读取中,请稍候

00-00 00:00:00
--.--
0.00 (0.000%)
昨收盘:0.000今开盘:0.000最高价:0.000最低价:0.000
成交额:0成交量:0买入价:0.000卖出价:0.000
市盈率:0.000收益率:0.00052周最高:0.00052周最低:0.000
中国建设银行股份有限公司H股-2014年第三季度报告 下载公告
公告日期:2014-10-24
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責,對其準確
性或完整性亦不發表任何聲明,並明確表示,概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或
因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
                  中國建設銀行股份有限公司
                China Construction Bank Corporation
                   (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司)
                                (股份代號:939)
                         2014 年第三季度報告
中國建設銀行股份有限公司(「本行」)董事會欣然宣佈本行及所屬子
公司(統稱「本集團」)截至 2014 年 9 月 30 日止期間按照國際財務報告
準則編制的未經審計業績。本公告乃根據香港聯合交易所有限公司證券
上市規則第 13.09 條的要求做出。
§1 重要提示
1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載
資料的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,
並承擔個別和連帶的法律責任。
1.2 本行於 2014 年 10 月 23 日召開的董事會會議審議通過了本季度報
告,本行 13 名董事親自出席董事會會議,朱洪波先生委託胡哲一先生代
為出席並表決。
1.3 本季度報告中的財務報告未經審計。
§2 公司基本情況
2.1 公司信息
A 股股票簡稱             建設銀行        A 股股票代碼
A 股股票上市交易所                       上海證券交易所
H 股股票簡稱             建設銀行        H 股股票代碼
H 股股票上市交易所                  香港聯合交易所有限公司
聯繫人和聯繫方式            董事會秘書                  證券事務代表
姓名                          陳彩虹                       徐漫霞
電話                                     86-10-66215533
傳真                                     86-10-66218888
電子信箱                                   ir@ccb.com
2.2 按照國際財務報告準則編制的主要合併會計數據及財務指標
本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編制,除特別註明外,
為本集團數據,以人民幣列示。
(除特別註明外,                                            本報告期末比上年
以人民幣百萬元列示)             本報告期末     上年度末          度末增減(%)
資產總額                          16,735,863   15,363,210                 8.93
歸屬於本行股東權益                 1,197,823    1,065,951                12.37
每股淨資產(人民幣元)                  4.83         4.30                12.33
                                          年初至報告期末    比上年同期增減(%)
經營活動產生的現金流量淨額                       463,927              2,488.88
                                          年初至報告期末    比上年同期增減(%)
經營收入                                         415,415                  9.64
淨利潤                                           190,685                  7.81
歸屬於本行股東的淨利潤                           190,298                  7.83
基本和稀釋每股收益(人民幣元)                       0.76                 7.04
年化平均股東權益回報率(%)                          22.14    降低 1.24 個百分點
2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異
本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務報告準則
編制的合併財務報表中列示的截至 2014 年 9 月 30 日止九個月淨利潤和
於 2014 年 9 月 30 日的股東權益並無差異。
2.4 於 2014 年 9 月 30 日股東總數及股東持股情況表
2.4.1 於 2014 年 9 月 30 日,本行股東總數為 729,077 戶,其中 H 股股
東 51,348 戶,A 股股東 677,729 戶。
2.4.2 前 10 名股東持股情況
                                                                                           單位:股
 前 10 名股東持股情況(以下數據來源於 2014 年 9 月 30 日在冊股東情況)
                                                 持股                                持有有限         質押或凍
                                                 比例                                售條件股         結的股份
 股東名稱                         股東性質         (%)                      持股總數   份數量             數量
                                                 57.03       142,590,494,651(H 股)           無              無
 中央匯金投資有限責任公司         國家            0.23           570,941,976(A 股)           無              無
 香港中央結算(代理人)有
   限公司                         境外法人       29.86        74,643,895,424(H 股)           無          未知
 淡馬錫控股私人有限公司
 (「淡馬錫」)                   境外法人        6.39        15,973,595,216(H 股)           無              無
 國家電網公司(「國家電
          1、2
   網」)                         國有法人        1.08         2,705,173,730(H 股)           無              無
                                                  0.80         2,000,000,000(H 股)           無              無
 寶鋼集團有限公司                 國有法人        0.11           284,602,763(A 股)           無              無
