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建设银行H股公告-2017年第三季度报告 下载公告
公告日期:2017-10-27
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確性或
完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該
等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
                      中國建設銀行股份有限公司
           CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION
                     (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)
                              股份代碼: 939 (H 股普通股)
                                   4606 (境外優先股)
                           2017 年第三季度報告
中國建設銀行股份有限公司(“本行”)董事會欣然宣佈本行及所屬子公司
(統稱“本集團”)截至 2017 年 9 月 30 日止期間按照國際財務報告準則編制
的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》(香港法例第 571 章)
第 XIVA 部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第 13.09 條而做出。
1 重要提示
1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容
的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並承擔
個別和連帶的法律責任。
1.2 本行於 2017 年 10 月 26 日召開的董事會會議審議通過了本季度報告,本
行 15 名董事全體出席董事會會議。
1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。
1.4 本行法定代表人田國立、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋月
聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。
2 公司基本情況
2.1 公司信息
A 股股票簡稱              建設銀行            股份代碼
A 股股票上市交易所                           上海證券交易所
H 股股票簡稱              建設銀行            股份代碼
H 股股票上市交易所                       香港聯合交易所有限公司
                            CCB
境外優先股股票簡稱       15USDPREF            股份代碼
境外優先股上市交易所                     香港聯合交易所有限公司
聯繫人和聯繫方式         董事會秘書           公司秘書        證券事務代表
姓名                       陳彩虹              馬陳志             徐漫霞
電話                                         86-10-66215533
傳真                                         86-10-66218888
電子信箱                                       ir@ccb.com
2.2 按照國際財務報告準則編制的主要財務數據
本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制,除特別註明外,為本
集團數據,以人民幣列示。
(除特別註明外,以人民                                               本報告期末比上
  幣百萬元列示)       本報告期末                      上年度末        年度末增減(%)
資產總額                  22,053,943                  20,963,705                 5.20
歸屬於本行股東權益         1,692,138                   1,576,500                 7.34
每股淨資產(人民幣元)          6.76                        6.28                 7.64
                           截至 2017                截至 2017 年 9
                           年 9 月 30   比上年同期      月 30 日止        比上年同期
                         日止三個月         增減(%)        九個月             增減(%)
經營收入                     145,189          9.33       448,322                 4.63
淨利潤                        63,264          4.11       202,273                 3.91
歸屬於本行股東的淨利潤        62,903          4.10       201,242                 3.82
經營活動產生的現金流量
  淨額                       不適用         不適用       135,424              (86.71)
基本和稀釋每股收益(人
  民幣元)                      0.25          4.17          0.80                 2.56
年化平均股東權益回報率               降低 0.70 個                    降低 0.64 個百分
  (%)                          15.34      百分點           16.52                   點
2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異
本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則編制
的合併財務報表中列示的截至 2017 年 9 月 30 日止九個月淨利潤和於 2017 年
9 月 30 日的股東權益並無差異。
2.4 於 2017 年 9 月 30 日普通股股東總數及股東持股情況表
2.4.1 於 2017 年 9 月 30 日,本行普通股股東總數為 358,034 戶,其中 H 股股
東 46,723 戶,A 股股東 311,311 戶。
2.4.2 前 10 名普通股股東持股情況
                                                                                                     單位:股
 前 10 名普通股股東持股情況(數據來源於 2017 年 9 月 30 日在冊股東情況及股東確認情況)
                                                                                    質押或凍
                                 持股比例                                           結的股份
 股東名稱              股東性質      (%) 報告期內增減                   持股總數        數量
 中央匯金投資有限責                         57.03                  -    142,590,494,651(H 股)             無
                           國家
   任公司 2                                  0.08                  -        195,941,976(A 股)             無
 香港中央結算(代理
                 、
   人)有限公司 2 3        境外法人         36.70          9,350,812     91,762,605,134(H 股)           未知
