股票代码：601939 股票简称：建设银行
中国建设银行股份有限公司
2021年第三季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本行法定代表人田国立和主管财会工作负责人、会计机构负责人王江保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
? 第三季度财务报表未经审计。
1 主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
| （除特别注明外， 以人民币百万元列示） | 截至2021年 9月30日止 三个月 | 比上年同期 增减(%) | 截至2021年 9月30日止 九个月 | 比上年同期 增减(%) |
| 营业收入 | 208,073 | 14.12 | 624,405 | 9.27 |
| 净利润 | 79,067 | 15.14 | 233,173 | 12.31 |
| 归属于本行股东的净利润 | 78,853 | 15.61 | 232,153 | 12.79 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 78,976 | 15.69 | 232,026 | 12.64 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 473,225 | (22.51) |
| 基本和稀释每股收益（人民币元） | 0.32 | 18.52 | 0.93 | 13.41 |
| 年化加权平均净资产收益率(%) | 13.26 | 上升0.98个百分点 | 13.15 | 上升0.62个百分点 |
| 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 增减(%) | ||
| 资产总额 | 30,135,551 | 28,132,254 | 7.12 | |
| 归属于本行股东权益 | 2,522,495 | 2,364,808 | 6.67 | |
1.2非经常性损益
| （人民币百万元） | 截至2021年 9月30日止三个月 | 截至2021年 9月30日止九个月 |
| 清理睡眠户净收益 | 45 | 226 |
| 捐赠支出 | (9) | (12) |
| 非流动资产处置净收益 | 81 | 263 |
| 其他净损失 | (261) | (242) |
| 以上各项对所得税费用的影响 | 21 | (98) |
| 非经常性损益合计 | (123) | 137 |
| 其中：影响本行股东净利润部分 | (123) | 127 |
| 影响少数股东净利润部分 | - | 10 |
2 股东信息
2.1普通股股东总数及持股情况
2021年9月30日，本行普通股股东总数为403,744户，其中A股股东363,702户，H股股东40,042户。本行前10名普通股股东持股情况如下：
单位：股
| 普通股股东名称 | 股东性质 | 持股数量(股) | 持股比例(%) |
| 中央汇金投资有限责任公司2 | 国家 | 142,590,494,651（H股） | 57.03 |
| 195,941,976（A股） | 0.08 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司2、3 | 境外法人 | 93,850,825,438（H股） | 37.54 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 2,189,259,672（A股） | 0.88 |
| 国家电网有限公司3、4 | 国有法人 | 1,611,413,730（H股） | 0.64 |
| 益嘉投资有限责任公司 | 境外法人 | 856,000,000（H股） | 0.34 |
| 中国长江电力股份有限公司3、5 | 国有法人 | 657,296,730（H股） | 0.26 |
| 香港中央结算有限公司2 | 境外法人 | 540,301,112（A股） | 0.22 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司2 | 国有法人 | 496,639,800（A股） | 0.20 |
| 中国宝武钢铁集团有限公司 | 国有法人 | 335,000,000（H股） | 0.13 |
| 太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L－CT001沪 | 其他 | 168,783,482（A股） | 0.07 |
2.2优先股股东总数及持股情况
2021年9月30日，本行优先股股东总数为21户，均为境内优先股股东。本行前10名境内优先股股东持股情况如下：
单位：股
| 优先股股东名称 | 股东性质 | 持股数量(股) | 持股比例(%) | |
| 中国国际金融股份有限公司 | 其他 | 103,860,000 | 17.31 | |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 其他 | 90,000,000 | 15.00 | |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 61,000,000 | 10.17 | |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 50,000,000 | 8.33 | |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 50,000,000 | 8.33 | |
| 创金合信基金管理有限公司 | 其他 | 40,000,000 | 6.67 | |
| 华宝信托有限责任公司 | 其他 | 28,140,000 | 4.69 | |
| 广发证券资产管理（广东）有限公司 | 其他 | 27,000,000 | 4.50 | |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 27,000,000 | 4.50 | |
| 中信证券股份有限公司 | 其他 | 22,620,000 | 3.77 | |
3 其他重要信息
3.1经营情况简要分析
3.1.1资产负债表项目分析
2021年9月30日，本集团资产总额301,355.51亿元，较上年末增加20,032.97亿元，增长7.12%；负债总额275,873.42亿元，较上年末增加18,444.41亿元，增长7.16%。本集团稳步推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”。激活住房要素市场，完善住房租赁生态建设。截至9月末，住房租赁综合服务平台覆盖全国96%的地级及以上行政区，为1.5万家企业、3,800万个人房东和租客提供阳光透明的交易平台。本行对公住房租赁业务贷款余额1,162.76亿元。扎实推进“大普惠、新普惠”，本行普惠金融贷款余额1.79万亿元，较上年末增加3,693.91亿元；普惠金融贷款客户184.91万户，较上年末新增15.35万户；涉农贷款余额2.39万亿元，较上年末增加3,116.59亿元，增幅14.99%。持续提升金融科技业务支持能力，保障系统安全稳定运行。加强分布式、大数据、人工智能等基础技术能力建设和运营，打造集团复用、敏捷、协同的技术中台，累计上线81个公共技术服务，全面赋能数字化经营。发放贷款和垫款总额184,666.85亿元，较上年末增加16,792.53亿元，增长
