中信银行股份有限公司
二零一八年第三季度报告
（A股）
2018年10月25日
一、重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2018年第三季度报告内
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行董事会会议于2018年10月25日通过了本行2018年第三季度报告。会议应参会董事10名，实际参会董事10名，现场出席董事9名，万里明董事因事委托何操董事代为出席和表决。本行监事和高级管理人员列席了本次会议。
本行董事长李庆萍、行长孙德顺、副行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理李佩霞声明并保证2018年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司
及其附属公司。
本报告除特别说明外，金额币种为人民币。二、公司基本情况2.1 主要财务数据
单位：百万元人民币
| 项目 | 9月30日 | 12月31日 | 比上年末增幅(%) |
| 总资产 | 5,864,796 | 5,677,691 | 3.30 |
| 发放贷款及垫款总额 | 3,511,095 | 3,196,887 | 9.83 |
| 总负债 | 5,427,649 | 5,265,258 | 3.08 |
| 吸收存款总额 | 3,578,398 | 3,407,636 | 5.01 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 767,493 | 798,007 | (3.82) |
| 拆入资金 | 109,447 | 77,595 | 41.05 |
| 归属于本行股东权益 | 424,148 | 399,638 | 6.13 |
| 归属于本行普通股股东权益 | 389,193 | 364,683 | 6.72 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（元） | 7.95 | 7.45 | 6.72 |
| 项目 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | 比上年同期增幅(%) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 177,232 | (4,541) | - |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | 3.62 | (0.09) | - |
| 项目 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | /增减 |
| 营业收入 | 121,384 | 115,309 | 5.27 |
| 归属于本行股东的净利润 | 36,799 | 34,738 | 5.93 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 36,625 | 34,543 | 6.03 |
| 年化平均总资产收益率 | 0.87% | 0.81% | 上升0.06个百分点 |
| 年化加权平均净资产收益率 | 12.66% | 12.65% | 上升0.01个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资产收益率 | 12.59% | 12.57% | 上升0.02个百分点 |
| 基本每股收益（元） | 0.72 | 0.68 | 5.88 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） | 0.72 | 0.68 | 5.88 |
| 稀释每股收益（元） | 0.72 | 0.68 | 5.88 |
| 扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元） | 0.72 | 0.68 | 5.88 |
注：（1）上表为本集团合并口径数据。（2）根据《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会[2017]30号）规定，本行在利
润表“营业收入”项下单独列报了“资产处置收益”项目。2017年1-9月“营业收入”数据已相应由1,153.07亿元调整为1,153.09亿元。
2.2 非经常性损益项目和金额√适用 □不适用
单位：百万元人民币
| 项目 | 2018年7-9月 | 2018年1-9月 |
| 租金收入 | 34 | 59 |
| 政府补助 | 16 | 53 |
| 非流动资产处置净损益 | 3 | 20 |
| 其他净损益 | (10) | 105 |
| 非经常性损益项目合计 | 43 | 237 |
| 所得税影响额 | (14) | (63) |
| 非经常性损益税后净额 | 29 | 174 |
| 其中：归属于本行股东的非经常性损益 | 29 | 174 |
注：上表为本集团合并口径数据。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报
告期净利润无差异。
2.4 资本充足率分析本集团根据中国银行业监督管理委员会（现中国银行保险监督管理委员会）颁布
的《商业银行资本管理办法（试行）》（自2013年1月1日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。
截至报告期末，本集团核心一级资本充足率8.65%，比上年末上升0.16个百分点；一级资本充足率9.46%，比上年末上升0.12个百分点；资本充足率12.23%，比上年末上升0.58个百分点。本行核心一级资本充足率8.35%，比上年末上升0.20个百分点；一级资本充足率9.18%，比上年末上升0.17个百分点；资本充足率11.99%，比上年末上升0.67个百分点。
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | 比上年末增减(%) | |||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | ||
| 核心一级资本净额 | - | 391,617 | 351,388 | 366,567 | 329,662 | 6.83 | 6.59 |
| 一级资本净额 | - | 428,065 | 386,343 | 403,378 | 364,617 | 6.12 | 5.96 |
