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光大银行H股公告-2016年第三季度报告 下载公告
公告日期:2016-10-29
中國光大銀行股份有限公司
           China Everbright Bank Company Limited
2016   9    30
                                               571   XIVA
                                   13.09
           2016   10   28
                    中國光大銀行股份有限公司 2016 年第三季度報告
                                          (H 股)
          一、重要提示
          1.1 本行董事會、監事會以及董事、監事、高級管理人員保證本
     季度報告內容的真實、準確、完整,不存在虛假記載、誤導性陳述或
     重大遺漏,並承擔個別和連帶的法律責任。
          1.2 本行於 2016 年 10 月 28 日召開第七屆董事會第四次會議,審
     議通過了本行《2016 年第三季度報告》。會議應出席董事 17 名,實
     際出席董事 17 名,其中,李傑董事、楊吉貴董事和馮侖獨立非執行
     董事因其他公務未能親自出席,分別委託張金良董事、趙威董事和徐
     洪才獨立非執行董事代為出席會議並行使表決權。本行 7 名監事列席
     了本次會議。
          1.3 本報告中的財務報告按照國際財務報告準則編制且未經審計。
          1.4 本報告中“本行”、“公司”、“本公司”均指中國光大銀行股
     份有限公司;“本集團”指中國光大銀行股份有限公司及其附屬子公
     司。
          1.5 本行董事長唐雙寧、行長張金良、獨立非執行董事謝榮聲明:
     保證本季度報告中財務報告的真實、準確、完整。
          二、主要財務數據及股東變化
          2.1 主要財務數據
                                                                              單位:人民幣百萬元
               項   目         2016 年 9 月 30 日       2015 年 12 月 31 日        比上年末增減(%)
總資產                                    3,836,367                3,167,710                       21.11
歸屬於本行股東的淨資產                     248,035                   223,493                       10.98
歸屬於本行股東的每股淨資產 1
                                                 4.67                   4.36                        7.11
(人民幣元)
               項   目          2016 年 1-9 月            2015 年 1-9 月         比上年同期增減(%)
經營收入                                     70,896                     70,156                         1.05
歸屬於本行股東的淨利潤                       24,437                     23,875                         2.35
歸屬於本行股東的扣除非經常
                                             24,366                     23,841                         2.20
性損益的淨利潤
基本及稀釋每股收益 2(人民幣
                                               0.50                        0.51                       -1.96
元)
年化加權平均淨資產收益率     3
                                              14.67                       16.83           -2.16 個百分點
(%)
經營活動產生的現金流量淨額                  229,453                     194,991                       17.67
       注:1、歸屬於本行股東的每股淨資產=(歸屬於本行股東的淨資產-其他權益工具)/期末普
       通股股本總數。
           2、基本每股收益=歸屬於本行普通股股東的淨利潤(扣除本期宣告發放的優先股股息)
       /發行在外的普通股加權平均數。
           3、年化加權平均淨資產收益率=歸屬於本行普通股股東的淨利潤(扣除本期宣告發放
       的優先股股息)/歸屬於本行普通股股東的加權平均淨資產,以年化形式列示。
           上述數據根據中國證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號-淨資產收益
       率和每股收益的計算及披露》(2010 年修訂)和財政部《企業會計準則解釋第 7 號》的相關
       規定計算。
           本行於 2016 年 6 月 17 日宣告發放首期優先股股息共計人民幣 10.60 億元(稅前)。
            2.2 資本充足率及杠杆率指標
            本集團按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》(中國銀監會2012
       年6月7日發佈)計量的截至報告期末的資本充足率指標如下:
                                                                          單位:人民幣百萬元、%
                                            2016 年 9 月 30 日               2015 年 12 月 31 日
                      項目
                                            並表        非並表               並表         非並表
       核心一級資本淨額                     216,520       210,712            201,835        196,534
       一級資本淨額                         246,512       240,659            221,827        216,499
       資本淨額                             284,724       277,851            259,482        253,120
       風險加權資產                        2,534,013    2,474,875           2,185,516     2,145,290
       核心一級資本充足率                       8.54             8.51              9.24        9.16
       一級資本充足率                           9.73             9.72             10.15       10.09
       資本充足率                              11.24         11.23                11.87       11.80
            本集團按照《商業銀行杠杆率管理辦法(修訂)》 中國銀監會2015
       年1月30日發佈)計量的截至報告期末的杠杆率指標如下:
                                                           單位:人民幣百萬元、%
                          2016 年           2016 年       2016 年       2015 年
         項目
                         9 月 30 日        6 月 30 日    3 月 31 日    12 月 31 日