10.00%。其中，公司类贷款103,481.56亿元，个人贷款77,747.87亿元，票据贴现2,966.86亿元，应计利息470.56亿元。根据中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）2020年绿色融资统计口径，本行绿色贷款余额为1.82万亿元，较上年末增加3,732.08亿元，增长25.78%。金融投资总额73,821.05亿元，较上年末增加4,314.52亿元，增长6.21%。吸收存款225,364.36亿元，较上年末增加19,214.60亿元，增长9.32%。其中，定期存款105,755.83亿元，活期存款116,313.11亿元；公司存款107,052.44亿元，个人存款115,016.50亿元；应计利息3,295.42亿元。按照贷款五级分类划分，不良贷款为2,788.55亿元，较上年末增加181.26亿元。不良贷款率1.51%，较上年末下降0.05个百分点。拨备覆盖率为
228.55%，较上年末上升14.96个百分点。
股东权益25,482.09亿元，较上年末增加1,588.56亿元，增长6.65%。其中，归属于本行股东权益为25,224.95亿元，较上年末增加1,576.87亿元，增长
6.67%。
2021年9月30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为17.25%，一级资本充足率为13.96%，核心一级资本充足率为13.40%，均满足监管要求。
中国人民银行等四部委颁布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》以及中国人民银行关于过渡期延长至2021年的公告鼓励金融机构采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产。本集团正在推进存量理财整改各项工作，同时评估并确认了整改安排对财务报表预计负债和信用减值损失的影响。本集团将继续认真落实监管要求，积极推进相关工作，努力实现理财业务的平稳转型、稳健发展。
3.1.2利润表项目分析
截至2021年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,331.73亿元，其中归属于本行股东的净利润2,321.53亿元，分别较上年同期增长12.31%和
12.79%。年化平均资产回报率1.07%，年化加权平均净资产收益率13.15%。利息净收入4,481.45亿元，较上年同期增长4.87%。净利差为1.94%，净利息收益率为2.12%，分别较上年同期下降0.10和0.07个百分点，主要受利率市场化稳步推进、产品结构变化和存款竞争激烈等因素影响所致。手续费及佣金净收入966.13亿元，较上年同期增长6.21%。主要是托管及其他受托业务、理财产品、代理业务等产品收入实现较快增长。业务及管理费1,313.48亿元，较上年同期增加125.54亿元。成本收入比较上年同期上升0.75个百分点至22.93%。减值损失1,432.56亿元，较上年同期减少185.07亿元。其中，信用减值损失1,420.43亿元，较上年同期下降11.95%。所得税费用596.24亿元，较上年同期增加173.40亿元。所得税实际税率为
20.36%。
3.2报告期内现金分红
2021年7月15日，本行向A股股东派发2020年度现金股息每股人民币
0.326元（含税），合计约31.28亿元；2021年8月5日，本行向H股股东派发2020年度现金股息每股人民币0.326元（含税），合计约783.76亿元。
3.3其他重要事项
2021年8月，本行在全国银行间债券市场发行800亿元二级资本债券。
4 季度财务报表按照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表2021年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | |||||
| 资产: | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 2,754,917 | 2,816,164 | 2,739,949 | 2,790,965 | ||||
| 存放同业款项 | 450,675 | 453,233 | 354,711 | 406,533 | ||||
| 贵金属 | 119,705 | 101,671 | 119,705 | 101,671 | ||||
| 拆出资金 | 263,923 | 368,404 | 355,036 | 460,991 | ||||
| 衍生金融资产 | 31,221 | 69,029 | 29,736 | 66,313 | ||||
| 买入返售金融资产 | 638,625 | 602,239 | 624,274 | 585,310 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 17,830,481 | 16,231,369 | 17,334,982 | 15,764,751 | ||||
| 金融投资 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 533,180 | 577,952 | 229,151 | 312,014 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产 | 4,907,775 | 4,505,243 | 4,810,877 | 4,397,169 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 1,941,150 | 1,867,458 | 1,853,111 | 1,792,488 | ||||
| 长期股权投资 | 16,441 | 13,702 | 86,692 | 70,892 | ||||
| 纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - | 87,562 | 68,629 | ||||
| 固定资产 | 164,158 | 172,505 | 130,288 | 137,218 | ||||
| 土地使用权 | 13,758 | 14,118 | 12,896 | 13,236 | ||||
| 无形资产 | 5,173 | 5,279 | 4,086 | 4,203 | ||||
| 商誉 | 2,171 | 2,210 | - | - | ||||
| 递延所得税资产 | 91,754 | 92,950 | 88,793 | 89,980 | ||||
| 其他资产 | 370,444 | 238,728 | 359,940 | 231,764 | ||||
