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成交额:0成交量:0买入价:0.000卖出价:0.000
市盈率:0.000收益率:0.00052周最高:0.00052周最低:0.000
建设银行H股公告-2016年第三季度报告 下载公告
公告日期:2016-10-28
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確
性或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或
因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
                    中國建設銀行股份有限公司
         CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION
                   (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)
                          股份代碼: 939 (H 股普通股)
                               4606 (境外優先股)
                         2016 年第三季度報告
中國建設銀行股份有限公司(「本行」)董事會欣然宣佈本行及所屬子
公司(統稱「本集團」)截至 2016 年 9 月 30 日止期間按照國際財務報
告準則編制的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》(香港
法例第 571 章)第 XIVA 部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第
13.09 條而做出。
1 重要提示
1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告內容的
真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,並承擔
個別和連帶的法律責任。
1.2 本行於 2016 年 10 月 27 日召開的董事會會議審議通過了本季度報告,
本行 13 名董事親自出席董事會會議,王洪章先生委託王祖繼先生代為出
席並表決。
1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。
1.4 本行法定代表人王洪章、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋
月聲明並保證本季度報告中財務報告真實、準確、完整。
2 公司基本情況
2.1 公司信息
A 股股票簡稱              建設銀行          股份代碼
A 股股票上市交易所                        上海證券交易所
H 股股票簡稱              建設銀行          股份代碼
H 股股票上市交易所                    香港聯合交易所有限公司
                            CCB
境外優先股股票簡稱       15USDPREF          股份代碼
境外優先股上市交易所                  香港聯合交易所有限公司
聯繫人和聯繫方式         董事會秘書         公司秘書       證券事務代表
姓名                       陳彩虹            馬陳志            徐漫霞
電話                                      86-10-66215533
傳真                                      86-10-66218888
電子信箱                                    ir@ccb.com
2.2 按照國際財務報告準則編制的主要合併會計數據及財務指標
本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制,除特別註明外,
為本集團數據,以人民幣列示。
(除特別註明外,以人民幣百萬元                           本報告期末比上年
列示)                           本報告期末     上年度末       度末增減(%)
資產總額                         20,500,683   18,349,489               11.72
歸屬於本行股東權益                1,559,403    1,434,020                8.74
每股淨資產(人民幣元)                 6.21         5.78                7.44
                                         年初至報告期末 比上年同期增減(%)
經營活動產生的現金流量淨額                     1,019,291               81.24
                                         年初至報告期末 比上年同期增減(%)
經營收入                                        428,482              (3.12)
淨利潤                                          194,670                1.35
歸屬於本行股東的淨利潤                          193,835                1.19
基本和稀釋每股收益(人民幣元)                      0.78               1.30
                                                           降低 2.29 個百分
                                                   17.16
年化平均股東權益回報率(%)                                                點
2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異
本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則
編制的合併財務報表中列示的截至 2016 年 9 月 30 日止九個月淨利潤和
於 2016 年 9 月 30 日的股東權益並無差異。
2.4 於 2016 年 9 月 30 日普通股股東總數及股東持股情況
2.4.1 於 2016 年 9 月 30 日,本行普通股股東總數為 440,217 戶,其中 H
股股東 48,172 戶,A 股股東 392,045 戶。
2.4.2 前 10 名普通股股東持股情況
                                                                                        單位:股
前 10 名普通股股東持股情況(數據來源於 2016 年 9 月 30 日在冊股東情況及與股東確認情況)
                                                                             持有有限   質押或凍
                                         持股比例                            售條件股   結的股份
    股東名稱            股東性質       (%)            持股總數             份數量     數量
                                            57.03   142,590,494,651 (H 股)   無         無
中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 國家
  公司(「匯金公司」)                       0.08      195,941,976 (A 股)    無         無
香港中央結算(代理
    人)有限公司 1            境外法人      36.70    91,752,626,092 (H 股)   無         未知
中國證券金融股份有限
  公司                        國有法人       1.01     2,515,487,534 (A 股)   無         無
                                             0.80     2,000,000,000 (H 股)   無         無
