南京银行股份有限公司2020年第一季度报告正文
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本公司第八届董事会第二十四次会议于2020年4月29日审议通过了公司《2020年第一季度报告》。本次会议应到董事10人，实到董事10人。
1.3 本公司第一季度财务会计报告未经审计。
1.4 本公司董事长胡升荣、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元人民币
| 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
| 总资产 | 1,482,118,732 | 1,343,435,371 | 10.32 |
| 归属于母公司股东的权益 | 90,994,385 | 86,880,541 | 4.74 |
| 归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 10.73 | 10.24 | 4.79 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 9.56 | 9.08 | 5.29 |
| 普通股总股本 | 8,482,208 | 8,482,208 | - |
| 年初至报告期期末 | 上年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减(%) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 40,690,080 | 8,804,226 | 362.17 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) | 4.80 | 1.04 | 361.54 |
| 年初至报告期期末 | 上年初至报告期期末 | 本报告期比上年同期增减(%) |
营业收入
| 营业收入 | 10,032,998 | 8,691,379 | 15.44 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 3,750,582 | 3,320,360 | 12.96 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 3,714,006 | 3,325,206 | 11.69 |
| 基本每股收益(元/股) | 0.44 | 0.39 | 12.82 |
| 稀释每股收益(元) | 0.44 | 0.39 | 12.82 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 0.44 | 0.39 | 12.82 |
| 加权平均净资产收益率(%) | 4.75 | 4.75 | - |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 4.70 | 4.76 | 下降0.06个百分点 |
注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
2.2扣除非经常性损益项目和金额
单位：千元人民币
| 项目 | 金额 |
| 其他营业外收入和支出 | 15,921 |
| 少数股东权益影响额 | 11,801 |
| 所得税影响额 | 16,126 |
| 资产处置收益 | -17 |
| 其他收益 | -80,407 |
| 合计 | -36,576 |
2.3截至报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
| 股东总数（户） | 140,785 | ||||||
| 前十名股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 （全称） | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 法国巴黎银行 | 1,261,487,472 | 14.87 | 0 | 无 | - | 境外法人 | |
| 南京紫金投资集团有限责任公司 | 1,087,152,962 | 12.82 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |
| 南京高科股份有限公司 | 848,220,778 | 10.00 | 0 | 无 | - | 境内非国有法人 | |
注：1、报告期末，南京高科股份有限公司持公司股份比例9.99999983%，上表中四舍五入为10.00%；
2、本报告中，部分合计数与各加总数直接相加之和在尾数上可能略有差异，是四舍五入所致。
2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
南银优1 单位:股
优先股股东总数（户）
| 优先股股东总数（户） | 10 | ||||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
| 股份状态 | 数 | ||||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 254,338,483 | 3.00 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
| 香港中央结算有限公司 | 237,265,479 | 2.80 | 0 | 无 | - | 其他 | |||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 109,638,648 | 1.29 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
| 南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司 | 107,438,552 | 1.27 | 0 | 冻结 | 107,438,550 | 国有法人 | |||
| 全国社保基金一零一组合 | 92,107,314 | 1.09 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
| 南京金陵制药（集团）有限公司 | 85,176,000 | 1.00 | 0 | 冻结 | 9,364,405 | 国有法人 | |||