 中國平安人壽保險股份有限
   公司-傳統-普通保險產         境內非國
   品                             有法人          0.86         2,143,438,329(A 股)           無              無
 中國長江電力股份有限公司
   (「長江電力」)               國有法人        0.41         1,015,613,000(H 股)           無              無
 益嘉投資有限責任公司             境外法人        0.34           856,000,000(H 股)           無              無
 中國平安人壽保險股份有限
   公司-傳統-高利率保單         境內非國
   產品                           有法人          0.24           591,906,825(A 股)           無              無
 中國證券金融股份有限公司         國有法人        0.11           264,137,933(A 股)           無              無
1. 截至 2014 年 9 月 30 日,淡馬錫通過淡馬錫控股私人投資有限公司和富登金融控股私人投資有限公司合計持有
本行 H 股 15,973,595,216 股,國家電網、長江電力分別持有本行 H 股 2,705,173,730 股和 1,015,613,000 股,代理於
香港中央結算(代理人)有限公司名下。除去淡馬錫、國家電網、長江電力持有的股份,代理於香港中央結算
(代理人)有限公司的其餘 H 股為 74,643,895,424 股。
2. 截至 2014 年 9 月 30 日,國家電網通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下:國網英大國際控股集團有
限公司 795,687,000 股,國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股,魯能集團有限公司 582,204,000 股,深圳國能
國際商貿有限公司 12,000,000 股。
3. 上述部分股東屬於同一管理人管理。除此之外,本行未知上述股東存在關聯關係或一致行動關係。
§3 季度經營簡要分析
於 2014 年 9 月 30 日,本集團資產總額 167,358.63 億元,較上年末增加
13,726.53 億元,增長 8.93%。
於 2014 年 9 月 30 日,本集團客戶貸款和墊款總額 93,494.89 億元,較上
年 末 增 加 7,594.32 億 元 , 增 長 8.84% 。 其 中 , 境 內 分 行 公 司 類 貸 款
57,316.71 億元,個人貸款 27,819.11 億元,票據貼現 1,556.13 億元;海外
和子公司貸款 6,802.94 億元。
今年以來,本集團繼續優化信貸結構,發揮並鞏固傳統優勢,支持實體
經濟及民生領域發展,產能嚴重過剩行業貸款餘額持續壓縮;積極應對
宏觀經濟形勢變化,加強集團信貸風險統一管控,強化前瞻性風險管
理;開展“信貸風險防控年”活動,健全信用風險管理長效機制;持續
強化信貸制度建設,全面奮實基礎管理水平,保持信貸資產質量總體穩
定。
按照貸款五級分類劃分,不良貸款餘額 1,053.20 億元,較上年末增加
200.56 億元;不良貸款率 1.13%,較上年末上升 0.14 個百分點;減值準備
對不良貸款比率為 234.47%,較上年末下降 33.75 個百分點。其中,巴西
Banco Industrial e Comercial S.A.(「BIC 銀行」)納入併表範圍而增加不
良貸款 54.39 億元,如剔除此因素影響,本集團不良貸款餘額 998.81 億
元,不良貸款率 1.07%,減值準備對不良貸款比率為 244.87%。
本集團負債總額 155,276.84 億元,較上年末增加 12,388.03 億元,增長
8.67%。
客戶存款 129,824.06 億元,較上年末增加 7,593.69 億元,增長 6.21%。其
中,本行境內定期存款 60,454.40 億元,活期存款 65,551.79 億元;海外和
子公司存款 3,817.87 億元。
股 東 權 益 總 額 12,081.79 億 元 , 較 上 年 末 增 加 1,338.50 億 元 , 增 長
12.46%。
存貸比率為 72.02%,保持在合理水平。
截至 2014 年 9 月 30 日止九個月,本集團實現淨利潤 1,906.85 億元,其中
歸屬於本行股東的淨利潤 1,902.98 億元,分別較上年同期增長 7.81%和
7.83%。年化平均資產回報率 1.58%,年化平均股東權益回報率 22.14%。
利息淨收入 3,232.37 億元,較上年同期增長 12.82%。淨利息收益率為
2.80%,較上年同期提高 0.09 個百分點。
手續費及佣金淨收入 838.01 億元,較上年同期增長 4.64%。其中,造價諮
詢、房改金融等傳統優勢產品繼續保持平穩增長;信用卡、代銷基金、
債券承銷等產品亦表現良好。
經營費用為 1,308.37 億元,較上年同期增長 4.94%。成本對收入比率較上
年同期下降 0.31 個百分點至 25.24%。
所得稅費用 545.48 億元,較上年同期增加 28.16 億元。所得稅實際稅率為
22.24%。
資本充足率
本集團依據中國銀行業監督管理委員會 2012 年 6 月頒佈的《商業銀行資
本管理辦法(試行)》計量資本充足率,並從今年上半年度開始實施資
本管理高級方法。其中,對符合監管要求的公司信用風險暴露資本要求
採用初級內部評級法計量,零售信用風險暴露資本要求採用內部評級法
計量,市場風險資本要求採用內部模型法計量,操作風險資本要求採用
標準法計量。依據監管要求,本集團採用資本計量高級方法和其他方法
並行計量資本充足率,並遵守相關資本底線要求。
於 2014 年 9 月 30 日,考慮並行期規則後,本集團按照《商業銀行資本管
理辦法(試行)》計量的資本充足率 14.53%,一級資本充足率 11.65%,
核心一級資本充足率 11.65%,滿足監管要求。與 2013 年 12 月 31 日相
比,本集團資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別上
升 1.19、0.90 和 0.90 個百分點。資本管理高級方法實施是本集團資本充
足率提升的主要原因,除規則調整因素外,本集團依靠利潤實現的內部
積累增速高於風險加權資產增速以及合格資本工具發行,均有利於資本
充足率的提升。
§4 重要事項
4.1 公司主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用     □不適用
(除特別註明外,以      2014 年       2013 年
人民幣百萬元列示)    9 月 30 日   12 月 31 日   增減(%) 變動原因
                                                         出於流動性及盈利性管理
                                                         需要而增加資金運用,拆
拆出資金                296,200       152,065      94.79 出資金有所增加。
商譽                      2,666         1,610      65.59 收購巴西 BIC 銀行形成。
                                                         其他應收款等暫時性款項
其他資產                 62,541        26,011     140.44 增加。
                                                         為滿足實體經濟的資金需
                                                         求,拓展資金來源渠道,
向中央銀行借款          134,631        79,157      70.08 向央行借款有所增加。
                                                         適度吸收同業資金、加強
同業及其他金融機構                                       流動性儲備,同業及其他
  存放款項            1,001,971       692,095      44.77 金融機構存放款項增加。
