读取中,请稍候

00-00 00:00:00
--.--
0.00 (0.000%)
昨收盘:0.000今开盘:0.000最高价:0.000最低价:0.000
成交额:0成交量:0买入价:0.000卖出价:0.000
市盈率:0.000收益率:0.00052周最高:0.00052周最低:0.000
建设银行H股公告-2017年第一季度报告 下载公告
公告日期:2017-04-28
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確
性或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或
因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
                    中國建設銀行股份有限公司
         CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION
                   (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)
                            股份代碼: 939 (H 股普通股)
                                 4606 (境外優先股)
                         2017 年第一季度報告
中國建設銀行股份有限公司(“本行”)董事會欣然宣佈本行及所屬子
公司(統稱“本集團”)截至 2017 年 3 月 31 日止期間按照國際財務報
告準則編制的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》(香港
法例第 571 章)第 XIVA 部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第
13.09 條而做出。
1 重要提示
1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內
容的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,
並承擔個別和連帶的法律責任。
1.2 本行於 2017 年 4 月 27 日召開的董事會會議審議通過了本季度報告,
本行 12 名董事親自全體出席董事會會議。因參加重要公務活動,王祖繼
先生委託王洪章先生代為出席並表決。
1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。
1.4 本行法定代表人王洪章、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋
月聲明並保證本季度報告中財務報表真實、準確、完整。
2 公司基本情況
2.1 公司信息
A 股股票簡稱               建設銀行          股份代碼
A 股股票上市交易所                         上海證券交易所
H 股股票簡稱               建設銀行          股份代碼
H 股股票上市交易所                     香港聯合交易所有限公司
                            CCB
境外優先股股票簡稱       15USDPREF           股份代碼
境外優先股上市交易所                   香港聯合交易所有限公司
聯繫人和聯繫方式          董事會秘書         公司秘書       證券事務代表
姓名                        陳彩虹            馬陳志            徐漫霞
電話                                       86-10-66215533
傳真                                       86-10-66218888
電子信箱                                     ir@ccb.com
2.2 按照國際財務報告準則編制的主要財務數據
本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制,除特別註明外,
為本集團數據,以人民幣列示。
(除特別註明外,以人民幣百                                 本報告期末比上年
萬元列示)                    本報告期末       上年度末          度末增減(%)
資產總額                      21,695,204     20,963,705                 3.49
歸屬於本行股東權益             1,637,408      1,576,500                 3.86
每股淨資產(人民幣元)                6.52         6.28                 3.82
                                         年初至報告期末 比上年同期增減(%)
經營收入                                       159,038                  2.09
淨利潤                                          70,231                  3.42
歸屬於本行股東的淨利潤                          70,012                  3.03
經營活動產生的現金流量淨額                     263,313               (26.86)
基本和稀釋每股收益(人民幣
  元)                                             0.28                 3.70
年化平均股東權益回報率(%)                        17.63    降低 0.90 個百分點
2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異
本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則
編制的合併財務報表中列示的截至 2017 年 3 月 31 日止三個月淨利潤和
於 2017 年 3 月 31 日的股東權益並無差異。
2.4 於 2017 年 3 月 31 日普通股股東總數及股東持股情況表
2.4.1 於 2017 年 3 月 31 日,本行普通股股東總數為 408,558 戶,其中 H
股股東 47,511 戶,A 股股東 361,047 戶。
2.4.2 前 10 名普通股股東持股情況
                                                                                              單位:股
前 10 名普通股股東持股情況(數據來源於 2017 年 3 月 31 日在冊股東情況及股東確認情況)
                                     持股比例                               質押或凍結   報告期內股份
股東名稱                股東性質         (%)                  持股總數      的股份數量   增減變動情況
                                          57.03   142,590,494,651 (H 股)            無                -
中央匯金投資有限責      國家
任公司 2                                   0.08        195,941,976 (A 股)           無                -
香港中央結算(代理
人)有限公司 2 3
              、
                        境外法人          36.70    91,753,815,517 (H 股)          未知       +2,677,605
中國證券金融股份有
限公司                  國有法人           1.03     2,581,633,841(A 股)             無      +14,353,502
中國寶武鋼鐵集團有
限公司 3                國有法人           0.80     2,000,000,000 (H 股)            無                -
               3、4
國家電網公司            國有法人           0.64     1,611,413,730 (H 股)            無                -
中國長江電力股份有
限公司 3                國有法人           0.41     1,015,613,000 (H 股)            無                -
益嘉投資有限責任公
司                      境外法人           0.34        856,000,000 (H 股)           無                -
