中信银行2016年第一季度报告

中信银行 2016 年第一季度报告
公司代码：601998                                      公司简称：中信银行
                   中信银行股份有限公司
                   2016 年第一季度报告
                     （中国会计准则）
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                                     目录
一、   重要提示......................................................... 3
二、   主要财务数据及股东变化........................................... 3
三、   重要事项......................................................... 7
四、   附录：中信银行 2016 年第一季度财务报表
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一、 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2016 年第一季度报告内容的真实、准
    确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第四届董事会第十三次会议表决通过了本行 2016 年第一季度报告。会议应参会董事 9
    名，实际参会董事 9 名，其中李庆萍董事、袁明董事因事分别委托常振明董事长、吴小庆董
    事代为出席和表决。本行监事列席了本次会议。
1.3 本行董事长常振明、行长李庆萍、主管财务工作副行长方合英及财务会计部总经理芦苇保证
    2016 年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.5 本报告中本行指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。
1.6 除特别注明外，本报告币种为人民币，金额单位以人民币百万元列示。
二、 主要财务数据及股东变化
2.1 主要财务数据
                                                                            本报告期末比上年
                项目                本报告期末            上年度末
                                                                              度末增减(%)
总资产                                    5,477,758           5,122,292                 6.94
客户贷款及垫款总额                        2,665,723           2,528,780                 5.42
总负债                                    5,147,189           4,802,606                 7.17
客户存款总额                              3,368,747           3,182,775                 5.84
同业拆入                                     42,744             49,248                (13.21)
归属于本行股东的净资产                     328,620             317,740                  3.42
归属于本行股东的每股净资产（元）               6.72                  6.49               3.42
                                   年初至报告期末     上年初至上年报           比上年同期
                项目
                                     （1-3 月）       告期末（1-3 月）           增减(%)
经营活动产生的现金流量净额                   53,508            (31,117)                     -
每股经营活动产生的现金流量
                                               1.09              (0.67)                     -
净额（元）
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               项目
                                     （1-3 月）         告期末（1-3 月）      增减（%）
营业收入                                       40,479             32,992                    22.69
归属于本行股东的净利润                         11,200             10,928                     2.49
归属于本行股东的扣除非经常性损
                                               11,150             10,936                     1.96
益的净利润
年化平均总资产收益率                           0.85%               1.05%   下降 0.20 个百分点
年化加权平均净资产收益率                      13.94%              16.71%   下降 2.77 个百分点
扣除非经常性损益后的年化加权平
                                              13.88%              16.72%   下降 2.84 个百分点
均净资产收益率
基本每股收益（元/股）                            0.23               0.23                        -
扣除非经常性损益后归属于本行股
                                                 0.23               0.23                        -
东的基本每股收益（人民币元）
稀释每股收益（元/股）                            0.23               0.23                        -
扣除非经常性损益后归属于本行股
                                                 0.23               0.23                        -
东的稀释每股收益（人民币元）
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                         项目                           年初至报告期末金额（1-3 月）
    非流动资产处置净损益
    租金收入
    其他资产减值准备转回损益
    政府补助
    其他净收益
    非经常性损益净额
    非经常性损益所得税影响额                                                        (18)
    非经常性损益税后利润影响净额
    其中：影响母公司股东的非经常性损益
           影响少数股东的非经常性损益                                                   -
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
    本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的 2016 年 3 月末净资产与报告期净利润无
差异。
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 2.4 资本充足率分析
     本集团根据中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）颁布的《商业银行资本管理
 办法（试行）》（自 2013 年 1 月 1 日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监
 管关于过渡期相关资本要求。截至报告期末，本集团核心一级资本充足率 8.91%，比上年末下降
 0.21 个百分点；一级资本充足率 8.94%，比上年末下降 0.23 个百分点；资本充足率 11.39%，比
 上年末下降 0.48 个百分点。
                                     本报告期末               上年度末                   本报告期比上年末
             项目
                                 （2016 年 3 月 31 日） （2015 年 12 月 31 日）              增减（%）
 核心一级资本净额                              327,081                      316,159                     3.45
 一级资本净额                                  328,367                      317,987                     3.26
 资本净额                                      418,170                      411,740                     1.56
 风险加权总资产                              3,671,289                    3,468,135                     5.86
 核心一级资本充足率                              8.91%                       9.12%       下降 0.21 个百分点
