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大商股份关于使用自有资金购买理财产品的进展公告 下载公告
公告日期:2019-11-15

证券代码:600694 证券简称:大商股份 编号:2019-056

大商股份有限公司关于使用自有资金购买理财产品的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

● 委托理财受托方:工商银行、兴业银行、中信银行、农业银行、浦发银行

● 本次委托理财金额:9.59亿元人民币

● 委托理财名称:企业金融结构性存款、“安心·灵动·75天”人民币理财产品、中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品、利多多公司JG1001期人民币对公结构性存款(30天)、法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901)、鑫稳利法人1个月定期开放理财产品、法人挂钩黄金人民币理财产品(91天投资周期)

● 委托理财期限:不超过12个月

● 履行的审议程序:大商股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品的议案》(公告编号2019-053)

一、本次委托理财概述

(一)委托理财的目的

提高公司资金运用效率、降低公司财务费用。

(二) 资金来源

本次委托理财资金为公司自有资金

(三)委托理财产品的基本情况及合同主要内容

协议银行名称

协议银行名称兴业银行大连希望大厦支行
购买单位大商股份有限公司
产品名称企业金融结构性存款

产品类型

产品类型保本浮动收益型
购买理财产品金额1000万元
资金来源自有资金
产品风险评级低风险
理财产品认购书签订日2019年9月10日
收益起算日2019年9月10日
产品到期日2019年12月13日
投资期限94天
预期年化收益率3.60%
预计收益金额9.27 万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排中流动
清算交收原则本存款产品的本金与收益在产品到期日或乙方提前终止指定支付日由乙方一次性进行支付。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定无需支付
违约责任——
资金投向挂钩上海黄金交易所之上海金上午基准价
协议银行名称农业银行(网银)
购买单位大商股份有限公司
产品名称“安心·灵动·75天”人民币理财产品
产品类型非保本浮动收益型
购买理财产品金额3000万元
资金来源自有资金
产品风险评级中低风险
理财产品认购书签订日2019年9月12日
收益起算日2019年9月13日
产品到期日2019年11月27日
投资期限75天
预期年化收益率3.65%
预计收益金额22.50万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排中流动
清算交收原则理财产品约定持有期到期日/产品终止日/提前终止日至理财资金返还到账日(不含) 为理财产品清算期,清算期内理财资金不计付利息
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定托管费:0.05%/年,由托管人按日收取。 销售管理费:0.3%/年。
违约责任——

资金投向

资金投向国债、金融债、央行票据、货币市场工具、 较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、低风险同业资金业务、掉期等可 锁定风险收益的本外币货币资金市场工具,商业银行或其他符合资质的机构发行的固定收益类投资工具、非标准化债权
协议银行名称中信银行大连青泥支行
购买单位大商股份有限公司
产品名称中信理财之共赢稳健天天利人民币理财产品
产品类型非保本浮动收益型
购买理财产品金额20000万元
资金来源自有资金
产品风险评级稳健型
理财产品认购书签订日2019年10月9日
收益起算日2019年10月9日
产品到期日——
投资期限无固定期限
预期年化收益率3.50%
预计收益金额115.07 万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排高流动
清算交收原则到期日(或理财产品实际终止日)至理财资金分配至投资者账户日为清算期,期内不计付利息。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定本产品收取销售手续费 0.30%/年、托管费 0.05%/年、固定管理费 0.10%/年。
违约责任——
资金投向货币市场类:现金、存款、货币市场基金、质押式回购和其他货币市场类资产;固定收益类:债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具和其他固定收益类资产;
协议银行名称浦发银行大连分行
购买单位大商股份有限公司
产品名称利多多公司JG1001期人民币对公结构性存款(30天)
产品类型保本浮动收益型
购买理财产品金额8000万元
资金来源自有资金
产品风险评级低风险
理财产品认购书签订日2019年10月12日
收益起算日2019年10月12日

