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中国银行H股-2015年第三季度报告 下载公告
公告日期:2015-10-30
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確性或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。
    中國銀行股份有限公司BANK OF CHINA LIMITED(於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)(「本行」)(股份代號:3988及4601(境外優先股))2 0 1 5年第三季度報告本行董事會欣然宣佈本行及其附屬公司(「本集團」或「集團」)截至2015年9月30日止第三季度的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》(香港法例第571章)第XIVA部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。
    1一、本行基本情況
    1.1 公司基本信息
    A股股票簡稱中國銀行股票代碼 601988上市證券交易所上海證券交易所H股股票簡稱中國銀行股份代號 3988上市證券交易所香港聯合交易所有限公司境內優先股第一期股票簡稱中行優1股票代碼 360002第二期股票簡稱中行優2股票代碼 360010掛牌證券交易所上海證券交易所境外優先股股票簡稱 BOC 2014 PREF股份代號 4601上市證券交易所香港聯合交易所有限公司董事會秘書、公司秘書耿偉聯繫地址中國北京市復興門內大街1號,100818電話(86)10-6659 2638傳真(86)10-6659 4568電子信箱 ir@bankofchina.com
    21.2 主要會計數據及財務指標
    1.2.1 基於國際財務報告準則編製的主要會計數據及財務指標
    單位:百萬元人民幣(另有說明者除外)項目2015年9月30日2014年12月31日本報告期末比上年度末增減(%)資產總計 16,672,018 15,251,382 9.31
    本行股東應享權益合計 1,258,847 1,140,859 10.34
    每股淨資產(人民幣元) 3.94 3.70 6.34
    項目2015年1–9月2014年1–9月比上年同期增減(%)營業收入 355,940 346,150 2.83
    稅後利潤 137,874 136,798 0.79
    本行股東應享稅後利潤 131,545 131,133 0.31
    基本每股收益(人民幣元) 0.43 0.47 -8.07
    稀釋每股收益(人民幣元) 0.43 0.45 -4.21
    淨資產收益率(%) 15.02 18.03
    下降3.01個
    百分點經營活動收到的
 現金流量淨額535,415 414,677 29.12
    每股經營活動收到的
 現金流量淨額(人民幣元)
    1.82 1.48 22.60
    1.2.2 國際財務報告準則與中國企業會計準則合併會計報表差異說明
    本集團按照國際財務報告準則編製的合併會計報表及按照中國企業會計準則編製的合併會計報表中列示的2015年和2014年1至9月的經營成果和於2015年9月30日及2014年12月31日的股東權益並無差異。
    31.3 普通股股東總數及前十名普通股股東持股情況
    1.3.1 2015年 9月 30日普通股股東總數:1,104,145(其中包括 900,803名A股股東及
    203,342名H股股東)
    1.3.2 2015年9月30日,本行前十名普通股股東持股情況
    單位:股序號普通股股東名稱期末持股數量持股比例持有有限售條件股份總數質押或凍結的股份數量股東性質股份種類1 中央匯金投資有限責任公司 190,271,558,107 64.63%–無國家 A股
    2 香港中央結算(代理人)有限公司 81,793,733,938 27.78%–未知境外法人 H股
    3 中國證券金融股份有限公司 8,535,186,404 2.90%–無國有法人 A股
    4華夏人壽保險股份有限公司 
 —萬能保險產品841,994,500 0.29%–無其他 A股
    5The Bank of Tokyo-Mitsubishi 
 UFJ Ltd.520,357,200 0.18%–未知境外法人 H股
    6 香港中央結算有限公司 288,545,503 0.10%–無境外法人 A股
    7 中國銀河證券股份有限公司 194,591,807 0.07%–無國有法人 A股
    8 國泰君安證券股份有限公司 193,453,415 0.07%–無國有法人 A股
    9 上證50交易型開放式指數證券
 投資基金179,574,250 0.06%–無其他 A股
    10 易方達瑞惠靈活配置混合型
 發起式證券投資基金147,847,134 0.05%–無其他 A股
