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重庆银行股份有限公司BANK OF CHONGQING CO., LTD
二〇二二年第一季度报告
（A股股票代码：601963）
1. 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第六届董事会第四十八次会议于2022年4月29日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事13人，实际参会董事13人。会议审议并全票通过了本行2022年第一季度报告。
1.3 本行董事长林军、行长冉海陵、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨昆保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。
1.5本行2022年第一季度报告未经审计。
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2. 主要会计数据
2.1 主要会计数据及财务指标
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年 3月31日 | 2021年 12月31日 | 2022年3月31日 比上年末增减（%） |
| 资产总额 | 643,150,436 | 618,953,620 | 3.91 |
| 客户贷款及垫款总额 | 329,773,508 | 318,061,937 | 3.68 |
| 负债总额 | 591,507,890 | 569,706,925 | 3.83 |
| 客户存款 | 357,755,633 | 338,695,343 | 5.63 |
| 归属于本行股东权益 | 49,622,266 | 47,273,188 | 4.97 |
| 权益总额 | 51,642,546 | 49,246,695 | 4.86 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） | 12.87 | 12.19 | 5.58 |
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年 1-3月 | 2021年 1-3月 | 2022年1-3月比 上年同期增减（%） |
| 营业收入 | 3,184,348 | 3,656,259 | (12.91) |
| 净利润 | 1,489,605 | 1,478,343 | 0.76 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,443,382 | 1,434,136 | 0.64 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 1,418,154 | 1,423,909 | (0.40) |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (25,339,566) | (7,860,809) | 222.35 |
| 2022年 1-3月 | 2021年 1-3月 | 2022年1-3月 比上年同期增减 | |
| 基本每股收益（人民币元） | 0.42 | 0.41 | 0.01 |
| 稀释每股收益（人民币元） | 0.42 | 0.41 | 0.01 |
| 年化后平均总资产回报率（%）（1） | 0.96 | 1.04 | (0.08) |
| 年化后加权平均净资产收益率（%）（2） | 13.40 | 15.42 | (2.02) |
注：
（
）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
（
）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）
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计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年 1-3月 |
| 处置非流动资产收益 | 4,813 |
| 计入当期损益的政府补助和奖励 | 26,923 |
| 其他营业外收支净额 | 1,966 |
| 减：所得税影响数 | (8,411) |
| 减：归属于少数股东的非经常性损益 | (63) |
| 归属于本行股东的非经常性损益 | 25,228 |
注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第
号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2022年3月31日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.4 资本充足率
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 45,735,073 | 42,174,409 | 43,214,481 | 39,864,673 |
| 一级资本净额 | 50,820,154 | 47,083,716 | 48,277,879 | 44,773,980 |
| 资本净额 | 61,514,771 | 57,019,664 | 59,974,137 | 55,799,514 |
| 风险加权资产 | 458,404,145 | 423,851,417 | 461,807,558 | 430,971,661 |
| 核心一级资本充足率（%） | 9.98 | 9.95 | 9.36 | 9.25 |
| 一级资本充足率（%） | 11.09 | 11.11 | 10.45 | 10.39 |
| 资本充足率（%） | 13.42 | 13.45 | 12.99 | 12.95 |
2.5 杠杆率
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下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
| 调整后的表内外资产余额 | 697,234,006 | 668,431,288 |
| 一级资本净额 | 50,820,154 | 48,277,879 |
| 杠杆率（%） | 7.29 | 7.22 |
2.6 流动性覆盖率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 58,300,543 | 50,084,928 |
| 未来30天现金净流出量 | 19,629,933 | 28,972,043 |
| 流动性覆盖率（%） | 297.00 | 172.87 |
2.7主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下：
| （除另有注明外， 以人民币千元列示） | 2022年 1-3月 | 2021年 1-3月 | 与上年同期相比变动比率（%） | 主要变动原因 |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (25,339,566) | (7,860,809) | 222.35 | 主要是由于本集团根据市场及资金情况调整向其他金融机构拆借资金规模所致。 |
3. 股东数量及持股情况
3.1 普通股股东及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为85,409户，其中 A 股股东 84,292户，H 股登记股东1,117户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东持股情况如下：
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| 本行前十名普通股股东持股情况 | ||||||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数量（股） | 占总股本比例（%） | 股份类别 | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押、标记或冻结情况 | |||