中央匯金資產管理有
限責任公司 2            國有法人           0.20        496,639,800 (A 股)           無                -
香港中央結算有限公
司2                     境外法人           0.13        331,766,315 (A 股)           無      +39,860,191
和諧健康保險股份有      境內非國
限公司-萬能產品        有法人               0.05      131,275,570 (A 股)          無                 -
1.上述股東持有的股份均為本行無限售條件股份。
2.中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算(代理人)有限公
司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外,本行未知上述股東存在關聯關係或一致行動關係。
3.截至 2017 年 3 月 31 日,國家電網公司、中國長江電力股份有限公司分別持有本行 H 股 1,611,413,730 股和
1,015,613,000 股,代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下;中國寶武鋼鐵集團有限公司持有本行 H 股
2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去國家電網公司、中國長
江電力股份有限公司持有的 H 股股份以及中國寶武鋼鐵集團有限公司持有的 H 股 550,000,000 股,代理於香港中
央結算(代理人)有限公司的其餘 H 股為 91,753,815,517 股。該股份中也包含淡馬錫控股私人有限公司持有的 H
股。
4.截至 2017 年 3 月 31 日,國家電網公司通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下:國網英大國際控股集
團有限公司 54,131,000 股,國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股,魯能集團有限公司 230,000,000 股,深
圳國能國際商貿有限公司 12,000,000 股。
2.5 於 2017 年 3 月 31 日優先股股東總數和持股情況
2.5.1 本行於 2015 年 12 月 16 日在境外市場非公開發行境外優先股,並於
2015 年 12 月 17 日在香港聯合交易所有限公司掛牌上市。在扣除發行費
用後,本次境外優先股發行所募集資金全部用於補充本行其他一級資
本。
2.5.2 於 2017 年 3 月 31 日,本行優先股股東(或代持人)總數為 1 戶,
持股情況如下:
                                                                                                   單位:股
                                                                                      持有有限    質押或凍
                                                    報告期    持股比                  售條件股    結的股份
優先股股東名稱           股東性質    股份類別       內增減    例(%)       持股總數      份數量    數量
The Bank of New York
Depository (Nominees)
Limited                  境外法人    境外優先股           -    100.00   152,500,000           -   未知
1.優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2.由於此次發行為境外非公開發行,優先股股東名冊中所列為截至報告期末,The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統 Euroclear Bank S.A./N.V.和 Clearstream Banking S.A. 的獲配售人持
有優先股的信息。
報告期內,本行未發生優先股表決權恢復事項, 也不涉及派發優先股股息
事宜。
3 季度經營簡要分析
3.1 財務狀況表項目分析
於 2017 年 3 月 31 日 , 本 集 團 資 產 總 額 216,952.04 億 元 , 較 上 年 末 增 加
7,314.99 億 元 , 增 長 3.49% ; 負 債 總 額 200,445.97 億 元 , 較 上 年 末 增 加
6,705.46億元,增長3.46%。
客戶貸款和墊款總額121,715.46億元,較上年末增加4,145.14億元,增長
3.53%。其中,本行境內公司類貸款62,043.83億元,個人貸款45,713.64億
元,票據貼現2,757.10億元;海外和子公司貸款11,200.89億元。
客戶存款162,321.98億元,較上年末增加8,292.83億元,增長5.38%。其
中,本行境內定期存款73,108.32億元,活期存款84,306.89億元;海外和
子公司存款4,906.77億元。
按照貸款五級分類劃分,不良貸款餘額為1,845.11億元,較上年末增加
58.21億元。不良貸款率1.52%,與上年末持平。減值準備對不良貸款比
率為159.51%,較上年末上升9.15個百分點。
股東權益總額16,506.07億元,較上年末增加609.53億元,增長3.83%。
於2017年3月31日,考慮並行期規則後,本集團按照《商業銀行資本管理
辦法(試行)》計量的資本充足率14.82%,一級資本充足率13.14%,核
心一級資本充足率12.98%,均滿足監管要求。
3.2 綜合收益表項目分析
截至2017年3月31日止三個月,本集團實現淨利潤702.31億元,其中歸屬
於本行股東的淨利潤700.12億元,分別較上年同期增長3.42%和3.03%。
年化平均資產回報率1.32%,年化平均股東權益回報率17.63%。
利息淨收入1,069.23億元,較上年同期下降0.89%。淨利差為2.01%,淨利
息收益率為2.13%,分別較上年同期下降0.24和0.27個百分點。
手續費及佣金淨收入387.67億元,較上年同期增長1.02%。信用卡、理財
產品、電子銀行等實現較快增長,託管、單位人民幣結算、國際結算等
業務穩健發展;個人人民幣結算、借記卡、代理保險等產品受到監管新
政實施影響,收入同比出現不同程度下降。
經營費用為350.95億元,較上年同期減少58.60億元。成本對收入比率較
上年同期上升0.68個百分點至21.24%。
所得稅費用175.42億元,較上年同期減少26.91億元。所得稅實際稅率為
19.99%。
4 重要事項
4.1 主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用□不適用
(除特別註明
外,以人民幣 2017 年 3 2016 年 12
百萬元列示) 月 31 日    月 31 日 增減(%) 變動原因
                                                 一季度人民幣小幅升值,
                                                 同時外匯衍生品餘額下
                                                 降,使外匯類衍生金融資
                                                 產餘額下降;金價上漲,
                                                 使部分貴金屬衍生合約估
衍生金融資產      61,818    89,786       (31.15) 值下降。
                                                由於 3 月末本集團流動性
買入返售金融                                    相對充裕,敘做的買入返
資產             247,613   103,174       140.00 售證券業務增加。
                                                海外機構拆入資金有所增
拆入資金         431,976   322,546        33.93 加。
                                                 一季度人民幣小幅升值,
                                                 同時外匯衍生品餘額下
                                                 降,使外匯類衍生金融負
衍生金融負債      63,007    90,333       (30.25) 債餘額下降。
賣出回購金融                                     敘做的賣出回購證券業務
資產              56,132   190,580       (70.55) 減少。