| 资产总计 | 30,135,551 | 28,132,254 | 29,221,789 | 27,294,127 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)
2021年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 |
| 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | |||||
| 负债： | ||||||||
| 向中央银行借款 | 690,434 | 781,170 | 690,434 | 781,170 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,875,344 | 1,943,634 | 1,869,157 | 1,935,410 | ||||
| 拆入资金 | 364,107 | 349,638 | 264,938 | 256,325 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 247,507 | 254,079 | 245,067 | 251,898 | ||||
| 衍生金融负债 | 26,635 | 81,956 | 25,177 | 78,424 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 34,363 | 56,725 | 4,667 | 33,364 | ||||
| 吸收存款 | 22,536,436 | 20,614,976 | 22,208,268 | 20,289,611 | ||||
| 应付职工薪酬 | 34,009 | 35,460 | 29,425 | 30,547 | ||||
| 应交税费 | 71,423 | 84,161 | 69,055 | 82,374 | ||||
| 预计负债 | 57,220 | 54,114 | 53,632 | 51,660 | ||||
| 已发行债务证券 | 1,137,551 | 940,197 | 1,049,856 | 863,083 | ||||
| 递延所得税负债 | 1,207 | 1,551 | 31 | 48 | ||||
| 其他负债 | 511,106 | 545,240 | 239,488 | 321,698 | ||||
| 负债合计 | 27,587,342 | 25,742,901 | 26,749,195 | 24,975,612 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2021年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | 2021年 9月30日 (未经审计) | 2020年 12月31日 (经审计) | |||||
| 股东权益： | ||||||||
| 股本 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | ||||
| 其他权益工具 | ||||||||
| 优先股 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | ||||
| 永续债 | 39,991 | 39,991 | 39,991 | 39,991 | ||||
| 资本公积 | 134,924 | 134,263 | 134,835 | 134,835 | ||||
| 其他综合收益 | 21,425 | 15,048 | 29,562 | 21,759 | ||||
| 盈余公积 | 275,995 | 275,995 | 275,995 | 275,995 | ||||
| 一般风险准备 | 350,037 | 350,228 | 342,179 | 342,174 | ||||
| 未分配利润 | 1,390,135 | 1,239,295 | 1,340,044 | 1,193,773 | ||||
| 归属于本行股东权益合计 | 2,522,495 | 2,364,808 | 2,472,594 | 2,318,515 | ||||
| 少数股东权益 | 25,714 | 24,545 | - | - | ||||
| 股东权益合计 | 2,548,209 | 2,389,353 | 2,472,594 | 2,318,515 | ||||
| 负债和股东权益总计 | 30,135,551 | 28,132,254 | 29,221,789 | 27,294,127 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||||||||
| 截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | ||||||||||||
| 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | ||||||||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||||
| 一、营业收入 | 624,405 | 571,435 | 208,073 | 182,326 | 550,772 | 518,093 | 184,313 | 170,552 | |||||||
| 利息净收入 | 448,145 | 427,326 | 152,060 | 145,818 | 434,725 | 415,841 | 148,522 | 142,162 | |||||||
| 利息收入 | 783,336 | 734,085 | 267,387 | 248,548 | 763,065 | 713,075 | 261,163 | 242,653 | |||||||
| 利息支出 | (335,191) | (306,759) | (115,327) | (102,730) | (328,340) | (297,234) | (112,641) | (100,491) | |||||||
| 手续费及佣金净收入 | 96,613 | 90,968 | 27,175 | 25,962 | 91,846 | 86,934 | 24,838 | 24,040 | |||||||
| 手续费及佣金收入 | 108,888 | 103,088 | 31,318 | 30,382 | 101,723 | 96,935 | 28,175 | 27,855 | |||||||
| 手续费及佣金支出 | (12,275) | (12,120) | (4,143) | (4,420) | (9,877) | (10,001) | (3,337) | (3,815) | |||||||
| 投资收益 | 18,696 | 15,824 | 7,009 | 4,946 | 10,773 | 13,642 | 2,924 | 5,106 | |||||||
