2017 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
二〇一七年第三季度报告
（A股）
§1 重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监
事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带
的法律责任。
1.2 2017年10月30日，本行董事会审议通过了《2017年第三季
度报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人易会满、主管财会工作负责人谷澍及财会机
构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完
整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
证券简称 证券代码 上市交易所
A股 工商银行 601398 上海证券交易所
H股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司
ICBC USDPREF1 4603
境外优先股 ICBC EURPREF1 4604 香港联合交易所有限公司
ICBC CNHPREF1-R 84602
境内优先股 工行优1 360011 上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书：
姓名 官学清
联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号
（邮政编码：100140）
2017 年第三季度报告(A 股)
电话 86-10-66108608
传真 86-10-66107571
电子信箱 ir@icbc.com.cn
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
比上年末增减
2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
（％）
资产总额 25,764,798 24,137,265 6.74
客户贷款及垫款总额 14,095,664 13,056,846 7.96
贷款减值准备 326,588 289,512 12.81
投资 5,640,733 5,481,174 2.91
负债总额 23,663,656 22,156,102 6.80
客户存款 19,329,643 17,825,302 8.44
同业及其他金融机构存放款项 1,153,073 1,516,692 (23.97)
拆入资金 561,513 500,107 12.28
归属于母公司股东的权益 2,088,946 1,969,751 6.05
每股净资产(人民币元) 5.62 5.29 6.24
2017 年 比上年 7 至 9 2017 年 比上年 1 至 9 月
7至9月 月增减（％） 1至9月 增减（％）
营业收入 173,622 8.44 535,773 3.48
净利润 75,399 3.55 229,086 2.51
归属于母公司股东的净利
75,004 3.35 227,999 2.34
润
扣除非经常性损益后归属
74,385 2.87 226,538 2.14
于母公司股东的净利润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 716,796 152.57
净额
基本每股收益（人民币元） 0.21 5.00 0.64 1.59
稀释每股收益（人民币元） 0.21 5.00 0.64 1.59
加权平均净资产收益率 下降 0.73 个 下降 1.00 个
15.25 15.53
(%，年化) 百分点 百分点
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目 2017年1至9月
营业外收入 2,440
营业外支出 (470)
所得税影响 (504)
合计 1,466
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 1,461
归属于少数股东的非经常性损益
2017 年第三季度报告(A 股)
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表
中，截至2017年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告
期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为499,269户。其中H股股东
130,248户，A股股东369,021户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
报告期内
股东 股份 持股比例 质押或冻结
股东名称 持股总数 股份增减
性质 类别 （%） 的股份数量
变动情况
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 34.71 123,717,852,951 无 -
中华人民共和国财政部 国家 A股 34.60 123,316,451,864 无 -
香港中央结算代理人有限公司/ H股 24.15 86,083,193,699 未知 31,468,503
境外法人
香港中央结算有限公司 A股 0.14 489,343,052 无 24,882,471
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1.22 4,357,971,715 无
-204,264,280
中国平安人寿保险股份有限公
其他 A股 1.05 3,731,330,676 无
司－传统－普通保险产品 -591,497,461
梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 A股 0.40 1,420,781,042 无 -
中央汇金资产管理有限责任公
国有法人 A股 0.28 1,013,921,700 无 -
司
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－005L－ 其他 A股 0.11 390,924,588 无 73,885,661
CT001 沪
安邦财产保险股份有限公司－
其他 A股 0.06 207,691,297 无 -
传统产品
国泰君安证券股份有限公司 国有法人 A股 0.05 178,241,469 无 -69,453,300
注：（1）以上数据来源于本行 2017 年 9 月 30 日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未
知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
（4）香港中央结算代理人有限公司持有 86,083,193,699 股 H 股,香港中央结算有限公司持有 489,343,052
股 A 股。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
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主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权
益或淡仓的人士
截至2017年9月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相
关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期
货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
占 A 股比重 占全部普通股