                                                主要是一季度債券市場收
                                                益率整體上升,導致可供
                                                出售債券公允價值大幅下
投資重估儲備     (9,992)     (976)       923.77 跌。
             截至 2017 截至 2016
(除特別註明    年3月     年3月
外,以人民幣   31 日止   31 日止      增減
百萬元列示)   三個月    三個月       (%) 變動原因
                                            主要是根據央行對收單業
                                            務的規則變化,由確認淨
                                            收入改為分別確認商戶收
手續費及佣                                  單收入與發卡交易服務和
金支出          (2,775)    (1,858)    49.35 銀聯網絡支出。
                                            貴金屬租賃業務收益增
交易淨收益       1,073        469    128.78 加。
投資性證券                                   可供出售債券出售規模較
淨收益             558      5,016    (88.88) 上年同期下降。
其他經營收                                   主要是建信人壽保險有限
入              23,761     36,611    (35.10) 公司根據監管要求調整產
                                             品結構,保費收入大幅下
其他經營支                                   降,提取的賠償準備金相
出             (12,484)   (32,921)   (62.08) 應下降。
資產減值損                                  主要是從審慎經營的角度
失—客戶貸                                  加大了貸款損失準備計提
款及墊款       (35,322)   (27,025)    30.70 力度。
                                           主要是持有的外幣債券增
資產減值損                                 加以及地方政府債納入組
失—其他         (840)        324 (359.26) 合計提減值準備範圍。
歸屬於非控
制性權益淨
利潤               219        (41) (634.15) 非全資子公司盈利增長。
4.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
√適用□不適用
2016年12月20日,本行董事會批准本行投資設立市場化債轉股專門實施
機構。2017年4月13日,中國銀行業監督管理委員會印發《中國銀監會關
於籌建建信金融資產投資有限公司的批覆》(銀監覆〔2017〕131號),
同意籌建建信金融資產投資有限公司(擬設公司原名稱為“建信資產管理
有限責任公司”)。
4.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用√不適用
4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用√不適用
4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期
相比發生重大變動的警示及原因說明
□適用√不適用
5 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司的“披露易”網址
(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。按照中國會計準則編制的
季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn) 及本行網址
(www.ccb.com)。
                                              承董事會命
                                        中國建設銀行股份有限公司
                                                王祖繼
                                        副董事長、執行董事及行長
2017年4月27日
於本公告日期,本行的執行董事為王洪章先生、王祖繼先生、龐秀生先
生和章更生先生,本行的非執行董事為李軍先生、郝愛群女士和董軾先
生,本行的獨立非執行董事為馮婉眉女士、卡爾沃特先生、張龍先生、
鍾瑞明先生、維姆科克先生和莫里洪恩先生。
附錄一 參照國際財務報告準則編制的財務報表
                             中國建設銀行股份有限公司
                                   合併綜合收益表
                           截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                        (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                                 截至 3 月 31 日止三個月
                                                                2017 年         2016 年
                                                             (未經審計)      (未經審計)
利息收入                                                        179,561         177,272
利息支出                                                        (72,638 )        (69,386)
利息淨收入                                                      106,923         107,886
手續費及佣金收入                                                 41,542          40,234
手續費及佣金支出                                                 (2,775 )         (1,858)
手續費及佣金淨收入                                               38,767          38,376
交易淨收益                                                        1,073
股利收入                                                            440
投資性證券淨收益                                                    558           5,016
其他經營淨收益:
   其他經營收入                                                  23,761          36,611
   其他經營支出                                                 (12,484 )        (32,921)
其他經營淨收益                                                   11,277           3,690
經營收入                                                        159,038         155,780
經營費用                                                        (35,095 )        (40,955)
                                                                123,943         114,825
資產減值損失
  客戶貸款和墊款                                                (35,322 )        (27,025)
