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市盈率:0.000收益率:0.00052周最高:0.00052周最低:0.000
中国光大银行股份有限公司2013年第三季度报告 下载公告
公告日期:2013-10-29
中国光大银行股份有限公司
  2013 年第三季度报告
      (股票代码:601818)
           一、重要提示
           1.1 公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证
       本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并
       对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
           1.2 公司于 2013 年 10 月 25 日召开第六届董事会第十三次会
       议,审议通过了《2013 年第三季度报告》。会议应出席董事 15
       名,实际出席董事 13 名,周道炯独立董事、王巍独立董事因其他公
       务未能亲自出席会议,分别委托张新泽独立董事、谢荣独立董事代
       为出席会议并行使表决权。
           1.3 公司 2013 年第三季度财务报告未经审计。
           1.4 公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿
       及计财部总经理陈昱声明:保证本季度报告中财务报告的真实、准
       确、完整。
           1.5 本报告中公司、本公司、本行指中国光大银行股份有限公
       司;本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。
           二、主要财务数据及股东变化
           2.1 主要财务数据
                                                                 2013 年 7-9 月比上年同
            项   目       2013 年 7-9 月       2013 年 1-9 月
                                                                      期增减(%)
经营业绩(百万元)
营业收入                           14,986               48,768                       7.82
净利润                              6,761               21,700                      10.47
归属于上市公司股东的净
                                    6,747               21,664                      10.37
利润
归属于上市公司股东的扣
                                    6,717               21,613                       9.95
除非经常性损益的净利润
每股计(元)
基本每股收益                           0.17                0.54                   13.33
稀释每股收益                           0.17                0.54                   13.33
扣除非经常性损益后的基
本每股收益                             0.17                0.54                   13.33
盈利能力指标(%)
年化平均总资产收益率                   1.09                1.22       下降 0.04 个百分点
年化加权平均净资产收益
                                      20.84               23.43       下降 1.96 个百分点
率
            项目                     2013 年 1-9 月               比上年 1-9 月增减(%)
现金流量指标(百万元)
经营活动产生的现金流量
                                                         15,275                  -84.71
净额
每股经营活动产生的现金
                                                           0.38                  -84.71
流量净额(元)
           项     目     2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日    比上年末增减(%)
规模指标(百万元)
总资产                           2,474,344            2,279,295                     8.56
     贷款及垫款总额              1,139,398            1,023,187                   11.36
     -正常贷款                  1,130,034            1,015,574                   11.27
     -不良贷款                       9,364               7,613                   23.00
     贷款损失准备                    23,853              25,856                   -7.75
总负债                           2,341,998            2,164,973                     8.18
     客户存款                    1,622,107            1,426,941                   13.68
     -企业活期存款                426,577              443,377                   -3.79
     -企业定期存款                793,784              669,551                   18.55
     -储蓄活期存款                192,540              158,120                   21.77
     -储蓄定期存款                209,206              155,893                   34.20
归属于上市公司股东的净
资产                               132,136              114,178                   15.73
归属于上市公司股东的每
股净资产(元)                         3.27                2.82                   15.96
资产质量指标(%)
不良贷款率                             0.82                0.74       上升 0.08 个百分点
拨备覆盖率                           254.73              339.63       下降 84.9 个百分点
    非经常性损益项目及金额
                                                           单位:百万元
                        项目                            2013 年 1-9 月
营业外收入
营业外支出
非经常性损益项目净额
非经常性损益项目所得税影响
非经常性损益税后影响净额
其中:归属于上市公司股东的非经常性损益
      归属于少数股东的非经常性损益
    2.2 季度经营简要分析
    截至报告期末,本集团资产总额为 24,743.44 亿元,比上年末
增长 8.56%;负债总额为 23,419.98 亿元,比上年末增长 8.18%;客
户存款总额为 16,221.07 亿元,比上年末增长 13.68%;贷款及垫款
总额为 11,393.98 亿元,比上年末增长 11.36%。
    年初至报告期末,本集团实现净利润 217.00 亿元,比上年同
期增长 13.87% 。实现营业收入 487.68 亿元,比上年同期增长
9.89% ; 其 中 实 现 利 息 净 收 入 385.38 亿 元 , 比 上 年 同 期 增 长
1.60%,在营业收入的占比为 79.02%,增长较缓的原因主要是利率
市场化程度加深和市场流动性成本上升导致净利息收益率收窄;实
现手续费及佣金净收入 111.06 亿元,比上年同期增长 66.33%,在
营业收入中的占比为 22.77%,增幅较大原因主要是银行卡及代理理
财业务增长较快。
    年初至报告期末,本集团发生营业支出 212.77 亿元,比上年同
期增长 11.41%,其中业务及管理费支出 137.15 亿元,同比增长
10.71%;资产减值损失支出 32.87 亿元,同比下降 2.35%。截至报
告期末,受到经济增长速度放缓、市场流动性持续偏紧等因素的影
       响,本集团不良贷款总额为 93.64 亿元,比上年末增加 17.51 亿
       元;不良贷款率为 0.82% ,比上年末上升 0.08 个百分点;不良贷
       款拨备覆盖率 254.73%,比上年末下降 84.90 个百分点。
           报告期内,本集团积极通过当期利润补充核心资本,同时,持
       续优化资源配置,大力发展资本节约型业务,合理把控风险资产增
       长速度。报告期末,按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算
       的本集团资本充足率为 9.65%,核心一级资本充足率及一级资本充
       足率为 7.89%。
           2.3 报告期末股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股
       东持股情况
                                                                    单位:股、%
报告期末股东总数(户)
前十名股东持股情况
