新华人寿保险股份有限公司2013年第一季度报告

    新华人寿保险股份有限公司
NEW CHINA LIFE INSURANCE COMPANY LTD.
      2013 年第一季度报告
       （股票代码：601336）
    二〇一三年四月二十六日
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司第五届董事会第六次会议于 2013 年 4 月 26 日审议通过了本公司
《2013 年第一季度报告》。应出席会议的董事 15 人，其中亲自出席会议的董事
14 人，董事 CHEONG Chee Meng（张志明）委托董事 CHEN Johnny（陈志宏）代
为出席会议并行使表决权。
1.3 本公司 2013 年第一季度财务报告根据中国企业会计准则编制，且未经审计。
1.4 本公司董事长康典先生、首席财务官陈国钢先生、总精算师龚兴峰先生以及
会计机构负责人孟霞女士保证本公司《2013 年第一季度报告》中财务报告的真
实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
                                                                              单位：人民币百万元
                                本报告期末           上年度期末       本报告期末比上年度期末增减
总资产                                 508,361            493,693                           3.0%
归属于母公司股东的股东权益              37,407             35,870                           4.3%
归属于母公司股东的每股净资
                                         11.99              11.50                           4.3%
产（元/股）
                                   本报告期          上年同期           本报告期比上年同期增减
经营活动产生的现金流量净额             14,931              22,405                        (33.4%)
加权平均每股经营活动产生的
                                         4.79                7.18                        (33.3%)
现金流量净额（元/股）
营业收入                                37,256             38,790                         (4.0%)
归属于母公司股东的净利润                 1,465                  768                        90.8%
归属于母公司股东的扣除非经
                                         1,487                  800                        85.9%
常性损益后的净利润
基本/稀释每股收益（元/股）                0.47               0.25                          88.0%
扣除非经常性损益后的基本每
                                          0.48               0.26                          84.6%
股收益（元/股）
加权平均净资产收益率                     4.00%              2.39%                         不适用
扣除非经常性损益后的加权平
                                         4.06%              2.49%                         不适用
均净资产收益率
注： 涉及股东权益的数据及指标，均采用归属于母公司股东的股东权益；涉及净利润的数据及指标，均采
    用归属于母公司股东的净利润。
2.2 扣除非经常性损益项目和金额
                                                                                         单位：人民币百万元
                          非经常性损益项目                                       年初至报告期末金额
固定资产、无形资产和其他长期投资处置损益                                                                  (4)
其他符合非经常性损益定义的损益项目                                                                        (25)
非经常性损益的所得税影响额
少数股东应承担的部分                                                                                        -
合计                                                                                                      (22)
2.3 其他主要指标
                                                                                         单位：人民币百万元
                                  本报告期末/           上年度期末/           本报告期末比上年度期末增减/
               指标
                                   本报告期                 上年同期            本报告期比上年同期增减
           (1)
投资资产                                 491,935                478,481                                   2.8%
已赚保费                                     31,324              34,899                                (10.2%)
已赚保费增长率                           (10.2%)                  15.6%                                 不适用
赔付支出净额                                  2,683               1,952                                  37.4%
         (2)
退保率                                        1.9%                1.4%                                  不适用
注：
1.   投资资产包括货币资金等，亦含独立账户资产中相关投资资产。
2.   退保率 = 当期退保金/(期初寿险、长期健康险责任准备金余额+长期险保费收入)。
     年初至本报告期末，本公司总投资收益率为 1.2%，总投资收益率=（投资收
益-对联营企业的投资收益+公允价值变动损益-投资资产减值损失）/[（期初投
资资产+期末投资资产）/2] ；年化总投资收益率为 4.9%，年化总投资收益率=
前 3 个月总投资收益率×365/90。
2.4 报告期末股东数量和持股情况
                                                                                                      单位：股
股东总数（户）                                        25,605 户（其中 A 股股东 25,246 户，H 股股东 359 户）
前 10 名股东持股情况
                                                                                 持有有限售条      质押或冻结
               股东名称             股东性质          持股比例     持股总数
                                                                                  件股份数量       的股份数量
中央汇金投资有限责任公司              国家股           31.23%     974,173,154      974,173,154              -
HKSCC Nominees Limited
 （香港中央结算（代理人）有         境外法人股         17.31%     539,933,960                  -            -
               (1)
限公司）
宝钢集团有限公司                    国有法人股         15.11%     471,212,186                  -            -
Zurich Insurance Company Ltd
                                    境外法人股         12.50%     390,000,000                  -            -
（苏黎世保险公司）
河北德仁投资有限公司                境内法人股          4.00%     124,825,942                  -            -
CICC Securities (HK) Limited
                                 境外法人股     2.08%    65,000,000                -             -
（中金证券（香港）有限公司）
Standard Chartered Principal