 中國證券金融股份有
   限公司                  國有法人          1.07       44,055,938        2,663,999,923(A 股)             無
 中國寶武鋼鐵集團有
   限公司 3                國有法人          0.80                  -      2,000,000,000(H 股)             無
                 3、4
 國家電網公司              國有法人          0.64                  -      1,611,413,730(H 股)             無
 中國長江電力股份有
   限公司 3                國有法人          0.41                  -      1,015,613,000(H 股)             無
 益嘉投資有限責任公
   司                      境外法人          0.34                  -        856,000,000(H 股)             無
 中央匯金資產管理有
   限責任公司 2            國有法人          0.20                  -        496,639,800(A 股)             無
 香港中央結算有限公
   司2                     境外法人          0.10    (128,005,871)          254,644,896(A 股)             無
 全國社保基金一一八
   組合                    國家              0.05       96,999,601          136,999,341(A 股)             無
1.   上述股東持有的股份均為本行無限售條件股份。
2.   中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算(代理人)有限公司
     是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外,本行未知上述股東存在關聯關係或一致行動關係。
3.   截至 2017 年 9 月 30 日,國家電網公司、中國長江電力股份有限公司分別持有本行 H 股 1,611,413,730 股和
     1,015,613,000 股,代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下;中國寶武鋼鐵集團有限公司持有本行 H 股
     2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去國家電網公司、中國長
     江電力股份有限公司持有的股份以及中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的 550,000,000 股,代理於香港中央結算(代
     理人)有限公司的其餘 H 股為 91,762,605,134 股。該股份中也包含淡馬錫控股私人有限公司持有的 H 股。
4.   截至 2017 年 9 月 30 日,國家電網公司通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下:國網英大國際控股集團
     有限公司 54,131,000 股,國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股,魯能集團有限公司 230,000,000 股,深圳國
     能國際商貿有限公司 12,000,000 股。
2.5 於 2017 年 9 月 30 日優先股股東總數和持股情況
2.5.1 於 2017 年 9 月 30 日,本行優先股股東(或代持人)總數為 1 戶,持股
情況如下:
                                                                                                    單位:股
 優先股股東             股東    股份    持股比    報告期                     持有有限售條     質押或凍結的
 名稱                   性質    類別    例(%)     內增減        持股總數       件股份數量       股份數量
 The Bank of New
   York
   Depository                   境外
   (Nominees)          境外     優先
   Limited             法人     股       100.00            -   152,500,000                -        未知
1.   優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2.   由於此次發行為境外非公開發行,優先股股東名冊中所列為截至報告期末,The Bank of New York Depository
     (Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統 Euroclear Bank SA/NV 和 Clearstream Banking S.A.的獲配售人持有
     優先股的信息。
2.5.2 報告期內,本行未發生優先股表決權恢復事項,也不涉及派發優先股股
息事宜。本行於 2017 年 10 月 26 日召開的董事會會議審議通過了境外優先股
股息分配的議案,並將於 2017 年 12 月 18 日派發境外優先股股息。派息總額
共計 157,583,333.33 美元(折合約 10.45 億元人民幣),扣除代扣代繳所得
稅實際支付給境外優先股股東 141,825,000 美元,稅後股息率 4.65%。
3 季度經營簡要分析
3.1 財務狀況表項目分析
於 2017 年 9 月 30 日,本集團資產總額 220,539.43 億元,較上年末增加
10,902.38 億元,增長 5.20%;負債總額 203,453.17 億元,較上年末增加
9,712.66 億元,增長 5.01%。
客戶貸款和墊款總額 127,571.17 億元,較上年末增加 10,000.85 億元,增長
8.51%。其中,本行境內公司類貸款 64,466.89 億元,個人貸款 50,285.18 億
元,票據貼現 1,184.12 億元;海外和子公司貸款 11,634.98 億元。
客戶存款 165,025.95 億元,較上年末增加 10,996.80 億元,增長 7.14%。其中,
本行境內定期存款 71,059.50 億元,活期存款 87,864.37 億元;海外和子公司
存款 6,102.08 億元。
按照貸款五級分類劃分,不良貸款餘額為 1,909.49 億元,較上年末增加
122.59 億元。不良貸款率 1.50%,較上年末下降 0.02 個百分點。減值準備對
不良貸款比率為 162.91%,較上年末上升 12.55 個百分點。
股東權益總額 17,086.26 億元,較上年末增加 1,189.72 億元,增長 7.48%。其
中,歸屬於本行股東權益為 16,921.38 億元,較上年末增加 1,156.38 億元,增
長 7.34%。
於 2017 年 9 月 30 日,考慮並行期規則後,本集團按照《商業銀行資本管理
辦法(試行)》計量的資本充足率 14.67%,一級資本充足率 12.99%,核心
一級資本充足率 12.84%,均滿足監管要求。
3.2 綜合收益表項目分析
截至 2017 年 9 月 30 日止九個月,本集團實現淨利潤 2,022.73 億元,其中歸
屬於本行股東的淨利潤 2,012.42 億元,分別較上年同期增長 3.91%和 3.82%。
年化平均資產回報率 1.25%,年化平均股東權益回報率 16.52%。
利息淨收入 3,333.24 億元,較上年同期增長 5.55%。淨利差為 2.03%,淨利
息收益率為 2.16%,分別較上年同期下降 0.06 和 0.10 個百分點。
手續費及佣金淨收入 936.49 億元,較上年同期增長 1.45%。其中,銀行卡、
電子銀行、理財等產品發展良好,收入持續增長;部分基礎結算、代理及諮
詢類產品受服務收費減免以及市場等因素影響,收入同比下滑。
經營費用為 1,110.18 億元,較上年同期減少 68.26 億元。成本對收入比率較
上年同期下降 0.30 個百分點至 23.82%。
所得稅費用 482.62 億元,較上年同期減少 39.44 億元。所得稅實際稅率為
19.26%。
4 重要事項
4.1 主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用□不適用
(除特別註明外,以    2017 年    2016 年