杠杆率                          5.65              5.30          5.68           5.95
一級資本淨額                 246,512           227,773       230,689       221,827
調整後的表內外資產餘額     4,360,389         4,298,614     4,060,388      3,725,948
     2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編制的財務報表差異
     本集團按照中國會計準則編制的合併財務報表與按照國際財務
報告準則編制的合併財務報表中列示的2016年1-9月淨利潤和截至
2016年9月30日的淨資產無差異。
     2.4 經營情況分析
     截至報告期末,本集團資產總額為38,363.67億元,比上年末增長
21.11%;負債總額為35,877.26億元,比上年末增長21.88%;存款餘額
為21,318.91億元,比上年末增長6.92%;各項貸款餘額為17,522.46億
元,比上年末增長15.77%。
     年初至報告期末,本集團實現淨利潤244.89億元,比上年同期增
長2.40%。實現經營收入708.96億元,比上年同期增長1.05%,其中實
現利息淨收入488.32億元,比上年同期減少1.66%,占比為68.88%;
實現手續費及傭金淨收入212.25億元,比上年同期增長4.76%,占比
為29.94%。
     年初至報告期末,本集團發生經營費用225.69億元,同比減少
5.73%;資產減值損失支出161.13億元,同比增長10.74%。
     截至報告期末,受到宏觀經濟增速放緩、部分行業產能過剩等因
素的影響,本集團不良貸款餘額為264.66億元,比上年末增加20.91
億元;不良貸款率為1.51%,比上年末下降0.10個百分點;信貸撥備
覆蓋率154.06%,比上年末下降2.33個百分點。
              截至報告期末,本集團按照銀監會頒佈的《商業銀行資本管理辦
         法(試行)》計算的資本充足率為11.24%,比上年末下降0.63個百分
         點;核心一級資本充足率8.54%,比上年末下降0.70個百分點;一級
         資本充足率9.73%,比上年末下降0.42個百分點。本集團各級資本充
         足率持續滿足監管要求。截至報告期末,本集團按照銀監會頒佈的《商
         業銀行杠杆率管理辦法(修訂)》計算的杠杆率為5.65%,比上年末
         下降0.30個百分點。
              2.5 報告期末普通股股東總數、前十名普通股股東、前十名無限
         售條件普通股股東持股情況
              2.5.1 報告期末普通股股東總數、前十名普通股股東持股情況
                                                                              單位:股、%
報告期末普通股股東總數(戶)                            A 股 274,163 戶、H 股 1,025 戶
前十名普通股股東持股情況
                                                           股份    持股 持有有限售條件 質押或凍結的
          股東名稱               股東性質    股份數量
                                                           類別    比例    股份數量      股份數量
                                             11,565,940,276 A 股   24.78       -              -
中國光大集團股份公司             境內法人
                                               172,965,000 H 股     0.37       -              -
中央匯金投資有限責任公司          國家       10,250,916,094 A 股   21.96       -              -
香港中央結算(代理人)有限公
                                    -         6,863,008,480 H 股   14.70       -             未知
司,其中:
      Ocean Fortune Investment
                                 境外法人     1,626,366,000 H 股    3.48       -              -
      Limited
      中國人壽再保險有限責任
                                 境內法人     1,247,713,000 H 股    2.67       -              -
      公司
中國光大控股有限公司             境外法人     1,572,735,868 A 股    3.37       -              -
中國證券金融股份有限公司         境內法人     1,162,855,086 A 股    2.49       -              -
                                               709,713,367 A 股     1.52
中國再保險(集團)股份有限公司     境內法人                                      -              -
                                               376,393,000 H 股     0.80
申能(集團)有限公司               境內法人      766,002,403 A 股     1.64       -              -
中央匯金資產管理有限責任公司     境內法人      629,693,300 A 股     1.35       -              -
雲南合和(集團)股份有限公司       境內法人      626,063,556 A 股     1.34       -              -
中遠海運(廣州)有限公司         境內法人      423,982,589 A 股     0.91       -              -
         注:1、據本行獲知,截至報告期末,中央匯金投資有限責任公司分別持有中國光大集團股
         份公司、中國再保險(集團)股份有限公司的股份比例為55.67%和71.56%;中央匯金資產管理
     有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司;中國光大控股有限公司是中國光
     大集團有限公司的控股子公司,中國光大集團有限公司為中國光大集團股份公司的全資子公
     司;中國人壽再保險有限責任公司是中國再保險(集團)股份有限公司的控股子公司;中遠海
     運(廣州)有限公司和Ocean Fortune Investment Limited均為中國海運(集團)總公司的控股
     子公司。除此之外,本行未知上述普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
         2、香港中央結算(代理人)有限公司以代理人身份,代表截至報告期末在該公司開戶登
     記的所有機構和個人投資者持有的本行 H 股股數合計 6,863,008,480 股,除本行已獲悉 Ocean
     Fortune Investment Limited、中國人壽再保險有限責任公司、中國光大集團股份公司和中國
     再保險(集團)股份有限公司分別代理於香港中央結算(代理人)有限公司的本行 H 股股數為
     1,626,366,000 股、1,247,713,000 股、172,965,000 股和 376,393,000 股以外,代理於香港中央
     結算(代理人)有限公司的本行其餘 H 股股數為 3,439,571,480 股。
           2.5.2 報告期末前十名無限售條件普通股股東持股情況
           本行前十名無限售條件普通股股東與前十名普通股股東持股情
     況一致。
           2.6 報告期末優先股股東總數及前十名優先股股東情況
           2.6.1 光大優 1(優先股代碼 360013)
                                                                                單位:股、%
