江苏银行股份有限公司BANKOFJIANGSUCO.,LTD.
2019年年度股东大会会议资料
（股票代码：600919）
中国·南京
2020年5月
会议日程
现场会议召开时间：
2020年5月8日14:30
现场会议召开地点：南京国际会议大酒店紫金楼一楼碧玉厅
（地址：南京市玄武区中山陵四方城2号）
网络投票：
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系
统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，
即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平
台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
召集人：江苏银行股份有限公司董事会
会议议程：
一、宣读会议须知，会议开始
二、审议议案
三、股东发言和集中回答
四、宣布现场出席会议的股东和代理人人数及所持有
表决权的股份总数
五、推选计票人、监票人
六、投票表决
七、宣布现场表决结果
八、见证律师宣读法律意见
目录
议案一：关于江苏银行股份有限公司2019年度董事会工作报
告的议案
....................................................................................
议案二：关于江苏银行股份有限公司2019年度监事会工作报
告的议案
....................................................................................
议案三：关于江苏银行股份有限公司2019年度监事会对董事
及高级管理人员履职情况评价报告的议案
.........................
议案四：关于江苏银行股份有限公司2019年度监事履职情况
评价报告的议案
......................................................................
议案五：关于江苏银行股份有限公司2019年度独立董事述职
报告的议案
..............................................................................
议案六：关于江苏银行股份有限公司2019年度财务决算及
2020年度财务预算的议案
....................................................
议案七：关于江苏银行股份有限公司2019年度利润分配方案
的议案
......................................................................................
议案八：关于江苏银行股份有限公司2019年度关联交易报告
的议案
......................................................................................
议案九：关于江苏银行股份有限公司2020年度部分关联方日
常关联交易预计额度的议案
.................................................
议案十：关于续聘江苏银行股份有限公司2020年度会计师事
务所的议案
..............................................................................
议案十一：关于江苏银行股份有限公司董事会换届工作延期
的议案
......................................................................................
议案十二：关于江苏银行股份有限公司监事会换届工作延期
的议案
......................................................................................
议案一：关于江苏银行股份有限公司
2019年度董事会工作报告的议案
各位股东：
2019年，本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思
想为指导，切实贯彻落实中央大政方针和江苏省委省政府决
策部署，董事会按照股东大会授权履行职责，认真执行股东
大会决议，积极发挥战略引领作用，不断深化公司治理建设，
努力践行企业社会责任。全行迎难而上、难中求成、稳中求
进，交出了一份好于预期的成绩单。全年集团实现营业收入
449.74亿元，同比增长27.68%；实现净利润149.60亿元，
同比增长12.80%。年末集团资产总额、负债总额分别达到2.07
万亿元、1.93万亿元，分别比上年末增长7.23%、7.07%；不
良贷款率1.38%，同比下降0.01个百分点；拨备覆盖率232.79%，
同比提升28.95个百分点。入选福布斯世界最佳银行榜，《金
融时报》最佳品牌建设中小银行、最佳服务高质量发展中心
银行等荣誉称号，在2019年英国《银行家》杂志一级资本排
名中居全球银行第92位，在英国品牌价值研究机构Brand
Finance发布的2020年全球银行品牌价值500强榜单中位列
第86位。
一、2019年度董事会主要工作
（一）发挥战略引领作用，经营发展稳中有进
1.推动战略规划落地实施。2019年是我行新一轮五年发
展战略规划的开局之年，董事会突出战略引领，持续推动实
施“智慧化、特色化、国际化、综合化”战略。建立健全战
略管理机制，开展项目化管理，提升全行战略管理能力。督
促高级管理层根据战略规划科学合理制定年度经营管理目
标与计划，加强战略运作分析，跟踪监督执行情况，优化业
务结构，聚焦价值创造，释放创新动能，战略重点年度项目
基本完成。
2.提升服务实体经济质效。董事会推动持续强化服务实
体经济力度，支持高级管理层紧跟政策要求、坚持扎根地方，
不断提升服务质效。本行持续加强对区域经济发展、重点行
业企业的资源投入，年末信贷资产占总资产比例达50%。巩
固和拓展小微金融，普惠型小微贷款完成“两增两控”。抓
住国家“一带一路”倡议和人民币国际化机遇，服务企业走
出去，跨境金融保持较快增长。
3.增强集团管理能力。董事会重视集团管理工作，依法
有效履行出资人职责，完善子公司管理体制，督促子公司提
高公司治理水平，夯实内部管理基础，提升风险管控能力，
在做好风险隔离的同时注重加强业务协调联动。年内完成对
苏银金融租赁股份有限公司的增资。
（二）强化资本和风险管理，高质量发展基础更加扎实
1.加强资本管理。董事会持续关注资本充足情况，推动
提升资本充足水平。2019年本行抓住政策和市场机遇，成功
发行200亿元可转债、200亿元二级资本债，积极推进200
亿元永续债申报发行工作。强化资本管理精细化理念，坚持
“效益优先、资本约束”的考核导向，推进落实资本管理规
划，大力拓展低资本消耗业务，提高募集资金的使用效率和
效益，持续提升资本管理水平。
2.加强风险管控。董事会积极适应经济发展新阶段，持
续加强全面风险管理。制定大额风险暴露管理办法，修订风
险限额管理办法，不断健全制度体系。本行加快推进智慧风
控体系建设，进一步提升智慧风控水平。加强贷款“三查”
管理，大力推进清欠降逾，不良贷款率、逾期欠息率均实现
下降，资产质量进一步夯实。评估关联交易有效性，严格关
联方名单管理，审批关联方交易预计额度，审议与主要股东
及其关联方等关联交易事项，提升关联交易管理的科学性和
有效性。
3.强化内控管理。董事会重视内控合规管理工作，对内
部控制情况进行评价，推动持续强化内控合规管理，督促加
大审计监督力度和审计发现问题整改。本行认真落实监管要
求，扎实开展风险防控“大排查、大处置、大提升”专项行
动，持续改进和完善内部控制体系，提升内控管理能力和风
险防控水平。制定审计项目计划，加大对行业新风险点和反
洗钱、流动性风险等重点领域的审计力度，围绕多项创新业
务开展内部审计，不断夯实管理根基。进一步压实整改责任，
稳步提升审计整改监督的全面性、持续性和有效性。本行全
年继续保持无重大案件和责任事故。
（三）强化信息披露和投资者关系管理，良好资本市场
形象不断巩固
1.规范开展信息披露。董事会严格按照信息披露监管规
定，坚持真实、准确、完整、及时和公平的原则，及时无误
披露定期报告和各项临时公告，持续提高公司透明度。2019
年本行披露各类公告51个，连续两年获上海证券交易所信
息披露评价考核最高级A级，有效保障公众公平知情权。本
行不断优化信息披露流程，严格按照监管要求开展内幕信息
知情人管理，加强内幕信息保密工作。
2.加强投资者关系管理。董事会高度重视投资者关系管
理工作，注重加强市值管理。2019年，本行通过召开股东大
会、业绩说明会、接待投资者调研、投资者热线电话、上证
e互动等多种渠道和方式，主动介绍本行战略执行情况、经
营业绩、经营特色和投资价值，回应市场关切，市场认可度
不断提升。2019年，本行荣获东方财富网“最具成长性银行”、
上市公司董事会“金圆桌奖”最具战略眼光董事长等奖项。
3.优化股权管理和股东服务。董事会严格落实监管要求，
推动完善工作机制，加强股权管理和股东服务工作，对主要
股东资质情况、履行承诺事项情况、资本补充能力等进行评
估。严格执行章程规定，认真落实股东大会关于利润分配的
决议以及股东大会对董事会的授权方案，组织普通股和优先
股的股息分派工作。
（四）深化公司治理建设，董事会决策水平和运作效率
持续提升
1.完善公司治理制度体系。根据最新政策和监管要求，
董事会先后修订了董事会议事规则、董事会对行长授权方案、
董事报酬管理办法等相关制度，进一步完善公司治理制度体
系。
2.有效发挥专门委员会作用。董事会各专门委员会根据
各自职责，科学制定年度工作计划，深入了解本行经营管理
情况，研究审议各项议案，全年共召开会议21次，审议各
项议案59项，围绕本行发展战略规划、风险管理、关联交
易管理、薪酬激励等重大事项在董事会授权范围内决策，向
董事会提出专业意见建议，提供决策支持。
3.加强董事会自身建设。董事会严格遵守法律法规、监
管规定和公司章程，强化自身建设，运作效率和决策能力稳
步提升。规范召集召开会议，年内召开股东大会4次，提交
议案25项；召开董事会会议6次，审议议案57项。全体董
事认真履职，围绕热点重点问题开展调研，深入了解本行经
营管理情况；积极参加上海证券交易所、江苏证监局等举办
的各项培训，不断提升履职能力。组织全体董事开展年度履
职自评和互评，董事会对履职情况进行考核，客观公正评价
董事履职情况。2019年，本行荣获金融界中国上市公司治理
实践奖、中国上市公司董事会“金圆桌奖”公司治理特别贡
献奖等荣誉称号。
（五）主动积极作为，切实践行地方银行使命担当
1.履行企业社会责任。董事会不断强化社会责任意识，
积极探索适合本行特点的社会责任履行方式，努力将发展成
果惠及客户、股东和员工，为社会创造价值。本行扎实推动
“三农”金融发展，建立扶贫评估考核体系，开展金融扶贫
专项巡察。不断做大绿色金融，助力生态文明建设。推动小
微金融快速增长，积极探索小微服务模式创新。对照监管要
求编制和披露2018年度社会责任报告。2019年，本行荣获
中国银行业协会“最佳普惠金融成效奖”、《新华日报》“普
惠金融贡献奖”、每日财经新闻“年度优秀企业公民奖”等
多项荣誉称号。
2.维护消费者权益。董事会高度重视维护消费者权益，
督促本行扎实开展消费者权益保护工作。本行制定年度消费
者权益保护工作要点，强化内部考评，完善消保工作体制机
制。开发线上管理系统，提高消保工作智慧化水平。丰富消
保宣传教育活动，提升教育成效。深入开展整治侵害消费者
权益乱象工作，切实保障消费者合法权益。
二、2020年度董事会工作计划
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，
本行董事会将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想
为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全
会精神，认真落实中央和江苏省委省政府决策部署，坚定不
移贯彻新发展理念，坚持稳中求进总基调，统筹做好常态化
疫情防控和金融服务经济社会发展的各项工作，在“稳发展、
稳效益、稳质量”的基础上，着力在“走稳、提质、调优、
赋能”上下功夫，努力在服务经济社会高质量发展中实现自
身高质量发展。一是继续推动战略规划落地实施，明确年度
重点任务，进一步引领转型发展。二是不断加强风险管理，
着力提升内部控制水平，持续夯实资产质量。三是加快创新
步伐，坚持扎根地方，提升服务实体经济质效。四是持续提
高公司治理运作质效，依法合规完成董事会换届，提升公司
治理能力。五是继续强化资本管理和投资者关系管理，提升
市值管理成效。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通过，
现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案二：关于江苏银行股份有限公司
2019年度监事会工作报告的议案
各位股东：
2019年，公司监事会以建设“智慧化、特色化、国际化、
综合化”服务领先银行战略目标为引领，坚持“依法、合规、
独立、有效”的指导思想，忠实履行法律法规和公司章程赋
