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 12,129,974,835 | 24.79 | 无 | 未知 | - | 法人 | |
| 中国烟草总公司 | 2,147,469,539 | 4.39 | 2,147,469,539 | 无 | - | 法人 | |
| 中国证券金融股份有限公司 | 1,114,065,677 | 2.28 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 272,838,300 | 0.56 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 中国建设银行股份有限公司 | 168,599,268 | 0.34 | 无 | 未知 | - | 法人 | |
| 香港中央结算有限公司 | 115,171,410 | 0.24 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 茂天资本有限责任公司 | 31,034,400 | 0.06 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 中国保利集团有限公司 | 27,216,400 | 0.06 | 无 | 无 | - | 法人 | |
| 中国光大银行股份有限公司－光大保德信量化核心证券投资基金 | 20,305,587 | 0.04 | 无 | 无 | - | 其他 | |
| 前十名无限售条件普通股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 流通股的数量 | 股份种类 | 股份数量 | ||||
| 中国中信有限公司 | 31,988,728,773 | 人民币普通股 | 28,938,928,294 | ||||
| 境外上市外资股 | 3,049,800,479 | ||||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 12,129,974,835 | 境外上市外资股 | 12,129,974,835 | ||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 1,114,065,677 | 人民币普通股 | 1,114,065,677 | ||||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 272,838,300 | 人民币普通股 | 272,838,300 | ||||
| 中国建设银行股份有限公司 | 168,599,268 | 境外上市外资股 | 168,599,268 | ||||
| 香港中央结算有限公司 | 115,171,410 | 人民币普通股 | 115,171,410 |
| 茂天资本有限责任公司 | 31,034,400 | 人民币普通股 | 31,034,400 |
| 中国保利集团有限公司 | 27,216,400 | 人民币普通股 | 27,216,400 |
| 中国光大银行股份有限公司－光大保德信量化核心证券投资基金 | 20,305,587 | 人民币普通股 | 20,305,587 |
| 顾利勇 | 19,980,646 | 人民币普通股 | 19,980,646 |
| 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 | 不适用 | ||
注：（1）除中国中信有限公司（简称“中信有限”）外，上表中股东持股情况分别根据中国
证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。
（2）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央
结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
（3）中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。中信有限确
认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。
（4）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代
理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝股份有限公司（简称“新湖中宝”）的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。
（5）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是
香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2019年半年度报告》，截至2019年6月30日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行股份有限公司57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2.10 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
单位:股
| 优先股股东总数（户） | 31 | ||||||||
| 前十名优先股股东（同前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 报告期内增减（+，-） | 数量 | 比例（%） | 所持股份类别 | 持有有限售条件的股份数量 | 情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | - | 43,860,000 | 12.53 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 | 其他 | - | 38,430,000 | 10.98 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他 | - | 38,400,000 | 10.97 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 优先股 | - | - | - | |
