股票代码:600400 股票简称:红豆股份 编号:临2021-074
江苏红豆实业股份有限公司关于与红豆集团财务有限公司签订《金融服务协议》暨关联交易的补充公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏红豆实业股份有限公司(以下简称“公司”)于近期收到上海证券交易所上市公司监管一部下发的《关于江苏红豆实业股份有限公司签订金融服务协议相关事项的监管工作函》,现就有关情况补充披露如下:
一、公司与红豆集团财务有限公司的往来情况
公司2020年至2021年6月30日在红豆集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)活期存款及定期存款等月度平均发生额597,887.91万元、月度平均支取额597,047.91万元,共收到利息363.33万元。2020年,公司在财务公司的日均存款余额为19,813.53万元,2021年1-6月,公司在财务公司的日均存款余额为25,870.17万元。
存款发生额明细:
单位:万元
月份 | 活期发生额 | 笔数 | 七天通知存款发生额 | 笔数 | 定存发生额 | 笔数 | 保证金发生额 | 笔数 | 合计发生额 | 合计笔数 |
2020年1月 | 387,034.15 | 319 | 560.00 | 1 | 0.00 | 0 | 541.41 | 12 | 388,136 | 332 |
2020年2月 | 561,849.20 | 321 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 561,849 | 321 |
2020年3月 | 684,692.84 | 471 | 4,400.00 | 4 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 689,093 | 475 |
2020年4月 | 654,142.07 | 380 | 2,000.00 | 2 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 656,142 | 382 |
2020年5月 | 700,474.96 | 312 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 8.70 | 1 | 700,484 | 313 |
2020年6月 | 713,803.91 | 323 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 111.30 | 10 | 713,915 | 333 |
2020年7月 | 587,092.32 | 308 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 435.31 | 6 | 587,528 | 314 |
2020年8月 | 569,376.25 | 315 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 891.53 | 28 | 570,268 | 343 |
2020年9月 | 574,331.20 | 351 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 525.54 | 22 | 574,857 | 373 |
2020年10月
2020年10月 | 588,223.21 | 298 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 124.20 | 5 | 588,347 | 303 |
2020年11月 | 795,980.61 | 284 | 0.00 | 0 | 10,000.00 | 2 | 117.21 | 6 | 806,098 | 292 |
2020年12月 | 1,132,138.14 | 447 | 0.00 | 0 | 67,800.00 | 15 | 97.50 | 9 | 1,200,036 | 471 |
2021年1月 | 306,462.06 | 253 | 0.00 | 0 | 0.00 | 0 | 283.83 | 12 | 306,746 | 265 |
2021年2月 | 311,796.66 | 216 | 0.00 | 0 | 12,000.00 | 2 | 135.69 | 2 | 323,932 | 220 |
2021年3月 | 512,176.45 | 292 | 0.00 | 0 | 19,700.00 | 4 | 440.86 | 4 | 532,317 | 300 |
2021年4月 | 464,471.38 | 238 | 0.00 | 0 | 25,000.00 | 6 | 296.11 | 13 | 489,767 | 257 |