  其他                                                             (840 )
資產減值損失                                                    (36,162 )        (26,701)
對聯營和合營企業的投資(损失)/收益                                    (8 )
稅前利潤                                                         87,773          88,144
所得稅費用                                                      (17,542 )        (20,233)
淨利潤                                                           70,231          67,911
                             中國建設銀行股份有限公司
                                 合併綜合收益表(續)
                           截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                        (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                                 截至 3 月 31 日止三個月
                                                             2017 年             2016 年
                                                       (未經審計)            (未經審計)
其他綜合收益:
最終不計入損益
  其他                                                             -
小計                                                               -
最終計入損益
  可供出售金融資產產生的損失金額                             (12,425 )             (852 )
  可供出售金融資產產生的所得稅影響                             3,010
  前期計入其他綜合收益當期轉入損益的淨额                        234               (2,467 )
  現金流量套期淨(损失)/收益                                     (115 )
  外幣報表折算差額                                                60
小計                                                          (9,236 )            (2,758 )
本期其他綜合收益稅後淨額                                      (9,236 )            (2,751 )
本期綜合收益合計                                             60,995              65,160
淨利潤歸屬於:
本行股東                                                     70,012              67,952
非控制性權益                                                    219                  (41 )
                                                             70,231              67,911
綜合收益歸屬於:
本行股東                                                     60,908              65,385
非控制性權益                                                      87               (225 )
                                                             60,995              65,160
基本和稀釋每股收益(人民幣元)                                    0.28                0.27
                            中國建設銀行股份有限公司
                                  合併財務狀況表
                                2017 年 3 月 31 日
                       (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2017 年       2016 年
                                                    3 月 31 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
資產:
  現金及存放中央銀行款項                           2,981,283      2,849,261
  存放同業款項                                       416,047       494,618
  貴金屬                                             220,142       202,851
  拆出資金                                           303,778       260,670
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融資產                           582,574       488,370
  衍生金融資產                                        61,818        89,786
  買入返售金融資產                                   247,613       103,174
  應收利息                                           113,440       101,645
  客戶貸款和墊款                                  11,877,235     11,488,355
  可供出售金融資產                                 1,683,649      1,633,834
  持有至到期投資                                   2,372,235      2,438,417
  應收款項類投資                                     522,066       507,963
  對聯營和合營企業的投資                                6,882         7,318
  固定資產                                           167,626       170,095
  土地使用權                                          14,574        14,742
  無形資產                                              2,267         2,599
  商譽                                                  2,953         2,947
  遞延所得稅資產                                      37,765        31,062
  其他資產                                            81,257        75,998
資產總計                                          21,695,204     20,963,705
                            中國建設銀行股份有限公司
                                合併財務狀況表(續)
                                  2017 年 3 月 31 日
                       (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2017 年        2016 年
