关于公司与南商银行关联交易专项授权的公告
重 要 提 示本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 该事项尚须提交股东大会审议。● 本公司主要业务或收入、利润来源不依赖该等关联交易事项。● 该事项为满足公司业务发展的需要。
一、关联交易基本情况
（一）关联交易履行的审议程序
2019年3月27日，公司第十一届董事会第十二次（2018年度）会议审议通过了《关于公司与南商银行关联交易专项授权的议案》。
根据公司业务发展需要，在本议案生效之日起至2019年年度股东大会召开前，预计公司与南洋商业银行（中国）有限公司（以下简称“南商银行”）办理包括存款、贷款、结算及相关业务等关联交易安排如下：
1.公司在南商银行的日均存款余额（年度）不超过公司上年度经审计的净资产，存款利率执行人民银行规定范围内的优惠利率。
2.公司在人民币36亿元的额度内（后续南商银行资本净额发生变化即按变化后估算授信额度）接受南商银行提供的综合授信业务，品种包括但不限于开发贷款、项目贷款、固定资产贷款、并购贷款、上下游供应链融资、银行保函、结构化融资、票据融资等，在同行业
相关公允商业条件下，执行人民银行规定范围内的优惠利率。
3.公司利用备付金投资南商银行短期理财产品季末余额不超过50亿元。
4.公司在200亿元余额额度范围内通过南商银行办理委托贷款以及接受财务顾问服务等中间业务服务，中间费用率不高于南商银行同等客户的优惠费率。
5.除上述业务以外，授权公司在100亿元余额范围内接受南商银行提供的经营范围内的其他业务，以及为南商银行提供专业服务，包括但不限于房地产相关业务的咨询、投资、管理。
此项关联交易金额根据《上海证券交易所股票上市规则》的规定，须提交公司第八十四次（2018年度）股东大会审议。中国信达资产管理股份有限公司（以下简称“中国信达”）为公司控股股东之控股股东，南商银行为中国信达下属企业，上述事项构成关联交易。
上述关联交易达到中国证监会规定的重大资产重组标准的，将按中国证监会关于重大资产重组的相关规定履行相关的审核、批准程序。
上述关联交易均按照市场公允的商业条件下执行。其额度在第八十四次（2018年度）股东大会审议的关联交易授权额度外另行统计。
在审议上述议案时，五名关联董事进行了回避，由六名非关联董事进行表决。上述事项在股东大会批准的关联额度内，授权管理层按照公司相关制度规定进行审批。上述交易尚须提交公司股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联股东将回避表决。公司全体独立董事对上述关联交易议案均进行了事前审核，认为上述交易根据市场原则公允定价，不存在损害公司和中小股东利益的事项，并同意提交股东大会审议。
（二）关联交易实际发生及预计情况
报告期内，公司第八十次（2017年度）股东大会已授权予公司管理层与南商银行的关联交易均未超过各专项授权范围。具体如下：
1. 日均存款余额（年度）：2018年度，公司在南商银行日均存款
余额57.36亿元，不超过公司上年度经审计的净资产。
2.接受综合授信业务：截至本公告日，无综合授信业务。3.投资短期理财产品：截至2018年末，公司利用备付金投资南商银行短期理财产品余额为7亿元。
4.中间业务服务：2018年度，公司通过南商银行办理委托贷款11.55亿元。
5.其他业务：无。
二、主要关联方介绍和关联关系
企业名称：南洋商业银行（中国）有限公司
企业类型：有限责任公司 （台港澳法人独资）
法定代表人：陈孝周
注册资本：人民币95亿元
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道800号三层、六层至九层（不含六层A座）
主营业务：在下列范围内经营对各类客户的外汇业务和人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其它外币有价证券；提供信用证服务及担保，办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；代理保险；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经营代销证券投资基金业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。
与上市公司的关联关系：中国信达为公司控股股东之控股股东，南商银行为中国信达下属企业，上述事项构成关联交易。
三、关联交易主要内容和定价政策
公司根据自身的具体需要，与公司关联人南商银行进行存款、综合授信、投资短期理财产品、提供中间业务服务等，关联交易定价按《公司关联交易公允决策制度》（2012年10月31日修订）确定和执
行，公司与关联方之间的上述关联交易均按照市场公允的商业条件下执行。
四、关联交易的目的及对公司的影响
公司与关联人预计发生的上述关联交易事项均为满足公司业务发展的需要，对公司发展具有积极意义，有利于保障本公司全体股东的利益。
五、备查文件目录
1.经董事签字的第十一届董事会第十二次（2018年度）会议决议；
2.经独立董事签字确认的独立董事事前认可意见；
3.经独立董事签字确认的独立董事意见。
信达地产股份有限公司
董事会二〇一九年三月二十九日