2018 年第一季度报告
(股票代码:601166)
兴业银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 公司第九届董事会第八次会议审议通过了公司 2018 年第一季度报告。会议
应出席的董事 15 人(其中傅安平董事以电话接入方式出席会议),实际出席的
董事 15 人。
1.3 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证公司季度报告中
财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2018 年第一季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明
外,为合并报表数据,货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位:人民币百万元
2018 年 2017 年 本报告期末比上年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 6,437,006 6,416,842 0.31
归属于母公司股东权益 435,977 416,895 4.58
归属于母公司普通股股东的所有者
410,072 390,990 4.88
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
19.74 18.82 4.88
资产(元)
比上年同期增减
项 目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
(%)
经营活动产生的现金流量净额 (209,943) (46,749) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量净额
(10.11) (2.25) 上年同期为负
(元)
比上年同期增减
项 目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
(%)
营业收入 35,332 34,587 2.15
归属于母公司股东的净利润 17,655 16,824 4.94
归属于母公司股东扣除非经常性损
16,573 16,489 0.51
益的净利润
基本每股收益(元) 0.85 0.88 (3.41)
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比上年同期增减
项 目 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
(%)
稀释每股收益(元) 0.85 0.88 (3.41)
扣除非经常性损益后基本每股收益
0.80 0.87 (8.05)
(元)
加权平均净资产收益率(%) 4.41 4.70 下降 0.29 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
4.14 4.61 下降 0.47 个百分点
产收益率(%)
非经常性损益项目 2018 年 1-3 月
收回以前年度已核销资产 1,299
除上述各项之外的其他营业外收支净额
对所得税的影响 (364)
合计 1,085
归属于少数股东的非经常性损益
归属于母公司股东的非经常性损益 1,082
2.2 补充财务数据
单位:人民币百万元
项 目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
总负债 5,995,048 5,994,090 5,731,485
同业拆入 194,191 187,929 130,004
存款总额 3,089,589 3,086,893 2,694,751
其中:活期存款 1,288,285 1,310,639 1,184,963
定期存款 1,582,979 1,567,574 1,312,417
其他存款 218,325 208,680 197,371
贷款总额 2,550,020 2,430,695 2,079,814
其中:公司贷款 1,539,611 1,482,362 1,271,347
个人贷款 949,635 910,824 750,538
贴现 60,774 37,509 57,929
贷款损失准备 84,175 81,864 72,448
2.3 资本充足率
单位:人民币百万元
项 目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
资本总额 543,001 527,191
1.核心一级资本 411,130 392,199
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项 目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
2.其他一级资本 25,938 25,935
3.二级资本 105,933 109,057
资本扣除项 1,064 1,074
资本净额 541,937 526,117
加权风险资产合计 4,517,284 4,317,263
最低资本要求 361,383 345,381
储备资本和逆周期资本要求 112,932 107,932
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 8.87 8.86
一级资本充足率(并表前)(%) 9.48 9.50
资本充足率(并表前)(%) 11.89 12.10
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.08 9.07
一级资本充足率(并表后)(%) 9.66 9.67
资本充足率(并表后)(%) 12.00 12.19
注:上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位:人民币百万元
2018 年 2017 年 2017 年 2017 年
项 目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 436,305 417,360 408,160 392,146
调整后的表内
7,168,455 7,081,102 6,995,414 6,973,581
外资产余额
杠杆率(%) 6.09 5.89 5.83 5.62
注:上表数据根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
2.5 流动性覆盖率
单位:人民币百万元
项 目 2018 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 876,626
未来 30 天现金净流出量 823,616
流动性覆盖率(%) 106.44
注:上表数据根据中国银监会《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
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2.6 贷款五级分类情况
单位:人民币百万元
2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 2,449,846 96.07 2,335,800 96.10
关注类 59,913 2.35 56,241 2.31
次级类 19,011 0.75 17,520 0.72
可疑类 12,210 0.48 11,976 0.49
损失类 9,040 0.35 9,158 0.38
合计 2,550,020 100 2,430,695
截至报告期末,公司不良贷款余额 402.61 亿元,较期初增加 16.07 亿元,
不良贷款率 1.58%,较期初下降 0.01 个百分点。关注类贷款余额 599.13 亿元,
较期初增加 36.72 亿元,关注类贷款占比 2.35%,较期初上升 0.04 个百分点。
2.7 截至报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东的持股情况表
单位:股
股东总数(户) 259,828
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 条件股份数 股东性质
量 股份状态 数量
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 4.56 0 - - 国有法人
司-传统-普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 3.86 0 - - 国有法人