予的职责，持续推动完善公司治理，顺利完成各项既定任务
目标。现将主要工作报告如下：
一、2019年度监事会工作情况
（一）注重规范运行，努力夯实基础管理。2019年，公
司监事会坚持围绕中心，服务大局，持续优化各项机制流程，
推动基础管理再上新台阶。
一是依法组织召开会议。公司监事会进一步创新机制，
多措并举，不断改进会议质效。2019年，公司监事会共召开
全体会议4次，专门委员会会议7次，研究审议议案35项，
检查听取专项报告8项。监事会在年初研究制订了年度会议
计划，根据履职要求，合理确定会议议题，会议安排更加科
学。根据职责分工，由专门委员会对议案充分研究并审议后，
再提交监事会会议审议，议案质量持续提升。会前，监事充
分审阅会议材料及参阅资料；会中，监事围绕议案内容，积
极发表监督意见；会后，对会议议定的事项加强督办落实，
会议效率进一步提高。
二是有效加强协同联动。公司监事会通过多种载体，将
监督意见及时传递给董事会、高管层，董事会和高管层高度
重视，要求职能部门认真整改落实，监督成效进一步彰显。
公司监事列席董事会及高管层会议，切实履行会议监督职责。
2019年，公司监事会共列席董事会会议6次。在董事会会议
上，有关监事围绕战略规划、资本管理、利润分配、定期报
告等重要事项，发表了独立意见或建议，有效促进科学决策。
通过主动加强与各治理主体的协同联动，进一步提升公司治
理水平。
三是着力优化工作机制。突出计划引领，围绕监管重点
和中心工作，研究拟订全年监事会和专门委员会工作计划，
经监事会会议审议批准后执行，合理安排全年工作。定期评
估计划执行情况，研究下一阶段推进措施，根据监事意见及
形势变化，适时调整具体工作内容。强化专委会职能，根据
监事会授权，监督委员会对风险管理、内部控制、财务管理、
战略规划等领域，有效实施监督检查，并及时向监事会报告。
提名委员会重点对公司薪酬管理制度及执行情况、董监事候
选人提名等事项进行评议，有效促进公司治理良性运行。加
强与监管部门沟通，主动向监管部门报告监事会工作开展情
况，通过积极配合人民银行金融机构评级、银保监会现场检
查、年度监管意见整改等活动，得到了监管部门的工作肯定。
通过在监事会会议上通报年度监管意见、现场检查意见书等，
传达监管要求，研究落实整改措施。提升信息披露质量，按
时完成定期报告相关内容编制，及时公告会议决议和监事变
动情况，更新门户网站有关信息，积极服务广大投资者。
（二）坚持问题导向，切实增强监督检查成效。2019年，
公司监事会主动谋划，积极履职，监督检查更加精准、深入、
全面，为公司高质量发展发挥了建设性监督作用。
一是持续强化日常监督。公司监事会以履行法定监督职
责为主线，积极发挥内外部监督合力，多点并重，有效提升
日常监督质效。财务监督方面，围绕定期报告审计，监事会
常态化约谈会计师事务所及总行内审部，检查听取财务报告
编制、审计及复核情况，重点关注审计过程中发现的问题，
探讨对经营成果和所有者权益影响重大的会计核算事项，核
实财务信息的真实性，提出工作要求和监督意见。在此基础
上，监事会会议对定期报告进行审议，并对报告的真实性、
准确性和完整性发表书面审核意见，增强了财务监督成效。
风险监督方面，公司监事会深入研究分析内外部形势，密切
关注公司资产质量变动情况，加大风险提示力度，促进提升
风险管控能力。定期审阅风险管理报告，对信用风险、流动
性风险、市场风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险、
国别风险、战略风险加强日常监测和定期分析，针对发现的
问题，通过多种渠道，及时与董事会、高管层沟通，促进落
实风险管控责任。内控监督方面，公司监事会定期检查员工
行为排查情况、非法集资排查情况，指导内控评价工作、审
议年度内控评价报告，督导专项审计检查，针对检查中发现
的问题，研究提出改进建议，有力助推基础管理水平提升。
加强对集中采购工作监督，根据工作安排，由监事会办公室
牵头相关部门成立监督小组，建立监督机制，对总行集中采
购项目进行现场监督，保证采购工作的公开、公平、公正。
二是持续深化专题调研。公司监事会将专题调研与监督
检查相结合，以调研促整改，以整改促提升。加强对宏观形
势和监管政策的学习研究，将监管关注的重点、银行面临的
主要风险点，列为年度调研内容。选取有代表性的分支机构
开展调研检查，重在发现问题，督促整改。通过调研，有效
传导监管要求和总行决策部署，督促分行守牢风险底线，确
保稳健合规经营。2019年，公司监事会对北京分行、南京分
行、镇江分行进行现场调研检查，针对分行在不良资产处置、
绩效考核、费用分配、战略协同等方面存在的困难，公司监
事尤其是外部监事，结合自身的专业特长，提出了有效的意
见和建议，并形成调研报告，提交董事会和高管层。董事会
和高管层高度重视，要求相关部门及时研究解决，共同提升
经营管理水平。
三是持续优化履职监督。有序组织实施履职监督与评价，
努力推动董事和高级管理人员履职尽职。扎实开展履职监测。
加强对董事和高级管理人员履职监测，持续收集分析日常履
职信息，对重点关注事项进行提示。不断加强履职监督档案
建设，充实完善各类基础资料。规范实施履职评价。根据制
度规定，制订履职评价方案，开展年度履职评价工作。按时
组织董事和高管人员履职自评价，认真开展监事对董事和高
管人员履职评分。做好履职信息采集核实、分数统计汇总、
履职报告收集整理等各项工作，保障履职评价基础资料的准
确完整。加强与董事会沟通，衔接好董事会对董事评价环节。
按照程序组织提名委员会初评，形成评价意见提交监事会全
体会议议决。严格做好评价结果运用。及时将监事会对董事
和高级管理人员履职评价结果向董事会和高管层通报，并按
要求向股东大会和监管部门报告，通过履职评价有效促进董
事和高级管理人员履职尽职。
（三）强化能力提升，有效确保监事履职尽职。2019年，
公司监事会全面落实从严治行要求，扎实推进自身建设，不
断压紧压实工作职责，全体监事的履职意识不断增强，履职
能力稳步提升。
一是履职意识进一步强化。公司监事会通过强化自我约
束，不断促进全体监事勤勉履职，2019年，全体监事履职的
积极性、主动性显著提升。加强监事履职情况分析，监事会
办公室对监事履职情况定期分析，重点关注监事履职时间、
会议出席率、发言情况等指标，针对需要改进的事项，及时
向有关监事发出提示。各位监事高度重视，积极配合，踊跃
参与监事会各项监督活动。在共同努力下，2019年，监事的
会议出席率，股东监事和外部监事履职时间均符合监管要求。
规范实施监事履职评价，根据监事履职评价制度规定，全体
监事向监事会进行了书面述职，对上一年度履职情况进行自
评，并根据履职信息对其他监事开展互评。监事会提名委员
会对监事提出初评结果，提交监事会会议审议。监事会将评
价结果向股东大会和监管部门报告。
二是履职能力进一步提升。2019年，全体监事积极参加
学习培训，内容涉及公司治理、财务管理、风险内控管理、
信息披露等专业领域，提升专业能力。公司监事会及时将监
管要求、全行重要会议精神、经营管理报告等通过会议、电
子邮件、微信工作群、电话等形式向监事通报。全体监事自
觉加强学习研究，不断提升政策理论水平和业务能力。公司
监事会加强与同业的互访交流，赴中国银行、中信银行学习，
接待徽商银行等兄弟单位来访，借鉴并交流监事会履职优秀
做法，进一步完善运行机制。
三是履职基础进一步巩固。2019年，公司监事会持续完
善制度体系，改进工作流程，为保障和促进监事履职尽职打
牢基础。根据监管要求，制定了《江苏银行股份有限公司监
事报酬管理办法》，明确报酬标准、考核方式及考核结果运
用，完善激励与约束机制，努力促进忠实勤勉履职。深入调
研同业，围绕如何改进履职评价、财务监督、监事候选人提
名、信息披露等工作质效，研究提出优化方案，明确改进目
标。依法完成股东监事及职工监事提名选举工作，调整专门
委员会成员组成，进一步优化队伍结构。
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，
也是我行新一轮战略发展承上启下之年。公司监事会将以习
近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以党的十九届四
中全会精神为引领，围绕全行新一轮战略规划，进一步强化
责任担当，认真履行法定职责，切实维护股东和其他利益相
关者合法权益，以高质量监督助推公司高质量发展，为加快
建设“四化”服务领先银行作出新贡献。
二、监事会就有关事项发表的独立意见
（一）依法经营情况
报告期内，公司经营稳健、管理规范，经营决策程序合
法，经营业绩客观真实。董事及高级管理层成员忠实勤勉，
未发现董事及高级管理层成员履行职责时有违反法律法规、
公司章程以及其他损害股东和公司利益的情形。
（二）财务报告情况
公司2019年度财务报告经毕马威华振会计师事务所审
计并出具标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、
准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。
（三）收购、出售资产情况
报告期内，未发现公司收购、出售资产中有内幕交易、
损害股东权益或造成公司资产流失的行为。
（四）募集资金使用情况
报告期内，公司募集资金使用与本行募集说明书承诺的
用途一致。
（五）关联交易情况
报告期内，公司关联交易按照正常的商业程序和规定进
行，未发现有内幕交易和损害股东权益及公司利益的行为。
（六）内部控制情况
报告期内，公司重视内部控制制度建设，未发现在内部
控制制度或执行方面存在重大缺陷。
（七）信息披露实施情况
报告期内，公司严格按照监管政策要求履行信息披露义
务，认真执行各项信息披露事务管理制度，及时、公平地披
露信息，未发现披露信息中存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏。
（八）股东大会决议执行情况
对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提
案内容，监事会无异议。监事会对报告期内股东大会审议通
过的决议执行情况进行监督，认为公司董事会认真执行股东
大会的有关决议。
本议案已经公司第四届监事会第十五次会议审议通过，
现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司监事会
2020年5月8日
议案三：关于江苏银行股份有限公司
2019年度监事会对董事及高级管理人员
履职情况评价报告的议案
各位股东：
根据法律法规及本行制度规定，监事会对本行董事和高
级管理人员2019年度履职情况进行了综合评价。全体董事及
高级管理人员提交了2019年度个人履职报告，全体监事对董
事及高级管理人员2019年度履职情况进行了评分，监事会在
此基础上，结合日常监督中掌握的信息和董事会对董事履职
评价情况，确定了董事及高级管理人员的履职评价结果。现
将评价结果报告如下：
一、对董事2019年度履职情况的评价
2019年，本行董事坚持以习近平新时代中国特色社会主
义思想为指导，坚决贯彻落实省委省政府决策部署，切实履
行法律、法规、规章制度及本行章程赋予的职责，积极推动
自身供给侧改革重点任务，迎难而上、难中求成、稳中求进。
经营规模跃上历史新台阶，经营效益持续四年保持两位数增
长，资产质量持续夯实。
本行董事积极参加全年召开的4次股东大会、6次董事
会会议及21次专门委员会。董事的董事会会议出席率为100%，
平均亲自出席率为92%，符合监管规定。本行董事通过阅读、
分析本行相关报告和关注外部评价，对相关议案及决议事项
做出独立、专业、客观的判断，并及时提出意见和建议，专
门委员会委员注重发挥特长，提出专业意见。
2019年是本行新一轮五年发展战略规划的开局之年，本
行董事突出战略引领，持续推动实施“智慧化、特色化、国
际化、综合化”战略。建立健全战略管理机制，开展项目化
管理，提升全行战略管理能力。
本行董事在本行薪酬管理、财务管理、利润分配、资本
管理、风险管理、内控案防、并表管理、关联交易、募集资
金使用与存放、消费者权益保护、信息披露等经营管理决策
中，能够依法行使职权和履行义务。
本行董事不断健全公司治理制度体系，对公司章程、股
权管理等制度进行系统梳理和修订。加强风险管理，健全全
面风险管理体系，定期审议全面风险管理报告和年度风险限
额，市场风险和流动性风险管理保持良好水平。建立并完善
数据治理体系，有效履行数据治理职责。持续健全压力测试
管理机制，不断提升压力测试能力。增强资本管理能力，拓
展资本补充渠道，完成可转债、二级资本债的发行，确保资
本充足与安全，保证业务持续健康发展。强化内控管理，完
善内控管理制度体系，制定并完善内控评价制度，对内控情
况定期进行自评价。
执行董事能够完整、真实、及时地向董事会报告本行经
营情况及相关信息，保证董事会及其成员充分了解本行运行
状况，严格执行董事会决议并向董事会报告执行情况，认真
研究决议执行中出现的问题，提出科学可行的意见和建议。
股东董事能够做好本行与股东的沟通工作，配合落实监管部
门有关股东股权管理的要求，支持本行完善关联交易管理工
作，确保关联交易合法合规，从各自所处行业的状况对本行
经营管理工作提出建议。独立董事能够投入足够时间和精力
履行职责，充分发挥其专业特长和从业经验，从维护存款人、
中小股东及本行的整体利益出发，发表客观、公正的独立意
见，独立履行职责。
本行董事能够自觉遵守法律法规及本行章程，忠实勤勉
履行义务，维护公司利益，推动本行履行社会责任，如实报
告自身本职、兼职及关联关系等情况，未发现存在违反法律