Finance (Cayman) Ltd.            境内法人股     1.25%    39,000,000                -             -
（渣打股权投资公司）
上海商言投资中心（有限合伙） 境内法人股         1.16%    36,166,156                -             -
世纪金源投资集团有限公司         境内法人股     1.09%    34,143,368                -    34,143,368
西藏山南信商投资管理有限公
                                 境内法人股     1.04%    32,585,712                -    32,581,951
司
                                 中央汇金投资有限责任公司持有中国国际金融有限公司 43.35%的股权，
                                 中国国际金融有限公司的境外子公司所管理的境外基金持有中金证券
                                 （香港）有限公司 100%的股权，中金证券（香港）有限公司持有本公司
上述股东关联关系或一致行动
                                 2.08%的股份；西藏山南信商投资管理有限公司是中信产业投资基金管理
说明
                                 有限公司的子公司，上海商言投资中心（有限合伙）是中信产业投资基
                                 金管理有限公司旗下基金的投资载体，两者存在关联关系 。除上述外，
                                 本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
注：
1.     HKSCC Nominees Limited （香港中央结算（代理人）有限公司）所持股份为代香港各股票行客户及
       香港中央结算系统其他参与者持有。因香港联合交易所有限公司有关规则并不要求上述人士申报所持
       股份是否有质押或冻结情况，因此 HKSCC Nominees Limited 无法统计或提供质押或冻结的股份数量。
                                                                                          单位：股
前 10 名无限售条件股东持股情况
                         股东名称                              持有无限售条件股份数量          股份种类
HKSCC NomineeS Limited
                                                                              539,933,960        H股
（香港中央结算（代理人）有限公司）
宝钢集团有限公司                                                              471,212,186        A股
Zurich Insurance Company Ltd
                                                                              390,000,000        H股
（苏黎世保险公司）
河北德仁投资有限公司                                                          124,825,942        A股
CICC Securities (HK) Limited
                                                                                  65,000,000     H股
（中金证券（香港）有限公司）
Standard Chartered Principal Finance (Cayman) Ltd.
                                                                                  39,000,000     H股
（渣打股权投资公司）
上海商言投资中心（有限合伙）                                                      36,166,156     A股
世纪金源投资集团有限公司                                                          34,143,368     A股
西藏山南信商投资管理有限公司                                                      32,585,712     A股
华泽集团有限公司                                                                  31,745,000     A股
                                                           西藏山南信商投资管理有限公司是中信产业投
                                                           资基金管理有限公司的子公司，上海商言投资中
                                                           心（有限合伙）是中信产业投资基金管理有限公
上述股东关联关系或一致行动说明
                                                           司旗下基金的投资载体，两者存在关联关系。除
                                                           上述外，本公司未知上述股东存在关联关系或一
                                                           致行动关系。
§3 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用        □不适用
（1）会计报表中产生重大变化的项目及其原因
                                                                                          单位：人民币百万元
  资产负债表项目      2013 年 3 月 31 日     2012 年 12 月 31 日    变动幅度           主要变动原因
                                                                               配置到交易性金融资产中的股
交易性金融资产                    6,526                   4,549        43.5%
                                                                               票投资资产增加所致
应收保费                          2,936                   1,556        88.7%   保险业务累计增长所致
                                                                               再保公司账单结付周期影响所
应收分保账款                        503                      364       38.2%
                                                                               致
应收分保未到期责任                                                             短险保费收入期间分布及新增
                                     89                        27     229.6%
准备金                                                                         分保业务所致
归入贷款及应收款的                                                             保险资金投资渠道放宽，公司增
                                  3,158                      308      925.3%
投资                                                                           加新的投资产品所致
未到期责任准备金                  1,018                      750       35.7%   短险保费收入期间分布所致
预收保费                            171                      518     (67.0%)   业务承保时点所致
                                                                               2013 年 3 月个险渠道首期保费
应付手续费及佣金                    870                      630       38.1%
                                                                               收入比去年 12 月增加所致
                                                                               再保公司账单结付周期影响所
应付分保账款                        127                        33     284.8%
                                                                               致