| 状态 | 数量（股） | |||||||||
| 1 | 香港中央结算（代理人）有限公司 | 境外法人 | 1,172,860,932 | 33.76 | H股 | - | 未知 | - | ||
| 2 | 重庆渝富资本运营集团有限公司 | 国有法人 | 485,434,803 | 13.97 | A股+H股 | 407,929,748 | 无 | - | ||
| 3 | 大新银行有限公司 | 境外法人 | 458,574,853 | 13.20 | H股 | - | 无 | - | ||
| 4 | 力帆科技（集团）股份有限公司 | 民营法人 | 294,818,932 | 8.49 | A股+H股 | 129,564,932 | 质押 | 129,564,932 | ||
| 5 | 上海汽车集团股份有限公司 | 国有法人 | 240,463,650 | 6.92 | H股 | - | 无 | - | ||
| 6 | 富德生命人寿保险股份有限公司 | 民营法人 | 217,570,150 | 6.26 | H股 | - | 无 | - | ||
| 7 | 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 国有法人 | 173,367,766 | 4.99 | A股 | 139,838,675 | 无 | - | ||
| 8 | 重庆路桥股份有限公司 | 民营法人 | 171,339,698 | 4.93 | A股 | 171,339,698 | 无 | - | ||
| 9 | 重庆市地产集团有限公司 | 国有法人 | 169,704,404 | 4.88 | A股 | 139,838,675 | 无 | - | ||
| 10 | 北大方正集团有限公司 | 国有法人 | 94,506,878 | 2.72 | A股 | 94,506,878 | 无 | - | ||
| 本行前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||||||
| 序号 | 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量（股） | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量（股） | |||||||||
| 1 | 香港中央结算（代理人）有限公司 | 1,172,860,932 | H股 | 1,172,860,932 | ||||||
| 2 | 重庆南方集团有限公司 | 68,602,362 | A股 | 68,602,362 | ||||||
| 3 | 重庆市水利投资（集团）有限公司 | 33,529,091 | A股 | 33,529,091 | ||||||
| 4 | 重庆市地产集团有限公司 | 29,865,729 | A股 | 29,865,729 | ||||||
| 5 | 重庆中节能实业有限责任公司 | 24,901,099 | A股 | 24,901,099 | ||||||
| 6 | 重庆川仪自动化股份有限公司 | 16,129,476 | A股 | 16,129,476 | ||||||
| 7 | 银河资本－浙商银行－银河资本－鑫鑫一号集合资产管理计划 | 14,999,960 | A股 | 14,999,960 | ||||||
| 8 | 重庆建峰工业集团有限公司 | 12,847,732 | A股 | 12,847,732 | ||||||
| 9 | 香港中央结算有限公司 | 10,353,698 | A股 | 10,353,698 | ||||||
| 10 | 重庆水务环境控股集团有限公司 | 10,068,631 | A股 | 10,068,631 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公 | ||||||||||
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| 司。除此之外，本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。 |
| 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限公司其被代理人是否参与融资融券及转融通业务，其余股东未参与融资融券及转融通业务。 |
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用 |
注：
（
）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的机构，其所持股份为投资者持有的本行沪股通股份。
（
）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股410,868,803股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股74,566,000股，其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行A股31,173,547股，合并持有本行股份516,608,350股，占本行总股份的
14.87%
。
（
）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股本的
8.49%
。
（
）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股本的
6.92%
。
（
）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股本的
6.26%
。
（
）重庆路桥股份有限公司直接持有本行A股171,339,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行A股196,102股，合并持有本行A股股份171,535,800股，占本行总股份的
4.94%
。
（
）重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股169,704,404股,其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆庆安物业管理有限公司、重庆市重点工程开发有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股3,673,494股，合并持有本行A股股份173,377,898股，占本行总股份的
4.99%
。
（
）截至报告期末，本行股份质押213,057,371股，占本行总股本的
6.13%
；冻结股份1,821,216股，占本行总股本的
0.05%
。
3.2 优先股股东及持股情况
截至2022年3月31日，本行优先股股东（或代持人）总数为1户，为境外优先股股东，持股情况如下：
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| 优先股股东名称 | 股东性质 | 报告期内增减（股） | 期末 持股数量（股） | 持股比例（%） | 质押或冻结的股份数量（股） |
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | — | 37,500,000 | 100.00 | 未知 |
注：
（
）上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
（
）优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
（
）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（
）本行未知上述优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