| 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 | 998 | 436 | 770 | 216 | - | - | - | - | |||||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 4,255 | 2,395 | 1,728 | 1,014 | 4,284 | 2,352 | 1,737 | 996 | |||||||
| 公允价值变动收益/(损失) | 3,865 | (2,584) | 4,417 | (2,100) | 7,321 | (3,614) | 6,531 | (2,444) | |||||||
| 汇兑收益 | 5,444 | 4,002 | 1,155 | 2,037 | 4,692 | 3,661 | 1,045 | 1,234 | |||||||
| 其他业务收入 | 51,642 | 35,899 | 16,257 | 5,663 | 1,415 | 1,629 | 453 | 454 | |||||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||||||||||
| 截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | ||||||||||||||
| 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | ||||||||||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||||||
| 二、营业支出 | (331,580) | (321,568) | (99,514) | (101,279) | (265,828) | (280,108) | (78,160) | (98,139) | |||||||||
| 税金及附加 | (5,306) | (5,053) | (1,768) | (1,717) | (4,957) | (4,710) | (1,631) | (1,613) | |||||||||
| 业务及管理费 | (131,348) | (118,794) | (47,144) | (42,950) | (122,198) | (110,204) | (44,217) | (40,412) | |||||||||
| 信用减值损失 | (142,043) | (161,315) | (33,723) | (49,937) | (137,715) | (155,846) | (31,878) | (47,503) | |||||||||
| 其他资产减值损失 | (1,213) | (448) | (1,021) | (260) | (66) | (8,139) | (96) | (8,105) | |||||||||
| 其他业务成本 | (51,670) | (35,958) | (15,858) | (6,415) | (892) | (1,209) | (338) | (506) | |||||||||
| 三、营业利润 | 292,825 | 249,867 | 108,559 | 81,047 | 284,944 | 237,985 | 106,153 | 72,413 | |||||||||
| 加：营业外收入 | 802 | 913 | 187 | 335 | 713 | 805 | 168 | 354 | |||||||||
| 减：营业外支出 | (830) | (887) | (412) | (262) | (716) | (859) | (385) | (430) | |||||||||
| 四、利润总额 | 292,797 | 249,893 | 108,334 | 81,120 | 284,941 | 237,931 | 105,936 | 72,337 | |||||||||
| 减：所得税费用 | (59,624) | (42,284) | (29,267) | (12,450) | (57,161) | (39,712) | (28,449) | (12,258) | |||||||||
| 五、净利润 | 233,173 | 207,609 | 79,067 | 68,670 | 227,780 | 198,219 | 77,487 | 60,079 | |||||||||
| 归属于本行股东的净利润 | 232,153 | 205,832 | 78,853 | 68,206 | 227,780 | 198,219 | 77,487 | 60,079 | ||||||||
| 少数股东损益 | 1,020 | 1,777 | 214 | 464 | - | - | - | - |
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||
| 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| 六、其他综合收益 | 6,595 | (18,700) | 6,851 | (25,931) | 7,803 | (15,529) | 6,635 | (22,866) | ||||||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 | 6,377 | (18,680) | 6,670 | (25,867) | 7,803 | (15,529) | 6,635 | (22,866) | ||||||||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | 12 | (276) | 26 | (159) | (203) | 135 | (161) | (441) | ||||||||
| 重新计量设定受益计划变动额 | 121 | 160 | - | - | 121 | 160 | - | - | ||||||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (193) | (438) | (54) | (161) | (408) | (27) | (241) | (443) | ||||||||
| 其他 | 84 | 2 | 80 | 2 | 84 | 2 | 80 | 2 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | |||||||||||||
| 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 6,365 | (18,404) | 6,644 | (25,708) | 8,006 | (15,664) | 6,796 | (22,425) | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | 10,198 | (14,299) | 7,612 | (21,072) | 9,333 | (14,267) | 7,217 | (21,101) | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | 398 | (87) | 445 | (692) | 376 | (156) | 404 | (654) | ||||||||