報告期末光大優 1 優先股股東總數(戶)
                                  股東   報告期內                   持股               質押或凍結
            股東名稱                                  持股數量             股份類別
                                  性質   增減數量                   比例               的股份數量
交銀施羅德基金管理有限公司        其他       -         37,750,000 18.88 境內優先股          -
中信銀行股份有限公司              其他       -         17,750,000    8.88 境內優先股        -
創金合信基金管理有限公司          其他       -         15,510,000    7.76 境內優先股        -
中銀國際證券有限責任公司          其他       -         15,500,000    7.75 境內優先股        -
交銀國際信託有限公司              其他       -         15,500,000    7.75 境內優先股        -
華寶信託有限責任公司              其他       -         13,870,000    6.94 境內優先股        -
華潤深國投信託有限公司            其他       -         13,870,000    6.94 境內優先股        -
建信信託有限責任公司              其他       -         10,000,000    5.00 境內優先股        -
中國平安財產保險股份有限公司      其他       -         10,000,000    5.00 境內優先股        -
中國平安人壽保險股份有限公司      其他       -         10,000,000    5.00 境內優先股        -
     注:中國平安財產保險股份有限公司和中國平安人壽保險股份有限公司存在關聯關係,交銀
     施羅德基金管理有限公司和交銀國際信託有限公司存在關聯關係。除此之外,本行未知上述
     優先股股東之間以及其與前十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
            2.6.2 光大優 2(優先股代碼 360022)
                                                                                         單位:股、%
報告期末光大優 2 優先股股東總數(戶)
                                            股東   報告期內                   持股               質押或凍結
              股東名稱                                            持股數量           股份類別
                                            性質   增減數量                   比例               的股份數量
浦銀安盛基金管理有限公司                    其他    16,470,000 16,470,000 16.47 境內優先股              -
上海興全睿眾資產管理有限公司                其他    13,090,000 13,090,000 13.09 境內優先股              -
中國光大集團股份公司                        其他    10,000,000 10,000,000 10.00 境內優先股              -
中國人壽保險股份有限公司                    其他     8,180,000     8,180,000 8.18 境內優先股            -
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司                其他     7,200,000     7,200,000 7.20 境內優先股            -
交銀施羅德基金管理有限公司                  其他     6,540,000     6,540,000 6.54 境內優先股            -
交銀國際信託有限公司                        其他     6,540,000     6,540,000 6.54 境內優先股            -
華潤深國投信託有限公司                      其他     3,680,000     3,680,000 3.68 境內優先股            -
中銀國際證券有限責任公司                    其他     3,270,000     3,270,000 3.27 境內優先股            -
華安未來資產管理(上海)有限公司            其他     3,270,000     3,270,000 3.27 境內優先股            -
杭州銀行股份有限公司                        其他     3,270,000     3,270,000 3.27 境內優先股            -
中誠信托有限責任公司                        其他     3,270,000     3,270,000 3.27 境內優先股            -
       注:交銀施羅德基金管理有限公司和交銀國際信託有限公司存在關聯關係,中國光大集團股
       份公司同時為本行前十名普通股股東。除此之外,本行未知上述優先股股東之間以及其與前
       十名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
            三、重要事項
            3.1 主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
            √適用 □不適用
                                                                             單位:人民幣百萬元、%
                                2016 年        2015 年
           項目                                                  增減                    變動主要原因
                               9 月 30 日     12 月 31 日
                                                                          根據資金頭寸及市場利率變化情況,存放
存放同業及其他金融機構款項       169,081            86,311        95.90
                                                                          同業業務增加
以公允價值計量且其變動計入
                                  12,132             5,637       115.22   交易性債券增加
當期損益的金融資產
買入返售金融資產                  62,693           153,045       -59.04   買入返售金融資產減少
應收融資租賃款                   55,858      38,735       44.21   金融租賃業務增長,應收融資租賃款增加
可供出售金融資產              412,430       222,495       85.37   可供出售金融資產投資擴大
其他資產                         29,900      13,207      126.40   持有貴金屬規模增加
向中央銀行借款                   87,000      14,840      486.25   借入中央銀行款項增加
                                                                  根據資金頭寸及市場利率變化情況,拆入