| 资本净额 | - | 553,626 | 504,690 | 502,821 | 457,826 | 10.10 | 10.24 |
| 风险加权总资产 | - | 4,526,350 | 4,210,484 | 4,317,502 | 4,045,414 | 4.84 | 4.08 |
| 核心一级资本充足率 | ≥7.50% | 8.65% | 8.35% | 8.49% | 8.15% | 个百分点 | 个百分点 |
| 一级资本充足率 | ≥8.50% | 9.46% | 9.18% | 9.34% | 9.01% | 个百分点 | 个百分点 |
| 资本充足率 | ≥10.50% | 12.23% | 11.99% | 11.65% | 11.32% | 个百分点 | 个百分点 |
2.5 杠杆率分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 12月31日 |
| 杠杆率 | ≥4% | 6.17% | 6.00% | 6.15% | 5.91% |
| 一级资本净额 | - | 386,343 | 375,559 | 373,545 | 364,617 |
| 调整后的表内外资产余额 | - | 6,257,268 | 6,263,773 | 6,071,847 | 6,170,846 |
注：上表为本行口径数据。
2.6 流动性覆盖率分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 监管值 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
| 流动性覆盖率 | ≥100% | 105.13% | 97.98% |
| 合格优质流动性资产 | - | 513,893 | 507,004 |
| 未来30天现金净流出量 | - | 488,825 | 517,472 |
注：（1）上表为本集团合并口径数据。（2）根据《商业银行流动性风险管理办法》要求，商业银行流动性覆盖率应当在2018
年年底前达到100%，在过渡期内，应当不低于90%。
2.7 资产质量分析
单位：百万元人民币
| 项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | ||
| 监管值 | 实际值 | 监管值 | 实际值 | |
| 不良贷款 | - | 62,794 | - | 53,648 |
| 不良贷款比率 | - | 1.79% | - | 1.68% |
| 拨备覆盖率 | ≥140% | 160.95% | ≥150% | 169.44% |
| 贷款拨备率 | ≥2.1% | 2.88% | ≥2.5% | 2.84% |
注：（1）上表为本集团合并口径数据。
（2）根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的
通知》（银监发[2018]7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管标准。
2.8 经营情况讨论与分析截至报告期末，本集团资产总额58,647.96亿元，比上年末增长3.30%；发放贷款
及垫款总额35,110.95亿元，比上年末增长9.83%；负债总额54,276.49亿元，比上年
末增长3.08%；吸收存款总额35,783.98亿元，比上年末增长5.01%。
报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润367.99亿元，同比增长5.93%；实现营业收入1,213.84亿元，同比增长5.27%。其中，利息净收入768.60亿元，同比增长3.48%；非利息净收入445.24亿元，同比增长8.50%。净息差1.92%，同比上升0.14个百分点；非利息净收入占比36.68%，同比提升1.09个百分点。
截至报告期末，本集团不良贷款余额627.94亿元，比上年末增加91.46亿元；不良贷款率1.79%，比上年末上升0.11个百分点；拨备覆盖率160.95%，比上年末下降8.49个百分点；贷款拨备率2.88%，比上年末上升0.04个百分点。
2.9 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股情况表
单位：股
| 普通股股东总数（户） | 173,469 | |||||
| 其中：A股普通股股东（户） | 143,384 | |||||
| H股普通股股东（户） | 30,085 | |||||
| 前十名普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股数量 | 比例(%) | 股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 状态 | 数量 | |||||
| 中国中信有限公司 | 31,988,728,773 | 65.37 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 12,126,402,546 | 24.78 | 无 | 未知 | - | 境外法人 |
| 中国烟草总公司 | 2,147,469,539 | 4.39 | 2,147,469,539 | 无 | - | 国有法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 1,113,505,677 | 2.28 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 272,838,300 | 0.56 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 中国建设银行股份有限公司 | 168,599,268 | 0.34 | 无 | 未知 | - | 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 101,851,411 | 0.21 | 无 | 无 | - | 境外法人 |
| 全国社保基金四一二组合 | 35,769,900 | 0.07 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 茂天资本有限责任公司 | 31,034,400 | 0.06 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 中国保利集团有限公司 | 27,216,400 | 0.06 | 无 | 无 | - | 国有法人 |