| 交银国际信托有限公司－金盛添利1号单一资金信托 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 境内 优先股 | - | - | - | |
| 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展银行上海分行 | 其他 | - | 21,930,000 | 6.27 | 优先股 | - | - | - | |
| 兴全睿众资产－平安银行－平安银行股份有限公司 | 其他 | - | 15,350,000 | 4.39 | 优先股 | - | - | - | |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | - | 10,960,000 | 3.13 | 优先股 | - | - | - | |
| 交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司 | 其他 | - | 8,770,000 | 2.51 | 优先股 | - | - | - |
| 华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托 | 其他 | - | 8,770,000 | 2.51 | 优先股 | - | - | - |
注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
（2）上述股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断中国人寿保险股
份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。
（4）本行无表决权恢复的优先股股东。
三、重要事项
3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
2019年前三季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下：
单位：百万元人民币
| 项目 | /2019年1-9月 | 同期增幅(%) | 变动原因 |
| 贵金属 | 10,129 | 103.07 | 自持贵金属增加 |
| 买入返售金融资产 | 23,923 | 121.71 | 境内银行业金融机构买入返售债券增加 |
| 使用权资产 | 10,993 | - | 实施新租赁准则新增项目 |
| 其他资产 | 70,170 | 92.46 | 待清算款项增加 |
| 拆入资金 | 71,919 | (37.66) | 向境内非银行金融机构拆入资金减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 62,291 | (48.23) | 境内卖出回购债券减少 |
| 应交税费 | 8,810 | 66.26 | 应交所得税增加 |
| 租赁负债 | 10,443 | - | 实施新租赁准则新增项目 |
| 其他综合收益 | 8,114 | 54.00 | 外币报表折算差额增加 |
| 手续费及佣金收入 | 43,062 | 32.08 | 银行卡及代理手续费增加 |
| 投资收益 | 9,152 | (31.74) | 2、上年同期受新金融工具准则实施影响，资产到期公允价值变动损益转入投资收益 |
| 公允价值变动损益 | 1,166 | 上年同期为负 | |
| 信用减值损失 | 54,942 | 33.26 | 计提贷款减值损失增加 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
2017年2月7日，本行2017年第一次临时股东大会、2017年第一次A股类别股东会及2017年第一次H股类别股东会表决通过了关于公开发行A股可转换公司债券（简称“可转债”）并上市方案的议案及各项相关议案，本行拟公开发行不超过400亿元A股可转债。2019年3月4日，上述公开发行可转债并上市方案取得中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会批准后，本行完成了400亿元A股可转债发行工作；2019年3月19日，上述A股可转债在上海证券交易所挂牌交易。
本行发行的A股可转债转股期自可转债发行结束之日满6个月后的第1个交易日起至可转债到期之日止，即自2019年9月11日至2025年3月3日。截至2019年9月30日，累计已有人民币91,000元中信转债转为本行A股普通股，累计转股股数为12,598股，占中信转债转股前本行已发行普通股股份总额的0.000026%；尚未转股的中信转债金额为人民币39,999,909,000元，占中信转债发行总量的比例为99.9998%。
上述发行A股可转债有关情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
中信银行股份有限公司董事长、执行董事：李庆萍
2019年10月17日
2019年10月17日中信银行股份有限公司
| 中信银行股份有限公司 |
| 2019年三季度财务报表 |
| （未经审计） |
2019年9月30日2018年12月31日2019年9月30日2018年12月31日
现金及存放中央银行款项
394,244 538,708 392,989 533,393存放同业款项
84,929 99,153 73,644 78,758贵金属10,129 4,988 10,129 4,988拆出资金
176,209 176,160 145,025 144,364衍生金融资产