寶 鋼 集 團 有 限 公 司     國有法人
    (「寶鋼集團」)1                        0.02        50,000,000 (A 股)   無         無
國家電網公司(「國家
             、
    電網」)1 2             國有法人         0.64     1,611,413,730 (H 股)   無         無
中國長江電力股份有限
  公司(「長江電力」)1     國有法人         0.41     1,015,613,000 (H 股)   無         無
益嘉投資有限責任公司        境外法人         0.34      856,000,000 (H 股)    無         無
中央匯金資產管理有限
  責任公司 3                國有法人         0.20      496,639,800 (A 股)    無         無
香港中央結算有限公司     境外法人        0.10    239,797,751 (A 股) 無       無
和諧健康保險股份有限 境內非國
  公司-萬能產品           有法人      0.05      131,275,570 (A 股) 無       無
1.截至 2016 年 9 月 30 日,國家電網、長江電力分別持有本行 H 股 1,611,413,730 股和
1,015,613,000 股,代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下;寶鋼集團持有本行 H 股
2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理於香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去
國家電網、長江電力持有的股份以及寶鋼集團持有的 550,000,000 股,代理於香港中央結算
(代理人)有限公司的其餘 H 股為 91,752,626,092 股。該股份中也包含淡馬錫控股私人有限
公司持有的 H 股。
2.截至 2016 年 9 月 30 日,國家電網通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下:國網
英大國際控股集團有限公司 54,131,000 股,國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股,魯
能集團有限公司 230,000,000 股,深圳國能國際商貿有限公司 12,000,000 股。
3.中央匯金資產管理有限責任公司是匯金公司的全資子公司。除此之外,本行未知上述股東
存在關聯關係或一致行動關係。
2.5 於 2016 年 9 月 30 日優先股相關情況
2.5.1 本行於 2015 年 12 月 16 日在境外市場非公開發行境外優先股,並於
2015 年 12 月 17 日在香港聯合交易所有限公司掛牌上市。在扣除發行費
用後,本次境外優先股發行所募集資金全部用於補充本行其他一級資本
(具體情況請參見 2015 年年報)。
2.5.2 於 2016 年 9 月 30 日,本行優先股股東(或代持人)總數為 1 戶,
持股情況如下:
                                                                                     單位:股
                                                                          持有有限 質押或凍
                          股東    股份 報告期   持股比例                  售條件股 結的股份
    股東名稱          性質    類別 內增減     (%)     持股總數        份數量   數量
 The Bank of New York
   Depository (Nominees) 境外    境外
   Limited               法人    優先股     -      100.00   152,500,000          -    未知
1.優先股股東持股情況是根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2.由於此次發行為境外非公開發行,優先股股東名冊中所列為截至報告期末,The Bank of
New York Depository (Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統 Euroclear Bank SA/NV
和 Clearstream Banking S.A. 的獲配售人持有優先股的信息。
2.5.3 報告期內本行不涉及派發優先股股息事宜。本行於 2016 年 10 月 27
日召開的董事會會議審議通過了境外優先股股息分配的議案,並將於
2016 年 12 月 16 日派發境外優先股股息,股息率 4.65%(該股息率為稅
後股息率,即為境外優先股股東實際取得的股息率),派息總額共計
157,583,333.33 美元,其中實際支付給境外優先股股東 141,825,000 美元,
代扣代繳所得稅 15,758,333.33 美元。上述優先股股息折合約 10.67 億元
人民幣。
3 季度經營簡要分析
3.1 財務狀況表項目分析
於 2016 年 9 月 30 日,本集團資產總額 205,006.83 億元,較上年末增加
21,511.94 億元,增長 11.72%;負債總額 189,292.35 億元,較上年末增加
20,248.29 億元,增長 11.98%。
客戶貸款和墊款總額 115,153.97 億元,較上年末增加 10,302.57 億元,增
長 9.83% 。 其 中 , 境 內 分 行 公 司 類 貸 款 58,376.15 億 元 , 個 人 貸 款
41,374.68 億元,票據貼現 5,851.26 億元;海外和子公司貸款 9,551.88 億
元。
客戶存款 152,771.78 億元,較上年末增加 16,086.45 億元,增長 11.77%。
其中,本行境內定期存款 70,296.34 億元,活期存款 77,813.70 億元;海
外和子公司存款 4,661.74 億元。
按照貸款五級分類劃分,不良貸款餘額為 1,797.27 億元,較上年末增加
137.47 億元。不良貸款率 1.56%,較上年末下降 0.02 個百分點。減值準
備對不良貸款比率為 148.78%,較上年末下降 2.21 個百分點。
股東權益總額 15,714.48 億元,較上年末增加 1,263.65 億元,增長 8.74%。
於 2016 年 9 月 30 日,本集團資本充足率 15.36%,一級資本充足率
13.54%,核心一級資本充足率 13.37%,均滿足監管要求。
3.2 綜合收益表項目分析
截至 2016 年 9 月 30 日止九個月,本集團實現淨利潤 1,946.70 億元,其
中歸屬於本行股東的淨利潤 1,938.35 億元,分別較上年同期增長 1.35%和
1.19%。年化平均資產回報率 1.34%,年化平均股東權益回報率 17.16%。
利息淨收入 3,158.02 億元,較上年同期降低 7.34%。淨利差為 2.09%,淨
利息收益率為 2.26%,均較上年同期下降 0.38 個百分點。
手續費及佣金淨收入 923.14 億元,較上年同期增長 4.09%。代理保險、
理財產品、託管業務等實現較快增長,信用卡、電子銀行等產品表現良
好。
經營費用為 1,178.44 億元,較上年同期減少 158.18 億元。成本收入比較
上年同期上升 0.04 個百分點至 24.12%。
所得稅費用 522.06 億元,較上年同期減少 3.02 億元。所得稅實際稅率為
21.15%。
4 重要事項
4.1 主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用□不適用
(除特別註明外,以
                      2016 年    2015 年
  人民幣百萬元列
  示)               9 月 30 日 12 月 31 日 增減(%)         變動原因
                                                    貴金屬業務發展較快,同時
                                                    受價格波動影響,頭寸規模
貴金屬                 227,631     86,549    163.01 增加。
以公允價值計量且其                                  保本理財產品所投資的其他
  變動計入當期損益                                  債務工具增加;以及持有作
  的金融資產           369,906    271,173     36.41 交易用途的債券增加。
                                                     根據市場狀況減少買入返售
