贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2019年第一季度报告
（股票代码：601997）
二〇一九年四月
目 录
一、 重要提示 ...... 1
二、 公司基本情况 ...... 2
三、 季度经营情况简要分析 ...... 7
四、 重要事项 ...... 9
五、 附录 ...... 12
-1-
一、 重要提示
(一) 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。(二) 公司第四届董事会2019年度第一次临时会议以通讯表决方式审议通过了《贵阳银行股份有限公司2019年第一季度报告》。会议应参与表决董事11人，实际参与表决董事11人。(三) 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。(四) 公司董事长陈宗权先生、主管会计工作的负责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
(五) 公司2019年第一季度财务会计报告未经审计。
-2-
二、 公司基本情况
(一) 主要会计数据和财务指标
项目 本报告期末 上年期末
本报告期末比上年期
末增减（%）总资产（千元）526,662,418
503,326,324
4.64
总负债（千元）490,206,427
467,483,050
4.86
归属于母公司股东的权益（千元）
35,495,083
34,829,517
1.91
归属于母公司普通股股东的权益（千元）
30,502,187
29,836,621
2.23
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元）
13.27
12.98
2.23
年初至报告期末
（1-3月）
上年初至上年报告期
末（1-3月）
比上年同期增减（%）
营业收入（千元）3,531,935
3,232,266
9.27
归属于母公司股东的净利润（千元）
1,303,627
1,159,859
12.40
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润（千元）
1,301,212
1,159,857
12.19
归属于母公司普通股股东的基本每股收益（元）
0.57
0.51
11.76
扣除非经常性损益后归属于母公
司普通股股东的基本每股收益
（元）
0.57
0.51
11.76
归属于母公司普通股股东的稀
释每股收益（元）
0.57
0.51
11.76
归属于母公司普通股股东的
加权平均净资产收益率（%）
4.37
4.57
下降0.20个百分点
扣除非经常性损益后归属于母公
司普通股股东的加权平均净资
产收益率（%）
4.36
4.57
下降0.21个百分点
总资产收益率（%）0.26
0.25
上升0.01个百分点
年初至报告期末
（1-3月）
上年初至上年报告期
末（1-3月）
比上年同期增减（%）
经营活动产生的现金流量净额（千元）
1,126,231
-22,783,602
-
每股经营活动产生的现金流量净额（元）
0.49
-9.91
-
注：归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。
扣除非经常性损益项目和金额单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额其他收益2,258
除上述各项之外的其他营业外收入和支出1,027
-3-
少数股东权益影响额
所得税影响额-885
合计2,415
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。
(二)补充财务指标
单位：千元 币种：人民币项目 2019年3月31日 2018年12月31日贷款总额185,949,856
170,304,666
其中：企业贷款144,164,453
130,210,283
零售贷款41,406,804
39,671,455
贴现378,599
422,928
贷款损失准备-7,509,629
-6,134,816
存款总额320,961,659
312,478,883
其中：企业活期存款125,122,922
135,214,209
企业定期存款84,044,917
80,405,962
储蓄活期存款35,698,470
32,967,109
储蓄定期存款60,500,206
50,986,293
项目 2019年1-3月 2018年1-3月
净利差（%）2.40
2.47
净息差（%）2.42
2.61
成本收入比（%）24.30
23.01
（三）其他监管指标
项目（%） 2019年3月31日 2018年12月31日 2017年12月31日资本充足率12.24
12.97
11.56
一级资本充足率10.58
11.22
9.54
核心一级资本充足率9.09
9.61
9.51
流动性比率91.14
85.84
67.59
存贷比57.94
54.5
42.19
拆借资金比例
拆入资金比6.32
5.17
3.68
拆出资金比-
-
0.37
不良贷款率1.46
1.35
1.34
拨备覆盖率276.21
266.05
269.72
拨贷比4.04
3.60
3.61
-4-
（四）资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
项目
2019年3月31日合并 非合并资本净额41,933,029
38,894,533
核心一级资本31,246,145
30,290,751
核心一级资本净额31,154,253
28,702,748
其他一级资本5,092,091
4,992,896
一级资本净额36,246,343
33,695,644
二级资本5,686,686
5,198,889
风险加权资产合计342,562,780
316,807,095
信用风险加权资产309,360,503
284,701,435
市场风险加权资产11,547,047
11,547,047
操作风险加权资产21,655,230
