上海农村商业银行股份有限公司
关于关联交易事项的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 本次关联交易已经董事会关联交易控制委员会审议通过，并由董事会审议，并需提交股东大会审议。
? 本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常业务，不构成对关联方重大依赖，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。
一、关联交易概述
上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”或“本行”）第四届董事会第十次会议审议通过了《关于与上海国盛（集团）有限公司关联交易的议案》，同意给予上海国盛（集团）有限公司（以下简称“国盛集团”）累计授信额度24亿元。
上述议案经本次董事会有效表决票全票通过，哈尔曼董事因关联关系回避表决。
根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）、上海证券交易所相关规定，上述关联交易应在本公司关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审批,并需提交股东大会批准。
二、关联方介绍
（一）关联方关系介绍
上海国盛集团资产有限公司（以下简称“国盛资产”）在过去12个月内持有本行5%以上股份；国盛集团为国盛资产的控股股东，既是银保监定义的本行关联方也是证监定义的本行关联方。
（二）关联人基本情况
国盛集团成立于2007年9月，法定代表人寿伟光，注册资本为
200.66亿元，注册地址为上海市长宁区幸福路137号，经营范围包括：开展以非金融为主，金融为辅的投资，资本运作与资产管理，产业研究，社会经济咨询。国盛集团的控股股东为上海市国资委。截至2020年末，国盛集团合并口径总资产1259亿元，总负债474亿元，净资产785亿元，资产负债率37.65%；2020年实现营业收入3.32亿元，净利润20.22亿元。
三、关联交易的定价政策
本次关联交易的定价依据市场原则进行，授信条件不优于本行现有授信的其他可比非关联公司。
四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
本次关联交易为本公司的正常授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。
五、独立董事的意见
本次关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独立董事发表的独立意见如下：
（一）同意给予上海国盛（集团）有限公司累计授信额度24亿元。本次关联交易属于商业银行正常交易业务，具体交易条款按公平原则协商订立。相关条款符合国家相关法律法规和中国银保监会等监
管机构的要求，交易公允，没有发现损害股东合法利益的情形。
（二）本次关联交易对公司持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不存在损害其他股东合法利益的情形。
（三）本次关联交易审批程序符合《中华人民共和国公司法》《中
华人民共和国证券法》和上海证券交易所《股票上市规则》等有关法律法规和《上海农村商业银行股份有限公司章程》的规定。
六、上网公告附件
（一）上海农村商业银行股份有限公司独立董事事前认可函
（二）上海农村商业银行股份有限公司独立董事独立意见
特此公告。
上海农村商业银行股份有限公司董事会
2021年10月30日