                                                         海外機構因業務發展需要
拆入資金                258,928       155,917      66.07 而增加資金拆入。
                                                          衍生金融工具重估負值減
衍生金融負債             12,393        19,872     (37.64) 少。
                                                          存量賣出回購證券業務到
賣出回購金融資產          1,129        61,873     (98.18) 期。
                                                         巴西 BIC 銀行納入併表範
預計負債                  7,139         5,014      42.38 圍所致。
                                                         建信人壽保險有限公司壽
其他負債                 85,994        65,942      30.41 險責任準備金等增加。
                                                          受債券市場收益率下行影
                                                          響,可供出售債券公允價
投資重估儲備             (2,454)      (19,290)    (87.28) 值有所上升。
                     截至 2014 截至 2013 年
(除特別註明外,以 年 9 月 30 9 月 30 日止
人民幣百萬元列示) 日止九個月       九個月     增減(%) 變動原因
                                                          貴金屬交易 受市場需求減
交易淨收益                1,290       2,540     (49.21)   弱影響而下降。
                                                       子公司所持有的權益投资
股利收入                   446           201    121.89 分紅增加。
                                                       出售可供出售股權及債券
投資性證券淨收益          2,109          329    541.03 的收益增加。
                                                        建信人壽保險有限公司的
其他經營淨收益            4,532       9,213     (50.81) 保險業務成本增長。
                                                       考慮當前宏觀經濟形勢與
                                                       政策環境變化對信貸資產
                                                       質量的影響,相應增加計
資產減值損失           (39,424)    (25,633)      53.80 提貸款損失準備。
對聯營和合營企業的                                     對昆士蘭聯保保險有限公
  投資收益                  79           25     216.00 司的投資收益增加。
4.2 重大事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
√適用 □不適用
2014 年 1 月,中國證券監督管理委員會審批同意本行所屬子公司建信信
託有限責任公司(「建信信託」)以 3.93 億元對上海良茂期貨經紀有限
公司(「良茂期貨」)進行增資,持有上海良茂期貨 77.07%股權。2014
年 2 月,建信信託向上海良茂期貨增資,並於 2014 年 4 月完成增資工商
變更登記,更名為建信期貨有限責任公司。
本行收購巴西 BIC 銀行總股本 72.00% 的股份買賣交易於 2014 年 8 月 29
日完成交割手續。本行購買價款總價約為 16 億雷亞爾。本行將依據巴西
證券交易委員會規定向剩餘股東發起包括強制性要約在內的合併要約收
購。這是迄今為止中資商業銀行在海外規模最大的控股權收購,對本行
國際化發展具有重要戰略意義。
4.3 公司及持股 5%以上的股東承諾事項履行情況
√適用 □不適用
報告期內,本行及持股 5%以上的股東無新承諾事項。截至 2014 年 9 月
30 日,股東所作的持續性承諾均得到履行,相關承諾請參見本行 2014 年
半年度報告。
4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用 √不適用
4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期
相比發生重大變動的警示及原因說明
□適用 √不適用
§5 發佈季度報告
按照中國會計準則編制的季度報告及按照國際財務報告準則編制的季度
報告同時刊載於上海證券交易所網址(www.sse.com.cn)、香港聯合交易所
有 限 公 司 的 「 披 露 易 」 網 址 (www.hkexnews.hk) 及 本 行 網 址
(www.ccb.com)。
                                           承董事會命
                                     中國建設銀行股份有限公司
                                               張建國
                                     副董事長、執行董事及行長
2014 年 10 月 23 日
於本公告日期,本行的執行董事為王洪章先生、張建國先生、朱洪波先
生和胡哲一先生,本行的非執行董事為陳遠玲女士、徐鐵先生、郭衍鵬
先生和董軾先生,本行的獨立非執行董事為張龍先生、伊琳若詩女
士、鍾瑞明先生、維姆科克先生、莫里洪恩先生和梁高美懿女士。
附錄一 參照國際財務報告準則編制的財務報表
                          中國建設銀行股份有限公司
                                合併綜合收益表
                        截至 2014 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                  截至                   自7月1日
                                   9 月 30 日止九個月         至 9 月 30 日止三個月
                                 2014 年       2013 年        2014 年        2013 年
                              (未經審計) (未經審計)        (未經審計) (未經審計)
利息收入                          547,012      479,181        190,539       165,834
利息支出                         (223,775 )   (192,671 )      (78,594 )     (66,984 )
利息淨收入                        323,237      286,510        111,945        98,850
手續費及佣金收入                   86,454       82,355         24,600        25,360
手續費及佣金支出                   (2,653 )     (2,267 )         (979 )        (796 )
手續費及佣金淨收入                 83,801       80,088         23,621        24,564
交易淨损益                          1,290        2,540           (303 )       1,270