产品到期日

产品到期日2019年11月11日
投资期限30天
预期年化收益率3.35%
预计收益金额22.03万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排中流动
清算交收原则投资到期当日兑付投资本金及收益,如遇节假日则顺延至下一工作日,投资期限相应延长。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定——
违约责任——
资金投向挂钩伦敦银行间美元一个月拆借利率
协议银行名称工商银行(网银)
购买单位大商股份有限公司
产品名称法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901)
产品类型非保本浮动收益型
购买理财产品金额39000万元
资金来源自有资金
产品风险评级很低风险
理财产品认购书签订日2019年10月11日
收益起算日2019年10月11日
产品到期日——
投资期限无固定期限
预期年化收益率3.10%
预计收益金额198.74万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排高流动
清算交收原则本产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有 人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分 配,使产品份额净值始终保持 1.00 元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定前一日产品资产净值的0.20%年费率计提
违约责任——
资金投向货币市场工具类、债券类、其他符合监管要求的债权类

协议银行名称

协议银行名称工商银行(网银)
购买单位大商股份有限公司
产品名称鑫稳利法人1个月定期开放理财产品
产品类型非保本浮动收益型
购买理财产品金额10000万元
资金来源自有资金
产品风险评级较低风险
理财产品认购书签订日2019年11月4日
收益起算日2019年11月4日
产品到期日——
投资期限无固定期限
预期年化收益率3.60%
预计收益金额29.59万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排较高流动
清算交收原则本理财产品采用金额申购、份额赎回的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。赎回遵循“先进先出”原则,即在产品份额进行赎回处理时,对于单个投资者,认购、申购确认日期在先的份额先赎回,认购、申购确认日期在后的产品份额后赎回。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定本产品的托管费按前一日产品资产净值的 0.02%年费率计提。
违约责任——
资金投向具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、大额存单、 同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、 金融债券、公司信用类债券、资产支持证券等固定收益类资产以及法律法规或 中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
协议银行名称工商银行(网银)
购买单位大商股份有限公司
产品名称法人挂钩黄金人民币理财产品(91天投资周期)
产品类型非保本浮动收益型
购买理财产品金额14900万元
资金来源自有资金
产品风险评级适中风险
理财产品认购书签订日2019年11月13日
收益起算日2019年11月13日
产品到期日2020年2月12日

投资期限

投资期限91天
预期年化收益率3.90%
预计收益金额144.88万元
结构化安排——
交易杠杆倍数——
流动性安排中流动
清算交收原则产品以 91 个自然日为一个投资周期,如第 91 个自然日非申购开放日,则投资周期结束日顺延至最近一个申购开放日,该期投资周期也相应延长。投资周期结束日的下一工作日为资金到账日。每个投资周期内客户无赎回权。
是否要求提供履约担保
理财业务管理费的收取约定托管费率(年)0.03%,销售手续费率(年)0.5%
违约责任——
资金投向本产品拟投资0%-5%的挂钩类资产,0%—80%的高流动性资产, 10%—90%的债权类资产,0%—80%的权益类资产,0%—80%的其他资产或资产组合

(四)公司对委托理财相关风险的内部控制

公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,依照法律法规及公司章程的规定履行了相应的决策程序,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策。

(五)风险控制分析

本次公司选择的是中低风险的银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现的概率较低,风险可控。

二、对公司的影响

(一)公司主要财务指标

单位:元

日期2019年9月30日2018年12月31日
资产总额18,743,552,218.7317,668,108,938.58
负债总额9,542,353,077.619,313,218,790.82
资产净额9,201,199,141.128,354,890,147.76
经营活动产生的现金流量净额657,815,698.81164,381,446.07

注:2019年9月30日财务数据未经审计

(二)委托理财对公司的影响

公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的,符合内部资金管理的要求,公司未负有大额负债,购买理财

产品不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收益,为公司及股东创造更高的投资回报。

(三)会计处理方式

根据企业会计准则第22号——金融工具确认和计量之规定,此业务模式为收取合同的现金流量而非出售金融资产,该理财产品、结构性存款指定为公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收益。

三、风险提示

(一)短期理财产品属于中低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响;