    註: 中央匯金投資有限責任公司於2015年8月14日通過協議轉讓方式受讓本行A股股份1,810,024,500股。 H股股東持股情況根據H股股份過戶登記處設置的本行股東名冊中所列的股份數目統計。 香港中央結算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2015年9月30日止,在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有本行H股股份合計數,其中包括全國社會保障基金理事會所持股份。 香港中央結算有限公司是以名義持有人身份,受他人指定並代表他人持有股票的機構,其中包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。 根據中國銀河證券股份有限公司2015年中期報告,中國銀河金融控股有限責任公司持有中國銀河證券股份有限公司約54.71%的股權,中央匯金投資有限責任公司持有中國
    銀河金融控股有限責任公司約78.57%的股權。 本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
    41.4 優先股股東總數及前十名優先股股東持股情況
    1.4.1 2015年9月30日優先股股東總數:48(其中包括47名境內優先股股東及1名境
    外優先股股東)
    1.4.2 2015年9月30日,本行前十名優先股股東持股情況
    單位:股序號優先股股東名稱期末持股數量持股比例質押或凍結的股份數量優先股股東性質優先股股份種類1 美國紐約梅隆銀行有限公司 399,400,000 39.96%未知境外法人境外優先股
    2 中國移動通信集團公司 180,000,000 18.01%無國有法人境內優先股
    3 中國煙草總公司 50,000,000 5.00%無國有法人境內優先股
    4 中維地產股份有限公司 30,000,000 3.00%無國有法人境內優先股
    5 中國煙草總公司雲南省公司 22,000,000 2.20%無國有法人境內優先股
    6 中國人壽保險股份有限公司
 —分紅
 —個人分紅— 005L — FH002滬21,000,000 2.10%無其他境內優先股
    7 中國雙維投資有限公司 20,000,000 2.00%無國有法人境內優先股
    7 全國社保基金三零四組合 20,000,000 2.00%無其他境內優先股
    7博時基金—工商銀行—博時—工行
 —靈活配置5號特定多個客戶資產
 管理計劃20,000,000 2.00%無其他境內優先股
    10 中國平安人壽保險股份有限公司 
 —自有資金19,000,000 1.90%無
    境內非國有法人境內優先股註: 美國紐約梅隆銀行有限公司以託管人身份,代表截至2015年9月30日,在清算系統Euroclear和Clearstream中的所有投資者持有399,400,000股境外優先股,佔境外優先股總數的100%。 中國煙草總公司雲南省公司、中國雙維投資有限公司均為中國煙草總公司全資子公司。
    中維地產股份有限公司為中國雙維投資有限公司子公司。 除上述情況外,本行未知上述優先股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
    51.5 可轉換公司債券情況
    可轉債贖回情況根據《中國銀行股份有限公司公開發行A股可轉換公司債券募集說明書》的約定,本行可轉債的有條件贖回條款首次觸發後,經中國銀監會批准,本行對2015年3月6日(贖回登記日)收市後登記在冊的可轉債全部贖回。自2015年3月13日起,本行可轉債在上交所摘牌。
    有關可轉債贖回的具體情況,請見本行於上交所網站、香港交易所網站及本行網站發佈的公告。
    二、經營情況簡要分析
    2015年前三季度,集團實現稅後利潤 1,378.74億元 1,實現本行股東應享
    稅後利潤 1,315.45億元,同比分別增長 0.79%和 0.31%。平均總資產回報率
    (ROA)1.15%,同比下降0.09個百分點。淨資產收益率(ROE)15.02%,同比下降
    3.01個百分點。核心一級資本充足率為10.71%,一級資本充足率為11.68%,
    資本充足率為13.65%2。
    2.1 利潤表主要項目分析
    1、集團實現利息淨收入2,462.80億元,同比增加75.05億元,增長3.14%。淨
    息差2.14%,同比下降0.12個百分點。
    2、集團實現非利息收入1,096.60億元,同比增加22.85億元,增長2.13%。非
    利息收入在營業收入中佔比為30.81%,同比下降0.21個百分點。其中,
    手續費及佣金收支淨額714.84億元,同比減少5.94億元,下降0.82%。
    3、集團營業費用1,344.80億元,同比增加49.16億元,增長3.79%。成本收入
    比(中國內地監管口徑)26.57%,同比下降0.42個百分點。 在「經營情況簡要分析」中,如無特殊說明,貨幣為人民幣。 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》高級方法計算。
    64、集團資產減值損失448.93億元,同比增加58.15億元,增長14.88%。集團
    不良貸款總額1,290.72億元,不良貸款率1.43%,不良貸款撥備覆蓋率
    153.72%。
    2.2 主要資產負債項目分析
    9月末,集團資產總額166,720.18億元,比上年末增加14,206.36億元,增長
    9.31%。負債總額153,629.57億元,比上年末增加12,950.03億元,增長9.21%。
    1、客戶存款總額115,486.97億元,比上年末增加6,634.74億元,增長6.10%。