 一级资本充足率                                  8.94%                       9.17%       下降 0.23 个百分点
 资本充足率                                     11.39%                      11.87%       下降 0.48 个百分点
 2.5 杠杆率分析
                                                           本行数据
     项目
                      2016 年 3 月 31 日   2015 年 12 月 31 日      2015 年 9 月 30 日   2015 年 6 月 30 日
杠杆率水平                        4.89%                   5.00%                4.98%                 4.98%
一级资本净额                     299,057               288,586                266,257              262,127
调整后的表内外
                               6,116,120             5,770,563              5,346,084             5,260,701
资产余额
 2.6 流动性覆盖率信息
     截至报告期末，本集团流动性覆盖率情况如下：
                                            本报告期末                          上年度末
               项目
                                      (2016 年 3 月 31 日）             （2015 年 12 月 31 日）
 流动性覆盖率                                              86.1%                               87.8%
 合格优质流动性资产                                       537,027                             464,437
 未来 30 天现金净流出量                                   623,533                             529,112
                                                  5 / 9
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2.7 管理层讨论与分析
    截至报告期末，本集团资产总额 54,777.58 亿元，比上年末增长 6.94%；客户贷款及垫款总
额 26,657.23 亿元，比上年末增长 5.42%；负债总额 51,471.89 亿元，比上年末增长 7.17%；客户
存款总额 33,687.47 亿元，比上年末增长 5.84%。
    报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润 112.00 亿元，同比增长 2.49%；实现营业收
入 404.79 亿元，同比增长 22.69%。其中，利息净收入 275.62 亿元，同比增长 14.59%，非息收入
129.17 亿元，同比增长 44.50%。非利息净收入占比 31.91%，同比提升 4.82 个百分点；净息差同
比下降 0.19 个百分点至 2.13%。
    截至报告期末，本集团不良贷款余额 372.35 亿元，比上年末增长 3.29%；不良贷款率 1.40%，
比上年末下降 0.03 个百分点。拨备覆盖率 166.01%，比上年末下降 1.80 个百分点；贷款拨备率
2.32%，比上年末下降 0.07 个百分点。
2.8 截至报告期末的股东总数、前十名股东及前十名无限售条件流通股股东持股情况表
                                                                                       单位：股
股东总数（户）                                                                          236,328
                                        前十名股东持股情况
     股东名称                             比例      持有有限售条     质押或冻结情况
                       期末持股数量                                                    股东性质
     （全称）                             (%)         件股份数量     股份状态   数量
中国中信有限公司       31,406,992,773      64.18                 0      无       -     国有法人
香港中央结算（代理
                       12,112,516,049      24.75                 0     未知      -     境外法人
人）有限公司
中国烟草总公司          2,147,469,539       4.39     2,147,469,539      无       -     国有法人
中国证券金融股份
                         895,630,181        1.83                 0      无       -     国有法人
有限公司
中央汇金资产管理
                         272,838,300        0.56                 0      无       -     国有法人
有限责任公司
中国建设银行股份
                         168,599,268        0.34                 0     未知      -     国有法人
有限公司
香港中央结算有限
                          55,072,331        0.11                 0      无       -     境外法人
公司
河北建设投资集团
                          31,034,400        0.06                 0      无       -     国有法人
有限责任公司
中国保利集团公司          27,216,400        0.06                 0      无       -     国有法人
中国工商银行－上
证 50 交易型开放式        23,558,550        0.05                 0      无       -       其他
指数证券投资基金
                                                 6 / 9
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                           前十名无限售条件流通股股东持股情况
                                 持有无限售条件                        股份种类及数量
           股东名称
                                   流通股的数量                 种类                    数量
                                                         人民币普通股              28,938,928,294
中国中信有限公司                    31,406,992,773
                                                       境外上市外资股               2,468,064,479
香港中央结算（代理人）有限公
                                    12,112,516,049     境外上市外资股              12,112,516,049
司
中国证券金融股份有限公司               895,630,181       人民币普通股                   895,630,181
中央汇金资产管理有限责任公司           272,838,300       人民币普通股                   272,838,300
中国建设银行股份有限公司               168,599,268     境外上市外资股                   168,599,268
香港中央结算有限公司                    55,072,331       人民币普通股                    55,072,331
河北建设投资集团有限责任公司            31,034,400       人民币普通股                    31,034,400
中国保利集团公司                        27,216,400       人民币普通股                    27,216,400
中国工商银行－上证 50 交易型开
                                        23,558,550       人民币普通股                    23,558,550
放式指数证券投资基金
中国农业银行股份有限公司－易
方达瑞惠灵活配置混合型发起式            21,516,935       人民币普通股                    21,516,935
证券投资基金
                                      根据中国建设银行股份有限公司披露的《2015 年年度报
                                 告》，截至 2015 年末，中央汇金投资有限责任公司持有中国
                                 建设银行股份有限公司 57.31%的股份，其中包含全资子公司
                                 中央汇金资产管理有限责任公司持有的 496,639,800 股。
上述股东关联关系或一致行动的
                                      截至报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司持有本