| 江苏省国信集团有限公司 | 80,385,200 | 0.95 | 0 | 无 | - | 国有法人 | |||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 种类 | 数量 | ||||||||
| 法国巴黎银行 | 1,261,487,472 | 人民币普通股 | 1,261,487,472 | ||||||
| 南京紫金投资集团有限责任公司 | 1,087,152,962 | 人民币普通股 | 1,087,152,962 | ||||||
| 南京高科股份有限公司 | 848,220,778 | 人民币普通股 | 848,220,778 | ||||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 254,338,483 | 人民币普通股 | 254,338,483 | ||||||
| 香港中央结算有限公司 | 237,265,479 | 人民币普通股 | 237,265,479 | ||||||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 109,638,648 | 人民币普通股 | 109,638,648 | ||||||
| 南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司 | 107,438,552 | 人民币普通股 | 107,438,552 | ||||||
| 全国社保基金一零一组合 | 92,107,314 | 人民币普通股 | 92,107,314 | ||||||
| 南京金陵制药（集团）有限公司 | 85,176,000 | 人民币普通股 | 85,176,000 | ||||||
| 江苏省国信集团有限公司 | 80,385,200 | 人民币普通股 | 80,385,200 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司于2019年8月30日签署《一致行动协议》。报告期末，三者合计持有公司股份2,042,812,292股，占公司总股本24.08%。 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||||||||
量
| 量 | ||||||
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 10,000,000 | 20.41 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 交银国际信托有限公司－金盛添利1号单一资金信托 | 9,300,000 | 18.98 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 6,000,000 | 12.24 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中粮信托有限责任公司－中粮信托－农业银行同业存款投资1号资金信托计划 | 5,000,000 | 10.21 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限公司 | 5,000,000 | 10.21 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 4,700,000 | 9.59 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展银行上海分行 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 国泰君安证券资管－福通·日鑫H14001期人民币理财产品－国君资管0638定向资产管理合同 | 3,000,000 | 6.12 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中国银行股份有限公司 | 2,000,000 | 4.08 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 | 1,000,000 | 2.04 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
南银优2 单位:股
| 优先股股东总数（户） | 18 | ||||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展银行上海分行 | 10,300,000 | 20.60 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 | |
| 华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托 | 5,200,000 | 10.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 | |
交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司
| 交银施罗德资管－交通银行－交通银行股份有限公司 | 5,200,000 | 10.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 | 5,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 3,100,000 | 6.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中信银行股份有限公司－中信理财之共赢系列 | 2,700,000 | 5.40 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 华泰资管－兴业银行－增益一号投资产品 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中国光大银行股份有限公司－阳光稳进理财管理计划 | 2,600,000 | 5.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 广发证券资管－工商银行－广发证券稳利3号集合资产管理计划 | 1,600,000 | 3.20 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
