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建设银行2016年第一季度报告 下载公告
公告日期:2016-04-30
中国建设银行股份有限公司
  2016 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的
真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担
个别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2016 年 4 月 29 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告,
本行 13 名董事亲自出席董事会会议,郝爱群女士委托董轼先生代为出席
并表决,梁高美懿女士委托钟瑞明先生代为出席并表决。
1.3 本季度报告中的财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人王洪章、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋
月声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司信息
A 股股票简称            建设银行          股份代码
A 股股票上市交易所                      上海证券交易所
H 股股票简称            建设银行          股份代码
H 股股票上市交易所                  香港联合交易所有限公司
                          CCB
境外优先股股票简称     15USDPREF          股份代码
境外优先股上市交易所                香港联合交易所有限公司
联系人和联系方式       董事会秘书         公司秘书       证券事务代表
姓名                     陈彩虹            马陈志            徐漫霞
电话                                   86-10-66215533
传真                                   86-10-66218888
电子信箱                                  ir@ccb.com
2.2 按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本
行及所属子公司(统称“本集团”)数据,以人民币列示。
(除特别注明外,                                             本报告期末比上年
以人民币百万元列示)             本报告期末     上年度末           度末增减(%)
资产总额                          19,143,791    18,349,489                 4.33
归属于本行股东权益                 1,499,405     1,434,020                 4.56
每股净资产(人民币元)                   6.04         5.78                 4.50
                                          年初至报告期末     比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额                        360,031                 33.30
                                          年初至报告期末     比上年同期增减(%)
营业收入                                          187,944                 15.75
净利润                                             67,911                  1.16
归属于本行股东的净利润                             67,952                  1.41
归属于本行股东的扣除非经常性损
  益后的净利润                                     67,501                  1.45
基本和稀释每股收益(人民币元)                        0.27                   -
年化加权平均净资产收益率 (%)                        18.53    降低 2.50 个百分点
非经常性损益项目列示如下:
(人民币百万元)                           截至2016年3月31日止三个月
固定资产处置净收益
清理睡眠户净收益                                                 (4)
其他损益
税务影响                                                       (169)
非经常性损益合计
其中:影响本行股东净利润的非经常性损益
      影响少数股东净利润的非经常性损益
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则
编制的合并财务报表中列示的截至 2016 年 3 月 31 日止三个月净利润和
于 2016 年 3 月 31 日的股东权益并无差异。
2.4 于 2016 年 3 月 31 日普通股股东总数及股东持股情况表
2.4.1 于 2016 年 3 月 31 日,本行普通股股东总数为 470,482 户,其中 H
股股东 48,507 户,A 股股东 421,975 户。
2.4.2 前 10 名普通股股东持股情况
                                                       单位:股
 前 10 名普通股股东持股情况(以下数据来源于 2016 年 3 月 31 日在册股东情况)
                                                     持股                            持有有限   质押或冻
                                                     比例                            售条件股   结的股份
 股东名称                                 股东性质     (%)            持股总数         份数量       数量
                                                     57.03   142,590,494,651(H 股)         无         无
 中央汇金投资有限责任公司
   (“汇金公司”)                       国家        0.08       195,941,976(A 股)         无         无
 香港中央结算(代理人)有限公
      1
   司                                     境外法人   30.93    77,331,722,435(H 股)         无       未知
 淡马锡控股私人有限公司(“淡
   马锡”)                               境外法人    5.77    14,419,443,216(H 股)         无         无
 中国证券金融股份有限公司                 国有法人    1.00     2,512,160,161(A 股)         无         无
                                                      0.80     2,000,000,000(H 股)         无         无
 宝钢集团有限公司 (“宝钢集
         1
   团”)                                  国有法人    0.02        50,000,000(A 股)         无         无
                               1、2
 国家电网公司 (“国家电网”)              国有法人    0.64     1,611,413,730(H 股)         无         无
 中国长江电力股份有限公司
 (“长江电力”)                         国有法人    0.41     1,015,613,000(H 股)         无         无
