证券代码：600694 证券简称：大商股份 编号：2019－058
大商股份有限公司关于使用自有资金购买理财产品的进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：
● 委托理财受托方：工商银行、中国银行、中信银行、民生银行、浦发银行
● 本次委托理财金额：8.80亿元人民币
● 委托理财名称：利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天)、中信理财之共赢稳健周期91天(尊享)理财产品、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品、中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天投资周期)、工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品、(机构进阶2000万)中银平稳理财计划-智荟系列195207期、利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天)、工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期
● 委托理财期限：不超过12个月
● 履行的审议程序：大商股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议，审议通过《关于购买短期理财产品的议案》（公告编号2019-053）
一、本次委托理财概述
（一）委托理财的目的
提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。
（二） 资金来源
本次委托理财资金为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况及合同主要内容
协议银行名称
| 协议银行名称 | 浦发银行大连分行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天) |
| 产品类型 | 保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 8000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 低风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月15日 |
| 收益起算日 | 2019年11月15日 |
| 产品到期日 | 2020年2月13日 |
| 投资期限 | 90天 |
| 预期年化收益率 | 3.60% |
| 预计收益金额 | 72.00万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 认购/申购确认日（产品收益起算日）：指根据产品说明书的规定，客户所提交认购/申购申请的生效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日，但产品说明书另有约定除外。投资到期日：指对投资期限固定的产品，客户每次认购/申购确认后，该笔投资到期的日期。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。 |
| 违约责任 | 本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 |
| 资金投向 | 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。 |
| 协议银行名称 | 中信银行大连分行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 中信理财之共赢稳健周期91天(尊享)理财产品 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 20000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 稳健型 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月19日 |
| 收益起算日 | 2019年11月19日 |
| 产品到期日 | 2020年2月18日 |
投资期限
| 投资期限 | 91天 |
| 预期年化收益率 | 3.95% |
| 预计收益金额 | 199.69万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 根据每个投资周期的实际测算最高年化收益率和实际存续天数计算收益，并在每个投资周期结束日下一个工作日内返还该投资周期收益至客户指定账户；投资周期结束日下一个工作日为资金到账日，如资金到账日遇法定节假日顺延至下一个工作日。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 本理财产品无申购费用和赎回费用 |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 货币市场类和固定收益类资产 30-100% ；非标准化债权资产和其他类资产等 0-70% |
| 协议银行名称 | 民生银行大连西岗支行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 10000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 较低风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月15日 |
| 收益起算日 | 2019年11月15日 |
| 产品到期日 | —— |
| 投资期限 | 无固定期限 |
| 预期年化收益率 | 1-6天 2.2%；7-13天 3%；14-30天 3.2%；31-60天 3.4%；61-90天 3.6%；91-180天 3.8%；181-365天 4.1%；366天以上4.2% |
| 预计收益金额 | 96.06 万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 在理财产品存续期内，客户可以在每个工作日的指定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回，本理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 1.固定管理费0.0005%/年，按日以产品存续规模计提。2.销售费0.3%/年（按实际发行情况进行调整），按日以产品存续规模计提。3.托管费0.05%/年，按 |
日以产品存续规模计提。4.交易费用：交易费用指因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，交易费用按其实际发生数额从理财资产中列支，按相关法令规定或合同约定支付。本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据相关法令规定，对已约定的上述收费项目、条件、标准和方式进行调整。客户不接受的，可按照理财
合同的约定及银行要求赎回本理财产品。
| 日以产品存续规模计提。4.交易费用：交易费用指因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，交易费用按其实际发生数额从理财资产中列支，按相关法令规定或合同约定支付。 本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据相关法令规定，对已约定的上述收费项目、条件、标准和方式进行调整。客户不接受的，可按照理财合同的约定及银行要求赎回本理财产品。 | |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具，债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求的资产管理计划等投资工具 30-100%； 符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资产或资产组合 0-60% |
| 协议银行名称 | 工商银行(网银) |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天投资周期) |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 10000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 适中风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月20日 |
| 收益起算日 | 2019年11月20日 |
| 产品到期日 | 2020年2月18日 |
| 投资期限 | 91天 |
| 预期年化收益率 | 3.90% |