主要股东名称 身份 A 股数目（股） 权益性质
（%） 股份比重（%）
中华人民共和国财
(1) 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 43.77 33.11
政部
中央汇金投资有限
(2) 实益拥有人 124,731,774,651 好仓 46.26 35.00
责任公司
注：（1）截至 2017 年 9 月 30 日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为
123,316,451,864 股。
（2）截至 2017 年 9 月 30 日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股
票为 123,717,852,951 股。中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记
在册的本行股票为 1,013,921,700 股。
H股股东
占 H 股比重 占全部普通股
主要股东名称 身份 H 股数目（股） 权益性质
（%） 比重（%）
全国社会保障基金
实益拥有人 8,663,703,234 好仓 9.98 2.43
理事会
Temasek Holdings
(Private) Limited 受控制企业权益 7,317,475,731 好仓 8.43 2.05
中国平安保险（集
实益拥有人 4,471,968,800 好仓 5.15 1.25
团）股份有限公司(1)
4,357,784,110 好仓 5.02 1.22
BlackRock, Inc. 受控制企业权益
534,000 淡仓 0.00 0.00
注：（1）中国平安保险（集团）股份有限公司的权益包括中国平安人寿保险股份有限公司所持有之权益。
根据香港联合交易所有限公司“披露易”网址在报告期内最近一次披露，截至 2017 年 9 月 28 日，
中国平安人寿保险股份有限公司为本行 4,378,196,839 股 H 股的实益拥有人。
2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中
境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26
户。报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
持有有限 质押或冻
股东 报告期 期末持股 持股
股东名称 股份类别 售条件股 结的股份
性质 内增减 数量 比例（%）
份数量 数量
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境外法 美元境外优
Cede & Co. - 147,000,000 47.9 - 未知
人 先股
The Bank of 人民币境外
New York - 120,000,000 39.1 - 未知
境外法 优先股
Depository
(Nominees) 人 欧元境外优
- 40,000,000 13.0 - 未知
Limited 先股
注：（1）以上数据来源于本行 2017 年 9 月 30 日的境外优先股股东名册。
（2）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 股份 报告期 期末持股
股东名称 比例 售条件股 结的股份
性质 类别 内增减 数量
（%） 份数量 数量
中国移动通信 境内优
其他 - 200,000,000 44.4 - 无
集团公司 先股
中国烟草总公 境内优
其他 - 50,000,000 11.1 - 无
司 先股
中国人寿保险 国有法 境内优
- 35,000,000 7.8 - 无
股份有限公司 人 先股
中国平安人寿 境内非
境内优
保险股份有限 国有法 - 30,000,000 6.7 - 无
先股
公司 人
建信信托有限 国有法 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
责任公司 人 先股
交银施罗德资 境内非
境内优
产管理有限公 国有法 - 15,000,000 3.3 - 无
先股
司 人
华润深国投信 国有法 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
托有限公司 人 先股
境内非
中银国际证券 境内优
国有法 - 15,000,000 3.3 - 无
有限责任公司 先股
人
中国烟草总公 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
司山东省公司 先股
中国烟草总公
境内优
司黑龙江省公 其他 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
司
中国平安财产 境内非
境内优
保险股份有限 国有法 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
公司 人
注：（1）以上数据来源于本行 2017 年 9 月 30 日的境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中
国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公
司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限
公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除
此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系
或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
2017 年第三季度报告(A 股)
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润2,290.86亿元，同比增长2.51%。年化平均总资产回报
率为1.22%。年化加权平均净资产收益率为15.53%。
营业收入5,357.73亿元，同比增长3.48%。利息净收入3,841.51亿
元，同比增长9.33%。年化净利息收益率2.17%，较今年上半年和2016
年全年均提升1个基点。手续费及佣金净收入1,076.43亿元，同比下降
5.37%。业务及管理费1,198.31亿元，同比增长2.22%。成本收入比
22.37%。
报告期末，总资产257,647.98亿元，比上年末增加16,275.33亿元，
增长6.74%。客户贷款及垫款总额140,956.64亿元，比上年末增加
10,388.18亿元，增长7.96%，其中境内分行人民币贷款增加8,684.58
亿元，增长7.59%。从结构上看，公司类贷款89,851.40亿元，个人贷
款47,798.51亿元，票据贴现3,306.73亿元。投资56,407.33亿元，比上
年末增加1,595.59亿元，增长2.91%。
总负债236,636.56亿元，比上年末增加15,075.54亿元，增长6.80%。
客户存款193,296.43亿元，比上年末增加15,043.41亿元，增长8.44%。
从结构上看，定期存款93,966.36亿元，活期存款97,447.43亿元，其他
1,882.64亿元。
股东权益合计21,011.42亿元，比上年末增加1,199.79亿元，增长
6.06%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,200.43亿元，比上年
末增加82.42亿元；不良贷款率为1.56%，比上年末下降0.06个百分点；
拨备覆盖率为148.42%，比上年末提高11.73个百分点。
核心一级资本充足率 12.88%，一级资本充足率 13.40%，资本充
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足率 14.67%1，均满足监管要求。