20,558,613
注：以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息。其中，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
（五）贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
五级分类
2019年3月31日 2018年12月31日金额 占比（%） 金额 占比（%）正常类178,242,415
95.86
163,591,243
96.06
关注类4,988,613
2.68
4,407,505
2.59
次级类1,163,423
0.63
722,462
0.42
可疑类616,917
0.33
527,593
0.31
损失类938,488
0.50
1,055,863
0.62
总额185,949,856
100.00
170,304,666
100.00
（六）流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2019年3月31日流动性覆盖率（%）239.37
合格优质流动性资产77,155,449
未来30天现金净流出量的期末数值32,232,513
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（七）母公司杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目
2019年3月31日
2018年12月31日
2018年9月30日
2018年6月30日杠杆率（%）6.01
6.16
5.02
5.01
一级资本净额33,695,644
32,960,219
26,293,682
25,549,583
调整后的表内外资产余额543,621,594
530,021,261
507,159,432
503,841,892
（八）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况
单位：股
股东总数（户）76,187
前十名股东持股情况股东名称（全称） 期末持股数量
比例（%）
持有有限售条件股份数
量
质押或冻结情况
股东性质股份状态
数量贵阳市国有资产投资管理公司
331,097,476
14.40
331,097,476
质押83,000,000
国有法人贵州产业投资（集团）有限责任公司
141,898,918
6.17
141,898,918
无-
国有法人遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司
94,599,279
4.12
94,599,279
质押47,224,200
国有法人贵州神奇投资有限公司
71,513,442
3.11
71,513,442
质押71,510,000
境内非国有
法人中国证券金融股份有限公司
68,968,724
3.00
-
无-
国有法人贵阳金阳建设投资（集团）有限公司
66,219,495
2.88
66,219,495
无-
国有法人贵州燃气集团股份有限公司
52,340,000
2.28
52,340,000
无-
境内非国有
法人新余汇禾投资管理有限公司
50,000,000
2.18
50,000,000
无-
境内非国有
法人贵阳市工业投资（集团）有限公司
47,299,639
2.06
47,299,639
质押23,500,000
国有法人全国社会保障基金理事会转持二户
41,045,481
1.79
41,045,481
无-
国家前十名无限售条件股东持股情况股东名称（全称）
持有无限售条件流
通股的数量
股份种类及数量种类 数量中国证券金融股份有限公司68,968,724
人民币普通股68,968,724
北京市仁爱教育技术有限公司34,000,000
人民币普通股34,000,000
金世旗国际控股股份有限公司30,000,000
人民币普通股30,000,000
中天金融集团股份有限公司29,250,000
人民币普通股29,250,000
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首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限责任公司
26,705,376
人民币普通股26,705,376
香港中央结算有限公司25,632,704
人民币普通股25,632,704
首钢水城钢铁（集团）有限责任公司
20,594,263
人民币普通股20,594,263
四川海特高新技术股份有限公司19,823,494
人民币普通股19,823,494
周道忠17,725,380
人民币普通股17,725,380
佛山市顺肇汽车贸易有限公司15,000,000
人民币普通股15,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明
贵州燃气集团股份有限公司和贵阳市工业投资（集团）有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的关联方关系。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明
无注：贵州产业投资（集团）有限责任公司已更名为贵州乌江能源投资有限公司，贵阳金阳建设投资（集团）有限公司已更名为贵阳市投资控股集团有限公司，上述变更均已完成工商登记。
（九）截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股股东总数（户）
前十名优先股股东持股情况股东名称（全称）
报告期内增减
期末持股
数量
比例(%)
所持股份类型
质押或冻结情况
股东性质
股份状态
数量博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司
-
| 10,000,000 |
人民币优先股
-
-
其他交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司