| 预计收益金额 | 98.58万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 产品以 91 个自然日为一个投资周期，如第 91 个自然日非申购开放日，则投资周期结束日顺延至最近一个申购开放日，该期投资周期也相应延长。投资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投 资周期内客户无赎回权。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 托管费率（年）0.03％；销售手续费率（年）0.5％ |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 本产品拟投资 0％-5％的挂钩类资产，0％—80％的高流动性资产，10％—90％的债权类资产，0％— |
80％的权益类资产，0％—80％的其他资产或资产组
合
80％的权益类资产，0％—80％的其他资产或资产组
合协议银行名称
| 协议银行名称 | 工商银行（网银） |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 10000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 适中风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月18日 |
| 收益起算日 | 2019年11月18日 |
| 产品到期日 | —— |
| 投资期限 | 无固定期限 |
| 预期年化收益率 | 3.85% |
| 预计收益金额 | 96.06万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 客户认/申购时，需自主选择确定该笔理财资金的预约到期日，申购确认日至预约到期日最短为7个自然日，最长不超过365个自然日。当客户购买时选择的预约到期日为当年日期时，不得选择非工作日，若预约到期日为跨年日期时，由于国家节假日信息未公布，因此跨年的日期均为工作日，待节假日信息公布后，我行于新一年度的1月1日将非工作日的预约到期日自动顺延至下一工作日。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 托管费率 0.02％；销售手续费率 0.4％ |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 本产品拟投资0％—80％的高流动性资产，0％—80％的债权类资产，0％—80％的权益类资产，0％—80％的其他资产或资产组合 |
| 协议银行名称 | 民生银行大连西岗支行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 8000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 较低风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月18日 |
| 收益起算日 | 2019年11月18日 |
产品到期日
| 产品到期日 | —— |
| 投资期限 | 无固定期限 |
| 预期年化收益率 | 1-6天 2.2%；7-13天 3%；14-30天 3.2%；31-60天 3.4%；61-90天 3.6%；91-180天 3.8%；181-365天 4.1%；366天以上4.2% |
| 预计收益金额 | 76.84万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 在理财产品存续期内，客户可以在每个工作日的指定交易时段进行实时购买/约定购买/约定赎回，本理财产品的赎回全部采用约定赎回方式。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 1.固定管理费0.0005%/年，按日以产品存续规模计提。2.销售费0.3%/年（按实际发行情况进行调整），按日以产品存续规模计提。3.托管费0.05%/年，按日以产品存续规模计提。4.交易费用：交易费用指因本理财产品项下的投资交易产生的交易费、手续费等按照国家有关法令规定属于理财资产应列支和承担的一切费用，交易费用按其实际发生数额从理财资产中列支，按相关法令规定或合同约定支付。 本产品无认购费、申购费、赎回费。银行有权根据相关法令规定，对已约定的上述收费项目、条件、标准和方式进行调整。客户不接受的，可按照理财合同的约定及银行要求赎回本理财产品。 |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 存款、债券回购、资金拆借等货币市场工具，债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债券的基金专户、以及符合监管要求的资产管理计划等投资工具 30-100%； 符合监管要求的债权类资产、权益类资产、其它资产或资产组合 0-60% |
| 协议银行名称 | 中国银行大连中山支行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | (机构进阶2000万)中银平稳理财计划-智荟系列195207期 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 10000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 中低风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月20日 |
| 收益起算日 | 2019年11月21日 |
| 产品到期日 | 2020年4月7日 |
投资期限
| 投资期限 | 138天 |
| 预期年化收益率 | 3.70% |
| 预计收益金额 | 141.83万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 1、本理财计划认购期结束后至到期日之前，不办理申购。投资者无权追加投资。 2、本理财计划到期日之前，不办理赎回。投资者无权提前终止。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 1、固定管理费：本期产品无固定管理费。 2、浮动管理费：2.1.理财计划到期日，若理财计划资产实际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益率计算的投资者收益，则理财计划管理人不收取浮动投资管理费。2.2.理财计划到期日，若理财计划资产实际投资运作收益足以支付按照预期年化投资收益率计算的投资者收益，则理财计划资产实际投资运作收益超出投资者收益部分为理财计划管理人的浮动管理费，浮动管理费于理财计划到期日后从理财计划财产中计提并支付给理财计划管理人。3、其它税费：本理财计划在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限于：增值税、附加税、所得税，清算费等投资运作时涉及的税费，上述税费（如有）在实际发生时按照实际发生额支付。 |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 1．货币市场工具：包括但不限于各类存款、存单、质押式回购等。 2．固定收益证券：包括但不限于国债、金融债、次级债、中央银行票据、政策性金融债、公司 债、企业债、超级短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开发行非金融企业债务融资工具、证 券公司收益凭证、资产支持证券等。 3．符合监管规定的非标准化资产：包括但不限于信托贷款、委托债权、承兑汇票、信用证、应 收账款、各类受（收）益权等，上述资产因监管政策变化和金融创新而发生变化的，以最新适用的 监管规定为准。 4．监管部门认可的其他金融投资工具。 |
| 协议银行名称 | 浦发银行大连分行 |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天) |
产品类型
| 产品类型 | 保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 2000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 低风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月20日 |
| 收益起算日 | 2019年11月20日 |
| 产品到期日 | 2020年2月18日 |
| 投资期限 | 90天 |
| 预期年化收益率 | 3.60% |
| 预计收益金额 | 18.00万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 认购/申购确认日（产品收益起算日）：指根据产品说明书的规定，客户所提交认购/申购申请的生效日。认购/申购确认日也即产品收益起算日，但产品说明书另有约定除外。投资到期日：指对投资期限固定的产品，客户每次认购/申购确认后，该笔投资到期的日期。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。 |