30,033 31,991 22,589 26,571买入返售金融资产
23,923 10,790 23,669 10,790发放贷款和垫款
3,847,393 3,515,650 3,613,825 3,285,963金融投资
1,754,778 1,600,163 1,676,536 1,523,017
| 资产 |
| 交易性金融资产275,341 308,872 264,351 293,542 |
| 债权投资845,522 778,238 845,163 777,883 |
| 其他债权投资630,466 510,346 564,020 449,350 |
其他权益工具投资
3,4492,7073,0022,242
长期股权投资
3,949 3,881 25,388 25,008投资性房地产
455 443 - -固定资产
21,446 21,385 20,988 20,956使用权资产
10,993 - 10,295 -无形资产
2,714 2,872 2,168 2,294商誉
929 896 - -递延所得税资产
29,616 23,174 29,118 22,458其他资产
70,170 36,460 61,044 32,115
6,461,910 6,066,714 6,107,407 5,710,675
| 负债和股东权益负债 |
向中央银行借款
235,382 286,430 235,342
同业及其他金融机构存放款项
891,485 782,264 891,935
| 286,350 |
| 782,768 |
拆入资金
71,919 115,358 24,604
| 71,482 |
| 交易性金融负债193 962 102 962 |
衍生金融负债
29,941 31,646 22,80925,784卖出回购金融资产款
62,291 120,315 62,291
吸收存款
4,050,290 3,649,611 3,810,512
| 120,095 |
| 3,397,318 |
应付职工薪酬
10,753 10,549 9,461
应交税费
8,180 4,920 7,372
| 9,508 |
| 4,086 |
预计负债
5,390 5,013 5,320
已发行债务凭证556,165 552,483 544,330
| 4,944 |
| 541,053 |
租赁负债10,443 - 9,732 -递延所得税负债
20 16 - -其他负债
43,453 54,061 32,118 44,800
5,975,905 5,613,628 5,655,928 5,289,150
| 中信银行股份有限公司 |
| 资产负债表(未经审计) |
| 负债合计 |
(金额单位为人民币百万元)
本集团本行
2019年9月30日2018年12月31日2019年9月30日2018年12月31日
股本48,935 48,935 48,935 48,935其他权益工具
38,090 34,955 38,090 34,955其中：优先股
34,955 34,955 34,955 34,955 可转换公司债券权益部分
3,135 - 3,135 -资本公积
58,977 58,977 61,359 61,359其他综合收益
8,114 5,269 6,337 5,167盈余公积
34,450 34,450 34,450 34,450一般风险准备
74,255 74,255 73,370 73,370未分配利润
207,987 179,820 188,938 163,289归属于本行股东权益合计
470,808 436,661 451,479 421,525少数股东权益归属于普通股少数股东的权益8,530 7,933 - -归属于少数股东其他权益工具
| 负债和股东权益(续)股东权益 | |
| 持有者的权益 | |
6,667 8,492 - -归属于少数股东权益合计15,197 16,425 - -
486,005 453,086 451,479 421,525
| 负债和股东权益总计 |
6,461,910 6,066,714 6,107,407 5,710,675本财务报表于2019年10月17日获董事会批准
李庆萍方合英李佩霞
| 法定代表人行长兼财务总监财务会计部总经理公司盖章 |
| 资产负债表(未经审计)（续） |
(金额单位为人民币百万元)
本集团本行
2019年1-9月2018年1-9月2019年1-9月2018年1-9月
一、营业总收入142,387 121,384 134,915 114,779利息净收入87,254 76,860 81,886 71,986利息收入192,168 172,721 181,650 163,461利息支出(104,914) (95,861) (99,764) (91,475)手续费及佣金净收入43,062 32,604 41,783 31,275手续费及佣金收入47,380 36,450 45,924 35,006手续费及佣金支出(4,318) (3,846) (4,141) (3,731)投资收益9,152 13,408 8,821 13,339其中：对联营企业及合营企业的投资损益361 (285) 378 (134)以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益107-
-
其他收益35 45 35 43公允价值变动损益1,166 (2,800) 1,110 (2,670)汇兑损益1,833 1,539 1,433 1,176其他业务损益(87) (292) (127) (391)资产处置损益(28) 20 (26) 21
二、营业总支出(93,105) (75,431) (89,785) (72,293) 税金及附加(1,358) (1,285) (1,333) (1,275) 业务及管理费(36,435) (32,783)(33,709)(30,335) 信用减值损失(54,942) (41,229) (54,439) (40,576) 其他资产减值损失(370) (134) (304) (107)
