公告编号：临2025-058A股代码：601166A股简称：兴业银行可转债代码：113052可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司
2025年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2025年第三季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
●公司第十一届董事会第十一次会议（临时会议）于2025年10月30日召开，应出席董事14名，实际出席董事14名，审议通过了2025年第三季度报告。公司第九届监事会第九次会议（临时会议）于2025年10月29日召开，应出席监事5名，实际出席监事5名，审议通过了2025年第三季度报告。
●公司董事长吕家进，副董事长、行长陈信健，财务机构负责人林舒保证公司2025年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
●公司2025年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年7-9月 | 本报告期较上年同期增减(%) | 2025年1-9月 | 年初至报告期末较上年同期增减(%) |
| 经营业绩 | ||||
| 营业收入 | 50,776 | (0.78) | 161,234 | (1.82) |
| 利息净收入 | 37,204 | 1.38 | 110,959 | (0.56) |
| 非利息净收入 | 13,572 | (6.26) | 50,275 | (4.47) |
| 营业利润 | 23,191 | 3.78 | 73,693 | 3.49 |
| 利润总额 | 23,100 | 3.23 | 73,658 | 3.28 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 19,942 | (0.08) | 63,083 | 0.12 |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 19,987 | 0.98 | 62,827 | 0.42 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 202,903 | 上年同期为负 |
| 每股计（人民币元） | ||||
| 基本每股收益 | 0.95 | (1.04) | 2.85 | (1.72) |
| 稀释每股收益 | 0.88 | 持平 | 2.64 | (0.75) |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益 | 0.95 | 持平 | 2.84 | (1.39) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 9.59 | 上年同期为负 |
| 盈利能力指标（%） | ||||
| 总资产收益率 | 0.19 | 持平 | 0.60 | 下降0.02个百分点 |
| 加权平均净资产收益率 | 2.49 | 下降0.20个百分点 | 7.55 | 下降0.64个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 2.49 | 下降0.18个百分点 | 7.51 | 下降0.62个百分点 |
| 净利差 | 1.47 | 下降6BP | 1.50 | 下降7BP |
| 净息差 | 1.68 | 下降11BP | 1.72 | 下降12BP |
| 成本收入比 | 29.30 | 上升0.16个百分点 | 26.97 | 上升0.40个百分点 |
注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 本期末较上年末增减(%) |
| 规模指标 | |||
| 总资产 | 10,673,253 | 10,507,898 | 1.57 |
| 贷款总额 | 5,989,907 | 5,736,610 | 4.42 |
| 其中：公司贷款 | 3,701,341 | 3,441,976 | 7.54 |
| 个人贷款 | 1,941,452 | 1,991,100 | (2.49) |
| 贴现 | 347,114 | 303,534 | 14.36 |
| 贷款损失准备 | 147,075 | 146,183 | 0.61 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 1,413 | 550 | 156.91 |
| 总负债 | 9,770,788 | 9,614,287 | 1.63 |
| 存款总额 | 5,834,745 | 5,532,333 | 5.47 |
| 其中：活期存款 | 1,909,912 | 2,068,250 | (7.66) |
| 定期存款 | 3,319,756 | 2,989,110 | 11.06 |
| 其他存款 | 605,077 | 474,973 | 27.39 |
| 归属于母公司股东权益 | 890,658 | 881,908 | 0.99 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 810,698 | 766,106 | 5.82 |
| 每股计（人民币元） | |||
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产 | 38.31 | 36.88 | 3.88 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年7-9月 | 2025年1-9月 |
| 非流动性资产处置损益 | 4 | 61 |
| 计入当期损益的政府补助 | 64 | 438 |
| 其他营业外收支净额 | (91) | (76) |
| 所得税影响额 | (21) | (154) |
| 合计 | (44) | 269 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 1 | 13 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | (45) | 256 |
（三）资产质量指标
单位：%
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 本期末较上年末增减 |
| 不良贷款率 | 1.08 | 1.07 | 上升0.01个百分点 |
| 拨备覆盖率 | 227.81 | 237.78 | 下降9.97个百分点 |
| 拨贷比 | 2.46 | 2.55 | 下降0.09个百分点 |
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
| 资产负债表项目 | 报告期末余额 | 较上年度期末增减(%) | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 218,290 | 103.79 | 存放同业款项增加 |