2021年5月 | 466,187.74 | 233 | 124.97 | 3 | 80,000.00 | 6 | 235.34 | 5 | 546,548 | 247 |
2021年6月 | 366,249.65 | 304 | 100.00 | 1 | 159,200.00 | 11 | 370.00 | 13 | 525,920 | 329 |
平均值 | 576,471.27 | 315 | 399.17 | 1 | 20,761.11 | 3 | 256.36 | 8 | 597,887.91 | 326 |
月份 | 支取金额 | 笔数 | 月份 | 支取金额 | 笔数 |
2020年1月 | 396,040.21 | 2,667 | 2020年10月 | 541,998.79 | 1,503 |
2020年2月 | 548,782.79 | 457 | 2020年11月 | 848,879.61 | 1,856 |
2020年3月 | 673,832.06 | 1,322 | 2020年12月 | 1,218,410.55 | 2,593 |
2020年4月 | 655,987.56 | 1,935 | 2021年1月 | 296,526.10 | 2,094 |
2020年5月 | 704,793.65 | 1,684 | 2021年2月 | 318,714.20 | 936 |
2020年6月 | 726,016.43 | 1,716 | 2021年3月 | 525,338.91 | 1,164 |
2020年7月 | 570,725.15 | 1,688 | 2021年4月 | 467,727.08 | 1,278 |
2020年8月 | 533,300.98 | 1,549 | 2021年5月 | 559,140.57 | 1,151 |
2020年9月 | 623,659.19 | 1,885 | 2021年6月 | 536,988.58 | 1,257 |
月度平均值 | 597,047.91 | 1,596 |
分类 | 建行 | 农行 | 中行 | 工行 | 浦发 银行 | 江苏 银行 | 交通 银行 | 财务 公司 | |
活期 | 0.30 | 0.30 | 0.30 | 0.30 | 0.30 | 0.35 | 0.30 | 0.50 | |
协定 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.00 | 1.27 | 1.15 | 1.27 | 1.30 | |
一天通知 | 0.55 | 0.55 | 0.55 | 0.55 | 1.10 | 0.80 | 0.55 | 1.15 | |
7天通知 | 1.10 | 1.10 | 1.10 | 1.10 | 1.80 | 1.16 | 1.76 | 1.85 | |
定 | 3个月 | 1.35 | 1.35 | 1.35 | 1.35 | 1.70 | 1.21 | 1.35 | 1.80 |
存
存 | 6个月 | 1.55 | 1.55 | 1.55 | 1.55 | 1.90 | 1.43 | 1.55 | 2.00 |
12个月 | 1.75 | 1.75 | 1.75 | 1.75 | 2.10 | 1.65 | 1.75 | 2.20 |
分类 | 建行 | 农行 | 中行 | 工行 | 浦发银行 | 江苏银行 | 交通银行 | 财务公司 |
贷款利率 | 4.698 | 4.35 | 4.48 | 4.35 | 4.75 | 4.785 | 4.35 | 3.7-4.35 |
装、轮胎、房地产、生物制药等板块在内的多元化经营格局。红豆集团主要财务数据:
单位:万元
项目 | 2020年度/末 | 2021年1-6月/6月末 |
总资产 | 4,845,836.64 | 4,886,095.77 |
总负债 | 3,022,047.92 | 2,989,846.41 |
净资产 | 1,823,788.72 | 1,896,249.36 |
资产负债率 | 62.36% | 61.19% |
营业收入 | 1,905,306.71 | 1,006,024.34 |
净利润 | 32,910.28 | 18,862.52 |
经营活动产生的现金净流量 | 274,921.72 | 99,634.09 |
红豆集团主营业务收入构成及毛利率情况:
单位:亿元、%分板块
分板块 | 2020年 | 2021年1-6月 | ||||
收入 | 占比 | 毛利率 | 收入 | 占比 | 毛利率 | |
服装 | 109.96 | 57.95 | 21.63 | 52.43 | 52.31 | 21.18 |
轮胎 | 34.32 | 18.09 | 12.75 | 21.53 | 21.48 | 11.10 |