| 前十名无限售条件普通股股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 流通股的数量 | 股份种类 | 股份数量 |
| 中国中信有限公司 | 31,988,728,773 | 人民币普通股 | 28,938,928,294 |
| 境外上市外资股 | 3,049,800,479 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 12,126,402,546 | 境外上市外资股 | 12,126,402,546 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 1,113,505,677 | 人民币普通股 | 1,113,505,677 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 272,838,300 | 人民币普通股 | 272,838,300 |
| 中国建设银行股份有限公司 | 168,599,268 | 境外上市外资股 | 168,599,268 |
| 香港中央结算有限公司 | 101,851,411 | 人民币普通股 | 101,851,411 |
| 全国社保基金四一二组合 | 35,769,900 | 人民币普通股 | 35,769,900 |
| 茂天资本有限责任公司 | 31,034,400 | 人民币普通股 | 31,034,400 |
| 中国保利集团有限公司 | 27,216,400 | 人民币普通股 | 27,216,400 |
| 阿布达比投资局 | 24,917,774 | 人民币普通股 | 24,917,774 |
| 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 | 不适用 | ||
注：（1）除中国中信有限公司（简称“中信有限”）外，上表中A股和H股股东持股情况分别
根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。（2）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中
央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。（3）中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。中信有限确
认，截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限）合计持有本行股份32,284,227,773股，占本行股份总数的65.97%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股，占本行股份总数的65.37%，其中包括A股股份28,938,928,294股，H股股份3,049,800,479股。（4）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代
理人）有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股，占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝股份有限公司（简称“新湖中宝”）的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝还通过全资子公司香港新湖投资有限公司直接持有本行H股股份153,686,000股，占本行股份总数的0.314%。（5）上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司
是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2018年半年度报告》，截至2018年6月30日，中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外，本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2.10 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优先股股东持股情况表
√适用 □不适用
单位:股
| 优先股股东总数（户） | 31 | ||||||||
| 前十名优先股股东（同前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 报告期内增减（+，-） | 数量 | 比例（%） | 所持股份类别 | 持有有限售条件的股份数量 | 情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | - | 43,860,000 | 12.53 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 | 其他 | - | 38,430,000 | 10.98 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他 | - | 38,400,000 | 10.97 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 优先股 | - | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 优先股 | - | - | - | |
| 交银国际信托有限公司－金盛添利1号单一资金信托 | 其他 | - | 30,700,000 | 8.77 | 优先股 | - | - | - | |
| 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展银行上海分行 | 其他 | - | 21,930,000 | 6.27 | 优先股 | - | - | - | |
| 兴全睿众资产－平安银行－平安银行股份有限公司 | 其他 | - | 15,350,000 | 4.39 | 优先股 | - | - | - | |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | - | 10,960,000 | 3.13 | 优先股 | - | - | - | |
| 交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司 | 其他 | - | 8,770,000 | 2.51 | 优先股 | - | - | - |