                                                       持股 持有有限售条 质押或冻结
          股东名称          股东性质       股份数量
                                                       比例    件股份数量 的股份数量
中央汇金投资有限责任公司     国家股     19,659,191,852 48.62        -          -
中国光大(集团)总公司       国有法人股 2,093,991,629 5.18            -          -
中国光大控股有限公司       境外法人股 1,757,581,229 4.35            -          -
中国再保险(集团)股份有限
                           国有法人股 1,207,293,058 2.99            -          -
公司
申能(集团)有限公司         国有法人股      782,333,434 1.93         -          -
中国电力财务有限公司       国有法人股      649,770,000 1.61         -          -
红塔烟草(集团)有限责任
                           国有法人股      549,896,819 1.36         -          -
公司
全国社会保障基金理事会转
                             国家股        543,598,286 1.34         -          -
持户
上海城投控股股份有限公司   国有法人股      360,000,000 0.89         -          -
宝钢集团有限公司           国有法人股      244,479,198 0.60         -          -
   注:报告期末,公司股份已实现全流通,前十名无限售条件股东与前十名股东持股情
况完全一致。
               三、重要事项
               3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
                  √适用 □不适用
                                                                      单位:百万元、%
     项目       2013 年 9 月 30 日   2012 年 12 月 31 日    增减              变动主要原因
应收利息             13,572                10,140           33.85     持有到期债券及应收款项类投
                                                                      资等规模增长且收益率提高
拆入资金             52,154                23,205           124.75    对业务结构进行调整,扩大了
                                                                      拆入资金量
应交税费              2,209                3,174            -30.40    对 2012 年所得税汇算清缴
预计负债               257                   17            1411.76    表外信贷资产减值准备增加
未分配利润           38,181                18,862           102.42    当期利润增长
     项目         2013 年 1-9 月       2012 年 1-9 月       增减              变动主要原因
利息支出             50,477                38,698           30.44     存款规模增加及存款成本上升
手续费及佣金         11,106                6,677            66.33
                                                                      银行卡及理财业务增长较快
净收入
投资损失             (131)                (292)           -55.14    结构性存款到期时从投资收益
                                                                      转出用以支付客户的金额减少
公允价值变动         (1,130)                (36)           3,038.89
                                                                      汇率等衍生工具重估负债增加
净损失
汇兑净收益             292                   33             784.85    汇率衍生工具到期,相关收益
                                                                      从公允价值变动损益转出至汇
                                                                      兑净损益
其他业务收入           93                    65             43.08     投资性房地产租金收入及已剥
                                                                      离贷款清收收入增加
其他业务成本          (108)                 (66)            63.64     票据交换等支出增加
加:营业外收           108                   80             35.00     政府奖励和税收返还手续费的
入                                                                    增加
少数股东损益           36                    23             56.52     子公司利润增加
其他综合收益         (1,361)                178            -864.61    可供出售类债券公允价值下降
               3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
           √适用 □不适用
    报告期内,公司继续推进 H 股发行上市的准备工作。截至披露
日,公司 H 股上市申请已经获得中国证监会《关于核准中国光大银
行股份有限公司发行境外上市外资股的批复》(证监许可〔2013〕
1309 号),并已经通过香港联交所上市委员会上市聆讯。
    3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
           √适用 □不适用
    公司主要股东汇金公司承诺:只要汇金公司为公司控股股东或
实际控制人,汇金公司将不与公司开展同业竞争业务,但作为中国
政府设立的从事金融、银行业投资的国有投资公司,汇金公司下属
企业业务范围不在此承诺之列。该项承诺长期有效,截至报告期末
未发生违反承诺的情形。
    3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
           □适用 √不适用
    四、资本充足率指标
    报告期末,按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银
监会 2012 年 6 月 7 日发布)计量的的资本充足率指标如下:
                                                单位:百万元、%
             项目                并表               非并表
核心一级资本净额                      130,507                128,752
一级资本净额                          130,511                128,752
资本净额                              159,723                157,931
风险加权资产                      1,654,454               1,638,369
核心一级资本充足率                       7.89                   7.86
一级资本充足率                           7.89                   7.86
资本充足率                               9.65                   9.64
   注:其中信用风险加权资产采用权重法计量,市场风险加权资产采用标准
法计量,操作风险加权资产采用基本指标法计量。
   报告期末,按照《商业银行资本充足率管理办法》(中国银监
会2006年12月28日发布)计量的并表和非并表的资本充足率均为
10.44%。
   五、附录
   资产负债表、利润表、现金流量表(附后)
                                法定代表人签名: 唐双宁
                            中国光大银行股份有限公司董事会
                                  2013 年 10 月 25 日
中国光大银行股份有限公司
2013 年三季度财务报表主表
     (中国会计准则)
                          中国光大银行股份有限公司
                              未经审计资产负债表
                                2013 年 9 月 30 日
                  (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                            本集团                   本行
