中国太平洋保险(集团)股份有限公司
CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD.
2016 年第一季度报告
( 股票代码:601601)
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2016 年第一季度报告
目 录
§1 重要提示 ....................................................................................................................................................... 2
§2 主要财务数据及股东变化 ........................................................................................................................... 2
§3 季度经营分析 ............................................................................................................................................... 3
§4 重要事项 ....................................................................................................................................................... 5
§5 附录 ............................................................................................................................................................... 8
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2016 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第七届董事会第十三次会议于 2016 年 4 月 29 日审议通过了本公司《2016 年第
一季度报告》。应出席会议的董事 14 人,亲自出席会议的董事 13 人。其中:王坚因其
他公务无法出席,书面委托吴俊豪出席会议并表决。
1.3 本公司 2016 年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制,且未经审计。
1.4 本公司董事长高国富先生、财务负责人潘艳红女士、总精算师张远瀚先生及会计机构
负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 主要财务数据及股东变化
2.1 主要会计数据及财务指标
单位:人民币百万元
本报告期末比上年度
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
年末增/(减)(%)
总资产 944,239 923,843 2.2
注
股东权益 132,411 133,336 (0.7)
注
每股净资产(元) 14.61 14.71 (0.7)
2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 比上年同期增/(减)(%)
经营活动产生的现金流量净额 16,000 6,358 151.7
每股经营活动产生的现金流量净额(元) 1.77 0.70 151.7
2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 比上年同期增/(减)(%)
营业收入 83,443 73,762 13.1
注
净利润 2,199 4,903 (55.1)
注
基本每股收益(元) 0.24 0.54 (55.1)
注
稀释每股收益(元) 0.24 0.54 (55.1)
注
扣除非经常性损益的净利润 2,191 4,899 (55.3)
注
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.24 0.54 (55.3)
注
加权平均净资产收益率(%) 1.7 4.1 -2.4pt
注
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) 1.6 4.1 -2.5pt
注:以归属于母公司股东的数据填列
2.2 扣除非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
非经常性损益项目 2016 年 1-3 月
非流动资产处置收益
计入当期损益的政府补助
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (5)
非经常性损益的所得税影响数额 (4)
少数股东应承担的部分 (1)
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合计
2.3 截至报告期末股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的持股情况
截至报告期末本公司无有限售条件的股份。
单位:股
报告期末股东总数:113,384 家(其中 A 股股东 107,652 家,H 股股东 5,732 家)
报告期末前十名股东持股情况
持股比 报告期内增 持有有限售条 质押或冻结 股份
股东名称 持股总数
例(%) 减(+,-) 件股份数量 的股份数量 种类
香港中央结算(代理人)有限公司 2,772,363,236 30.59 +400 - - H股
华宝投资有限公司 1,284,277,846 14.17 - - - A股
申能(集团)有限公司 1,225,082,034 13.52 - - - A股
上海海烟投资管理有限公司 468,828,104 5.17 - - - A股
上海国有资产经营有限公司 424,099,214 4.68 - - - A股
中国证券金融股份有限公司 292,884,771 3.23 +79,278,939 - - A股
上海久事(集团)有限公司 250,949,460 2.77 - - - A股
云南红塔集团有限公司 156,684,390 1.73 - - - A股
天安财产保险股份有限公司-保赢 1