人民幣百萬元列示)   9 月 30 日 12 月 31 日   增減(%)          變動原因
                                                        根據資產負債管理整體要求
存放同業款項           295,760     494,618      (40.20) 調整資金運用。
                                                       由於 9 月末本集團流動性相
                                                       對充裕,敘做的買入返售證
買入返售金融資產       207,695     103,174      101.31 券業務增加。
                                                       海外機構拆入資金有所增
拆入資金               426,326     322,546       32.18 加。
                                                        敘做的賣出回購證券業務減
賣出回購金融資產        64,587     190,580      (66.11) 少。
                                                       主要由於新發行存款證增
已發行債務證券         615,427     451,554       36.29 加。
                                                        主要是債券市場收益率上
                                                        升,導致可供出售債券估值
投資重估儲備           (14,524)       (976)    1,388.11 下降。
                                                        主要由於外匯貶值導致外幣
外幣報表折算差額        (2,708)        348     (878.16) 報表折算差額損失增加。
                           截至 2017 截至 2016
( 除 特 別 註 明 外 , 以 年 9 月 30 年 9 月 30
人民幣百萬元列示) 日止九個月 日止九個月           增減(%)          變動原因
                                                            主要是根據央行對收單業務
                                                            的規則變化,由確認淨收入
                                                            改為分別確認商戶收單收入
                                                            與發卡交易服務和銀聯網絡
手續費及佣金支出            (9,425)     (5,901)       59.72 支出。
                                                            貴金屬租賃規模增長,相應
交易淨收益                   2,638        1,995       32.23 租賃收入增加。
投資性證券淨(損失)/                                        主要是債券出售規模較上年
  收益                      (1,065)       9,625     (111.06) 同期減少。
                                                             主要是建信人壽保險股份有
                                                             限公司根據監管要求調整產
                                                             品結構,保費收入下降,提
其他經營支出               (26,470)    (46,874)      (43.53) 取的賠償準備金相應下降。
                                                            主要是其他經營支出下降較
其他經營淨收益              18,252        6,752      170.32 多,收入下降相對較少。
                                                            主要是從審慎經營的角度加
資 產減 值損失 —客 戶貸                                    大了貸款損失準備計提力
  款及墊款                 (85,329)    (62,261)       37.05 度。
4.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
√適用□不適用
經中國銀行業監督管理委員會批准,本行全資子公司建信金融資產投資有限
公司於 2017 年 8 月 2 日開業。
本行境內優先股發行已獲得中國銀行業監督管理委員會核准,尚待中國證券
監督管理委員會行政許可。詳情請參見本行 2017 年 9 月 5 日和 9 月 25 日於
上海證券交易所網站、香港交易及結算所有限公司的“披露易”網站及本行網
站發佈的公告。
4.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用√不適用
4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用√不適用
4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相
比發生重大變動的警示及原因說明
□適用√不適用
5 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港交易及結算所有限公司的“披露易”網址
(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。按照中國會計準則編制的季
度 報 告 亦 同 時 刊 載 於 上 海 證 券 交 易 所 網 址 (www.sse.com.cn) 及 本 行 網 址
(www.ccb.com)。
                                                              承董事會命
                                                      中國建設銀行股份有限公司
                                                                王祖繼
                                                     副董事長、執行董事及行長
2017年10月26日
於本公告日期,本行的執行董事為田國立先生、王祖繼先生、龐秀生先生和
章更生先生,本行的非執行董事為馮冰女士、朱海林先生、李軍先生、吳敏
先生、張奇先生和郝愛群女士,本行的獨立非執行董事為馮婉眉女士、MC
麥卡錫先生、卡爾沃特先生、鍾瑞明先生和莫里洪恩先生。
附錄一 參照國際財務報告準則編制的財務報表
                             中國建設銀行股份有限公司
                                   合併綜合收益表
                           截至 2017 年 9 月 30 日止九個月
                        (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                    截至                  自7月1日
                                      9 月 30 日止九個月       至 9 月 30 日止三個月
                                    2017 年       2016 年      2017 年        2016 年
                                 (未經審計) (未經審計)      (未經審計) (未經審計)
利息收入                           555,566       523,246      192,077       176,835
