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建设银行2017年第三季度报告 下载公告
公告日期:2017-10-27
中国建设银行股份有限公司
  2017 年第三季度报告
1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担
个别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2017 年 10 月 26 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,本
行 15 名董事全体出席董事会会议。
1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人田国立、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月
声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
2 公司基本情况
2.1 公司信息
A 股股票简称              建设银行            股份代码
A 股股票上市交易所                           上海证券交易所
H 股股票简称              建设银行            股份代码
H 股股票上市交易所                       香港联合交易所有限公司
                            CCB
境外优先股股票简称       15USDPREF            股份代码
境外优先股上市交易所                     香港联合交易所有限公司
联系人和联系方式         董事会秘书           公司秘书        证券事务代表
姓名                       陈彩虹              马陈志             徐漫霞
电话                                         86-10-66215533
传真                                         86-10-66218888
电子信箱                                       ir@ccb.com
2.2 按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本行及
所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。
(除特别注明外,以人民                                                   本报告期末比上
  币百万元列示)           本报告期末                      上年度末        年度末增减(%)
资产总额                     22,053,943                   20,963,705                5.20
归属于本行股东权益            1,692,138                    1,576,500                7.34
每股净资产(人民币元)             6.76                         6.28                7.64
                           截至 2017 年       比上年同 截至 2017 年 9
                           9 月 30 日止         期增减     月 30 日止        比上年同期
                                三个月              (%)       九个月             增减(%)
营业收入                       151,606           8.51       471,994               (0.12)
净利润                          63,264           4.11       202,273                 3.91
归属于本行股东的净利润          62,903           4.10       201,242                 3.82
扣除非经常性损益后归属于
  本行股东的净利润              62,421           3.93       199,630                 3.78
经营活动产生的现金流量净
  额                            不适用         不适用       135,424              (86.71)
基本和稀释每股收益(人民
  币元)                           0.25          4.17           0.80                2.56
年化加权平均净资产收益率                降低 0.70                       降低 0.64 个百分
  (%)                             15.34 个百分点               16.52                  点
非经常性损益项目列示如下:
                                                                    截至 2017 年 9 月 30
(人民币百万元)                                        本报告期            日止九个月
固定资产处置净损益                                            33
抵债资产处置净损益                                           181
清理睡眠户净损益                                              73
其他损益                                                     505                   1,580
税务影响                                                    (291)                  (554)
非经常性损益合计                                             501                   1,625
其中:影响本行股东净利润的非经常性损益                       482                   1,612
      影响少数股东净利润的非经常性损益                        19
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制
的合并财务报表中列示的截至 2017 年 9 月 30 日止九个月净利润和于 2017 年
9 月 30 日的股东权益并无差异。
2.4 于 2017 年 9 月 30 日普通股股东总数及股东持股情况表
2.4.1 于 2017 年 9 月 30 日,本行普通股股东总数为 358,034 户,其中 H 股股
东 46,723 户,A 股股东 311,311 户。
2.4.2 前 10 名普通股股东持股情况
                                                                                                     单位:股
 前 10 名普通股股东持股情况(数据来源于 2017 年 9 月 30 日在册股东情况及股东确认情况)
                                                                                     质押或冻
                                 持股比                                              结的股份
 股东名称            股东性质      例(%)    报告期内增减                   持股总数      数量
 中央汇金投资有限                  57.03                  -   142,590,494,651(H 股)        无
                     国家
   责任公司  2
                                     0.08                 -        195,941,976(A 股)       无
 香港中央结算(代
   理人)有限公司
   2、3
                     境外法人      36.70         9,350,812      91,762,605,134(H 股)     未知
 中国证券金融股份
   有限公司               国有法人          1.07           44,055,938      2,663,999,923(A 股)             无
 中国宝武钢铁集团
   有限公司 3             国有法人          0.80                    -      2,000,000,000(H 股)             无
 国家电网公司    3、4
                          国有法人          0.64                    -      1,611,413,730(H 股)             无
 中国长江电力股份
   有限公司 3             国有法人          0.41                    -      1,015,613,000(H 股)             无
 益嘉投资有限责任
   公司                   境外法人          0.34                    -        856,000,000(H 股)             无
 中央汇金资产管理
   有限责任公司 2         国有法人          0.20                    -        496,639,800(A 股)             无
 香港中央结算有限
   公司 2                 境外法人          0.10     (128,005,871)           254,644,896(A 股)             无
 全国社保基金一一
   八组合                 国家              0.05           96,999,601        136,999,341(A 股)             无