| 华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托 | 其他 | - | 8,770,000 | 2.51 | 优先股 | - | - | - |
注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
（2）上述股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断中国人寿保险股份
有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）本行无表决权恢复的优先股股东。
三、重要事项3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用2018年前三季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下：
单位：百万元人民币
| 项 目 | /2018年1-9月 | 同期增幅(%) | 变动原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 78,201 | (37.11) | 存放境内同业款项减少 |
| 衍生金融资产 | 41,568 | (36.49) | 货币类衍生金融工具重估值减少 |
| 买入返售金融资产 | 945 | (98.27) | 境内买入返售债券减少 |
| 金融资产投资 | 1,534,057 | 不适用 | 新金融工具准则新增项目 |
| –以公允价值计量且其变动计入损益的金融资产 | 306,148 | 不适用 | 新金融工具准则新增项目 |
| –以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 583,000 | 不适用 | 新金融工具准则新增项目 |
| –以摊余成本计量的金融资产 | 644,909 | 不适用 | 新金融工具准则新增项目 |
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 不适用 | 新金融工具准则取消项目 |
| 持有至到期投资 | 不适用 | 不适用 | 新金融工具准则取消项目 |
| 应收款项类投资 | 不适用 | 不适用 | 新金融工具准则取消项目 |
| 长期股权投资 | 4,246 | 81.38 | 收购阿尔金银行及对百信银行增资 |
| 向中央银行借款 | 319,580 | 34.50 | 央行借款增加 |
| 拆入资金 | 109,447 | 41.05 | 向境内非银行金融机构拆入资金增加 |
| 衍生金融负债 | 40,233 | (38.04) | 货币类衍生金融工具重估值减少 |
| 卖出回购金融资产款 | 73,083 | (45.66) | 境内卖出回购债券及票据减少 |
| 应交税费 | 5,023 | (43.29) | 应交所得税余额减少 |
| 预计负债 | 4,548 | 471.36 | 表外业务减值准备增加 |
| 其他综合收益 | 470 | - | 新金融工具准则分类和计量期初转换影响及本期金融资产投资重估储备增加 |
| 投资收益 | 12,780 | 201.98 | 2、资产证券化投资收益增加 |
| 公允价值变动 | (2,590) | - | |
| 汇兑净收益 | 1,957 | 139.24 | 外汇即远期业务交易损益增加 |
注：上表为本集团合并口径数据。
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明√适用 □不适用本行拟公开发行不超过400亿元A股可转换公司债券。可转债发行方案及各项相关
议案已经本行2016年8月25日、2016年12月19日以及2017年1月18日召开的董事会会议审议通过，并于2017年2月7日经本行2017年第一次临时股东大会、2017年第一次A股类别股东会及2017年第一次H股类别股东会表决通过。
中国银保监会（原中国银行业监督管理委员会）已于2017年7月出具了《中国银监会关于中信银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（银监复[2017]193号）。向中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）提交申报文件后，本行于2017年9月28日收到中国证监会对本行公开发行A股可转换公司债券事项出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书》（171748号）。本行于2017年11月24日披露了《中信银行股份有限公司关于公开发行A股可转换公司债券申请文件反馈意见回复的公告》（编号：临2017-48），并向中国证监会报送了反馈意见回复材料。
本行于2017年12月21日召开董事会，并于2018年2月6日召开2018年第一次临时股东大会、2018年第一次 A股类别股东会及 2018年第一次H股类别股东会，审议通过了
《关于延长公开发行A股可转换公司债券股东大会决议有效期的议案》、《关于提请股东大会延长对董事会办理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事项授权期限的议案》。本次可转换公司债券尚待中国证监会核准后方可发行。
本次可转债发行方案等相关文件具体内容请见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。
本行于2018年8月27日召开的董事会审议通过了优先股2018年度股息分配方案，批准本行于2018年10月26日派发2017年10月26日至2018年10月25日期间的优先股股息。本行将向截至2018年10月25日上海证券交易所收市后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行全体中信优1（优先股代码360025）股东派发优先股股息。按照票面股息率3.80%计算，每股优先股派发现金股息3.80元人民币（含税），优先股派息总额13.30亿元人民币（含税）。有关情况参见本行于2018年8月28日、2018年10月18日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
中信银行股份有限公司董事长、执行董事：李庆萍
2018年10月25日
2018年10月25日中信银行股份有限公司
| 中信银行股份有限公司 |
| 2018年第三季度财务报表 |
| （未经审计） |
2018年9月30日2017年12月31日2018年9月30日2017年12月31日