    其中,中國內地機構人民幣客戶存款87,610.92億元,比上年末增加
    6,185.48億元,增長7.60%。
    2、客戶貸款總額90,355.90億元,比上年末增加5,523.15億元,增長6.51%。
    其中,中國內地機構人民幣貸款66,336.78億元,比上年末增加5,296.64
    億元,增長8.68%。
    3、投資 3總額34,604.14億元,比上年末增加7,500.39億元,增長27.67%。
    其中,人民幣投資 27,249.04億元,比上年末增加 5,959.36億元,增長
    27.99%;外幣投資折合1,156.23億美元,比上年末增加206.06億美元,增
    長21.69%。 投資包括可供出售證券、持有至到期債券、分類為貸款及應收款的金融投資、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產。
    7三、重要事項
    3.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
    ?適用□不適用與去年年底或去年同期比較,變動幅度超過30%的主要合併會計報表項目和財務指標:
    單位:百萬元人民幣(百分比除外)項目2015年9月30日2014年12月31日變動比率主要原因拆放同業 537,503 402,280 33.61%境內同業拆出資金增加。
    金融投資 
 —可供出售證券980,582 750,685 30.62%可供出售債券投資增加。
    金融投資—貸款及
 應收款667,490 430,699 54.98%
    信託投資、資產管理計劃及
 其他增加。
    持有待售資產 230,376 –不適用持有待售資產增加。
    同業拆入 446,612 225,330 98.20%境內同業證券回購增加。
    持有待售資產
 相關負債191,501 –不適用持有待售資產相關負債增加。
    其他權益工具 99,714 71,745 38.98%
    本行在境內非公開發行第二期
 優先股。
    其他綜合收益(9,287)(13,671)-32.07%
    滙率變動導致的外幣報表折算
 差額及可供出售債券投資估值
 變動。
    8單位:百萬元人民幣(百分比除外)項目2015年1–9月2014年1–9月變動比率主要原因淨交易收益 6,612 9,725 -32.01%利率產品淨收益下降。
    金融投資淨收益 4,267 1,133 276.61%可供出售債券買賣收益增加。
    聯營企業及合營
 企業投資淨收益1,829 827 121.16%應享聯營企業投資淨收益增加。
    3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
    □適用?不適用
    3.3 本行及持有本行有表決權股份總數5%以上股份的股東承諾事項履行情況
    ?適用□不適用報告期內,據本行所知,本行及持有本行有表決權股份總數5%以上股份的股東在持續到報告期內的有關承諾事項履行情況正常。
    3.4 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發
    生重大變動的警示及原因說明□適用?不適用
    3.5 本報告期內現金分紅政策的執行情況
    ?適用□不適用本行於2015年8月28日召開的董事會會議審議通過了本行於2015年10月23日和2015年11月23日按照發行條款分別支付境外優先股股息和第一期境內優先股股息。境外優先股股息分配已實施完畢。
    9四、季度報告
    本公告同時刊載於香港交易及結算所有限公司網站www.hkexnews.hk及本行網站www.boc.cn。根據中國會計準則編製的2015年第三季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網站 www.sse.com.cn及本行網站。
    承董事會命中國銀行股份有限公司耿偉董事會秘書、公司秘書中國,北京2015年10月29日於本公告日期,本行董事為田國立、陳四清、張向東*、張奇*、王勇*、王偉*、劉向輝*、李巨才*、周文耀#、戴國良#、Nout Wellink#、陸正飛#、梁卓恩#。
    *非執行董事#
 獨立非執行董事10附錄一—會計報表(按照國際財務報告準則編製)合併利潤表單位:百萬元人民幣2015年7–9月2014年7–9月2015年1–9月2014年1–9月(未經審計)利息收入 155,538 155,152 463,960 449,345利息支出(72,649)(73,052)(217,680)(210,570) 
淨利息收入 82,889 82,100 246,280 238,775 
手續費及佣金收入 23,614 21,768 77,748 77,343手續費及佣金支出(2,174)(1,821)(6,264)(5,265) 
手續費及佣金收支淨額 21,440 19,947 71,484 72,078 
淨交易收益 4,051 2,406 6,612 9,725金融投資淨收益 1,345 815 4,267 1,133其他營業收入 7,337 6,010 27,297 24,439 
營業收入 117,062 111,278 355,940 346,150營業費用(47,246)(43,667)(134,480)(129,564)資產減值損失(16,317)(11,296)(44,893)(39,078) 