（
）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
4. 季度经营简要分析
截至2022年3月31日，本集团资产总额6,431.50亿元，较上年末增加241.97亿元，增幅
3.91%。
客户存款3,577.56亿元，较上年末增加190.60亿元，增幅5.63%。其中，定期存款2,476.76亿元，活期存款900.33亿元，保证金存款115.84亿元，其他存款45.41亿元，应付利息
39.22亿元。
客户贷款及垫款总额3,297.74亿元，较上年末增长117.12亿元，增幅3.68%。其中，公司贷款1,939.51亿元，个人贷款985.93亿元，票据贴现349.18亿元，应收利息23.12亿元。
截至2022年3月31日止三个月，本集团实现净利润14.90亿元，较上年同期增加0.11亿元，增幅0.76%。实现营业收入31.84亿元，较上年同期下降4.72亿元，降幅12.91%，主要是本行持有的交易性金融资产受市场环境影响，公允价值下降产生的公允价值变动损失导致。业务及管理费为7.33亿元，较上年同期增加0.62亿元，增幅9.20%。成本收入比
23.00%，较上年同期上升4.65个百分点。
不良贷款余额42.71亿元，较上年末增加1.66亿元；不良贷款率1.30%，与上年末持平；拨备覆盖率270.32%，较上年末下降3.69个百分点。
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为
9.98%，一级资本充足率为11.09%，资本充足率为13.42%，较上年末分别上升0.62、0.64、
0.43个百分点，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。
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5. 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于本行报告期经营情况的其他重要信息
2022年2月28日，本行公开发行A股可转换公司债券的申请经中国证券监督管理委员会发行审核委员会审核通过。2022年3月15日，本行收到中国证券监督管理委员会出具的《关于核准重庆银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2022]505号），核准本行向社会公开发行面值总额130亿元可转换公司债券，期限6年。2022年3月29日，本行A股可转换公司债券保荐机构（牵头主承销商）和联席主承销商依据承销协议将包销资金与投资者缴款认购的资金，在扣除承销保荐费用后全部划转至本行。本行于该日刊登了《重庆银行股份有限公司公开发行 A 股可转换公司债券发行结果公告》。2022年4月14日，本行A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市（证券简称：
重银转债；证券代码：113056）。有关本行A股可转换公司债券发行详情，请参见本行于上海证券交易所网站、香港联合交易所有限公司“披露易”网站及本行官方网站发布的公告。
6. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
2022年4月29日
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附录 根据中国会计准则编制的财务报表合并资产负债表2022年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 资产： | 2022年 | 2021年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | |
| 现金及存放中央银行款项 | 39,692,219 | 37,200,469 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 3,117,667 | 6,705,902 |
| 拆出资金 | 2,779,046 | 506,255 |
| 衍生金融资产 | 8,063 | 4,556 |
| 买入返售金融资产 | 61,883,630 | 37,619,662 |
| 发放贷款和垫款 | 318,308,540 | 306,883,598 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 19,625,341 | 24,580,566 |
| 债权投资 | 123,627,444 | 130,464,527 |
| 其他债权投资 | 63,049,323 | 63,971,202 |
| 其他权益工具投资 | 115,991 | 115,991 |
| 长期股权投资 | 2,289,969 | 2,228,158 |
| 固定资产 | 3,143,450 | 3,152,421 |
| 使用权资产 | 128,460 | 113,103 |
| 无形资产 | 423,938 | 434,144 |
| 投资性房地产 | 3,507 | 3,569 |
| 递延所得税资产 | 3,993,107 | 3,846,343 |
| 其他资产 | 960,741 | 1,123,154 |
| 资产总计 | 643,150,436 | 618,953,620 |
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合并资产负债表（续）
2022年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 负债： | 2022年 | 2021年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | |
| 向中央银行借款 | 49,978,322 | 50,631,405 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 9,171,779 | 13,570,425 |
| 拆入资金 | 32,017,373 | 25,860,244 |
| 衍生金融负债 | 6,463 | 5,772 |
| 卖出回购金融资产款 | 7,404,457 | 17,179,075 |
| 吸收存款 | 357,755,633 | 338,695,343 |
| 应付职工薪酬 | 461,711 | 719,387 |
| 应交税费 | 591,148 | 536,183 |
| 应付债券 | 130,329,745 | 118,852,070 |
| 预计负债 | 230,813 | 195,231 |
| 租赁负债 | 107,032 | 96,777 |
| 其他负债 | 3,453,414 | 3,365,013 |
| 负债合计 | 591,507,890 | 569,706,925 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,474,505 | 3,474,505 |
| 其他权益工具 | 5,981,028 | 4,909,307 |
| 资本公积 | 8,045,809 | 8,044,708 |
| 其他综合收益 | 744,156 | 911,282 |
| 盈余公积 | 3,910,149 | 3,910,149 |
| 一般风险准备 | 6,967,494 | 6,880,205 |
| 未分配利润 | 20,499,125 | 19,143,032 |
| 归属于本行股东权益合计 | 49,622,266 | 47,273,188 |
| 少数股东权益 | 2,020,280 | 1,973,507 |
| 股东权益合计 | 51,642,546 | 49,246,695 |
| 负债及股东权益总计 | 643,150,436 | 618,953,620 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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银行资产负债表