现金及存放中央银行款项
470,374 568,300 468,127 564,105
存放同业款项78,201 124,350 64,718 102,139
贵金属
4,110 3,348 4,110 3,348
拆出资金
203,218 172,069 157,621 149,511
以公允价值计量且其变动计入
| 资产 | |
| 当期损益的金融资产 | |
不适用65,904不适用59,976
衍生金融资产
41,568 65,451 34,018 61,795
买入返售金融资产
945 54,626 945 54,626
应收利息
26,686 32,643 25,305 31,674
发放贷款和垫款
3,410,074 3,105,984 3,186,518 2,886,685
金融资产投资
1,534,057不适用1,458,303不适用
1、以公允价值计量且其变动计
306,148不适用292,283不适用
2、以公允价值计量且其变动计
| 入当期损益的金融资产 |
| 入其他综合收益的金融资产 |
583,000不适用521,457不适用
不适用
| 644,563 |
不适用
可供出售金融资产
不适用631,690不适用579,623
持有至到期投资
不适用216,586不适用216,586
应收款项类投资
不适用531,118不适用531,118
长期股权投资
4,246 2,341 25,149 23,445
固定资产21,646 21,330 20,616 20,594
无形资产
1,995 2,163 1,991 2,159
投资性房地产
320 295 - -
商誉
895 849 - -
递延所得税资产22,354 21,825 21,779 21,605
其他资产
44,107 56,819 39,677 50,225
5,864,796 5,677,691 5,508,877 5,359,214
| 负债和股东权益负债 |
向中央银行借款
319,580 237,600 319,500
同业及其他金融机构存放款项
767,493 798,007 768,768
| 237,500 |
| 799,259 |
拆入资金
109,447 77,595 60,986
以公允价值计量且其变动计入
| 34,088 | |
| 当期损益的金融负债 | |
948 - 948 -
衍生金融负债40,233 64,937 32,562
卖出回购金融资产款
73,083 134,500 72,862
| 61,236 |
| 134,384 |
吸收存款
3,578,398 3,407,636 3,330,047
应付职工薪酬
9,258 8,838 8,217
| 3,181,070 |
| 8,024 |
应交税费5,023 8,858 4,340
应付利息
43,429 39,323 42,104
| 8,153 |
| 38,395 |
预计负债
4,548 796 4,474
已发行债务凭证
429,956 441,244 418,718
| 796 |
| 430,176 |
递延所得税负债14 8 - -
其他负债
46,239 45,916 35,769 38,131
5,427,649 5,265,258 5,099,295 4,971,212
| 中信银行股份有限公司 |
| 资产负债表(未经审计) |
| 负债合计 |
(金额单位为人民币百万元)
本集团本行
2018年9月30日2017年12月31日2018年9月30日2017年12月31日
股本48,935 48,935 48,935 48,935
其他权益工具
34,955 34,955 34,955 34,955
资本公积
58,977 58,977 61,359 61,359
其他综合收益
470 (11,784) 642 (9,782)
盈余公积
30,244 31,183 30,244 31,183
一般风险准备74,251 74,251 73,370 73,370
未分配利润
176,316 163,121 160,077 147,982
归属于本行股东权益合计
424,148 399,638 409,582 388,002
少数股东权益归属于普通股少数股东的权益7,850 7,646 - -
归属于少数股东其他权益工具
| 负债和股东权益(续)股东权益 | |
| 持有者的权益 | |
5,149 5,149 - -
归属于少数股东权益合计12,999 12,795 - -
437,147 412,433 409,582 388,002
| 负债和股东权益总计 |
5,864,796 5,677,691 5,508,877 5,359,214
本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准
李庆萍孙德顺
法定代表人行长（董事长）
方合英李佩霞公司盖章
副行长兼财务总监财务会计部总经理
本集团本行
(金额单位为人民币百万元)
资产负债表(未经审计)（续）中信银行股份有限公司
2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月一、营业收入121,384 115,309 114,779 108,767
利息净收入76,860 74,273 71,986 70,152利息收入172,721 165,256 163,461 157,709利息支出(95,861) (90,983) (91,475) (87,557)
手续费及佣金净收入32,604 34,216 31,275 32,640手续费及佣金收入36,450 37,452 35,006 35,785手续费及佣金支出(3,846) (3,236) (3,731) (3,145)
投资收益12,780 4,232 12,711 3,974其中：对联营及合营企业的投资收益(285) (24) (134) (36)公允价值变动(2,590) 1,685 (2,460) 1,608汇兑净收益1,957 818 1,594 439资产处置损益20 2 216其他收益45 117 43 73其他业务损益(292) (34) (391) (125)
二、营业支出(75,431) (70,966) (72,293) (67,567) 税金及附加(1,285) (1,202) (1,275) (1,190)
业务及管理费(32,783) (30,288) (30,335) (28,093) 资产减值损失(41,363) (39,476)(40,683)(38,284)
三、营业利润45,953 44,343 42,486 41,200 加:营业外收入185 187 177 187
