证券代码： A 600689 证券简称： 上海三毛 编号：临2021-015
B 900922 三毛B股
上海三毛企业（集团）股份有限公司关于使用闲置自有资金购买短期理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）虹口支行、崇明支行；中国光大银行股份有限公司（以下简称“光大银行”）昌里支行。
? 本次委托理财金额：自上一进展公告日（2021年5月12日）起至本公告日（2021年7月15日）止，公司购买理财产品金额累计为11000万元；赎回理财产品金额累计13000万元。截止本公告日，公司尚未使用的理财产品额度为2000万元。
? 委托理财产品名称：上海银行“稳进”3号结构性存款产品；光大银行2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品279。
? 委托理财期限：不超过12个月
? 履行的审议程序：本事项经公司第十届董事会第七次会议审议通过，无需提交股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，降低财务成本，经公司董事会授权，公司将在不影响正常经营的情况下，利用自有资金进行低风险银行短期理财产品投资，增加公司收益。
（二）资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方 名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 产品期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 预计年化 收益率 | 预计收益金额（万元） | 是否构成 关联交易 |
| 上海银行 虹口支行 | 银行理财产品 | “稳进”3号结构性存款产品 | 4000 | 2021年7月13日至2021年10月11日 | 保本浮动 收益型 | / | 1.00%/3.00% /3.10% | 9.86/29.59 /30.58 | 否 |
| 光大银行 昌里支行 | 银行理财产品 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品279 | 5000 | 2021年7月14日至2021年10月14日 | 保本浮动 收益型 | / | 1.00%/3.20% /3.30% | 12.50/40.00 /41.25 | 否 |
| 上海银行 崇明支行 | 银行理财产品 | “稳进”3号结构性存款产品 | 2000 | 2021年7月15日至2021年10月13日 | 保本浮动收益型 | / | 1.00%/3.00% /3.10% | 4.93/14.79 /15.29 | 否 |
2、公司风险管理部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每季末对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理预计各项投资可能发生的收益和损失，并定期向审计委员会报告。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司财务管理部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算及授权额度的管理工作。
5、公司投资参与人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则将承担相应责任。
6、实行岗位分离操作：受理业务的申请人、审核人、审批人、资金管理人相互独立，由风险管理部负责全程监督。
7、公司将依据上海证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
根据董事会上述决议事项，自上一进展公告日（2021年5月12日）起至本公告日（2021年7月15日）止，公司与上海银行、光大银行分别签署购买银行短期理财产品的相关协议。
（一）委托理财合同主要条款
1、上海银行虹口支行委托理财合同主要条款
| 产品名称 | 上海银行“稳进”3号结构性存款产品 |
| 产品代码 | SDG22103M184A |
| 认购金额 | 4000万元 |
| 产品名义投资期限 | 90天 |
| 产品风险评级 | 极低风险产品 |
| 起息日 | 2021年7月13日 |
| 名义到期日 | 2021年10月11日 |
| 期初定价日 | 2021年7月12日 |
| 最终定价日 | 2021年10月7日 |
| 计息基础 | 实际投资期限（天数）/365 |
| 客户收益率 | 本结构性存款产品收益与黄金美元定价（伦敦黄金市场协会发布的伦敦黄金下午定盘价，以每盎司黄金折合美元表示）最终定价日与期初定价日的波动情况挂钩。波动幅度=最终定价日价格-期初定价日价格 1.00%，波动幅度＜-500 客户收益率= 3.00%，波动幅度在[-500,160]区间内 3.10%，波动幅度＞160 |
| 产品名称 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品279 |
| 产品代码 | 2021101046281 |
| 认购金额 | 5000万元 |
| 产品类型 | 保本浮动收益 |
| 产品成立日 | 2021年7月14日 |
| 产品到期日 | 2021年10月14日 |
| 产品预期收益率（年） | 1.0%/3.2%/3.3% |
| 产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
| 观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.082，产品收益率按1.0%执行；若观察日汇率大于N-0.082，小于N+0.06，收益率按3.2%执行；若观察日汇率大于等于N+0.06，收益率按3.3%执行；N为起息日后T+1日挂钩标的汇率。 |
| 产品观察期 | 到期日前三个工作日（2021年10月8日） |
| 产品收益计算方式 | 计息方式30/360；每个月30天，每年360天，以单利计算实际收益 |