 益嘉投资有限责任公司                     境外法人    0.34      856,000,000(H 股)          无         无
 中国平安人寿保险股份有限公司             境内非国
   -传统-普通保险产品                     有法人    0.30       740,905,582(A 股)         无         无
 中央汇金资产管理有限责任公司             国有法人    0.20       496,639,800(A 股)         无         无
1.2015 年 1 月 16 日,淡马锡向香港联合交易所进行了权益申报,披露持有本行 H 股共 14,419,443,216 股, 代理于
   香港中央结算(代理人)有限公司名下。截至 2016 年 3 月 31 日,国家电网、长江电力分别持有本行 H 股
   1,611,413,730 股和 1,015,613,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下;宝钢集团持有本行 H 股
   2,000,000,000 股,其中 550,000,000 股代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。除去淡马锡、国家电网、
   长江电力持有的股份以及宝钢集团持有的 550,000,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司的其余 H
   股为 77,331,722,435 股。
2.截至 2016 年 3 月 31 日,国家电网通过所属全资子公司持有本行 H 股股份情况如下:国网英大国际控股集团有
   限公司 54,131,000 股,国家电网国际发展有限公司 1,315,282,730 股,鲁能集团有限公司 230,000,000 股,深圳
   国能国际商贸有限公司 12,000,000 股。
3.中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东存在关联关系或一致
   行动关系。
2.5 于 2016 年 3 月 31 日优先股股东数量和持股情况
2.5.1 于 2016 年 3 月 31 日,本行优先股股东(或代持人)总数为 1 户。
2.5.2 本行前 10 名优先股股东(或代持人)持股情况(以下数据来源于
2016 年 3 月 31 日的在册优先股股东情况):
                                                                              单位:股
                                                  持股                 持有有限   质押或冻
                         股东   股份     报告期 比例                   售条件股   结的股份
 股东名册                性质   类别     内增减 (%)      持股总数      份数量       数量
 The Bank of New York
   Depository            境外   境外
   (Nominees) Limited    法人   优先股       -    100    152,500,000         -       未知
1.优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.由于本次发行为境外非公开发行,优先股股东名册中所列为截至报告期末,The Bank of New
   York Depository (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统 Euroclear Bank S.A./N.V.和
   Clearstream Banking S.A.的获配售人持有优先股的信息。
§3 季度经营简要分析
于 2016 年 3 月 31 日,本集团资产总额 191,437.91 亿元,较上年末增加
7,943.02 亿元,增长 4.33%;负债总额 176,335.67 亿元,较上年末增加
7,291.61 亿元,增长 4.31%。
客户贷款和垫款总额 108,278.47 亿元,较上年末增加 3,427.07 亿元,增
长 3.27% 。 其 中 , 境 内 分 行 公 司 类 贷 款 59,295.70 亿 元 , 个 人 贷 款
36,381.74 亿元,票据贴现 4,118.26 亿元;海外和子公司贷款 8,482.77 亿
元。
客户存款 145,822.13 亿元,较上年末增加 9,136.80 亿元,增长 6.68%。其
中,本行境内定期存款 69,459.14 亿元,活期存款 72,479.98 亿元;海外
和子公司存款 3,883.01 亿元。
本集团积极应对宏观形势变化,顺应国家产业政策调整趋势,主动抓机
遇、调结构,服务经济转型升级,大力推动绿色信贷发展,控制产能过
剩行业信贷投放,持续优化小企业信贷结构,同时强化风险前瞻性管
理,提升不良贷款处置效率,信贷资产质量总体保持稳定。
按照贷款五级分类划分,不良贷款余额为 1,764.24 亿元,较上年末增加
104.44 亿元。不良贷款率 1.63%,较上年末上升 0.05 个百分点。拨备覆
盖率为 151.71%,较上年末上升 0.72 个百分点。
股东权益总额 15,102.24 亿元,较上年末增加 651.41 亿元,增长 4.51%。
截至 2016 年 3 月 31 日止三个月,本集团实现净利润 679.11 亿元,其中
归属于本行股东的净利润 679.52 亿元,分别较上年同期增长 1.16%和
1.41% 。 年 化 平 均 资 产 回 报 率 1.45% , 年 化 加 权 平 均 净 资 产 收 益 率
18.53%。
利息净收入 1,078.86 亿元,较上年同期下降 3.07%。净利差为 2.25%,净
利息收益率为 2.40%,分别较上年同期下降 0.29 和 0.32 个百分点。
手续费及佣金净收入 383.76 亿元,较上年同期增长 13.11%。其中,代理
保险、理财产品、托管业务等实现较快增长,信用卡、电子银行等产品
亦表现良好。
业务及管理费为 318.91 亿元,较上年同期减少 8.23 亿元。成本收入比较
上年同期下降 1.46 个百分点至 20.57%。
所得税费用 202.33 亿元,较上年同期增加 2.10 亿元。所得税实际税率为
22.95%。
资本充足率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2012 年 6 月颁布的《商业银行资
本管理办法(试行)》计量资本充足率,并自 2014 年 4 月 2 日开始实施
资本管理高级方法。其中,对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要
求采用初级内部评级法计量,零售信用风险暴露资本要求采用内部评级
法计量,市场风险资本要求采用内部模型法计量,操作风险资本要求采
用标准法计量。依据监管要求,本集团采用资本计量高级方法和其他方
法并行计量资本充足率,并遵守相关资本底线要求。
于 2016 年 3 月 31 日,考虑并行期规则后,本集团按照《商业银行资本
管 理 办 法 ( 试 行 ) 》 计 量 的 资 本 充 足 率 15.55% , 一 级 资 本 充 足 率
13.65%,核心一级资本充足率 13.46%,满足监管要求。与 2015 年 12 月
31 日相比,本集团资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率
分别提升 0.16、0.33 和 0.33 个百分点,主要是本集团依靠利润实现的资
本净额增速高于风险加权资产增速。
杠杆率
于 2016 年 3 月 31 日,本集团依据《商业银行杠杆率管理办法(修
订)》计量的杠杆率为 7.27%,满足监管要求。
流动性覆盖率
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》要求,商业银行的流动
性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100%。在过渡期内,应当在 2016 年末
及 2017 年末前分别达到 80%、90%。
本集团 2016 年第一季度流动性覆盖率月均值为 133.09%,较上季度上升
0.18 个百分点,主要是合格优质流动性资产增加以及无抵(质)押批发
融资中非业务关系存款减少所致。本集团合格优质流动性资产主要包括
主权国家、中央银行担保及发行的风险为零或 20%的证券和压力状态下
可动用的央行准备金等。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
(除特别注明外,以   2016 年          2015 年
人民币百万元列示) 3 月 31 日      12 月 31 日   增减(%) 变动原因
                                                         贵金属业务发展较快,同