法规、违反公司章程、损害股东权益等情形。对照银保监会
和我行相关办法要求，监事会在董事自评价、互评价、董事
会评价的基础上，结合董事参加会议、发表意见、建议及开
展其他工作等情况，对全体董事2019年度履职评价结果均为
称职。
二、对高级管理人员2019年度履职情况的评价
2019年，本行高级管理人员能够认真执行董事会决策，
接受监事会监督，坚定推进“智慧化、特色化、国际化、综
合化”战略目标，有效履行经营管理职责。根据董事会确定
的年度经营目标任务，及时应对市场、政策形势变化，主动
优化经营策略，大力推动转型创新，业务规模稳步增长，经
营效益稳步提升，较好地完成了年度目标。
本行高级管理人员紧跟政策要求，坚持扎根地方，服务
实体经济。按照逆周期调节要求，持续加强对区域经济发展、
重点行业企业的资源投入。深化结构调整，发力零售业务，
稳步改善经营质态。加快推进转型升级，积极打造最具互联
网大数据基因的银行。建立健全战略管理机制，开展项目化
管理，战略项目基本完成年度目标。
本行高级管理人员持续提升全面风险管控的有效性，有
效防范和化解信用风险、流动性风险和市场风险，风控能力
稳步增强。加强贷款“三查”管理，梳理优化授信业务流程，
建立健全对公授信业务重大风险事项重检机制，资产质量保
持稳定。有力推进清欠降逾工作，全行不良率、逾期欠息率
均比年初下降。扎实开展风险防控“大排查、大处置、大提
升”专项行动，实现消费贷款流向事前防控，围绕创新业务
管理等工作开展多项内部审计，进一步推动业务印章规范化
管理，深入开展整治侵害消费者权益乱象工作。全年未发生
重大案件和责任事件。
本行高级管理人员能够持续贯彻以资本为约束的资产
负债管理，加强资产规划与管理，保障了资本充足率的稳健
运行。抢抓政策和市场机遇，完成可转债、二级资本债的发
行，资本充足率比年初提升。认真贯彻落实压力测试监管要
求，审议压力情景设定，有序组织开展资本充足率、银行业
压力测试，并根据压力测试结果采取相应的应对措施。
本行高级管理人员能够自觉遵守法律法规及本行章程，
依法勤勉履职，未发现存在违反法律法规、违反公司章程、
损害股东权益等情形。对照《江苏银行股份有限公司监事会
对高级管理人员履职评价办法》要求，监事会在高级管理人
员履职自评价的基础上，结合高级管理人员参加会议、发表
意见、建议及开展其他工作等情况，对全体高级管理人员
2019年度履职评价结果均为称职。
本议案已经公司第四届监事会第十五次会议审议通过，
现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司监事会
2020年5月8日
议案四：关于江苏银行股份有限公司2019年度监事履职情况评价报告的议案
各位股东：
2019年，本行监事严格按照法律法规和公司章程规定，对经营状况、财务活动、董事会和高级管理层履职情况等进行监督，认真履职尽职。现对2019年度监事履行职责情况评价如下：
一、依法参加各类会议，勤勉履行法定职责
监事依据本行章程和议事规则规定，认真出席监事会会议及专门委员会会议，勤勉履行职责。因故无法出席现场会议的部分监事，认真审阅议案并按规定委托其他监事代为出席并行使表决权。全年共召开监事会全体会议4次，专门委员会会议7次，审议各类议案共35项。全体监事的监事会会议出席率为100%，平均亲自出席率为93%，其中朱其龙、杜宝起、汤小青、向荣、吴兵、徐劲、陈健等7位监事的会议亲自出席率为100%。监事亲自出席会议率超过全年会议总数的三分之二。
监事全年列席董事会会议6次，了解财务和经营状况，监督重大经营决策情况；参加4次股东大会，审查监督会议的召开程序和表决的合规性，确保股东大会会议的公开、公正、公平。
二、有效实施监督检查，推动完善公司治理
本行全体监事持续关注本行风险管理、内部控制、财务
管理和信息披露等重点工作，注重加强对具体业务的检查指导，通过有效监督，促进改进业务流程、加强风险防范，完善公司治理体系。各位监事积极参与各次活动，主动思考改进工作方式方法，确保活动取得实效。
一是突出重点，进一步提升监督质效。严格按照商业银行公司治理指引和监事会工作指引要求，围绕履职监督、财务监督、风险内控监督职责发挥，根据监事会年度工作计划，有序开展各项监督检查活动。监督本行董事会及高管层的重要财务决策和执行情况，定期审议本行定期报告，将本行2018年度报告、2018年度利润分配预案、2018年财务决算和2019年财务预算等列入全年定期会议审议内容，积极发表监督意见。对我行续聘会计师事务所事项进行监督，就外部审计机构合规性和审计工作的独立性、有效性提出独立审查意见。加强对内审工作的监督与指导，定期检查内审工作开展情况。定期审议全面风险管理报告和内控自评价报告，约谈总行风险管理部、内审部等职能部门，检查了解风险及内控管理情况，研究提出进一步改进管理的意见和建议。组织开展调研检查，赴北京、南京、镇江分行检查信贷资产质量、经营转型、绩效考核及战略规划执行等情况，结合调研情况提出专业建议，获得董事会和高管层的高度重视。
二是规范运行，进一步发挥专委会职能。2019年，专门委员会履职成效再上新台阶。监督委员会围绕职责分工，加强谋划、主动作为。为做好财务监督，组织召开多次专题会议，检查听取本行关联交易管理、优先股派息等情况报告，继续加强与财务报告审计事务所沟通交流，及时掌握审计发
现的问题，提出专业建议。认真履行风险内控监督职责，检查本行内控案防、合规管理、非法集资排查等工作情况。关注战略规划执行情况，组织开展规划评估，并出具评估报告，提出监督意见。提名委员会规范开展履职评价，认真组织自评、互评等环节，研究确定各位董事、监事和高管人员的评价结果，提交全体会议审议。依规组织开展监事候选人提名，确保平稳过渡。审议监事报酬管理制度，持续完善运行机制。加强对监管政策的学习研究，组织开展对全行薪酬管理情况的监督检查，结合内外部形势，提出建设性意见和建议。
三是明确职责，进一步提升监事履职成效。外部监事持续关注本行稳健经营，积极参加监事会会议及调研检查活动，在工作中坚持客观、独立、审慎的原则，发挥自身专业特长，在会议审议和检查活动中积极建言献策，提出多项有价值的意见和建议，得到了董事会和高管层的认可。股东监事能够主动参加监事会组织开展的各类会议活动，主动沟通股东单位与本行的各类重要事项，监督并支持本行各项重大决策的审议和实施，切实保障本行和股东的合法权益。职工监事依法履行工作职责，认真发表监督意见和建议，努力维护本行利益和职工的合法权益。外部监事和股东监事为公司工作时间均满足全年不少于15个工作日的监管要求。
三、持续加强自身建设，不断创新履职模式一是加强学习研究，着力提升履职能力。各位监事主动加强对最新监管政策和业务知识的学习，增强专业素质。积极参加同业交流活动，赴上市银行监事会考察交流，学习同业优秀经验做法。
二是强化队伍建设，进一步增强履职力量。根据法律法规及章程规定，完成监事更换选举，并根据监事专长调整专门委员会成员组成，确保人尽其才，才尽其用。
三是规范工作机制，持续巩固基础管理。进一步梳理各项工作流程，规范工作机制。制定《江苏银行股份有限公司监事报酬管理办法》，对现有制度进行重检，不断增强制度的科学性和可操作性。
四、评价结果各位监事在2019年度严格遵守法律法规和本行章程规定，勤勉诚信地履行监事职责，积极努力工作，自觉接受监督，切实维护公司利益、股东利益和其他利益相关者利益，为完善本行公司治理，促进本行持续健康发展发挥了积极作用。根据《商业银行公司治理指引》、《商业银行监事会工作指引》和《江苏银行股份有限公司监事履职评价办法》规定，监事会在监事自评价、监事互评价的基础上，对全体监事2019年度履职评价结果均为称职。
本议案已经公司第四届监事会第十五次会议审议通过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司监事会
2020年5月8日
议案五：关于江苏银行股份有限公司
2019年度独立董事述职报告的议案
各位股东：
作为江苏银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四
届董事会独立董事，2019年度我们严格按照《公司法》《证
券法》《商业银行公司治理指引》《关于在上市公司建立独
立董事制度的指导意见》等法律法规以及本行章程、独立董
事工作制度等相关规定，谨慎、认真、勤勉、诚信履职尽责，
认真参与董事会及各专门委员会的各项工作事务，独立自主
表达意见和决策，切实维护本行和股东包括中小股东合法权
益。现将2019年度履职情况报告如下：
一、个人基本情况
截至2019年末，本行共有独立董事5名，分别为刘煜辉
先生、颜延先生、余晨先生、杨廷栋先生、丁小林先生。独
立董事在本行董事会成员中占比超过三分之一，符合本行章
程和相关监管要求。董事会审计委员会、关联交易控制委员
会、提名与薪酬委员会的主任委员由独立董事担任。我们在
本行及本行子公司不拥有任何业务或财务利益，也不担任本
行的任何管理职务。我们的主要工作经历和在其他单位任职
或兼职情况如下：
刘煜辉，中国社会科学院研究生院数量经济学博士研究
生毕业。现任中国社会科学院经济研究所研究员，中国社会
科学院研究生院教授、博士生导师。天风证券股份有限公司
首席经济学家，河南金马能源股份有限公司独立董事，芒果
超媒股份有限公司独立董事，晋城银行股份有限公司独立董
事，江苏网进科技股份有限公司独立董事，江苏银行独立非
执行董事。
颜延，中共党员，管理学博士、工商管理博士后，中国
注册会计师协会非执业会员。曾任江苏省科学技术厅主任科
员。现任上海国家会计学院会计研究所教授，上海金枫酒业
股份有限公司独立董事，上海宝钢包装股份有限公司独立董
事，江苏金融租赁股份有限公司独立董事，江苏通行宝智慧
交通科技股份有限公司独立董事，上海祥腾投资有限公司董
事，江苏银行独立非执行董事。
余晨，北京大学计算机学士，美国伊州理工学院电脑硕
士，清华大学五道口金融学院EMBA。曾任美国甲骨文总公司
（Oracle）产品市场经理；美国硅谷中国无线协会理事。现
任易宝支付有限公司总裁，江苏银行独立非执行董事。
杨廷栋，中共党员，博士研究生学历，高级工程师、正
高级经济师，享受国务院特殊津贴专家。曾任江苏省淮阴市
洪泽县商业职工学校教师，江苏省淮阴市委政策研究室助理
秘书，江苏省淮阴市委办公室秘书、副科长、科长，江苏省
泗阳县副县长、县委常委、常务副县长、县委副书记，江苏
洋河酒厂集团有限公司党委书记、董事长、总经理，江苏洋
河酒厂（集团）股份有限公司党委书记、董事长，江苏洋河
酒厂股份有限公司（苏酒集团）党委书记、董事长，江苏省
宿迁市洋河新城党工委副书记、管委会常务副主任，江苏洋
河集团董事长，江苏双沟集团董事长。现任江苏归来兮生态
农业开发有限公司副总经理，江苏银行独立非执行董事。
丁小林，中共党员，毕业于南京大学，获法学、史学学
士学位，一级律师，取得证券业务法律服务资格和独立董事
资格。曾就职于江苏省司法厅，曾任江苏新华律师事务所主
任。现任江苏国泰新华律师事务所主任、南京仲裁委员会仲
裁员、江苏银行独立非执行董事。
二、2019年度履职情况
2019年，我们积极出席董事会及董事会专门委员会会议，
认真审议各项议案，通过听取汇报、考察调研、研读资料及
多方沟通交流等方式深入了解本行经营管理情况。
（一）出席会议情况
2019年本行共召开了股东大会4次，审议通过各类议案
25项，主要包括董事会工作报告、监事会工作报告、财务预
决算、利润分配预案等内容。召开董事会会议6次，共审议
通过各类议案57项，主要包括关联交易预计额度、发行无
固定期限资本债券、调整对行长授权方案、修订关联交易管
理办法等议案。召开董事会各专门委员会会议21次，审议
通过各类议案59项，主要包括各专门委员会年度工作计划、
全面风险管理报告、内控自评价报告、风险及合规状况专题
报告、财务、内审部门负责人年度履职报告、重大关联交易、
年度薪酬管理报告及审计报告、消费者权益保护工作报告等
内容。
作为独立董事，我们积极参加董事会及相关专门委员会
会议，会前认真审阅会议材料，主动了解本行经营管理情况；
会上详细听取议题汇报，深入讨论沟通，并发挥自身专业所
长，对本行董事会的科学决策提出合理的建议和意见。我们
参加本行股东大会，认真倾听中小股东的诉求。出席各类会
议情况如下表所示：
| 董事 | 股东大会 | 董事会 | 董事会专门委员会 | |||||
| 战略委员会 | 风险管理委员会 | 审计委员会 | 关联交易控制委员会 | 提名与薪酬委员会 | 消费者权益保护委员会 | |||
| 刘煜辉 | 0/4 | 6/6 | 2/2 | — | — | — | 3/3 | — |
| 颜延 | 0/4 | 6/6 | — | 5/5 | 4/4 | — | 3/3 | — |
| 余晨 | 2/4 | 5/6 | 2/2 | — | — | 5/5 | — | — |
| 杨廷栋 | 0/4 | 5/6 | — | 5/5 | 4/4 | — | 3/3 | — |
| 丁小林 | 3/4 | 6/6 | — | — | 4/4 | 5/5 | — | 2/2 |
（二）参加培训和考察调研情况
我们积极参加上海证券交易所、江苏证监局等举办的各
项培训，不断更新知识储备，提升履职能力，及时跟进监管
政策变化。通过调研了解本行经营管理信息及分行落实总行
战略情况，赴专营机构考察运作情况，并提出了积极中肯的
建议。
（三）本行配合独立董事开展工作情况
为配合我们履职，本行保证独立董事的知情权，提供必
要的工作条件，并积极回应我们的相关要求，包括协助开展
调研、访谈，接受相关培训，并及时提供履职信息和参阅信
息等。
三、重点关注事项的情况
（一）关联交易管理情况
我们高度重视关联交易控制与管理工作，定期听取关联
