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成交额:0成交量:0买入价:0.000卖出价:0.000
市盈率:0.000收益率:0.00052周最高:0.00052周最低:0.000
中国银行2018年第一季度报告 下载公告
公告日期:2018-04-28
中国银行股份有限公司
2018 年第一季度报告(全文)
     (中国会计准则)
      中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
                    2018 年第一季度报告正文
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
   准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带
   的法律责任。
1.2 本行于 2018 年 4 月 27 日召开董事会会议,审议通过了本行 2018 年第一季度
   报告。会议应出席董事 12 名,实际亲自出席董事 11 名。董事长陈四清先生因
   其他重要公务未能出席本次董事会会议,委托执行董事任德奇先生代为出席并
   表决。12 名董事均行使表决权。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会
   议。
1.3 本行 2018 年第一季度财务报告未经审计。
1.4 本行董事长陈四清、主管财务会计工作副行长张青松及会计信息部负责人张建
   游保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
   A股
   股票简称               中国银行
   股票代码
   上市证券交易所         上海证券交易所
   H股
   股票简称               中国银行
   股份代号
   上市证券交易所         香港联合交易所有限公司
   境内优先股
   第一期
   股票简称               中行优 1
   股票代码
   第二期
   股票简称               中行优 2
   股票代码
   挂牌证券交易所         上海证券交易所
   境外优先股
   股票简称               BOC 2014 PREF
   股份代号
   上市证券交易所         香港联合交易所有限公司
   董事会秘书、公司秘书   梅非奇
   联系地址               中国北京市复兴门内大街 1 号,100818
   电话                   (86) 10-6659 2638
   传真                   (86) 10-6659 4568
   电子信箱               ir@bankofchina.com
 2.2     主要会计数据及财务指标
 2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
                                                               单位:百万元人民币(另有说明者除外)
                                                                                     本报告期末
项目                                  本报告期末                    上年度末         比上年度末
                                                                                       增减 (%)
资产总计                              20,159,826                  19,467,424                3.56
归属于母公司所有者权益合计             1,504,277                   1,496,016                0.55
每股净资产(人民币元)                        4.77                         4.74               0.59
                                                     本报告期                   年初至报告期末
                                                                  年初至报告
项目                                    本报告期   比上年同期                       比上年同期
                                                                        期末
                                                     增减(%)                          增减 (%)
营业收入                                 126,015        -2.54        126,015               -2.54
净利润                                    52,183         3.69          52,183               3.69
归属于母公司所有者的净利润                49,001         5.04          49,001               5.04
扣除非经常性损益后归属于母公司
                                          48,669         8.00          48,669               8.00
  所有者的净利润
基本每股收益(人民币元)                      0.16         5.21            0.16               5.21
扣除 非经常性 损益后基本每 股收益
             1                              0.16         8.28            0.16               8.28
  (人民币元)
稀释每股收益(人民币元)                      0.16         5.21            0.16               5.21
                                  1                增长0.18个                        增长0.18个
净资产收益率(%,年率,加权平均)          13.92%                       13.92%
                                                       百分点                            百分点
净资产收益率
                                                   增长0.57个                        增长0.57个
  (%,年率,加权平均,扣除非经常         13.83%                       13.83%
            1                                          百分点                            百分点
  性损益后)
经营活动产生的现金流量净额               382,682        -0.52        382,682               -0.52
每股 经营活动 产生的现金流 量净额
                                            1.30        -0.52            1.30              -0.52
  (人民币元)
 注:
 1、本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素。
 2、本报告期首次适用新金融工具准则,但比较数据并无重述,具体会计政策变更参见4.2。
非经常性损益项目列示如下:
                                                                               单位:百万元人民币
 项目                                                                         年初至报告期末
 固定资产处置损益
 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
 投资性房地产公允价值变动产生的损益
 其他营业外收支
 相应税项调整                                                                             (139)