| 前期计入其他综合收益当期因出售转入损益的净额 | (429) | (268) | (181) | 109 | (279) | (14) | (89) | 205 | ||||||||
| 现金流量套期储备 | 228 | 45 | (17) | (70) | 236 | (15) | (13) | (76) | ||||||||
| 外币报表折算差额 | (4,030) | (3,795) | (1,215) | (3,983) | (1,660) | (1,212) | (723) | (799) | ||||||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 218 | (20) | 181 | (64) | - | - | - | - | ||||||||
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||||||||
| 截至 | 自7月1日 | 截至 | 自7月1日 | ||||||||||||
| 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | 9月30日止九个月 | 至9月30日止三个月 | ||||||||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||||
| 七、综合收益总额 | 239,768 | 188,909 | 85,918 | 42,739 | 235,583 | 182,690 | 84,122 | 37,213 | |||||||
| 归属于本行股东的综合收益 | 238,530 | 187,152 | 85,523 | 42,339 | 235,583 | 182,690 | 84,122 | 37,213 | |||||||
| 归属于少数股东的综合收益 | 1,238 | 1,757 | 395 | 400 | - | - | - | - | |||||||
| 八、基本和稀释每股收益(人民币元) | 0.93 | 0.82 | 0.32 | 0.27 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 |
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动现金流量： | ||||||||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 197,775 | - | 197,847 | ||||
| 吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 | 1,811,275 | 2,616,386 | 1,805,934 | 2,601,078 | ||||
| 拆入资金净增加额 | 16,061 | - | 12,421 | - | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | - | 97,431 | - | 97,248 | ||||
| 已发行存款证净增加额 | 96,643 | - | 91,458 | - | ||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 221,972 | - | 239,042 | - | ||||
| 拆出资金净减少额 | 130,232 | 85,154 | 104,673 | 62,432 | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净 减少额 | 42,356 | 39,892 | 31,818 | - | ||||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 750,048 | 701,244 | 725,716 | 681,398 | ||||
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 56,603 | 108,014 | 6,089 | 68,425 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 3,125,190 | 3,845,896 | 3,017,151 | 3,708,428 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 |
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动现金流量(续)： | ||||||||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | - | (384,227) | - | (365,186) | ||||
| 买入返售金融资产净增加额 | (36,679) | (140,138) | (39,180) | (122,436) | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净 增加额 | - | - | - | (5,534) | ||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (1,733,399) | (1,743,394) | (1,698,439) | (1,737,822) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | (91,922) | - | (91,922) | - | ||||
| 拆入资金净减少额 | - | (108,761) | - | (100,946) | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净减少额 | (6,381) | - | (6,668) | - | ||||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (22,186) | (79,296) | (28,636) | (78,509) | ||||
| 已发行存款证净减少额 | - | (101,753) | - | (102,433) | ||||
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (284,881) | (259,059) | (277,947) | (249,694) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (80,587) | (77,274) | (73,709) | (71,485) | ||||
| 支付的各项税费 | (116,113) | (117,444) | (110,361) | (113,523) | ||||
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (279,817) | (223,872) | (274,304) | (200,550) | ||||