                                                    3 月 31 日    12 月 31 日
                                                   (未經審計)       (經審計)
負債:
  向中央銀行借款                                     492,736         439,339
  同業及其他金融機構存放款項                        1,411,115      1,612,995
  拆入資金                                           431,976         322,546
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融負債                           397,469         396,591
  衍生金融負債                                         63,007         90,333
  賣出回購金融資產                                     56,132        190,580
  客戶存款                                         16,232,198     15,402,915
  應付職工薪酬                                         30,074         33,870
  應交稅費                                             57,337         44,900
  應付利息                                           208,695         211,330
  預計負債                                              9,897          9,276
  已發行債務證券                                     466,060         451,554
  遞延所得稅負債                                            757
  其他負債                                           187,144         167,252
負債合計                                           20,044,597     19,374,051
                              中國建設銀行股份有限公司
                                  合併財務狀況表(續)
                                    2017 年 3 月 31 日
                         (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                           2017 年                 2016 年
                                                         3 月 31 日             12 月 31 日
                                                        (未經審計)                (經審計)
股東權益:
  股本                                                     250,011                 250,011
  其他权益工具
     优先股                                                 19,659                  19,659
  資本公積                                                 133,845                 133,960
  投資重估儲備                                              (9,992)                   (976)
  盈餘公積                                                 175,445                 175,445
  一般風險準備                                             211,221                 211,193
  未分配利潤                                               856,844                 786,860
  外幣報表折算差額                                             375
  歸屬於本行股東權益合計                                 1,637,408               1,576,500
  非控制性權益                                              13,199                  13,154
股東權益合計                                             1,650,607               1,589,654
負債和股東權益總計                                      21,695,204              20,963,705
董事會於 2017 年 4 月 27 日核准並許可發出。
          王祖繼                              鍾瑞明                     董軾
副董事長、執行董事及行長               獨立非執行董事                 非執行董事
                            中國建設銀行股份有限公司
                                  合併現金流量表
                          截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                       (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                              截至 3 月 31 日止三個月
                                                            2017 年          2016 年
                                                        (未經審計)        (未經審計)
經營活動現金流量
稅前利潤                                                     87,773           88,144
調整項目:
  資產減值損失                                               36,162           26,701
  折舊及攤銷                                                  3,985            3,703
  已減值金融資產利息收入                                       (752 )           (944 )
  以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融
    工具重估(收益)/损失                                         (81 )
  對聯營和合營企業的投資损失/(收益)                               8               (20 )
  股利收入                                                     (440 )           (343 )
  未實現匯兌(收益)/损失                                     (10,442 )          3,675
  已發行債券利息支出                                          2,842            2,811
  出售投資性證券的淨收益                                       (558 )          (5,016 )
  處置固定資產和其他長期資產的淨收益                            (12 )             (31 )