司-分红-个险分红
天安财产保险股份有限公司- 境内非国
798,420,149 3.84 0 - -
保赢 1 号 有法人
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 3.23 0 - - 国有法人
中国证券金融股份有限公司 649,193,239 3.12 0 - - 国有法人
境内非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 2.28 0 - - 国有法人
司-万能-个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公
441,504,000 2.13 0 - - 国有法人
司
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前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
司-传统-普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
司-分红-个险分红
天安财产保险股份有限公司-
798,420,149 人民币普通股 798,420,149
保赢 1 号
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396
中国证券金融股份有限公司 649,193,239 人民币普通股 649,193,239
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
司-万能-个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公
441,504,000 人民币普通股 441,504,000
司
天安人寿保险股份有限公司-
390,132,551 人民币普通股 390,132,551
传统产品
注:中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民保
险集团股份有限公司的控股子公司;福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下
属公司。
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数(户)
前十名优先股股东持股情况
质押或冻结
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 股东性质
情况
中国平安人寿保险股份有限公司
44,114,000 16.97 境内优先股 无 其他
-分红-个险分红
中国平安人寿保险股份有限公司
21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他
-万能-个险万能
中国平安财产保险股份有限公司
21,254,000 8.17 境内优先股 无 其他
-传统-普通保险产品
福建省财政厅 14,000,000 5.38 境内优先股 无 国家机关
交银施罗德基金 13,474,000 5.18 境内优先股 无 其他
广东粤财信托有限公司 12,198,000 4.69 境内优先股 无 其他
中国人寿保险股份有限公司-分
11,450,000 4.40 境内优先股 无 其他
红-个人分红
中银国际证券有限责任公司 9,044,000 3.48 境内优先股 无 其他
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质押或冻结
股东名称 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 股东性质
情况
中海信托股份有限公司 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他
博时基金 7,944,000 3.06 境内优先股 无 其他
注:1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2 优先股的,按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安人寿保险股份有限公
司-万能-个险万能、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品存在关联关
系。除此之外,公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。除此之外,公司未知上述股
东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内,公司各项业务健康发展,资产稳健增长,经营业绩保持平稳。截
至报告期末,公司总资产 64,370.06 亿元,较期初增长 0.31%。归属于母公司股
东权益 4,359.77 亿元,较期初增长 4.58%。客户存款余额 30,895.89 亿元,较
期初增长 0.09%。客户贷款余额 25,500.20 亿元,较期初增长 4.91%。
2018 年 1-3 月实现归属于母公司股东的净利润 176.55 亿元,同比增长
4.94%;总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.28%和 4.41%。息差保
持平稳;非息净收入同比增长 4.37%,在营业收入中占比达到 37.95%;费用成本
控制合理,成本收入比 25.01%,保持合理水平;各类拨备计提充足,期末拨备
覆盖率 209.07%,拨贷比 3.30%,风险抵御能力进一步提升。
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下:
单位:人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项 目 简要说明
余额 增减(%)
拆出资金 51,768 66.04 短期拆出资金增加
买入返售金融资产 9,746 (89.53) 买入返售债券减少
卖出回购金融资产
79,445 (65.43) 卖出回购债券减少
款
应交税费 10,614 30.59 应交所得税增加
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4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下:
单位:人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项 目 简要说明
末金额 (%)
投资收益 2,624 9.33
此三个报表项目存在较高关联度,合
公允价值变动收益 (1,276) (186.51) 并后整体损益 37.65 亿元,规模保持
稳定。
汇兑收益 2,417 上年同期为负
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
建设集团福州营运中心:经公司第九届董事会第六次会议审议批准,公司拟
在福州市鼓楼区五四路 218 号宗地建设集团福州营运中心,项目投资预算约人民
币 39.06 亿元。有关建设事项正在落实推进中。详见公司 2018 年 2 月 13 日公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表(附后)
法定代表人:高建平
兴业银行股份有限公司董事会
2018 年 4 月 24 日
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
31/03/2018 单位:人民币百万元
本集团 本银行
3/31/2018 12/31/2017 3/31/2018 12/31/2017
(未经审计) (未经审计)
资产:
现金及存放中央银行款项 441,260 466,403 441,249 466,392
存放同业及其他金融机构款项 77,533 77,559 70,778 67,478
贵金属 26,936 30,053 26,936 30,053
拆出资金 51,768 31,178 60,140 36,412
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 321,256 362,072 288,415 337,965
衍生金融资产 47,565 28,396 47,565 28,396
买入返售金融资产 9,746 93,119 5,881 89,464
