紫金银行：江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年第三季度报告

证券代码：601860 证券简称：紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2021年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)	年初至报告期末	年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入	1,197,648	15.43	3,308,221	-5.57
归属于上市公司股东的净利润	440,236	2.46	1,189,053	2.62

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	436,317	4.25	1,171,645	4.60
经营活动产生的现金流量净额	不适用	不适用	-18,870,389	-277.16
基本每股收益（元/股）	0.12	0	0.32	0
稀释每股收益（元/股）	0.12	0	0.32	3.23
加权平均净资产收益率（%）	2.83	减少0.24个百分点	7.82	减少0.41个百分点
	本报告期末	上年度末		本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	217,837,797	217,664,378		0.08
归属于上市公司股东的所有者权益	15,805,494	14,815,100		6.69

项目	本期金额	年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益 （包括已计提资产减值准备的冲销部分）	2,263	12,953
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）	9,061	16,000
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-5,638	-5,282
减：所得税影响额	1,767	6,263
少数股东权益影响额（税后）
合计	3,919	17,408

项目名称

报告期末/

上年度末/

变动比例

主要原因

	报告期	上年同期	（%）
买入返售金融资产	7,444,676	14,132,136	-47.32	债券减少
债权投资	8,370,086	13,312,316	-37.13	债券减少
在建工程	45,921	23,949	91.74	房屋建筑物装修增加
其他资产	203,381	132,044	54.03	其他应收款增加
卖出回购金融资产款	6,023,739	14,535,141	-58.56	债券减少
应付职工薪酬	172,376	321,151	-46.33	应付其他职工薪酬减少
递延所得税负债	56,895	12,571	352.59	公允价值变动增加
其他综合收益	271,597	104,445	160.04	其他债权投资信用减值准备增加
手续费及佣金收入	111,189	161,374	-31.10	手续费收入减少
手续费及佣金支出	38,838	14,915	160.4	手续费支出增加
投资收益	194,763	484,612	-59.81	债权投资、其他债券投资利息收入减少
公允价值变动损益	77,865	-66,104	-217.79	交易性金融资产公允价值变动损益减少
汇兑损益	1,339	3,570	-62.49	汇兑损益减少
其他业务收入	3,537	8,040	-56.01	其他业务收入减少
资产处置收益	12,953	20,795	-37.71	其他债权投资处置收益减少
其他收益	49	1,479	-96.69	其他收益减少
信用减值损失	840,968	1,236,035	-31.96	本期减值损失计提减少
营业外收入	20,365	35,696	-42.95	其他营业外收入减少
营业外支出	9,695	6,585	47.23	其他营业外支出增加

报告期末普通股股东总数		72,674		报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）				不适用
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质		持股数量		持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
							股份状态		数量
南京紫金投资集团有限责任公司	国有法人		328,129,524		8.96	328,129,524	无		0
江苏省国信集团有限公司	国有法人		267,852,322		7.32	267,852,322	无		0

江苏苏豪投资集团有限公司	国有法人	176,639,543	4.82		111,635,151	无	0
南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司	国有法人	93,232,360	2.55		93,232,360	无	0
南京天朝投资有限公司	境内非国有法人	70,276,985	1.92		70,276,885	无	0
雨润控股集团有限公司	境内非国有法人	62,384,420	1.70		62,384,420	冻结	62,384,420
南京凤南投资实业有限公司	境内非国有法人	42,346,941	1.16		42,346,941	无	0
南京建工产业集团有限公司	境内非国有法人	41,689,006	1.14		41,689,006	质押	41,689,006
金陵药业股份有限公司	国有法人	35,296,430	0.96		35,296,430	无	0
南京江北新区产业投资集团有限公司	国有法人	34,543,001	0.94		34,543,001	无	0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件流通股的数量		股份种类及数量
				股份种类		数量
江苏苏豪投资集团有限公司		65,004,392		人民币普通股		65,004,392
南京龙池大酒店有限公司		19,346,737		人民币普通股		19,346,737
中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金		9,762,292		人民币普通股		9,762,292
香港中央结算有限公司		9,353,545		人民币普通股		9,353,545
南京天宝混凝土有限公司		9,191,264		人民币普通股		9,191,264
南京华宇市政建设工程有限公司		8,985,440		人民币普通股		8,985,440
南京成瑞科技有限责任公司		8,854,169		人民币普通股		8,854,169
南京栖霞房地产开发集团有限公司		8,597,292		人民币普通股		8,597,292
东华汽车实业有限公司		7,843,651		人民币普通股		7,843,651
南京中浦投资有限公司		7,786,645		人民币普通股		7,786,645
上述股东关联关系或一致行动的说明		无
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）		无