说明
                                 行 H 股共 12,112,516,049 股，香港中央结算有限公司持有本
                                 行 A 股共 55,072,331 股。
                                      除此之外，报告期末本行未知上述股东之间存在关联关系
                                 或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股
                                      不适用。
数量的说明
注： 以上股东及其持股情况乃根据本行 A 股股份过户登记机构提供的本行 A 股股东名册及 H 股股
    份过户登记处提供的本行 H 股股东名册所载情况统计。
2.9 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
    况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
    2016 年第一季度变动较大的项目及变动原因如下：
                                            7 / 9
                                中信银行 2016 年第一季度报告
                     2016 年 3 月 31 日   比上年末/上年
         项   目                                                           变动原因
                      /2016 年 1-3 月     同期变动(%)
贵金属                           3,089              159.36    贵金属业务增加
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的              59,600              127.31    交易性金融资产增加
金融资产
买入返售金融资产                 5,151              (96.28)   买入返售票据及债券减少
其他资产                        66,956               70.41    应收贵金属租赁款项增加
向中央银行借款                  82,000              118.67    常备借贷便利增加
卖出回购金融资产款              15,773              (77.84)   卖出回购债券减少
应交税费                         6,307               34.39    应交所得税增加
其他负债                        27,597              (33.74)   待清算款项减少
手续费及佣金净收入              11,037               34.86    中间业务快速发展
投资收益                         1,987              194.37    债券投资、贵金属交易等净收益增加
资产减值损失                    13,023               99.77    组合基准信贷资产减值准备增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
    2015 年 9 月 1 日和 10 月 15 日，本行非公开发行优先股方案先后获得中国银监会批复和监管
意见书。2016 年 3 月 23 日，本行董事会会议审议通过了《关于延长非公开发行优先股股东大会
决议有效期的议案》、《关于提请股东大会延长授权董事会办理本次非公开发行优先股相关事宜
有效期的议案》，以及《关于中信银行股份有限公司发行优先股摊薄即期回报与填补措施以及相
关主体承诺的议案》。2016 年 4 月 27 日，本行董事会会议审议通过了《关于调整非公开发行优
先股股东大会决议有效期的议案》、《关于提请股东大会调整授权董事会办理本次非公开发行优
先股相关事宜有效期的议案》。本行本次优先股将于中国证券监督管理委员会核准后启动发行。
    有关情况参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披
露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（bank.ecitic.com）发布的相关公告。
3.3 本行及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
    根据2015年7月8日本行实际控制人中国中信集团有限公司（简称“中信集团”）作出的承诺，
在股市异常波动期间，中信集团不会减持所持有本行股票，并将择机增持本行股票。为履行上述
承诺，中信集团控股的中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）于2016年1月22日通过下属子
公司在证券交易系统增持本行H股10,313,000股，并计划于2017年1月21日前继续择机增持本行股
份，累计增持比例不超过本行已发行股份的5%（含本次已增持股份）。中信集团同时承诺，在中
                                            8 / 9
                               中信银行 2016 年第一季度报告
信股份（含下属子公司）增持实施期间及法定期间不减持所持有的本行股份。有关情况请参见本
行相关公告。报告期内，中信集团所做承诺履行正常。
    2016年4月11日，本行接到中信股份通知，自2016年1月25日至4月8日期间，中信股份通过其
下属子公司在证券交易系统增持了本行H股股份67,608,000股。本次增持后，中信股份及其下属子
公司合计持有本行股份31,484,913,773股，占本行股份总数的64.34%。有关情况请参见本行相关
公告。
    除上述情况外，报告期内，本行持股5%以上的股东无新承诺事项，持续到报告期内的承诺事
项与招股说明书及2015年年度报告披露内容相同，股东所做承诺履行正常。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
    示及原因说明
□适用 √不适用
                                                     公司名称    中信银行股份有限公司
                                                   法定代表人    常振明
                                                          日期   2016 年 4 月 27 日
四、 附录：中信银行 2016 年第一季度财务报表
                                          9 / 9
 中信银行股份有限公司
2016年第一季度财务报表
     （未经审计）
 （中国企业会计准则）
二Ｏ一六年四月二十七日
                                中信银行股份有限公司
                                资产负债表(未经审计)
                                   (金额单位为人民币百万元)
                                       本集团                             本行
                             2016年3月31日 2015年12月31日      2016年3月31日 2015年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项             582,208           511,189         578,015        509,851
存放同业款项                        64,236            80,803          50,469         64,800
贵金属                               3,089             1,191           3,089          1,191
拆出资金                           124,591           118,776         102,528         98,276
以公允价值计量且其变动计入
     当期损益的金融资产             59,600            26,220          57,764          25,349
衍生金融资产                        14,301            13,788          11,014          10,384
买入返售金融资产                     5,151           138,561           5,151         137,210
应收利息                            33,402            30,512          32,639          29,849
发放贷款及垫款                   2,603,911         2,468,283       2,447,612       2,304,874
可供出售金融资产                   409,556           373,770         366,392         328,994
持有至到期投资                     194,819           179,930         194,819         179,930
应收款项类投资                   1,288,028         1,112,207       1,285,677       1,109,807
长期股权投资                         1,003               976          22,249          22,249
固定资产                            15,678            15,983          15,131          15,448
无形资产                             1,609             1,653           1,608           1,652