| 违约责任 | 1．本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 2．甲乙双方就违约责任若有其他约定，应在本合同第十条第3款其他约定条款中进行约定或签订补充协议，并按照双方约定内容执行。 |
| 资金投向 | 主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。 |
| 协议银行名称 | 工商银行（网银） |
| 购买单位 | 大商股份有限公司 |
| 产品名称 | 工银理财共赢3号随心E(拓户产品)2018年第1期 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 购买理财产品金额 | 10000万元 |
| 资金来源 | 自有资金 |
| 产品风险评级 | 适中风险 |
| 理财产品认购书签订日 | 2019年11月26日 |
| 收益起算日 | 2019年11月26日 |
| 产品到期日 | —— |
| 投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率
| 预期年化收益率 | 3.85% |
| 预计收益金额 | 96.25万元 |
| 结构化安排 | —— |
| 交易杠杆倍数 | —— |
| 流动性安排 | 中高流动 |
| 清算交收原则 | 客户认/申购时，需自主选择确定该笔理财资金的预约到期日，申购确认日至预约到期日最短为7个自然日，最长不超过365个自然日。当客户购买时选择的预约到期日为当年日期时，不得选择非工作日，若预约到期日为跨年日期时，由于国家节假日信息未公布，因此跨年的日期均为工作日，待节假日信息公布后，我行于新一年度的1月1日将非工作日的预约到期日自动顺延至下一工作日。 |
| 是否要求提供履约担保 | 否 |
| 理财业务管理费的收取约定 | 托管费率 0.02％；销售手续费率 0.4％ |
| 违约责任 | —— |
| 资金投向 | 本产品拟投资0％—80％的高流动性资产，0％—80％的债权类资产，0％—80％的权益类资产，0％—80％的其他资产或资产组合 |
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护公司和股东利益的原则，将风险防范放在首位，依照法律法规及公司章程的规定履行了相应的决策程序，对理财产品的投资严格把关，谨慎决策。
（五）风险控制分析
本次公司选择的是中低风险的银行理财产品，本金安全且预期收益不能实现的概率较低，风险可控。
二、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
单位：元
| 日期 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 资产总额 | 18,743,552,218.73 | 17,668,108,938.58 |
| 负债总额 | 9,542,353,077.61 | 9,313,218,790.82 |
| 资产净额 | 9,201,199,141.12 | 8,354,890,147.76 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 657,815,698.81 | 164,381,446.07 |
注：2019年9月30日财务数据未经审计
（二）委托理财对公司的影响
公司运用闲置资金购买低风险的理财产品，是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的，符合内部资金管理的要求，公司未负有大额负债，购买理财产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求，且能增加公司收益，为公司及股东创造更高的投资回报。
（三）会计处理方式
根据企业会计准则第22号——金融工具确认和计量之规定，此业务模式为收取合同的现金流量而非出售金融资产，该理财产品、结构性存款指定为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
三、风险提示
（一）短期理财产品属于中低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；
（二）相关工作人员的操作风险。
四、履行的决策程序
公司于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议，审议通过《关于购买短期理财产品的议案》（公告编号2019-053），公司决定使用自有阶段性闲置资金购买短期理财产品，理财产品余额最高不超过人民币40亿元，单笔理财期限不超过12个月，理财额度可循环使用，该事项无需提交股东大会审议。公司独立董事意见：公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下，使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务，有利于提高公司资金的使用效益，对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响，符合公司利益。
五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
产品名称
| 产品名称 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益（万元） | 尚未收回本金 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 5.10 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 5.50 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 71.85 | 0 |
鑫稳利法人1个月（第1期）
| 鑫稳利法人1个月（第1期） | 银行理财 | 1,400 | 1,400 | 8.44 | 0 |
| 鑫稳利法人1个月（第1期） | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 21.14 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 10.38 | 0 |
| 金钥匙·安心得利·34天 | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 3.31 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 11.71 | 0 |
| 金钥匙·安心得利·34 天 | 银行理财 | 7,000 | 7,000 | 23.15 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 3,500 | 3,500 | 27.62 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 500 | 500 | 3.87 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财（1701ELT） | 银行理财 | 3,500 | 3,500 | 7.78 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 4.72 | 0 |
| “安心·灵动·75 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 3,500 | 3,500 | 26.88 | 0 |
| “安心·62 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 24.80 | 0 |
| “安心·62 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 24.80 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 3.26 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 12.71 | 0 |
| 对公客户无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 43.84 | 0 |