应付职工薪酬                        700                   1,031      (32.1%)   薪金发放时点所致
应交税费                            367                      270       35.9%   应交企业所得税增加所致
其他负债                            615                      338       82.0%   次级债利息增加所致
                            截至 2013 年          截至 2012 年
         利润表项目          3 月 31 日止         3 月 31 日止      变动幅度           主要变动原因
                             3 个月期间           3 个月期间
                                                                               部分分出业务对应的退保减少
分出保费                               (85)                    45     不适用
                                                                               所致
                                                                               资本市场波动以及公司适时出
投资收益                              6,113               3,415        79.0%   售部分前期确认资产减值损失
                                                                               的股权型投资所致
公允价值变动损益                      (280)                  365      不适用   资本市场波动所致
退保金                             (7,338)              (4,741)        54.8%   寿险退保金增加所致
                                                                               部分分出业务的满期金减少，公
摊回赔付支出                               109               272     (59.9%)   司从再保险公司摊回的满期金
                                                                               减少所致
                                                           部分分出业务的满期金减少，公
摊回保险责任准备金          (73)         (332)   (78.0%)   司从再保险公司摊回的保险责
                                                           任准备金降幅减少所致
                                                           资本市场波动，去年同期已相应
资产减值损失               (186)         (520)   (64.2%)
                                                           计提投资资产减值损失所致
                                                           利润总额增加导致当期所得税
所得税费用                 (312)          (92)   239.1%
                                                           费用增加所致
                                                           资本市场波动以及公司适时卖
                                                           出股权型投资，将部分前期计入
其他综合收益                    72         808   (91.1%)
                                                           其他综合收益的投资资产浮盈
                                                           转为投资收益所致
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用       □不适用
（1）发行 2013 年债务融资工具
     为进一步提高本公司偿付能力充足率，根据本公司2013年第二次临时股东大
会决议，本公司2013年拟发行期限在5年以上，总额不超过人民币50亿元的债务
融资工具。本公司2013年债务融资工具发行事宜尚待监管部门批准。
（2）前董事长违规事件涉及的资金追收工作
     为了清算前董事长在任期间本公司与北京天寰房地产开发有限责任公司之
间进行的资金往来，清理双方债权债务关系，本公司对北京天寰房地产开发有限
责任公司提起诉讼，要求其向本公司偿还本金人民币5.75亿元及利息。北京市第
二中级人民法院于2012年12月裁定驳回本公司起诉。本公司已于上诉期内向北京
市高级人民法院提起上诉。北京市高级人民法院作出二审裁定，维持北京市第二
中级人民法院的一审裁定。2013年3月18日，本公司向重庆市高级人民法院就上
述事实提起诉讼。目前，本案正在审理过程中。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√适用       □不适用
（1）控股股东关于避免同业竞争的承诺
     有关本公司控股股东中央汇金投资有限责任公司（以下简称“汇金公司”）
避免同业竞争承诺的详细内容，请参见本公司于2012年11月1日发布的《新华人
寿保险股份有限公司关于公司股东、关联方及公司未履行完毕承诺情况的公告》。
    报告期内，上述避免同业竞争的承诺在持续正常履行中。
（2）上市前股东关于一定期限内不转让公司股份的承诺
    有关上市前股东一定期限内不转让本公司股份承诺的详细内容，请参见本公
司于 2012 年 11 月 1 日发布的《新华人寿保险股份有限公司关于公司股东、关联
方及公司未履行完毕承诺情况的公告》。
    报告期内，本公司控股股东汇金公司关于一定期限内不转让本公司股份的承
诺在持续正常履行中。
（3）关于特别分红暨建立公众投资者保护机制的承诺
    有关特别分红暨建立公众投资者保护机制承诺的详细内容，请参见本公司于
2012 年 8 月 10 日发布的《新华人寿保险股份有限公司特别分红派息实施公告》。
截 至 2013 年 3 月 31 日 ， 境 内 特 别 分 红 专 项 基 金 账 户 余 额 为 人 民 币
612,604,694.19 元，境外特别分红专项基金账户余额为港币 225,188,800.20 元。
上述专项基金用于弥补托管期间由于前董事长违规事件造成的在招股说明书中
披露的减值准备和预计负债之外的其他实际损失，
    报告期内，该承诺在持续正常履行中。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
                                                    新华人寿保险股份有限公司
                                                         法定代表人：康典
                                                          2013 年 4 月 26 日
   §4 附录
   新华人寿保险股份有限公司
   2013 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(未经审计)
   (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                             2013 年            2012 年            2013 年        2012 年
                   资产                    3 月 31 日        12 月 31 日         3 月 31 日    12 月 31 日
                                                 合并               合并               公司           公司
   资产
   货币资金                                   22,701             24,809             22,669         24,235
   交易性金融资产                              6,526              4,549              5,952          4,503
   应收利息                                   10,120             10,762             10,113         10,758
   应收保费                                    2,936              1,556              2,936          1,556
   应收分保账款                                  503                364                503
   应收分保未到期责任准备金                       89                 27                 89
   应收分保未决赔款准备金                         15                 22                 15
   应收分保寿险责任准备金                      2,777              2,844              2,777          2,844