房地产 | 29.10 | 15.34 | 16.26 | 17.05 | 17.01 | 17.85 |
生物医药 | 1.24 | 0.66 | 41.36 | 0.64 | 0.64 | 43.38 |
其他 | 15.12 | 7.97 | 30.79 | 8.57 | 8.56 | 29.12 |
合计 | 189.75 | 100.00 | 20.06 | 100.22 | 100.00 | 19.27 |
注:1、“其他”业务主要包含小贷业务、包装装潢印刷制品、塑料制品、电信业务、供电供热、电力安装、商业及物业、西港特区土地房屋出租、红豆杉庄餐费、住宿费等。
2、其中房地产业务资金因受政府部门专项监管,目前在财务公司没有存贷款业务。
截至2021年6月30日,红豆集团共持有公司股份1,566,725,418股,其中质押股份1,072,762,762股,占其所持有公司股份总数的68.47%。
公司控股股东红豆集团所持公司股票质押情况如下:
序号 | 质权人 | 质押股数 (万股) | 质押登记日 | 质押原因及资金用途 |
1 | 中国农业银行股份有限公司无锡锡山支行 | 3,689.9762 | 2017.3.8 | 并购贷款 |
2 | 中债信用增进投资股份有限公司 | 15,000 | 2019.12.12 | 作为中债信用增进投资股份有限公司为红豆集团发行2019 |
序号
序号 | 质权人 | 质押股数 (万股) | 质押登记日 | 质押原因及资金用途 |
年度第一期中期票据事宜提供信用增进服务的反担保 | ||||
3 | 中国进出口银行江苏省分行 | 7,000 | 2020.8.26 | 为无锡红豆居家服饰有限公司的银行借款提供担保 |
4 | 29,000 | 2021.6.24 | ||
5 | 无锡市国联发展(集团)有限公司 | 9,000 | 2020.7.22 | 作为无锡市国联发展(集团)有限公司为红豆集团2020年度第二期中期票据提供担保的反担保 |
6 | 南京银行股份有限公司无锡分行 | 10,000 | 2020.12.3 | 为红豆集团的银行借款提供担保 |
7 | 上海浦东发展银行股份有限公司无锡分行 | 2,848.3 | 2021.1.18 | 为红豆集团的银行借款提供担保 |
8 | 江苏银行股份有限公司无锡分行 | 1,750 | 2019.8.22 | 为红豆集团童装有限公司的银行借款提供担保 |
9 | 3,388 | 2019.10.28 | 为江苏红豆进出口有限责任公司、无锡红豆居家服饰有限公司的银行借款提供担保 | |
10 | 20,000 | 2021.3.31 | 为红豆集团的银行借款提供担保 | |
11 | 江苏银行股份有限公司无锡东林支行 | 5,600 | 2021.1.6 | 为江苏红豆国际发展有限公司的银行借款提供担保 |
合计 | 107,276.2762 |
项目 | 2020年度/末 | 2021年1-6月/6月末 |
总资产 | 393,107.23 | 368,922.76 |
净资产 | 190,447.78 | 190,873.09 |
项目
项目 | 2020年度/末 | 2021年1-6月/6月末 |
营业收入 | 18,807.20 | 8,897.61 |
净利润 | 11,915.30 | 5,765.00 |
资产负债率 | 51.55% | 48.25% |
权视情况中止、终止财务公司的服务。财务公司章程亦规定,当财务公司在出现支付困难的紧急情况时,应立即要求红豆集团有限公司按照红豆集团董事会的承诺解决其支付困难的实际需要,增加相应的资本金。因此公司在财务公司相关存款不存在支取受限或到期无法足额赎回的风险。
公司已审阅了财务公司经营、财务等相关资料,对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了充分审慎评估,董监高勤勉尽责。财务公司聘请天衡会计师事务所(特殊普通合伙)对其2020年度风险进行了评估,并出具了《红豆集团财务有限公司2020年度风险评估审核报告》(天衡专字[2021]00137号),认为:
根据对风险管理的了解和评价,未发现财务公司截至2020年12月31日与财务报表编制有关的风险管理存在重大缺陷。
四、风险控制措施
为保障公司资金安全,公司采取了必要的内部控制措施,建立了有效的内部控制制度。为有效防范、及时控制和化解在财务公司存贷款业务的资金风险,公司对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了有效评估,并制定了《关联交易管理制度》、《防范控股股东及关联方资金占用管理办法》、《内部审计制度》、《关于在红豆集团财务有限公司开展存贷款业务的风险处置预案》等较完善的相关内部控制制度和资金风险防范控制措施等,明确了内部风险处置组织机构及职责,对风险报告、处置与披露程序作出了规定,相关制度能够有效执行。