-
8,000,000
人民币优先股
-
-
其他中融人寿保险股份有限公司－传统产品
-
8,000,000
人民币优先股
-
-
其他中国邮政储蓄银行股份有限公司
-
5,000,000
人民币优先股
-
-
其他宁波银行股份有限公司－汇通理财
-
5,000,000
人民币优先股
-
-
其他博时基金－民生银行－博时基金－民生银行量化1期资产管理计划
-
5,000,000
人民币优先股
-
-
其他杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划
-
| 4,000,000 |
人民币优先股
-
-
其他中信保诚人寿保险有限公司
-
| 2,000,000 |
人民币优先股
-
-
其他中信保诚人寿保险有限公司－分红账户
-
1,
| 000,000 |
人民币优先股
-
-
其他长沙银行股份有限公司－长沙银行长盈（封闭式）系列人民币理财产品
-
| 1,000,000 |
人民币优先股
-
-
其他
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中融人寿保险股份有限公司－分红产品
-
1,000,000
人民币优先股
-
-
其他如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外的其他条款上具有不同设置，应当分别披露其持股数量
不适用
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
根据公开信息，公司初步判断博时基金－农业银行－中国农业银行股份有限公司、博时基金－民生银行－博时基金－民生银行量化1期资产管理计划同为博时基金专户产品，具有关联关系；中融人寿保险股份有限公司－传统产
品、中融人寿保险股份有限公司－分红产品同为中融人寿
保险股份有限公司产品，具有关联关系；中信保诚人寿保险有限公司 -分红账户未中信保诚人寿保险有限公司管理专户，与中信保诚人寿保险有限公司具有关联关系。除此之外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
三、 季度经营情况简要分析
（一）总体经营情况
资产规模方面，截至报告期末，公司资产总额5,266.62亿元，较年初增加233.36亿元，增长4.64%；贷款总额1,859.50亿元，较年初增加156.45亿元，增长9.19%；存款总额3,209.62亿元，较年初增加84.83亿元，增长2.71%。
经营业绩方面，一季度，公司实现营业收入35.32亿元，同比增长9.27%；实现归属于母公司股东的净利润13.04亿元，同比增长12.40%；归属于母公司普通股股东的每股净资产13.27元；归属于母公司普通股股东的基本每股收益0.57元；归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率（年化）17.48%；总资产收益率（年化）1.04%。
监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.46%，较年初上升0.11个百分点；拨备覆盖率276.21%，较年初上升10.16个百分点；拨贷比4.04%，较年初上升0.44个百分点；资本充足率12.24%。
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（二）主要业务发展情况
报告期内，公司持续推进发展转型，各项业务实现稳步发展。一是围绕贵州省“大扶贫、大数据、大生态”三大战略行动，重点支持产业扶贫、高新技术产业、高端制造业、绿色产业、大健康医药产业等领域，持续加大对民营企业、普惠金融的信贷支持力度，增加有效金融供给，不断完善实体经济服务体系。二是深入推进零售业务转型，零售业务统筹管理能力不断提升，转型成效逐步显现。截至报告期末，母公司储蓄存款余额933.75亿元，较年初增加111.46亿元，增长13.55%；零售贷款余额382.05亿元，较年初增加15.84亿元，增长4.33%；报告期内新增信用卡发卡3.54万张，截至报告期末，信用卡累计发卡143.37万张。三是持续完善普惠金融服务体系，优化“数谷e贷”大数据系列产品，打造特色普惠金融。截至报告期末，小微企业贷款余额、贷款户数均较上年同期大幅提升，母公司普惠金融贷款余额210.39亿元，较年初增加28.09亿元，增长15.41%。四是持续推进投行业务转型发展，报告期内，公司直接融资业务资质取得突破，获得非金融企业债务融资工具B类主承销商资格。五是资产管理业务稳健运行，稳步推进科技系统建设，加快理财产品净值化转型，报告期内，发行净值化产品4期，截至报告期末，母公司理财产品存续余额797.58亿元，较年初增长6.06%。六是采取灵活的投资策略，优化资产负债结构，加强同业负债来源管理，持续调整同业负债占比。七是继续将绿色金融业务作为转型重点方向，不断推进绿色金融产品服务模式创新。截至报告期末，母公司绿色信贷余额165.89亿元，较年
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初增加10.62亿元，增长6.84%。
四、 重要事项
(一) 主要会计报表项目、财务指标变动超过30%以上的主要项目及原因
财务报表数据变动幅度达30%（含30%）以上，且占报表日资产总额5%（含5%）或报告期利润总额10%（含10%）以上的项目及变化情况如下：
单位：千元 币种：人民币
主要项目 2019年3月31日
比期初增减
（%）
主要原因以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
37,158,127
3,208.77
实施新金融工具会计准则下资产范围扩大所致以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
41,693,429
不适用
新金融工具会计准则下新增的项目以摊余成本计量的金融资产 183,406,940
不适用
新金融工具会计准则下新增的项目可供出售金融资产 不适用
