2016 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
二〇一六年第一季度报告
（A股）
§1 重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、
监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带
的法律责任。
1.2 2016年4月28日，本行董事会审议通过了《2016年第一季度报
告》。会议应出席董事16名，亲自出席14名，委托出席2名，王希全
董事委托张红力董事、MC麦卡锡董事委托钟嘉年董事出席会议并
代为行使表决权。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会
机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、
完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
证券简称 证券代码 上市交易所
A股 工商银行 601398 上海证券交易所
H股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司
ICBC USDPREF1 4603
境外优先股 ICBC EURPREF1 4604 香港联合交易所有限公司
ICBC CNHPREF1-R 84602
境内优先股 工行优1 360011 上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书：
姓名 胡 浩
2016 年第一季度报告(A 股)
联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号
（邮政编码：100140）
电话 86-10-66108608
传真 86-10-66107571
电子信箱 ir@icbc.com.cn
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2016 年 2015 年 比上年末
3 月 31 日 12 月 31 日 增减（％）
资产总额 22,883,325 22,209,780 3.03
客户贷款及垫款总额 12,345,706 11,933,466 3.45
贷款减值准备 289,001 280,654 2.97
投资 5,275,444 5,009,963 5.30
负债总额 21,009,246 20,409,261 2.94
客户存款 17,038,081 16,281,939 4.64
同业及其他金融机构存放款项 1,511,547 1,788,267 (15.47)
拆入资金 537,987 477,593 12.65
归属于母公司股东的权益 1,863,180 1,789,474 4.12
每股净资产(人民币元) 5.00 4.80 4.17
比上年同期增
2016 年 1 至 3 月 2015 年 1 至 3 月
减（％、百分点）
营业收入 193,889 181,164 7.02
净利润 74,904 74,457 0.60
归属于母公司股东的净利润 74,764 74,324 0.59
扣除非经常性损益后归属于母
公司股东的净利润 74,466 73,858 0.82
经营活动产生的现金流量净额 199,614 518,295 (61.49)
基本每股收益（人民币元） 0.21 0.21 -
稀释每股收益（人民币元） 0.21 0.21 -
加权平均净资产收益率(%，年 下降 2.23 个百
化) 17.12 19.35 分点
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目 2016年1至3月
营业外收入
营业外支出 (88)
所得税影响 (102)
合计
其中：归属于母公司股东的非经常性损益
归属于少数股东的非经常性损益 -
2016 年第一季度报告(A 股)
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表
中，截至2016年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告
期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为617,258户。其中H股股东
134,845户，A股股东482,413户。
本行前10名普通股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日的在册股东情况）
单位：股
报告期内
股东 股份 持股比例 质押或冻结
股东名称 持股总数 股份增减
性质 类别 （%） 的股份数量
变动情况
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 34.71 123,717,852,951 无 -
中华人民共和国财政部 国家 A股 34.60 123,316,451,864 无 -
香港中央结算代理人有限公司 H股 24.14 86,051,362,374 未知 -8,195,239
（ ） 境外法人
/香港中央结算有限公司 3 A股 0.10 347,517,224 无 39,193,047
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1.39 4,970,150,041 无 595,889,955
中国平安人寿保险股份有限公
其他 A股 1.21 4,322,828,137 无 -
司－传统－普通保险产品
梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 A股 0.40 1,420,781,042 无 -
中央汇金资产管理有限责任公
（ ） 国有法人 A股 0.28 1,013,921,700 无 -
司 4
安邦人寿保险股份有限公司－
其他 A股 0.11 390,487,231 无 -
保守型投资组合
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－ 其他 A股 0.09 317,038,927 无
005L－CT001 沪
GIC PRIVATE LIMITED 境外法人 A股 0.08 269,344,657 无 4,878,496
注：（1）H 股股东持股情况是根据 H 股证券登记处设臵的本行股东名册中所列的股份数目统计。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算代理人有限公司持有 86,051,362,374 股 H 股，香港中央结算有限公司持有 347,517,224
股 A 股。
（4）中央汇金资产管理有限责任公司是汇金公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有
关联关系或一致行动关系。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部
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须予披露的权益或淡仓的人士
截至2016年3月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相