1.   上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2.   中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算(代理人)有限公司
     是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
3.   截至 2017 年 9 月 30 日,国家电网公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行 H 股 1,611,413,730 股和
     1,015,613,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下;中国宝武钢铁集团有限公司持有本行 H 股
     2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去国家电网公司、中国长
     江电力股份有限公司持有的股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的 550,000,000 股,代理于香港中央结算(代
     理人)有限公司的其余 H 股为 91,762,605,134 股。该股份中也包含淡马锡控股私人有限公司持有的 H 股。
4.   截至 2017 年 9 月 30 日,国家电网公司通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下:国网英大国际控股集团
     有限公司 54,131,000 股,国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股,鲁能集团有限公司 230,000,000 股,深圳国
     能国际商贸有限公司 12,000,000 股。
2.5 于 2017 年 9 月 30 日优先股股东总数和持股情况
2.5.1 于 2017 年 9 月 30 日,本行优先股股东(或代持人)总数为 1 户,持股
情况如下:
                                                                                                     单位:股
                                                                                                   质押或冻
 优先股股东              股东     股份    持股比     报告期                     持有有限售条       结的股份
 名称                    性质     类别    例(%)      内增减      持股总数         件股份数量         数量
 The Bank of New
   York Depository               境外
   (Nominees)           境外     优先
   Limited              法人     股        100.00           -   152,500,000                    -     未知
1.   优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.   由于此次发行为境外非公开发行,优先股股东名册中所列为截至报告期末, The Bank of New York Depository
     (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统 Euroclear Bank SA/NV 和 Clearstream Banking S.A.的获配售人持有
     优先股的信息。
2.5.2 报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项,也不涉及派发优先股股
息事宜。本行于 2017 年 10 月 26 日召开的董事会会议审议通过了境外优先
股股息分配的议案,并将于 2017 年 12 月 18 日派发境外优先股股息。派息
总额共计 157,583,333.33 美元(折合约 10.45 亿元人民币),扣除代扣代缴
所得税实际支付给境外优先股股东 141,825,000 美元,税后股息率 4.65%。
3 季度经营简要分析
3.1 资产负债表项目分析
于 2017 年 9 月 30 日,本集团资产总额 220,539.43 亿元,较上年末增加
10,902.38 亿元,增长 5.20%;负债总额 203,453.17 亿元,较上年末增加
9,712.66 亿元,增长 5.01%。
客户贷款和垫款总额 127,571.17 亿元,较上年末增加 10,000.85 亿元,增长
8.51%。其中,本行境内公司类贷款 64,466.89 亿元,个人贷款 50,285.18 亿
元,票据贴现 1,184.12 亿元;海外和子公司贷款 11,634.98 亿元。
客户存款 165,025.95 亿元,较上年末增加 10,996.80 亿元,增长 7.14%。其中,
本行境内定期存款 71,059.50 亿元,活期存款 87,864.37 亿元;海外和子公司
存款 6,102.08 亿元。
按照贷款五级分类划分,不良贷款余额为 1,909.49 亿元,较上年末增加
122.59 亿元。不良贷款率 1.50%,较上年末下降 0.02 个百分点。拨备覆盖率
为 162.91%,较上年末上升 12.55 个百分点。
股东权益总额 17,086.26 亿元,较上年末增加 1,189.72 亿元,增长 7.48%。其
中,归属于本行股东权益为 16,921.38 亿元,较上年末增加 1,156.38 亿元,增
长 7.34%。
于 2017 年 9 月 30 日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本管理
办法(试行)》计量的资本充足率 14.67%,一级资本充足率 12.99%,核心
一级资本充足率 12.84%,均满足监管要求。
3.2 利润表项目分析
截至 2017 年 9 月 30 日止九个月,本集团实现净利润 2,022.73 亿元,其中归
属于本行股东的净利润 2,012.42 亿元,分别较上年同期增长 3.91%和 3.82%。
年化平均资产回报率 1.25%,年化加权平均净资产收益率 16.52%。
利息净收入 3,333.24 亿元,较上年同期增长 5.55%。净利差为 2.03%,净利
息收益率为 2.16%,分别较上年同期下降 0.06 和 0.10 个百分点。
手续费及佣金净收入 936.49 亿元,较上年同期增长 1.45%。其中,银行卡、
电子银行、理财等产品发展良好,收入持续增长;部分基础结算、代理及咨
询类产品受服务收费减免以及市场等因素影响,收入同比下滑。
业务及管理费为 1,060.59 亿元,较上年同期增加 33.65 亿元。成本收入比较
上年同期下降 0.32 个百分点至 23.80%。
所得税费用 482.62 亿元,较上年同期减少 39.44 亿元。所得税实际税率为
19.26%。
4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
(除特别注明外,以    2017 年    2016 年
人民币百万元列示)   9 月 30 日 12 月 31 日   增减(%)          变动原因
                                                        根据资产负债管理整体要求
存放同业款项           295,760     494,618      (40.20) 调整资金运用。
                                                       由于 9 月末本集团流动性相
                                                       对充裕,叙做的买入返售证
买入返售金融资产       207,695     103,174      101.31 券业务增加。
                                                       海外机构拆入资金有所增
拆入资金               426,326     322,546       32.18 加。
                                                        叙做的卖出回购证券业务减
卖出回购金融资产        64,587     190,580      (66.11) 少。
                                                       主要由于新发行存款证增
已发行债务证券         615,427     451,554       36.29 加。
                                                        主要是债券市场收益率上
                                                        升,导致可供出售债券估值
其他综合收益           (17,312)     (1,211)    1,329.56 下降。
                           截至 2017 截至 2016
( 除 特 别 注 明 外 , 以 年 9 月 30 年 9 月 30
人民币百万元列示) 日止九个月 日止九个月           增减(%)          变动原因
                                                            主要是根据央行对收单业务
                                                            的规则变化,由确认净收入
                                                            改为分别确认商户收单收入
                                                            与发卡交易服务和银联网络
手续费及佣金支出            (9,425)      (5,901)      59.72 支出。
                                                             主要是债券出售规模较上年
投资收益                      2,593      13,912      (81.36) 同期减少。
公允价值变动收益/                                            主要是子公司投资的债券公
(损失)                       699        (356)     (296.35) 允价值变动收益增加。
                                                            主要由于外汇衍生业务量增
                                                            长以及外汇衍生交易估值收
汇兑收益                    14,969        4,082      266.71 益增加。