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目持有至到期投资 不适用
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目应收款项类投资 不适用
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目主要项目 2019年1-3月
比上年同期增减（%）
主要原因投资损益 439,237
1,122.75
实施新金融工具会计准则所致信用减值损失 1,169,875
不适用
新金融工具会计准则下新增的项目资产减值损失 不适用
不适用
新金融工具会计准则下取消的项目
(二) 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1、报告期内，公司收到《中国银行保险监督管理委员会贵州监管局关于贵阳银行股份有限公司修改公司章程的批复》（贵银保监复〔2018〕57号），修改后的公司章程获得核准。有关详情请参阅公司于2019年1月4日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限
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公司关于公司章程修订获监管机构核准的公告》。
2、报告期内，公司收到持股5%以上股东贵州产业投资（集团）有限责任公司《关于变更公司出资人的函》，贵州省国有资产监督管理委员会将其所持贵州产业投资（集团）有限责任公司100%股权无偿划转到贵州乌江能源集团有限责任公司，有关详情请参阅公司于2019年3月13日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》。目前，贵州省国有资产监督管理委员会原持有的贵州产业投资（集团）有限责任公司100%股权已划转到贵州乌江能源集团有限责任公司，同时，贵州产业投资（集团）有限责任公司已更名为贵州乌江能源投资有限公司，上述变更均已完成工商登记。
(三) 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用(四)预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
（五）主要会计政策变更
财政部于2017年先后颁布了《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》《企业会计准则第23号--金融资产转移》《企业会计准则第24号--套期会计》《企业会计准则第37号--金融工具列报》。按照财政部的实施要求，公司已于2019年1月1日起实施了上述新的企业会计准则。2019年1月1日起，公司按新准则要求进行会计报表披露，根据准则衔接规定，未重述2018年末及同期可比数，就相关数据影响调
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整了2019年期初留存收益和其他综合收益。
董事长：陈宗权
贵阳银行股份有限公司董事会2019年4月29日
-12-
五、 附录
合并及母公司资产负债表
贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元
本集团 本行
2019年3月31日 2018年12月31日 2019年3月31日 2018年12月31日（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）资产
现金及存放中央银行款项 32,058,257 43,825,452 31,146,428 41,967,852存放同业款项 6,186,106 3,510,074 5,910,229 3,230,707买入返售金融资产 17,051,765 5,146,590 16,633,234 4,747,590发放贷款和垫款 178,989,429 164,169,850 174,279,356 159,614,366金融投资 262,258,496 257,978,742 259,081,737 255,337,598
—以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 37,158,127 1,123,019 37,158,127 1,123,019—以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融
资产 41,693,429 不适用 38,996,287 不适用—以摊余成本计量的金融资产 183,406,940 不适用 182,927,323 不适用—可供出售金融资产 不适用 67,124,498 不适用 64,483,354—持有至到期投资 不适用 85,497,065 不适用 85,497,065—应收款项类投资 不适用 104,234,160 不适用 104,234,160长期应收款 19,245,827 18,866,109 - -长期股权投资 - - 1,499,120 1,499,120固定资产 2,754,484 2,797,427 2,689,508 2,745,777无形资产 162,531 161,370 159,523 158,173递延所得税资产 2,227,260 1,796,793 2,012,021 1,661,527其他资产 5,728,263 5,073,917 5,638,963 4,958,296
资产合计 526,662,418 503,326,324 499,050,119 475,921,006
-13-
本集团 本行
2019年3月31日 2018年12月31日 2019年3月31日 2018年12月31日（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）负债