关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期
货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
占 A 股比重 占全部普通股
主要股东名称 身份 A 股数目（股） 权益性质
（%） 股份比重（%）
中华人民共和国
（ ） 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 43.77 33.11
财政部 1
中央汇金投资有
（ ） 实益拥有人 124,731,774,651 好仓 46.26 35.00
限责任公司 2
注：（1）截至 2016 年 3 月 31 日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为
123,316,451,864 股。
（2）截至 2016 年 3 月 31 日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股
票为 123,717,852,951 股。
H股股东
占 H 股比重 占全部普通股
主要股东名称 身份 H 股数目（股） 权益性质
（%） 比重（%）
Temasek Holdings
受控制企业权益 8,682,954,081 好仓 10.00 2.44
(Private) Limited
全国社会保障基金
实益拥有人 8,663,703,234 好仓 9.98 2.43
理事会
实益拥有人 957,009,506 好仓 1.10 0.27
投资经理 504,502,036 好仓 0.58 0.14
受托人(被动受托
90,880 好仓 0.00 0.00
JPMorgan Chase & 人除外)
Co. 保管人/核准借出 可供借出
3,734,395,964 4.30 1.05
代理人 的股份
合计 5,195,998,386 5.99 1.46
实益拥有人 214,762,754 淡仓 0.25 0.06
5,189,411,277 好仓 5.98 1.46
BlackRock, Inc. 受控制企业权益
9,616,000 淡仓 0.01 0.00
2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中
境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26
户。
2016 年第一季度报告(A 股)
本行前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况（以下数据来源于2016年3月31日的
在册境外优先股股东情况）
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 报告期 期末持股
序号 股东名称 股份类别 比例 售条件股 结的股份
性质 内增减 数量
（%） 份数量 数量
境外 美元境外
1 Cede & Co. - 147,000,000 47.9 - 未知
法人 优先股
The Bank of 人民币境
- 120,000,000 39.1 - 未知
New York 外优先股
境外
2 Depository
(Nominees) 法人
欧元境外
Limited - 40,000,000 13.0 - 未知
优先股
注：（1）优先股股东持股情况是根据设臵的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
（2）由于本次发行为非公开发行，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东之间，上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
本行前10名境内优先股股东持股情况（以下数据来源于2016年3月31日的在册境内优先股
股东情况）
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 股份 报告期 期末持股
序号 股东名称 比例 售条件股 结的股份
性质 类别 内增减 数量
（%） 份数量 数量
中国移动通 境内优
1 其他 - 200,000,000 44.4 - 无
信集团公司 先股
中国烟草总 境内优
2 其他 - 50,000,000 11.1 - 无
公司 先股
中国人寿保
国有法 境内优
3 险股份有限 - 35,000,000 7.8 - 无
人 先股
公司
中国平安人 境内非
境内优
4 寿保险股份 国有法 - 30,000,000 6.7 - 无
先股
有限公司 人
建信信托有 国有法 境内优
5 - 15,000,000 3.3 - 无
限责任公司 人 先股
交银施罗德 境内非
境内优
6 资产管理有 国有法 - 15,000,000 3.3 - 无
先股
限公司 人
华润深国投
国有法 境内优
7 信托有限公 - 15,000,000 3.3 - 无
人 先股
司
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中银国际证 境内非
境内优
8 券有限责任 国有法 - 15,000,000 3.3 - 无
先股
公司 人
中国烟草总
境内优
公司山东省 其他 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
公司
中国烟草总
境内优
9 公司黑龙江 其他 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
省公司
中国平安财 境内非
境内优
产保险股份 国有法 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
有限公司 人
注：（1）优先股股东持股情况是根据设臵的本行优先股股东名册中所列的股份数目统计。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司，除
此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系
或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润749.04亿元，同比增长0.60%，其中归属于母公司股
东的净利润747.64亿元，同比增长0.59%。年化平均总资产回报率为
1.33%，年化加权平均净资产收益率为17.12%。
营业收入1,938.89亿元，同比增长7.02%。利息净收入1,188.10亿
元，同比下降5.17%。受2015年以来人民银行五次降息的持续影响，
年化净利息收益率2.28%，比上年全年下降19个基点。非利息收入
750.79亿元，同比增长34.36%，其中手续费及佣金净收入434.85亿元，
同比增长16.86%。业务及管理费376.46亿元，同比下降0.86%。成本
收入比19.42%。
报告期末，总资产228,833.25亿元，比上年末增加6,735.45亿元，
增长3.03%。客户贷款及垫款总额123,457.06亿元，比上年末增加
4,122.40亿元，增长3.45%，其中境内分行人民币贷款增加3,303.87亿
元，增长3.12%。从结构上看，公司类贷款81,140.37亿元，个人贷款
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36,994.62亿元，票据贴现5,322.07亿元。投资52,754.44亿元，比上年