交易管理情况及专项报告，要求依法合规、遵循商业原则开
展关联交易。
（二）对外担保情况
根据中国证监会及上交所的相关规定，我们对本行2018
年度对外担保情况进行了认真核查，认为本行开展的对外担
保业务是经有关监管机构批准的常规银行业务。
（三）募集资金的使用情况
本行募集资金按照募集说明书中披露的用途使用，即巩
固本行的资本基础，支持公司业务的持续增长。
（四）高级管理人员提名以及薪酬情况
经董事会第十六次会议审议，聘任吴典军先生为本行副
行长、聘任周凯先生为本行副行长；经董事会第十九次会议
审议，聘任顾尟女士为本行副行长。根据本行年度业绩考核
情况，董事会审议批准了高级管理人员2018年度考核及薪酬
方案。
我们对于本行高级管理人员的聘任和薪酬事项均表示同
意。
（五）业绩公告情况
我们认真审议了有关业绩报告，重点关注报告的真实性、
准确性和完整性，确保不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏。
（六）聘任或更换会计师事务所情况
报告期内，我们根据年报工作的相关要求，与本行外部
审计师保持充分沟通。我们认为本行所聘会计师事务所在审
计过程中保持独立、客观、公正的执业准则，较好地完成了
各项工作。同意续聘毕马威华振会计师事务所实施本行2019
年度财务报告审计。
（七）现金分红及其他投资者回报情况
本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行章程及股
东大会决议的要求，分红标准和比例清晰明确，决策程序和
机制完备。中小股东可充分表达意见和诉求，其合法权益得
到充分维护。我们审核后均表示同意。
（八）公司及股东承诺履行情况
我们高度关注本行及股东承诺履行情况，认为相关主体
均切实履行了所作的承诺。
（九）信息披露执行情况
报告期内，本行严格遵循真实、准确、完整、及时和公
平的原则，编制和披露定期报告及各项临时报告，2019年本
行编制披露定期报告、临时公告55项，切实保障投资者的知
情权。我们在定期报告编制和披露方面严格遵守监管部门有
关规定和本行相关制度，勤勉尽责，认真履行了独立董事的
责任和义务。
（十）内部控制执行情况
2019年，本行按照监管规定开展了内部控制自评价工作，
评价过程中未发现内部控制体系存在重大缺陷和重要缺陷。
我们高度重视并持续推进本行内控长效机制建设，定期听取
和审议高管层关于经营管理、风险管理、案件治理、内部控
制体系建设及评价工作的报告，切实承担建立健全和有效实
施内部控制的责任。
（十一）董事会及其各专门委员会的运作情况
本行董事会设立6个专门委员会，分别是战略委员会、
审计委员会、关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名
与薪酬委员会、消费者权益保护委员会。
战略委员会召开会议2次，审议了年度工作计划、业务
连续性管理战略规划、机构发展规划等5项议案，听取了社
会责任报告等。
审计委员会召开会议4次，审议了年度工作计划、定期
报告、财务预决算、利润分配预案、聘请2019年度会计师事
务所等17项议案，听取了内部控制评价报告、并表管理工作
报告、财务负责人述职报告等。
关联交易控制委员会召开会议5次，审议了年度工作计
划、确认关联方名单、修订关联交易管理办法等9项议案，
听取了2018年度关联交易管理情况的报告。关联交易控制委
员会审阅全行的关联方信息，就加强本行关联方和关联交易
管理提出了相应意见和建议。
风险管理委员会召开会议5次，审议了年度风险管理策
略、修订风险限额管理办法等15项议案，听取了内部资本充
足评估报告、全面风险管理报告、监管意见整改报告等。风
险管理委员会定期关注全行风险状况，并就本行信用、市场、
操作等风险的控制提出相应意见和建议。
提名与薪酬委员会召开会议3次，审议了年度工作计划、
董事报酬管理办法、提名董事等10项议案，听取了董事履职
评价报告、独立董事述职报告、薪酬管理工作报告、薪酬管
理专项审计报告等。提名与薪酬委员会就优化薪酬激励机制
等事项向董事会提出了意见或建议。
消费者权益保护委员会召开会议2次，审议了年度工作
计划等3项议案，听取了消费者权益保护工作报告等。
我们认真履职，研究审议职责范围内的相关事项，为董
事会科学高效决策提出了建设性意见。
四、总体评价和建议
2019年，我们按照法律法规及本行章程的规定，忠实勤
勉、恪尽职守，积极履行职责，切实维护了本行和全体股东
的利益。2020年，我们将根据监管要求，进一步提高履职能
力，围绕董事会重点工作，独立客观发表意见，提升科学决
策水平，为提升本行治理水平作出贡献。
独立董事：刘煜辉颜延余晨杨廷栋丁小林
2020年5月8日
议案六：关于江苏银行股份有限公司
2019年度财务决算及2020年度财务预算的
议案
各位股东：
2019年，面对国内外风险挑战明显上升的复杂局面，公
司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决
贯彻落实省委省政府决策部署，坚持战略引领，大力推进新
一轮战略规划，把握形势变化趋势中的机会，坚持以服务实
体经济，防范金融风险，深化金融改革作为根本任务，继续
突出价值创造核心，深入推进战略转型，优化业务结构，塑
造经营特色，强化风险管控，总体保持了稳中有进的发展态
势，各项经营成果实现了董事会确定的目标，主要监管指标
良性运转，综合竞争力再上新台阶。根据当前宏观经济金融
形势和自身实际情况，公司拟定了2020年度财务预算。现将
2019年度财务决算及2020年度财务预算报告如下：
一、2019年度财务决算情况
一是规模跃上新台阶。2019年末本行资产总额首次突破
2万亿元，达20201.41亿元，比年初增加1270.38亿元，增
幅6.71%；本外币各项贷款余额10392.59亿元，比年初增加
1511.23亿元，增幅17.02%。本外币各项存款余额11847.41
亿元，比年初增加920.31亿元，增幅8.42%。
二是盈利能力稳步增强。在利率市场化加速推进和宏观
经济增速下降的背景下，本行持续优化资源配置，深入推进
节支增效活动，推动经营效益稳定增长。2019年全年实现营
业收入428.44亿元，同比增长25.62%，实现净利润141.27
亿元，完成董事会下达任务的102％，同比增长10.44%。实
现非利息净收入189.75亿元，非息收入占比44.29%。业务及
管理费总额114.07亿元，同比增长14.07%；成本收入比26.62%，
同比下降2.69个百分点，投入产出效率显著提升。当年信用
减值损失163.48亿元，比上年增加64.60亿元。
三是资产质量持续优化。本行积极加大不良贷款清降工
作力度，按照审慎经营、可持续发展的监管要求加强风险管
理能力，提高信用风险抵御能力。2019年末，不良贷款余额
143.40亿元，不良率1.38%，较上年下降0.01个百分点；逾
期贷款余额154.85亿元，逾期贷款率1.49%，比年初下降0.10
个百分点，90天以上逾期贷款与不良贷款比值为0.88；拨备
覆盖率232.83%，比年初上升29.09个百分点；拨贷比3.21%，
比年初上升0.38个百分点。
四是监管指标保持良好。2019年末，本行资本充足率为
12.85%、一级资本充足率10.03%，均达到监管要求；资产利
润率（ROA）、加权平均净资产收益率（ROE）分别为0.72%和
12.30%，分别较上年上升2BP和8BP。年末，本行流动性比
例62%，保持在较高水平；流动性覆盖率215.61%，流动性缺
口率1.55%，净稳定资金比率106.87%，均达到监管要求。
二、2020年度财务预算情况
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，
是我省“强富美高”新江苏建设再出发的起步之年。面对复
杂严峻的经济金融形势，作为地方法人银行，将始终坚持贯
彻中央和省委对金融工作的要求，坚定不移贯彻新发展理念，
坚持长期与短期相结合、宏观与微观相结合，观大势、谋全
局、干实事。管理层将以五年战略规划为基础，采取更加有
效的措施促进平稳发展，对冲疫情带来的影响，统筹保障股
东权益和确保全行整体可持续发展等多方面因素，努力推进
全行在服务经济社会高质量发展中实现自身高质量发展。
对2020年经营计划提出如下目标：保持净利润的稳步增
长，不低于上市银行平均水平，总资产规模适度增长，坚定
不移优化业务结构，不良贷款率控制在上市银行良好水平，
资本充足率、拨备覆盖率等主要监管指标达到良好银行要求
标准。上述预算尚无法包含货币政策、监管政策调整等对业
务经营和盈利的影响，如这类潜在、不可预见因素对年度预
算产生实质性影响，本行将及时研究应对。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案七：关于江苏银行股份有限公司
2019年度利润分配方案的议案
各位股东：
根据已审计的公司2019年度财务报表，本公司2019年
实现归属于母公司普通股股东的净利润1,461,861万元。依据
《江苏银行股份有限公司章程》，本公司2019年利润分配方
案如下：
1.按照经审计的本公司2019年度净利润1,412,685万元
的10%提取法定盈余公积金141,268万元。
2.根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕
20号），按照本公司风险资产的1.5%提取一般风险准备
285,071万元。
3.按本公司2019年度净利润1,412,685万元的10%提取
任意盈余公积金141,268万元。
4．以本公司2019年末普通股总股份数1,154,450万股为
基数，向全体股东每10股派送现金股利人民币2.78元（含
税），合计分配现金股利人民币320,937万元。由于公司发行
的可转债处于转股期，实际派发的现金股利总额将根据股权
登记日登记在册的总股份数确定。
上述分配方案执行后，余下未分配利润结转下年度。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案八：关于江苏银行股份有限公司
2019年度关联交易报告的议案
各位股东：
2019年，本行严格按照中国银保监会、中国证监会、上
海证券交易所等监管机构要求，遵循诚实信用及公允原则，
持续加强关联交易管理，规范关联交易行为。现将本行2019
年关联交易情况报告如下：
一、关联方基本情况
截至2019年12月31日，本行关联方情况如下：
（一）关联法人
本行关联法人490户，其中持股5%及以上主要股东及其
控制子公司89户，本行子公司2户，其他关联法人399户。
1.持有本行5%以上股份的股东及其控制的子公司。江
苏省国际信托有限责任公司，持股比例8.04%，控股子公司0
户；江苏凤凰出版传媒集团有限公司，持股比例7.81%，控
股子公司31户；华泰证券股份有限公司，持股比例5.54%，
控股子公司56户。
2.子公司。本行分别持有江苏丹阳保得村镇银行有限责
任公司、苏银金融租赁股份有限公司41%、51.25%的股权。
3.其他关联法人。其他主要股东及其关联法人，本行董
事、监事、高级管理人员、其他关联自然人任职的关联法人
共399户。
（二）关联自然人
本行关联自然人共计4317人，其中董事、监事、高级
管理人员、有权决定或者参与授信和资产转移的人员439人，
其他人员3878人。
二、董事会关联交易控制委员会会议情况
2019年，本行共召开5次董事会关联交易控制委员会会
议，具体情况如下：
| 会议名称 | 召开时间 | 会议议题 |
| 第四届董事会关联交易控制委员会第七次 | 2019年4月25日 | 1.关于董事会关联交易控制委员会2019年工作计划的议案2.关于确认江苏银行股份有限公司2018年末关联方名单的议案3.关于江苏银行股份有限公司2018年度关联交易报告的议案4.关于江苏银行股份有限公司2019年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案5.关于修订江苏银行股份有限公司关联交易管理办法的议案 |
| 第四届董事会关联交易控制委员会第八次会议 | 2019年6月5日 | 关于江苏银行股份有限公司2019年一季度关联交易报告的议案 |
| 第四届董事会关联交易控制委员会第九次会议 | 2019年8月14日 | 关于调整江苏银行股份有限公司部分关联方2019年度日常关联交易预 |
| 计额度的议案 | ||
| 第四届董事会关联交易控制委员会第十次会议 | 2019年9月16日 | 关于江苏银行股份有限公司2019年上半年关联交易报告的议案 |
| 第四届董事会关联交易控制委员会第十一次会议 | 2019年11月5日 | 关于江苏银行股份有限公司2019年三季度关联交易报告的议案 |
（一）修订《江苏银行股份有限公司关联交易管理办法》。
依据银行业监督管理机构、证券监督管理机构、财政部等部
门关于关联交易的规定，修订了本行的关联交易管理办法，
明确了关联方、关联交易在各类标准下的范围和内容。进一
步明确了关联方和关联交易的管理、报告、定价、审议、回
避、披露等。
（二）严格执行关联交易审查审批。2019年，本行严格
按照监管规定及本行制度要求，履行关联交易的审查审批手
续。年初，本行对部分关联方年度关联交易额度进行合理预
测，拟定《江苏银行关于部分关联方2019年度日常关联交易
预计额度的报告》，二季度，经董事会、股东大会审批通过。
本年度，本行严格遵照各项监管规定，严格执行各类关联交
易监管指标和行内关联交易限额指标，合规开展各类关联交
易。本行与关联方的交易遵循商业原则和正常业务程序，其