| 贵金属 | 16,233 | 141.17 | 交易性贵金属增加 |
| 买入返售金融资产 | 41,918 | (76.39) | 买入返售债券减少 |
| 交易性金融负债 | 49,208 | 84.02 | 卖出融入债券增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 434,028 | 65.66 | 卖出回购债券增加 |
| 优先股 | - | (100.00) | 优先股赎回 |
| 永续债 | 109,960 | 83.39 | 发行500亿元永续债 |
单位：人民币百万元
| 利润表项目 | 年初至本报告期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 投资收益 | 26,882 | (15.43) | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益293.63亿元，同比下降9.72%，主要是债券类金融资产相关收益减少 |
| 公允价值变动收益 | 1,439 | 上年同期为负 | |
| 汇兑收益 | 1,042 | (14.24) |
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 资本总额 | 1,163,341 | 1,103,633 | 1,121,816 | 1,065,080 |
| 1．核心一级资本 | 811,413 | 754,621 | 766,314 | 714,164 |
| 2．其他一级资本 | 110,234 | 109,960 | 116,052 | 115,776 |
| 3．二级资本 | 241,694 | 239,052 | 239,449 | 235,139 |
| 资本扣除项 | 1,210 | 31,141 | 1,272 | 21,200 |
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 1.核心一级资本扣减项 | 1,210 | 31,141 | 1,272 | 21,200 |
| 2.其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 3.二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 资本净额 | 1,162,131 | 1,072,492 | 1,120,544 | 1,043,880 |
| 最低资本要求 | 671,205 | 643,124 | 627,850 | 599,554 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 209,752 | 200,976 | 196,203 | 187,361 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.66 | 9.00 | 9.75 | 9.25 |
| 一级资本充足率(%) | 10.97 | 10.37 | 11.23 | 10.79 |
| 资本充足率(%) | 13.85 | 13.34 | 14.28 | 13.93 |
注：上表数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（六）杠杆率
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2025年9月30日 | 2025年6月30日 | 2025年3月31日 | 2024年12月31日 |
| 一级资本净额 | 920,437 | 937,988 | 902,462 | 881,094 |
| 调整后的表内外资产余额 | 12,500,007 | 12,378,796 | 12,120,157 | 11,990,673 |
| 杠杆率(%) | 7.36 | 7.58 | 7.45 | 7.35 |
注：上表数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 1,041,036 |
| 未来30天现金净流出量 | 981,675 |
| 流动性覆盖率(%) | 106.05 |
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
| 项目 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 5,825,476 | 97.25 | 5,577,027 | 97.22 |
| 关注类 | 99,871 | 1.67 | 98,106 | 1.71 |
| 次级类 | 26,317 | 0.44 | 27,347 | 0.48 |
| 可疑类 | 14,501 | 0.24 | 10,324 | 0.18 |
| 损失类 | 23,742 | 0.40 | 23,806 | 0.41 |
| 合计 | 5,989,907 | 100 | 5,736,610 | 100 |
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
1.资产负债匹配增长，付息率逐步下降报告期内，公司持续推动资产负债稳定增长，资产总额达到10.67万亿元，较上年末增长1.57%。其中，信贷业务投放聚焦服务实体经济，积极挖掘有效融资需求，客户贷款余额5.99万亿元，较上年末增长4.42%；绿色贷款、科技贷款、制造业中长期贷款分别较上年末增长18.64%、17.70%、13.82%，均高于贷款整体增速。存款业务持续夯实客户基础，实现规模合理增长与成本逐步下降，客户存款余额5.83万亿元，较上年末增长5.47%；存款付息率1.71%，同比下降32个基点，较半年末下降5个基点。合理摆布同业负债规模与结构，同业存款付息率1.68%，同比下降56个基点，较半年末下降8个基点。
2.经营业绩保持稳健，成本费用管控增强报告期内，公司实现营业收入1,612.34亿元，同比下降1.82%，降幅较半年度收窄0.47个百分点；实现归属于母公司股东的净利润630.83亿元，同比增长0.12%。其中，利息净收入1,109.59亿元，同比下降0.56%，降幅较半年度收窄0.96个百分点。手续费及佣金净收入200.81亿元，同比增长3.79%，增幅较半年度扩大1.20个百分点。其他非息净收入301.94亿元，受市场利率波动影响，同比下降9.28%。成本费用有效管控，业务及管理费432.68亿元，同比下降0.26%；成本收入比26.97%，保持在较低水平。
3.资产质量总体稳定，拨备水平保持充足报告期内，公司充分发挥总行行领导挂钩督导和重点领域风险防控敏捷小组攻坚作用，持续优化工作机制和授权管理，明确攻坚机构和项目，对大额风险项