3.1 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
资产总额	217,837,797	217,664,378
负债总额	202,032,303	202,849,278
股东权益	15,805,494	14,815,100
存款总额	154,526,964	148,174,925
其中：
企业活期存款	40,636,921	49,930,646
企业定期存款	31,928,516	28,523,277
储蓄活期存款	13,522,990	14,443,361
储蓄定期存款	64,501,445	53,674,978
贷款总额	137,596,316	120,689,850
其中：
企业贷款	85,573,500	75,747,853
零售贷款	38,091,664	29,687,899
贴现	13,931,152	15,254,098
贷款损失准备	4,500,933	4,470,422

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
核心一级资本净额	15,535,472	14,477,161
一级资本净额	15,535,472	14,477,161
资本净额	23,140,623	21,762,436
风险加权资产合计	159,130,691	129,432,556
核心一级资本充足率（%）	9.76	11.19
一级资本充足率（%）	9.76	11.19
资本充足率（%）	14.54	16.81

项目（%）	2021年三季度	2020年度
不良贷款率	1.35	1.68
流动性比例	65.59	51.36
存贷比	89.04	81.45
拨备覆盖率	242.37	220.15
拨贷比	3.27	3.70

成本收入比	32.18	30.36
净息差	1.79	1.91
净利差	1.62	1.77

五级分类	2021年9月30日		2020年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	134,298,740	97.60	117,314,028	97.20
关注类	1,440,488	1.05	1,345,198	1.12
次级类	700,056	0.51	834,744	0.69
可疑类	1,101,577	0.80	1,126,054	0.93
损失类	55,456	0.04	69,826	0.06
总额	137,596,316	100.00	120,689,850	100.00

项目	2021年 9月30日	2021年 6月30日	2021年 3月31日	2020年 12月31日
杠杆率（%）	6.81	6.33	6.36	6.54
一级资本净额	15,535,472	14,952,912	14,827,320	14,477,161
调整后的表内外资产余额	228,141,358	236,166,681	233,289,499	221,341,984

项目	2021年9月30日
流动性覆盖率（%）	102.16
合格优质流动资产	32,547,093
未来30天现金净流出的期末数值	31,858,720

项目	2021年三季度	2021年二季度
净稳定资金比例（%）	128.22	128.69
可用的稳定资金	140,121,516	139,544,952

所需的稳定资金

109,279,480

108,436,472

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,453,874	12,571,667
货币资金
结算备付金
存放同业款项	3,388,773	2,834,371
贵金属
拆出资金	2,314,863	2,708,898
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	7,444,676	14,132,136
持有待售资产
发放贷款和垫款	133,410,020	116,490,695
金融投资：
交易性金融资产	2,333,427	3,331,359
债权投资	8,370,086	13,312,316
其他债权投资	44,638,865	48,166,333
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	928,933	876,282
投资性房地产
固定资产	1,299,745	1,369,592
在建工程	45,921	23,949
使用权资产	200,686	不适用
无形资产	116,663	124,757
商誉

递延所得税资产	1,687,284	1,589,379
其他资产	203,381	132,044
资产总计	217,837,797	217,664,378
负债：
短期借款
向中央银行借款	2,739,239	2,619,529
同业及其他金融机构存放款项	3,376,432	4,676,574
拆入资金	3,802,924	5,112,409
交易性金融负债
衍生金融负债	1,623
卖出回购金融资产款	6,023,739	14,535,141
吸收存款	157,497,570	150,614,368
应付职工薪酬	172,376	321,151
应交税费	173,858	226,265
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	91,428	71,163
长期借款
应付债券	27,514,823	24,343,371
其中：优先股
永续债
租赁负债	204,154	不适用
递延所得税负债	56,895	12,571
其他负债	377,242	316,736
负债合计	202,032,303	202,849,278
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,955	3,660,889
其他权益工具	439,542	439,572
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,314	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	271,597	104,445
盈余公积	2,027,930	1,883,781
一般风险准备	3,962,009	3,313,336
未分配利润	2,466,147	2,436,011
所有者权益（或股东权益）合计	15,805,494	14,815,100
负债和所有者权益（或股东权益）总计	217,837,797	217,664,378