定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同
类交易的条件开展。
（三）扩大关联方范围。根据监管要求，本行扩大关联
方范围，将总分行授信审批人、有权决定或者参与授信和资
产转移的人员及其近亲属纳入关联自然人范围，将上述人员
直接、间接、共同控制或可施加重大影响的企业纳入关联法
人范围。组织关联方信息申报工作，并将新增3000余户关联
方录入关联交易系统。对日常新增的关联方，及时组织相关
人员申报信息，并及时录入关联交易系统。
（四）优化关联交易系统。根据业务变化及监管新要求，
风险管理部、业务部门、信息科技部共同讨论、制定实施了
2019年关联交易系统优化方案，优化方案主要包括增加净资
产模块、关联方批量导入、关联方删除启用、增加预警中间
值交易数据、预警指标、将类信贷业务纳入各项量化指标控
制口径、增加类信贷报表等内容。相关优化功能于2019年下
半年投产上线。
（五）开发关联人信息自动校验功能。利用外部数据，
设定校验条件，自动校验关联人的关联信息，生成关联法人
企业关联信息表、关联法人控股企业信息表、关联自然人关
联信息表。
四、主要业务关联交易情况
2019年，本行与关联方发生的关联交易情况如下：
（一）与关联法人的交易
1．与持有本行5%以上股份的股东及其控股子公司的关
联交易：
单位：万元
| 项目 | 2019年12月31日余额 |
| 拆出资金 | 100,000 |
| 交易性金融资产 | 100,269 |
| 债权投资 | 102,304 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 73,690 |
| 吸收存款 | 53,885 |
| 开出保函 | 54 |
| 项目 | 2019年度 |
| 利息收入 | 3,911 |
| 利息支出 | 619 |
| 手续费及佣金收入 | 1 |
| 公允价值变动净收益 | 269 |
| 业务及管理费 | 687 |
| 支付的发行费用 | 1,876 |
租赁股份有限公司）的关联交易：
单位：万元
| 项目 | 2019年12月31日余额 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 30,555 |
| 拆出资金 | 375,553 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 3,798 |
| 项目 | 2019年度 |
| 利息收入 | 12,911 |
| 利息支出 | 172 |
| 其他业务收入 | 288 |
单位：万元
| 项目 | 2019年12月31日余额 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 4,465 |
| 拆出资金 | 165,527 |
| 发放贷款和垫款 | 375,779 |
| 交易性金融资产 | 71,985 |
| 债权投资 | 122,828 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 47,162 |
| 吸收存款 | 276,253 |
| 银行承兑汇票 | 7,056 |
| 开出保函 | 42,230 |
单位：万元
| 项目 | 2019年度 |
| 利息收入 | 95,305 |
| 利息支出 | 2,218 |
| 手续费及佣金收入 | 977 |
| 投资收益 | 243 |
| 公允价值变动净收益 | 157 |
| 业务及管理费 | 57 |
单位：万元
| 项目 | 2019年12月31日余额 |
| 发放贷款和垫款 | 14,392 |
| 吸收存款 | 11,678 |
| 未使用的信用卡额度 | 6,209 |
| 项目 | 2019年度 |
| 利息收入 | 449 |
| 利息支出 | 454 |
所有重大方面均符合法律法规、监管要求以及本行有关制度
规定，不存在合法、合规性缺陷。
五、下阶段工作计划
依照本行关联方管理机制，序时开展关联方变化更新确
认工作，按季梳理关联方信息，总行相关部门和各分行及时
报送关联方信息变化情况，总行关联方管理部门及时将关联
方增减变化信息更新至关联交易系统。依据监管政策变化和
本行实际情况，梳理关联交易报表体系，优化关联交易系统，
进一步提高关联交易管理精细化水平。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案九：关于江苏银行股份有限公司
2020年度部分关联方日常关联交易
预计额度的议案
各位股东：
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《商
业银行股权管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》
《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公
司关联交易实施指引》等监管规定及本行关联交易管理办法，
本行组织开展了2020年度部分关联法人和自然人日常关联
交易预计额度的申报工作。拟给予江苏省国际信托有限责任
公司、华泰证券股份有限公司、无锡市建设发展投资有限公
司、苏州国际发展集团有限公司等34户关联法人授信类业
务预计额度1563亿元，资产转移类预计额度30亿元；给予
关联自然人预计额度单户1500万元以内。具体情况如下：
一、江苏省国际信托有限责任公司
（一）公司基本情况
注册资本37.6亿元，法定代表人胡军，注册地址：江苏
省南京市长江路2号22-26层。经营范围：资金信托；动产
信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；
作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业
务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财
务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业
务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业
务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固
有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律
法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产226.56亿元，总负债27.44
亿元，资产负债率12.11%；2019年前三季度利润总额26.13
亿元，净利润21.2亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额50亿元，年末主动管理型产品
投资余额20亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度80亿元，与去年持平。额度主
要用于回购、拆借、债券投资、主动管理产品投资等业务。
二、华泰证券股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本90.7665亿元人民币，法定代表人张伟，注册
地址：南京市江东中路228号。经营范围：证券经纪业务；
证券自营；证券承销业务（限承销国债、非金融企业债务融
资工具、金融债（含政策性金融债））；证券投资咨询；为期
货公司提供中间介绍业务；融资融券业务；代销金融产品业
务；证券投资基金代销；证券投资基金托管；黄金等贵金属
现货合约代理业务；黄金现货合约自营业务；股票期权做市
业务；中国证监会批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产5104.5亿元，总负债3873.99
亿元，资产负债率75.89%；2019年前三季度利润总额84.48
亿元，净利润64.88亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额50亿元，年末拆借、债券投资、
收益凭证投资余额14.6亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度110亿元，较去年减少20亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、票据转贴现、收益凭证投资
等业务。
三、无锡市建设发展投资有限公司
（一）公司基本情况
注册资本184.13亿元，法定代表人唐劲松，注册地址：
无锡市夏家边朱家土夅58号。经营范围：房地产开发与经
营（凭有效资质证书经营）；利用自有资产对外投资；工程
项目管理；物业管理(凭有效资质证书经营)；城市建设项目
的招商引资；城市建设综合开发；市政工程施工、园林绿化
工程施工（以上凭有效资质证书经营）；自有房屋、设施设
备的租赁（不含融资性租赁）；金属材料、建筑用材料、装
饰装修材料、五金交电的销售；自营和代理各类商品及技术
的进出口业务（国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技
术除外）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开
展经营活动）
截至2019年9月，总资产504.12亿元，总负债294.21
亿元，资产负债率58.14%；2019年前三季度利润总额2.2亿
元，净利润2.1亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额23.2亿元，年末银团贷款、融资
性保函、债务融资工具、一般信用债投资余额11.93亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度80亿元，较去年增加10亿元。
额度主要用于贷款、结构化融资、债务融资工具、债权融资
计划、一般信用债投资等业务。
四、苏州国际发展集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本25亿元，法定代表人黄建林，注册地址：江
苏省苏州市人民路3118号国发大厦北楼。经营范围：授权
范围的国有资产经营管理，国内商业、物资供销业（国家规
定的专营、专项审批商品除外），提供各类咨询服务。（依法
须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产1432.09亿元，总负债1047.09
亿元，资产负债率为73.12%；2019年前三季度利润总额17.5
亿元，净利润13.08亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信额度0亿元，年末无余额。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度15亿元，较去年减少10亿元。
额度主要用于债券承销等业务。
五、江苏沙钢集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本13.21亿元，法定代表人沈彬，注册地址：江
苏省张家港市锦丰镇。经营范围：钢铁冶炼，钢材轧制，金
属轧制设备配件、耐火材料制品、金属结构及其构件制造，
废钢收购、加工，本公司产品销售。（国家有专项规定的，
办理许可证后经营）。经营本企业和本企业成员企业自产产
品及相关技术的出口业务；经营本企业和本企业成员企业生
产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及
相关技术的进口业务；国内贸易（国家禁止或限制经营的项
目除外；国家有专项规定的，取得相应许可后经营）。承包
境外冶金工程和境内国际招标工程；上述境外工程所需的设
备、材料进口；对外派遣实施上述境外工程所需的劳务人员。
截至2019年9月末，总资产2219.38亿元，总负债1273.60
亿元，资产负债率57.39%；2019年前三季度利润总额76.47
亿元，净利润58.42亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额50亿元，年末结构化融资业务
余额28.87亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度60亿元，较去年增加10亿元。
额度主要用于债券承销、结构化融资等业务。
六、东兴证券股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本27.58亿元，法定代表人魏庆华，注册地址：
北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层。经营范
围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动
有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管
理；融资融券；证券投资基金销售；代销金融产品；公开募
集证券投资基金管理；保险兼业代理。（企业依法自主选择
经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批