减:营业外支出(123) (96) (124) (97)四、利润总额46,015 44,434 42,539 41,290 减:所得税费用(8,543) (9,539) (7,900) (9,013)五、净利润37,472 34,895 34,639 32,277
持续经营净利润37,472 34,895 34,639 32,277 归属于:
本行股东的净利润36,799 34,738 34,639 32,277少数股东损益673 157 - -
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
| 中信银行股份有限公司 |
| 利润表(未经审计) |
本集团本行
2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益0.72 0.68 - - （二）稀释每股收益0.72 0.68 - -
七、其他综合收益税后净额7,625 (6,167) 5,946 (4,690)归属于本行股东的其他综合收益的税后净额7,710 (6,167) 5,946 (4,690)（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额列示）-可供出售金融资产公允价值变动损益不适用(4,503)不适用(4,690)
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动
5,330不适用5,705不适用
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产减值准备
不适用
不适用
-外币报表折算差额2,080 (1,656) - -
-其他- (8) - -
（二）以后会计期间不会重分类至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额列示）
-指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动
不适用
不适用
-设定收益计划重新计量变动- - (1) -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额
八、综合收益总额45,097 28,728 40,585 27,587归属于本行股东的综合收益44,509 28,571 40,585 27,587
归属于少数股东的综合收益588 157 - -
(85) - - -利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
利润表(未经审计)（续）中信银行股份有限公司
2018年7-9月2017年7-9月2018年7-9月2017年7-9月一、营业收入40,332 38,739 38,407 36,564
利息净收入27,052 24,779 25,419 23,287
利息收入60,342 54,971 57,043 52,244
利息支出(33,290) (30,192) (31,624) (28,957)
手续费及佣金净收入10,742 11,455 10,371 11,026
手续费及佣金收入12,171 12,703 11,759 12,233
手续费及佣金支出(1,429) (1,248) (1,388) (1,207)
投资收益1,082 1,780 1,108 1,662
其中：对联营及合营企业的投资收益(63) 3 (26) (36)
公允价值变动935 56 1,174 47
汇兑净收益596 713 446 658
资产处置损益3 124 13其他收益25 47 23 4
其他业务损益(103) (103) (138) (133)
二、营业支出(26,786) (25,430) (25,905) (24,459)
税金及附加(413) (374) (409) (369)
业务及管理费(11,171) (9,994) (10,266) (9,267)
资产减值损失(15,202) (15,062)(15,230)(14,823)
三、营业利润13,546 13,309 12,502 12,105
加:营业外收入78 84 74 84
减:营业外支出(51) (75) (52) (77)
四、利润总额13,573 13,318 12,524 12,112
减:所得税费用(2,276) (2,587) (2,076) (2,382)
五、净利润11,297 10,731 10,448 9,730
持续经营净利润11,297 10,731 10,448 9,730
归属于:
本行股东的净利润11,078 10,727 10,448 9,730
少数股东损益219 4 - -
六、每股收益(人民币元) （一）基本每股收益0.19 0.19 - -
（二）稀释每股收益0.19 0.19 - -
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
| 中信银行股份有限公司 |
| 利润表(未经审计)（续） |
本集团本行
2018年7-9月2017年7-9月2018年7-9月2017年7-9月七、其他综合收益税后净额3,421 (878) 1,884 (235)
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额3,417 (878) 1,884 (235)
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额列示）-可供出售金融资产公允价值变动损益不适用(192)不适用(235)
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动
1,676不适用1,716不适用
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产减值准备
不适用
不适用
-外币报表折算差额1,553 (685) - -
-其他- (1) - -
（二）以后会计期间不会重分类至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额列示）
-指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动
不适用
不适用
-设定收益计划重新计量变动1 - - -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额
八、综合收益总额14,718 9,853 12,332 9,495
归属于本行股东的综合收益14,495 9,849 12,332 9,495
归属于少数股东的综合收益223 4 - -