                                                             主要是建信人寿保险股份有
其他业务收入                26,760       46,818      (42.84) 限公司根据监管要求调整产
                                                             品结构,保费收入下降,提
其他业务成本               (26,367)    (46,816)      (43.68) 取的赔偿准备金相应下降。
税金及附加                  (4,248)    (14,485)      (70.67) 主要是受营改增政策影响。
                                                            主要是从审慎经营的角度加
                                                            大了贷款损失准备计提力
资产减值损失               (86,964)    (63,704)       36.51 度。
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
经中国银行业监督管理委员会批准,本行全资子公司建信金融资产投资有限
公司于 2017 年 8 月 2 日开业。
本行境内优先股发行已获得中国银行业监督管理委员会核准,尚待中国证券
监督管理委员会行政许可。详情请参见本行 2017 年 9 月 5 日和 9 月 25 日于
上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司的“披露易”网站及本行网
站发布的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相
比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
5 发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 址 (www.sse.com.cn) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交
易 及 结 算 所 有 限 公 司 的 “ 披 露 易 ” 网 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 网 址
(www.ccb.com)。
                                                     中国建设银行股份有限公司
                                                           2017年10月26日
附录一 参照中国会计准则编制的财务报表
                         中国建设银行股份有限公司
                                资产负债表
                             2017 年 9 月 30 日
                    (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                        本集团                         本行
                                  2017 年        2016 年       2017 年       2016 年
                                9 月 30 日    12 月 31 日    9 月 30 日 12 月 31 日
                               (未经审计)       (经审计)    (未经审计)      (经审计)
资产:
  现金及存放中央银行款项        2,961,632      2,849,261     2,950,359    2,842,072
  存放同业款项                    295,760        494,618       268,221      389,062
  贵金属                          166,356        202,851       166,363      202,851
  拆出资金                        274,214        260,670       254,070      318,511
  以公允价值计量且其变动计
    入当期损益的金融资产          613,874        488,370       414,638      360,628
  衍生金融资产                     96,888         89,786        84,235       81,425
  买入返售金融资产                207,695        103,174       187,578       67,391
  应收利息                        112,213        101,645       108,130       98,040
  客户贷款和垫款               12,446,044     11,488,355    11,963,900   11,084,938
  可供出售金融资产              1,565,115      1,633,834     1,390,875    1,473,168
  持有至到期投资                2,531,295      2,438,417     2,508,016    2,410,110
  应收款项类投资                  476,137        507,963       495,637      508,363
  对子公司的投资                        -              -        49,024       37,024
  对联营和合营企业的投资            7,129          7,318             -            -
  纳入合并范围的结构化主体
    投资                                -              -      214,165       211,908
  固定资产                        165,743        170,095      138,641       145,421
  土地使用权                       14,213         14,742       13,605        14,277
  无形资产                          2,221          2,599        1,340         1,588
  商誉                              2,834          2,947            -             -
  递延所得税资产                   38,821         31,062       36,233        28,281
  其他资产                         75,759         75,998      100,364       106,344
资产总计                       22,053,943     20,963,705    21,345,394   20,381,402
                         中国建设银行股份有限公司
                               资产负债表(续)
                             2017 年 9 月 30 日
                    (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                         本集团                           本行
                                   2017 年        2016 年       2017 年         2016 年
                                 9 月 30 日    12 月 31 日   9 月 30 日      12 月 31 日
                                (未经审计)        (经审计)   (未经审计)         (经审计)
负债:
  向中央银行借款                  543,500        439,339       543,084            438,660
  同业及其他金融机构存放
    款项                        1,179,488      1,612,995      1,207,203          1,582,881
  拆入资金                        426,326        322,546        327,910            311,095
  以公允价值计量且其变动计
    入当期损益的金融负债          425,525        396,591        424,890         395,769
  衍生金融负债                     96,519         90,333         84,724          83,332
  卖出回购金融资产                 64,587        190,580         47,359         170,067
  客户存款                     16,502,595     15,402,915     16,159,778      15,114,993
  应付职工薪酬                     29,858         33,870         27,623          31,779
  应交税费                         43,872         44,900         41,603          43,653
  应付利息                        205,714        211,330        202,926         210,035
  预计负债                          9,421          9,276          7,455           7,336
  已发行债务证券                  615,427        451,554        548,698         386,491
  递延所得税负债                      518            570             34