准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁
止和限制类项目的经营活动。）
截至2019年9月末，总资产741.56亿元，总负债542.6
亿元，资产负债率73.17%；2019年前三季度利润总额12.86
亿元，净利润10.99亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额5亿元，年末无余额。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度50亿元，较去年增加30亿元。
额度主要用于拆借、收益凭证投资等业务。
七、无锡农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本18.48亿元，法定代表人邵辉，注册地址：江
苏省无锡市金融二街9号。经营范围：吸收公众存款，发放
短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与
贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、
金融债券、从事同行拆借，代理收付款及代理保险业务，提
供保管箱服务，外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，
结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监
督管理委员会批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产1628.67亿元，总负债1514.65
亿元，资产负债率92.99%；2019年前三季度利润总额11.42
亿元，净利润9.66亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额19亿元，年末债券投资、同业业
务、票据池业务余额4.77亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度40亿元，较去年减少25亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、票据贴现、投资理财、存放
同业、票据池等业务。
八、苏州银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本30亿元，法定代表人王兰凤，注册地址：江
苏省苏州市工业园区钟园路728号。经营范围：吸收公众存
款、发放短、中、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券、金融债券；同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；
提供保管箱服务；外汇存款，外汇贷款；外汇汇款；外币兑
换；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；经中国银行
业监督管理委员会批准的其他业务。
截至2019年9月，总资产3486.69亿元，总负债3201.67
亿元，资产负债率91.83%；2019年前三季度利润总额27.36
亿元，净利润21.71亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额30亿元，年末拆借、投资资产
支持证券类产品、票据贴现、投资理财、票据池业务余额4.16
亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度50亿元，较去年较少40亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、票据贴现、投资理财、票据
池等业务。
九、东吴证券股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本30亿元，法定代表人范力，注册地址：苏州
工业园区星阳街5号。经营范围：证券经济；证券投资咨询；
与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保
荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货
公司提供中间介绍业务；融资融券业务；代销金融产品业务。
截至2019年9月末，总资产837.26亿元，总负债635.47
亿元，资产负债率75.9%；2019年前三季度利润总额11.63
亿元，净利润8.67亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额6亿元，年末拆借、债券投资余
额1.5亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度42亿元，较去年增加25亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、收益凭证投资等业务。
十、华泰证券（上海）资产管理有限公司
（一）公司基本情况
注册资金26亿元，法定代表人崔春，注册地址：中国
（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室。经营范围：证
券资产管理业务，公开募集证券投资基金管理业务。（依法
须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产73.11亿元，总负债9.06
亿元，资产负债率12.39%；2019年前三季度利润总额8.91
亿元，净利润6.74亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度15亿元，较去年增加5亿元。额
度主要用于基金投资等业务。
十一、大连银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本68亿元，法定代表人崔磊，注册地址：辽宁
省大连市中山区中山路88号。经营范围：吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；
发放金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
政府债券、金融债券、企业债券；债券结算代理业务；从事
同业拆借；从事银行卡业务；提供担保；代理收付款项及代
理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用
资金的委托存贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；
外币兑换；国际结算；结汇、售汇；外汇同业拆借；代客及
自营外汇买卖业务；国外保函业务；国际保理业务；资信调
查、咨询、见证业务；因特网信息服务业务；开放式证券投
资基金代销业务；经中国人民银行批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产4104.25亿元，总负债
3848.75亿元，资产负债率93.84%；2019年前三季度利润总
额10.98亿，净利润8.94亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额10亿元，年末债券投资、投资
理财、票据贴现、票据池业务余额2.47亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度55亿元，较去年较少35亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、投资理财、票据贴现、票据
池等业务。
十二、江苏紫金农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本36.61亿元，法定代表人张小军，注册地址：
南京市建邺区江东中路381号，经营范围为：吸收公众存款；
发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑
与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债
券和金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务，代理收付
款项及代理保险业务，提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷
款，外汇汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴
现，外汇担保，外汇同业拆借，资信调查、资信和见证业务，
结售汇业务，基金销售业务，经银行业监督管理机构批准的
其他业务。
截至2019年9月末，总资产2000.04亿元，总负债1866.3
亿元，资产负债率93.31%；2019年前三季度利润总额13.49
亿元，净利润11.38亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额20亿元，年末票据贴现、票据
池业务余额0.85亿元。
（三）2020年拟申请预计额度方案
拟申请授信类预计额度60亿元，较去年减少10亿元。
额度主要用于回购、拆借、债券投资、投资理财、存放同业、
票据贴现、票据池等业务。
十三、苏银金融租赁股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本40亿元，法定代表人夏平，注册地址：江苏
省南京市洪武北路55号置地广场21-22楼。经营范围：融
资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投
资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月
（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；租赁物
变卖及处理业务；经济咨询；中国银行业监督管理机构批准
的其他业务。
截至2019年9月末，总资产494.19亿元，总负债422.95
亿元，资产负债率85.58%；2019年前三季度利润总额9.95
亿元，净利润7.47亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额50亿元，年末拆借、债券投资、
同业借款、资产业务余额37.5亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度150亿元，较去年增加20亿元。
额度主要用于拆借、债券投资、同业借款、信贷资产证券化
等业务。
十四、江苏金融租赁股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本29.87亿元，法定代表人熊先根，注册地址：
南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9、11-19、
25-33层。经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁
资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；
吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向
金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨
询；银监会批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产664.51亿元，总负债548.3
亿元，资产负债率82.51%；2019年前三季度利润总额16.1
亿元，净利润12.07亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额41.1亿元，年末拆借、债券投资、
投资资产支持证券类产品、同业借款余额25.7亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度70亿元，较去年增加5亿元。
额度主要用于回购、拆借、债券投资、投资资产支持证券类
产品、同业借款等业务。
十五、中国东方资产管理股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本682.43亿元，法定代表人吴跃，注册地址：北
京市西城区阜成门内大街410号。经营范围：收购、受托经
营金融机构不良资产，对不良资产进行管理、投资和处置；
债权转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；对外投资；
买卖有价证券；发行金融债券、同业拆借和向其它金融机构
进行商业融资；破产管理；财务、投资、法律及风险管理咨
询和顾问；资产及项目评估；经批准的资产证券化业务、金
融机构托管和关闭清算业务；非金融机构不良资产业务；国
务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主
选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相