应收利息 36,796 30,406 35,666 29,258
发放贷款和垫款 2,465,845 2,348,831 2,458,001 2,341,397
可供出售金融资产 524,671 504,221 542,637 516,016
持有至到期投资 343,412 337,483 343,412 337,483
应收款项类投资 1,885,541 1,913,382 1,870,030 1,899,969
应收融资租赁款 106,024 103,495 - -
长期股权投资 3,080 3,008 17,503 16,964
固定资产 14,758 14,874 10,542 10,607
在建工程 7,480 7,124 7,471 7,122
无形资产 538 551 504 514
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 28,249 27,297 27,240 26,233
其他资产 44,016 36,858
__________ __________ 15,833 12,844
__________ __________
资产总计 6,437,006 6,416,842
__________ __________ 6,269,803 6,254,567
__________ __________
(续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
31/03/2018 单位:人民币百万元
本集团 本银行
3/31/2018 12/31/2017 3/31/2018 12/31/2017
(未经审计) (未经审计)
负债:
向中央银行借款 266,000 245,000 266,000 245,000
同业及其他金融机构存放款项 1,514,848 1,446,059 1,516,869 1,449,053
拆入资金 194,191 187,929 93,014 85,149
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 5,765 6,563 3,645 5,725
衍生金融负债 49,601 29,514 49,601 29,514
卖出回购金融资产款 79,445 229,794 74,462 223,885
吸收存款 3,089,589 3,086,893 3,090,484 3,087,919
应付职工薪酬 11,336 14,037 10,053 12,684
应交税费 10,614 8,128 9,787 7,427
应付利息 46,696 41,293 45,030 39,945
应付债券 690,356 662,958 675,690 648,032
其他负债 35,922
36,607 __________
__________ 16,735
13,429 __________
__________
负债合计 5,995,048 5,994,090
__________ __________ 5,848,064 5,851,068
__________ __________
股东权益:
股本 20,774 20,774 20,774 20,774
其他权益工具 25,905 25,905 25,905 25,905
其中:优先股 25,905 25,905 25,905 25,905
资本公积 75,011 75,011 75,260 75,260
其他综合收益 360 (1,067) 385 (1,017)
盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684
一般风险准备 70,650 70,611 67,888 67,888
未分配利润 232,593 214,977
__________ __________ 220,843 204,005
__________ __________
归属于母公司股东权益合计 435,977 416,895 421,739 403,499
少数股东权益 5,857
5,981 __________
__________ - __________-
__________
股东权益合计 441,958 422,752
__________ __________ 421,739 403,499
__________ __________
负债及股东权益总计 6,437,006 6,416,842
__________ __________ 6,269,803 6,254,567
__________ __________
本财务报表由下列负责人签署:
高建平 陶以平 李健
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
银行及合并利润表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元
本集团 本银行
2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日
至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日
止期间 止期间 止期间 止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 35,332
________ 34,587
________ 33,258
________ 32,755
________
利息净收入 21,922 21,739 20,914 20,415
利息收入 67,113 59,463 64,596 57,193
利息支出 (45,191) (37,724) (43,682) (36,778)
手续费及佣金净收入 9,141 8,890 8,454 8,303
手续费及佣金收入 9,908 9,599 9,201 9,006
手续费及佣金支出 (767) (709) (747) (703)
投资收益 2,624 2,400 2,950 2,721
其中:对联营企业的投资收益 89 80 89
公允价值变动收益(损失) (1,276) 1,475 (1,334) 1,577
汇兑(损失)收益 2,417 (296) 2,242 (328)
资产处置收益 2 29 6
其他收益 119 12 1
其他业务收入 383 338 25
二、营业支出 (15,129)
________ (14,731)
________ (14,261)
________ (13,984)
________
税金及附加 (358) (260) (331) (246)
业务及管理费 (8,735) (8,516) (8,173) (8,028)
资产减值损失 (5,934) (5,887) (5,699) (5,644)
其他业务成本 (102)
________ (68)
________ (58)
________ (66)
________
三、营业利润 20,203 19,856 18,997 18,771
加:营业外收入 48 41 42
减:营业外支出 (19)
________ (15)
________ (17)
________ (15)
________
四、利润总额 20,232 19,882 19,022 18,782
减:所得税费用 (2,512)
________ (2,958)
________ (2,184)
________ (2,677)
________
五、净利润 17,720
________ 16,924
________ 16,838
________ 16,105
________
(一) 按经营持续性分类:
1.持续经营净利润 17,720 16,924 16,838 16,105
2.终止经营净利润 - - - -
(二) 按所有权归属分类:
1.归属于母公司股东的净利润 17,655 16,824 16,838 16,105
2.少数股东损益 65 100 - -
(续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并利润表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元
本集团 本银行
2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日 2018 年 1 月 1 日 2017 年 1 月 1 日
至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日 至 3 月 31 日
