证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2020-025债券代码：143367 债券简称：17金证01债券代码：155554 债券简称：19金证债
深圳市金证科技股份有限公司
2019年年度报告摘要
一 重要提示
1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。
2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3 未出席董事情况
| 未出席董事职务 | 未出席董事姓名 | 未出席董事的原因说明 | 被委托人姓名 |
| 独立董事 | 张龙飞 | 因公务无法出席 | 肖幼美 |
4 大华会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案本年度公司利润分配方案拟为：经大华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师审计，公司2019年度实现归属于母公司净利润23,939.82万元，截止本年度末，母公司未分配利润37,092.84万元。公司以2019年12月31日总股本860,440,484股为基数，拟向全体股东每10股派发现金股利0.28元（含税），共计派发现金股利2,409.23万元。本次利润分配不送红股，也不进行资本公积转增股本。
以上预案仍需提交2019年年度股东大会审议。
二 公司基本情况
1 公司简介
| 公司股票简况 | ||||
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
| A股 | 上海证券交易所 | 金证股份 | 600446 | - |
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 |
| 姓名 | 姚震 | |
| 办公地址 | 深圳市南山区高新南五道 金证科技大楼（8-9楼） | |
| 电话 | 0755-86393989 | |
| 电子信箱 | yaozhen@szkingdom.com |
2 报告期公司主要业务简介
（一）主要业务与经营模式
主要业务：公司是一家总部位于中国深圳，在北京、上海、成都、杭州、珠海、香港等地均设有分支机构的金融IT企业，主要为证券、银行、基金、保险、信托、期货、交易所、登记公司、理财公司等金融行业客户提供系统软件开发、搭建、维护以及软件产品出售等服务；同时公司也为客户提供包含硬件销售、智慧城市在内的数字赋能业务。
经营模式：公司通过主动投标、参与竞价，客户询价、公司报价的方式获取业务，将业务类型划分为软件业务、系统集成业务、商品销售业务，并向客户提供后续维修升级服务。
（二）行业情况说明
宏观方面：全球经济进入数字化时代，市场竞争愈发激烈，客户需求越来越个性化，金融行业的业务形态和运营模式等将朝着数据化、网络化、智能化、个性化的方向发展，客户IT投入增加。国家推行安全可控战略，并大力支持金融科技企业的发展。微观方面，资本市场返暖，行业趋势也在逐渐发生变化。
市场方面：2018年国内资本市场表现不佳，2019年市场逐渐回暖。2019年证券公司实现营业收入3,604.83亿元，较2018年同比增长35.37%，实现净利润1,230.95亿元，较2018年同比增长84.77%，公募基金管理公司数量及资产规模有所提升，银行、保险、信托行业也均表现返暖；另一方面，大资管领域高速发展，银行理财子公司设立，券商经纪业务正加速向财富管理转型。
行业监管政策及措施方面：行业监管及政策更趋严格，金融IT服务机构纳入监管范围；同时，金融改革开放启动，科创板上线，股票股指期权试点，MOM指引正式发布，券商系统外部接入纳入管理，新三板改革启动。
竞争格局方面：金融业安全上云，云计算、人工智能、区块链、数据库、操作系统等基础架构快速升级换代已在进行中，金融工程的布局也将成为趋势，金融IT企业不仅要面对行业内部的直接竞争，还要面对金融机构成立的科技子公司，新加入的互联网科技企业、涉金融实体企业、大量触达金融科技细分领域的科技创业型公司以及资本市场全面开放带来的境外供应商；另一方面，投资者结构机构化趋势逐渐呈现，客户的业务和运营模式也在逐渐朝主动管理转型。
3 公司主要会计数据和财务指标
3.1 近3年的主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币
| 2019年 | 2018年 | 本年比上年 增减(%) | 2017年 | |
| 总资产 | 4,509,889,851.71 | 3,842,701,535.60 | 17.36 | 4,546,819,933.07 |
| 营业收入 | 4,875,289,990.23 | 4,890,612,543.65 | -0.31 | 4,227,745,965.28 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 239,398,248.71 | -116,361,503.88 | 不适用 | 132,000,143.37 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 95,808,821.25 | -243,846,276.02 | 不适用 | 122,331,203.58 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 1,923,378,063.30 | 1,626,265,442.36 | 18.27 | 1,888,054,211.53 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 49,952,123.04 | 319,351,852.41 | -84.36 | 107,373,057.80 |
| 基本每股收益（元／股） | 0.2806 | -0.1363 | 不适用 | 0.1581 |
| 稀释每股收益（元／股） | 0.2794 | -0.1363 | 不适用 | 0.1581 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 13.52 | -6.62 | 不适用 | 8.42 |
3.2 报告期分季度的主要会计数据
单位：元 币种：人民币
| 第一季度 （1-3月份） | 第二季度 （4-6月份） | 第三季度 （7-9月份） | 第四季度 （10-12月份） | |