                                                            118,485          118,804
                              中國建設銀行股份有限公司
                                  合併現金流量表(續)
                            截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                         (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                                    截至 3 月 31 日止三個月
                                                         2017 年                   2016 年
                                                      (未經審計)                (未經審計)
經營活動現金流量(續)
經營資產的變動:
存放中央銀行和同業款項淨减少/(增加)額                    107,348                    (58,645 )
拆出資金淨減少額                                           46,367                   73,199
客戶貸款和墊款淨增加額                                   (426,878 )               (357,188 )
買入返售金融資產淨(增加)/减少額                          (144,496 )                 37,850
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
  金融資產凈增加額                                        (93,541 )                 (75,703)
其他經營資產凈增加額                                      (38,680 )                 (86,334)
                                                         (549,880 )               (466,821 )
經營負債的變動:
向中央銀行借款淨增加額                                     53,657                   65,685
拆入資金淨增加額                                         112,182                    11,672
客戶存款和同業及其他金融機構存放
  款項淨增加額                                           638,268                   850,463
賣出回購金融資產淨減少額                                 (134,299 )               (257,094 )
已發行存款證凈增加/(減少)額                                14,515                   (27,235)
支付所得稅                                                (10,596 )                  (7,720 )
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
  金融负债净增加额                                            990                   27,068
其他經營負債凈增加額                                       19,991                   45,209
                                                         694,708                   708,048
經營活動產生的現金流量淨額                               263,313                   360,031
                            中國建設銀行股份有限公司
                                合併現金流量表(續)
                          截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                       (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                                 截至 3 月 31 日止三個月
                                                            2017 年             2016 年
                                                      (未經審計)             (未經審計)
投資活動現金流量
收回投資收到的現金                                          333,172             264,611
收取的現金股利                                                   464
處置固定資產和其他長期資產收回的現金淨額                       2,060               1,245
投資支付的現金                                              (339,310 )         (271,874 )
購建固定資產和其他長期資產支付的現金                          (2,783 )            (2,823)
取得子公司、聯營和合營企業支付的現金                            (801 )             (823 )
投資活動所用的現金流量淨額                                    (7,198 )            (9,321 )
籌資活動現金流量
子公司吸收非控制性股東投資收到的現金                              93                   -
子公司購買非控制性股東股權支出的現金                            (100 )                 -
分配股利支付的現金                                               (60 )               (21 )
償還債務支付的現金                                                  -             (5,395 )
償付已發行債券利息支付的現金                                  (1,565 )            (1,650 )
籌資活動所用的現金流量淨額                                    (1,632 )            (7,066 )
                              中國建設銀行股份有限公司
                                  合併現金流量表(續)
                            截至 2017 年 3 月 31 日止三個月
                         (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                                截至 3 月 31 日止三個月
                                                              2017 年          2016 年
                                                          (未經審計)        (未經審計)
匯率變動對現金及現金等價物的影響                               (3,027 )            (981 )
現金及現金等價物淨增加額                                      251,456          342,663
於 1 月 1 日的現金及現金等價物                                599,124          387,921
於 3 月 31 日的現金及現金等價物                               850,580          730,584