                                                     票據業務,同時敘做的買入
買入返售金融資產        80,678    310,727    (74.04) 返售證券業務減少。
                                                    可供出售債券和權益工具有
可供出售金融資產     1,734,867   1,066,752    62.63 所增加。
                                                    單一信託計劃和資產管理計
                                                    劃類同業投資規模增長,同
                                                    時應收款項債券投資有所增
應收款項類投資         569,982    369,501     54.26 加。
                                                    其他應收款等暫時性款項增
其他資產                86,752     43,514     99.37 加。
                                                    靈活運用央行貨幣政策工
向中央銀行借款         295,925     42,048    603.78 具,向央行借款有所增加。
                                                    受貴金屬價格波動及業務量
                                                    增加等因素影響,衍生金融
衍生金融負債            44,973     27,942     60.95 負債增加。
                                                     敘做的賣出回購證券業務減
賣出回購金融資產       133,256    268,012    (50.28) 少。
                                                    建信人壽保險有限公司的保
其他負債               169,299    122,554     38.14 險責任準備金等增加。
                                                     主要受前三季度匯率變動的
外幣報表折算差額       (2,247)     (5,565)   (59.62) 影響所致。
( 除 特 別 註 明 外 , 以 截至 2016 截至 2015
   人 民 幣 百 萬 元 列 年 9 月 30 年 9 月 30
   示)                   日止九個月 日止九個月 增減(%)        變動原因
                                                       交易相關短信費、銀行卡相
手續費及佣金支出          (5,901)     (4,411)    33.78 關支出增加。
                                                        衍生金融工具的公允價值隨
交易淨收益                  1,995       3,525   (43.40) 市場變化而減少。
                                                       部分子公司收到的股票和基
股利收入                    1,994        503    296.42 金分紅大幅度增加。
                                                       出售可供出售金融資產實現
投資性證券淨收益            9,625       3,480   176.58 的投資收益增加。
其他經營收入               53,626      22,843   134.76 建信人壽保險有限公司的保
                                                       險業務增長。
其他經營支出             (46,874)    (17,546)   167.15
                                                       可供出售債券和持有至到期
其他資產減值損失          (1,443)       (616)   134.25 投資等資產減值損失增加。
歸屬於非控制性權益                                     部分非全資子公司盈利增
  淨利潤                     835         519     60.89 長。
4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
□適用√不適用
4.3 公司及持股 5%以上的股東承諾事項履行情況
√適用□不適用
2004 年 9 月,匯金公司曾作出「避免同業競爭」承諾,即只要匯金公司
繼續持有本行任何股份,或根據中國或本行股份上市地的法律或上市規
則被視為是本行控股股東或是本行控股股東的關聯人士,匯金公司將不
會從事或參與任何競爭性商業銀行業務,包括但不限於發放貸款、吸收
存款及結算、基金託管、銀行卡和貨幣兌換服務等。然而,匯金公司可
以通過其投資於其他商業銀行從事或參與若干競爭性業務。對此,匯金
公司已承諾將會:(1)公允地對待其在商業銀行的投資,並不會利用其
作為本行股東的地位或利用這種地位獲得的信息,作出不利於本行而有
利於其他商業銀行的決定或判斷;(2)為本行的最大利益行使股東權利。
2015 年 7 月 8 日,匯金公司發佈公告,表明會堅決維護證券市場穩定,
在股市異常波動期間,承諾不減持所持有的上市公司股票。
2016 年 4 月 6 日,根據中國證監會的相關規定,為保證本行優先股發行
攤薄即期回報的填補措施能夠得到切實履行,匯金公司作出以下承諾:
不越權干預本行經營管理活動,不侵佔本行利益。
截至 2016 年 9 月 30 日,匯金公司不存在違反承諾事項的行為。
除此之外,本行及持股 5%以上的股東無新承諾事項。
4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用√不適用
4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期
相比發生重大變動的警示及原因說明
□適用√不適用
5 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港交易及結算所有限公司的「披露易」網址
(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。按照中國會計準則編制的
季度報告亦同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn) 及本行網址
(www.ccb.com)。
                                               承董事會命
                                         中國建設銀行股份有限公司
                                                 王祖繼
                                         副董事長、執行董事及行長
2016 年 10 月 27 日
於本公告日期,本行的執行董事為王洪章先生、王祖繼先生、龐秀生先
生和章更生先生,本行的非執行董事為李軍先生、郝愛群女士、郭衍鵬
先生和董軾先生,本行的獨立非執行董事為馮婉眉女士、卡爾 沃特先生、
張龍先生、鍾瑞明先生、維姆 科克先生和莫里 洪恩先生。
附錄一 參照國際財務報告準則編制的財務報表
                          中國建設銀行股份有限公司
                                合併綜合收益表
                        截至 2016 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                  截至                  自7月1日
                                   9 月 30 日止九個月        至 9 月 30 日止三個月
                                 2016 年       2015 年       2016 年        2015 年
                              (未經審計) (未經審計)       (未經審計) (未經審計)