本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准
李庆萍孙德顺
法定代表人行长（董事长）
方合英李佩霞公司盖章
副行长兼财务总监财务会计部总经理
4 - - -利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团本行
利润表(未经审计)（续）中信银行股份有限公司
2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月
存放中央银行款项净减少额41,709 24,312 41,413 24,471
存放同业款项净减少额1,052 2,624 - 3,010
拆出资金净减少额10,866 32,077 12,547 27,890
以公允价值计量且其变动计入
| 一、经营活动产生的现金流量： | |
| 当期损益的金融资产净减少额 | |
不适用24,020 不适用23,907
买入返售金融资产净减少额53,679 168,977 53,679 168,977
金融资产投资净减少额136,566 不适用138,254 不适用
应收款项类投资净减少额不适用453,180 不适用447,511
向中央银行借款净增加额81,980 38,550 82,000 38,500
拆入资金净增加额30,766 - 26,898 -
以公允价值计量且其变动计入
956 333 956 333
吸收存款净增加额158,345 - 148,977 -
收取利息、手续费及佣金的现金217,546 209,103 207,017 200,112
收到其他与经营活动有关的现金35,576 2,329 23,909 4,153
经营活动现金流入小计769,041 955,505 735,650 938,864
存放同业款项净增加额- - (224) -
发放贷款和垫款净增加额(342,963) (326,259) (345,256) (306,124)
同业存放款项净减少额(30,628) (128,819) (30,491) (126,414)
拆入资金净减少额- (3,315) - (15,158)
卖出回购金融资产款净减少额(61,426) (46,925) (61,522) (46,986)
吸收存款净减少额- (311,324) - (331,781)
支付利息、手续费及佣金的现金(78,019) (79,957) (74,187) (76,976)
支付给职工以及为职工支付的现金(17,376) (18,461) (15,978) (17,055)
支付的各项税费(23,818) (20,913) (23,083) (20,569)
支付其他与经营活动有关的现金(37,579) (24,073) (20,822) (19,586)
经营活动现金流出小计(591,809) (960,046) (571,563) (960,649)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额177,232 (4,541) 164,087 (21,785)
当期损益的金融负债净增加额
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金486,435 848,459 486,408 841,803
取得投资收益收到的现金146 138 15 12
处置固定资产和其他资产所收到的现金142 50 142 50
投资活动现金流入小计486,723 848,647 486,565 841,865
投资支付的现金(715,531) (943,222) (710,538) (936,455)
购建固定资产和其他资产所支付的现金(2,364) (3,611) (1,975) (3,404)
取得联营及合营企业支付的现金(1,839) (1,402) (1,838) (1,400)
投资活动现金流出小计(719,734) (948,235) (714,351) (941,259)
投资活动使用的现金流量净额(233,011) (99,588) (227,786) (99,394)
| 中信银行股份有限公司 |
| 现金流量表（未经审计) |
| 二、投资活动产生的现金流量： |
（金额单位为人民币百万元）
本集团本行
2018年1-9月2017年1-9月2018年1-9月2017年1-9月
发行债务凭证收到的现金711,557 628,737 711,557 625,718
筹资活动现金流入小计711,557 628,737 711,557 625,718
偿还债务凭证支付的现金(722,970) (562,497) (723,014) (560,630)
偿付债务凭证利息支付的现金(17,630) (13,187) (17,309) (12,928)
分配股利支付的现金(12,921) (10,672) (12,772) (10,521)
筹资活动现金流出小计(753,521) (586,356) (753,095) (584,079)
筹资活动(使用)/产生的现金流量净额(41,964) 42,381 (41,538) 41,639
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
6,257 (4,750) 2,118 (1,779)
(91,486) (66,498) (103,119) (81,319)
加：期初现金及现金等价物余额337,915 385,356 273,921 343,196
| 六、期末现金及现金等价物余额 |
246,429 318,858 170,802 261,877
本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准
李庆萍孙德顺
法定代表人行长（董事长）
方合英李佩霞公司盖章
副行长兼财务总监财务会计部总经理
本集团本行
（金额单位为人民币百万元）
现金流量表（未经审计)（续）中信银行股份有限公司
| 其他其他一般未分配普通股其他权益股东权 |
| 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积风险准备利润股东工具持有者益合计 |
2017年12月31日
加：会计政策变更
| 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 |
| - - -4,544 (939) -(9,502) (235) (6,132) |
2018年1月1日
48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301本期增减变动金额