向中央银行借款 2,845,000 2,855,000 2,500,000 2,500,000同业及其他金融机构存放款项 22,439,587 24,243,833 22,519,459 24,503,529拆入资金 20,500,275 16,154,605 3,548,870 129,605卖出回购金融资产款 6,928,285 2,844,196 6,878,285 2,844,196吸收存款 324,206,493 312,478,883 315,651,614 303,412,500应付职工薪酬 919,105 1,116,547 895,349 1,066,990应交税费 420,658 248,576 335,350 166,044预计负债 253,008 - 253,008 -应付债券 108,936,737 101,688,749 108,936,737 101,688,749其他负债 2,757,279 5,852,661 2,247,798 5,062,972
负债合计 490,206,427 467,483,050 463,766,470 441,374,585
股东权益
股本 2,298,592 2,298,592 2,298,592 2,298,592其他权益工具 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896其中：优先股 4,992,896 4,992,896 4,992,896 4,992,896
资本公积 4,861,949 4,861,949 4,861,949 4,861,949其他综合收益 164,866 233,079 174,696 229,909盈余公积 2,477,507 2,477,507 2,477,507 2,477,507一般风险准备 5,387,625 5,387,625 5,285,708 5,285,708未分配利润 15,311,648 14,577,869 15,192,301 14,399,860
归属于母公司股东权益 35,495,083 34,829,517 35,283,649 34,546,421
少数股东权益 960,908 1,013,757 - -
股东权益合计 36,455,991 35,843,274 35,283,649 34,546,421
负债及股东权益合计 526,662,418 503,326,324 499,050,119 475,921,006
本财务报表由以下人士签署：
法定代表人：陈宗权 主管财会工作负责人：夏玉琳 财会机构负责人：李云
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合并及母公司利润表
贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元
本集团 本行
2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）一、 营业收入 3,531,935 3,232,266 3,284,270 3,062,588利息净收入 2,886,873 2,958,209 2,639,939 2,790,045利息收入 5,926,763 5,702,946 5,426,515 5,339,670利息支出 (3,039,890) (2,744,737) (2,786,576) (2,549,625)手续费及佣金净收入 206,049 217,713 206,266 217,456手续费及佣金收入 292,112 283,692 291,871 282,985手续费及佣金支出 (86,063) (65,979) (85,605) (65,529)投资损益 439,237 35,922 438,290 34,665公允价值变动损益 (5,584) 17,079 (5,584) 17,079汇兑收益 419 1,027 419 1,027其他业务收入 2,683 2,236 2,682 2,236其他收益 2,258 80 2,258 80
二、 营业支出 (2,056,532) (1,892,856) (1,898,011) (1,765,928)税金及附加 (28,355) (14,442) (28,194) (13,803)业务及管理费 (858,302) (743,726) (817,095) (709,918)信用减值损失 (1,169,875) 不适用 (1,052,722) 不适用资产减值损失 不适用 (1,134,688) 不适用 (1,042,207)
三、 营业利润 1,475,403 1,339,410 1,386,259 1,296,660加：营业外收入 1,469 1,260 1,469 1,260减：营业外支出 (442) (1,249) (401) (1,149)
四、 利润总额 1,476,430 1,339,421 1,387,327 1,296,771减：所得税费用 (147,072) (164,742) (137,345) (159,221)
五、 净利润 1,329,358 1,174,679 1,249,982 1,137,550其中：
归属于母公司股东的净利润 1,303,627 1,159,859 1,249,982 1,137,550少数股东损益 25,731 14,820 - -
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本集团 本行
2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
六、 其他综合收益的税后净额 38,560 157,479 61,938 157,479归属于母公司股东的其他综合
收益的税后净额 50,015 157,479 61,938 157,479将重分类进损益的其他综合收益 50,015 157,479 61,938 157,479
—以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 53,179 不适用 65,280 不适用
—以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 (3,164) 不适用 (3,342) 不适用
—可供出售金融资产公允价值
变动净收益 不适用 157,479 不适用 157,479