   应收分保长期健康险责任准备金                   26                 25                 26
   保户质押贷款                                4,469              3,866              4,469          3,866
   其他应收款                                  2,260              2,369              2,322          2,426
   定期存款                                  174,325            172,083            173,894        171,652
   可供出售金融资产                           91,729             84,335             91,729         84,335
   持有至到期投资                            177,915            176,817            177,915        176,817
   归入贷款及应收款的投资                      3,158                308              3,147
   长期股权投资                                  701                708              2,020          2,028
   存出资本保证金                                717                717                715
   投资性房地产                                1,625              1,635              1,625          1,635
   固定资产                                    3,756              3,789              3,555          3,584
   在建工程                                      374                337                202
   无形资产                                      104                102                 95
   递延所得税资产                                737                863                722
   其他资产                                      525                543                493
   独立账户资产                                  273                263                273
   资产总计                                  508,361            493,693            508,256        493,564
企业负责人：康典          主管会计工作负责人：陈国钢        精算负责人：龚兴峰       会计机构负责人：孟霞
   新华人寿保险股份有限公司
   2013 年 3 月 31 日合并及公司资产负债表(未经审计) (续)
   (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                        2013 年           2012 年       2013 年             2012 年
           负债及股东权益             3 月 31 日       12 月 31 日    3 月 31 日         12 月 31 日
                                            合并              合并          公司                公司
   负债
   卖出回购金融资产款                     47,282           55,437            47,282           55,437
   预收保费                                 171               518              171
   应付手续费及佣金                         870               630              870
   应付分保账款                             127                33              127
   应付职工薪酬                             700             1,031              667
   应交税费                                 367               270              346
   应付赔付款                               967               789              967
   其他应付款                              2,225            2,051             2,240            2,070
   保户储金及投资款                       18,100           18,734            18,100           18,734
   未到期责任准备金                        1,018              750             1,018
   未决赔款准备金                           432               452              432
   寿险责任准备金                        363,451          342,790        363,451             342,790
   长期健康险责任准备金                   18,887           18,280            18,887           18,280
   应付债券                               15,000           15,000            15,000           15,000
   预计负债                                 458               458              458
   其他负债                                 615               338              615
   独立账户负债                             275               254              275
   负债合计                              470,945          457,815        470,906             457,750
   股东权益
   股本                                    3,120            3,120             3,120            3,120
   资本公积                               24,038           23,967            24,038           23,967
   盈余公积                                1,000            1,000             1,000            1,000
   一般风险准备                            1,000            1,000             1,000            1,000
   未分配利润                              8,249            6,783             8,192            6,727
   归属于母公司股东的股东权益合计         37,407           35,870            37,350           35,814
   少数股东权益                               9                 8                 -                -
   股东权益合计                           37,416           35,878            37,350           35,814
   负债及股东权益总计                    508,361          493,693        508,256             493,564
企业负责人：康典      主管会计工作负责人：陈国钢        精算负责人：龚兴峰            会计机构负责人：孟霞
 新华人寿保险股份有限公司
 截至 2013 年 3 月 31 日止 3 个月期间合并及公司利润表(未经审计)
 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
                                        截至 2013 年          截至 2012 年     截至 2013 年     截至 2012 年
                                         3 月 31 日止          3 月 31 日止    3 月 31 日止      3 月 31 日止
                                          3 个月期间            3 个月期间         3 个月期间     3 个月期间
                                                   合并                合并