安信信托投资股份有限公司 2012 年年度报告
安信信托投资股份有限公司
2012 年年度报告
安信信托投资股份有限公司 2012 年年度报告
重要提示
一、 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、 公司全体董事出席董事会会议。
三、 立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
四、 公司负责人王少钦、主管会计工作负责人赵宝英及会计机构负责人（会计主管人员）
赵宝英声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案：经立信会计师事务所（特
殊普通合伙）审计确认，公司 2012 年度归属于母公司净利润为 10,768.34 万元，母公司累
计可供分配利润为 9,758.93 万元。本年度拟以 2012 年末总股本 454,109,778 股为基数，向
全体股东每 10 股派发现金红利 1 元（含税），共派发现金红利 45,410,977.80 元，剩余未分
配利润结转下一年度。
该预案尚需提交 2012 年年度股东大会审议。
六、 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承
诺，敬请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况？
否
八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？
否
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目录
第一节 释义及重大风险提示......................................................................................................... 4
第二节 公司简介 ............................................................................................................................ 6
第三节 会计数据和财务指标摘要................................................................................................. 8
第四节 董事会报告 ...................................................................................................................... 10
第五节 重要事项 .......................................................................................................................... 24
第六节 股份变动及股东情况....................................................................................................... 32
第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ....................................................................... 36
第八节 公司治理 .......................................................................................................................... 43
第九节 内部控制 .......................................................................................................................... 47
第十节 财务会计报告 .................................................................................................................... 0
第十一节 备查文件目录............................................................................................................... 72
安信信托投资股份有限公司 2012 年年度报告
第一节 释义及重大风险提示
一、 释义
在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
常用词语释义
安信信托/公司/本公司/上市公司 指 安信信托投资股份有限公司，股票代码：600816
国之杰/控股股东 指 上海国之杰投资发展有限公司
重大资产出售/重大资产出售暨关 安信信托拟向控股股东国之杰出售所持银晨网讯 74.0488%的股
指
联交易 权资产及凯盟投资 100%的股权资产之行为
安信信托拟向现控股股东国之杰出售所持银晨网讯 74.0488%的
股权资产；安信信托拟以向特定对象发行的方式，向中国中信集
向特定对象发行股份购买资产暨
团公司、中信华东（集团）有限公司及国之杰发行股份，中国中
重大资产重组/重组/重大资产重 指
信集团公司以其持有的中信信托有限责任公司 80%的股权认购，
组
中信华东（集团）有限公司以其持有的中信信托有限责任公司
20%的股权认购，国之杰以现金认购的行为
独立财务顾问/申银万国 指 申银万国证券股份有限公司
《公司法》 指 2006 年 1 月 1 日起施行的《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 2006 年 1 月 1 日起施行的《中华人民共和国证券法》
2008 年 4 月，中国证监会发布的《上市公司重大资产重组管理
办法》；2011 年 8 月，中国证监会发布《关于修改上市公司重大
《重组办法》 指
资产重组与配套融资相关规定的决定》，2011 年 9 月 1 日，修改
后的《上市公司重大资产重组管理办法》生效
《公司章程》 指 《安信信托投资股份有限公司章程》
2001 年和 2002 年颁布实施的《信托投资公司管理办法》和《信
旧两规 指
托投资公司资金信托管理暂行办法》
2007 年 3 月重新颁布实施了《信托公司管理办法》和《信托公
一法三规 指 司集合资金信托计划管理办法》，2012 年颁布实施《信托公司净
资本管理办法》
集合信托/集合信托计划/集合资 受托人把所受托的众多委托人的信托财产集中成一个整体加以
指
金信托计划 管理或者处分的信托。
单一信托/单一信托计划/单一资 受托人所受托的不同委托人的信托财产分别、独立地予以管理或
指
金信托计划 者处分的信托，它是委托人与受托人一对一协商的结果。
信托报酬 指 作为受托人在办理信托事务后所取得的报酬。
信托机构代办房地产的买卖、租赁、收租、保险等代管代营业务
房地产信托 指 以及房地产的登记、过户、纳税等事项，有些还以投资者身份参
与对房地产开发经营的投资，也有的还受理其他代理业务。
职业养老金计划。即信托机构受托对企业的养老金进行管理，负
养老金信托 指 责运用定期积累的养老金，在雇员退休后以年金形式支付的信托
形式
通过信托行为从委托人手中转移到受托者手里的财产，包括有形
信托财产 指
与无形财产。
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二、 重大风险提示：
公司已在本报告中详细描述存在的行业风险、市场风险等，敬请查阅第四节董事会报告中关
于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分的内容。
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第二节 公司简介
一、 公司信息
公司的中文名称 安信信托投资股份有限公司
公司的中文名称简称 安信信托
公司的外文名称 ANXIN TRUST & INVESTMENT CO.,LTD
公司的外文名称缩写 AXXT
公司的法定代表人 王少钦
二、 联系人和联系方式
董事会秘书
姓名 武国建
联系地址 上海市黄浦区广东路 689 号 29 楼
电话 021-63410710
传真 021-63410712
电子信箱 ax600816@126.com
三、 基本情况简介
公司注册地址 上海市控江路 1553-1555 号
公司注册地址的邮政编码
公司办公地址 上海市黄浦区广东路 689 号 29 楼
公司办公地址的邮政编码
公司网址 http://www.anxintrust.com
电子信箱 ax600816@126.com
四、 信息披露及备置地点
公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报、上海证券报
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn
公司年度报告备置地点 上海市黄浦区广东路 689 号 29 楼
五、 公司股票简况
公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称
鞍山信托、G*ST
A股 上海证券交易所 安信信托
安信、G 安信
六、 公司报告期内注册变更情况
(一) 基本情况
公司报告期内注册情况未变更。
(二)公司首次注册情况的相关查询索引
公司首次注册情况详见 2004 年年度报告公司基本情况。
(三)公司上市以来，主营业务的变化情况
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公司上市以来，主营业务无变化。
(四)公司上市以来,历次控股股东的变更情况
2002 年 10 月 22 日，控股股东鞍山市财政局与上海国之杰投资发展有限公司签订《股份转让协
议》、《股份托管协议》。鞍山市财政局向国之杰转让其所持有的本公司 90,821,956 股国有股（占
本公司总股本 20%），转让价格为 1.90 元/股。本次股份转让完成后，国之杰成为本公司第一大
股东。2003 年 3 月 10 日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司完成过户手续。
七、 其他有关资料
立信会计师事务所（特殊普通
名称
合伙）
上海市黄浦区南京东路 61 号新
办公地址
公司聘请的会计师事务所名称（境内） 黄浦金融大厦 4 楼
中国注册会计师：王一芳
签字会计师姓名 中国注册会计师：徐萍
名称 申银万国证券股份有限公司
办公地址 上海市常熟路 239 号
报告期内履行持续督导职责的财务顾问 签字的财务顾问主
陈悦
办人姓名
持续督导的期间 2012 年 11 月--2013 年 12 月
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、 报告期末公司近三年主要会计数据和财务指标
(一) 主要会计数据
单位：元 币种：人民币
本期比上年同
主要会计数据 2012 年 2011 年 2010 年
期增减(%)
营业收入 20,345,933.78 47,192,260.06 -56.89 62,305,224.99
归属于上市公司股东的净利润 107,683,360.25 195,091,441.76 -44.80 92,663,762.60
归属于上市公司股东的扣除非经常
31,863,075.99 189,429,151.74 -83.18 88,346,782.81
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 152,209,207.72 173,664,202.64 -12.35 69,672,412.07
营业总收入 475,305,400.02 485,006,465.51 -2.00 309,929,292.26
本期末比上年
2012 年末 2011 年末 同期末增减 2010 年末
(%)
归属于上市公司股东的净资产 630,573,504.98 522,890,144.73 20.59 326,123,585.14
总资产 951,142,639.49 932,029,787.82 2.05 688,600,585.90
(二) 主要财务数据
本期比上年同期增
主要财务指标 2012 年 2011 年 2010 年
减(%)
基本每股收益（元／股） 0.2371 0.4296 -44.81 0.2041
稀释每股收益（元／股） 0.2371 0.4296 -44.81 0.2041
扣除非经常性损益后的基本
0.0702 0.4171 -83.17 0.1945
每股收益（元／股）
加权平均净资产收益率（%） 18.67 46.05 减少 27.38 个百分点 33.12
扣除非经常性损益后的加权
5.52 44.71 减少 39.19 个百分点 31.58
平均净资产收益率（%）
二、 非经常性损益项目和金额
单位：元 币种：人民币
非经常性损益项目 2012 年金额 附注（如适用） 2011 年金额 2010 年金额
非流动资产处置损
2,537,994.31 19,982.48 -17,193.65
益
计入当期损益的政
府补助，但与公司
正常经营业务密切
相关，符合国家政
11,087,135.17 5,328,802.00 3,178,252.00
策规定、按照一定
标准定额或定量持
续享受的政府补助
除外
对外委托贷款取得
2,476,973.33 2,524,860.00 2,232,560.00
的损益
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除上述各项之外的
其他营业外收入和 -19,109.94 551,131.27 1,122,622.17
支出
其他符合非经常性
本期处置子公司
损益定义的损益项 63,983,525.05
形成
目
少数股东权益影响
-838,664.77 -1,574,864.41 -1,132,283.21
额
所得税影响额 -3,407,568.89 -1,187,621.32 -1,066,977.52
合计 75,820,284.26 5,662,290.02 4,316,979.79
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第四节 董事会报告
一、 董事会关于公司报告期内经营情况的讨论与分析
(一) 主营业务分析
1、 利润表及现金流量表相关科目变动分析表
单位：元 币种:人民币
科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）
营业收入 20,345,933.78 47,192,260.06 -56.89
营业成本 18,915,769.92 32,436,067.09 -41.68
销售费用 246,111,513.96 151,927,676.37 61.99
管理费用 10,763,563.58 9,307,801.67 15.64
财务费用 921,719.89 -292,192.68 415.45
经营活动产生的现金流量净额 152,209,207.72 173,664,202.64 -12.35
投资活动产生的现金流量净额 -121,869,090.70 -2,046,150.25 -5,856.02
筹资活动产生的现金流量净额 3,519,584.58 -2,113,132.16 266.56
营业总收入 475,305,400.02 485,006,465.51 -2.00
2、 收入
(1) 驱动业务收入变化的因素分析
主营业务收入（利息收入、手续费及佣金净收入）同比下降。一方面 2012 年度手续费收入净额
37,433 万元，比 2011 年度下降 5,000 余万元 ，主要由于 2012 年公司在信托业务展业过程中，
以业务创新、多元化经营为目标，进行了业务结构调整，收益率有所下降。另一方面，公司固
有业务贷款增加，利息收入上升。
(2) 其他
报告期内，公司实现投资收益 6,646 万元，主要是处置银晨网讯科技有限公司及上海凯盟投资
发展有限公司所产生。
3、 费用
销售及管理费用（合并口径）比上年增加。2012 年度公司销售及管理费用 25,687 万元，其中：
预计负债费用 7,585 万元，近年来公司因流动性风险导致非常态方式管理的信托业务占比上升，
同时在法定信托展期期间公司作为受托人履行法定尽职管理职责可能形成风险和损失，据此计
提预计负债。另外，为配合公司业务创新的需要，员工数量增加，工资薪金、社保等职工费用
有所增加。
4、 其它
(1) 公司前期各类融资、重大资产重组事项实施进度分析说明
2012 年 9 月 5 日公司第六届董事会第二十二次会议通过了重大资产出售暨关联交易方案，上海
国之杰投资发展有限公司受让本公司持有的银晨网讯 74.0488%股权及凯盟投资 100%股权。
2012 年 9 月 24 日公司 2012 年第二次临时股东大会审议并通过了上述重大资产出售暨关联交易
方案。公司于 2012 年 11 月 23 日获得中国证监会《关于核准安信信托投资股份有限公司重大资
产重组方案的批复》（证监许可【2012】1529 号），核准安信信托本次重组方案。
截至 2013 年 1 月 28 日，上海国之杰投资发展有限公司支付了全部转让款 338,330,700.00 元，
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该事项已实施完毕。(详情见公司于 2013 年 2 月 1 日在上海证券交易所网站及《中国证券报》、
《上海证券报》上刊登的编号为\"临 2013-002\"号公告)。
(2)发展战略和经营计划进展说明
2012 年，国际及国内经济形势依然复杂。世界经济增长放缓，国际贸易增速回落，中国经济在
持续回落中逐步趋稳。在政府实施\"稳经济、调结构、控通胀\"的发展思路指导下，国内经济总
体保持稳健增长，但经济发展依然面临众多挑战，存在诸多不确定性。在积极的财政政策、稳
健的货币政策以及房地产调控的宏观政策影响下，信托业面临着依然复杂的经营环境和更为严
格的监管要求。
公司结合实际,在 2012 年初制订了\"适度放缓、稳中求进\"的指导原则，继续坚持\"专业化、差异
化\"的经营策略，落实各项监管要求，明确展业方向，稳健运营，在加强风险识别、防范和管控
能力的同时,全面努力提升自主管理能力。
一、报告期内经营情况
报告期内公司稳健经营，努力优化业务结构，加大现有公益性、类基金型及其他私人信托产品
的研发力度，巩固公司核心竞争力，稳固公司经营绩效，提升管理能力。公司 2012 年度共实现
主营业务收入 40,607 万元，归属于母公司的净利润 10,768 万元，归属于母公司的所有者权益为
63,057 万元。
（一）固有业务方面。
（1）截止报告期末，公司总资产 9.51 亿元，比上年末增加 0.19 亿元，增幅为 2.05%，负债总
额 3.2 亿元。资产负债率 33.70%，比上年度减少 6.22 个百分点。
（2）为贯彻执行《信托公司管理办法》等相关规定，报告期内公司进行了非金融股权和投资性
房地产等实业资产清理工作，启动换发金融许可证的工作，并于 2012 年 11 月 23 日获中国证监
会《关于核准安信信托投资股份有限公司重大资产重组方案的批复》。截至 2013 年 1 月 28 日，
上海国之杰投资发展有限公司已支付所有股权转让款，此次重大资产重组暨关联交易事项实施
完毕。
（3）公司执行经董事会批准的固有业务管理制度，固有资金的运用均履行严格的评审程序，所
有固有贷款均落实风控措施，并实行持续的贷后跟踪管理。考虑到主营信托业务项下，因流动
性风险导致非常态方式管理的信托业务占比上升以及法定信托展期期间公司作为受托人履行法
定尽职管理职责可能形成的风险和损失，公司已适时构建全新经营战略、组织架构，并以流动
性风险管理为目标进行财务拨备。截至 2012 年 12 月 31 日，固有资产拨备充分，无不良资产。
资产结构分布图
15%
36%
货币资金
贷款
49% 其他
安信信托投资股份有限公司固有资产结构分布图
（二）信托业务方面。
安信信托投资股份有限公司 2012 年年度报告
（1）截至报告期末，存续信托项目 103 个，受托管理信托资产规模 460.36 亿元；已完成清算
的信托项目 34 个，清算信托规模 146.94 亿元；新增设立信托项目 74 个，新增信托规模 341.51
亿元。其中，新增集合类信托项目 8 个，实收信托规模 68.82 亿元；新增单一类信托项目 66 个，
实收信托规模为 272.69 亿元。
资产、负债、权益(金额单位：万元)
5,000,000
4,500,000
4,000,000
3,500,000
3,000,000 信托资产
2,500,000 信托负债
2,000,000 信托权益
1,500,000
1,000,000
500,000
2010年 2011年 2012年
安信信托投资股份有限公司信托财产来源结构
（2）信托资金投向：公司 2012 年信托资金主要投向涉及基础产业、房地产、证券投资、实业、
金融和其他。与 2011 年末相比，房地产类下降了 32.73%，实业类上升了 171.92%。在保持温和
发展的态势下，公司继续向非房地产领域进行业务拓展，调整业务结构，加大其他领域的拓展
力度。
（3）集合资金信托业务：集合资金信托业务占信托资产总规模比例为 34.48%，信托规模有一
定提升，公司自主发行能力和主动管理能力继续增强。
（4）信托业务风险方面：公司执行各项信托业务管理制度，信托业务的开展及后续管理均严格
以受益人利益最大化等为宗旨依法操作。
(三)创新领域。公司落实各项监管要求，提高业务创新能力，推进中长期信用服务。报告期内
公司继续加大类公益型、类基金型等既符合国家政策导向又能体现信托公司资产管理能力的产
品研发力度。2012 年公司关爱系列产品\"阳光 2 号银发颐养信托产品\" 获准设立发行，该产品
在研发、设立和发行过程中，得到了监管部门、民政部门的认可，同时与上海市商务委员会、
上海市老年基金会分别开展项目投资合作及公益事业合作,为公司开展基金型、资产管理型业务
起到积极的推进作用，夯实具有安信特色的资产管理业务，树立良好的市场形象和社会公信力。
公司继续培育可持续发展的业务模式，顺应宏观经济的调整和监管政策的变化，结合公司自身
的特点，稳健经营,并尝试推进非传统型信托业务以优化公司的业务结构。
二、继续完善和提升公司治理水平，规范上市公司运作
严格按照《公司法》、《证券法》、《信托法》及中国银监会、中国证监会有关法律法规的要求，
不断完善公司法人治理结构、规范公司运作。2012 年制定并公告了《安信信托投资股份有限公
司内控规范实施工作方案》及《安信信托投资股份有限公司内部控制制度》，进一步健全公司内
部控制的治理机制。严格按照《章程》规定的程序召集、召开股东大会、董事会、监事会。按
照\"公平、公正、公开\"的原则严格履行信息披露义务，保证了信息披露的真实、及时、准确、
完整，增强信息披露的透明度，确保全体股东有平等的机会获取信息，并在报告期内完成了董
事会 、监事会换届工作。
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三、继续加强项目合规、风险控制和管理
1.项目合规和风险控制管理
为防范操作风险，对所有集合类信托项目以及固有贷款项目，风控中心派专人协同主办部门到
抵押物所在地办理抵押登记；以面签、面取的方式从抵押机关获取他项权利证明。风控中心持
续跟踪项目管理，对重点项目进行风险管控。对信托业务、固有业务存续项目坚持贷后检查，
并将检查工作延伸至现场；对可能存在的市场风险、信用风险和流动性风险保持动态监测，并
及时下发风险提示函，提前进行风险警示。
2.努力做好制度建设，及时优化流程管理。风控小组及时编写存续集合类信托项目的风险审核
报告模版和尽职调查报告模版。为规范项目报送、评审流程和可研报告编制格式，风控中心重
新梳理了报送流程和可研报告提纲，对风控管理工作进一步地规范化、系统化。
四、着力培育合格投资者，提升公司主动服务的管理能力
报告期内公司在客户拓展和客户维护方面取得较好成绩。公司非常注重了解投资者各类风险偏
好，帮助客户寻找适合的金融产品，满足客户投资理财需求，以现代营销理念建立起全面系统
的营销体系，致力于培育一支高效的营销团队。
(二) 行业、产品或地区经营情况分析
1、 主营业务分行业、分产品情况
单位:元 币种:人民币
主营业务分行业情况
营业收入 营业成本 毛利率比
毛利率
分行业 营业收入 营业成本 比上年增 比上年增 上年增减
（％）
减(%) 减(%) （%）
金融信托 减少 33.99
406,072,738.85 25.66 -6.53
业 个百分点
主营业务分产品情况
营业收入 毛利率比
营业成本
毛利率
分产品 营业收入 营业成本 比上年增 上年增减
比上年增
（％）
减(%) （%）减(%)
减少 33.99
金融信托 406,072,738.85 25.66 -6.53
个百分点
由于我公司为金融信托业，主营业务收入为利息收入、手续费及佣金收入等，没有直接成本，
营业支出中主要为营业费用。故毛利率计算公式调整为：毛利率=（营业收入-业务及管理费用-
营业税金及附加-资产减值损失）/营业收入。
2、 主营业务分地区情况
单位:元 币种:人民币
地区 营业收入 营业收入比上年增减（％）
上海地区 406,072,738.85 -6.53
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(三) 资产、负债情况分析
1、 资产负债情况分析表
单位:元
本期期末金