注：公司已发行优先股均为无限售条件优先股。
§3经营情况分析
一季度，面对新冠肺炎疫情的重大挑战和复杂的外部环境，公司坚持一手抓疫情防控、一手抓经营发展，始终保持战略定力，积极应对疫情影响，扎实开展各项工作，保持较好的发展态势。经营规模稳步增长。截至报告期末，资产总额14,821.19亿元，较年初增加1,386.84亿元，增幅10.32%；存款总额9,411.76亿元，较年初增加912.60亿元，增幅10.74%；贷款总额6,296.41亿元，较年初增加607.77亿元，增幅10.68%。
盈利能力持续提升。截至报告期末，利润总额44.33亿元，同比增加5.44亿元，增幅13.99%；归属于母公司股东的净利润37.51亿元，增幅12.96%；基本每股收益
0.44元，同比增幅12.82%；净利差2.03%，较年初上升0.05个百分点；净息差1.93%，较年初上升0.08个百分点。
监管指标保持稳定。截止报告期末，资本充足率12.72%；成本收入比21.96%，较年初下降5.43个百分点；拨备覆盖率422.62%，较年初上升4.89个百分点，持续保
持良好风险抵补能力；不良贷款率0.89%，与年初持平。
§4重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标变动超过30%的情况及原因
单位：千元人民币
主要会计项目
| 主要会计项目 | 报告期末 | 较上年末相比增减幅度（%） | 原因说明 |
| 现金及存放中央银行款项 | 155,523,000 | 64.22 | 存放中央银行款项增加 |
| 拆出资金 | 8,977,666 | 1022.48 | 拆放同业款项增加 |
| 衍生金融资产 | 18,607,288 | -87.94 | 衍生交易规模和公允价值估值变化 |
| 交易性金融负债 | 6,103,730 | 292.42 | 交易性金融负债增加 |
| 衍生金融负债 | 18,383,000 | 152.04 | 衍生交易规模和公允价值估值变化 |
| 卖出回购金融资产款 | 11,180,730 | -60.77 | 卖出回购债券下降 |
| 其他综合收益 | 787,176 | 85.69 | 其他债权投资公允价值变动的影响 |
| 对联营企业和合营企业的投资收益 | 175,028 | 84.18 | 对联营企业和合营企业的投资收益增加 |
| 公允价值变动收益 | 1,179,063 | 252.90 | 交易性金融资产及衍生业务公允价值收益增加 |
| 汇兑收益 | -177,707 | -119.38 | 汇率变动及与外汇衍生金融工具产生的损益的影响 |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | -125,310 | -195.60 | 其他权益工具投资公允价值变动 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 418,598 | 148.34 | 其他债权投资公允价值变动 |
4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
（1）2020年4月3日，中国证监会发行审核委员会审核通过公司非公开发行A股股票的申请。2020年4月13日，公司收到中国证监会出具的《关于核准南京银行股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可〔2020〕653号），核准公司非公开发行不超过1,524,809,049股新股,发生转增股本等情形导致总股本发生变化的，可相应调整本次发行数量。2020年4月23日，公司在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕登记托管手续。发行数量为1,524,809,049股，发行价格为人民币7.62元/股。
以上详情请见公司在上交所公告，披露网址www.sse.com.cn。
（2）报告期内，昆山鹿城村镇银行股份有限公司召开2020年第一次临时股东大会，会议选举第三届董事会成员和第三届监事会成员，并审议通过其定向募股方案的相关议案。该行拟发行不超过2130万股普通股股票，募集金额不超过3535.80万元，已于3月30日获得中国银保监会苏州监管分局的相关批复（苏州银保监复［2020］85号）。
4.3 公司以及公司实际控制人、股东、关联方报告期内超期未履行完毕的承诺事项
报告期内公司以及公司实际控制人、股东、关联方无超期未履行完毕的承诺事项。
4.4主要会计政策变更
财政部于2017年颁布了修订后《企业会计准则第14号--收入》，新收入准则对于在境内上市企业自2020年1月1日起施行。根据衔接规定，企业应当根据首次执行新收入准则的累积影响数，调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。新收入准则实施预计不会导致公司收入确认方式发生重大变化，对财务报表影响不重大。公司第八届董事会第二十二次会议审议通过了《关于南京银行股份有限公司会计政策变更的议案》，同意本次会计政策变更。
以上内容详见公司在上交所公告，披露网址www.sse.com.cn。
§5补充财务数据
5.1 公司补充会计数据
单位：千元人民币
项目
| 项目 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 |
| 资产总额 | 1,482,118,732 | 1,343,435,371 |
| 负债总额 | 1,390,046,485 | 1,255,507,175 |
| 存款总额 | 941,176,267 | 849,915,979 |
| 活期存款 | 293,713,644 | 261,059,731 |
| 其中：公司存款 | 250,067,621 | 225,690,950 |
| 个人存款 | 43,646,023 | 35,368,781 |
| 定期存款 | 647,462,623 | 588,856,248 |
| 其中：公司存款 | 500,413,953 | 460,603,480 |
个人存款
| 个人存款 | 147,048,670 | 128,252,768 |
| 贷款总额 | 629,641,379 | 568,864,257 |
| 其中：对公贷款 | 440,901,971 | 374,847,980 |