末增加2,654.81亿元，增长5.30%。
总负债210,092.46亿元，比上年末增加5,999.85亿元，增长2.94%。
客户存款170,380.81亿元，比上年末增加7,561.42亿元，增长4.64%。
从结构上看，定期存款85,010.28亿元，活期存款83,107.21亿元，其他
存款2,263.32亿元。
股东权益合计18,740.79亿元，比上年末增加735.60亿元，增长
4.09%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,046.59亿元；不良贷
款率为1.66%；拨备覆盖率为141.21%。
核心一级资本充足率 12.87%，一级资本充足率 13.45%，资本充
足率 14.66%，均满足监管要求。
§4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
2016 年 2015 年 增减
项目 主要变动原因
3 月 31 日 12 月 31 日 （%）
贵金属 150,156 114,619 31.00 主要是租出贵金属业务增长所
致
买入返售款项 687,354 996,333 (31.01) 主要是债券质押拆出业务余额
下降所致
单位：人民币百万元，百分比除外
2016 年 2015 年 增减
项目 主要变动原因
1至3月 1至3月 （%）
投资收益 1,998 3,666 (45.50) 保本理财产品规模下降导致投
资收入减少
公允价值变动净收 2,028 (1,295) 不适用 以公允价值计量的负债因规模
益/(损失) 下降导致公允价值评估损失减
少
2016 年第一季度报告(A 股)
汇兑及汇率产品净 1,163 765 52.03 外汇业务收益增加
收益
其他业务收入 26,405 15,535 69.97 主要是经营租赁收入和保费收
入增加
其他业务成本 24,877 15,274 62.87 主要是与保费相关的成本增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用√不适用
4.3 公司、持股5%以上的股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用□不适用
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2016
年3月31日，股东所作的持续性承诺均得到履行，相关承诺请参见本
行2015年度报告。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5 附录
5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》要求披
露的资本充足率信息、根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修
订）》要求披露的杠杆率信息以及根据中国银监会《商业银行流动性
覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录
二
2016 年第一季度报告(A 股)
§6 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本
行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同
时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址
(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
中国工商银行股份有限公司董事会
2016年4月28日
2016 年第一季度报告(A 股)
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制
2016 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 3,323,225 3,059,633 3,271,339 2,991,619
存放同业及其他金融机构款项 182,270 211,559 154,633 190,270
贵金属 150,156 114,619 125,759 92,967
拆出资金 454,134 472,234 522,928 582,298
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 428,620 343,272 409,402 322,232
衍生金融资产 96,446 78,870 50,762 33,290
买入返售款项 687,354 996,333 459,948 792,876
客户贷款及垫款 12,056,705 11,652,812 11,383,629 11,026,476
可供出售金融资产 1,558,482 1,444,195 1,384,329 1,299,068
持有至到期投资 2,945,719 2,870,353 2,896,095 2,813,091
应收款项类投资 342,623 352,143 334,620 338,839
长期股权投资 25,213 24,185 123,200 122,460
固定资产 195,982 195,401 105,672 107,413
在建工程 25,105 26,101 18,451 19,690
递延所得税资产 18,619 21,066 17,927 20,354
其他资产 392,672 347,004 326,771 281,155
资产合计 22,883,325 22,209,780 21,585,465 21,034,098
2016 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2016 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2016 年 2015 年 2016 年 2015 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
负债：
向中央银行借款 182 210 - -
同业及其他金融机构
存放款项 1,511,547 1,788,267 1,432,377 1,721,749
拆入资金 537,987 477,593 407,377 381,540
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 353,508 303,927 347,268 297,414
衍生金融负债 97,339 76,826 51,017 33,144
卖出回购款项 328,210 337,191 102,510 130,830
存款证 168,636 183,352 145,788 15| 工商银行2016年第一季度报告 （下载公告） |
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| 公告日期:2016-04-29 |
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| 附件：公告原文 |
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