投资性房地产                           324               325               -               -
商誉                                   851               854               -               -
递延所得税资产                       8,445             7,981           8,401           7,930
其他资产                            66,956            39,290          61,372          36,501
资产总计                         5,477,758         5,122,292       5,243,930       4,884,295
负债和股东权益
负债
向中央银行借款                      82,000            37,500          81,900          37,400
同业及其他金融机构存放款项       1,205,084         1,068,544       1,206,051       1,069,630
拆入资金                            42,744            49,248          23,041          32,399
以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融负债                 305                 -             305               -
衍生金融负债                        13,299            11,418          10,339           8,439
卖出回购金融资产款                  15,773            71,168          15,674          71,110
吸收存款                         3,368,747         3,182,775       3,188,896       2,994,826
应付职工薪酬                         6,635             8,302           5,966           7,610
应交税费                             6,307             4,693           6,340           4,694
应付利息                            38,371            38,159          37,562          37,422
预计负债                                 2                 2               2
已发行债务凭证                     340,317           289,135         322,537         273,262
递延所得税负债                           8                10               -               -
其他负债                            27,597            41,652          23,247          35,863
负债合计                         5,147,189         4,802,606       4,921,860       4,572,657
                                 中信银行股份有限公司
                             资产负债表(未经审计)（续）
                                    (金额单位为人民币百万元)
                                        本集团                                本行
                             2016年3月31日 2015年12月31日          2016年3月31日 2015年12月31日
股东权益
股本                                 48,935              48,935           48,935         48,935
资本公积                             58,636              58,636           61,359         61,359
其他综合收益                          3,264               3,584            4,536          4,790
盈余公积                             23,362              23,362           23,362         23,362
一般风险准备                         64,555              64,555           64,350         64,350
未分配利润                          129,868             118,668          119,528        108,842
归属于本行股东权益合计              328,620             317,740          322,070        311,638
少数股东权益
归属于普通股少数股东的权益             124                  121                -               -
归属于少数股东其他权益工具
    持有者的权益                      1,825               1,825                -               -
归属于少数股东权益合计                1,949               1,946                -               -
股东权益合计                        330,569             319,686          322,070        311,638
负债和股东权益总计                5,477,758            5,122,292       5,243,930       4,884,295
本中期财务报告已于二○一六年四月二十七日获董事会批准
常振明                                        李庆萍
法定代表人                                    行长
（董事长）
方合英                                        芦苇                     公司盖章
主管财务工作副行长                            财务会计部总经理
                                   中信银行股份有限公司
                                     利润表(未经审计)
                                 (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                                         本集团                              本行
                                               2016年1-3月     2015年1-3月       2016年1-3月      2015年1-3月
一、营业收入                                         40,479          32,992           39,053           31,810
    利息净收入                                       27,562          24,053           26,657           23,303
      利息收入                                       55,084          53,193           53,308           51,889
      利息支出                                      (27,522)        (29,140)         (26,651)         (28,586)
    手续费及佣金净收入                               11,037              8,184        10,649            7,972
      手续费及佣金收入                               11,484              8,597        11,084            8,379
      手续费及佣金支出                                 (447)             (413)         (435)            (407)
    投资收益                                          1,987               675          2,044
    其中：对联营企业的投资损失                          (69)              (14)           -                -
    公允价值变动损失                                   (417)             (473)         (513)            (261)
    汇兑净收益                                          274               527            213
    其他业务收入                                         36                26                 3           -
二、营业支出