(二)相关工作人员的操作风险。

四、履行的决策程序

公司于2019年9月27日召开公司第十届董事会第六次会议,审议通过《关于购买短期理财产品的议案》(公告编号2019-053),公司决定使用自有阶段性闲置资金购买短期理财产品,理财产品余额最高不超过人民币40亿元,单笔理财期限不超过12个月,理财额度可循环使用,该事项无需提交股东大会审议。

公司独立董事意见:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,符合公司利益。

五、最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位:万元

产品名称

产品名称理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益(万元)尚未收回本金
“安心·灵动·45 天”人民币理财产品银行理财3,0003,00014.930
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财2,0002,0005.100
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财4,0004,0005.500
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财5,0005,00071.850

鑫稳利法人1个月(第1期)

鑫稳利法人1个月(第1期)银行理财1,4001,4008.440
中银日积月累-乐享天天银行理财2,0002,0009.430
鑫稳利法人1个月(第1期)银行理财2,0002,00021.140
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财2002002.000
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财5005005.250
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财8008008.310
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财4,0004,00041.120
中银平稳理财计划-智荟系列 182038-G期银行理财4,0004,00042.240
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财3,0003,00010.380
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财4004003.980
金钥匙·安心得利·34天银行理财1,0001,0003.310
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财2,0002,00011.710
金钥匙·安心得利·34 天银行理财7,0007,00023.150
蕴通财富定期型结构性存款银行理财10,00010,000104.710
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财3,5003,50027.620
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财5005003.870
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财(1701ELT)银行理财3,5003,5007.780
中银日积月累-乐享天天银行理财3,0003,0004.720
“安心·灵动·75 天”人民币理财产品银行理财3,5003,50026.880
“安心·62 天”人民币理财产品银行理财4,0004,00024.800
“安心·62 天”人民币理财产品银行理财4,0004,00024.800
中银日积月累-乐享天天银行理财2,0002,0003.260

法人“添利宝”净值型理财产品

(TLB1801)

法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财2,0002,00012.710
对公客户无固定期限人民币理财银行理财5,0005,00043.840
金钥匙·安心得利·34 天银行理财1,0001,0003.310
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财2,0002,0008.480
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财(1701ELT)银行理财3,0003,00012.080
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财1001000.610
对公客户无固定期限人民币理财银行理财7,0007,00053.380
利多多对公结构性存款银行理财8,0008,00080.000
金钥匙·安心得利·34 天银行理财12,00012,00039.680
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财5005004.660
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财5005004.380
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财1001000.610
中银日积月累-乐享天天银行理财1,4001,4006.770
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财90090010.160
利多多对公结构性存款银行理财5,0005,00048.130
“随心E”专户定制型人民币理财产品银行理财2,0002,00019.780
中银日积月累-收益累进产品说明书银行理财3003002.870
工银理财共赢3号2019年第一期A款银行理财2,0002,00017.490
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财2,0002,00016.990
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财3,0003,00032.470
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财5005004.550
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财(1701ELT)银行理财1,0001,0007.940

法人“添利宝”净值型理财产品

(TLB1801)

法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财3,0003,00010.070
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财1,2001,20012.170
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财4,1004,10036.410
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财1,0001,0004.910
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财2,5002,5007.290
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财3,0003,00027.810
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财4004004.480
法人鑫得利固定收益类131天封闭净值型理财产品银行理财6,0006,00087.000
挂钩黄金法人人民币理财产品银行理财10,00010,000199.450
中银日积月累-乐享天天银行理财1,1001,1008.550
中银日积月累-乐享天天银行理财2,5002,50016.230
中银日积月累-乐享天天银行理财6,0006,00040.440
中银日积月累-乐享天天银行理财4,3004,30029.900
中银日积月累-收益累进产品说明书银行理财1,2001,20015.840
聚益生金银行理财1,0001,0004.570
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财3,0003,00028.110
中银稳富-融荟系列理财计划(91 天)银行理财2,5002,50024.000
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财3,0003,00038.100
“随心E”专户定制型人民币理财产品银行理财2,5002,50023.420
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财1,0001,0006.620
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财1,5001,50014.670
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财2,0002,00022.430