| 金钥匙·安心得利·34 天 | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 3.31 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 8.48 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财（1701ELT） | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 12.08 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 100 | 100 | 0.61 | 0 |
| 对公客户无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 7,000 | 7,000 | 53.38 | 0 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 8,000 | 8,000 | 80.00 | 0 |
金钥匙·安心得利·34 天
| 金钥匙·安心得利·34 天 | 银行理财 | 12,000 | 12,000 | 39.68 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 500 | 500 | 4.66 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 500 | 500 | 4.38 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 100 | 100 | 0.61 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 1,400 | 1,400 | 6.77 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 900 | 900 | 10.16 | 0 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 48.13 | 0 |
| “随心E”专户定制型人民币理财产品 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 19.78 | 0 |
| 中银日积月累-收益累进产品说明书 | 银行理财 | 300 | 300 | 2.87 | 0 |
| 工银理财共赢3号2019年第一期A款 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 17.49 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 16.99 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 32.47 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 500 | 500 | 4.55 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财（1701ELT） | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 7.94 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 10.07 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 1,200 | 1,200 | 12.17 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 4,100 | 4,100 | 36.41 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 4.91 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 2,500 | 2,500 | 7.29 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 27.81 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 400 | 400 | 4.48 | 0 |
| 法人鑫得利固定收益类131天封闭净值型理财产品 | 银行理财 | 6,000 | 6,000 | 87.00 | 0 |
中银日积月累-乐享天天
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 1,100 | 1,100 | 8.55 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 2,500 | 2,500 | 16.23 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 6,000 | 6,000 | 40.44 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天 | 银行理财 | 4,300 | 4,300 | 29.90 | 0 |
| 中银日积月累-收益累进产品说明书 | 银行理财 | 1,200 | 1,200 | 15.84 | 0 |
| 聚益生金 | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 4.57 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 28.11 | 0 |
| 中银稳富-融荟系列理财计划（91 天） | 银行理财 | 2,500 | 2,500 | 24.00 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 38.10 | 0 |
| “随心E”专户定制型人民币理财产品 | 银行理财 | 2,500 | 2,500 | 23.42 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 6.62 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 1,500 | 1,500 | 14.67 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 22.43 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 1,000 | 1,000 | 6.55 | 0 |
| 中国农业银行“金钥匙?安心快线”天天利滚利第 2 期 | 银行理财 | 3,000 | 3,000 | 24.28 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 12,000 | 12,000 | 0.00 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 500 | 500 | 3.21 | 0 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 600 | 600 | 7.30 | 0 |
| 中银保本理财 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 47.47 | 0 |
| “金钥匙·安心利得·90 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 37.97 | 0 |
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 56.22 | 0 |
| 中银平稳理财计划-智荟系列 | 银行理财 | 700 | 700 | 13.12 | 0 |
“工银同利”系列随心E人民币理财
| “工银同利”系列随心E人民币理财 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 38.31 | 0 |
| 结构性存款 | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 96.16 | 0 |
| “金钥匙?安心利得?90天”人民币理财产品 | 银行理财 | 4,000 | 4,000 | 37.97 | 0 |
| 中银平稳理财计划智荟 | 银行理财 | 1300 | 1300 | 12.52 | 0 |
| “乾元-金宝DJ”2019年第41期人民币理财产品 | 银行理财 | 25,000 | 25,000 | 454.79 | 0 |
| “随心E”专户定制型人民币理财产品 | 银行理财 | 13,000 | 13,000 | 246.32 | 0 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 18.29 | 0 |