2022年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 资产： | 2022年 | 2021年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | |
| 现金及存放中央银行款项 | 39,653,562 | 37,156,859 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2,585,412 | 6,409,633 |
| 拆出资金 | 3,875,351 | 1,350,371 |
| 衍生金融资产 | 8,063 | 4,556 |
| 买入返售金融资产 | 61,883,630 | 37,619,662 |
| 发放贷款和垫款 | 284,841,027 | 277,880,342 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 19,625,341 | 24,580,566 |
| 债权投资 | 123,627,444 | 130,464,527 |
| 其他债权投资 | 63,049,323 | 64,279,223 |
| 其他权益工具投资 | 115,991 | 115,991 |
| 长期股权投资 | 3,916,976 | 3,855,165 |
| 固定资产 | 2,941,979 | 2,943,470 |
| 使用权资产 | 114,842 | 98,912 |
| 无形资产 | 414,155 | 424,060 |
| 投资性房地产 | 3,507 | 3,569 |
| 递延所得税资产 | 3,716,020 | 3,589,114 |
| 其他资产 | 921,801 | 1,070,577 |
| 资产总计 | 611,294,424 | 591,846,597 |
- 12 -
银行资产负债表（续）2022年
月
日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 负债： | 2022年 | 2021年 |
| 3月31日 | 12月31日 | |
| (未经审计) | (经审计) | |
| 向中央银行借款 | 49,978,322 | 50,631,405 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 9,582,830 | 14,636,393 |
| 拆入资金 | 7,264,153 | 4,604,153 |
| 衍生金融负债 | 6,463 | 5,772 |
| 卖出回购金融资产款 | 7,404,457 | 17,179,075 |
| 吸收存款 | 357,119,128 | 337,993,246 |
| 应付职工薪酬 | 431,354 | 468,508 |
| 应交税费 | 571,474 | 676,329 |
| 应付债券 | 128,784,972 | 117,628,146 |
| 预计负债 | 230,813 | 195,231 |
| 租赁负债 | 90,752 | 80,391 |
| 其他负债 | 713,075 | 932,472 |
| 负债合计 | 562,177,793 | 545,031,121 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 3,474,505 | 3,474,505 |
| 其他权益工具 | 5,981,028 | 4,909,307 |
| 资本公积 | 8,038,476 | 8,038,476 |
| 其他综合收益 | 744,156 | 913,091 |
| 盈余公积 | 3,906,161 | 3,906,161 |
| 一般风险准备 | 6,729,668 | 6,729,668 |
| 未分配利润 | 20,242,637 | 18,844,268 |
| 股东权益合计 | 49,116,631 | 46,815,476 |
| 负债及股东权益总计 | 611,294,424 | 591,846,597 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 13 -
合并利润表
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 利息收入 | 6,775,315 | 6,659,941 |
| 利息支出 | (4,086,660) | (3,782,450) |
| 利息净收入 | 2,688,655 | 2,877,491 |
| 手续费及佣金收入 | 254,663 | 220,667 |
| 手续费及佣金支出 | (36,620) | (46,899) |
| 手续费及佣金净收入 | 218,043 | 173,768 |
| 投资收益 | 673,072 | 405,201 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 61,811 | 52,369 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 125,446 | - |
| 其他收益 | 26,923 | 12,838 |
| 公允价值变动损益 | (341,050) | 145,360 |
| 汇兑损益 | (96,671) | 30,923 |
| 资产处置损益 | 4,931 | - |
| 其他业务收入 | 10,445 | 10,678 |
| 营业收入 | 3,184,348 | 3,656,259 |
| 税金及附加 | (33,076) | (37,761) |
| 业务及管理费 | (732,554) | (670,839) |
| 信用减值损失 | (628,850) | (1,075,274) |
| 其他资产减值损失 | - | (3,406) |
| 其他业务成本 | (7,229) | (7,116) |
| 营业支出 | (1,401,709) | (1,794,396) |
| 营业利润 | 1,782,639 | 1,861,863 |
- 14 -
合并利润表（续）
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 营业外收入 | 3,156 | 3,267 |
| 营业外支出 | (1,308) | (2,425) |
| 利润总额 | 1,784,487 | 1,862,705 |
| 减：所得税费用 | (294,882) | (384,362) |
| 净利润 | 1,489,605 | 1,478,343 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,443,382 | 1,434,136 |
| 少数股东损益 | 46,223 | 44,207 |
| 1,489,605 | 1,478,343 | |
| 其他综合收益： | ||
| 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 | (167,126) | (238,239) |
| 其后可能会重分类至损益的项目： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | (175,552) | (431,830) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 8,483 | 190,615 |
| 其后不会重分类至损益的项目： | ||
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (57) | 2,976 |
| 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 | - | - |
| 其他综合收益税后净额 | (167,126) | (238,239) |
| 综合收益总额 | 1,322,479 | 1,240,104 |
- 15 -
合并利润表（续）