法人“添利宝”净值型理财产品

(TLB1801)

法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财1,0001,0006.550
中国农业银行“金钥匙?安心快线”天天利滚利第 2 期银行理财3,0003,00024.280
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财12,00012,0000.000
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财5005003.210
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财6006007.300
中银保本理财银行理财5,0005,00047.470
“金钥匙·安心利得·90 天”人民币理财产品银行理财4,0004,00037.970
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财5,0005,00056.220
中银平稳理财计划-智荟系列银行理财70070013.120
“工银同利”系列随心E人民币理财银行理财4,0004,00038.310
结构性存款银行理财10,00010,00096.160
“金钥匙?安心利得?90天”人民币理财产品银行理财4,0004,00037.970
中银平稳理财计划智荟银行理财1300130012.520
“乾元-金宝DJ”2019年第41期人民币理财产品银行理财25,00025,000454.790
“随心E”专户定制型人民币理财产品银行理财13,00013,000246.320
利多多对公结构性存款银行理财2,0002,00018.290
中银平稳理财计划-智荟系列193390期银行理财10,00010,00096.320
共赢稳健周期91天(尊享)银行理财10,00010,000104.710
交通银行蕴通财富结构性存款 3 个月(挂钩人民币黄金)银行理财10,00010,00093.490
“安心得利·大有”2019 年第 85 期封闭净值型人民币理财产品银行理财10,00010,00097.400
中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品(第1期)银行理财5,0005,0000.000
结构性存款银行理财10,00010,00093.700

鑫稳利法人6个月

鑫稳利法人6个月银行理财5005009.650
“安心·灵动·45 天”人民币理财产品银行理财2,0002,00011.450
共赢稳健周期91天(尊享)银行理财30,00030,000310.400
中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品(第1期)银行理财15,00015,0000.000
利多多对公结构性存款银行理财8,0008,000145.530
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财10,00010,0000.000
中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品(第1期)银行理财15,00015,0000.000
结构性存款银行理财30,00030,000264.660
利多多对公结构性存款银行理财8,0008,00022.330
利多多对公结构性存款银行理财2,00000.002000
中银平稳理财计划-智荟系列194239期银行理财10,00000.0010000
中银日积月累-乐享天天(专属版)银行理财10,00000.0010000
共赢稳健周期91天(尊享)银行理财10,00000.0010000
中信共赢稳健天天利银行理财20,00009.9220000
交通银行蕴通财富定期型结构性存款 3 个月银行理财10,00000.0010000
“安心得利·大有”2019 年第 144 期封闭净值型 人民币理财产品银行理财10,00000.0010000
中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天)银行理财19,0000184.7419000
中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天)银行理财24,7500240.6524750
中国工商银行法人挂钩黄金人民币理财产品(91天)银行理财14,90000.0014900
工商银行保本型法人91天稳利银行理财11,200085.1711200
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财17,60000.0017600
法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)银行理财2,30000.002300

“e灵通”净值型法人无固定期限

人民币理财

“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财9,10000.009100
“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财银行理财70000.00700
法人“添利宝2号”净值型 理财产品(XTL1901)银行理财2,00000.002000
法人“添利宝2号”净值型 理财产品(XTL1901)银行理财9,00000.009000
法人“添利宝2号”净值型 理财产品(XTL1901)银行理财9,00000.009000
法人“添利宝2号”净值型 理财产品(XTL1901)银行理财39,00000.0039000
中国工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品(第1期)银行理财25,00000.0025000
兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品银行理财7,00000.007000
结构性存款银行理财9,00000.009000
结构性存款银行理财1,00000.001000
“金钥匙?安心快线”天天利滚利第 2 期 开放式人民币理财产品银行理财1,00000.001000
“安心·灵动·75 天”人民币理财产品银行理财3,00000.003000
合计739,550463,0004,480.25276,550
最近12个月内单日最高投入金额299,650
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)35.87%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)4.26%
目前已使用的理财额度276,550
尚未使用的理财额度123,450
总理财额度400,000

特此公告。

大商股份有限公司董事会

2019年11月15日


  附件:公告原文
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