| 营业收入 | 1,289,201,039.78 | 987,047,121.02 | 893,473,288.16 | 1,705,568,541.27 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -67,773,197.66 | 174,998,850.17 | -14,994,110.42 | 147,166,706.62 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | -78,991,083.70 | 80,247,768.29 | -20,762,122.62 | 115,314,259.28 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -233,962,588.92 | -133,434,280.13 | 162,939,654.44 | 254,409,337.65 |
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
4 股本及股东情况
4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表
单位: 股
| 截止报告期末普通股股东总数（户） | 111,542 |
| 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户） | 111,002 |
| 截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 |
| 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 |
| 前10名股东持股情况 | |
| 股东名称 （全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份 状态 | 数量 | ||||||
| 李结义 | 1,200 | 86,604,965 | 10.07 | 0 | 质押 | 29,500,000 | 境内自然人 |
| 赵剑 | -4,174,536 | 86,089,438 | 10.01 | 0 | 质押 | 53,600,000 | 境内自然人 |
| 杜宣 | -12,320,029 | 78,134,233 | 9.08 | 0 | 质押、冻结 | 43,900,000 | 境内自然人 |
| 徐岷波 | -4,138,957 | 77,026,471 | 8.95 | 0 | 质押 | 34,644,931 | 境内自然人 |
| 深圳前海联礼阳投资有限责任公司 | -6,808,400 | 43,021,990 | 4.999996 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 香港中央结算有限公司 | 8,072,063 | 10,597,782 | 1.23 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 0 | 6,054,101 | 0.70 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 中国农业银行股份有限公司-中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 5,432,870 | 5,432,870 | 0.63 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 四川电子科技大学教育发展基金会 | 1,879,487 | 3,979,487 | 0.46 | 0 | 无 | 0 | 其他 |
| 何秀丽 | 3,603,600 | 3,603,600 | 0.42 | 0 | 无 | 0 | 境内自然人 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司未知上述股东之间是否存在关联关系或一致行动人的情况。 | ||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 | ||||||
4.2 公司与持股5%以上股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用 □不适用
4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况
□适用 √不适用
5 公司债券情况
√适用 □不适用
5.1 公司债券基本情况
单位:万元 币种:人民币
| 债券名称 | 简称 | 代码 | 发行日 | 到期日 | 债券余额 | 利率 | 还本付息方式 | 交易场所 |
| 深圳市金证科技股份有限公司2017年公开发行公司债券（面向合格投资者）（第一期） | 17金证01 | 143367.SH | 2017/11/13 | 2022/11/13 | 35,000 | 5.39 | 每年付息一次，到期一次性还本 | 上海证券交易所 |
| 深圳市金证科技股份有限公司2019年公开发行公司债券（面向合格投资者） | 19金证债 | 155554.SH | 2019/7/25 | 2024/7/26 | 30,000 | 4.85 | 每年付息一次，到期一次性还本 | 上海证券交易所 |
5.2 公司债券付息兑付情况
√适用□不适用
公司已于2019年11月13日按期足额支付公司债券“17金证01”存续期内第二年的利息。报告期内公司债券“19金证债”未到付息兑付日期。
5.3 公司债券评级情况
√适用 □不适用
经中证鹏元资信评估股份有限公司（以下简称“中证鹏元”）2019年6月20日出具的《深圳市金证科技股份有限公司2017年公开发行公司债券（面向合格投资者）2019年跟踪信用评级报告》以及2019年6月21日出具的《深圳市金证科技股份有限公司2019年公开发行公司债券（面向合格投资者）信用评级报告》，公司的主体长期信用等级维持为AA，债券信用等级为AAA，评级展望为稳定。
在债券存续期内，中证鹏元每年进行一次定期跟踪评级，跟踪评级报告将于每个会计年度结束之日起6个月内披露，并在债券存续期根据有关情况进行不定期跟踪评级。本年度跟踪评级报告将于2020年6月30日前于中证鹏元网站和上海证券交易所网站公布，敬请投资者关注。
5.4 公司近2年的主要会计数据和财务指标
√适用 □不适用
| 主要指标 | 2019年 | 2018年 | 本期比上年同期增减（%） |
| 资产负债率（%） | 53.47 | 52.50 | 0.97 |
| EBITDA全部债务比 | 0.31 | -0.02 | 不适用 |
