证券代码:600694 证券简称:大商股份 编号:2019-052
大商股份有限公司
关于使用自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
● 理财产品受托方:工商银行、兴业银行、中信银行、农业银行、民生银行、浦发银行、中国银行、交通银行
● 本次购买理财产品合计金额:9.1亿元人民币;截至本公告日,公司累计购买理财产品余额:26.865亿元人民币。
● 理财产品类型:非保本浮动收益型、保本浮动收益型
● 理财期限:不超过12个月
● 资金来源:自有资金
一、购买银行理财产品概述
(一)购买银行理财产品的基本情况
1、大商股份有限公司于2019年8月8日与民生银行大连分行营业部签订理财产品认购委托书,出资30000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
2、大商股份有限公司于2019年8月21日与中国银行大连中山支行签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
3、大商股份有限公司于2019年8月21日与浦发银行大连分行签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
4、大商股份有限公司于2019年8月30日与交通银行大连分行签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
5、大商股份有限公司于2019年8月27日与中信银行大连青泥支行签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
6、大商股份有限公司于2019年8月28日与农业银行大连风光支行签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
7、大商股份有限公司于2019年9月3日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资10000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
8、大商股份有限公司于2019年9月4日与兴业银行大连希望大厦支行签订理财产品认购委托书,出资9000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
(二)公司内部需履行的审批程序
根据公司第九届董事会第二十六次会议决议,管理层召开会议后做出购买银行理财产品的决定。
二、理财产品合同的主要内容
(一)基本说明
协议银行名称
协议银行名称 | 民生银行大连分行营业部 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 挂钩利率结构性存款 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 30000万元 |
资金来源
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月8日 |
收益起算日 | 2019年8月8日 |
产品到期日 | 2019年11月8日 |
投资期限 | 92天 |
预期年化收益率 | 3.50% |
协议银行名称 | 中国银行大连中山支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 中银平稳理财计划-智荟系列194239期 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月21日 |
收益起算日 | 2019年8月22日 |
产品到期日 | 2019年11月22日 |
投资期限 | 92天 |
预期年化收益率 | 3.80% |
协议银行名称 | 浦发银行大连分行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 对公结构性存款 |
产品类型
产品类型 | 保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月21日 |
收益起算日 | 2019年8月21日 |
产品到期日 | 2019年11月19日 |
投资期限 | 90天 |
预期年化收益率 | 3.65% |
协议银行名称 | 交通银行大连分行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款(汇率挂钩) |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月30日 |
收益起算日 | 2019年8月30日 |
产品到期日 | 2019年12月2日 |
投资期限 | 94天 |
预期年化收益率 | 3.60% |
协议银行名称 | 中信银行大连青泥支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称
产品名称 | 共赢稳健周期91天(尊享)理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 稳健型 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月27日 |
收益起算日 | 2019年8月28日 |
产品到期日 | 2019年11月27日 |
投资期限 | 91天 |
预期年化收益率 | 4.10% |
协议银行名称 | 农业银行大连风光支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | “安心得利·大有”2019年第144期封闭净值型人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年8月28日 |
收益起算日 | 2019年8月29日 |
产品到期日 | 2019年11月27日 |
投资期限 | 90天 |
预期年化收益率 | 3.70% |
协议银行名称
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 鑫稳利法人1个月定期开放理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 10000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年9月3日 |
收益起算日 | 2019年9月3日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 兴业银行大连希望大厦支行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 企业金融结构性存款 |
产品类型 | 保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 9000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年9月4日 |
收益起算日 | 2019年9月4日 |
产品到期日 | 2019年12月6日 |
投资期限 | 93天 |
预期年化收益率
预期年化收益率 | 3.70% |
(二)敏感性分析
公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的,不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收益,为公司及股东创造更高的投资回报。
(三)风险控制分析
公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策,本次公司选择的是风险适中型银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现的概率较低,风险可控。
(四)独立董事意见
公司独立董事认为:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,符合公司利益。
三、累计购买理财产品余额情况
截至本公告日,公司累计购买理财产品余额为26.865亿元人民币。
特此公告。
大商股份有限公司董事会
2019年9月6日