§4 重要事项
4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
2017 年 2016 年
项目 增减（%） 主要变动原因
9 月 30 日 12 月 31 日
存放同业及其他金
425,883 270,058 57.70 存放同业款项增加。
融机构款项
以公允价值计量且
其变动计入当期 484,626 366,752 32.14 保本理财产品规模增加。
损益的金融负债
可供出售金融资产价值变动储备
其他综合收益 (47,040) (21,738) 116.40
变化导致。
单位：人民币百万元，百分比除外
2017 年 2016 年
项目 增减（%） 主要变动原因
1至9月 1至9月
公允价值变动净收
1,628 4,607 (64.66) 理财产品未实现收益下降。
益
汇兑及汇率产品净
(460) 2,515 (118.29) 外币敞口受汇率波动影响。
(损失)/收益
税金及附加 5,622 14,598 (61.49) 营改增导致营业税金支出减少。
资产减值损失 89,616 63,906 40.23 计提的贷款减值损失增加。
归属于少数股东的
1,087 676 60.80 非全资子公司利润增加。
净利润
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
4.2.1 工银金融资产投资有限公司
2017年9月14日，中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监
会”）批准本行全资子公司工银金融资产投资有限公司（简称“工银
投资”）开业并颁发了金融许可证。根据中国银监会批复，工银投资
注册资本为120亿元人民币，注册地为南京，主要从事债转股及配套
1
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
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支持业务。2017年9月26日，工银投资完成工商注册登记并正式对外
营业。
4.2.2 工银航空金融租赁有限公司
根据本行日期为2017年8月30日的董事会决议公告，董事会同意
本行全资子公司工银金融租赁有限公司（简称“工银租赁”）在香港
设立工银航空金融租赁有限公司（名称以公司注册最终结果为准），
由工银租赁全资持有，注册资本为不超过80亿元人民币等值外币或12
亿美元（按照届时汇率折算，以金额孰高者为准），注册资本分批通
过现金和工银租赁的存量航空租赁业务资产实缴到位。工银航空金融
租赁有限公司的设立尚需取得相关监管部门的批准。
4.2.3 二级资本债券的发行情况
本行于2016年6月24日召开的2015年度股东年会批准本行新增发
行总额不超过等值人民币880亿元的减记型合格二级资本工具，有效
期至2017年12月31日。
近日，本行收到中国银监会和中国人民银行的批复，同意本行在
全国银行间债券市场公开发行不超过880亿元人民币二级资本债券。
4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
经2017年6月27日举行的2016年度股东年会批准，本行已向截至
2017年7月10日收市后登记在册的普通股股东派发了自2016年1月1日
至2016年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.343元
（含税），共计分派股息约人民币835.06亿元。
报告期内本行不涉及派发优先股股息事宜。本行于2017年10月30
日召开的董事会会议审议通过了优先股股息分配的实施事宜，拟于
2017年11月23日派发境内优先股股息，票面股息率4.5%（含税为4.5%，
2017 年第三季度报告(A 股)
境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据
相关法律法规承担），派息总额为人民币20.25亿元；拟于2017年12
月11日派发境外优先股股息，股息率6%（不含税为6%，即为境外优
先股股东实际取得的股息率），派息总额折合人民币约为24.16亿元
（按9月末汇率估算，实际以公告日汇率为准）。
4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5 附录
5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2 合并报告范围变化
本期将工银金融资产投资有限公司纳入合并范围。
5.3 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》要求披
露的资本充足率信息、根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修
订）》要求披露的杠杆率信息以及根据中国银监会《商业银行流动性
覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录
二
2017 年第三季度报告(A 股)
§6 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本
行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同
时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址
(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2017 年 10 月 30 日
2017 年第三季度报告(A 股)
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表–按中国会计准则编制
2017 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2017 年 2016 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,541,914 3,350,788
存放同业及其他金融机构款项 425,883 270,058
贵金属 211,602 220,091
拆出资金 554,160 527,415
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 458,565 474,475
衍生金融资产 92,587 94,452
买入返售款项 834,862 755,627
客户贷款及垫款 13,769,076 12,767,334
可供出售金融资产 1,566,570 1,742,287
持有至到期投资 3,319,221 2,973,042
应收款项类投资 296,377 291,370
长期股权投资 31,006 30,077
固定资产 214,712 220,651
在建工程 26,602 22,968
递延所得税资产 36,603 28,398
其他资产 385,058 368,232
资产合计 25,764,798 24,137,265
2017 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2017 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2017 年 2016 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 477
同| 工商银行2017年第三季度报告 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2017-10-31 |
|
|
| 附件：公告原文 |
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