利息收入                         523,246      580,671        176,835       196,477
利息支出                        (207,444 )   (239,863 )      (72,023)      (80,288 )
利息淨收入                       315,802      340,808        104,812       116,189
手續費及佣金收入                  98,215       93,097         27,308        26,577
手續費及佣金支出                  (5,901 )     (4,411 )       (2,184)       (1,536 )
手續費及佣金淨收入                92,314       88,686         25,124        25,041
交易淨收益                         1,995        3,525            299         1,775
股利收入                           1,994          503            589
投資性證券淨收益                   9,625        3,480          2,288
其他經營淨收益:
  其他經營收入                    53,626       22,843           7,440        4,076
  其他經營支出                   (46,874 )    (17,546 )        (7,749)      (2,679 )
其他經營淨收益                     6,752        5,297           (309)        1,397
經營收入                         428,482      442,299        132,803       144,482
經營費用                        (117,844 )   (133,662 )       (38,728)     (46,233 )
                                 310,638      308,637          94,075       98,249
資產減值損失
  客戶貸款和墊款                 (62,261 )    (63,507 )       (15,463)     (23,066 )
  其他                            (1,443 )       (616 )        (1,631)         192
資產減值損失                     (63,704 )    (64,123 )       (17,094)     (22,874 )
對聯營和合營企業的投資
  (損失)/收益                        (58 )         70             17
稅前利潤                         246,876      244,584         76,998        75,377
所得稅費用                       (52,206 )    (52,508 )       (16,231)     (15,545 )
淨利潤                           194,670      192,076         60,767        59,832
                          中國建設銀行股份有限公司
                              合併綜合收益表(續)
                        截至 2016 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                  截至                  自7月1日
                                   9 月 30 日止九個月        至 9 月 30 日止三個月
                                 2016 年       2015 年       2016 年        2015 年
                              (未經審計) (未經審計)       (未經審計) (未經審計)
其他綜合收益:
最終不計入損益
  補充退休福利的重新計量              49          444              -             -
  其他                                (3)           1            (10)           (1)
小計                                  46          445            (10)           (1)
最終計入損益
  可供出售金融資產產生的利
    得金額                           507         9,309         5,197         3,446
  可供出售金融資產產生的所
    得稅影響                        (127 )      (2,349)       (1,381)         (942)
  前期計入其他綜合收益當期
    轉入損益的淨額                 (3,703)      (1,446)          109          (318)
  現金流量套期淨收益                    9           34             9
  外幣報表折算差額                  3,286         (408)          310
小計                                  (28)       5,140         4,244         2,716
本期其他綜合收益稅後淨額              18         5,585         4,234         2,715
本期綜合收益合計                 194,688      197,661         65,001        62,547
淨利潤歸屬於:
  本行股東                       193,835      191,557         60,425        59,662
  非控制性權益                       835          519            342
                                 194,670      192,076         60,767        59,832
綜合收益歸屬於:
  本行股東                       194,254      197,118         64,609        62,614
  非控制性權益                       434          543            392           (67)
                                 194,688      197,661         65,001        62,547
基本及稀釋每股收益
  (人民幣元)                         0.78         0.77          0.24          0.24
                         中國建設銀行股份有限公司
                              合併財務狀況表
                             2016 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2016 年       2015 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
資產:
  現金及存放中央銀行款項                            2,725,492     2,401,544
  存放同業款項                                        393,787       352,966
  貴金屬                                              227,631        86,549