營業利潤 53,499 56,315 176,567 177,508聯營企業及合營企業投資
 淨收益 415 70 1,829 827 
稅前利潤 53,914 56,385 178,396 178,335所得稅(11,026)(12,996)(40,522)(41,537) 
 
稅後利潤 42,888 43,389 137,874 136,798 
歸屬於:
    本行股東 40,799 41,409 131,545 131,133非控制性權益 2,089 1,980 6,329 5,665 
42,888 43,389 137,874 136,798 
本行股東享有的每股收益
 (以人民幣元╱股表示)
 —基本每股收益 0.12 0.15 0.43 0.47
    —稀釋每股收益 0.12 0.14 0.43 0.45
    11合併綜合收益表單位:百萬元人民幣2015年7–9月2014年7–9月2015年1–9月2014年1–9月(未經審計)本期利潤 42,888 43,389 137,874 136,798 
其他綜合收益:
    預計不能重分類計入
 損益的項目退職福利計劃精算損失(95)(46)(70)(151) 
小計(95)(46)(70)(151) 
預計將重分類計入
 損益的項目可供出售金融資產產生的
 (損失)╱利得(1,825)(423) 629 5,096按照權益法核算的在被投資
 單位其他綜合收益中
 所享有的份額 62 110 525 187外幣報表折算差額 5,655 (2,061) 4,088 (148)其他 83 1 142 454 
小計 3,975 (2,373) 5,384 5,589 
本期其他綜合收益
 (稅後淨額) 3,880 (2,419) 5,314 5,438 
本期綜合收益總額 46,768 40,970 143,188 142,236 
綜合收益歸屬於:
    本行股東 43,742 39,186 135,929 135,777非控制性權益 3,026 1,784 7,259 6,459 
46,768 40,970 143,188 142,236 
12合併財務狀況表單位:百萬元人民幣2015年9月30日2014年12月31日(未經審計)(經審計)資產現金及存放同業 628,977 813,054存放中央銀行 2,202,382 2,306,088拆放同業 537,503 402,280存出發鈔基金 84,876 76,517貴金屬 191,198 194,531以公允價值計量且其變動計入當期損益的
 金融資產 121,165 104,528衍生金融資產 60,371 47,967客戶貸款和墊款淨額 8,837,177 8,294,744金融投資 3,339,249 2,605,847
 —可供出售證券 980,582 750,685
 —持有至到期債券 1,691,177 1,424,463
 —貸款及應收款 667,490 430,699投資聯營企業及合營企業 18,123 14,379固定資產 174,303 172,197投資物業 22,574 18,653遞延所得稅資產 22,645 25,043持有待售資產 230,376 –其他資產 201,099 175,554 
資產總計 16,672,018 15,251,382 
13合併財務狀況表(續)單位:百萬元人民幣2015年9月30日2014年12月31日(未經審計)(經審計)負債同業存入 1,869,551 1,780,247對中央銀行負債 421,737 348,271發行貨幣債務 85,017 76,607同業拆入 446,612 225,330衍生金融負債 53,615 40,734客戶存款 11,548,697 10,885,223
 —以攤餘成本計量 11,183,653 10,567,736
 —以公允價值計量 365,044 317,487發行債券 277,084 278,045借入其他資金 29,729 30,447應付稅款 35,575 41,636退休福利負債 4,241 4,566遞延所得稅負債 4,652 4,287持有待售資產相關負債 191,501 –其他負債 394,946 352,561 
負債合計 15,362,957 14,067,954 
股東權益本行股東應享權益股本 294,388 288,731其他權益工具 99,714 71,745資本公積 140,103 130,797庫藏股(60)(25)其他綜合收益(9,287)(13,671)盈餘公積 96,408 96,105一般準備及法定儲備金 160,286 159,341未分配利潤 477,295 407,836 
1,258,847 1,140,859非控制性權益 50,214 42,569 
股東權益合計 1,309,061 1,183,428 
負債及股東權益總計 16,672,018 15,251,382 
田國立陳四清董事董事14合併現金流量表單位:百萬元人民幣2015年1–9月 2014年1–9月(未經審計)(未經審計)經營活動產生的現金流量稅前利潤 178,396 178,335調整:
    資產減值損失 44,893 39,078
 固定資產折舊 9,562 9,494
 無形資產及其他資產攤銷 2,052 2,060
 處置固定資產、無形資產和其他長期
  資產淨收益(546)(223)
 處置子公司、聯營企業及合營企業投資淨收益(8)(685)
 聯營企業及合營企業投資淨收益(1,829)(827)
 金融投資利息收入(76,569)(61,942)
