无锡银行：2021年第一季度报告全文

公司代码：600908 公司简称：无锡银行

无锡农村商业银行股份有限公司

2021年第一季度报告

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 附录 ...... 7

五、补充财务数据 ...... 20

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
唐劲松	董事	因事请假	周卫平
蔡则祥	独立董事	因事请假	王怀明

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	191,113,314	180,018,291	6.16
归属于上市公司股东的净资产	14,405,775	13,979,139	3.05
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	1,945,996	4,042,993	-51.87
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	1,098,684	1,060,352	3.62
归属于上市公司股东的净利润	362,714	342,324	5.96
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	361,812	344,207	5.11
加权平均净资产收益率（%）	2.56	2.88	减少0.32个百分点
基本每股收益（元/股）	0.20	0.19	5.26
稀释每股收益（元/股）	0.16	0.16	0.00

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额
非流动资产处置损益	-
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	737
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	514
其他符合非经常性损益定义的损益项目
少数股东权益影响额（税后）	-62
所得税影响额	-287
合计	902

股东总数（户）			64,317
前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
国联信托股份有限公司	166,330,635	8.93	0	无	0	国有法人
无锡市兴达尼龙有限公司	110,984,508	5.96	0	质押	97,500,000	境内非国有法人
无锡万新机械有限公司	93,218,529	5.01	0	质押	57,300,000	境内非国有法人
无锡市建设发展投资有限公司	77,004,934	4.14	0	无	0	国有法人
华林证券股份有限公司	73,455,507	3.95	0	无	0	境内非国有法人
无锡神伟化工有限公司	39,581,224	2.13	0	无	0	境内非国有法人
UBS AG	28,373,431	1.52	0	无	0	境外法人
全国社保基金四一三组合	21,885,544	1.18	0	无	0	国家
无锡市银宝印铁有限公司	21,127,094	1.13	0	质押	19,823,915	境内非国有法人

交通银行股份有限公司－华安策略优选混合型证券投资基金	18,959,700	1.02	0	无	0		其他
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件流通股的数量		股份种类及数量
				种类		数量
国联信托股份有限公司		166,330,635		人民币普通股		166,330,635
无锡市兴达尼龙有限公司		110,984,508		人民币普通股		110,984,508
无锡万新机械有限公司		93,218,529		人民币普通股		93,218,529
无锡市建设发展投资有限公司		77,004,934		人民币普通股		77,004,934
华林证券股份有限公司		73,455,507		人民币普通股		73,455,507
无锡神伟化工有限公司		39,581,224		人民币普通股		39,581,224
UBS AG		28,373,431		人民币普通股		28,373,431
全国社保基金四一三组合		21,885,544		人民币普通股		21,885,544
无锡市银宝印铁有限公司		21,127,094		人民币普通股		21,127,094
交通银行股份有限公司－华安策略优选混合型证券投资基金		18,959,700		人民币普通股		18,959,700
上述股东关联关系或一致行动的说明		无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明		无。

主要会计科目	2021-03-31	较上年末增减（%）	主要变动原因
存放同业款项	1,045,035	-61.40	调整资产配置
拆出资金	532,847	31.63	调整资产配置
买入返售金融资产	2,182,168	236.32	调整资产配置
卖出回购金融资产款项	2,561,768	2596.12	调整负债配置
应交税费	295,358	32.64	期末应交所得税增加
其他负债	362,406	-71.49	待划转款项减少
	2021年一季度	较上年同期增减（%）

手续费及佣金收入	110,292	91.96	理财手续费收入增加
公允价值变动收益	13,228	-83.88	金融资产公允价值变动减少
营业外收入	1,094	184.90	政府补助增加
营业外支出	119	-95.91	公益性捐赠支出减少

主要财务指标	2021-3-31	2020-12-31	较上年末增减（%）	主要原因
总资产	191,113,314	180,018,291	6.16	贷款及金融投资增加
总负债	176,611,561	165,948,002	6.43	吸收存款增加
	2021年一季度	2020年一季度	较上年同期增加(%)
营业收入	1,098,684	1,060,352	3.62	业务规模增加
营业利润	412,419	401,979	2.60	营业收入增加