公司全体董事、监事、高级管理人员高度重视上市公司资金安全问题,履职尽责,完善内部控制制度,确保上市公司独立性及资产、资金安全。
公司依据《关于在红豆集团财务有限公司开展存贷款业务的风险处置预案》,进一步发挥存贷款风险处置领导小组作用,完善风险控制措施,规定风险防范及处置工作的组织机构、工作职责、工作内容,加强对风险的监测,督促财务公司及时提供相关信息,关注其经营情况,测试其资金流动性,及时了解信息,做到信息监控到位,风险防范有效,保障上市公司独立性及资产、资金安全。进一步完善主要措施如下:
1、财务公司保证将严格按照中国银监会颁布的财务公司风险监测指标规范运作;资本负债比例、流动性比例等主要监管指标符合《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》等相关法律法规的规定。
2、财务公司确保资金结算网络安全运行,保障资金安全,控制资金风险,确保公司结算支付安全。
3、公司定期了解财务公司的经营及财务状况,关注财务公司是否存在违反中国银保监会颁布的《企业集团财务公司管理办法》等相关规定的情况。财务公司将在每季度结束后二十个工作日内向公司财务部门提供财务公司的监管指标情况,如发现财务公司的主要监管指标不符合相关监管规定并可能导致重大风险的,公司不得将存款存放在财务公司。
4、公司可随时、及时且不受限制地提取款项以满足其资金的灵活需求;可不定期地全额或部分调出在财务公司的存款,以测试和确保相关存款的安全性和流动性。
5、财务公司保证一旦发生可能危及公司存款安全的情形或其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项,应于两个工作日内书面通知公司,并采取措施避免损失发生或者扩大、协助配合公司履行相应的信息披露义务。
将由存贷款风险处置领导小组督促公司及时采取全额或部分调出在财务公司存款、暂停向财务公司存款、要求财务公司限期整改等风险应对措施,切实保证公司在财务公司存款的安全性。如果出现存于财务公司的存款无法取回的违约情况,公司有权用财务公司所提供的贷款抵消该部分无法取回的存款。
6、公司与财务公司同意根据公司上市地相关证券监管机构、公司独立董事、独立财务顾问(如有)的要求和建议,经协商一致后,对上述风险控制措施进行调整,包括但不限于增加、修改相关风险控制措施。
五、公司控股股东及相关方承诺
(一)财务公司向公司出具《承诺函》,承诺如下:“1、本公司将保障红豆股份在本公司的资金安全,不会占用或变相占用红豆股份资金。2、本公司不存在违规从事金融业务的情况,亦不存在被主管部门暂停/终止业务、处罚或其他任何影响本公司业务持续性、安全性的情形和风险;本公司将合法合规地向红豆股份提供存款、贷款等服务并配合红豆股份履行相关决策程序和信息披露义务,确保红豆股份在本公司的存款和贷款均符合法律法规的相关规定;若红豆股份因本公司违法违规行为占用红豆股份资金而遭受损失,本公司将以现金予以足额补偿。”
(二)公司控股股东向公司出具《关于江苏红豆实业股份有限公司资金安全的承诺》,承诺如下:“1、本公司及本公司控股、实际控制的其他企业将保障红豆股份在财务公司的资金安全,保证不会通过财务公司占用或变相占用红豆股份资金。2、财务公司不存在违规从事金融业务的情况,亦不存在被主管部门暂停/终止业务、处罚或其他任何影响财务公司业务持续性、安全性的情形和风险;财务公司将合法合规地向红豆股份提供存款、贷款等服务并配合红豆股份履行相关决策程序和信息披露义务,确保红豆股份在财务公司的存款和贷款均符合法律法规的相关规定;若红豆股份因财务公司违法违规行为或本公司及本公司控股、实际控制的其他企业利用财务公司违规占用红豆股份资金而遭受损失,本公司将以现金予以足额补偿。3、本公司及本公司控股、实际控制的其他企业保证不会通过其他任何方式直接或者间接占用红豆股份资金,保障红豆股份的资金安全,若因本公司或本公司控股、实际控制的其他企业违规占用红豆股份资金导致其遭受损失的,本公司将以现金予以足额补偿。4、本公司保证严格遵守中国证券监督管理委员会、上海证券交易所有关规章及红豆股份公司章程等公司管理制度的规定,与红豆股份其他股东平等地行使股东权利、履行股东义务,不利用控股股东的地位谋取不当利益,不损害红豆股份及红豆股份其他股东的合法权益。上述承诺在本公司对红豆股份拥有控制权或能够产生较大影响的期间内持续有效且不可变更或撤销。”控股股东和相关方将严格遵守《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》、《上海证券交易所上市公司控股股东、实际控制人行为指引》、《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》等相关法律法规的规定,不以任何形式侵占上市公司利益,确保上市公司健康持续发展。特此公告。
江苏红豆实业股份有限公司
董 事 会2021年10月15日