股利收入                              446          201            206
投資性證券淨收益                    2,109          329            971
其他經營淨收益:
  其他經營收入                     20,170        9,284          6,232         1,885
  其他經營支出                    (15,638 )        (71 )       (3,984 )         (30 )
其他經營淨收益                      4,532        9,213          2,248         1,855
經營收入                         415,415      378,881         138,688       126,574
經營費用                         (130,837 )   (124,674 )      (46,698 )     (43,607 )
                                  284,578      254,207         91,990        82,967
資產減值損失
  客戶貸款和墊款                  (37,346 )    (25,353 )      (16,060 )      (9,286 )
  其他                             (2,078 )       (280 )         (242 )        (293 )
資產減值損失                      (39,424 )    (25,633 )      (16,302 )      (9,579 )
對聯營和合營企業的投資收益             79           25             29
稅前利潤                         245,233      228,599          75,717        73,410
所得稅費用                        (54,548 )    (51,732 )      (16,002 )     (16,507 )
淨利潤                           190,685      176,867          59,715        56,903
                          中國建設銀行股份有限公司
                              合併綜合收益表(續)
                        截至 2014 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                   截至                  自7月1日
                                    9 月 30 日止九個月        至 9 月 30 日止三個月
                                  2014 年       2013 年       2014 年        2013 年
                               (未經審計) (未經審計)       (未經審計) (未經審計)
其他綜合收益:
最終不計入損益
補充退休福利的重新計量               (154)          (57)             -             -
最終計入損益
可供出售金融資產產生的收益
    /(損失)金額                    22,468       (10,539)        1,825        (9,767)
減:可供出售金融資產產生的所
    得稅影響                       (5,571)        2,672          (424)        2,399
前期計入其他綜合收益當期轉
    入損益的淨額                      (38)       (1,039)          499          (200)
現金流量套期淨收益/(損失)             219          (117)           51          (310)
外幣報表折算差額                     (326)         (763)       (1,794)
小計                               16,752        (9,786)          157        (7,805)
本期其他綜合收益稅後淨額           16,598        (9,843)          157        (7,805)
本期綜合收益合計                  207,283      167,024         59,872        49,098
淨利潤歸屬於:
  本行股東                        190,298      176,482         59,636        56,771
  非控制性權益                        387          385             79
                                  190,685      176,867         59,715        56,903
綜合收益歸屬於:
  本行股東                        206,875      166,702         59,909        48,993
  非控制性權益                        408          322            (37)
                                  207,283      167,024         59,872        49,098
基本及稀釋每股收益
  (人民幣元)                         0.76          0.71          0.24          0.23
                         中國建設銀行股份有限公司
                              合併財務狀況表
                             2014 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2014 年       2013 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
資產:
  現金及存放中央銀行款項                            2,737,700     2,475,001
  存放同業款項                                        304,135       321,286
  貴金屬                                               44,805        35,637
  拆出資金                                            296,200       152,065
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融資產                            294,545       364,050
  衍生金融資產                                         13,669        18,910
  買入返售金融資產                                    317,706       281,447
  應收利息                                             93,503        80,731
  客戶貸款和墊款                                    9,102,547     8,361,361
  可供出售金融資產                                    809,711       760,292