 少数股东损益                                                                             (107)
 合计
 注:
1、其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出,包括出纳长款收入、结算罚款收入、
   预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的公允价值
   变动收益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和可供出售金融资产取得
   的投资收益,未作为非经常性损益披露。
2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
    本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编
制的合并会计报表中列示的2018年和2017年1至3月的经营成果和于2018年3月31日
及2017年12月31日的所有者权益并无差异。
  2.3    普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况
 2.3.1 2018 年 3 月 31 日普通股股东总数:749,574 名(其中包括 559,449 名 A 股
         股东及 190,125 名 H 股股东)
 2.3.2 2018 年 3 月 31 日,本行前十名普通股股东持股情况
                                                                                                   单位:股
                                                                持有有限售   质押或冻结          普通股
序号 普通股股东名称                 期末持股数量   持股比例   条件股份数量   的股份数量 股东性质 股份种类
 1    中央汇金投资有限责任公司   188,461,533,607    64.02%               -           无 国家      A股
      香港中央结算(代理人)有
 2                                81,932,003,260    27.83%               -        未知 境外法人 H 股
      限公司
 3    中国证券金融股份有限公司     8,153,755,624     2.77%               -           无 国有法人 A 股
      中央汇金资产管理有限责任
 4                                 1,810,024,500     0.61%               -           无 国有法人 A 股
      公司
      梧桐树投资平台有限责任公
 5                                 1,060,059,360     0.36%               -           无 国有法人 A 股
      司
 6    MUFG Bank, Ltd.                520,357,200     0.18%               -        未知 境外法人 H 股
 7    香港中央结算有限公司           442,555,617     0.15%               -           无 境外法人 A 股
                                                                                          境内非国
 8    华泰证券股份有限公司           221,110,345     0.08%               -           无            A股
                                                                                          有法人
      安邦财产保险股份有限公司
 9                                   208,018,959     0.07%               -           无 其他      A股
      -传统产品
      中国人寿保险股份有限公司
 10   -分红-个人分红-005L-       204,116,420     0.07%               -           无 其他      A股
      FH002 沪
          注:
          1   H 股股东持股情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
          2   香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至 2018 年 3 月 31 日止,在该公司开户登
              记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
          3   中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。
          4   香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港
              及海外投资者持有的沪股通股票。
          5   除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2.4     优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
2.4.1 2018 年 3 月 31 日优先股股东总数:48 名(其中包括 47 名境内优先股股东及
    1 名境外优先股股东)
2.4.2 2018 年 3 月 31 日,本行前十名优先股股东持股情况
                                                                                                单位:股
                                                                   质押或冻结                优先股
 序号    优先股股东名称              期末持股数量       持股比例   的股份数量   股东性质     股份种类
  1      美国纽约梅隆银行有限公司     399,400,000        39.96%          未知   境外法人     境外优先股
  2      中国移动通信集团有限公司     180,000,000        18.01%            无   国有法人     境内优先股
  3      中国烟草总公司                50,000,000         5.00%            无   国有法人     境内优先股
  4      中维资本控股股份有限公司      30,000,000         3.00%            无   国有法人     境内优先股
  5      中国烟草总公司云南省公司      22,000,000         2.20%            无   国有法人     境内优先股
         中国人寿保险股份有限公司
  6      -分红- 个人分红 - 005L     21,000,000         2.10%            无   其他         境内优先股
         -FH002 沪
  7      中国双维投资有限公司          20,000,000         2.00%            无   国有法人     境内优先股
  7      全国社保基金三零四组合        20,000,000         2.00%            无   其他         境内优先股
         博时基金-工商银行-博时
  7      -工行-灵活配置 5 号特定     20,000,000         2.00%            无   其他         境内优先股
         多个客户资产管理计划
         中国平安人寿保险股份有限                                               境内非国有
  10                                   19,000,000         1.90%            无                境内优先股
         公司-自有资金                                                         法人
    注:
    1   美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至 2018 年 3 月 31 日,在清算系统 Euroclear 和
            Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股,占境外优先股总数的 100%。
    2   中国烟草总公司云南省公司、中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司。中维资本
            控股股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司。
    3   截至 2018 年 3 月 31 日,中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪同时为本
            行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。
    4   除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前 10 名普通股股东之间存在
            关联关系或一致行动关系。
§3 经营情况简要分析
     2018年一季度,集团实现净利润521.83亿元1,实现归属于母公司所有者的净利
润490.01亿元,同比分别增长3.69%和5.04%。平均总资产回报率(ROA)1.05%,
同比下降0.04个百分点。净资产收益率(ROE)13.92%,同比增长0.18个百分点。
核 心 一 级 资 本 充 足 率 为 10.94% , 一 级 资 本 充 足 率 为 11.78% , 资 本 充 足 率 为
13.87%2。
3.1 利润表主要项目分析
    1、集团实现利息净收入860.51亿元,同比增长74.43亿元,增长9.47%。净息
差1.85%,同比增长0.05个百分点。
       2、集团实现非利息收入399.64亿元,同比减少107.23亿元,下降21.16% 。非
利息收入在营业收入中占比为31.71%,同比下降7.49个百分点。其中,手续费及佣
金净收入257.82亿元,同比增长0.31亿元,增长0.12%。
    3、集团业务及管理费330.27亿元,同比增长17.65亿元,增长5.65%。成本收
入比(中国内地监管口径)26.21%,同比增长2.03个百分点。
    4、集团资产减值损失154.95亿元,同比减少67.48亿元,下降30.34%。集团不
良贷款总额1,596.47亿元,不良贷款率1.43%,不良贷款拨备覆盖率168.10%。
3.2 主要资产负债项目分析
    3 月末,集团资产总额 201,598.26 亿元,比上年末 增长6,924.02 亿元,增长
3.56%。负债总额185,761.56亿元,比上年末增长6,854.11亿元,增长3.83%。
       1、客户存款总额143,510.98亿元,比上年末增长6,931.74亿元,增长5.08%。
其中,中国内地机构人民币客户存款107,062.22亿元,比上年末增长6,418.36亿元,
增长6.38%。
       2、客户贷款总额111,305.49亿元,比上年末增长2,339.91亿元,增长2.15%。
其中,中国内地机构人民币贷款84,465.78亿元,比上年末增长2,030.22亿元,增长
2.46%。
       3、投资 3 总额47,210.88亿元,比上年末增长1,663.66亿元,增长3.65%。其
中,人民币投资36,531.39亿元,比上年末增长1,224.66亿元,增长3.47%;外币投
资折合1,698.37亿美元,比上年末增长131.16亿美元,增长8.37%。
1   在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。
2   根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法计算。
3   投资包括金融投资和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
§4 重要事项
4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
       √适用    □不适用
       与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要财务数据和财务指标:
                                                                     单位:百万元人民币(百分比除外)
                          2018 年         2017 年
项目                                                  变动比率   主要原因
                        3 月 31 日     12 月 31 日
以公允价值计量且其变
  动计入当期损益的金        312,012      193,611       61.15%
  融资产
以公允价值计量且其变
  动计入其他综合收益    1,659,001                 -     不适用
  的金融资产
以摊余成本计量的金融
                        2,750,075                 -     不适用
  资产
                                                                 首次适用新金融工具准则,相关
                                                                   金融资产列报改变所致。
可供出售金融资产                  -     1,857,222       不适用
持有至到期投资                    -     2,089,864       不适用
应收款项类投资                    -      414,025        不适用
                                                                 市场参数变动导致衍生金融资产
衍生金融资产                138,360        94,912      45.78%
                                                                   增长。
买入返售金融资产            228,460        88,840     157.16%    境内同业证券回售增长。
                                                                 市场参数变动导致衍生金融负债
衍生金融负债                164,977      111,095       48.50%
                                                                   增长。
卖出回购金融资产款           63,769      258,400      -75.32%    境内同业证券回购减少。
                                                                 首次适用新金融工具准则,表外
预计负债                     30,116         2,941     924.01%
                                                                   信用承诺损失准备增长。
库存股                          (27)         (102)    -73.53%    本行子公司减少持有本行股票。
                                                                单位:百万元人民币(百分比除外)
                           2018 年    2017 年
项目                                             变动比率   主要原因
                            1-3 月     1-3 月
投资收益                    2,134      4,486      -52.43%   2017 年集团出售子公司影响。
对联营企业及合营企业
                              489        339      44.25%    应享联营企业投资净收益增长。
  投资收益
                                                            衍生金融工具公允价值变动收益
公允价值变动收益            1,256        413     204.12%
                                                              增长。
汇兑损益                    (2,914)    6,067     -148.03%   汇兑及汇率产品净收益减少。
资产减值损失               (15,495)   (22,243)    -30.34%   境内计提贷款减值准备金减少。