三、营业利润49,282 45,953 45,130 42,486 加:营业外收入206 185 201 177 减:营业外支出(201) (123) (149) (124)
四、利润总额49,287 46,015 45,182 42,539 减:所得税费用(7,743) (8,543) (6,948) (7,900)
五、净利润41,544 37,472 38,234 34,639 （一）持续经营净利润41,544 37,472 38,23434,
（二）终止经营净利润- - - - 归属于:
本行股东的净利润40,752 36,799 38,234 34,639少数股东损益792 673 - -
| 中信银行股份有限公司 |
| 利润表(未经审计) |
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
2019年1-9月2018年1-9月2019年1-9月2018年1-9月
六、其他综合收益税后净额2,931 7,625 1,170 5,946 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额2,845 7,710 1,170 5,946 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 1．重新计量设定受益计划变动额
(1) (1) (1) (1)
2．其他权益工具投资公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 1．权益法下可转损益的其他综合收益
25 21 24 20
(1) - - -
2．其他债权投资公允价值变动
| (1) - - - |
| 556 5,330 276 5,705 |
3．其他债权投资信用损失准备
4．外币财务报表折算差额
| 827 280 871 222 |
| 1,439 2,080 - - |
归属少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额44,475 45,097 39,404 40,585归属于本行股东的综合收益43,597 44,509 39,404 40,585归属于少数股东的综合收益878 588 - -
八、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益0.81 0.72 - - （二）稀释每股收益0.75 0.72 - -
86 (85) - -利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
利润表(未经审计)（续）中信银行股份有限公司
2019年7-9月2018年7-9月2019年7-9月2018年7-9月
一、营业总收入49,237 40,332 46,480 38,407利息净收入30,092 27,052 28,185 25,419利息收入65,741 60,342 62,110 57,043利息支出(35,649) (33,290) (33,925) (31,624)手续费及佣金净收入14,770 10,742 14,369 10,371手续费及佣金收入16,187 12,171 15,737 11,759手续费及佣金支出(1,417) (1,429) (1,368) (1,388)投资收益3,126 1,013 3,118 1,039其中：对联营企业及合营企业的投资损益254 (63) 278 (26)以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益107 - 107-
其他收益20 25 20 23公允价值变动损益640 806 460 1,045汇兑损益652 794 378 644其他业务损益(67) (103) (54) (138)资产处置损益4 3 4 4
二、营业总支出(34,382) (26,786) (33,471) (25,905) 税金及附加(459) (413) (456) (409) 业务及管理费(12,801) (11,171) (11,841)(10,266) 信用减值损失(20,986) (15,201) (21,039) (15,256) 其他资产减值损失(136) (1) (135) 26
三、营业利润14,855 13,546 13,009 12,502 加:营业外收入89 78 87 74 减:营业外支出(99) (51) (99) (52)
四、利润总额14,845 13,573 12,997 12,524 减:所得税费用(2,138) (2,276) (1,775) (2,076)
五、净利润12,707 11,297 11,222 10,448 （一）持续经营净利润12,707 11,297 11,22210,
（二）终止经营净利润- - - - 归属于:
本行股东的净利润12,445 11,078 11,222 10,448 少数股东损益
| 中信银行股份有限公司 |
| 利润表(未经审计) |
| 262 219 - - |
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
2019年7-9月2018年7-9月2019年7-9月2018年7-9月
六、其他综合收益税后净额2,674 3,421 1,178 1,884 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额2,688 3,417 1,178 1,884 （一）不能重分类进损益的其他综合收益1．重新计量设定受益计划变动额- - --2．其他权益工具投资公允价值变动(13) 11 5
（二）将重分类进损益的其他综合收益1．权益法下可转损益的其他综合收益(2) - --2．其他债权投资公允价值变动784 1,676 8661,7163．其他债权投资信用损失准备287 177 307
4．外币财务报表折算差额
归属少数股东的其他综合收益的税后净额
(14) 4 - -