拆入資金                      100,757        60,305       67.08
                                                                  資金增加
                                                                  受匯率變動影響,部分外匯掉期業務重估
衍生金融負債                       957        1,391      -31.20
                                                                  負值減少
應付債券                      425,563       210,061      102.59   同業存單增加
其他負債                         30,864      15,063      104.90   待清算款項增加
其他權益工具                     29,947      19,965       50.00   增發優先股
                             2016 年      2015 年
           項目                                          增減                    變動主要原因
                             1-9 月       1-9 月
投資性證券淨損失                   (30)            (6)   400.00   債券處置損失增加
匯兌淨收益/(損失)                  304        (192)      不適用   受匯率變動影響,匯兌淨收益增加
其他經營性收益                     364            191     90.58   其他經營性收益增加
其他綜合收益合計                    52        2,228      -97.67   可供出售金融資產產生的估值收益減少
               3.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
               √適用 □不適用
               3.2.1 非公開發行 H 股
               2015 年 11 月 19 日,本行股東大會審議通過了非公開發行 H 股
       股票方案的相關議案,擬向中國光大集團股份公司(以下簡稱“光大
       集團”)非公開發行 H 股股票 40 億股,募集資金總額約為 196 億港
       元。目前相關方案尚待監管部門審核。
               3.2.2 發行優先股二期
               2015 年 6 月 15 日,中國證監會以證監許可【2015】1239 號文批
       復核准本行非公開發行不超過 3 億股優先股。本行首期優先股 2 億股
       已於 2015 年 6 月 19 日發行完成;第二期優先股 1 億股於 2016 年 8
       月 8 日發行完成,每股面值為人民幣 100 元,股息率 3.90%,扣除發
       行費用後,實際募集資金人民幣 99.82 億元,全部用於補充一級資本。
               3.2.3 發行可轉債情況
    2016 年 6 月 29 日,本行股東大會審議通過了公開發行 A 股可轉
換公司債券並上市的方案,擬公開發行不超過人民幣 300 億元可轉換
公司債券。目前相關方案尚待監管部門審核。
    3.2.4 發行合格二級資本工具
    2016 年 9 月 2 日,本行第七屆董事會第三次會議審議通過了發
行合格二級資本工具的議案,擬發行不超過等值人民幣 400 億元的合
格二級資本工具。該項議案尚待本行股東大會審議批准。
    3.3 公司及持股 5%以上股東承諾事項履行情況
    √適用 □不適用
    報告期內,本行主要股東光大集團承諾自 2016 年 7 月 15 日起三
個月內擇機增持本行股份,增持數量不少於 1000 萬股,增持完成後,
光大集團及其下屬公司合計持股比例不會達到本行已發行普通股總
股份的 30%。2016 年 7 月 15 日至 10 月 15 日期間,光大集團實際共
增持本行 A 股 129,143,382 股,H 股 0 股,占本行已發行普通股總股
份的 0.28%,增持金額人民幣 4.97 億元。增持完成後,光大集團及其
下屬公司合計持有本行 A 股 13,355,232,402 股,H 股 256,595,000 股,
A 股和 H 股共計 13,611,827,402 股,占本行已發行普通股總股份的
29.16%。
    截至報告期末,本行及持股 5%以上股東所作的持續性承諾均得
到履行,參見本行《2015 年年報》及《2016 年半年報》。
    3.4 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與
上年同期相比發生大幅度變動的警示及原因說明
    □適用 √不適用
    3.5 會計政策變更情況
    □適用 √不適用
    3.6 其他重要事項
    □適用 √不適用
    四、發佈季度報告
    本集團按照中國會計準則及國際財務報告準則分別編制的季度
報告同時刊載於上海證券交易所網站(www.sse.com.cn)、香港聯合
交易所網站(www.hkex.com.hk)及本行網站(www.cebbank.com)。
    五、附錄
    合併損益表、合併其他綜合收益表、合併財務狀況表、合併現金
流量表(按國際財務報告準則編制)。
                             法定代表人簽名:唐雙寧
                          中國光大銀行股份有限公司董事會
                                  2016 年 10 月 28 日
附錄
       中國光大銀行股份有限公司
       2016 年三季度財務報表主表
          (國際財務報告準則)
                            中國光大銀行股份有限公司
                                    合併損益表
                          截至 2016 年 9 月 30 日止九個月
                     (除特別注明外,金額單位為人民幣百萬元)
                                                      截至 9 月 30 日止九個月
                                                        2016 年            2015 年
利息收入                                                105,839           106,875
利息支出                                                (57,007)          (57,217)
利息淨收入                                               48,832            49,658
手續費及傭金收入                                         22,385            21,262
手續費及傭金支出                                         (1,160)           (1,001)
手續費及傭金淨收入                                       21,225            20,261
交易淨收益                                                    196
股利收入                                                        5
投資性證券淨損失                                              (30)             (6)
匯兌淨收益/(損失)                                             304            (192)
其他經營淨收益                                                364
經營收入                                                 70,896            70,156
經營費用                                                (22,569)          (23,942)