                                      2013 年      2012 年     2013 年     2012 年
                                    9 月 30 日 12 月 31 日   9 月 30 日 12 月 31 日
资产
   现金及存放中央银行款项             325,432     285,478      325,305     285,418
   存放同业及其他金融机构款项          55,231      47,019       54,954      46,918
   拆出资金                           119,604     135,979      119,604     135,979
   交易性金融资产                      29,907      29,453       29,907      29,453
   衍生金融资产                         1,410       1,677        1,410       1,677
   买入返售金融资产                   223,643     230,726      223,643     230,726
   应收利息                            13,572      10,140       13,445      10,050
   发放贷款和垫款                   1,115,545     997,331    1,115,136     997,178
   可供出售金融资产                    95,964      91,801       95,964      91,801
   持有至到期投资                     101,470      95,824      101,470      95,824
   应收款项类投资                     291,385     261,207      291,385     261,207
   长期股权投资                            99          99          924         854
   固定资产                            12,086      11,869       12,072      11,854
   无形资产                               668         660          665         656
   商誉                                 1,281       1,281        1,281       1,281
   递延所得税资产                       2,915       2,454        2,892       2,430
   其他资产                            84,132      76,297       68,381      63,862
资产总计                            2,474,344    2,279,295   2,458,438    2,267,168
                           中国光大银行股份有限公司
                           未经审计资产负债表(续)
                               2013 年 9 月 30 日
                   (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                               本集团                                                  本行
                                         2013 年      2012 年                                    2013 年     2012 年
                                       9 月 30 日 12 月 31 日                                  9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益
负债
    同业及其他金融机构存放款项            512,266                     527,561                     515,727                     528,677
    拆入资金                               52,154                      23,205                      37,414                      13,115
    衍生金融负债                            1,918                       1,861                       1,918                       1,861
    卖出回购金融资产款                     54,042                      74,285                      54,042                      74,285
    吸收存款                            1,622,107                   1,426,941                   1,621,286                   1,426,533
    应付职工薪酬                            7,056                       7,405                       7,045                       7,381
    应交税费                                2,209                       3,174                       2,168                       3,134
    应付利息                               20,534                      18,414                      20,383                      18,329
    预计负债                                  257                          17                         257
    应付债券                               45,181                      52,700                      45,181                      52,700
    其他负债                               24,274                      29,410                      21,618                      27,382
负债合计                                2,341,998                   2,164,973                   2,327,039                   2,153,414
                                   --------------------------- --------------------------- --------------------------- ---------------------------
                             中国光大银行股份有限公司
                             未经审计资产负债表(续)
                                 2013 年 9 月 30 日
                     (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                                 本集团                                                  本行
                                           2013 年      2012 年                                    2013 年     2012 年
                                         9 月 30 日 12 月 31 日                                  9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益(续)
股东权益
    股本                                         40,435                     40,435                      40,435                      40,435
    资本公积                                     18,897                     20,258                      18,897                      20,258
    盈余公积                                      6,560                      6,560                       6,560                       6,560
    一般准备                                     28,063                     28,063                      28,063                      28,063
    未分配利润                                   38,181                     18,862                      37,444                      18,438