| 经营活动现金流出小计 | (2,651,965) | (3,235,218) | (2,601,166) | (3,148,118) | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 473,225 | 610,678 | 415,985 | 560,310 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 |
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 二、投资活动现金流量： | ||||||||
| 收回投资收到的现金 | 1,446,109 | 1,404,160 | 1,382,570 | 1,156,367 | ||||
| 取得投资收益收到的现金 | 185,737 | 161,197 | 177,149 | 154,237 | ||||
| 收回纳入合并范围的结构化主体投资收到的现金 | - | - | 554,942 | 21,589 | ||||
| 处置固定资产和其他长期资产 收回的现金净额 | 4,224 | 3,650 | 971 | 939 | ||||
| 投资活动现金流入小计 | 1,636,070 | 1,569,007 | 2,115,632 | 1,333,132 | ||||
| 投资支付的现金 | (1,918,275) | (2,323,097) | (1,799,979) | (2,021,901) | ||||
| 取得子公司、联营企业和合营 企业支付的现金 | (2,522) | (3,051) | (800) | - | ||||
| 对子公司增资所支付的现金 | - | - | (15,000) | (5,777) | ||||
| 投资纳入合并范围的结构化主体支付的现金 | - | - | (573,875) | - | ||||
| 购建固定资产和其他长期资产 支付的现金 | (9,111) | (12,003) | (6,797) | (6,274) | ||||
| 支付的其他与投资活动有关的 现金 | - | (21) | - | - | ||||
| 投资活动现金流出小计 | (1,929,908) | (2,338,172) | (2,396,451) | (2,033,952) | ||||
| 投资活动所用的现金流量净额 | (293,838) | (769,165) | (280,819) | (700,820) |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 |
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 三、筹资活动现金流量： | ||||||||
| 发行债券收到的现金 | 138,626 | 99,556 | 115,569 | 82,634 | ||||
| 子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 770 | 84 | - | - | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 139,396 | 99,640 | 115,569 | 82,634 | ||||
| 分配股利支付的现金 | (81,604) | (80,127) | (81,504) | (80,004) | ||||
| 偿还债务支付的现金 | (34,866) | (42,399) | (17,868) | (23,828) | ||||
| 偿付债券利息支付的现金 | (9,779) | (8,027) | (7,714) | (5,302) | ||||
| 子公司购买少数股东股权支付的现金 | - | (44) | - | - | ||||
| 支付的其他与筹资活动有关的现金 | (4,108) | (5,426) | (2,532) | (4,094) | ||||
| 筹资活动现金流出小计 | (130,357) | (136,023) | (109,618) | (113,228) | ||||
| 筹资活动产生/(所用)的现金流量净额 | 9,039 | (36,383) | 5,951 | (30,594) | ||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (4,459) | (6,913) | (4,455) | (6,144) | ||||
| 五、现金及现金等价物净增加/ (减少)额 | 183,967 | (201,783) | 136,662 | (177,248) | ||||
| 加：期初现金及现金等价物 余额 | 878,931 | 1,052,340 | 822,616 | 991,256 | ||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,062,898 | 850,557 | 959,278 | 814,008 |
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
| (1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额 | ||||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 净利润 | 233,173 | 207,609 | 227,780 | 198,219 | ||||
| 加：信用减值损失 | 142,043 | 161,315 | 137,715 | 155,846 | ||||
| 其他资产减值损失 | 1,213 | 448 | 66 | 8,139 | ||||
| 折旧及摊销 | 20,164 | 19,572 | 18,059 | 17,907 | ||||
| 已减值金融资产利息收入 | (3,621) | (2,781) | (3,591) | (2,732) | ||||
| 公允价值变动(收益)/损失 | (3,865) | 2,584 | (7,321) | 3,614 | ||||
| 对联营企业和合营企业的 投资收益 | (998) | (436) | - | - | ||||
| 股利收入 | (5,023) | (2,488) | (855) | (521) | ||||
| 未实现的汇兑(收益)/损失 | (6,075) | 3,914 | (6,486) | 2,952 | ||||
| 已发行债券利息支出 | 14,182 | 12,281 | 12,218 | 9,726 | ||||
| 投资性证券的利息收入及 处置净收益 | (173,491) | (155,242) | (170,311) | (150,173) | ||||
| 处置固定资产和其他长期 资产的净(收益)/损失 | (263) | 173 | (48) | 56 | ||||
| 递延所得税的净增加 | (2,546) | (17,770) | (1,836) | (18,706) | ||||
