文峰股份关于调整自有资金购买银行理财产品方案的公告

证券代码：601010 证券简称：文峰股份 编号：临2020-001

文峰大世界连锁发展股份有限公司关于调整自有资金购买银行理财产品方案的公告

本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

? 委托理财受托方：中行、交行、兴业银行、建行、农行、工行、江苏银行、民生银行、浙商银行、农村商业银行等经银监会批准成立的银行

? 委托理财金额：预计单日最高余额上限为人民币15亿元

? 委托理财投资类型：银行理财产品

? 委托理财期限：单笔不超过一年

? 履行的审议程序：文峰大世界连锁发展股份有限公司(以下简称“公司”)于2020年1月10日召开第五届董事会第十六次会议，审议并通过了《关于调整自有资金购买银行理财产品方案的议案》

一、基本情况

1、公司于2018年4月16日召开的第五届董事会第三次会议审议通过了《关于使用自有资金购买银行理财产品的议案》，同意在本次董事会会议审议通过后一年内适时实施累计发生总额不超过公司最近一期经审计净资产40%的金额购买银行理财产品计划。

2、公司于2019年4月7日召开的第五届董事会第九次会议审议通过了《关于使用自有资金购买银行理财产品的议案》，同意在本次董事会会议审议通过后一年内适时实施累计发生总额不超过22亿元购买银行理财产品计划。

上述议案内容详见公司于2018年4月18日、2019年4月9日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn 的《关于使用自有资金购买银行理财产品的公告》。

2019年度，公司严格执行上述决议要求，购买稳健性的银行理财产品累计发生额318,710万元，取得理财收益943.78万元，有效的提高了资金使用效率，增加了公司收益。

3、2019年12月13日，上海证券交易所发布了《上市公司信息披露监管问答》（第三期），对上市公司开展委托理财活动的管理决策、金额计算以及信息披露等均提出明确的规范和指引要求。根据相关监管精神，2020年1月10日，公司董事会召开第五届董事会第十六次会议，审议通过了《关于调整自有资金购买银行

理财产品方案的议案》，对原批准的使用自有资金购买银行理财产品的方案进行优化和调整：在不影响公司主营业务发展和确保公司日常经营资金需求的前提下，自本次董事会审议通过后一年内，公司决定利用自有资金购买银行提供的对公短期（单笔不超过一年）中低风险理财产品。公司实施购买理财产品活动中，任意连续12个月内委托理财的单日最高余额不得超过15亿元。单日最高余额以截至购买当日生效中的理财产品计算本金余额总额，短期滚动理财产品金额可滚动使用，不以发生额重复计算。具体授权董事长择机定夺。

二、委托理财概况

（一）委托理财目的

因公司是国内零售企业，资金流动速度快，短期现金流充裕，为更大限度的发挥闲置资金的作用，提高资金使用效率，在保证流动性和资金安全及不影响公司正常经营的前提下，公司决定运用自有的闲置资金进行低风险的银行短期理财产品投资。

（二）资金来源

自有资金。

（三）额度及期限

单笔不超过一年。任意连续12个月内委托理财的单日最高余额不得超过15亿元。单日最高余额以截至购买当日生效中的理财产品计算本金余额总额，短期滚动理财产品金额可滚动使用，不以发生额重复计算。决议有效期自董事会审议通过之日起一年内有效。

（四）风险控制

1、董事会授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同，公司财务总监负责组织实施。财务部严格遵守审慎投资原则，筛选发行主体，选择信誉好、有能力保障资金安全的发行机构和理财品种。财务部相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

2、公司财务部建立台账对购买的理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。

3、公司审计部负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。

4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

5、公司根据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险银行理财产品投资以及相应的损益情况。

三、委托理财受托方的情况

公司委托理财的受托方为中行（601988）、交行（601328）、兴业银行（601166）、

建行（601939）、农行（601288）、工行（601398）、江苏银行（600919）、民生银行（600016）、浙商银行（601916）、农村商业银行等经银监会批准成立的银行。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期的主要财务指标

单位：万元

项目	2019年9月30日 （未经审计）	2018年12月31日（经审计）
资产总额	639,526.90	629,850.82
负债总额	172,511.82	179,929.80
净资产	467,015.08	449,921.02
项目	2019年1-9月（未经审计）	2018年度（经审计）
经营活动产生的现金流量净额	55,703.32	52,328.06