減值前經營利潤                                           48,327            46,214
資產減值損失                                            (16,113)          (14,550)
稅前利潤                                                 32,214            31,664
所得稅費用                                               (7,725)           (7,748)
淨利潤                                                   24,489            23,916
                              中國光大銀行股份有限公司
                                    合併綜合收益表
                            截至 2016 年 9 月 30 日止九個月
                       (除特別注明外,金額單位為人民幣百萬元)
                                                        截至 9 月 30 日止九個月
                                                        2016 年              2015 年
淨利潤                                                   24,489             23,916
本期間其他綜合收益:
後續可能會重分類至損益的項目:
可供出售金融資產:
–公允價值變動淨損益                                        114               2,910
–於處置時轉入當期損益的金額                                    (62)
–相關的所得稅影響                                              (13)           (742)
外幣報表折算損益                                                13                 -
其他綜合收益稅後淨額                                            52            2,228
綜合收益合計                                             24,541             26,144
淨利潤歸屬於:
本行股東                                                 24,437             23,875
非控制性權益                                                    52
                                                         24,489             23,916
綜合收益總額歸屬於:
本行股東                                                 24,489             26,103
非控制性權益                                                    52
                                                         24,541             26,144
基本及稀釋每股收益(人民幣元)                                0.50               0.51
                            中國光大銀行股份有限公司
                                     合併損益表
                      自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三個月
                     (除特別注明外,金額單位為人民幣百萬元)
                                                     自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三個月
                                                            2016 年             2015 年
利息收入                                                     36,229             35,726
利息支出                                                    (20,022)           (18,173)
利息淨收入                                                   16,207             17,553
手續費及傭金收入                                              7,783              7,051
手續費及傭金支出                                               (456)              (348)
手續費及傭金淨收入                                            7,327              6,703
交易淨(損失)/收益                                              (350)
股利收入                                                          5                  -
投資性證券淨收益/(損失)                                          47                (11)
匯兌淨收益/(損失)                                               478               (352)
其他經營淨收益                                                  101
經營收入                                                     23,815             24,569
經營費用                                                     (7,156)            (8,232)
減值前經營利潤                                               16,659             16,337
資產減值損失                                                 (6,157)            (6,163)
稅前利潤                                                     10,502             10,174
所得稅費用                                                   (2,481)            (2,525)
淨利潤                                                        8,021              7,649
                               中國光大銀行股份有限公司
                                    合併綜合收益表
                        自 2016 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三個月
                       (除特別注明外,金額單位為人民幣百萬元)
                                                        自 7 月 1 日至 9 月 30 日止三個月
      

  附件:公告原文
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