| 经营性应收项目的增加 | (1,516,494) | (2,289,618) | (1,498,104) | (2,303,768) | ||||
| 经营性应付项目的增加 | 1,774,826 | 2,671,117 | 1,708,699 | 2,639,751 | ||||
| 经营活动产生的现金流量 净额 | 473,225 | 610,678 | 415,985 | 560,310 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
| (2)现金及现金等价物净变动情况 | ||||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 现金及现金等价物的期末余额 | 1,062,898 | 850,557 | 959,278 | 814,008 | ||||
| 减：现金及现金等价物的期初 余额 | (878,931) | (1,052,340) | (822,616) | (991,256) | ||||
| 现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 183,967 | (201,783) | 136,662 | (177,248) | ||||
5 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
特此公告。
中国建设银行股份有限公司董事会
2021年10月29日
附录 资本及流动性相关信息
1. 资本充足率
根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，2020年4月银保监会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
| （人民币百万元，百分比除外） | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 2,409,897 | 2,245,373 | 2,261,449 | 2,105,934 |
| 一级资本净额 | 2,509,963 | 2,325,240 | 2,361,517 | 2,191,258 |
| 资本净额 | 3,102,051 | 2,910,773 | 2,832,681 | 2,649,639 |
| 风险加权资产 | 17,983,350 | 16,684,763 | 16,604,591 | 15,451,991 |
| 核心一级资本充足率(%) | 13.40 | 13.46 | 13.62 | 13.63 |
| 一级资本充足率(%) | 13.96 | 13.94 | 14.22 | 14.18 |
| 资本充足率(%) | 17.25 | 17.45 | 17.06 | 17.15 |
| （人民币百万元，百分比除外） | 2021年 9月30日 | 2021年 6月30日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 |
| 杠杆率(%) | 7.96 | 7.79 | 7.92 | 7.99 |
| 一级资本净额 | 2,509,963 | 2,434,940 | 2,442,723 | 2,361,517 |
| 调整后表内外资产余额 | 31,514,718 | 31,263,173 | 30,826,197 | 29,548,554 |
3. 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。2021年第三季度，本集团流动性覆盖率为134.87%，满足监管要求。与2021年第二季度相比，上升0.67个百分点，主要是抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）增加导致现金净流出量减少所致。
| 序号 | （人民币百万元，百分比除外） | 折算前数值 | 折算后数值 |
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 4,669,236 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 10,621,028 | 940,897 |
| 3 | 稳定存款 | 2,422,420 | 121,036 |
| 4 | 欠稳定存款 | 8,198,608 | 819,861 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 10,673,425 | 3,546,933 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 6,895,412 | 1,712,267 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 3,646,616 | 1,703,269 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 131,397 | 131,397 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 1,387 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 1,795,755 | 199,527 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 32,000 | 32,000 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | 2,672 | 2,672 |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,761,083 | 164,855 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 53 | - |
| 15 | 或有融资义务 | 3,532,390 | 490,674 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 5,179,418 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 572,378 | 569,390 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,751,869 | 1,111,814 |
| 19 | 其他现金流入 | 35,844 | 34,213 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 2,360,091 | 1,715,417 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 4,669,236 | |
| 22 | 现金净流出量 | 3,464,001 | |
| 23 | 流动性覆盖率(%) | 134.87 | |