关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产
业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
截至2019年9月，总资产4625.51亿元，总负债3735.84
亿元，资产负债率80.77%；2019年前三季度利润总额45.62
亿元，净利润36.17亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额51.1亿元，年末不良资产转让
3.51亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
1.拟申请授信类预计额度60亿元，较去年较少12亿元。
额度主要用于拆借、投资资产支持证券类产品等业务。
2.拟申请资产转移类预计额度30亿元，与去年持平。额
度主要用于不良资产转让业务。
十六、江苏交通控股集团财务有限公司
（一）公司基本情况
注册资本20亿元，法定代表人陈凤艳，注册地址：南
京市建邺区庐山路242号金融城2号楼29-31层。经营范围：
对成员单位办理理财和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、
代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；办理成员单
位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理
成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从
事同业拆借；办理成员单位之间的委托投资；承销成员单位
企业债券；有价证券投资（股票二级市场投资除外）；对金
融机构的股权投资。（依法须经批准的项目，经相关部门批
准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产171.29亿元，总负债156.06
亿元，资产负债率91.11%；2019年前三季度利润总额1.45
亿元，净利润1.1亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度20亿元，与去年持平。额度主
要用于拆借、票据贴现、保函、信用证等业务。
十七、江苏交通控股有限公司
（一）公司基本情况
注册资本168亿元，法定代表人蔡任杰，注册地址：南
京市中山东路291号。经营范围：从事国有资产经营、管理
（在省政府授权范围内），交通基础设施、交通运输及相关
产业的投资、建设、经营和管理，高速公路收费，实业投资，
国内贸易。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可
开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产4540亿元，总负债2685
亿元，资产负债率59.14%；2019年前三季度利润总额133亿
元，净利润105亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信担保额度50亿元，年末贷款、债务
融资工具、贷款余额6.32亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度80亿元，较去年增加25亿元。
额度主要用于贷款、债券承销等业务。
十八、无锡市太湖新城发展集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本204.11亿元，法定代表人唐劲松，注册地址：
江苏省无锡市太湖新城金融一街10号无锡金融中心18-21
层。经营范围：利用自有资金对外投资管理、工程项目管理、
物业管理、拆迁服务；城市项目建设综合开发；市政工程施
工；园林绿化工程施工；房屋租赁服务。自营和代理各类商
品和技术的进出口业务（国家限定企业经营或禁止进出口的
商品和技术除外）。
截至2019年9月末，总资产788.12亿元，总负债500.62
亿元，资产负债率63.52%；2019年前三季度利润总额-1.05
亿元，净利润0.77亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额20亿元，年末贷款、债务融资
工具余额16.37亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度60亿元，较去年较少40亿元。
额度主要用于贷款、债券承销、结构化融资等业务。
十九、无锡太湖国际科技园投资开发有限公司
（一）公司基本情况
注册资本49亿元，法定代表人秦霞，注册地址：江苏
省无锡市新区净慧东道77号。经营范围：城市基础设施开
发；工程项目建设；对太湖国际科技园内项目的投资；企业
管理；投资咨询服务；物业管理；自有房产出租。
截至2019年9月末，总资产137.88亿元，总负债76.25
亿元，资产负债率55.3%；2019年前三季度利润总额0.17亿
元，净利润0.17亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额7.5亿元，年末贷款余额3.75亿
元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度60亿元，较去年增加10亿元。
额度主要用于贷款、债券承销、结构化融资等业务。
二十、江苏省国信集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本300亿元，法定代表人谢正义，注册地址：南
京市玄武区长江路88号。经营范围：江苏省政府授权范围
内的国有资产经营、管理、转让、投资、企业托管、资产重
组以及经批准的其他业务，房屋租赁。
截至2019年9月末，总资产1943亿元，总负债623亿
元，资产负债率32.06%；2019年前三季度利润总额54.6亿
元，净利润45亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额35亿元，年末债务融资工具余
额2亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度70亿元，较去年增加15亿元。
额度主要用于债券承销、结构化融资等业务。
二十一、江苏如皋农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本10亿元，法定代表人钱海标，注册地址：如
皋市如城街道海阳路195号。经营范围：吸收公众存款；发
放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与
贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、
金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项
业务；保险兼业代理业务（按保险兼业代理业务许可证核定
的范围和期限经营）；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷
款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；结售汇；资信调查、
咨询和见证业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他
业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展
经营活动）
截至2019年9月末，总资产506.26亿元，总负债455.67
亿元，资产负债率90.01%；2019年前三季度利润总额5.56
亿元，净利润4.46亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额5亿元，年末票据业务余额0.11
亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度10亿元，较去年较少5亿元。额
度主要用于拆借、债券投资、票据贴现、保函、信用证、投
资理财、存放同业、票据池等业务。
二十二、江苏南通农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本20.6亿元，法定代表人佘俊，注册地址：南通
市通州区金沙镇建设路1号。经营范围：吸收公众存款；发
放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与
贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、
金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项；
提供保管箱服务；外汇业务；经中国银行业监督管理委员会
批准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产709.24亿元，总负债642.35
亿元，资产负债率90.56%；2019年前三季度利润总额5.15
亿元，净利润3.82亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额5亿元，年末债券投资、票据贴
现、投资理财余额0.9亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度15亿元，与去年持平。额度主
要用于拆借、债券投资、票据贴现、保函、信用证、投资理
财、存放同业、票据池等业务。
二十三、江苏海门农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本7.29亿元，法定代表人黄建新，注册地址：江
苏省海门市海门镇解放中路137号。经营范围：吸收公众存
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据
承兑和贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理
收付款项业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委
员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门
批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产467.58亿元，总负债437.50
亿元，资产负债率93.57%；2019年前三季度利润总额3.69
亿元，净利润3.18亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额5亿元，年末票据业务、票据池
业务余额0.81亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度10亿元，较去年较少5亿元。额
度主要用于拆借、债券投资、票据贴现、保函、信用证、投
资理财、存放同业、票据池等业务。
二十四、江苏宁沪高速公路股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本50.38亿元，法定代表人顾德军，注册地址：
江苏省南京市仙林大道6号。经营范围：石油制品零售，汽
车维修，住宿、餐饮、食品销售，书报刊零售、出租（以上
均限批准的分支机构经营）。高速公路建设和维护管理，按
章对通过车辆收费；物资储存；技术咨询；百货、纺织品、
日用杂品、五金、交电、化工产品（危险化学品除外）、汽
车零配件、摩托车零配件的销售；设备租赁，房屋租赁、场
地租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开
展经营活动）
截至2019年9月末，总资产527.79亿元，总负债210.51
亿元，资产负债率39.89%；2019年前三季度利润总额46.47
亿元，净利润36.43亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额10亿元，年末无余额。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度30亿元，较去年增加12亿元。
额度主要用于债券承销、贷款等业务。
二十五、东部机场集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本120亿元，法定代表人钱凯法，注册地址：南
京市江宁禄口镇。经营范围：机场的经营管理，国际、国内
航空客、货运服务，国内、外贸易，饮食，咨询服务，物业
管理，食品加工，设计、制作、代理、发布国内各类广告，
停车场服务。县际班车客运、县际包车客运、市际包车客运、
省际包车客运、旅游客运，企业形象策划、二类汽车维修。
酒店管理、餐馆（含凉菜、含生食海产品、含裱花蛋糕、含
企业食堂）、旅客住宿、理发、美容、水疗、足浴、游泳服
务、健身服务、卷烟、预包装食品兼散装食品销售、旅游用
品销售、洗涤服务、票务服务、会务展览展示服务、自有房
屋租赁、鲜花销售、宴会外卖服务、新能源汽车充电桩服务
（限分支机构经营）、航空器维修。（依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产193.41亿元，总负债33.89