| 利息保障倍数 | 6.50 | -0.80 | 不适用 |
三 经营情况讨论与分析
1 报告期内主要经营情况公司2019年实现营业收入487,529.00万元，与上年同期基本持平；归属于上市公司股东的净利润23,939.82万元；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润9,580.88万元。
2 导致暂停上市的原因
□适用 √不适用
3 面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
√适用 □不适用
公司自 2019年1月1日起执行新金融工具准则，具体影响见本报告第十一节财务报告、五、41重要会计政策和会计估计的变更。公司自 2019年10月1日起对新增的固定资产-房屋及建筑物的预计使用年限进行重新确定，折旧年限由目前的20年调整为40年。具体影响见本报告第十一节财务报告、五、41重要会计政策和会计估计的变更。公司根据财政部发布的《关于修订印发合并财务报表格式（2019 版）的通知》（财会〔 2019〕16 号） 的要求对财务报表格式和部分科目列示进行调整，不涉及以前年度的追溯调整，对公司当期和会计政策变更前公司总资产、总负债、净资产和净利润均不产生影响。具体影响见本报告第十一节财务报告、五、41重要的会计政策和会计估计的变更。
5 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
6 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
√适用□不适用
本期纳入合并财务报表范围的子公司共28户，具体包括
| 子公司名称 | 子/孙公司类型 | 级次 | 持股比例（%） | 表决权比例（%） |
| 深圳市齐普生科技股份有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 上海金证高科技有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 北京北方金证科技有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 成都市金证科技有限责任公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 成都金证信息技术有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 深圳市金证博泽科技有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 南京金证信息技术有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 金证财富南京科技有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 56.01 | 56.01 |
| 深圳市金微蓝技术有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 47.25 | 47.25 |
| 北京联龙博通电子商务技术有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 人谷科技（北京）有限责任公司 | 控股子公司 | 一级 | 90 | 90 |
| 珠海金智维信息科技有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 51 | 51 |
| 深圳奔球金融服务有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 陕西金证科技有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 52 | 52 |
| 深圳金证引擎科技有限公司 | 控股孙公司 | 二级 | 53 | 53 |
| 深圳市睿服科技有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 60 | 60 |
| 深圳市金证投资有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 金证技术（香港）有限公司 | 全资子公司 | 一级 | 100 | 100 |
| 深圳市齐普生数字系统有限公司 | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 北京市齐普生信息科技有限公司 | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 齐普生信息科技南京有限公司 | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 金证联龙（天津）科技有限公司 | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 深圳智泽金融服务有限公司 | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 深圳市知领互联信息有限公司 | 控股孙公司 | 二级 | 30.6 | 51 |
| 深圳金证奇云健康管理有限公司 | 控股孙公司 | 二级 | 31.80 | 60 |
| 深圳金证通科技有限公司（原名：深圳金证信息服务有限公司） | 全资孙公司 | 二级 | 100 | 100 |
| 深圳市金万博科技有限公司 | 控股孙公司 | 二级 | 56.01 | 56.01 |
| 杭州金证引擎科技有限公司 | 控股子公司 | 一级 | 53 | 53 |
子公司的持股比例不同于表决权比例的原因、以及持有半数或以下表决权但仍控制被投资单位的依据说明详见附注“九、在其他主体中的权益（一）在子公司中权益”。本期纳入合并财务报表范围的主体较上期相比，增加1户，减少2户，其中：
（1）本期新纳入合并范围的子公司、特殊目的主体、通过受托经营或承租等方式形成控制权的经营实体
| 名称 | 变更原因 |
| 杭州金证引擎科技有限公司 | 设立 |
（2）本期不再纳入合并范围的子公司、特殊目的主体、通过委托经营或出租等方式丧失控制权的经营实体
| 名称 | 变更原因 |
| 港融科技有限公司（深圳市融汇通金科技有限公司） | 外部股东增资丧失控制权 |
| 江苏金证引擎供应链管理有限公司 | 股权转让 |
合并范围变更主体的具体信息详见附注“八、合并范围的变更”。
深圳市金证科技股份有限公司
董事会二〇二〇年四月二十八日