134,666,431 1.49 +90,666,630 - - A股
号
中央汇金资产管理有限责任公司 110,741,200 1.22 - - - A股
上述股东关联关系或一致行动关系的说明 本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
注:
1、截至报告期末,本公司未发行优先股。
2、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(A 股)和香港中央证券登记有限公司(H 股)
的登记股东名册排列。
3、香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算(代理人)有限
公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况,因此香港中央结算(代理人)有限公司无法统计或提供质押或冻结的股
份数量。根据《证券及期货条例》第 XV 部的规定,当其持有股份的性质发生变化(包括股份被质押),大股东要向联
交所及公司发出通知。截至报告期末,公司未知悉大股东根据《证券及期货条例》第 XV 部发出的上述通知。
4、本公司股东上海国有资产经营有限公司于 2015 年 12 月 10 日完成以所持本公司部分 A 股股票为标的发行可交换公
司债券的发行工作,将其持有的预备用于交换的共计 112,000,000 股本公司 A 股股票及其孳息作为担保及信托财产,以
中国国际金融有限公司名义持有,并以“上海国资-中金公司-15 国资 EB 担保及信托财产专户”作为证券持有人登记在
本公司证券持有人名册上。详情请参见本公司于 2015 年 12 月 15 日发布的《关于公司股东完成可交换公司债券发行及
公司股东对持有的部分本公司 A 股股票办理担保及信托登记的公告》。
§3 季度经营分析
报告期内,本公司实现保险业务收入 782.17 亿元,同比增长 25.5%。其中:太保寿
险实现业务收入 523.50 亿元,同比增长 38.1%;太保产险实现业务收入 258.30 亿元,同
比增长 5.8%。
太保寿险
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报告期内,太保寿险实现业务收入 523.50 亿元,同比增长 38.1%,其中:新保业务
收入 211.25 亿元,续期业务收入 312.25 亿元。个人业务保持较快增长,实现新保业务收
入 178.11 亿元,同比增长 84.2%。
单位:人民币百万元
截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 同比(%)
个人业务
保险业务收入 46,404 31,599 46.9
新保业务 17,811 9,669 84.2
期缴 17,399 9,397 85.2
趸缴 412 272 51.5
续期业务 28,593 21,930 30.4
法人渠道业务
保险业务收入 5,946 6,319 (5.9)
新保业务 3,314 2,769 19.7
期缴 157 530 (70.4)
趸缴 3,157 2,239 41.0
续期业务 2,632 3,550 (25.9)
合计 52,350 37,918 38.1
太保产险
报告期内,太保产险实现业务收入 258.30 亿元,同比增长 5.8%,其中:车险业务收
入 192.00 亿元,同比增长 5.5%;非车险业务收入 66.30 亿元,同比增长 7.0%。电网销业
务收入达到 46.34 亿元,同比增长 1.8%;交叉销售业务收入为 14.08 亿元,同比增长 40.1%,
电网销及交叉销售收入占太保产险业务收入的比例达到 23.4%。
单位:人民币百万元
截至 3 月 31 日止 3 个月 2016 年 2015 年 同比(%)
保险业务收入 25,830 24,404 5.8
机动车辆险 19,200 18,206 5.5
非机动车辆险 6,630 6,198 7.0
资产管理业务
截至报告期末,集团管理资产达到 11,242.92 亿元,较上年末增长 3.3%,其中:集团
投资资产 8,699.64 亿元,较上年末增长 1.8%;第三方管理资产 2,543.28 亿元,较上年末
增长 8.9%。
单位:人民币百万元
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 变动(%)
集团管理资产 1,124,292 1,087,932 3.3
集团投资资产 869,964 854,458 1.8
第三方管理资产 254,328 233,474 8.9
太保资产第三方管理资产 158,533 149,786 5.8
长江养老投资管理资产 95,795 83,688 14.5
集团投资资产投资组合
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单位:人民币百万元
占比 占比较上年 金额较上年
2016 年 3 月 31 日
(%) 末变化(pt) 末增减(%)
投资资产(合计) 869,964 100.0 - 1.8
按投资对象分
固定收益类 716,582 82.4 0.3 2.3
-债券投资 444,720 51.1 0.7 3.3
-定期存款 143,126 16.5 (1.6) (7.3)
-债权投资计划 56,354 6.5 0.3 6.3
注1
-理财产品 29,024 3.3 0.3 15.0
-优先股 16,300 1.9 0.5 38.1
注2
-其他固定收益投资 27,058 3.1 0.1 5.9
权益投资类 117,207 13.5 (0.9) (4.9)
-基金 42,027 4.8 (0.6) (8.5)
-股票 30,230 3.5 (0.4) (10.2)
注1
-理财产品 26,533 3.0 - 3.2
-优先股 2,177 0.3 - (1.8)
注3
-其他权益投资 16,240 1.9 0.1 3.1
投资性房地产 6,290 0.7 - (0.9)
现金及现金等价物 29,885 3.4 0.6 23.5
按投资目的分
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 20,717 2.4 (0.2) (6.7)
可供出售金融资产 228,371 26.3 0.8 4.7
持有至到期投资 309,515 35.6 (0.7) (0.3)
长期股权投资 432 - - 33.3
注4
贷款及其他 310,929 35.7 0.1 2.4
注:
1、理财产品包括商业银行理财产品、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划及银行业金融机构信贷
资产支持证券等。