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 1,276,256 | 1,195,897 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 46,223 | 44,207 |
| 1,322,479 | 1,240,104 | |
| 每股收益 | ||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.42 | 0.41 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.42 | 0.41 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 16 -
银行利润表
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 利息收入 | 6,294,003 | 6,232,376 |
| 利息支出 | (3,856,676) | (3,569,950) |
| 利息净收入 | 2,437,327 | 2,662,426 |
| 手续费及佣金收入 | 254,659 | 216,413 |
| 手续费及佣金支出 | (36,400) | (46,885) |
| 手续费及佣金净收入 | 218,259 | 169,528 |
| 投资收益 | 673,072 | 405,201 |
| 其中：对联营企业的投资收益 | 61,811 | 52,369 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 的收益 | 125,446 | - |
| 其他收益 | 26,923 | 12,838 |
| 公允价值变动损益 | (341,050) | 145,360 |
| 汇兑损益 | (96,671) | 30,923 |
| 资产处置损益 | 4,931 | - |
| 其他业务收入 | 134 | 166 |
| 营业收入 | 2,922,925 | 3,426,442 |
| 税金及附加 | (32,565) | (34,940) |
| 业务及管理费 | (706,177) | (651,078) |
| 信用减值损失 | (509,141) | (981,874) |
| 其他资产减值损失 | - | (3,406) |
| 其他业务成本 | (128) | (50) |
| 营业支出 | (1,248,011) | (1,671,348) |
| 营业利润 | 1,674,914 | 1,755,094 |
- 17 -
银行利润表（续）2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 营业外收入 | 3,003 | 3,163 |
| 营业外支出 | (1,308) | (2,425) |
| 利润总额 | 1,676,609 | 1,755,832 |
| 减：所得税费用 | (278,240) | (368,112) |
| 净利润 | 1,398,369 | 1,387,720 |
| 其他综合收益： | ||
| 其后可能会重分类至损益的项目： | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | (176,942) | (431,830) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 8,064 | 190,615 |
| 其后不会重分类至损益的项目： | ||
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (57) | 2,976 |
| 其他综合收益税后净额 | (168,935) | (238,239) |
| 综合收益总额 | 1,229,434 | 1,149,481 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 18 -
合并现金流量表
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 经营活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 1,635,457 |
| 吸收存款和同业存放款项净增加额 | 14,215,225 | 9,145,227 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 2,000,037 | 18,052 |
| 收取利息的现金 | 4,630,005 | 4,159,760 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 336,977 | 230,917 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 426,046 | 992,995 |
| 经营活动现金流入小计 | 21,608,290 | 16,182,408 |
| 向中央银行借款净减少额 | (832,704) | - |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (11,809,361) | (16,381,919) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (478,198) | (689,469) |
| 向其他金融机构拆借资金净减少额 | (29,343,664) | (2,707,862) |
| 支付利息的现金 | (2,494,319) | (2,461,762) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (36,620) | (46,899) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (733,657) | (738,807) |
| 支付的各项税费 | (633,373) | (744,709) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (585,960) | (271,790) |
| 经营活动现金流出小计 | (46,947,856) | (24,043,217) |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (25,339,566) | (7,860,809) |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 26,706,120 | 14,965,096 |
| 处置固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产收到的现金净额 | 13,007 | 43,612 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,695,578 | 2,324,774 |
| 投资活动现金流入小计 | 29,414,705 | 17,333,482 |
- 19 -
合并现金流量表（续）2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 投资支付的现金 | (16,316,134) | (19,616,364) |
| 购建固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产支付的现金 | (79,834) | (99,388) |
| 投资活动现金流出小计 | (16,395,968) | (19,715,752) |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 13,018,737 | (2,382,270) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | - | 3,705,289 |