公司名称	无锡农村商业银行股份有限公司
法定代表人	邵辉
日期	2021年4月29日

四、 附录

4.1 财务报表

合并资产负债表2021年3月31日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,794,733	12,783,207
存放同业款项	1,045,035	2,707,439
拆出资金	532,847	404,819
衍生金融资产	11,133	12,745
买入返售金融资产	2,182,168	648,832
发放贷款和垫款	104,136,719	95,942,814
金融投资：
交易性金融资产	9,147,261	9,501,771
债权投资	36,535,799	33,642,655
其他债权投资	21,548,110	20,329,913
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	1,651,203	1,611,906
投资性房地产	8,084	8,477
固定资产	885,603	899,805
在建工程	61,255	57,446
使用权资产	71,108	不适用
无形资产	222,048	225,247
递延所得税资产	1,120,988	1,056,704
其他资产	158,620	183,911
资产总计	191,113,314	180,018,291
负债：
向中央银行借款	7,843,608	7,975,676
同业及其他金融机构存放款项	421,851	423,464
拆入资金	1,000,713	1,000,713
交易性金融负债	-	-
衍生金融负债	-	-
卖出回购金融资产款	2,561,768	95,017
吸收存款	152,492,875	145,292,749
应付职工薪酬	79,412	85,023
应交税费	295,358	222,669
预计负债	67,559	66,499
应付债券	11,430,424	9,514,846
租赁负债	55,587	不适用

递延所得税负债	-	-
其他负债	362,406	1,271,346
负债合计	176,611,561	165,948,002
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,861,656	1,848,300
其他权益工具	2,038,527	2,112,385
其中：优先股	-	-
永续债	1,498,792	1,498,990
资本公积	1,085,095	955,963
其他综合收益	-29,327	-24,619
盈余公积	5,614,999	5,614,999
一般风险准备	2,314,862	2,314,862
未分配利润	1,519,963	1,157,249
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	14,405,775	13,979,139
少数股东权益	95,978	91,150
所有者权益（或股东权益）合计	14,501,753	14,070,289
负债和所有者权益（或股东权益）总计	191,113,314	180,018,291

母公司资产负债表2021年3月31日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,695,726	12,684,112
存放同业款项	1,133,899	2,702,308
拆出资金	532,847	404,819
衍生金融资产	11,133	12,745
买入返售金融资产	2,182,168	648,832
发放贷款和垫款	102,894,144	94,892,922
金融投资：
交易性金融资产	9,147,261	9,501,771
债权投资	36,535,799	33,642,655
其他债权投资	21,548,110	20,329,913
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	1,778,703	1,739,406
投资性房地产	8,084	8,477
固定资产	878,530	892,453
在建工程	61,255	57,446
使用权资产	63,426	不适用
无形资产	222,048	225,247
递延所得税资产	1,080,957	1,016,673
其他资产	152,918	179,792
资产总计	189,927,608	178,940,171
负债：
向中央银行借款	7,772,597	7,907,170
同业及其他金融机构存放款项	685,024	634,814
拆入资金	1,000,713	1,000,713
交易性金融负债	-	-
衍生金融负债	-	-
卖出回购金融资产款	2,561,768	95,017
吸收存款	151,195,468	144,136,568
应付职工薪酬	76,627	81,125
应交税费	293,924	220,795
预计负债	67,559	66,499
应付债券	11,430,424	9,514,846
租赁负债	48,276	不适用
递延所得税负债	-	-
其他负债	361,848	1,270,856
负债合计	175,494,228	164,928,403

所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	1,861,656	1,848,300
其他权益工具	2,038,527	2,112,385
其中：优先股	-	-
永续债	1,498,792	1,498,990
资本公积	1,084,199	955,067
其他综合收益	-29,338	-24,631
盈余公积	5,614,999	5,614,999
一般风险准备	2,314,862	2,314,862
未分配利润	1,548,475	1,190,786
所有者权益（或股东权益）合计	14,433,380	14,011,768
负债和所有者权益（或股东权益）总计	189,927,608	178,940,171