截止2019年9月30日，公司资产负债率为26.97%。公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。截止2019年9月30日，公司货币资金余额为35,060.94万元，交易性金融资产（银行理财产品余额及利息）49,896.32万元。截止本公告日，公司及控股子公司购买银行理财产品余额计57,750万元，占最近一期期末货币资金的164.71%，占最近一期期末货币资金和交易性金融资产（银行理财产品余额及利息）的

67.98%。

（二）对公司的影响

在符合国家法律法规及保障投资资金安全的前提下，在保证公司日常经营运作等各种资金需求的情况下，公司及控股子公司以自有闲置资金适度进行低风险的投资理财产品，不会影响公司主营业务的正常开展。购买仅限于银行发行的中低风险型理财产品，通过进行适度的低风险的理财，能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平。

（三）会计处理

根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益或公允价值变动损益（最终以会计师事务所确认的会计处理为准）。

五、风险提示

（一）尽管银行理财产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。

（二）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期。

（三）相关工作人员的操作风险。

六、决策程序的履行及独立董事意见

2020年1月10日，公司董事会召开第五届董事会第十六次会议，审议通过了《关于调整自有资金购买银行理财产品方案的议案》。根据上海证券交易所《股票上市规则》、《公司章程》以及公司《对外投资管理制度》的规定，该议案不需提交公司股东大会审议。独立董事意见：公司目前经营情况良好，财务状况稳健，在不影响公司主营业务发展和确保公司日常经营资金需求的前提下，公司将阶段性闲置资金购买银行理财产品，可以提升资金使用效率，增加公司收益。公司及时根据相关监管精神对原批准的使用自有资金购买银行理财产品的方案进行优化和调整，我们同意该议案，该事项不会对公司经营活动造成不利影响，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

序号	理财产品类型	理财产品名称	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回本金金额
1	银行理财产品	中银日积月累-日计划	89910	82710	137.72	7200
2		中银平稳理财计划-智荟系列	29500	7300	77.48	22200
3		中银日积月累-收益累进	15000	13000	54.31	2000
4		兴业金雪球-优先3号人民币理财	34200	34200	152.65
5		兴业金雪球添利快线理财产品	24400	18400	74.77	6000
6		兴业金雪球-优悦理财产品(1M)	25000	25000	83.96
7		兴业金雪球-优悦理财产品(3M)	11000	4000	37.3	7000
8		“交银·日申利”净值型理财	37050	37050	166.27
9		“交银·现金添利”净值型理财	6000	6000	19.82
10		“交银·久久养老日盈”理财	11600	9000	9.84	2600
11		农商行金贝财富开盈系列天天增鑫1	9700	9700	9.47
12		建行乾元添财（按日）开放式理财	5100	1000	2.14	4100
13		建行乾元龙跃（按日）开放型理财	500	500	5.95
14		建行乾元-安鑫（双月）开放式理财	3500	3500	43.16
15		建行乾元-满溢180天开放式理财	2000			2000
16		建行乾元-满溢360天开放式理财	1000			1000
17		农行安心-灵动45天理财	3700	3700	18.53
18		农行安心-灵动75天理财	3100	2300	21.47	800
19		农行安心得利90天理财	1800			1800
20		江苏银行融汇现金1号-对公	2600	2600	27.01
21		工行如意人生A款	1000	1000	1.43
22		浙商“永乐3号”90天型CB2253	1000			1000
23		民生翠竹13W理财产品周四公享11款	50		0.5	50
合计			318710	260960	943.78	57750

最近12个月内单日最高投入金额	80707.39
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）	17.94
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）	3.90
目前已使用的理财额度（发生额）	217820
尚未使用的理财额度	2180
总理财额度（发生额）	220000

注：目前已使用的理财额度、尚未使用的理财额度及总理财额度均为公司于2019年4月7日召开第五届董事会第九次会议审议通过的《关于使用自有资金购买银行理财产品的议案》后，公司累计已使用的理财额度、尚未使用的理财额度及总理财额度。

八、备查文件

1、文峰大世界连锁发展股份有限公司第五届董事会第十六次会议决议特此公告。

文峰大世界连锁发展股份有限公司董事会

2020年1月11日