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额 (11,455) - - -
七、 综合收益总额 1,367,918 1,332,158 1,311,920 1,295,029
其中：
归属于母公司股东的综合收益总额 1,353,642 1,317,338 1,311,920 1,295,029归属于少数股东的综合收益总额 14,276 14,820 - -
八、每股收益(人民币元/股)
基本/稀释每股收益 0.57 0.51
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合并及母公司现金流量表
贵阳银行股份有限公司
单位：人民币千元本集团 本行
2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、 经营活动产生的现金流量
存放中央银行和同业款项净减少额 4,743,605 3,197,560 4,695,170 3,196,804向其他金融机构拆出资金净减少额 - 1,000,000 - 1,000,000买入返售金融资产净减少额 - 3,000 - -客户存款和同业存放款项净增加额 6,465,976 - 6,939,373 -向其他金融机构拆入资金净增加额 4,011,960 2,015,091 3,417,960 229,091卖出回购金融资产款净增加额 4,083,011 124,360 4,033,011 217,860收取利息、手续费及佣金的现金 3,643,048 2,744,835 3,122,760 2,407,747收到其他与经营活动有关的现金 189,372 328,864 189,916 227,730
经营活动现金流入小计 23,136,972 9,413,710 22,398,190 7,279,232
客户贷款和垫款净增加额 (15,866,837) (7,927,650) (15,623,233) (7,762,394)长期应收款净增加额 (619,977) (2,299,179) - -向中央银行借款净减少额 (10,000) (490,000) - (500,000)客户存款和同业存放款项净减少额 - (16,777,758) - (17,025,426)支付利息、手续费及佣金的现金 (1,497,840) (1,850,350) (1,368,175) (1,737,978)支付给职工以及为职工支付的现金 (770,168) (683,822) (727,619) (647,649)支付的各项税费 (338,288) (318,179) (317,602) (317,643)支付其他与经营活动有关的现金 (2,907,631) (1,850,374) (2,782,664) (1,902,961)
经营活动现金流出小计 (22,010,741) (32,197,312) (20,819,293) (29,894,051)
经营活动产生的现金流量净额 1,126,231 (22,783,602) 1,578,897 (22,614,819)
二、 投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 194,282,645 98,974,595 192,329,734 98,619,595取得投资收益收到的现金 2,266,937 2,453,673 2,313,135 2,447,925处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收回的现金净额 8 - 8 -
投资活动现金流入小计 196,549,590 101,428,268 194,642,877 101,067,520
-17-
本集团 本行
2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
二、 投资活动产生的现金流量（续）
投资支付的现金 (196,084,862) (96,933,845) (193,734,646) (96,280,844)购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (145,863) (140,467) (121,260) (136,454)
投资活动现金流出小计 (196,230,725) (97,074,312) (193,855,906) (96,417,298)
投资活动产生的现金流量净额 318,865 4,353,956 786,971 4,650,222
三、 筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 39,580,000 19,240,000 39,580,000 19,240,000
筹资活动现金流入小计 39,580,000 19,240,000 39,580,000 19,240,000
偿还债务支付的现金 (32,630,000) (9,620,000) (32,630,000) (9,620,000)分配股利、利润或偿付
利息支付的现金 (879,609) (1,197,952) (879,609) (1,197,952)
筹资活动现金流出小计 (33,509,609) (10,817,952) (33,509,609) (10,817,952)
筹资活动产生的现金流量净额 6,070,391 8,422,048 6,070,391 8,422,048
四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 419 1,027 419 1,027
五、 本期现金及现金等价物净变动额 7,515,906 (10,006,571) 8,436,678 (9,541,522)
加：年初现金和现金等价物余额 17,880,589 25,924,352 16,223,652 24,251,854
六、 期末现金及现金
等价物余额 25,396,495 15,917,781 24,660,330 14,710,332