| 个人贷款 | 173,162,356 | 171,623,809 |
| 贴现 | 15,577,052 | 22,392,468 |
| 同业拆入 | 14,465,344 | 14,206,311 |
| 贷款损失准备 | 23,688,262 | 21,229,873 |
5.2 资本构成及变化情况
单位：千元人民币
| 并表 | 非并表 | |
| 1、总资本净额 | 117,376,068 | 114,013,797 |
| 1.1核心一级资本 | 81,473,963 | 80,161,277 |
| 1.2核心一级资本扣减项 | 408,736 | 1,939,886 |
| 1.3核心一级资本净额 | 81,065,227 | 78,221,391 |
| 1.4其他一级资本 | 9,893,732 | 9,849,812 |
| 1.5其他一级资本扣减项 | - | - |
| 1.6一级资本净额 | 90,958,959 | 88,071,203 |
| 1.7二级资本 | 26,417,109 | 25,942,594 |
| 1.8二级资本扣减项 | - | - |
| 2、信用风险加权资产 | 844,770,944 | 813,450,092 |
| 3、市场风险加权资产 | 25,477,069 | 25,248,649 |
| 4、操作风险加权资产 | 52,538,578 | 51,096,220 |
| 5、风险加权资产合计 | 922,786,591 | 889,794,961 |
| 6、核心一级资本充足率（%） | 8.78 | 8.79 |
| 7、一级资本充足率（%） | 9.86 | 9.90 |
| 8、资本充足率（%） | 12.72 | 12.81 |
注：根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn）。
5.3 公司补充财务指标
| 主要指标（%） | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | ||
| 期末 | 平均 | 期末 | 平均 | |
| 总资产收益率 | 1.06 | 1.01 | 0.96 | 0.95 |
| 资本利润率 | 19.00 | 17.77 | 16.53 | 16.75 |
净利差
| 净利差 | 2.03 | - | 1.98 | - | |
| 净息差 | 1.93 | - | 1.85 | - | |
| 资本充足率 | 12.72 | - | 13.03 | - | |
| 一级资本充足率 | 9.86 | - | 10.01 | - | |
| 核心一级资本充足率 | 8.78 | - | 8.87 | - | |
| 不良贷款率 | 0.89 | 0.89 | 0.89 | 0.89 | |
| 拨备覆盖率 | 422.62 | 420.18 | 417.73 | 440.21 | |
| 拨贷比 | 3.76 | 3.75 | 3.73 | 3.92 | |
| 成本收入比 | 21.96 | 24.68 | 27.39 | 28.00 | |
| 存贷款比例 | 人民币 | 68.93 | 68.83 | 68.73 | 65.41 |
| 外币 | 29.67 | 30.83 | 31.99 | 50.41 | |
| 折人民币 | 66.90 | 66.92 | 66.93 | 64.64 | |
| 资产流动性比例 | 人民币 | 64.07 | 61.38 | 58.68 | 55.15 |
| 外币 | 153.68 | 165.23 | 176.77 | 118.73 | |
| 折人民币 | 66.07 | 63.01 | 59.94 | 55.81 | |
| 拆借资金比例 | 拆入人民币 | 1.54 | 1.61 | 1.67 | 2.38 |
| 拆出人民币 | 0.95 | 0.52 | 0.09 | 0.50 | |
| 利息回收率 | 97.50 | 97.38 | 97.26 | 97.38 | |
| 单一最大客户贷款比例 | 3.23 | 3.10 | 2.96 | 3.54 | |
| 最大十家客户贷款比例 | 20.07 | 18.99 | 17.91 | 18.96 | |
注：资产质量指标根据中国银保监会监管口径计算。
5.4 五级分类情况
单位：千元人民币
| 五级分类 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | ||
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 615,210,539 | 97.63 | 557,295,652 | 97.90 |
| 关注类 | 9,356,378 | 1.48 | 6,893,088 | 1.21 |
| 次级类 | 3,304,957 | 0.52 | 2,942,971 | 0.52 |
| 可疑类 | 1,113,101 | 0.18 | 919,084 | 0.16 |
| 损失类 | 1,187,018 | 0.19 | 1,220,167 | 0.21 |
总额
| 总额 | 630,171,993 | 100.00 | 569,270,962 | 100.00 |
注：根据中国银保监会监管口径计算。
5.5杠杆率
单位：千元人民币
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 2019年 | 2019年 |
| 3月31日 | 12月31日 | 9月30日 | 6月30日 | |
| 杠杆率% | 5.43 | 5.64 | 5.54 | 5.47 |
| 一级资本净额 | 90,958,959 | 86,806,760 | 84,482,055 | 85,015,139 |
| 调整后的表内外资产余额 | 1,675,653,918 | 1,537,860,584 | 1,523,800,414 | 1,555,447,009 |
5.6流动性覆盖率
单位：人民币千元
| 项目 | 并表 | 非并表 |
| 合格优质流动性资产 | 223,639,537 | 223,028,461 |
| 现金净流出量 | 187,907,026 | 188,255,085 |
| 流动性覆盖率（%） | 119.02 | 118.47 |
南京银行股份有限公司董事会
2020年4月29日