| 产品名称 | 上海银行“稳进”3号结构性存款产品 |
| 产品代码 | SDG22103M018A |
| 认购金额 | 2000万元 |
| 产品名义投资期限 | 90天 |
| 产品风险评级 | 极低风险产品 |
| 起息日 | 2021年7月15日 |
| 名义到期日 | 2021年10月13日 |
| 期初定价日 | 2021年7月14日 |
| 最终定价日 | 2021年10月11日 |
| 计息基础 | 实际投资期限（天数）/365 |
| 客户收益率 | 本结构性存款产品收益与欧元/美元的即期价格（彭博系统“BFIX”页面或其承继页面上“MID”标题下于定价日北京时间下午2点/东京时间下午3点显示的每一欧元可以兑换美元的金额）最终定价日与期初定价日的波动情况挂钩。波动幅度=最终定价日价格-期初定价日价格 1.00%，波动幅度＜-900pips 客户收益率= 3.00%，波动幅度在[-900,700]pips区间内 3.10%，波动幅度＞700pips |
四、对公司的影响
（一）最近一年又一期的主要财务指标 单位：万元
| 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |
| 资产总额 | 72786.87 | 68656.61 |
| 负债总额 | 29819.40 | 26013.75 |
| 所有者权益 | 42967.46 | 42642.86 |
| 归属于母公司所有者权益 | 42993.65 | 42669.05 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1959.95 | 1935.16 |
六、决策程序的履行及相关意见
公司于2021年4月19日召开第十届董事会第七次会议，审议通过《关于使用自有资金进行低风险短期理财产品投资的议案》，同意公司在确保日常运营和资金安全的前提下，使用额度不超过人民币20000万元的自有资金，用于投资低风险银行短期理财产品。在上述额度内，资金可以滚动使用。本授权自董事会审议通过本议案之日起至下一年度年报董事会召开前一日止。
公司独立董事在第十届董事会第七次会议审议相关议案时发表意见如下：公司在确保日常运营和资金安全的前提下，并结合自有资金现状，拟使用不超过人民币20000万元的额度用于短期银行理财产品投资，有利于提高阶段性闲置自有资金的使用效率并增加收益，风险可控，且不会影响公司的主营业务发展，不存在损害公司及全体股东的利益，特别是中小股东利益的情形。本事项相关审批程序符合监管规定，我们对本项议案表示同意，并同意董事会授权公司管理层行使相关投资决策权并签署相关合同。
（详见2021年4月21日刊登在《上海证券报》、《香港文汇报》及上海证券交易所网站www.sse.com.cn的相关公告）
七 、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额（万元） | 实际收回本金（万元） | 实际收益 （万元） | 尚未收回 本金金额 （万元） |
| 1 | 上海银行崇明支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | 17.18 | 0.00 |
| 2 | 上海银行虹口支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | 17.18 | 0.00 |
| 3 | 宁波银行黄浦支行结构性存款 | 1000.00 | 1000.00 | 13.09 | 0.00 |
| 4 | 光大银行昌里支行结构性存款 | 4000.00 | 4000.00 | 29.00 | 0.00 |
| 5 | 上海银行虹口支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | 9.17 | 0.00 |
| 6 | 上海银行崇明支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | 9.17 | 0.00 |
| 7 | 交通银行杨浦支行结构性存款 | 3000.00 | 3000.00 | 7.48 | 0.00 |
| 8 | 民生银行市南支行结构性存款 | 3000.00 | 3000.00 | 15.37 | |
| 9 | 上海银行虹口支行结构性存款 | 4000.00 | 4000.00 | 63.47 | |
| 10 | 上海银行崇明支行结构性存款 | 4000.00 | 4000.00 | 63.47 | |
| 11 | 交通银行杨浦支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | 18.99 | |
| 12 | 宁波银行黄埔支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | ||
| 13 | 光大银行昌里支行结构性存款 | 5000.00 | 5000.00 | ||
| 14 | 上海银行虹口支行结构性存款 | 4000.00 | 4000.00 |
| 15 | 光大银行昌里支行结构性存款 | 5000.00 | 5000.00 | ||
| 16 | 上海银行崇明支行结构性存款 | 2000.00 | 2000.00 | ||
| 合计 | 47000.00 | 29000.00 | 263.57 | 18000.00 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额（万元） | 20000.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 46.87% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 7.45% | ||||
| 目前已使用的理财额度（万元） | 18000.00 | ||||
| 尚未使用的理财额度（万元） | 2000.00 | ||||
| 总理财额度（万元） | 20000.00 | ||||