营业外支出                     (63)     (248)     -74.60%   营业外支出下降。
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
       √适用   □不适用
    国际会计准则理事会于2014年发布了《国际财务报告准则第9号—金融工具》;
中华人民共和国财政部于2017年修订并颁布了《企业会计准则第22号—金融工具确
认和计量》《企业会计准则第23号—金融资产转移》《企业会计准则第24号—套期
会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》四项金融工具相关会计准则(以
下简称“新金融工具准则”)。上述会计准则为金融工具的分类与计量、减值和套
期会计提供了新的指引。本集团按要求于2018年1月1日起采用上述新金融工具准
则。
    本次会计政策变更是为严格执行新金融工具准则的规定进行的合理变更。本次
变更的审批程序符合有关法律、法规和《中国银行股份有限公司章程》的规定。变
更后,本集团按照中国企业会计准则和按照国际财务报告准则编制的会计报表中所
列示的经营成果及所有者权益并无差异。具体会计政策内容请参见本行2017年年度
报告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
    □适用   √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
    重大变动的警示及原因说明
    □适用   √不适用
4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况
    √适用   □不适用
    本行于2018年1月19日召开的董事会会议审议通过第二期境内优先股的股息分配
方案,批准本行于2018年3月13日派发第二期境内优先股股息,派息总额为15.40亿
元人民币(税前),股息率为5.50%(税前)。该分配方案已实施完毕。
§5 季度报告
   本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 www.sse.com.cn 及 本 行 网 站
www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2018年第一季度报告亦同时刊载于香港
交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。
                                             中国银行股份有限公司董事会
                                                 二○一八年四月二十七日
附录一 会计报表
合并及母公司资产负债表
                                                                      单位:百万元人民币
                                        中国银行集团                    中国银行
                                      2018 年        2017 年        2018 年        2017 年
                                   3 月 31 日     12 月 31 日    3 月 31 日     12 月 31 日
                                   (未经审计)        (经审计)    (未经审计)        (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项             2,273,754      2,303,020      2,150,751      2,191,571
存放同业款项                         499,043        485,057        468,470        451,527
贵金属                               160,461        172,763        153,297        166,687
拆出资金                             593,713        486,559        623,179        512,608
以公允价值计量且其变动计入当期
  损益的金融资产                     312,012        193,611        173,266        109,022
衍生金融资产                         138,360         94,912        113,119         72,055
买入返售金融资产                     228,460         88,840        216,394         73,030
应收利息                             107,874         96,919         96,762         87,245
发放贷款和垫款                    10,863,269     10,644,304      9,651,816      9,443,898
金融投资                           4,409,076      4,361,111      3,680,326      3,624,294
  - 以公允价值计量且其变动计
       入其他综合收益的金融资产    1,659,001              -      1,022,741              -
  - 以摊余成本计量的金融资产       2,750,075              -      2,657,585              -
  - 可供出售金融资产                       -      1,857,222              -      1,193,010
  - 持有至到期投资                         -      2,089,864              -      2,028,333
  - 应收款项类投资                         -        414,025              -        402,951
长期股权投资                          17,082         17,180        250,426        246,630
投资性房地产                          20,849         21,026          1,855          2,025
固定资产                             201,247        205,614         81,442         83,439
无形资产                              18,915         18,835         17,385         17,387
商誉                                   2,404          2,481              -              -
递延所得税资产                        53,604         46,487         54,315         47,933
其他资产                             259,703        228,705         52,208         36,528
资产总计                          20,159,826     19,467,424     17,785,011     17,165,879
合并及母公司资产负债表(续)
                                                                   单位:百万元人民币
                                   中国银行集团                     中国银行
                                 2018 年        2017 年         2018 年         2017 年
                              3 月 31 日     12 月 31 日     3 月 31 日      12 月 31 日
                              (未经审计)        (经审计)     (未经审计)         (经审计)
负债
向中央银行借款                  934,741         1,035,797      876,880         973,120
同业及其他金融机构存放款项    1,657,460         1,425,262    1,667,442       1,476,244
拆入资金                        205,083           241,692      251,631         292,998