 證券投資收到的股利(365)(406)
 金融投資淨收益(4,267)(1,133)
 發行債券利息支出 8,029 7,214
 已減值貸款利息收入(1,082)(660)
 經營性資產和負債項目淨變化:
    存放中央銀行淨減少╱(增加)額 62,396 (130,621)
  存放及拆放同業淨增加額(116,638)(107,806)
  貴金屬淨減少額 3,384 10,523
  以公允價值計量且其變動計入當期損益的
   金融資產淨增加額(29,373)(14,709)
  客戶貸款和墊款淨增加額(722,024)(854,753)
  其他資產淨增加額(75,366)(24,791)
  同業存入淨增加額 91,981 231,633
  對中央銀行負債淨增加額 73,466 190,726
  同業拆入淨增加╱(減少)額 223,108 (8,465)
  客戶存款淨增加額 843,773 949,499
  借入其他資金淨(減少)╱增加額(718) 865
  其他負債淨增加額 66,786 45,776 
經營活動收到的現金流量 579,041 458,182支付的所得稅(43,626)(43,505) 
經營活動收到的現金流量淨額 535,415 414,677 
15合併現金流量表(續)單位:百萬元人民幣2015年1–9月 2014年1–9月(未經審計)(未經審計)投資活動產生的現金流量處置固定資產、無形資產和其他長期
 資產所收到的現金 5,533 7,225處置子公司、聯營企業及合營企業投資
 收到的現金 269 812分得股利或利潤所收到的現金 521 857金融投資收到的利息收入 72,013 61,759處置╱到期金融投資收到的現金 899,334 675,251增加子公司、聯營企業及合營企業投資
 所支付的現金(1,673)(158)購建固定資產、無形資產和其他長期資產
 所支付的現金(19,720)(17,413)購買金融投資支付的現金(1,603,643)(774,085) 
投資活動支付的現金流量淨額(647,366)(45,752) 
籌資活動產生的現金流量發行債券所收到的現金 90,118 134,618本行發行優先股所收到的現金 27,969 –子公司吸收非控制性股東投資所收到的現金 2,235 28償還債務所支付的現金(79,717)(76,565)償付發行債券利息所支付的現金(7,856)(7,054)向本行股東分配股利所支付的現金(55,934)(54,755)向非控制性權益分配股利或利潤所支付的現金(1,849)(3,128)其他與籌資活動有關的現金流量淨額(35)(1) 
籌資活動支付的現金流量淨額(25,069)(6,857) 
滙率變動對現金及現金等價物的影響 7,635 (3,036) 
現金及現金等價物淨(減少)╱增加額(129,385) 359,032現金及現金等價物—期初餘額 1,148,151 1,150,566 
現金及現金等價物—期末餘額 1,018,766 1,509,598 
16附錄二—資本充足率、槓桿率及流動性覆蓋率
    一、資本充足率
    單位:百萬元人民幣(百分比除外)中國銀行集團2015年9月30日2014年12月31日 
按《商業銀行資本管理辦法(試行)》計算註核心一級資本淨額 1,138,786 1,054,389一級資本淨額 1,241,650 1,127,312資本淨額 1,450,984 1,378,026核心一級資本充足率 10.71% 10.61%
    一級資本充足率 11.68% 11.35%
    資本充足率 13.65% 13.87%
    按《商業銀行資本充足率管理辦法》計算核心資本充足率 11.05% 11.04%
    資本充足率 14.09% 14.38%
    註:本行按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》高級方法,分別採用內部評級法計量信用風險加權資產、內部模型法計量市場風險加權資產、標準法計量操作風險加權資產。    二、槓桿率
    本行根據《商業銀行槓桿率管理辦法(修訂)》的相關規定,計量的槓桿率情況列示如下:
    單位:百萬元人民幣(百分比除外)中國銀行集團2015年9月30日2015年6月30日2015年3月31日 
一級資本淨額 1,241,650 1,202,597 1,212,919調整後表內外資產餘額 18,256,503 17,875,933 17,624,946槓桿率 6.80% 6.73% 6.88%
    三、流動性覆蓋率
    《商業銀行流動性風險管理辦法(試行)》規定,流動性覆蓋率旨在確保商業銀行具有充足的合格優質流動性資產,能夠在銀監會規定的流動性壓力情景下,通過變現這些資產滿足未來至少30天的流動性需求。商業銀行的流動性覆蓋率應當在2018年底前達到100%。
    流動性覆蓋率的計算公式為:
    流動性覆蓋率=合格優質流動性資產?100%未來30天現金淨流出量2015年第三季度2015年第二季度2015年第一季度 
流動性覆蓋率月均值註 113.87% 122.71% 122.10%
    註:本集團根據銀監會要求確定並表流動性覆蓋率的計算範圍,其中,本行下屬子公司中的中銀集團投資有限公司、中銀保險有限公司、中銀集團保險有限公司和中銀集團人壽保險有限公司四家機構不納入計算範圍。
    

  附件:公告原文
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