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 48,464,545 | 30,609,432 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 1,651 | - |
| 筹资活动现金流入小计 | 48,466,196 | 34,314,721 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (36,390,000) | (25,810,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (14,906) | (10,806) |
| 分配股利支付的现金 | - | (63,042) |
| 偿付利息支付的现金 | (429,399) | (354,000) |
| 筹资活动现金流出小计 | (36,834,305) | (26,237,848) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 11,631,891 | 8,076,873 |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (4,014) | 13,959 |
| 现金及现金等价物净减少额 | (692,952) | (2,152,247) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 17,028,563 | 11,524,221 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 16,335,611 | 9,371,974 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 20 -
银行现金流量表
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 经营活动(使用)/产生的现金流量： | ||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 1,635,457 |
| 吸收存款和同业存放款项净增加额 | 13,626,221 | 9,874,663 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 2,000,037 | 18,052 |
| 收取利息的现金 | 4,200,481 | 3,354,925 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 281,340 | 226,096 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 191,482 | 757,085 |
| 经营活动现金流入小计 | 20,299,561 | 15,866,728 |
| 向中央银行借款净减少额 | (832,704) | - |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (7,313,097) | (12,346,059) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (481,187) | (674,459) |
| 向其他金融机构拆借资金净减少额 | (32,955,745) | (5,806,632) |
| 支付利息的现金 | (2,312,724) | (2,314,259) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (36,400) | (46,885) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (704,300) | (711,716) |
| 支付的各项税费 | (559,577) | (725,789) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (577,909) | (267,009) |
| 经营活动现金流出小计 | (45,773,643) | (22,892,808) |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (25,474,082) | (7,026,530) |
| 投资活动使用的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 27,006,120 | 14,961,444 |
| 处置固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产收到的现金净额 | 13,007 | 43,192 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,695,578 | 2,324,774 |
| 投资活动现金流入小计 | 29,714,705 | 17,329,410 |
- 21 -
银行现金流量表(续)
2022年
月
日至
月
日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
| 截至3月31日止三个月 | ||
| 2022年 | 2021年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | |
| 投资支付的现金 | (16,316,134) | (19,616,364) |
| 购建固定资产、无形资产和其他 | ||
| 长期资产支付的现金 | (77,584) | (99,024) |
| 投资活动现金流出小计 | (16,393,718) | (19,715,388) |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 13,320,987 | (2,385,978) |
| 筹资活动产生/(使用)的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | - | 3,705,289 |
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 48,164,545 | 30,609,432 |
| 筹资活动现金流入小计 | 48,164,545 | 34,314,721 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (36,390,000) | (25,810,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (14,631) | (10,806) |
| 分配股利支付的现金 | - | (63,042) |
| 偿付利息支付的现金 | (429,399) | (354,000) |
| 筹资活动现金流出小计 | (36,834,030) | (26,237,848) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 11,330,515 | 8,076,873 |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (4,014) | 13,959 |
| 现金及现金等价物净减少额 | (826,954) | (1,321,676) |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 16,623,273 | 10,461,979 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 15,796,679 | 9,140,303 |
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