2、其他固定收益投资包括存出资本保证金及保户质押贷款等。
3、其他权益投资包括非上市股权等。
4、贷款及其他主要包括定期存款、货币资金、买入返售金融资产、保户质押贷款、存出资本保证金、归入贷款及应收
款的投资及投资性房地产等。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□ 不适用
单位:人民币百万元
资产负债表项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 变动幅度(%) 主要变动原因
货币资金 13,888 9,500 46.2 时点因素
应收保费 10,304 5,039 104.5 业务增长及时点因素
长期股权投资 432 324 33.3 新增联营企业
递延所得税资产 643 80 703.8 投资资产公允价值下降
预收保费 4,704 17,265 (72.8) 时点因素
应付手续费及佣金 4,698 2,781 68.9 业务增长及时点因素
应付分保账款 4,499 3,396 32.5 时点因素
应交税费 5,770 4,283 34.7 业务增长
递延所得税负债 953 2,499 (61.9) 投资资产公允价值下降
其他综合损益 5,404 8,528 (36.6) 资本市场波动
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利润表项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 变动幅度(%) 主要变动原因
提取未到期责任准备金 (1,784) (985) 81.1 自留保费增速上升
公允价值变动(损失)/收益 (609) 733 (183.1) 交易性金融资产公允价值波动
其他业务收入 549 418 31.3 非保险合同的收入增加
退保金 (4,666) (12,013) (61.2) 退保减少
提取保险责任准备金 (29,870) (16,891) 76.8 业务增长
保单红利支出 (1,673) (1,142) 46.5 业务增长
手续费及佣金支出 (10,741) (7,541) 42.4 业务增长
摊回分保费用 1,393 854 63.1 分出业务增长
其他业务成本 (1,646) (1,240) 32.7 非保险合同的利息支出增加
计提资产减值准备 (204) (102) 100.0 应收保费减值准备增加
所得税 (955) (2,039) (53.2) 应税利润减少
其他综合损益 (3,198) 1,757 (282.0) 资本市场波动
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用√不适用
4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
□ 适用√不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变
动的警示及原因说明
□ 适用√不适用
4.5 偿付能力
本公司控股子公司太保寿险、太保产险、太保安联健康保险股份有限公司 2016 年第一季
度偿付能力信息详见本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站
(www.cpic.com.cn)披露的相关偿付能力报告摘要。
释义
本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有下述含义:
本公司﹑公司﹑集团 中国太平洋保险(集团)股份有限公司
太保寿险 中国太平洋人寿保险股份有限公司,是中国太平洋保险(集团)股份有限公司的控股子公司
太保产险 中国太平洋财产保险股份有限公司,是中国太平洋保险(集团)股份有限公司的控股子公司
太保资产 太平洋资产管理有限责任公司,是中国太平洋保险(集团)股份有限公司的控股子公司
长江养老 长江养老保险股份有限公司,是中国太平洋保险(集团)股份有限公司的控股子公司
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联交所 香港联合交易所有限公司
证券及期货条例 证券及期货条例(香港法例第 571 章)
大股东 具有《证券及期货条例》(香港法例第 571 章)下的含义,指拥有公司股本权益的人,而其
拥有权益的面值不少于公司有关股本面值的 5%
元 人民币元
pt 百分点
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
法定代表人:高国富
2016 年 4 月 30 日
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§5 附录
5.1
合并资产负债表
2016 年 3 月 31 日
编制单位:中国太平洋保险(集团)股份有限公司
单位:人民币百万元 审计类型:未经审计
项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产
货币资金 13,888 9,500
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
20,717 22,215
资产
买入返售金融资产 15,997 14,691
应收保费 10,304 5,039
应收分保账款 3,109 3,052
应收利息 14,354 15,763
应收分保未到期责任准备金 4,627 4,157
应收分保未决赔款准备金 6,327 6,357
应收分保寿险责任准备金 794
应收分保长期健康险责任准备金 7,005 6,771
保户质押贷款 21,120 19,610
定期存款 143,126 154,398
可供出售金融资产 228,371 218,062
持有至到期投资 309,515 310,343
归入贷款及应收款的投资 104,570 93,033
长期股权投资 432
存出资本保证金 5,938 5,938
投资性房地产 6,290 6,344
固定资产 9,585 9,584
在建工程 4,171 4,123
无形资产 1,047 1,105
商誉 962
递延所得税资产 643
独立账户资产 38
其他资产 11,309 11,382
资产总计 944,239 923,843
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2016 年第一季度报告
合并资产负债表(续)
2016 年 3 月 31 日
编制单位:中国太平洋保险(集团)股份有限公司
单位:人民币百万元 审计类型:未经审计
项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债和