目实行“一项目一专班”，有效推动重点领域及大额风险资产化解处置。深入推进业研融合，深化“区域+行业”策略执行，制定发布“一城一策”授信策略和授权方案，加强对转型发展的支持力度。报告期内，公司资产质量总体稳定，不良贷款余额645.60亿元，较上年末增加30.83亿元；不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注类贷款率1.67%，较上年末下降0.04个百分点。对公房地产、信用卡新发生不良均同比回落，地方政府融资平台资产质量保持稳定。持续夯实风险抵御能力，计提资产减值损失423.13亿元，同比下降11.30%；拨备覆盖率227.81%，保持充足水平。
4.客户规模稳步增长，客户质量稳步提升报告期内，公司坚持以客户为中心，持续健全客户分层分类经营体系、产品交叉销售体系、公私联动和场景金融服务体系，持续提升客户服务能力，较好平衡扩面和挖潜的关系，并将挖潜摆在更加重要的位置，实现客户质量提升、规模增长。截至报告期末，企金客户163.58万户，较上年末增加10.03万户，增长
6.53%。其中，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长8.21%、9.66%。零售客户1.14亿户，较上年末增长3.40%。其中，双金客户（包括白金、黑金客户）、私行客户分别增长10.49%、11.39%。同业客户方面，公司对境内主要行业的同业法人客户基本实现合作全覆盖。
二、公司治理信息报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，全面加强公司治理建设，优化治理架构和制度基础，保障“三会”规范高效履职。认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，深刻把握金融工作的政治性、人民性，聚焦金融“五篇大文章”，稳步推进新一轮五年规划制定和体制机制改革，持续推动重点领域风险防控与化解，加快部署人工智能等前沿技术研究，做好消费者权益保护工作，稳步提升公司治理水平。
同时，公司持续深化可持续发展理念，不断完善ESG管理体系。董事会开展内部ESG专题调研，独立董事牵头开展外部调研，深入把握政策趋势、市场动向与行业实践。公司紧密围绕国家政策与市场变化，依托董事会及战略与ESG委员会的科学决策，将国家政策转化为经营管理策略，切实将“国之大者”化为“行
之要务”，推进各项ESG工作高效落地。明晟（MSCI）ESG评级继续保持全球最高级别AAA级，是唯一一家连续七年获得境内银行业最高评级的银行。
报告期内，公司共召开1次临时股东会会议；1次董事会会议、3次董事会专门委员会会议；1次监事会会议。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 217,901 | |||||
| 前十名普通股股东和前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 福建省金融投资有限责任公司 | 3,511,918,625 | 16.59 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.25 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 | 948,000,000 | 4.48 | - | - | - | 国有法人 |
| 福建省财政厅 | 841,742,201 | 3.98 | - | - | - | 国家机关 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.79 | - | - | - | 国有法人 |
| 大家人寿保险股份有限公司－传统产品 | 715,704,121 | 3.38 | - | - | - | 其他 |
| 香港中央结算有限公司 | 657,734,492 | 3.11 | - | - | - | 境外法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 2.94 | - | - | - | 国有法人 |
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 595,692,545 | 2.81 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司福建省公司 | 573,954,303 | 2.71 | - | - | - | 国有法人 |
注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股，占公司总股本的20.57%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况、参与转融通业务出借股份等情况。
四、其他提醒事项
（一）优先股全部赎回及摘牌：2025年7月1日，公司全额赎回“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”三期优先股共计560亿元，并完成注销和摘牌。详见公司2025年6月26日及2025年7月3日公告。
（二）发行无固定期限资本债券：经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第二期无固定期限资本债券（债券通），发行规模为人民币200亿元，募集资金用于补充公司其他一级资本。详见公司2025年9月12日公告。
（三）可转债转股：截至2025年9月30日，累计已有人民币8,647,930,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为388,661,196股，尚未转股的兴业转债金额为人民币41,352,070,000元。详见公司2025年10月10日公告。
五、季度财务报表（附后）
董事长：吕家进兴业银行股份有限公司董事会二○二五年十月三十日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 322,733 | 394,940 | 322,698 | 394,897 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 218,290 | 107,117 | 203,651 | 98,261 | |
| 贵金属 | 16,233 | 6,731 | 16,233 | 6,731 | |
| 拆出资金 | 434,634 | 377,748 | 466,297 | 394,878 | |
| 衍生金融资产 | 54,799 | 70,524 | 54,793 | 70,508 | |
| 买入返售金融资产 | 41,918 | 177,518 | 39,293 | 172,161 | |
| 发放贷款和垫款 | 5,863,182 | 5,608,859 | 5,793,821 | 5,536,520 | |
| 金融投资： | |||||
| 交易性金融资产 | 841,985 | 923,189 | 896,174 | 939,207 | |
| 债权投资 | 1,920,030 | 1,896,064 | 1,727,247 | 1,783,582 | |