合并利润表2021年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、营业总收入	1,098,684	1,060,352
利息净收入	843,143	791,449
利息收入	1,843,374	1,716,168
利息支出	1,000,231	924,719
手续费及佣金净收入	100,277	49,437
手续费及佣金收入	110,292	57,456
手续费及佣金支出	10,015	8,019
投资收益（损失以“－”号填列）	139,966	135,413
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	39,297	35,513
其他收益	275	-
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	13,228	82,082
汇兑收益（损失以“－”号填列）	1,255	1,485
其他业务收入	540	486
资产处置收益（损失以“－”号填列）	-	-
二、营业总支出	686,265	658,373
税金及附加	9,290	7,954
业务及管理费	290,141	288,679
信用减值损失	386,441	361,347
其他资产减值损失	-	-
其他业务成本	393	393
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	412,419	401,979
加：营业外收入	1,094	384
减：营业外支出	119	2,910
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	413,394	399,453
减：所得税费用	45,852	55,378
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	367,542	344,075
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	367,542	344,075
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	362,714	342,324
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	4,828	1,751
六、其他综合收益税后净额	-4,708	113,465
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	-4,708	113,465

（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-	-
1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-
3.其他权益工具投资公允价值变动	-	-
4.企业自身信用风险公允价值变动	-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-4,708	113,465
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	-4,708	112,865
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4.其他债权投资信用损失准备	-	600
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-
七、综合收益总额	362,834	457,540
归属于母公司所有者的综合收益总额	358,006	455,789
归属于少数股东的综合收益总额	4,828	1,751
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.20	0.19
（二）稀释每股收益(元/股)	0.16	0.16

母公司利润表2021年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、营业总收入	1,084,674	1,049,243
利息净收入	829,126	780,348
利息收入	1,826,671	1,702,478
利息支出	997,545	922,130
手续费及佣金净收入	100,284	49,429
手续费及佣金收入	110,267	57,442
手续费及佣金支出	9,983	8,013
投资收益（损失以“－”号填列）	139,966	135,413
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	39,297	35,513
其他收益	275	-
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	13,228	82,082
汇兑收益（损失以“－”号填列）	1,255	1,485
其他业务收入	540	486
资产处置收益（损失以“－”号填列）	-	-
二、营业总支出	682,390	651,064
税金及附加	9,216	7,883
业务及管理费	285,840	284,441
信用减值损失	386,941	358,347
其他资产减值损失	-	-
其他业务成本	393	393
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	402,284	398,179
加：营业外收入	925	384
减：营业外支出	118	2,878
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	403,091	395,685
减：所得税费用	45,402	55,185
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	357,689	340,500
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	357,689	340,500
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
六、其他综合收益的税后净额	-4,708	113,465
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-
3.其他权益工具投资公允价值变动	-	-
4.企业自身信用风险公允价值变动	-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-4,708	113,465
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	-4,708	112,865

3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4.其他债权投资信用损失准备	-	600
七、综合收益总额	352,981	453,965
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)

合并现金流量表2021年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,338,311	7,783,322
向中央银行借款净增加额	-131,782	-
向其他金融机构拆入资金净增加额	-	-
收取利息、手续费及佣金的现金	2,135,980	1,894,236
拆入资金净增加额	-	550,000
回购业务资金净增加额	2,466,500	-1,525,850
收到其他与经营活动有关的现金	1,889	2,089
经营活动现金流入小计	11,810,898	8,703,797
客户贷款及垫款净增加额	8,515,165	5,953,317
存放中央银行和同业款项净增加额	-644,757	-458,607
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-369,350	-2,277,359
拆出资金净增加额	93,483	11,441
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	1,040,096	835,765
支付给职工及为职工支付的现金	147,581	136,838
支付的各项税费	142,242	124,116
支付其他与经营活动有关的现金	940,442	335,293
经营活动现金流出小计	9,864,902	4,660,804
经营活动产生的现金流量净额	1,945,996	4,042,993
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	7,146,405	9,396,703
取得投资收益收到的现金	100,669	100,010
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	-	-
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额	-	-
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	7,247,074	9,496,713
投资支付的现金	11,475,433	11,947,203
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	46,362	67,578
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额	-	-
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	11,521,795	12,014,781
投资活动产生的现金流量净额	-4,274,721	-2,518,068
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	4,020,000	5,538,234
收到其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流入小计	4,020,000	5,538,234
偿还债务支付的现金	2,040,000	5,020,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	93,661	17,791
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润	-	-
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	2,133,661	5,037,791
筹资活动产生的现金流量净额	1,886,339	500,443
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	785	3,949
五、现金及现金等价物净增加额	-441,601	2,029,317
加：期初现金及现金等价物余额	4,433,142	3,494,998
六、期末现金及现金等价物余额	3,991,541	5,524,315

母公司现金流量表

2021年1—3月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2021年第一季度	2020年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,249,125	7,744,902
向中央银行借款净增加额	-134,287	-
向其他金融机构拆入资金净增加额	-	-
收取利息、手续费及佣金的现金	2,119,633	1,878,070
拆入资金净增加额	-	550,000
回购业务资金净增加额	2,466,500	-1,548,130
收到其他与经营活动有关的现金	1,740	2,089
经营活动现金流入小计	11,702,711	8,626,931
客户贷款及垫款净增加额	8,323,178	5,929,041
存放中央银行和同业款项净增加额	-637,581	-592,869
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-369,350	-2,277,359
拆出资金净增加额	93,483	11,441
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	1,037,347	832,891
支付给职工及为职工支付的现金	144,499	134,355
支付的各项税费	140,944	123,506
支付其他与经营活动有关的现金	937,366	332,911
经营活动现金流出小计	9,669,886	4,493,917
经营活动产生的现金流量净额	2,032,825	4,133,014
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	7,146,405	9,396,703
取得投资收益收到的现金	100,669	100,010
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	-	-
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	7,247,074	9,496,713
投资支付的现金	11,475,433	11,947,203
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	46,333	67,378
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	11,521,766	12,014,581
投资活动产生的现金流量净额	-4,274,692	-2,517,868
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	4,020,000	5,538,234
收到其他与筹资活动有关的现金	-	-

筹资活动现金流入小计	4,020,000	5,538,234
偿还债务支付的现金	2,040,000	5,020,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	93,661	17,791
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	2,133,661	5,037,791
筹资活动产生的现金流量净额	1,886,339	500,443
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	785	3,949
五、现金及现金等价物净增加额	-354,743	2,119,538
加：期初现金及现金等价物余额	4,411,216	3,454,888
六、期末现金及现金等价物余额	4,056,473	5,574,426

4.2 2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

□适用 √不适用

4.3 2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

4.4 审计报告

□适用 √不适用

五、补充财务数据

5.1补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2021年3月31日	2020年12月31日
存款总额	148,673,080	141,332,321
其中：对公活期存款	30,753,262	30,464,322
对公定期存款	45,071,539	42,861,370
活期储蓄存款	11,438,390	12,286,671
定期储蓄存款	56,009,800	47,993,734
其他存款	5,400,089	7,726,224
贷款总额	108,252,795	99,693,249
其中：对公贷款	78,024,169	70,329,542
个人贷款	19,393,988	17,529,089
贴现	10,834,638	11,834,618

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	11,923,048	11,753,648
一级资本净额	13,427,364	13,252,638
总资本净额	19,379,461	19,183,204
核心一级资本充足率（%）	8.75	8.69
一级资本充足率（%）	9.86	9.79
资本充足率（%）	14.23	14.18

项目	2021年3月31日	2020年12月31日	2020年9月30日	2020年6月30日
杠杆率（%）	6.19	6.47	5.54	6.06
一级资本净额	13,252,638	12,881,656	10,958,891	11,739,779
调整后的表内外资产余额	213,962,790	198,968,758	197,724,639	193,720,667

主要指标（%）	2021年3月31日	2020年12月31日
平均总资产收益率	0.79	0.77
资本充足率	14.23	15.21
一级资本充足率	9.86	10.20

核心一级资本充足率	8.75	9.03
不良贷款率	0.98	1.10
拨备覆盖率	404.30	355.88
贷款拨备比	3.96	3.92
成本收入比	26.44	27.15

五级分类	2021年3月31日		2020年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	106,802,332	98.66	98,200,330	98.50
关注类	390,932	0.36	394,534	0.40
次级类	569,848	0.53	639,316	0.64
可疑类	404,684	0.37	376,284	0.38
损失类	85,000	0.08	82,785	0.08
总额	108,252,795	100.00	99,693,249	100.00