(一) 净利润
| 本期增减变动金额 |
| - - - - - -36,799 529 144 37,472 |
(二) 其他综合收益
综合收益总额
| -7,710 - - -(85) - 7,625 |
| - - -7,710 - -36,799 444 144 45,097 |
(三) 利润分配1. 对本行普通股股东的股利分配
| - - - - - -(12,772) - -(12,772) |
| 2. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - -(1,330) - -(1,330) |
| 3. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - -(5) -(5) |
4. 对其他权益工具持有者的利润分配
- - - - - - - -(144) (144)2018年9月30日48,935 34,955 58,977 470 30,244 74,251 176,316 7,850 5,149 437,147
2018年9月30日48,935 34,955 58,977 470 30,244 74,251 176,316 7,850 5,149 437,147
其他其他一般未分配普通股其他权益股东权
| 其他其他一般未分配普通股其他权益股东权 |
| 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积风险准备利润股东工具持有者益合计 |
2017年1月1日
本期增减变动金额(一) 净利润
48,935 34,955 58,636 (1,142) 27,263 73,911 136,666 123 5,149 384,496- - - - - -42,566 22 290 42,878
| - - - - - -42,566 22 290 42,878 |
| (二) 其他综合收益 -(10,642) - - - - -(10,642) |
| 综合收益总额 - - -(10,642) - -42,566 22 290 32,236 |
(三) 所有者投入资本1. 子公司少数股东投入资本
(四) 利润分配1. 提取盈余公积
- -341 - - - -7,506 -7,847- - - -3,920 -(3,920) - --
| - - - -3,920 -(3,920) - -- |
| 2. 提取一般风险准备 - - - - -340 (340) - -- |
| 3. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - -(10,521) - -(10,521) |
| 4. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - -(1,330) - -(1,330) |
5. 对子公司少数股东的股利分配
6. 对其他权益工具持有者的利润
| - - - - - - -(5) -(5) | ||
| - - - - - - - -(290) (290) |
本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准
李庆萍孙德顺
法定代表人行长（董事长）
方合英李佩霞公司盖章
副行长兼财务总监财务会计部总经理
2017年12月31日48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433归属于本行股东的权益
| 归属于本行股东的权益 | 少数股东权益 |
| 中信银行股份有限公司 |
| 合并所有者权益变动表(未经审计) |
| （金额单位为人民币百万元) |
| 归属于本行股东的权益 | 少数股东权益 |
| 其他其他一般风未分配股东权 |
| 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积险准备利润益合计 |
2017年12月31日
加：会计政策变更
| 48,93534,95561,359(9,782)31,18373,370147,982388,002 |
| - - -4,478(939) -(8,442)(4,903) |
2018年1月1日
本期增减变动金额(一) 净利润
48,93534,95561,359(5,304)30,24473,370139,540383,099- - - - - -34,63934,639
(二) 其他综合收益
| - - - - - -34,63934,639 |
| - - -5,946 - - -5,946 |
综合收益总额
(三) 利润分配1. 对普通股股东的分配
- - -5,946 - -34,63940,585- - - - - -(12,772)(12,772)
2. 对优先股股东的分配
| - - - - - -(12,772)(12,772) |
| - - - - - -(1,330)(1,330) |
2018年9月30日48,93534,95561,35964230,24473,370160,077409,582
其他其他一般风未分配股东权
| 其他其他一般风未分配股东权 |
| 股本权益工具资本公积综合收益盈余公积险准备利润益合计 |
2017年1月1日
本期增减变动金额(一) 净利润
48,93534,95561,359(1,737)27,26373,370124,557368,702- - - - - -39,19639,196
(二) 其他综合收益
| - - - - - -39,19639,196 |
| - - -(8,045) - - -(8,045) |
综合收益总额
(三) 利润分配1. 提取盈余公积
- - -(8,045) - -39,19631,151- - - -3,920 -(3,920) -
2. 对普通股股东的股利分配
| - - - -3,920 -(3,920) - |
| - - - - - -(10,521)(10,521) |
3. 对优先股股东的股利分配
- - - - - -(1,330)(1,330)2017年12月31日48,93534,95561,359(9,782)31,18373,370147,982388,002
本财务报表已于2018年10月25日获董事会批准
李庆萍孙德顺
2017年12月31日48,93534,95561,359(9,782)31,18373,370147,982388,002
法定代表人
行长
| （董事长） |
方合英李佩霞公司盖章
财务会计部总经理
| 中信银行股份有限公司 |
| 所有者权益变动表(未经审计) |
| 副行长兼财务总监 |
（金额单位为人民币百万元)