亿元，资产负债率17.52%；2019年前三季度利润总额4.2亿
元，净利润2.98亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度8亿元，较去年增加8亿元。额
度主要用于贷款等业务。
二十六、国寿（无锡）城市发展产业投资企业（有限合
伙）
（一）公司基本情况
注册资本92亿元，执行事务合伙人无锡国联产业投资
有限公司，注册地址：无锡市滨湖区金融一街8号1007室。
经营范围：利用自有资金对城市基础设施建设进行投资。（依
法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度41亿元，较去年增加41亿元。
额度主要用于基金等业务。
二十七、江苏国信股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本37.78亿元，法定代表人浦宝英，注册地址：
南京市玄武区长江路88号。经营范围：实业投资、股权投
资（包括金融、电力能源股权等）、投资管理与咨询，电力
项目开发建设和运营管理，电力技术咨询、节能产品销售，
进出口贸易。
截至2019年9月末，总资产700.05亿元，总负债337.05
亿元，资产负债率48.15%；2019年前三季度利润总额32亿
元，净利润25.29亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度20亿元，较去年增加20亿元。
额度主要用于债券承销等业务。
二十八、江苏省国信集团财务有限公司
（一）公司基本情况
注册资本15亿元，法定代表人周俊淑，注册地址：江
苏省南京市玄武区长江路88号24楼。经营范围：对成员单
位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；
对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托
投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间
的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单
位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；
承销成员单位的企业债券；有价证券投资（股票二级市场投
资除外）。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展
经营活动）
截至2019年9月末，总资产185.14亿元，总负债165.53
亿元，资产负债率89.41%；2019年前三季度利润总额1.91
亿元，净利润1.46亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额6.5亿元，年末无余额。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度10亿元，较去年增加10亿元。
额度主要用于回购、拆借、债券投资等业务。
二十九、江苏省铁路集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本1200亿元，法定代表人常青，注册地址：南京
市中山东路291号103室。经营范围：铁路、城际轨道等交
通工程项目的投融资、建设、营运管理，铁路、城际轨道交
通的客、货运项目、仓储物流项目以及沿线土地等综合资源
开发，铁路、城际轨道列车及相关战区的商贸服务，交通、
电力、金融等相关产业投资，国内外贸易、广告宣传、酒店
餐饮等现代服务业的投资与管理，铁路建设发展基金的管理
等省政府授权范围内的国有资产投资、经营、管理以及经批
准的其他业务。
截至2019年9月末，总资产2042.53亿元，总负债732.76
亿元，资产负债率35.88%；2019年前三季度利润总额30.36
亿元，净利润30.36亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度60亿元，较去年增加60亿元。
额度主要用于贷款、债券承销等业务。
三十、江苏张家港农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本18.07亿元，法人代表季颖，注册地址：江苏
省苏州市张家港市杨舍镇人民中路66号，经营范围：吸收
公众存款、发放短、中、长期贷款；办理国内外结算；办理
票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；同业拆借；提供保管箱服务；办理
借记卡业务；外汇存款，外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；
结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；经中国银行业监
督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经
相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产1195.10亿元，总负债1091.02
亿元，资产负债率91.29%；2019年前三季度利润总额8.02
亿元，净利润7.31亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额10亿元，年末拆借、票据贴现、
投资理财、存放同业、票据池业务余额4.01亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度15亿元，较去年增加15亿元。
额度主要用于拆借、票据贴现、投资理财、存放同业、票据
池等业务。
三十一、苏州信托有限公司
（一）公司基本情况
注册资本12亿元，法人代表沈光俊，注册地址：苏州
工业园区苏雅路308号信投大厦18-22楼，经营范围：资金
信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或
财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事
投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公
司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的
证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管
及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资
方式运作固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业
拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其
他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开
展经营活动）
截至2019年12月末，总资产54.64亿元，总负债5.65
亿元，资产负债率10.34%；2019年度利润总额6.12亿，净
利润4.66亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度15亿元，较去年增加15亿元。
额度主要用于拆借、主动管理产品投资等业务。
三十二、无锡地铁集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本57亿元，法定代表人徐政，注册地址：无锡
市清扬路228号。经营范围：对城市轨道交通的投资、建设、
运营；工程管理服务；国内贸易；利用自有资产对外投资；
自有房屋租赁；物业管理（凭有效资质证书经营）；咨询和
培训服务（不含发证、不含国家统一认可的职业证书类培训）；
对京沪高速铁路和沪宁城际铁路无锡段的投资建设；设计、
制作、代理、发布国内广告业务。（依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产540.74亿元，总负债363.26
亿元，资产负债率67.18%；2019年前三季度利润总额-0.08
亿元，净利润-0.08亿元。
（二）2019年度关联交易情况
年末银行承兑汇票、贷款余额14.11亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度80亿元，较去年增加80亿元。
额度主要用于贷款、债券承销等业务。
三十三、无锡苏南国际机场集团有限公司
（一）公司基本情况
注册资本15亿元，法定代表人王建南，注册地址：无
锡市新区机场路1号。经营范围：机场民用部分的投资、经
营管理；国内外航空运输企业、旅客、货物的地面保障业务、
代理业务和其他服务业务；利用自有资金对外投资；航空基
础设施建设；国内贸易；自有房屋出租。（依法须经批准的
项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
截至2019年9月末，总资产36.53亿元，总负债14.45
亿元，资产负债率39.56%；2019年前三季度利润总额0.61
亿元，净利润0.56亿元。
（二）2019年度关联交易情况
无。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度12亿元，较去年增加12亿元。
额度主要用于贷款、债券承销等业务。
三十四、江苏宜兴农村商业银行股份有限公司
（一）公司基本情况
注册资本14.26亿元，法定代表人吴凌，注册地址：江
苏省宜兴市宜城街道解放东路579号。经营范围：吸收本外
币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内
外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销
政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；
从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管
箱服务；办理外汇汇款；结汇、售汇；提供资信调查、咨询
和见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活
动）
截至2019年9月末，总资产632.6亿元，总负债583.98
亿元，资产负债率92.31%；2019年前三季度利润总额2.91
亿元，净利润2.49亿元。
（二）2019年度关联交易情况
本行向该公司授信总额2亿元，年末票据贴现、票据池
业务余额0.69亿元。
（三）2020年度拟申请预计额度
拟申请授信类预计额度10亿元，较去年增加10亿元。
额度主要用于拆借、票据贴现、投资理财、存放同业、票据
池等业务。
三十五、关联自然人
本行对关联自然人的授信包括个人消费贷款、个人房产
抵押贷款、个人住房按揭贷款、个人经营性贷款、信用卡透
支等表内外授信业务品种。
2019年12月末，所有关联自然人贷款余额1.44亿元，
信用卡透支余额582万元。根据本行业务历史数据，本着风
险可控和操作高效的原则，在交易条件不优于对非关联方同
类交易条件的前提下，综合考虑房地产市场价格变动情况，
2020年度拟申请给予本行关联自然人单户授信金额1500万
元以内。额度主要用于个人贷款、信用卡透支等业务。
2020年，本行与上述关联方的关联交易坚持遵循一般商
业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，遵循中国人民
银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。
本预计额度严格遵循本行本年度限额管理要求。
本预计额度经本行董事会关联交易控制委员会、董事会、
股东大会审批通过后，自印发之日起生效，有效期至下一年
度关联方日常关联交易预计额度方案发布之日止。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案十：关于续聘江苏银行股份有限公司
2020年度会计师事务所的议案
各位股东：
公司拟续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
提供2020年度的审计服务，聘期一年，费用不超过487万
元。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案十一：关于江苏银行股份有限公司董事
会换届工作延期的议案
各位股东：
因工作需要，公司董事会换届工作需相应延期，第四届
董事会董事的任期将顺延至股东大会选举产生第五届董事
会止。
本议案已经公司第四届董事会第二十三次会议审议通
过，现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司董事会
2020年5月8日
议案十二：关于江苏银行股份有限公司监事
会换届工作延期的议案
各位股东：
因工作需要，公司监事会换届工作需相应延期，第四届
监事会监事的任期将顺延至股东大会及职工代表大会选举
产生新的监事成员为止。
本议案已经公司第四届监事会第十五次会议审议通过，
现提请股东大会审议批准。
江苏银行股份有限公司监事会
2020年5月8日