| 其他债权投资 | 643,107 | 630,916 | 635,930 | 625,335 | |
| 其他权益工具投资 | 3,840 | 4,011 | 3,136 | 3,307 | |
| 应收融资租赁款 | 111,043 | 114,913 | - | - | |
| 长期股权投资 | 3,831 | 3,917 | 24,199 | 23,994 | |
| 固定资产 | 27,625 | 28,869 | 21,030 | 22,312 | |
| 在建工程 | 2,365 | 1,862 | 2,283 | 1,797 | |
| 使用权资产 | 8,847 | 9,314 | 8,398 | 8,676 | |
| 无形资产 | 1,043 | 1,122 | 936 | 1,006 | |
| 商誉 | 532 | 532 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 71,408 | 67,259 | 64,841 | 60,842 | |
| 其他资产 | 85,808 | 82,493 | 67,942 | 67,021 | |
资产总计
| 资产总计 | 10,673,253 | 10,507,898 | 10,348,902 | 10,211,035 |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 103,553 | 91,419 | 103,553 | 91,419 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,811,558 | 1,832,111 | 1,824,288 | 1,857,805 | |
| 拆入资金 | 324,680 | 336,862 | 189,223 | 180,954 | |
| 交易性金融负债 | 49,208 | 26,740 | 48,997 | 24,928 | |
| 衍生金融负债 | 40,883 | 74,890 | 40,883 | 74,890 | |
| 卖出回购金融资产款 | 434,028 | 261,996 | 353,098 | 209,338 | |
| 吸收存款 | 5,924,666 | 5,630,360 | 5,929,907 | 5,632,619 | |
| 应付职工薪酬 | 36,016 | 36,560 | 33,994 | 34,351 | |
| 应交税费 | 7,310 | 9,385 | 6,844 | 8,569 | |
| 预计负债 | 7,858 | 6,364 | 7,838 | 6,344 | |
| 应付债券 | 924,610 | 1,252,987 | 894,862 | 1,223,162 | |
| 租赁负债 | 8,925 | 9,304 | 8,497 | 8,720 | |
| 递延所得税负债 | 136 | 151 | - | - | |
| 其他负债 | 97,357 | 45,158 | 69,336 | 24,969 | |
负债合计
| 负债合计 | 9,770,788 | 9,614,287 | 9,511,320 | 9,378,068 |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)
2025年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益(续) | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | 2025年9月30日 | 2024年12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 21,163 | 20,774 | 21,163 | 20,774 | |
| 其他权益工具 | 112,572 | 118,960 | 112,572 | 118,960 | |
| 其中：优先股 | - | 55,842 | - | 55,842 | |
| 永续债 | 109,960 | 59,960 | 109,960 | 59,960 | |
| 可转换债券权益成分 | 2,612 | 3,158 | 2,612 | 3,158 | |
| 资本公积 | 82,482 | 74,733 | 82,840 | 75,085 | |
| 减：库存股 | (30,000) | - | (30,000) | - | |
| 其他综合收益 | 5,305 | 5,561 | 5,151 | 5,295 | |
| 盈余公积 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | |
| 一般风险准备 | 125,711 | 125,365 | 115,054 | 115,054 | |
| 未分配利润 | 562,741 | 525,831 | 520,118 | 487,115 | |
归属于母公司股东权益合计
| 归属于母公司股东权益合计 | 890,658 | 881,908 | 837,582 | 832,967 | |
| 少数股东权益 | 11,807 | 11,703 | - | - |
股东权益合计
| 股东权益合计 | 902,465 | 893,611 | 837,582 | 832,967 |
负债和股东权益总计
| 负债和股东权益总计 | 10,673,253 | 10,507,898 | 10,348,902 | 10,211,035 |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进陈信健林舒
| 董事长法定代表人 | 行长主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 |
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 |
一、营业收入
| 一、营业收入 | 161,234 | 164,217 | 146,796 | 149,039 |
利息净收入
| 利息净收入 | 110,959 | 111,587 | 101,590 | 101,025 | |
| 利息收入 | 235,980 | 260,422 | 223,751 | 246,238 | |
| 利息支出 | (125,021) | (148,835) | (122,161) | (145,213) |
手续费及佣金净收入
| 手续费及佣金净收入 | 20,081 | 19,347 | 16,315 | 16,275 | |
| 手续费及佣金收入 | 23,711 | 23,362 | 19,794 | 19,540 | |
| 手续费及佣金支出 | (3,630) | (4,015) | (3,479) | (3,265) |
投资收益