  其他负债                        201,967        167,252         63,423          54,015
负债合计                       20,345,317     19,374,051     19,686,710      18,830,159
                          中国建设银行股份有限公司
                                资产负债表(续)
                              2017 年 9 月 30 日
                     (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                         本集团                        本行
                                    2017 年        2016 年      2017 年        2016 年
                                  9 月 30 日   12 月 31 日   9 月 30 日    12 月 31 日
                                 (未经审计)       (经审计)   (未经审计)       (经审计)
股东权益:
  股本                             250,011        250,011      250,011       250,011
  其他权益工具
    优先股                          19,659         19,659       19,659        19,659
  资本公积                         134,543        134,543      135,109       135,109
  其他综合收益                     (17,312)        (1,211)     (15,511)       (1,990)
  盈余公积                         175,445        175,445      175,445       175,445
  一般风险准备                     245,506        211,193      240,925       206,697
  未分配利润                       884,286        786,860      853,046       766,312
  归属于本行股东权益合计          1,692,138      1,576,500    1,658,684    1,551,243
  少数股东权益                       16,488         13,154            -            -
股东权益合计                      1,708,626      1,589,654    1,658,684    1,551,243
负债和股东权益总计               22,053,943     20,963,705   21,345,394   20,381,402
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立                             许一鸣
董事长                             首席财务官
(法定代表人)
方秋月                             (公司盖章)
财务会计部总经理
二〇一七年十月二十六日
                                                         中国建设银行股份有限公司
                                                                   利润表
                                                       截至 2017 年 9 月 30 日止九个月
                                                    (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                                             本集团                                                           本行
                                                            截至                    自 7月 1日                          截至                      自 7月 1日
                                             9 月 30 日止九个月          至 9 月 30 日止三个月           9 月 30 日止九个月            至 9 月 30 日止三个月
                                     2017 年              2016 年        2017 年        2016 年      2017 年          2016 年        2017 年           2016 年
                                  (未经审计)           (未经审计)     (未经审计) (未经审计)       (未经审计)       (未经审计)     (未经审计)        (未经审计)
一、营业收入                        471,994             472,572         151,606       139,720       422,778         410,420         136,247          124,073
    利息净收入                      333,324             315,802         115,470       104,812       316,994         303,488         109,772           98,814
      利息收入                      555,566             523,246         192,077       176,835       527,230         502,277         181,625          166,261
      利息支出                     (222,242)           (207,444)        (76,607)      (72,023)     (210,236)       (198,789)        (71,853)         (67,447)
    手续费及佣金净收入               93,649              92,314          25,569        25,124        90,218          91,951           23,748          23,731
      手续费及佣金收入              103,074              98,215          28,908        27,308        98,595          97,626           26,823          25,809
      手续费及佣金支出               (9,425)             (5,901)         (3,339)       (2,184)       (8,377)         (5,675)         (3,075)          (2,078)
   投资收益                           2,593              13,912             548          3,033         1,554         10,651            1,008           2,694
     其中:对联营和合营企业的投
       资收益/(损失)                    195                 (58)            178             17             -               -               -               -
   公允价值变动收益/(损失)              699                (356)            537            160           107             (41)           (79)            (105)
   汇兑收益/(损失)                   14,969               4,082           1,832         (1,139)       13,492           3,745           1,685          (1,387)
   其他业务收入                      26,760              46,818           7,650          7,730           413             626             113
二、营业支出                       (223,638)           (227,699)         (73,956)     (63,195)     (188,895)       (173,048)        (63,000)         (52,597)
    税金及附加                       (4,248)            (14,485)          (1,341)      (1,126)       (4,081)        (14,115)         (1,297)            (986)
    业务及管理费                   (106,059)           (102,694)         (38,875)     (37,245)      (98,703)        (96,195)        (35,723)         (35,060)
    资产减值损失                    (86,964)       

  附件:公告原文
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