利息支出                          (222,242)     (207,444)      (76,607)     (72,023)
利息淨收入                         333,324       315,802      115,470       104,812
手續費及佣金收入                   103,074        98,215       28,908        27,308
手續費及佣金支出                    (9,425)       (5,901)       (3,339)      (2,184)
手續費及佣金淨收入                  93,649        92,314       25,569        25,124
交易淨收益/(損失)                    2,638         1,995          (204)         299
股利收入                             1,524         1,994           544
投資性證券淨(損失)/收益             (1,065)        9,625           567        2,288
其他經營淨收益:
  其他經營收入                      44,722        53,626       10,579          7,440
  其他經營支出                     (26,470)      (46,874)      (7,336)        (7,749)
其他經營淨收益/(損失)               18,252         6,752        3,243          (309)
經營收入                           448,322      428,482       145,189       132,803
經營費用                          (111,018)     (117,844)     (40,471)      (38,728)
                                   337,304       310,638      104,718        94,075
資產減值損失
  客戶貸款和墊款                   (85,329)      (62,261)     (25,600)       (15,463)
  其他                              (1,635)       (1,443)        (854)        (1,631)
資產減值損失                       (86,964)      (63,704)     (26,454)       (17,094)
對聯營和合營企業的投資
  收益/(損失)                          195           (58)         178
稅前利潤                           250,535      246,876        78,442        76,998
所得稅費用                         (48,262)      (52,206)     (15,178)       (16,231)
淨利潤                             202,273      194,670        63,264        60,767
                          中國建設銀行股份有限公司
                              合併綜合收益表(續)
                        截至 2017 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                  截至                    自7月1日
                                    9 月 30 日止九個月         至 9 月 30 日止三個月
                                  2017 年       2016 年      2017 年          2016 年
                               (未經審計) (未經審計)      (未經審計)      (未經審計)
其他綜合收益:
最終不計入損益
  補充退休福利的重新計量             374           49              -               -
  其他                                 -           (3)             -             (10)
小計                                 374           46              -             (10)
最終計入損益
  可供出售金融資產產生的(損
    失)/利得金額                 (22,283)         507          1,761          5,197
  可供出售金融資產產生的所
    得稅影響                       5,570          (127)         (379)         (1,381)
  前期計入其他綜合收益當期
    轉入損益的淨額                  3,269       (3,703)          813
  現金流量套期淨收益/(損失)           129            9           (44)
  外幣報表折算差額                 (3,149)       3,286        (1,416)
小計                             (16,464)          (28)         735           4,244
本期其他綜合收益稅後淨額         (16,090)          18           735           4,234
本期綜合收益合計                 186,183      194,688        63,999          65,001
淨利潤歸屬於:
  本行股東                       201,242      193,835        62,903          60,425
  非控制性權益                     1,031          835           361
                                 202,273      194,670        63,264          60,767
綜合收益歸屬於:
  本行股東                       185,141      194,254        63,693          64,609
  非控制性權益                     1,042          434           306
                                 186,183      194,688        63,999          65,001
基本及稀釋每股收益(人民幣元)        0.80          0.78          0.25            0.24
                         中國建設銀行股份有限公司
                               合併財務狀況表
                             2017 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2017 年       2016 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
資產:
  現金及存放中央銀行款項                            2,961,632     2,849,261
  存放同業款項                                        295,760       494,618
  貴金屬                                              166,356       202,851
  拆出資金                                            274,214       260,670