  拆出資金                                            275,606       310,779
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融資產                            369,906       271,173
  衍生金融資產                                         34,242        31,499
  買入返售金融資產                                     80,678       310,727
  應收利息                                            105,512        96,612
  客戶貸款和墊款                                   11,248,007    10,234,523
  可供出售金融資產                                  1,734,867     1,066,752
  持有至到期投資                                    2,434,381     2,563,980
  應收款項類投資                                      569,982       369,501
  對聯營和合營企業的投資                                6,262         4,986
  固定資產                                            162,007       159,531
  土地使用權                                           14,719        15,231
  無形資產                                              1,954         2,103
  商譽                                                  2,767         2,140
  遞延所得稅資產                                       26,131        25,379
  其他資產                                             86,752        43,514
資產總計                                           20,500,683    18,349,489
                         中國建設銀行股份有限公司
                             合併財務狀況表(續)
                             2016 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2016 年       2015 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
負債:
  向中央銀行借款                                      295,925        42,048
  同業及其他金融機構存放款項                        1,545,954     1,439,395
  拆入資金                                            383,606       321,712
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融負債                            343,606       302,649
  衍生金融負債                                         44,973        27,942
  賣出回購金融資產                                    133,256       268,012
  客戶存款                                         15,277,178    13,668,533
  應付職工薪酬                                         29,223        33,190
  應交稅費                                             39,871        49,411
  應付利息                                            211,800       205,684
  預計負債                                              8,492         7,108
  已發行債務證券                                      445,601       415,544
  遞延所得稅負債                                          451
  其他負債                                            169,299       122,554
負債合計                                           18,929,235    16,904,406
                           中國建設銀行股份有限公司
                               合併財務狀況表(續)
                               2016 年 9 月 30 日
                      (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                       2016 年          2015 年
                                                     9 月 30 日      12 月 31 日
                                                    (未經審計)         (經審計)
股東權益:
  股本                                                 250,011            250,011
  其他权益工具
    优先股                                              19,659             19,659
  資本公積                                             134,936            135,249
  投資重估儲備                                          20,104             23,058
  盈餘公積                                             153,032            153,032
  一般風險準備                                         210,850            186,422
  未分配利潤                                           773,058            672,154
  外幣報表折算差額                                      (2,247)            (5,565)
  歸屬於本行股東權益合計                              1,559,403          1,434,020
  非控制性權益                                           12,045             11,063
股東權益合計                                          1,571,448          1,445,083
負債和股東權益總計                                   20,500,683      18,349,489
董事會於 2016 年 10 月 27 日核准並許可發出。
         王祖繼                        鍾瑞明                     張龍
副董事長、執行董事及行長           獨立非執行董事        

  附件:公告原文
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