止期间 止期间 止期间 止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、每股收益:
基本每股收益(人民币元) 0.85 0.88 - -
稀释每股收益(人民币元) 0.85
________ 0.88
________ ________- ________-
七、其他综合收益 1,436
________ (1,534)
________ 1,402
________ (1,549)
________
归属于母公司股东的其他综合收益 1,427 (1,537) 1,402 (1,549)
(1)以后将重分类进损益的其他综合收益
可供出售金融资产公允价值变动形成的
(损失)利得 1,427 (1,537) 1,402 (1,549)
(2)以后不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 - - - -
归属于少数股东的其他综合收益 9 3 - -
八、综合收益总额 19,156
________ 15,390
________ 18,240
________ 14,556
________
归属于母公司股东的综合收益总额 19,082 15,287 18,240 14,556
归属于少数股东的综合收益总额 74 103 - -
________ ________ ________ ________
本财务报表由下列负责人签署:
高建平 陶以平 李健
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人
兴业银行股份有限公司
银行及合并现金流量表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元
本集团 本银行
2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额 71,485 86,001 70,382 80,972
存放中央银行款项和同业款项净减少额 25,789 - 25,234 -
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 - 5,865 - 8,382
向中央银行借款净增加额 21,000 28,500 21,000 28,500
收取利息、手续费及佣金的现金 42,863 37,080 40,013 35,685
收到其他与经营活动有关的现金 12,318
________ 2,637
________ 3,170
________
________
经营活动现金流入小计 173,455
________ 160,083
________ 159,799
________ 154,492
________
客户贷款和垫款净增加额 122,617 119,570 122,037 119,078
融资租赁的净增加额 2,529 4,614 - -
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 144,086 16,490 141,559 24,189
拆出资金及买入返售金融资产净减少额 9,855 - 12,578 -
存放中央银行款项和同业款项净增加额 - 22,962 - 26,510
支付利息、手续费及佣金的现金 80,086 17,983 78,555 17,313
支付给职工以及为职工支付的现金 8,156 7,755 7,694 7,430
支付的各项税费 1,919 3,773 1,630 3,335
支付其他与经营活动有关的现金 14,150
________ 13,685
________ 7,208
________ 12,110
________
经营活动现金流出小计 383,398
________ 206,832
________ 371,261
________ 209,965
________
经营活动产生的现金流量净额 (209,943)
________ (46,749)
________ (211,462)
________ (55,473)
________
投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金 935,379 1,385,089 918,220 1,343,092
取得投资收益收到的现金 26,898 26,628 26,411 25,802
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收到的现金 47 146 47
收到其他与投资活动有关的现金 1,569
________
________ 1,569
________
________
投资活动现金流入小计 963,893
________ 1,412,575
________ 946,247
________ 1,369,806
________
投资支付的现金 943,790 1,409,947 926,521 1,370,032
购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 1,091 2,659 1,081
支付其他与投资活动有关的现金 3,648
________ ________- 3,647
________ ________-
投资活动现金流出小计 948,529
________ 1,412,606
________ 931,249
________ 1,370,942
________
投资活动产生的现金流量净额 15,364
________ (31)
________ 14,998
________ (1,136)
________
(续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并现金流量表
2018 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间 单位:人民币百万元
本集团 本银行
2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至 2018 年 1 月 1 日至 2017 年 1 月 1 日至
3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间 3 月 31 日止期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金 50 26,944 - 25,894
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 50 1,050 - -
发行债券收到的现金 327,693 269,791 327,693 269,293
收到其他与筹资活动有关的现金 1,179
________ ________- ________- ________-
筹资活动现金流入小计 328,922
________ 296,735
________ 327,693
________ 295,187
________
偿还债务支付的现金 255,775 268,397 252,650 268,130
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 8,174
________ 7,332
________ 8,174
________ 6,338
________
筹资活动现金流出小计 263,949
________ 275,729
________ 260,824
________ 274,468
________
筹资活动产生的现金流量净额 64,973
________ 21,006
________ 66,869
________ 20,719
________
汇率变动对现金及现金等价物的影响 (696)
________
________ (695)
________
________
现金及现金等价物净增加(减少)额 (130,302)
________ (25,754)
________ (130,290)
________ (35,871)
________
加:年初现金及现金等价物余额 470,321
________ 433,063
________ 480,627
________ 465,783
________
年末现金及现金等价物余额 340,019
________ 407,309
________ 350,337
________ 429,912
________
本财务报表由下列负责人签署:
高建平 陶以平 李健
董事长 行长 财务机构负责人
法定代表人 主管财务工作负责人