   归属于本行股东权益合计                     132,136                    114,178                     131,399                     113,754
   少数股东权益                                   210                        144                           -                           -
   股东权益合计                               132,346                    114,322                     131,399                     113,754
                                     --------------------------- --------------------------- --------------------------- ---------------------------
负债和股东权益总计                        2,474,344                   2,279,295                   2,458,438                   2,267,168
本财务报表已于二○一三年十月二十五日获本行董事会批准。
唐双宁                       郭友
董事长                       行长
卢鸿                         陈昱                                                  中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长           计财部总经理                                          (公章)
                              中国光大银行股份有限公司
                                    未经审计利润表
                            截至 2013 年 9 月 30 日止九个月
                      (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                                本集团                                                      本行
                                       截至 9 月 30 日止九个月                                    截至 9 月 30 日止九个月
                                         2013 年        2012 年                                     2013 年        2012 年
营业收入
    利息收入                                  89,015                        76,629                       88,255                       76,026
    利息支出                                 (50,477)                      (38,698)                     (50,088)                     (38,368)
   利息净收入                                  38,538                       37,931                        38,167                       37,658
                                 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
   手续费及佣金收入                            11,638                          7,027                      11,463                         6,906
   手续费及佣金支出                              (532)                          (350)                       (528)                         (343)
   手续费及佣金净收入                          11,106                          6,677                      10,935                         6,563
                                 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
   投资损失                                       (131)                         (292)                       (131)                          (292)
   公允价值变动净损失                           (1,130)                          (36)                     (1,130)                           (36)
   汇兑净收益                                      292                            33                         292
   其他业务收入                                     93                            65                          93
   营业收入合计                                48,768                       44,378                        48,226                       43,991
                                 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
营业支出
    营业税金及附加                            (4,167)                       (3,278)                      (4,142)                      (3,257)
    业务及管理费                             (13,715)                      (12,388)                     (13,658)                     (12,340)
    资产减值损失                              (3,287)                       (3,366)                      (3,258)                      (3,314)
    其他业务成本                                (108)                          (66)                        (108)                         (66)
   营业支出合计                              (21,277)                      (19,098)                     (21,166)                     (18,977)
                                 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
营业利润                                       27,491                       25,280                        27,060                       25,014
                                 ---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
                             中国光大银行股份有限公司
                               未经审计利润表(续)
                           截至 2013 年 9 月 30 日止九个月
                     (除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
                                            本集团                       本行
                                   截至 9 月 30 日止九个月     截至 9 月 30 日止九个月
                                     2013 年        2012 年      2013 年        2012 年
营业利润(续)
   加:营业外收入                        108             80            74
   减:营业外支出                        (36)           (37)          (36)          (37)
利润总额                              27,563        25,323        27,098        25,033
   减:所得税费用                      (5,863)       (6,267)       

  附件:公告原文
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