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融資產                            613,874       488,370
  衍生金融資產                                         96,888        89,786
  買入返售金融資產                                    207,695       103,174
  應收利息                                            112,213       101,645
  客戶貸款和墊款                                   12,446,044    11,488,355
  可供出售金融資產                                  1,565,115     1,633,834
  持有至到期投資                                    2,531,295     2,438,417
  應收款項類投資                                      476,137       507,963
  對聯營和合營企業的投資                                7,129         7,318
  固定資產                                            165,743       170,095
  土地使用權                                           14,213        14,742
  無形資產                                              2,221         2,599
  商譽                                                  2,834         2,947
  遞延所得稅資產                                       38,821        31,062
  其他資產                                             75,759        75,998
資產總計                                           22,053,943    20,963,705
                         中國建設銀行股份有限公司
                             合併財務狀況表(續)
                               2017 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2017 年       2016 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
負債:
  向中央銀行借款                                      543,500       439,339
  同業及其他金融機構存放款項                        1,179,488     1,612,995
  拆入資金                                            426,326       322,546
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融負債                            425,525       396,591
  衍生金融負債                                         96,519        90,333
  賣出回購金融資產                                     64,587       190,580
  客戶存款                                         16,502,595    15,402,915
  應付職工薪酬                                         29,858        33,870
  應交稅費                                             43,872        44,900
  應付利息                                            205,714       211,330
  預計負債                                              9,421         9,276
  已發行債務證券                                      615,427       451,554
  遞延所得稅負債                                          518
  其他負債                                            201,967       167,252
負債合計                                           20,345,317    19,374,051
                           中國建設銀行股份有限公司
                               合併財務狀況表(續)
                                 2017 年 9 月 30 日
                      (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                       2017 年           2016 年
                                                     9 月 30 日       12 月 31 日
                                                    (未經審計)          (經審計)
股東權益:
  股本                                                250,011            250,011
  其他權益工具
    優先股                                             19,659             19,659
  資本公積                                            134,463            133,960
  投資重估儲備                                        (14,524)              (976)
  盈餘公積                                            175,445            175,445
  一般風險準備                                        245,506            211,193
  未分配利潤                                          884,286            786,860
  外幣報表折算差額                                     (2,708)
  歸屬於本行股東權益合計                             1,692,138         1,576,500
  非控制性權益                                          16,488            13,154
股東權益合計                                         1,708,626         1,589,654
負債和股東權益總計                                  22,053,943        20,963,705
董事會於 2017 年 10 月 26 日核准並許可發出。
         王祖繼                         鍾瑞明                    卡爾沃特
副董事長、執行董事及行長           獨立非執行董事           獨立非執行董事
                         中國建設銀行股份有限公司
                               合併現金流量表
                       截至 2017 年 9 月 30 日止九個月
            

  附件:公告原文
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