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融负债             19,905            20,372        5,848           6,231
衍生金融负债                    164,977           111,095      142,179          89,647
卖出回购金融资产款               63,769           258,400       45,381         244,450
吸收存款                     14,351,098        13,657,924   12,656,454      11,981,597
应付职工薪酬                     26,411            31,910       23,924          28,313
应交税费                         42,472            34,521       36,314          28,413
应付利息                        182,649           190,226      179,623         187,489
预计负债                         30,116             2,941       29,699           2,925
应付债券                        507,862           499,128      435,131         423,485
递延所得税负债                    4,001             4,018           47
其他负债                        385,612           377,459       64,673          73,424
负债合计                     18,576,156        17,890,745   16,415,226      15,808,449
所有者权益
股本                           294,388           294,388      294,388            294,388
其他权益工具                    99,714            99,714       99,714             99,714
  其中:优先股                  99,714            99,714       99,714             99,714
资本公积                       142,064           141,880      138,832            138,832
减:库存股                         (27)             (102)           -                  -
其他综合收益                   (33,350)          (35,573)      (7,359)           (21,282)
盈余公积                       141,023           141,334      138,275            138,275
一般风险准备                   207,915           207,817      200,069            200,022
未分配利润                     652,550           646,558      505,866            507,481
归属于母公司所有者权益合计    1,504,277         1,496,016    1,369,785       1,357,430
少数股东权益                    79,393            80,663             -                 -
所有者权益合计                1,583,670         1,576,679    1,369,785       1,357,430
负债和所有者权益总计         20,159,826        19,467,424   17,785,011      17,165,879
           陈四清                    张青松                        张建游
     法定代表人、董事长        主管财会工作副行长             会计信息部总经理
合并及母公司利润表
                                                                      单位:百万元人民币
                                        中国银行集团                    中国银行
                                      2018 年        2017 年        2018 年       2017 年
                                        1-3 月        1-3 月         1-3 月        1-3 月
                                   (未经审计)     (未经审计)     (未经审计)    (未经审计)
一、营业收入                         126,015       129,295         103,191         103,277
    利息净收入                        86,051        78,608          74,805          68,476
      利息收入                       163,912       144,807         148,387         131,054
      利息支出                       (77,861)      (66,199)        (73,582)        (62,578)
    手续费及佣金净收入                25,782        25,751          22,513          22,574
      手续费及佣金收入                28,612        28,268          23,715          23,598
      手续费及佣金支出                (2,830)       (2,517)         (1,202)         (1,024)
    投资收益                           2,134         4,486           2,561           1,635
      其中:对联营企业及合营企业
              投资收益                   489              339            -               -
    公允价值变动收益                   1,256              413        1,454            (188)
    汇兑损益                          (2,914)           6,067       (2,729)          5,589
    其他业务收入                      13,706           13,970        4,587           5,191
二、营业支出                         (58,829)      (64,981)        (47,063)        (52,264)
    税金及附加                        (1,134)       (1,205)         (1,037)         (1,129)
    业务及管理费                     (33,027)      (31,262)        (28,656)        (26,884)
    资产减值损失                     (15,495)      (22,243)        (13,879)        (21,226)
    其他业务成本                      (9,173)      (10,271)         (3,491)         (3,025)
三、营业利润                          67,186           64,314       56,128          51,013
    加:营业外收入                       560              567          138