經營活動產生的現金流量包括:
收取利息                                                      167,140          169,665
支付利息,不包括已發行債券利息支出                            (73,708 )         (69,099 )
附錄二 資本充足率、槓桿率和流動性覆蓋率信息
1. 資本充足率
本集團依據中國銀行業監督管理委員會 2012 年 6 月頒佈的《商業銀行資
本管理辦法(試行)》計量資本充足率,並自 2014 年 4 月 2 日開始實施
資本管理高級方法。其中,對符合監管要求的公司信用風險暴露資本要
求採用初級內部評級法計量,零售信用風險暴露資本要求採用內部評級
法計量,市場風險資本要求採用內部模型法計量,操作風險資本要求採
用標準法計量。依據監管要求,本集團採用資本計量高級方法和其他方
法並行計量資本充足率,並遵守相關資本底線要求。
根 據 監 管 要 求 , 商 業 銀 行 須 同 時 按照 《 商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法 ( 試
行)》(銀監會令〔2012〕第 1 號)和《商業銀行資本充足率管理辦
法》(銀監會令〔2004〕第 2 號)計量和披露資本充足率。
按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》計量的資本充足率信息
(人民幣百萬元,百分             2017 年 3 月 31 日          2016 年 12 月 31 日
比除外)                          本集團            本行      本集團            本行
資本淨額:
核心一級資本淨額                1,610,068        1,513,374   1,549,834      1,456,011
一級資本淨額                    1,629,829        1,531,941   1,569,575      1,475,184
資本淨額                        1,838,343        1,736,752   1,783,915      1,686,768
資本充足率:
核心一級資本充足率                12.98%           12.90%      12.98%         12.89%
一級資本充足率                    13.14%           13.06%      13.15%         13.06%
資本充足率                        14.82%           14.80%      14.94%         14.93%
按照《商業銀行資本充足率管理辦法》計量的資本充足率信息
                                 2017 年 3 月 31 日          2016 年 12 月 31 日
                                  本集團            本行      本集團            本行
核心資本充足率                    12.28%          12.29%      12.55%         12.57%
資本充足率                        14.95%          14.79%      15.31%         15.16%
2. 槓桿率
於 2017 年 3 月 31 日,本集團依據《商業銀行槓桿率管理辦法(修
訂)》計量的槓桿率為 7.01%,滿足監管要求。
按照《商業銀行槓桿率管理辦法(修訂)》計量的本集團槓桿率信息
(人民幣百萬元,百分比除                2017 年            2016 年         2016 年       2016 年
外)                                  3 月 31 日        12 月 31 日      9 月 30 日    6 月 30 日
槓桿率 1                                    7.01%            7.03%            7.12%        7.05%
一級資本淨額                            1,629,829         1,569,575        1,552,524    1,488,636
調整後表內外資產餘額                   23,251,597        22,321,581       21,796,235   21,109,915
1.槓桿率按照相關監管要求計算,一級資本淨額與本集團計算資本充足率的口徑一致。
2.調整後表內外資產餘額=調整後表內資產餘額 + 調整後表外项目餘額 – 一級資本扣減項。
3. 流動性覆蓋率
根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求,自 2017 年起,商業
銀行應披露流動性覆蓋率的季度日均值。按照當期適用的監管要求、定
義及會計準則計算,本集團 2017 年第一季度流動性覆蓋率 90 日平均值
為 124.70%,滿足監管要求。
 序號   (人民幣百萬元,百分比除外)               折算前數值     折算後數值
    合格優質流動性資產
  1     合格優質流動性資產                                          3,862,938
    現金流出
   2    零售存款、小企業客戶存款,其中:              8,102,431       709,252
   3      穩定存款                                    2,012,197       100,229
   4      欠穩定存款                                  6,090,234       609,023
   5    無抵(質)押批發融資,其中:                  8,773,340     2,917,989
   6      業務關係存款(不包括代理行業務)            5,590,027     1,387,023
   7      非業務關係存款(所有交易對手)              3,109,210     1,456,863
   8      無抵(質)押債務                               74,103        74,103
   9    抵(質)押融資                                                      -
  10    其他項目,其中:                              1,641,846       201,860
          與衍生產品及其他抵(質)押品要求相關的
  11    現金流出                                        55,050        55,050
          與抵(質)押債務工具融資流失相關的現金
  12    流出                                              2,153        2,153
  13      信用便利和流動性便利                        1,584,643      144,657
  14    其他契約性融資義務                                    -            -
  15    或有融資義務                                  2,029,196      282,735
  16    預期現金流出總量                                            4,111,836
    現金流入
  17    抵(質)押借貸(包括逆回購和借入證券)          181,292       181,085
  18    完全正常履約付款帶來的現金流入                1,171,430       762,924
  19    其他現金流入                                     58,459        57,920
  20    預期現金流入總量                              1,411,181     1,001,929
                                                                  調整後數值
  21    合格優質流動性資產                                          3,862,938
  22    現金淨流出量                                                3,109,907
  23    流動性覆蓋率(%)                                            124.70%

  附件:公告原文
返回页顶