利润表2021年1—9月

编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年前三季度（1-9月）	2020年前三季度（1-9月）
一、营业总收入	3,308,221	3,503,258
利息净收入	2,945,364	2,904,407
利息收入	6,397,524	5,808,844
利息支出	3,452,160	2,904,437
手续费及佣金净收入	72,351	146,459
手续费及佣金收入	111,189	161,374
手续费及佣金支出	38,838	14,915
投资收益（损失以”－”号填列）	194,763	484,612
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	54,800	55,098
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）	32,309	94,097
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益	49	1,479
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	77,865	-66,104
汇兑收益（损失以”－”号填列）	1,339	3,570
其他业务收入	3,537	8,040
资产处置收益（损失以“－”号填列）	12,953	20,795
二、营业总支出	1,951,726	2,175,593
税金及附加	46,245	44,090
业务及管理费	1,064,513	895,468
信用减值损失	840,968	1,236,035
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列）	1,356,495	1,327,665
加：营业外收入	20,365	35,696
减：营业外支出	9,695	6,585
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）	1,367,165	1,356,776
减：所得税费用	178,112	198,129

五、净利润（净亏损以”－”号填列）	1,189,053	1,158,647
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	1,189,053	1,158,647
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	167,152	-386,545
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	167,152	-386,545
1.权益法下可转损益的其他综合收益		-2,200
2.其他债权投资公允价值变动	190,545	-293,859
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-23,393	-90,486
4.其他债权投资信用损失准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	1,356,205	772,102
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.32	0.32
（二）稀释每股收益(元/股)	0.32	0.31

项目	2021年前三季度 （1-9月）	2020年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金

客户存款和同业存放款项净增加额	5,058,182	19,074,131
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	134,176	2,744,338
向中央银行借款净增加额	134,267	1,921,132
向其他金融机构拆入资金净增加额		597,150
收取利息、手续费及佣金的现金	6,647,194	6,212,924
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	85,795	142,502
经营活动现金流入小计	12,059,614	30,692,177
客户贷款及垫款净增加额	17,062,654	16,203,087
存放中央银行和同业款项净增加额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
同业拆借资金净减少额	9,812,272
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	2,243,265	2,222,009
支付给职工及为职工支付的现金	712,160	472,296
支付的各项税费	632,541	734,726
支付其他与经营活动有关的现金	467,111	408,497
经营活动现金流出小计	30,930,003	20,040,615
经营活动产生的现金流量净额	-18,870,389	10,651,562
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	74,063,566	65,872,508
取得投资收益收到的现金	162,615	51,543
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	12,103	22,681
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	74,238,284	65,946,732
投资支付的现金	64,905,552	65,531,053
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	37,680	48,732
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	64,943,232	65,579,785
投资活动产生的现金流量净额	9,295,052	366,947
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	32,950,000	45,657,936
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	32,950,000	45,657,936
偿还债务支付的现金	29,890,000	50,928,903

分配股利、利润或偿付利息支付的现金	948,600	1,151,886
支付其他与筹资活动有关的现金	33,235
筹资活动现金流出小计	30,871,835	52,080,789
筹资活动产生的现金流量净额	2,078,165	-6,422,853
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-4,167	-4,681
五、现金及现金等价物净增加额	-7,501,339	4,590,975
加：期初现金及现金等价物余额	21,461,708	23,762,761
六、期末现金及现金等价物余额	13,960,369	28,353,736

项目	2020年12月31日	2021年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	12,571,667	12,571,667
货币资金
结算备付金
存放同业款项	2,834,371	2,834,371
贵金属
拆出资金	2,708,898	2,708,898
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	14,132,136	14,132,136
持有待售资产
发放贷款和垫款	116,490,695	116,490,695
金融投资：
交易性金融资产	3,331,359	3,331,359
债权投资	13,312,316	13,312,316
其他债权投资	48,166,333	48,166,333
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	876,282	876,282
投资性房地产
固定资产	1,369,592	1,369,592
在建工程	23,949	23,949
使用权资产	不适用	174,657	174,657
无形资产	124,757	124,757

商誉
递延所得税资产	1,589,379	1,589,379
其他资产	132,044	132,044
资产总计	217,664,378	217,839,035	174,657
负债：
短期借款
向中央银行借款	2,619,529	2,619,529
同业及其他金融机构存放款项	4,676,574	4,676,574
拆入资金	5,112,409	5,112,409
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	14,535,141	14,535,141
吸收存款	150,614,368	150,614,368
应付职工薪酬	321,151	321,151
应交税费	226,265	226,265
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	71,163	71,163
长期借款
应付债券	24,343,371	24,343,371
其中：优先股
永续债
租赁负债	不适用	174,657	174,657
递延所得税负债	12,571	12,571
其他负债	316,736	316,736
负债合计	202,849,278	203,023,935	174,657
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具	439,572	439,572
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	104,445	104,445
盈余公积	1,883,781	1,883,781
一般风险准备	3,313,336	3,313,336
未分配利润	2,436,011	2,436,011
所有者权益（或股东权益）合计	14,815,100	14,815,100
负债和所有者权益（或股	217,664,378	217,839,035	174,657

东权益）总计

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

特此公告。江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会2021年10月28日