    减:营业外支出                       (63)            (248)         (50)           (227)
四、利润总额                          67,683        64,633          56,216          51,147
    减:所得税费用                   (15,500)      (14,306)        (12,773)        (11,934)
五、净利润                            52,183           50,327       43,443          39,213
    归属于母公司所有者的净利润        49,001           46,649       43,443          39,213
    少数股东损益                       3,182            3,678            -               -
                                      52,183           50,327       43,443          39,213
合并及母公司利润表(续)
                                                                               单位:百万元人民币
                                                 中国银行集团                     中国银行
                                               2018 年         2017 年        2018 年      2017 年
                                                1-3 月          1-3 月         1-3 月        1-3 月
                                            (未经审计)      (未经审计)     (未经审计)   (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额                     (8,298)          (5,576)       2,545          (5,539)
    (一)预计不能重分类计入损益的项目                 (74)         (323)           48           (323)
    1. 退休福利计划精算损益                      (38)         (323)          (38)          (323)
    2. 指定以公允价值计量且其变
             动计入其他综合收益的权
             益工具投资净损益                        (37)            -            85              -
    3. 其他                                        1             -             1              -
    (二)预计将重分类计入损益的项目             (8,224)          (5,253)        2,497         (5,216)
    1.以公允价值计量且其变动计
            入其他综合收益的债务工具
            投资净损益                          2,811                -         3,237              -
    2.可供出售金融资产公允价值
            变动净损益                                 -        (4,317)            -         (5,670)
       3.按照权益法核算的在被投资
           单位其他综合收益中所享
           有的份额                              (248)             15              -              -
    4.外币报表折算差额                    (10,962)          (1,008)         (740)
    5.其他                                   175                57             -
七、综合收益                                   43,885           44,751       45,988          33,674
    归属于母公司所有者的综合收益               44,086           41,072       45,988          33,674
    归属于少数股东的综合收益                     (201)           3,679             -              -
                                               43,885           44,751       45,988          33,674
八、每股收益(人民币元)
    (一)基本每股收益                             0.16             0.15
    (二)稀释每股收益                             0.16             0.15
           陈四清                            张青松                            张建游
     法定代表人、董事长                主管财会工作副行长                 会计信息部总经理
合并及母公司现金流量表
                                                                    单位:百万元人民币
                                          中国银行集团                  中国银行
                                        2018 年      2017 年       2018 年       2017 年
                                         1-3 月        1-3 月       1-3 月        1-3 月
                                     (未经审计)   (未经审计)    (未经审计)    (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额    925,372       724,748      866,055       638,719
    向其他金融机构拆入资金净增加额           -       34,974             -       44,361
    存放中央银行和同业款项净减少额     57,061        52,271       61,123        55,204
    收取利息、手续费及佣金的现金      161,467       146,580      145,730       132,322
    收到其他与经营活动有关的现金       61,147        53,494       29,953        23,566
经营活动现金流入小计                 1,205,047    1,012,067     1,102,861      894,172
    向中央银行借款净减少额           (101,056)      (17,308)      (96,240)      (18,548)
    向其他金融机构拆入资金净减少额     (61,734)            -      (28,371)            -
    发放贷款和垫款净增加额           (235,363)     (410,827)     (222,733)     (341,879)
    支付利息、手续费及佣金的现金       (85,134)     (72,802)      (80,381)      (68,222)
    支付给职工及为职工支付的现金       (27,573)     (27,089)      (23,329)      (23,028)
    支付的各项税费                     (11,067)     (13,242)       (8,850)      (11,483)
    支付其他与经营活动有关的现金     (300,438)      (86,108)     (302,737)      (82,563)