| 投资收益 | 26,882 | 31,787 | 26,349 | 30,506 | |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 52 | 109 | 47 | 60 | |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 7,102 | 4,583 | 7,072 | 4,583 | |
| 公允价值变动(损失)收益 | 1,439 | (478) | 1,287 | (208) | |
| 汇兑收益 | 1,042 | 1,215 | 1,047 | 1,199 | |
| 资产处置收益 | 20 | 67 | 19 | 66 | |
| 其他收益 | 438 | 444 | 52 | 46 | |
| 其他业务收入 | 373 | 248 | 137 | 130 |
二、营业支出
| 二、营业支出 | (87,541) | (93,007) | (79,579) | (84,159) |
税金及附加
| 税金及附加 | (1,749) | (1,667) | (1,479) | (1,502) | |
| 业务及管理费 | (43,268) | (43,382) | (38,718) | (38,988) | |
| 信用减值损失 | (42,227) | (47,702) | (39,143) | (43,436) | |
| 其他资产减值损失 | (86) | (1) | (86) | (3) | |
| 其他业务成本 | (211) | (255) | (153) | (230) |
三、营业利润
| 三、营业利润 | 73,693 | 71,210 | 67,217 | 64,880 | |
| 加：营业外收入 | 196 | 165 | 172 | 110 | |
| 减：营业外支出 | (231) | (56) | (216) | (53) |
四、利润总额
| 四、利润总额 | 73,658 | 71,319 | 67,173 | 64,937 | |
| 减：所得税费用 | (10,314) | (8,349) | (8,343) | (6,640) |
五、净利润
| 五、净利润 | 63,344 | 62,970 | 58,830 | 58,297 |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 |
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 |
五、净利润(续)
| 五、净利润(续) | 63,344 | 62,970 | 58,830 | 58,297 | |
| (一)按经营持续性分类 | |||||
| 1.持续经营净利润 | 63,344 | 62,970 | 58,830 | 58,297 | |
| 2.终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二)按所有权归属分类 | |||||
| 1.归属于母公司股东的净利润 | 63,083 | 63,006 | 58,830 | 58,297 | |
| 2.归属于少数股东损益 | 261 | (36) | - | - |
六、其他综合收益的税后净额
| 六、其他综合收益的税后净额 | (336) | 3,348 | (224) | 3,243 | |
| (一)归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (336) | 3,347 | (224) | 3,243 | |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1)其他债权投资公允价值变动 | (1,157) | 3,160 | (1,040) | 3,049 | |
| (2)其他债权投资信用损失准备 | 286 | 312 | 276 | 311 | |
| (3)外币财务报表折算差额 | (5) | (7) | - | - | |
| (4)权益法下可转损益的其他综合收益 | 174 | - | 174 | - | |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1)重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | 388 | (80) | 388 | (80) | |
| (2)其他权益工具投资公允价值变动 | (22) | (38) | (22) | (37) |
(二)归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
| (二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | 1 | - | - |
七、综合收益总额
| 七、综合收益总额 | 63,008 | 66,318 | 58,606 | 61,540 |
归属于母公司股东的综合收益总额
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 62,747 | 66,353 | 58,606 | 61,540 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 261 | (35) | - | - |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 |
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 |
八、每股收益(金额单位为人民币元)
八、每股收益(金额单位为人民币元)基本每股收益
| 基本每股收益 | 2.85 | 2.90 | |
| 稀释每股收益 | 2.64 | 2.66 |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进陈信健林舒
| 董事长法定代表人 | 行长主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 319,389 | 140,102 | 306,587 | 137,896 | |
| 存放中央银行款项和同业款项净减少额 | 12,124 | 47,319 | 11,322 | 48,363 | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | 93,918 | - | 116,338 | - | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净减少额 | - | 49,930 | - | 46,002 | |
| 向中央银行借款净增加额 | 12,498 | - | 12,498 | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 105,940 | 23,930 | 88,546 | 17,835 | |