  持有至到期投資                                    2,271,926     2,100,538
  應收款項債券投資                                    191,502       189,737
  對聯營和合營企業的投資                                2,889         2,624
  固定資產                                            139,527       135,678
  土地使用權                                           15,308        15,731
  無形資產                                              1,808         2,053
  商譽                                                  2,666         1,610
  遞延所得稅資產                                       33,175        38,448
  其他資產                                             62,541        26,011
資產總計                                           16,735,863    15,363,210
                         中國建設銀行股份有限公司
                             合併財務狀況表(續)
                             2014 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2014 年       2013 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
負債:
  向中央銀行借款                                      134,631        79,157
  同業及其他金融機構存放款項                        1,001,971       692,095
  拆入資金                                            258,928       155,917
  以公允價值計量且其變動
    計入當期損益的金融負債                            339,020       380,380
  衍生金融負債                                         12,393        19,872
  賣出回購金融資產                                      1,129        61,873
  客戶存款                                         12,982,406    12,223,037
  應付職工薪酬                                         32,210        34,080
  應交稅費                                             48,757        60,209
  應付利息                                            188,077       153,627
  預計負債                                              7,139         5,014
  已發行債務證券                                      434,863       357,540
  遞延所得稅負債                                          166
  其他負債                                             85,994        65,942
負債合計                                           15,527,684    14,288,881
                           中國建設銀行股份有限公司
                               合併財務狀況表(續)
                               2014 年 9 月 30 日
                      (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                       2014 年            2013 年
                                                     9 月 30 日        12 月 31 日
                                                    (未經審計)           (經審計)
股東權益:
  股本                                                 250,011              250,011
  資本公積                                             135,588              135,523
  投資重估儲備                                          (2,454)             (19,290 )
  盈餘公積                                             107,970              107,970
  一般風險準備                                         169,064              153,835
  未分配利潤                                           544,150              444,084
  外幣報表折算差額                                      (6,506)              (6,182 )
  歸屬於本行股東權益合計                              1,197,823         1,065,951
  非控制性權益                                           10,356             8,378
股東權益合計                                          1,208,179         1,074,329
負債和股東權益總計                                   16,735,863        15,363,210
董事會於 2014 年 10 月 23 日核准並許可發出。
         張建國                        鍾瑞明                     董   軾
副董事長、執行董事及行長           獨立非執行董事             非執行董事
                         中國建設銀行股份有限公司
                                 財務狀況表
                             2014 年 9 月 30 日
                    (除特別註明外,以人民幣百萬元列示)
                                                      2014 年       2013 年
                                                    9 月 30 日   12 月 31 日
                                                   (未經審計)      (經審計)
資產:
  現金及存放中央銀行款項                            2,732,194     2,469,497
  存放同業款項                                        333,818       328,640
  貴金屬         

  附件:公告原文
返回页顶