                                                         时受价格波动影响,头寸
贵金属                   135,224       86,549      56.24 规模增加。
                                                         保本理财产品所投资的其
以公允价值计量且其                                       他债务工具增加,以及持
变 动 计 入当 期 损 益                                   有作交易用途的债券增
的金融资产               355,932      271,173      31.26 加。
                                                         其他应收款等暂时性款项
其他资产                  68,567       43,514      57.57 增加。
                                                         积极拓展资金来源渠道,
向中央银行借款           107,624       42,048     155.96 向央行借款有所增加。
                                                         受汇率和贵金属价格波动
                                                         等因素影响,衍生金融工
衍生金融负债              37,799       27,942      35.28 具重估负值增加。
                                                         部分卖出回购证券业务到
卖出回购金融资产          10,907      268,012    (95.93) 期。
                                                         建信人寿保险有限公司的
其他负债                 175,006      122,554      42.80 保险责任准备金等增加。
                     截至 2016 截至 2015 年
(除特别注明外,以 年 3 月 31 3 月 31 日止
人民币百万元列示) 日止三个月       三个月      增减(%) 变动原因
                                                        交易联动类短信费、贷记
手续费及佣金支出        (1,858)     (1,127)       64.86 卡服务费等支出增加。
                                                         出售可供出售金融资产实
投资收益                 5,972            416   1,335.58 现的投资收益增加。
公允价值变动(损失)/                                      衍生金融工具的公允价值
收益                      (124)      1,657      (107.48) 随市场变化而减少。
                                                        受汇率波动等因素影响,
汇兑收益                 3,001       1,272       135.93 汇率类交易的收益增加。
其他业务收入            32,833      13,794       138.02 建信人寿保险有限公司的
其他业务成本           (32,907)    (13,852)      137.56 保险业务增长。
                                                        因整体经济形势对信贷资
                                                        产质量的影响,增提贷款
资产减值损失           (26,701)    (20,005)       33.47 减值损失准备。
                                                         部分非全资子公司净利润
少数股东损益               (41)           124   (133.06) 减少。
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
2004 年 9 月,汇金公司曾做出“避免同业竞争”承诺,即只要汇金公司
继续持有本行任何股份,或根据中国或本行股份上市地的法律或上市规
则被视为是本行控股股东或是本行控股股东的关联人士,汇金公司将不
会从事或参与任何竞争性商业银行业务,包括但不限于发放贷款、吸收
存款及结算、基金托管、银行卡和货币兑换服务等。然而,汇金公司可
以通过其投资于其他商业银行从事或参与若干竞争性业务。对此,汇金
公司已承诺将会:(1)公允地对待其在商业银行的投资,并不会利用其
作为本行股东的地位或利用这种地位获得的信息,作出不利于本行而有
利于其他商业银行的决定或判断;(2)为本行的最大利益行使股东权
利。
2015 年 7 月 8 日,汇金公司发布公告,表明会坚决维护证券市场稳定,
在股市异常波动期间,承诺不减持所持有的上市公司股票。
截至 2016 年 3 月 31 日,汇金公司不存在违反承诺事项的行为。
除此之外,本行及持股 5%以上的股东无新承诺事项。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期
相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址 (www.sse.com.cn) 及本行网址
(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港
联合交易所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址
(www.ccb.com)。
                           中国建设银行股份有限公司董事会
                                 2016 年 4 月 29 日
                            中国建设银行股份有限公司
                                   资产负债表
                                2016 年 3 月 31 日
                       (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                   本集团                            本行
                             2016 年         2015 年           2016 年         2015 年
                           3 月 31 日     12 月 31 日        3 月 31 日     12 月 31 日
                          (未经审计)           (经审计)     (未经审计)        (经审计)
资产:
  现金及存放中央银行
    款项                   2,701,506          2,401,544      2,691,823       2,383,573
  存放同业款项               425,331            352,966        421,204         361,141
  贵金属                     135,224             86,549        135,224          86,549
  拆出资金                   266,010            310,779        295,952         333,398
  以公允价值计量且其
    变动计入当期损益
    的金融资产               355,932            271,173        344,282         260,207
  衍生金融资产                36,446             31,499         28,306          24,396
  买入返售金融资产           272,877            310,727        271,807         309,539