| 融资租赁的净减少额 | 2,727 | - | - | - | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 218,079 | 237,126 | 200,441 | 218,502 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 15,375 | 11,120 | 8,019 | 8,122 | |
| 经营活动现金流入小计 | 780,050 | 509,527 | 743,751 | 476,720 | |
客户贷款和垫款净增加额
| 客户贷款和垫款净增加额 | (292,533) | (316,789) | (292,625) | (328,932) | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额 | - | (155,824) | - | (138,038) | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | (73,998) | - | (88,631) | - | |
| 向中央银行借款净减少额 | - | (107,034) | - | (107,034) | |
| 融资租赁的净增加额 | - | (2,128) | - | - | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (121,849) | (114,112) | (118,336) | (110,367) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (25,660) | (26,544) | (25,326) | (23,672) | |
| 支付的各项税费 | (27,293) | (24,767) | (24,536) | (22,365) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (35,814) | (27,383) | (19,491) | (24,386) | |
| 经营活动现金流出小计 | (577,147) | (774,581) | (568,945) | (754,794) |
经营活动产生的现金流量净额
| 经营活动产生的现金流量净额 | 202,903 | (265,054) | 174,806 | (278,074) |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||
| 收回投资收到的现金 | 3,780,026 | 2,959,310 | 3,795,013 | 3,052,576 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 82,645 | 88,123 | 81,655 | 87,285 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 293 | 132 | 291 | 116 | |
| 投资活动现金流入小计 | 3,862,964 | 3,047,565 | 3,876,959 | 3,139,977 | |
投资支付的现金
| 投资支付的现金 | (3,745,701) | (2,973,065) | (3,724,287) | (3,058,590) | |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | - | - | (10,000) | - | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (8,966) | (2,538) | (8,543) | (2,206) | |
| 投资活动现金流出小计 | (3,754,667) | (2,975,603) | (3,742,830) | (3,060,796) |
投资活动产生的现金流量净额
| 投资活动产生的现金流量净额 | 108,297 | 71,962 | 134,129 | 79,181 |
三、筹资活动产生的现金流量
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 吸收投资收到的现金 | 51,985 | 29,975 | 49,986 | 29,975 | |
| 发行债券收到的现金 | 775,616 | 850,111 | 775,456 | 831,111 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 827,601 | 880,086 | 825,442 | 861,086 |
偿还债务支付的现金
| 偿还债务支付的现金 | (1,099,892) | (709,555) | (1,099,672) | (697,853) | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (39,851) | (46,131) | (38,987) | (44,475) | |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利 | (70) | (4) | - | - | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (61,467) | (2,254) | (59,365) | (2,157) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (1,201,210) | (757,940) | (1,198,024) | (744,485) |
筹资活动产生的现金流量净额
| 筹资活动产生的现金流量净额 | (373,609) | 122,146 | (372,582) | 116,601 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2025年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (307) | (343) | (305) | (341) | |
五、现金及现金等价物净增加额
| 五、现金及现金等价物净增加额 | (62,716) | (71,289) | (63,952) | (82,633) |
加：期初现金及现金等价物余额
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 512,603 | 531,277 | 500,211 | 529,372 |
六、期末现金及现金等价物余额
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 449,887 | 459,988 | 436,259 | 446,739 |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进陈信健林舒
| 董事长法定代表人 | 行长主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |