证券代码:600768 证券简称:宁波富邦 编号:临2022-028
宁波富邦精业集团股份有限公司及全资子公司关于利用临时闲置资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方: 华夏银行股份有限公司(以下简称“华夏银行”)
? 委托理财金额:7,500万元
? 委托理财产品名称:华夏理财固收债权封闭式18号391天V、华夏理财固收债权封闭式18号391天D。
? 委托理财期限:391天
? 履行的审议程序: 公司九届董事会第十一次会议及公司2021年年度股东大会审议通过了《宁波富邦关于公司及全资子公司使用临时闲置资金进行委托理财的议案》,同意公司及贸易公司在不影响其正常经营需要的前提下,利用在经营过程中产生的临时闲置自有资金最高不超过人民币30,000万元(其中贸易公司5,000万元)购买理财产品,在此额度内资金可以滚动使用。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
宁波富邦精业集团股份有限公司(以下简称“公司”)及全资子公司宁波富邦精业贸易有限公司(以下简称“贸易公司”)利用经营过程中产生的临时闲置资金购买安全性较好、流动性较高的中短期理财产品,收益高于同期银行活期存款利率,有利于提高公司资金使用效率,为公司增加收益。
(二)资金来源
本次开展委托理财的资金来源为公司及全资子公司的临时闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
单位:万元
委托方 | 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 | 产品 期限 | 收益 类型 | 结 构 化 安 排 | 是否构成 关联交易 |
公司 | 华夏银行 | 银行理财产品 | 华夏理财固收债权封闭式18号391天V | 5,000 | 3.80%-4.00% | — | 391天 | 非保本浮动收益 | - | 否 |
贸易公司 | 华夏银行 | 银行理财产品 | 华夏银行理财固收债权封闭式18号391天D | 2,500 | 3.70%-3.90% | — | 391天 | 非保本浮动收益 | - | 否 |
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司已对委托理财操作规则、风险控制等做了相应规定,以有效防范风险,确保资金安全。并安排专人负责日常管理与监控,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,公司将及时采取相应措施,最大限度地控制投资风险。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要内容
日前,公司在股东大会授权范围内购买了5,000万元华夏理财固收债权封闭式18号391天V理财产品,贸易公司购买了2,500万元华夏理财固收债权封闭式18号391天D理财产品。
1、华夏理财固收债权封闭式18号391天V理财产品合同主要条款
产品名称 | 华夏理财固收债权封闭式18号391天V |
产品代码 | 22121018V |
产品运作模式 | 封闭式净值型 |
产品投资类型 | 固定收益类 |
产品收益类型 | 非保本浮动收益 |
产品风险评级 | PR2级(中低风险) |
投资及收益币种 | 人民币 |
业绩比较基准 | 3.80%-4.00%(年化) |
到期/终止日 | 2023 年 12 月 12 日理财产品正常到期,到期日如为非工作日,则顺延至下一工作日。如理财产品因故提前或延迟到期的,则终止日以华夏理财发布的公告为准。 |
投资对象 | 本产品主要投资于货币市场工具、标准化债权类资产、非标准化债权类资产等固定收益类资产。 |
2、华夏理财固收债权封闭式18号391天D理财产品合同主要条款
产品名称 | 华夏理财固收债权封闭式18号391天D |
产品代码 | 22121018D |
产品运作模式 | 封闭式净值型 |
产品投资类型 | 固定收益类 |
产品收益类型 | 非保本浮动收益 |
产品风险评级 | PR2级(中低风险) |
投资及收益币种 | 人民币 |
业绩比较基准 | 3.70%-3.90% |
到期/终止日 | 2023 年 12 月 12 日理财产品正常到期,到期日如为非工作日,则顺延至下一工作日。如理财产品因故提前或延迟到期的,则终止日以华夏理财发布的公告为准。 |
投资对象 | 本产品主要投资于货币市场工具、标准化债权类资产、非标准化债权类资产等固定收益类资产。 |
(二)风险控制分析
公司本着维护股东和公司利益的原则,将风险防范放在首位,力求对委托理财严格把关,谨慎决策。1、在上述额度内,公司财务部根据金融机构提供的具体理财产品计划,对其收益性和风险性进行分析,并结合公司及全资子公司闲置资金情况,自下而上提出购买理财产品方案。2、公司及全资子公司贸易公司委托理财品种不含二级市场股票等高风险品种的投资。同时公司财务部安排专人负责对所购买金融机构理财产品的日常监控,如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施控制风险。3、公司监事会、独立董事有权对公司投资理财业务进行核查。
三、委托理财受托方情况
本次委托理财受托方华夏银行(600015)为已上市金融机构,与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年一期财务情况如下:
单位:万元
项目 | 2021年12月31日/2021年度 | 2022年9月30日/2022 年1-9月(未经审计) |
资产总额 | 32,719.96 | 32,549.05 |
负债总额 | 10,623.35 | 10,412.69 |
归属于上市公司股东的净资产 | 22,096.60 | 22,136.36 |
归属于母公司股东的净利润 | 355.01 | 36.76 |
经营活动产生的现金流量净额 | 958.94 | 277.74 |
截至2022年9月30日,公司货币资金为人民币12,245.62万元,本次委托
理财金额为人民币7,500万元,占最近一期期末货币资金的61.25%。公司利用经营过程中产生的临时闲置资金购买安全性、流动性较高的短期低风险理财产品,相对风险较小,收益高于同期银行活期存款利率,有利于提高公司资金使用效率,不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果、现金流量产生重大影响。截止2022年9月30日,公司资产负债率为31.99%,公司不存在有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
五、风险提示
本次购买的委托理财产品属于非保本浮动收益理财产品,可能面临的风险包括:本金及理财收益风险、信用风险、市场风险、流动性风险、投资风险等风险因素影响。
六、决策程序的履行
公司于2022年4月25日召开的公司2021年年度股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司使用临时闲置资金进行委托理财的议案》,同意公司及全资子公司贸易公司在不影响其正常经营需要及风险可控的前提下,使用合计不超过30,000万元(其中贸易公司不超过5,000万元)的临时闲置自有资金进行委托理财,在此限额内资金可以滚动使用,并授权公司管理层负责办理具体投资理财事项。公司独立董事、监事会已对此发表了同意的意见。上述开展委托理财的授权期限为公司2021年年度股东大会审议通过之日起1年内有效。
七、截至本公告日,公司及贸易公司最近十二个月使用临时闲置资金委托理财的情况
单位:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 244.00 | 0 |
2 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 196.00 | 0 |
3 | 银行理财产品 | 2,500 | 2,500 | 98.00 | 0 |
4 | 银行理财产品 | 1,200 | 1,200 | 9.22 | 0 |
5 | 银行理财产品 | 1,000 | 1,000 | 26.79 | 0 |
6 | 银行理财产品 | 300 | 0 | 0 | 300 |
7 | 银行理财产品 | 5,000 | 0 | 0 | 5,000 |
8 | 银行理财产品 | 2,500 | 0 | 0 | 2,500 |
合计 | 22,500 | 14,700 | 574.01 | 7,800 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 15,000 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 66.24 | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 161.69 | ||||
目前已使用的理财额度 | 贸易公司2,800万元、母公司5,000万元 | ||||
尚未使用的理财额度 | 贸易公司2,200万元,母公司20,000万元 | ||||
总理财额度 | 30,000万元 |
特此公告。
宁波富邦精业集团股份有限公司董事会
2022年11月16日