七、综合收益总额15,381 14,718 12,400 12,332归属于本行股东的综合收益15,133 14,495 12,400 12,332归属于少数股东的综合收益248 223 - -
八、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益0.23 0.19 - - （二）稀释每股收益0.20 0.19 - -本财务报表于2019年10月17日获董事会批准
李庆萍方合英李佩霞
法定代表人行长兼财务总监财务会计部总经理公司盖章
1,632 1,553 --
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
利润表(未经审计)（续）中信银行股份有限公司
2019年1-9月2018年1-9月2019年1-9月2018年1-9月
存放中央银行款项净减少额54,364 41,709 54,247 41,413
存放同业款项净减少额- 1,052 - - 拆出资金净减少额- 10,866 - 12,547 买入返售金融资产净减少额- 53,679 - 53,679
交易性金融资产净减少额
| 一、经营活动产生的现金流量： |
| 20,671 136,566 20,957 138,254 |
向中央银行借款净增加额81,980 82,000
同业存放款项净增加额109,773 - 109,781 -
拆入资金净增加额- 30,766 - 26,898
交易性金融负债净增加额
吸收存款净增加额392,292 158,345 413,646 148,977
收取利息、手续费及佣金的现金246,798 217,546 235,065 207,017 收到其他与经营活动有关的现金14,762 35,576 4,833 23,909
经营活动现金流入小计838,660 769,041 838,529 735,650
存放同业款项净增加额(30,013) - (30,013) (224)
拆出资金净增加额(20,163) - (15,787) -
买入返售金融资产净增加额(13,146) - (12,896) - 发放贷款和垫款净增加额(381,615) (342,963) (381,312) (345,256)
向中央银行借款净减少额(49,040) - (49,000) -
同业存放款项净减少额- (30,628) - (30,491) 拆入资金净减少额(44,169) - (46,868) -
交易性金融负债净减少额
- 956 - 956
(856) - (856) -
卖出回购金融资产款净减少额(58,007) (61,426) (57,784) (61,522) 支付利息、手续费及佣金的现金(94,891) (78,019) (90,086) (74,187)
支付给职工以及为职工支付的现金(19,326) (17,376) (17,772) (15,978)
支付的各项税费(22,540) (23,818) (21,785) (23,083)
支付其他与经营活动有关的现金(64,187) (37,579) (61,453) (20,822)
经营活动现金流出小计(797,953) (591,809) (785,612) (571,563) 经营活动产生的现金流量净额40,707 177,232 52,917 164,087
(856) - (856) -
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金1,504,995 486,435 1,504,049 486,408
取得投资收益收到的现金252 146 19 15 处置固定资产和其他资产所收到的现金606 142 282 142
投资活动现金流入小计1,505,853 486,723 1,504,350 486,565 投资支付的现金(1,666,066) (715,531) (1,669,588) (710,538) 购建固定资产和其他资产所支付的现金(2,108) (2,364) (1,953) (1,975)
取得联营及合营公司支付的现金- (1,839) - (1,838) 投资活动现金流出小计(1,668,174) (719,734) (1,671,541) (714,351)
投资活动使用的现金流量净额(162,321) (233,011) (167,191) (227,786)
| 中信银行股份有限公司 |
| 现金流量表（未经审计) |
| （金额单位为人民币百万元） |
| 二、投资活动产生的现金流量： |
本集团本行
2019年1-9月2018年1-9月2019年1-9月2018年1-9月
发行债务凭证收到的现金388,217 711,557 384,571 711,557
筹资活动现金流入小计388,217 711,557 384,571 711,557 偿还债务凭证支付的现金(382,694) (722,970) (377,041) (723,014)
偿付债务凭证利息支付的现金(18,096) (17,630) (17,687) (17,309)
分配股利支付的现金(11,527) (12,921) (11,255) (12,772)
偿还租赁负债本金及利息所支付的现金(2,094) - (1,893) -
筹资活动现金流出小计(414,411) (753,521) (407,876) (753,095)
筹资活动使用的现金流量净额(26,194) (41,964) (23,305) (41,538)
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
4,122 6,257 1,307 2,118
(143,686) (91,486) (136,272) (103,119) 加：期初现金及现金等价物余额376,009 337,915 300,060 273,921
| 六、期末现金及现金等价物余额 |
232,323 246,429 163,788 170,802
本财务报表于2019年10月17日获董事会批准
李庆萍方合英李佩霞法定代表人行长兼财务总监财务会计部总经理公司盖章
本集团本行
| 现金流量表（未经审计)（续） |
| （金额单位为人民币百万元） |