| 中银平稳理财计划-智荟系列193390期 | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 96.32 | 0 |
| 共赢稳健周期91天（尊享） | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 104.71 | 0 |
| 交通银行蕴通财富结构性存款 3 个月（挂钩人民币黄金） | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 93.49 | 0 |
| “安心得利·大有”2019 年第 85 期封闭净值型人民币理财产品 | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 97.40 | 0 |
| 中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品（第1期） | 银行理财 | 5,000 | 5,000 | 0.00 | 0 |
| 结构性存款 | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 93.70 | 0 |
| 鑫稳利法人6个月 | 银行理财 | 500 | 500 | 9.65 | 0 |
| “安心·灵动·45 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 2,000 | 2,000 | 11.45 | 0 |
| 共赢稳健周期91天（尊享） | 银行理财 | 30,000 | 30,000 | 310.40 | 0 |
| 中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品（第1期） | 银行理财 | 15,000 | 15,000 | 0.00 | 0 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 8,000 | 8,000 | 145.53 | 0 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 10,000 | 10,000 | 0.00 | 0 |
| 中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品（第1期） | 银行理财 | 15,000 | 15,000 | 0.00 | 0 |
| 结构性存款 | 银行理财 | 30,000 | 30,000 | 264.66 | 0 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 8,000 | 8,000 | 22.33 | 0 |
利多多对公结构性存款
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 2,000 | 2000 | 17.80 | 0 |
| 中银平稳理财计划-智荟系列194239期 | 银行理财 | 10,000 | 10000 | 95.78 | 0 |
| 中银日积月累-乐享天天（专属版） | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 共赢稳健周期91天（尊享） | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 中信共赢稳健天天利 | 银行理财 | 20,000 | 0 | 9.92 | 20000 |
| 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 3 个月 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| “安心得利·大有”2019 年第 144 期封闭净值型 人民币理财产品 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品（91天） | 银行理财 | 19,000 | 0 | 184.74 | 19000 |
| 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品（91天） | 银行理财 | 24,750 | 0 | 240.65 | 24750 |
| 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品（91天） | 银行理财 | 14,900 | 0 | 0.00 | 14900 |
| 工商银行保本型法人91天稳利 | 银行理财 | 11,200 | 0 | 85.17 | 11200 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 17,600 | 0 | 0.00 | 17600 |
| 法人“添利宝”净值型理财产品（TLB1801） | 银行理财 | 2,300 | 0 | 0.00 | 2300 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 9,100 | 0 | 0.00 | 9100 |
| “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财 | 银行理财 | 700 | 0 | 0.00 | 700 |
| 法人“添利宝2号”净值型 理财产品（XTL1901） | 银行理财 | 2,000 | 0 | 0.00 | 2000 |
| 法人“添利宝2号”净值型 理财产品（XTL1901） | 银行理财 | 9,000 | 0 | 0.00 | 9000 |
| 法人“添利宝2号”净值型 理财产品（XTL1901） | 银行理财 | 9,000 | 0 | 0.00 | 9000 |
| 法人“添利宝2号”净值型 理财产品（XTL1901） | 银行理财 | 39,000 | 0 | 0.00 | 39000 |
| 中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品（第1期） | 银行理财 | 25,000 | 0 | 0.00 | 25000 |
| 兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品 | 银行理财 | 7,000 | 0 | 0.00 | 7000 |
| 结构性存款 | 银行理财 | 9,000 | 0 | 0.00 | 9000 |
结构性存款
| 结构性存款 | 银行理财 | 1,000 | 0 | 0.00 | 1000 |
| “金钥匙?安心快线”天天利滚利第 2 期 开放式人民币理财产品 | 银行理财 | 1,000 | 0 | 0.00 | 1000 |
| “安心·灵动·75 天”人民币理财产品 | 银行理财 | 3,000 | 0 | 0.00 | 3000 |
| 利多多对公结构性存款 | 银行理财 | 8,000 | 0 | 0.00 | 8000 |
| 中信理财之共赢稳健周期91天（尊享） | 银行理财 | 20,000 | 0 | 0.00 | 20000 |
| 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品（91天） | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 工银理财共赢3号随心E（拓户产品）2018年第1期 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 工银理财共赢3号随心E（拓户产品）2018年第1期 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 | 银行理财 | 8,000 | 0 | 0.00 | 8000 |
| (机构进阶 2000 万)中银平稳理财计划-智荟系列 195207 期 | 银行理财 | 10,000 | 0 | 0.00 | 10000 |
| 利多多公司JG1002期人民币对公结构性存款(90天) | 银行理财 | 2,000 | 0 | 0.00 | 2000 |
| 合计 | 792,650 | 440,100 | 4,162 | 352,550 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 354,550 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 42.44% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 3.96% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 352,550 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 47,450 | ||||
| 总理财额度 | 400,000 | ||||
特此公告。
大商股份有限公司董事会
2019年11月28日