经营活动现金流出小计                 (822,365)     (627,376)     (762,641)     (545,723)
经营活动产生的现金流量净额            382,682       384,691      340,220       348,449
二、投资活动产生的现金流量
    收回投资收到的现金                439,291       528,077      269,001       350,404
    取得投资收益收到的现金             26,777        22,015        24,596       18,535
    处置子公司、联营企业及合营企业
      投资收到的现金                         -          867         7,756         2,673
    处置固定资产、无形资产和其他
      长期资产所收到的现金               1,685        1,383           138
投资活动现金流入小计                  467,753       552,342      301,491       371,651
   投资支付的现金                    (550,397)     (693,039)     (308,252)     (510,882)
   购建固定资产、无形资产和其他
     长期资产所支付的现金               (6,334)      (7,069)         (754)         (488)
   取得子公司、联营企业及合营企业
     投资支付的现金                           -      (1,284)      (10,200)      (16,000)
投资活动现金流出小计                  (556,731)    (701,392)     (319,206)    (527,370)
投资活动产生的现金流量净额             (88,978)    (149,050)      (17,715)    (155,719)
合并及母公司现金流量表(续)
                                                                           单位:百万元人民币
                                               中国银行集团                    中国银行
                                           2018 年        2017 年         2018 年       2017 年
                                             1-3 月        1-3 月          1-3 月        1-3 月
                                          (未经审计)   (未经审计)      (未经审计)    (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
    发行债券收到的现金                      104,549         65,668       97,775        65,289
    收到其他与筹资活动有关的现金                    75            -            -               -
筹资活动现金流入小计                        104,624         65,668       97,775        65,289
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金      (12,622)         (3,248)     (12,000)         (2,845)
      其中:向本行股东分配股利支付
              的现金                         (1,540)         (1,540)     (1,540)          (1,540)
           子公司支付给少数股东的股利           (46)            (67)           -               -
    偿还债务支付的现金                      (26,232)        (45,594)    (18,088)       (44,729)
    支付其他与筹资活动有关的现金                     -           (9)           -               -
筹资活动现金流出小计                        (38,854)        (48,851)    (30,088)       (47,574)
筹资活动产生的现金流量净额                   65,770         16,817       67,687        17,715
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额      (13,524)         1,879       (13,054)         1,090
五、现金及现金等价物净增加额                345,950        254,337      377,138       211,535
加:期初现金及现金等价物余额                958,752       1,019,247     825,527       882,128
六、期末现金及现金等价物余额               1,304,702      1,273,584    1,202,665     1,093,663
            陈四清                         张青松                           张建游
      法定代表人、董事长             主管财会工作负责人                会计信息部总经理
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率
一、资本充足率
                                                             单位:百万元人民币(百分比除外)
                                中国银行集团                              中国银行
                             2018 年         2017 年                 2018 年          2017 年
                           3 月 31 日     12 月 31 日              3 月 31 日      12 月 31 日
                                          注
 按《商业银行资本管理办法(试行)》计量
 核心一级资本净额         1,366,246            1,356,088          1,182,701        1,180,299
 一级资本净额             1,470,837            1,461,090          1,282,415        1,280,013
 资本净额                 1,732,673            1,725,330          1,524,066        1,526,537
 核心一级资本充足率         10.94%                  11.15%          10.73%            10.85%
 一级资本充足率             11.78%                  12.02%          11.63%            11.77%
 资本充足率                 13.87%                  14.19%          13.82%            14.04%
 按《商业银行资本充足率管理办法》计量
 核心资本充足率             11.47%                  11.69%          11.23%            11.39%
 资本充足率                 14.39%                  14.56%          14.15%            14.36%
 注:本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法,分别采用内部评级法计量信用风
     险加权资产、内部模型法计量市场风险加权资产、标准法计量操作风险加权资产。
二、杠杆率
       本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》和《商业银行资本管理办法
(试行)》的相关规定,计量的杠杆率情况列示如下:
                                                             单位:百万元人民币(百分比除外)
                             2018 年              2017 年             2017 年          2017 年
项目                       3 月 31 日          12 月 31 日          9 月 30 日       6 月 30 日
一级资本净额               1,470,837            1,461,090          1,450,534        1,415,758
调整后的表内外资产余额    21,671,433           20,927,313         20,877,586       20,915,888
杠杆率                        6.79%                  6.98%             6.95%            6.77%
三、流动性覆盖率
     流动性覆盖率披露信息
    本集团根据银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的要求,披露以下
流动性覆盖率(1)信息。
     流动性覆盖率监管要求
    银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行的流动性覆
盖率应当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2014 年底、2015 年底、
2016 年底及 2017 年底前分别达到 60%、70%、80%、90%。在过渡期内,鼓励有
条件的商业银行提前达标;对于流动性覆盖率已达到 100%的银行,鼓励其流动性覆
盖率继续保持在 100%之上。
     本集团流动性覆盖率情况
    从 2017 年起,本集团按日计量并表口径(2)流动性覆盖率。2018 年第一季度本
集团共计量 90 日并表口径流动性覆盖率,其平均值(3)为 117.81%,较上季度平均值
增长 0.40 个百分点,主要是受合格优质流动性资产增长所致。
    本集团合格优质流动性资产由现金、存放于中央银行且在压力情景下可以提取
的准备金、满足银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定的一级资产
和二级资产定义的债券构成。
                            2018年                     2017年
                            第一季度        第四季度    第三季度   第二季度
流动性覆盖率平均值          117.81%         117.41%     115.13%    117.22%
三、流动性覆盖率(续)
     本集团 2018 年第一季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值如下表所示:
                                                                 单位:百万元人民币(百分比除外)
     序号                                                             折算前数值      折算后数值
     合格优质流动性资产
      1     合格优质流动性资产                                                          3,418,998
     现金流出
       2    零售存款、小企业客户存款,其中:                          6,422,332           470,800
       3      稳定存款                                                3,322,482           160,815
       4      欠稳定存款                                              3,099,850           309,985
       5    无抵(质)押批发融资,其中:                                7,943,021         3,129,678
       6      业务关系存款(不包括代理行业务)                          4,211,425         1,042,229
       7      非业务关系存款(所有交易对手)                            3,695,706         2,051,559
       8      无抵(质)押债务                                             35,890            35,890
       9    抵(质)押融资                                                                    6,955
      10    其他项目,其中:                                          2,600,211         1,613,895
      11      与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出            1,528,468         1,528,468
      12      与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出                    3,051             3,051
      13      信用便利和流动性便利                                    1,068,692            82,376
      14    其他契约性融资义务                                           42,587            42,587
      15    或有融资义务                                              2,347,303            56,149
      16    预期现金流出总量                                                            5,320,064
     现金流入
      17    抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)                          117,093            98,408
      18    完全正常履约付款带来的现金流入                            1,069,906           702,962
      19    其他现金流入                                              1,692,650         1,615,256
      20    预期现金流入总量                                          2,879,649         2,416,626
                                                                                      调整后数值
      21    合格优质流动性资产                                                          3,418,998
      22    现金净流出量                                                                2,903,438
      23    流动性覆盖率(%)                                                              117.81%
      (1)   流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力
            情景下,通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。
      (2)   本集团根据银监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围,其中,本集团下属子公司中的中银
            集团投资有限公司、中银保险有限公司、中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公司四家
            机构不纳入计算范围。
      (3)   流动性覆盖率及各明细项目的平均值指各季度内每日数值的简单算术平均值。
‘

  附件:公告原文
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