  应收利息                   103,328             96,612        100,672          93,988
  客户贷款和垫款          10,560,189         10,234,523     10,214,592       9,899,993
  可供出售金融资产         1,123,260          1,066,752        997,093         945,797
  持有至到期投资           2,527,692          2,563,980      2,515,707       2,554,049
  应收款项类投资             357,356            369,501        338,065         350,966
  对子公司的投资                   -                  -         32,265          32,885
  对联营和合营企业的
    投资                       5,662             4,986              -                -
  固定资产                   158,107           159,531        141,605          144,363
  土地使用权                  14,913            15,231         14,480           14,795
  无形资产                     2,017             2,103          1,277            1,359
  商誉                         2,174             2,140              -                -
  递延所得税资产              27,200            25,379         25,803           24,298
  其他资产                    68,567            43,514         85,678           69,437
资产总计                  19,143,791         18,349,489     18,655,835      17,890,733
                            中国建设银行股份有限公司
                                  资产负债表(续)
                                2016 年 3 月 31 日
                       (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                   本集团                            本行
                             2016 年           2015 年         2016 年         2015 年
                           3 月 31 日       12 月 31 日      3 月 31 日     12 月 31 日
                          (未经审计)          (经审计)      (未经审计)        (经审计)
负债:
  向中央银行借款            107,624            42,048         106,944           41,154
  同业及其他金融机构
    存放款项              1,371,592          1,439,395       1,381,551       1,442,259
  拆入资金                  332,267           321,712         293,225          304,195
  以公允价值计量且其
    变动计入当期损益
    的金融负债              329,664           302,649         329,333          301,778
  衍生金融负债               37,799            27,942          32,038           23,320
  卖出回购金融资产           10,907           268,012            7,593         264,569
  客户存款               14,582,213         13,668,533      14,317,838      13,393,246
  应付职工薪酬               29,953            33,190          28,535           31,593
  应交税费                   62,194            49,411          61,313           48,515
  应付利息                  204,289           205,684         202,242          204,336
  预计负债                    7,618              7,108           6,164           5,813
  已发行债务证券            381,975           415,544         329,074          356,711
  递延所得税负债                466               624              33
  其他负债                  175,006           122,554          75,397           53,067
负债合计                  17,633,567        16,904,406      17,171,280      16,470,637
                              中国建设银行股份有限公司
                                    资产负债表(续)
                                  2016 年 3 月 31 日
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                     本集团                            本行
                               2016 年         2015 年           2016 年         2015 年
                             3 月 31 日     12 月 31 日        3 月 31 日     12 月 31 日
                            (未经审计)        (经审计)        (未经审计)        (经审计)
股东权益:
  股本                           250,011            250,011      250,011         250,011
  其他权益工具
     优先股                       19,659             19,659       19,659          19,659
  资本公积                       134,911            134,911      135,109         135,109
  其他综合收益                    15,264             17,831       19,167          21,421
  盈余公积                       153,032            153,032      153,032         153,032
  一般风险准备                   186,494            186,422      182,363         182,319
  未分配利润                     740,034            672,154      725,214         658,545
  归属于本行股东
    权益合计                 1,499,405           1,434,020     1,484,555       1,420,096
  少数股东权益                  10,819              11,063             -               -
股东权益合计                 1,510,224           1,445,083     1,484,555       1,420,096
负债和股东权益总计          19,143,791          18,349,489    18,655,835      17,890,733
本财务报表已获本行董事会批准。
王洪章                                 许一鸣
董事长                                 首席财务官
(法定代表人)
方秋月                                 (公司盖章)
财务会计部总经理
二○一六年四月二十九日
                             中国建设银行股份有限公司
                                       利润表
                           截至 2016 年 3 月 31 日止三个月
                        (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                         本集团                         本行
                                 截至 3 月 31 日止三个月        截至 3 月 31 日止三个月
                                   2016 年        2015 年         2016 年        2015 年
                               (未经审计)      (未经审计)     (未经审计)       (未经审计)
一、营业收入                      187,944         162,367        151,116          144,441
   利息净收入                     107,886         111,300        105,484          108,910
     利息收入                     177,272         190,156        171,038          183,904
     利息支出                     (69,386 )       (78,856 )      (65,554 )        (74,994 )
   手续费及佣金净收入               38,376         33,928         37,577           33,390
     手续费及佣金收入               40,234         35,055         39,243           34,453
     手续费及佣金支出               (1,858 )       (1,127 )       (1,666 )         (1,063 )
   投资收益/(损失)                   5,972            416          5,262             (342 )
     其中:对联营和合营企业
           的投资收益                   20             32               -                -
    公允价值变动(损失)/收益           (124 )        1,657            180            1,303
   汇兑收益                          3,001          1,272          2,441            1,036
   其他业务收入                     32,833         13,794            172
二、营业支出                      (100,425 )      (75,860 )      (65,188 )        (59,359 )
   营业税金及附加                   (8,926 )       (9,289 )       (8,782 )         (9,152 )
   业务及管理费                    (31,891 )      (32,714 )      (30,033 )        (31,073 )
   资产减值损失                    (26,701 )      (20,005 )      (26,301 )        (19,013 )
   其他业务成本                    (32,907 )      (13,852 )          (72 )           (121 )
三、营业利润                        87,519         86,507         85,928           85,082
   加:营业外收入                      777            795            740
   减:营业外支出                     (152 )         (150 )         (151 )           (136 )
四、利润总额                        88,144         87,152         86,517           85,711
   减:所得税费用                  (20,233 )      (20,023 )      (19,804 )        (19,658 )
                              中国建设银行股份有限公司
                                      利润表(续)
                            截至 2016 年 3 月 31 日止三个月
                         (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                         本集团                           本行
                                   截至 3 月 31 日止三个月        截至 3 月 31 日止三个月
                                    2016 年          2015 年        2016 年         2015 年
                                 (未经审计)       (未经审计)     (未经审计)      (未经审计)
五、净利润                           67,911          67,129          66,713          66,053
   归属于本行股东的净利润            67,952          67,005
   少数股东损益                         (41 )
六、基本和稀释每股收益
      (人民币元)                       0.27             0.27           0.27            0.26
七、其他综合收益                     (2,751 )         (3,183 )       (2,254 )        (2,469 )
    归属于本行股东的其他综合
      收益的税后净额                 (2,567 )         (3,325 )       (2,254 )        (2,469 )
    最终不计入损益                        7                -              7               -
      其他                                7                -              7               -
    最终计入损益                     (2,574

  附件:公告原文
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